2024年定制化资产配置代客理财协议书3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年定制化资产配置代客理财协议书本合同目录一览1.定义与解释1.1术语定义1.2合同解释2.双方基本信息2.1客户信息2.2金融机构信息3.理财目标与策略3.1理财目标3.2理财策略4.资产配置方案4.1资产配置原则4.2资产配置比例5.理财产品与服务5.1理财产品种类5.2理财服务内容6.理财费用与报酬6.1费用结构6.2报酬计算7.风险管理与控制7.1风险评估7.2风险控制措施8.信息披露与保密8.1信息披露要求8.2保密条款9.合同期限与终止9.1合同期限9.2合同终止条件10.违约责任10.1违约情形10.2违约责任11.争议解决11.1争议解决方式11.2争议解决机构12.法律适用与管辖12.1法律适用12.2管辖法院13.其他约定13.1其他条款13.2附加条款14.合同签署与生效14.1签署日期14.2生效日期第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1术语定义1.1.1“本合同”指《2024年定制化资产配置代客理财协议书》。1.1.2“客户”指与本合同签订的委托理财关系的个人或单位。1.1.3“金融机构”指提供理财服务的金融机构。1.1.4“资产配置”指金融机构根据客户的风险承受能力和理财目标，对客户的资金进行分散投资的过程。1.1.5“理财产品”指金融机构向客户提供的各类投资产品。1.1.6“理财服务”指金融机构为客户的理财需求提供的各项服务。1.2合同解释1.2.1本合同条款的任何解释应以中文为准，如有歧义，以金融机构的解释为准。2.双方基本信息2.1客户信息2.1.1客户名称（或姓名）：2.1.2客户身份证号码（或统一社会信用代码）：2.1.3客户联系地址：2.1.4客户联系电话：2.2金融机构信息2.2.1金融机构名称：2.2.2金融机构营业执照注册号：2.2.3金融机构联系地址：2.2.4金融机构联系电话：3.理财目标与策略3.1理财目标3.1.1客户期望的理财目标为：3.1.2客户期望的理财期限为：3.2理财策略3.2.2理财策略的具体内容包括：4.资产配置方案4.1资产配置原则4.1.2资产配置原则的具体内容包括：4.2资产配置比例4.2.1根据客户的风险承受能力和理财目标，资产配置比例为：4.2.2资产配置比例的具体内容包括：5.理财产品与服务5.1理财产品种类5.1.2理财产品的具体内容包括：5.2理财服务内容5.2.1金融机构将为客户提供的理财服务包括：5.2.2理财服务的具体内容包括：6.理财费用与报酬6.1费用结构6.1.2各项费用的具体计算方法如下：6.2报酬计算6.2.2报酬的具体计算方法如下：8.信息披露与保密8.1信息披露要求8.1.2信息披露的具体内容包括：8.2保密条款8.2.1双方对本合同的任何内容均负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。8.2.2保密信息的范围包括但不限于：9.合同期限与终止9.1合同期限9.1.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，合同期限为：9.1.2合同期限的具体计算方法如下：9.2合同终止条件9.2.2合同终止的具体程序如下：10.违约责任10.1违约情形10.1.1合同一方违反本合同约定的，构成违约。10.1.2违约情形的具体内容包括：10.2违约责任10.2.2违约责任的具体承担方式如下：11.争议解决11.1争议解决方式11.1.1双方发生争议，应通过友好协商解决。11.1.2如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。11.2争议解决机构11.2.1本合同的争议解决机构为：11.2.2争议解决机构的具体职责如下：12.法律适用与管辖12.1法律适用12.1.1本合同适用中华人民共和国法律。12.1.2法律适用范围的具体内容包括：12.2管辖法院12.2.1本合同的管辖法院为：12.2.2管辖法院的具体管辖范围如下：13.其他约定13.1其他条款13.1.1本合同未尽事宜，双方可另行协商解决。13.1.2其他条款的具体内容包括：13.2附加条款13.2.1附加条款一：13.2.2附加条款二：14.合同签署与生效14.1签署日期14.1.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.1.2签署日期的具体时间为：14.2生效日期14.2.1本合同自签署之日起生效。14.2.2生效日期的具体时间为：第二部分：第三方介入后的修正14.1第三方介入的定义与范围14.1.1“第三方”指本合同签订后，经甲乙双方同意，介入本合同执行过程中的任何个人或机构，包括但不限于中介机构、顾问、审计机构、评估机构等。14.1.2第三方的介入范围包括但不限于提供专业服务、协助合同履行、监督合同执行等。14.2第三方介入的程序14.2.1第三方介入需经甲乙双方书面同意，并由甲乙双方共同签署《第三方介入协议》。14.2.2《第三方介入协议》应明确第三方的具体职责、权利、义务及责任限额。14.3第三方权利与义务14.3.1第三方有权根据《第三方介入协议》的规定，要求甲乙双方提供必要的信息和协助。14.3.2第三方应遵守法律法规和行业规范，维护甲乙双方的合法权益。14.4第三方责任限额14.4.1第三方的责任限额由《第三方介入协议》约定，原则上不超过其介入服务费用的两倍。14.4.2若第三方在执行本合同过程中因故意或重大过失导致甲乙双方损失的，其责任限额不受前款规定限制。14.5第三方与其他各方的划分说明14.5.1第三方与甲乙双方的关系为独立第三方关系，第三方不承担甲乙双方之间的任何法律责任。14.5.2第三方在执行本合同过程中，其行为仅代表其自身，不代表甲乙任何一方。14.5.3第三方在执行本合同过程中，应遵守甲乙双方之间的保密协议，不得泄露任何一方商业秘密。14.6第三方介入的额外条款14.6.1第三方介入后，甲乙双方应按照《第三方介入协议》的规定，向第三方提供必要的资料和协助。14.6.2第三方介入期间，甲乙双方应保持沟通，及时解决合同执行过程中出现的问题。14.6.3第三方介入期间，若发生争议，甲乙双方应通过友好协商解决，协商不成的，可按照本合同第11条“争议解决”的规定处理。14.7第三方变更与退出14.7.1第三方如需变更或退出本合同，应提前通知甲乙双方，并经甲乙双方书面同意。14.7.2第三方变更或退出后，原《第三方介入协议》中未了事项由甲乙双方另行协商解决。14.8第三方介入的费用承担14.8.1第三方介入的费用由甲乙双方按照《第三方介入协议》的规定承担。14.8.2若第三方介入费用未在《第三方介入协议》中约定，甲乙双方应协商确定费用承担方式。14.9第三方介入的合同终止14.9.1第三方介入期间，如发生本合同第9条“合同期限与终止”中约定的合同终止情形，第三方介入同时终止。14.9.2合同终止后，第三方应按照《第三方介入协议》的规定，办理相关手续。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.《2024年定制化资产配置代客理财协议书》详细要求：协议书需打印在A4纸上，一式两份，双方各执一份。说明：本协议书为双方签订的正式文件，详细列明了双方的权利义务。2.《第三方介入协议》详细要求：协议书需打印在A4纸上，一式两份，双方及第三方各执一份。说明：本协议书为第三方介入本合同的书面文件，明确了第三方的权利义务及责任限额。3.客户身份证明文件详细要求：身份证、护照等有效身份证明文件。说明：用于证明客户身份，确保合同主体合法。4.金融机构营业执照详细要求：金融机构的营业执照复印件。说明：用于证明金融机构的合法经营资格。5.资产配置方案详细要求：详细列明资产配置比例、产品种类、服务内容等。说明：资产配置方案是合同执行的重要依据。6.理财产品说明书详细要求：各理财产品的说明书。说明：理财产品说明书用于客户了解产品的具体信息。7.理财费用明细表详细要求：详细列明各项费用的计算方式及金额。说明：费用明细表用于客户了解费用的构成。8.风险评估报告详细要求：风险评估报告需由专业机构出具。说明：风险评估报告用于评估客户的风险承受能力。9.信息披露报告详细要求：信息披露报告需按照法律法规和行业规范编写。说明：信息披露报告用于确保客户及时了解相关信息。10.争议解决协议详细要求：争议解决协议需打印在A4纸上，一式两份，双方各执一份。说明：本协议书用于解决合同执行过程中发生的争议。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：客户未按时支付理财费用。金融机构未按约定提供理财产品或服务。第三方未履行《第三方介入协议》中的义务。2.责任认定标准：客户未按时支付理财费用，应承担违约责任，支付滞纳金。金融机构未按约定提供理财产品或服务，应承担违约责任，赔偿客户损失。第三方未履行《第三方介入协议》中的义务，应承担违约责任，赔偿甲乙双方损失。3.违约责任示例：客户未按时支付理财费用，逾期30天，应支付滞纳金，滞纳金按日万分之五计算。金融机构未按约定提供理财产品，导致客户损失，应赔偿客户实际损失。第三方未按《第三方介入协议》规定提供专业服务，导致甲乙双方损失，应赔偿损失金额的50%。全文完。2024年定制化资产配置代客理财协议书1合同目录一、协议概述1.1协议名称1.2协议双方1.3协议目的1.4协议期限二、资产配置原则2.1资产配置目标2.2风险收益平衡2.3资产配置策略2.4资产配置调整三、客户信息3.1客户基本信息3.2投资经验3.3风险承受能力3.4投资目标四、理财服务内容4.1资产评估4.2资产配置方案制定4.3投资组合管理4.4投资决策执行4.5投资报告与沟通五、费用与支付5.1理财服务费用5.2费用支付方式5.3费用调整六、风险提示与免责条款6.1风险提示6.2免责条款6.3争议解决七、保密条款7.1保密信息7.2保密义务7.3违约责任八、协议变更与解除8.1协议变更8.2协议解除8.3协议终止九、通知与送达9.1通知方式9.2送达地址9.3送达方式十、法律法规10.1适用法律10.2争议解决10.3其他十一、协议生效与终止11.1协议生效11.2协议终止11.3继承与转让十二、附件12.1资产配置方案12.2其他相关文件十三、其他约定13.1不可抗力13.2协议解释13.3其他十四、签字与盖章14.1双方签字14.2盖章14.3签署日期合同编号_________一、协议概述1.1协议名称本协议名称为“2024年定制化资产配置代客理财协议书”。1.2协议双方甲方（委托方）：_________________________乙方（受托方）：_________________________1.3协议目的本协议旨在明确甲方委托乙方进行资产配置和理财服务，实现资产增值。1.4协议期限本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年，自协议生效之日起计算。二、资产配置原则2.1资产配置目标甲方委托乙方根据甲方的风险承受能力和投资目标，进行合理的资产配置，以实现资产的长期稳定增值。2.2风险收益平衡乙方在资产配置过程中，应充分考虑风险与收益的平衡，确保甲方的资产安全。2.3资产配置策略乙方将根据市场情况、政策导向和甲方需求，制定相应的资产配置策略。2.4资产配置调整乙方应定期对资产配置进行评估和调整，以确保资产配置策略与市场变化相适应。三、客户信息3.1客户基本信息甲方应向乙方提供真实、完整的个人信息，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等。3.2投资经验甲方应如实告知乙方其投资经验，包括股票、基金、债券等投资品种的操作经验。3.3风险承受能力甲方应向乙方说明其风险承受能力，包括但不限于对资产损失的容忍度。3.4投资目标甲方应明确其投资目标，包括但不限于投资期限、预期收益等。四、理财服务内容4.1资产评估乙方将对甲方现有资产进行评估，为资产配置提供依据。4.2资产配置方案制定乙方将根据资产评估结果和甲方需求，制定资产配置方案。4.3投资组合管理乙方将对甲方的投资组合进行管理，包括但不限于股票、基金、债券等投资品种的买卖操作。4.4投资决策执行乙方将按照甲方授权，执行投资决策。4.5投资报告与沟通乙方将定期向甲方提供投资报告，并与甲方保持沟通。五、费用与支付5.1理财服务费用乙方将按照约定的收费标准收取理财服务费用。5.2费用支付方式甲方应按照约定的支付方式支付理财服务费用。5.3费用调整如遇市场变化或其他原因导致费用调整，双方应协商一致后进行调整。六、风险提示与免责条款6.1风险提示乙方将向甲方充分提示投资风险，包括但不限于市场风险、流动性风险等。6.2免责条款因市场波动、政策变化等不可抗力因素导致投资损失，乙方不承担赔偿责任。6.3争议解决如双方发生争议，应友好协商解决；协商不成的，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、保密条款7.1保密信息本协议涉及的一切商业秘密、技术秘密等信息均为保密信息。7.2保密义务双方均应遵守保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。7.3违约责任如一方违反保密义务，应承担相应的法律责任。八、协议变更与解除8.1协议变更本协议的任何变更，均需双方书面同意，并签署书面协议。8.2协议解除1.如一方违约，另一方有权解除本协议。2.如因不可抗力导致本协议无法履行，双方均可解除本协议。3.双方协商一致，可解除本协议。8.3协议终止本协议终止后，双方应按照约定处理剩余事宜。九、通知与送达9.1通知方式双方之间的通知，应以书面形式进行，可通过邮寄、电子邮件等方式送达。9.2送达地址双方的送达地址应在协议中明确约定。9.3送达方式通知应以约定的送达地址为送达地点，以约定的送达方式为送达方式。十、法律法规10.1适用法律本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2争议解决如双方对本协议的签订、履行、解释或争议解决发生争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交有管辖权的人民法院诉讼解决。10.3其他本协议未尽事宜，可依据相关法律法规和双方协商一致的原则处理。十一、协议生效与终止11.1协议生效本协议自双方签字盖章之日起生效。11.2协议终止本协议终止后，双方应按照约定处理剩余事宜。11.3继承与转让未经对方同意，任何一方不得将本协议的权利和义务全部或部分转让给第三方。十二、附件12.1资产配置方案12.2其他相关文件十三、其他约定13.1不可抗力因不可抗力导致本协议无法履行或部分无法履行，双方不承担责任。13.2协议解释本协议的条款如存在歧义，应以双方意思表示一致的原则进行解释。13.3其他本协议未尽事宜，可依据相关法律法规和双方协商一致的原则处理。十四、签字与盖章本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（委托方）签字：_________________________乙方（受托方）签字：_________________________甲方（委托方）盖章：_________________________乙方（受托方）盖章：_________________________签订日期：_________________________多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1甲方决策权1.1.1在资产配置过程中，甲方拥有最终决策权。1.1.2乙方应根据甲方的决策执行投资操作。1.2投资策略调整1.2.1甲方有权根据市场变化和个人需求，调整资产配置策略。1.2.2乙方应在接到甲方调整通知后，及时执行调整方案。1.3投资组合审查1.3.1甲方有权定期审查乙方的投资组合，并提出意见和建议。1.3.2乙方应积极配合甲方的审查，并提供相关资料。1.4投资报告内容1.4.1乙方提供的投资报告应包含甲方的投资组合情况、收益情况、风险提示等内容。1.4.2投资报告应由甲方签字确认后方可生效。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：2.1乙方决策权2.1.1在资产配置过程中，乙方拥有最终决策权。2.1.2甲方应遵守乙方的决策，执行投资操作。2.2投资策略制定2.2.1乙方应根据市场情况和甲方风险承受能力，制定资产配置策略。2.2.2乙方应定期向甲方汇报投资策略的执行情况和调整计划。2.3投资组合调整2.3.1乙方有权根据市场变化和投资策略，调整甲方的投资组合。2.3.2乙方应提前通知甲方投资组合的调整情况。2.4投资报告审核2.4.1甲方有权对乙方提供的投资报告进行审核，并提出意见和建议。2.4.2乙方应积极配合甲方的审核，并提供相关资料。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：3.1中介机构职责3.1.1中介机构负责协调甲乙双方的关系，确保协议的履行。3.1.2中介机构有权对甲乙双方的行为进行监督，并提出建议。3.2中介机构费用3.2.1中介机构的费用由甲乙双方协商确定，并在协议中明确。3.2.2中介机构的费用应在协议签订后支付。3.3中介机构保密3.3.1中介机构对甲乙双方的信息负有保密义务，不得泄露给任何第三方。3.3.2中介机构违反保密义务，应承担相应的法律责任。3.4中介机构变更3.4.1如甲乙双方同意更换中介机构，应提前通知对方，并签订新的中介协议。3.4.2中介机构变更不影响本协议的效力。3.5中介机构责任3.5.1中介机构在履行职责过程中，因自身原因造成甲乙双方损失的，应承担相应的法律责任。3.5.2中介机构在履行职责过程中，因不可抗力导致损失的，不承担责任。附件及其他补充说明一、附件列表：1.资产配置方案2.投资组合评估报告3.投资报告4.甲方个人资料5.乙方服务协议6.中介机构协议（如有）7.其他相关文件二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按约定支付费用。乙方未按约定提供投资服务或未及时调整投资组合。乙方泄露甲方保密信息。双方未按约定履行通知义务。2.违约行为认定：甲方未按约定支付费用，经乙方催告后仍未支付，视为违约。乙方未按约定提供投资服务或未及时调整投资组合，导致甲方损失，视为违约。乙方泄露甲方保密信息，经证实，视为违约。双方未按约定履行通知义务，导致对方权益受损，视为违约。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。2.争议解决：指双方在协议履行过程中发生的争议，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。3.风险承受能力：指个人或机构对投资风险承受的心理和财务能力。4.资产配置：指根据投资目标和风险偏好，将资产分配到不同的投资品种中。5.理财服务：指金融机构或专业理财人员为客户提供投资建议、资产管理和风险控制等服务。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方对乙方提供的投资报告不满意。解决办法：乙方应重新评估投资组合，并调整投资策略，同时加强与甲方的沟通。2.问题：市场波动导致投资组合损失。解决办法：乙方应密切关注市场变化，及时调整投资组合，降低风险。3.问题：中介机构服务不到位。解决办法：双方应与中介机构沟通，明确职责，确保中介机构履行职责。五、所有应用场景：1.个人投资者与理财顾问之间的资产配置和理财服务协议。2.企业投资者与金融机构之间的资产配置和理财服务协议。3.第三方中介机构参与的个人或企业资产配置和理财服务协议。4.需要定制化资产配置服务的投资者与专业理财团队之间的协议。全文完。2024年定制化资产配置代客理财协议书2合同编号_________一、合同主体1.甲方（委托方）：名称：_____________________地址：_____________________联系人：___________________联系电话：__________________2.乙方（受托方）：名称：_____________________地址：_____________________联系人：___________________联系电话：__________________3.其他相关方：名称：_____________________地址：_____________________联系人：___________________联系电话：__________________二、合同前言2.1背景鉴于甲方希望实现资产的合理配置，提高投资收益，乙方具备专业的理财能力和丰富的市场经验，双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议。2.2目的本协议旨在明确双方在定制化资产配置代客理财过程中的权利义务，确保双方合作顺利进行，实现甲方的理财目标。三、定义与解释3.1专业术语1.资产配置：指根据甲方的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，对各类资产进行合理分配，以实现投资收益最大化和风险最小化的过程。2.代客理财：指乙方受甲方委托，根据甲方的需求，对甲方的资产进行投资管理，实现资产增值的服务。3.2关键词解释1.理财计划：指乙方根据甲方的需求，制定的投资方案，包括投资策略、资产配置比例等。2.投资收益：指甲方通过投资获得的回报，包括资本增值和收益分配。3.风险承受能力：指甲方在投资过程中愿意承担的风险程度。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务1.提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况。2.按时足额支付乙方代客理财服务费用。3.遵守国家法律法规，不得从事非法投资活动。4.接受乙方的投资建议，并根据自身风险承受能力作出投资决策。4.2乙方的权利和义务1.根据甲方的需求，制定合理的理财计划，并确保计划的合规性。2.严格按照理财计划执行投资，确保投资过程的透明度。3.定期向甲方报告投资情况，包括资产配置、投资收益等。4.遵守国家法律法规，不得从事非法投资活动。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期至____年____月____日。5.2合同履行地点本合同履行地点为：_____________________5.3合同履行方式1.乙方负责制定理财计划，并向甲方提供投资建议。2.甲方根据自身需求，决定是否采纳乙方的投资建议。3.乙方负责执行甲方的投资决策，并定期向甲方报告投资情况。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经双方签字（或盖章）之日起生效。6.2终止条件1.合同约定的履行期限届满。2.双方协商一致解除合同。3.因不可抗力导致合同无法履行。4.一方违约，经另一方书面通知后，违约方未在规定期限内采取补救措施或赔偿损失的。6.3终止程序1.双方协商一致解除合同，应当以书面形式通知对方。2.因违约终止合同，违约方应当承担相应的违约责任。6.4终止后果1.合同终止后，乙方应将甲方的资产返还给甲方。2.双方应按照合同约定结算代客理财服务费用。3.合同终止后，双方不得再追究对方的违约责任。七、费用与支付7.1费用构成1.基本服务费：甲方支付乙方的基本服务费，用于乙方提供定制化资产配置代客理财服务的费用。2.管理费：根据甲方的资产规模和投资期限，乙方按一定比例收取管理费，用于乙方对甲方资产进行管理和运营的费用。3.成绩奖励费：若甲方在投资期间获得超出预期收益，乙方可按约定比例收取成绩奖励费。7.2支付方式甲方应按照乙方开具的发票，通过银行转账或现金支付方式支付上述费用。7.3支付时间1.基本服务费：甲方应在合同生效后____个工作日内支付。2.管理费：甲方应在每个季度结束后____个工作日内支付。3.成绩奖励费：甲方应在获得超出预期收益后____个工作日内支付。7.4支付条款1.乙方应在收到甲方支付的费用后____个工作日内开具正式发票。2.甲方支付的费用不得用于抵扣其他费用。八、违约责任8.1甲方违约1.若甲方未按时支付费用，应向乙方支付_____%的滞纳金。2.若甲方违反合同约定，擅自改变投资决策，导致投资损失，甲方应承担相应责任。8.2乙方违约1.若乙方未按约定提供理财服务，甲方有权要求乙方赔偿损失。2.若乙方泄露甲方保密信息，乙方应承担相应法律责任。8.3赔偿金额和方式1.违约方应按照实际损失赔偿，包括但不限于直接损失和间接损失。2.赔偿方式为现金支付。九、保密条款9.1保密内容1.双方在合作过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、财务信息等。2.本合同内容及其附件。9.2保密期限本合同及其附件的保密期限自合同生效之日起____年。9.3保密履行方式1.双方应采取合理的保密措施，防止保密信息泄露。2.未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括自然灾害、政府行为、社会异常事件等。10.2不可抗力事件1.自然灾害：地震、洪水、台风等。2.政府行为：政策调整、法律法规变化等。3.社会异常事件：罢工、战争等。10.3不可抗力发生时的责任和义务1.发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并提供相关证明材料。2.不可抗力事件导致合同无法履行时，双方应根据实际情况协商解决。10.4不可抗力实例1.自然灾害：地震、洪水等。2.政府行为：政策调整、法律法规变化等。3.社会异常事件：罢工、战争等。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼1.若协商无果，双方可选择调解、仲裁或诉讼方式解决争议。2.调解、仲裁或诉讼费用由败诉方承担。十二、合同的转让12.1转让规定1.未经对方同意，任何一方不得擅自转让合同。2.经双方同意，合同可以转让给第三方。12.2不得转让的情形1.合同主体资格受到限制。2.合同涉及国家利益、社会公共利益。3.合同约定不得转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留1.本合同签订后，双方均保留对合同内容的审查权。2.乙方保留对甲方投资决策的独立判断权。13.2特殊权力保留1.乙方保留对甲方资产配置的调整权，以确保投资目标的实现。2.甲方保留对乙方服务质量的不定期检查权。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序1.双方对本合同的修改和补充应书面提出，经双方签字（或盖章）后生效。2.任何修改和补充不得与本合同的宗旨相违背。14.2修改和补充效力1.修改和补充与本合同具有同等法律效力。2.未经双方同意，任何一方不得单方面修改或补充本合同。十五、协助与配合15.1相互协作事项1.双方应就投资决策、资产配置等问题进行充分沟通和协作。2.双方应相互提供必要的资料和协助，以确保本合同的履行。15.2协作与配合方式1.双方应定期召开会议，讨论投资策略和资产配置方案。2.双方应通过电话、电子邮件等方式保持沟通，及时解决问题。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间关于定制化资产配置代客理财的完整协议，任何口头承诺或补充均不具备法律效力。16.3增减条款本合同未尽事宜，可由双方另行协商签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。十七、签字、日期、盖章甲方（委托方）：（签字）年月日乙方（受托方）：（签字）年月日（盖章）甲方（委托方）授权代表：姓名：________________职务：________________乙方（受托方）授权代表：姓名：________________职务：________________附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方提供的个人信息和财务状况证明文件。2.乙方制定的理财计划及投资方案。3.乙方开具的正式发票。4.争议解决过程中的相关文件和记录。5.不可抗力事件的证明材料。6.修改和补充合同的书面文件。7.协议书的签署页。二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按时支付费用。甲方违反合同约定，擅自改变投资决策。乙方未按约定提供理财服务。乙方泄露甲方保密信息。2.违约行为的认定：甲方未按时支付费用，经乙方催告后仍未支付的，视为违约。甲方擅自改变投资决策，导致投资损失，经乙方提出异议后仍未改正的，视为违约。乙方未按约定提供理财服务，经甲方提出异议后仍未改正的，视为违约。乙方泄露甲方保密信息，经甲方提出异议后仍未采取措施的，视为违约。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、政