2024年度员工借款及报销审核制度合同范本3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度员工借款及报销审核制度合同范本本合同目录一览第一条借款及报销的范围1.1借款范围1.2报销范围第二条借款及报销的申请流程2.1借款申请流程2.2报销申请流程第三条借款及报销的额度及期限3.1借款额度3.2借款期限3.3报销额度3.4报销期限第四条借款及报销的审批流程4.1审批部门4.2审批权限4.3审批程序第五条借款及报销的资金来源5.1借款资金来源5.2报销资金来源第六条借款及报销的还款及报销期限6.1还款期限6.2报销期限第七条借款及报销的利息及手续费7.1利息计算方式7.2手续费计算方式第八条借款及报销的凭证要求8.1借款凭证要求8.2报销凭证要求第九条借款及报销的财务管理9.1资金核算9.2财务监督第十条借款及报销的保密及保密期限10.1保密内容10.2保密期限第十一条借款及报销的违约责任11.1违约情形11.2违约责任第十二条借款及报销的争议解决12.1争议解决方式12.2争议解决程序第十三条借款及报销的合同变更13.1变更条件13.2变更程序第十四条合同的生效及终止14.1生效条件14.2终止条件第一部分：合同如下：第一条借款及报销的范围1.1借款范围1.1.1员工因工作需要，如差旅、采购等，可向公司申请借款。1.1.2借款用途限于与公司业务相关的支出。1.1.3借款金额不得超过员工月工资的50%。1.2报销范围1.2.1员工因工作产生的合理费用，如交通费、住宿费、餐费等。1.2.2报销费用需与公司业务直接相关，且符合国家及公司相关规定。1.2.3报销金额不得超过实际发生费用的金额。第二条借款及报销的申请流程2.1借款申请流程2.1.1员工填写借款申请表，详细说明借款原因、金额和期限。2.1.2经部门负责人审核同意后，提交至财务部门。2.1.3财务部门对借款申请进行审核，必要时进行实地考察。2.2报销申请流程2.2.1员工填写报销申请表，附上相关费用凭证。2.2.2经部门负责人审核同意后，提交至财务部门。2.2.3财务部门对报销申请进行审核，确认费用真实性。第三条借款及报销的额度及期限3.1借款额度3.1.1借款额度根据员工岗位、工作性质和实际需求确定。3.1.2借款额度不得超过员工月工资的50%。3.2借款期限3.2.1借款期限最长不超过6个月。3.3报销额度3.3.1报销额度根据实际发生费用确定。3.4报销期限3.4.1报销期限自费用发生之日起3个月内提出。第四条借款及报销的审批流程4.1审批部门4.1.1借款申请由财务部门负责审批。4.1.2报销申请由财务部门和部门负责人共同审批。4.2审批权限4.2.1财务部门对借款申请和报销申请进行初步审核。4.2.2部门负责人对借款申请和报销申请进行最终审批。4.3审批程序4.3.1借款申请和报销申请需经过部门负责人和财务部门的审批。4.3.2审批结果通知员工。第五条借款及报销的资金来源5.1借款资金来源5.1.1借款资金由公司财务部门统一管理。5.1.2借款资金来源为公司内部资金或银行贷款。5.2报销资金来源5.2.1报销资金为公司日常运营资金。第六条借款及报销的还款及报销期限6.1还款期限6.1.1借款人应在借款到期前还清借款。6.1.2如有特殊情况，需提前向财务部门申请延期还款。6.2报销期限6.2.1员工应在报销期限内向财务部门提交报销申请。第七条借款及报销的利息及手续费7.1利息计算方式7.1.1借款利息按年利率计算，具体利率由公司财务部门确定。7.1.2借款利息在还款时一并支付。7.2手续费计算方式7.2.1借款手续费按借款金额的一定比例收取。7.2.2手续费在借款时一次性支付。第八条借款及报销的凭证要求8.1借款凭证要求8.1.1借款人需提供借款申请表、身份证复印件、银行账户信息等。8.1.2借款人需在借款时签署借款合同，明确借款金额、期限和还款方式。8.2报销凭证要求8.2.1报销人需提供报销申请表、费用发票、交通票据、住宿证明等。8.2.2报销凭证需真实、合法、有效，且与报销事项相符。第九条借款及报销的财务管理9.1资金核算9.1.1财务部门负责借款及报销的资金核算，确保资金使用的合规性。9.1.2资金核算需详细记录借款及报销的金额、用途和还款情况。9.2财务监督9.2.1公司设立财务监督小组，负责对借款及报销流程进行监督。9.2.2财务监督小组定期对借款及报销情况进行检查，确保制度的执行。第十条借款及报销的保密及保密期限10.1保密内容10.1.1借款及报销的相关信息，包括借款金额、还款情况、报销费用等。10.1.2员工个人财务信息。10.2保密期限10.2.1保密期限自借款及报销发生之日起计算，至借款及报销事宜完全处理完毕为止。第十一条借款及报销的违约责任11.1违约情形11.1.1借款人未按约定时间还款。11.1.2报销人提供虚假凭证或未按规定报销。11.2违约责任11.2.1借款人未按时还款，需支付逾期利息，并承担相应的违约责任。11.2.2报销人提供虚假凭证，将依法追究其法律责任。第十二条借款及报销的争议解决12.1争议解决方式12.1.1借款及报销的争议，由双方协商解决。12.1.2协商不成的，可提交公司内部调解委员会调解。12.2争议解决程序12.2.1双方应在争议发生后10个工作日内提交争议解决申请。12.2.2调解委员会应在收到申请后30个工作日内作出调解决定。第十三条借款及报销的合同变更13.1变更条件13.1.1公司根据经营状况和员工需求，可对借款及报销制度进行调整。13.1.2变更需经公司管理层批准。13.2变更程序13.2.1变更内容需以书面形式通知员工。13.2.2员工有权在收到通知后15个工作日内提出异议。第十四条合同的生效及终止14.1生效条件14.1.1本合同经双方签字盖章后生效。14.1.2本合同自2024年1月1日起生效。14.2终止条件14.2.1本合同到期后自动终止。14.2.2公司因经营需要，可提前终止本合同，并提前30个工作日通知员工。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入的定义与范围15.1第三方定义15.1.1第三方是指本合同中除甲乙双方外的任何个人或组织，包括但不限于中介机构、审计机构、法律顾问等。15.1.2第三方介入是指在本合同执行过程中，由第三方提供专业服务或协助。15.2第三方介入范围15.2.1第三方介入的范围包括但不限于：借款及报销的审核、财务审计、法律咨询、风险评估等。第十六条甲乙双方引入第三方的程序16.1引入程序16.1.1甲乙双方需协商一致，决定引入第三方。16.1.2引入第三方前，需签订书面协议，明确第三方的职责和权利。16.2通知义务16.2.1甲乙双方在引入第三方时，应立即通知对方，并确保对方知晓第三方的介入。第十七条第三方的责任与权利17.1责任17.1.1第三方应按照合同约定和甲乙双方的要求，履行其职责。17.1.2第三方在履行职责过程中，因自身原因导致违约的，应承担相应的法律责任。17.2权利17.2.1第三方有权根据合同约定，获得相应的报酬。17.2.2第三方有权要求甲乙双方提供必要的协助和配合。第十八条第三方责任限额18.1责任限额18.1.1第三方的责任限额由甲乙双方在合同中约定，并在引入第三方时明确告知。18.1.2第三方的责任限额包括但不限于：因第三方故意或重大过失导致的损失。18.2限额计算18.2.1责任限额以合同金额的百分比或固定金额为准。18.2.2责任限额的计算方法应在合同中明确。第十九条第三方与其他各方的划分说明19.1责任划分19.1.1第三方仅对甲乙双方承担合同约定的责任，不对其他第三方承担责任。19.1.2第三方在履行职责过程中，对甲乙双方造成的损失，由甲乙双方根据合同约定承担。19.2权利划分19.2.1第三方享有合同约定的权利，包括但不限于：获取报酬、要求协助等。19.2.2第三方的权利仅限于合同约定的范围，不得侵犯其他方的合法权益。第二十条第三方的保密义务20.1保密内容20.1.1第三方在履行职责过程中，了解到的甲乙双方的商业秘密、技术秘密等。20.1.2第三方在合同执行过程中获取的任何敏感信息。20.2保密期限20.2.1保密期限自合同签订之日起至合同终止或保密信息不再具有保密性为止。20.2.2保密期限最长不超过合同有效期限。第二十一条第三方的解约与退出21.1解约条件21.1.1第三方在履行职责过程中，发现甲乙双方违反合同约定的，有权解除合同。21.1.2第三方在履行职责过程中，因自身原因无法继续履行的，有权解除合同。21.2退出程序21.2.1第三方在解除合同时，应提前通知甲乙双方，并协助甲乙双方完成合同终止后的相关工作。21.2.2第三方退出后，甲乙双方应继续履行合同约定的义务。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.借款申请表详细要求：包括借款人基本信息、借款原因、借款金额、期限、还款计划等。说明：借款申请表需借款人签字确认，并由部门负责人审核。2.报销申请表详细要求：包括报销人基本信息、报销事由、报销金额、费用凭证等。说明：报销申请表需报销人签字确认，并由部门负责人审核。3.借款合同详细要求：包括借款金额、期限、利率、还款方式、违约责任等。说明：借款合同需借款人签字确认，并由财务部门存档。4.报销凭证详细要求：包括发票、交通票据、住宿证明等，需真实、合法、有效。说明：报销凭证需与报销申请表内容一致，并由财务部门审核。5.财务审计报告详细要求：由第三方审计机构出具，对借款及报销的合规性进行审计。说明：审计报告需详细列明审计发现的问题及改进建议。6.法律意见书详细要求：由第三方法律顾问出具，对合同条款的合法性和有效性进行评估。说明：法律意见书需明确合同条款的合规性，并提出法律建议。7.保密协议详细要求：明确第三方在履行职责过程中对保密信息的处理义务。说明：保密协议需第三方签字确认，并遵守保密期限。说明二：违约行为及责任认定：1.借款人未按时还款责任认定：借款人需支付逾期利息，并承担相应的违约责任。示例：借款人逾期还款10天，需支付每日0.5%的逾期利息。2.报销人提供虚假凭证责任认定：报销人需承担相应的法律责任，并赔偿公司因此遭受的损失。示例：报销人提供虚假发票，需赔偿公司实际损失及相应的罚款。3.第三方未履行合同义务责任认定：第三方需承担相应的违约责任，并赔偿因此给甲乙双方造成的损失。示例：第三方审计报告存在重大错误，需重新出具并承担相应的责任。4.甲乙双方未按约定提供资料责任认定：甲乙双方需承担相应的违约责任，并赔偿因此给对方造成的损失。示例：甲乙双方未在规定时间内提供相关资料，导致第三方无法履行职责，需承担相应的责任。5.第三方泄露保密信息责任认定：第三方需承担相应的法律责任，并赔偿因此给甲乙双方造成的损失。示例：第三方泄露公司商业秘密，需承担相应的法律责任及赔偿。全文完。2024年度员工借款及报销审核制度合同范本1合同目录第一章合同概述1.1合同背景1.2合同目的1.3合同适用范围1.4合同签订主体1.5合同生效时间1.6合同解除条件1.7合同争议解决方式第二章借款管理2.1借款申请条件2.2借款申请流程2.3借款金额限制2.4借款期限规定2.5借款利息计算2.6借款还款方式2.7借款逾期处理第三章报销管理3.1报销范围3.2报销流程3.3报销单据要求3.4报销金额限制3.5报销期限规定3.6报销审批权限3.7报销审批流程第四章借款及报销审批制度4.1审批权限划分4.2审批流程4.3审批时间要求4.4审批结果通知4.5审批记录保存4.6审批异议处理第五章借款及报销审核职责5.1审核人员职责5.2审核人员权限5.3审核人员培训5.4审核人员考核5.5审核人员保密第六章合同管理与监督6.1合同执行情况监督6.2合同变更管理6.3合同终止管理6.4合同争议处理6.5合同履行情况评估第七章违约责任7.1违约情形7.2违约责任承担7.3违约赔偿标准7.4违约纠纷解决方式第八章合同解除与终止8.1合同解除条件8.2合同终止条件8.3合同解除与终止程序8.4合同解除与终止后果第九章附则9.1合同生效条件9.2合同附件9.3合同解释9.4合同修订9.5合同签署日期第十章合同附件10.1借款申请表10.2报销申请表10.3审批流程图10.4审核记录表第十一章合同签订与备案11.1合同签订程序11.2合同备案要求11.3合同备案期限11.4合同备案变更第十二章合同履行与监督12.1合同履行期限12.2合同履行方式12.3合同履行监督12.4合同履行评估第十三章合同变更与解除13.1合同变更条件13.2合同解除条件13.3合同变更与解除程序13.4合同变更与解除后果第十四章合同终止与清算14.1合同终止条件14.2合同清算程序14.3合同清算内容14.4合同清算后果合同编号_________第一章合同概述1.1合同背景本合同背景基于公司内部管理需要，为规范员工借款及报销行为，提高财务工作效率，确保资金安全，特制定本合同。1.2合同目的本合同旨在明确员工借款及报销的申请、审批、审核、报销及还款流程，确保公司财务管理的规范性和有效性。1.3合同适用范围本合同适用于公司全体员工，包括但不限于内部员工、临时工等。1.4合同签订主体本合同由公司财务部门与员工双方签订。1.5合同生效时间本合同自双方签字盖章之日起生效。1.6合同解除条件1.6.1合同期满；1.6.2双方协商一致解除；1.6.3因不可抗力导致合同无法履行。1.7合同争议解决方式双方发生争议时，应友好协商解决；协商不成的，提交公司内部仲裁委员会仲裁；仲裁委员会的裁决为最终裁决。第二章借款管理2.1借款申请条件2.1.1员工需提供合法有效的身份证明；2.1.2借款用途应符合公司规定；2.1.3借款金额不得超过规定的最高限额。2.2借款申请流程2.2.1员工填写借款申请表；2.2.2经部门负责人审核；2.2.3提交财务部门审批；2.2.4财务部门审核通过后，发放借款。2.3借款金额限制2.3.1借款金额最高不得超过员工月工资的10倍；2.3.2特殊情况需借款超过规定限额的，需经公司总经理批准。2.4借款期限规定2.4.1借款期限最长不得超过一年；2.4.2借款期限届满前，员工应向财务部门提出还款申请。2.5借款利息计算2.5.1借款利息按中国人民银行同期贷款利率计算；2.5.2借款利息在还款时一次性扣除。2.6借款还款方式2.6.1员工应按月分期偿还借款；2.6.2还款期限不得超过借款期限。2.7借款逾期处理2.7.1借款逾期未还款，财务部门有权要求员工立即偿还全部借款；2.7.2借款逾期未还款，公司有权采取法律手段追讨。第三章报销管理3.1报销范围3.1.1员工因工作需要发生的合理费用；3.1.2符合公司财务制度规定的费用。3.2报销流程3.2.1员工填写报销申请表；3.2.2经部门负责人审核；3.2.3提交财务部门审批；3.2.4财务部门审核通过后，办理报销手续。3.3报销单据要求3.3.1报销单据应真实、完整、规范；3.3.2报销单据需加盖部门负责人及财务部门公章。3.4报销金额限制3.4.1报销金额不得超过实际发生的费用；3.4.2特殊情况需报销超过规定限额的，需经公司总经理批准。3.5报销期限规定3.5.1报销期限最长不得超过三个月；3.5.2报销期限届满前，员工应向财务部门提出报销申请。3.6报销审批权限3.7报销审批流程3.7.1报销申请表经部门负责人审核后，提交财务部门；3.7.2财务部门对报销申请表进行审核；3.7.3审核通过后，办理报销手续。第四章借款及报销审批制度4.1审批权限划分4.1.1部门负责人负责审批本部门员工的借款及报销申请；4.1.2财务部门负责审批全公司的借款及报销申请。4.2审批流程4.2.1员工提交借款或报销申请；4.2.2审批人员对申请进行审核；4.2.3审批结果通知员工。4.3审批时间要求4.3.1审批应在收到申请之日起三个工作日内完成；4.3.2特殊情况需延长审批时间的，应向员工说明原因。4.4审批结果通知4.4.1审批结果应以书面形式通知员工；4.4.2审批结果通知应包括审批结果及具体原因。4.5审批记录保存4.5.1审批记录应保存至少三年；4.5.2审批记录应包括申请表、审批表、审批结果等。4.6审批异议处理4.6.1员工对审批结果有异议的，可在收到审批结果之日起三个工作日内向审批部门提出；4.6.2审批部门应在收到异议后五个工作日内给予答复。第五章借款及报销审核职责5.1审核人员职责5.1.1审核借款及报销申请的真实性、合规性；5.1.2审核借款及报销金额的合理性；5.1.3审核借款及报销流程的规范性。5.2审核人员权限5.2.1审核借款及报销申请；5.2.2对不符合规定的借款及报销申请提出异议；5.2.3审批部门对异议进行复核。5.3审核人员培训5.3.1公司应定期对审核人员进行培训；5.3.2培训内容应包括财务制度、审批流程等。5.4审核人员考核5.4.1公司应定期对审核人员进行考核；5.4.2考核内容应包括审核质量、工作效率等。5.5审核人员保密5.5.1审核人员应对借款及报销信息保密；5.5.2未经授权，不得泄露借款及报销信息。第六章合同管理与监督6.1合同执行情况监督6.1.1公司应定期对合同执行情况进行监督；6.1.2监督内容应包括借款及报销流程、审批结果等。6.2合同变更管理6.2.1合同内容如需变更，应经双方协商一致；6.2.2变更后的合同应重新签订。6.3合同终止管理6.3.1合同期满或双方协商一致解除时，合同终止；6.3.2合同终止后，双方应进行清算。6.4合同争议处理6.4.1双方发生争议时，应友好协商解决；6.4.2协商不成的，提交公司内部仲裁委员会仲裁。6.5合同履行情况评估6.5.1公司应定期对合同履行情况进行评估；6.5.2评估内容应包括借款及报销流程、审批结果等。第七章违约责任7.1违约情形7.1.1借款逾期未还款；7.1.2报销单据虚假、伪造；7.1.3审批人员泄露借款及报销信息。7.2违约责任承担7.2.1违约方应承担相应的违约责任；7.2.2违约责任包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。7.3违约赔偿标准7.3.1借款逾期未还款，违约方应支付每日万分之五的违约金；7.3.2报销单据虚假、伪造，违约方应赔偿公司实际损失；7.3.3审批人员泄露借款及报销信息，违约方应承担相应的法律责任。7.4违约纠纷解决方式7.4.1双方发生违约纠纷时，应友好协商解决；7.4.2协商不成的，提交公司内部仲裁委员会仲裁。第八章合同解除与终止8.1合同解除条件8.1.1借款及报销流程严重违反国家法律法规；8.1.2借款及报销管理混乱，给公司造成重大损失；8.1.3合同双方协商一致解除合同。8.2合同终止条件8.2.1合同期满；8.2.2合同因不可抗力无法履行；8.2.3合同双方协商一致终止合同。8.3合同解除与终止程序8.3.1提出解除或终止合同的一方应提前三十日书面通知对方；8.3.2双方应共同协商确定解除或终止合同的具体事宜；8.3.3解除或终止合同后，双方应进行清算。8.4合同解除与终止后果8.4.1合同解除或终止后，借款及报销未了事宜应按原合同约定处理；8.4.2合同解除或终止后，双方应相互返还因合同而产生的财产。第九章附则9.1合同生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。9.2合同附件合同附件包括但不限于借款申请表、报销申请表、审批流程图、审核记录表等。9.3合同解释本合同如有未尽事宜，由双方协商解决；协商不成的，按照国家有关法律法规执行。9.4合同修订本合同如有修订，经双方协商一致后，由双方签字盖章，修订后的合同与本合同具有同等法律效力。9.5合同签署日期本合同签署日期为____年____月____日。第十章合同附件（此处列出合同附件的具体内容和格式要求）第十一章合同签订与备案11.1合同签订程序11.1.1双方确认合同内容；11.1.2双方签字盖章；11.1.3合同签订后，由一方保管。11.2合同备案要求11.2.1合同签订后，双方应在规定时间内向相关部门备案；11.2.2备案手续齐全，合同生效。11.3合同备案期限11.3.1合同备案期限为合同有效期内。11.4合同备案变更11.4.1合同备案内容变更的，应重新备案。第十二章合同履行与监督12.1合同履行期限12.1.1合同履行期限自合同生效之日起至合同终止之日止。12.2合同履行方式12.2.1双方应按照合同约定履行各自的义务。12.3合同履行监督12.3.1双方应定期对合同履行情况进行监督；12.3.2监督内容包括借款及报销流程、审批结果等。12.4合同履行评估12.4.1公司应定期对合同履行情况进行评估；12.4.2评估内容应包括借款及报销流程、审批结果等。第十三章合同变更与解除13.1合同变更条件13.1.1合同内容确需变更；13.1.2变更内容不影响合同的主要条款；13.1.3变更内容不违反国家法律法规。13.2合同解除条件13.2.1合同无法履行；13.2.2合同双方协商一致解除。13.3合同变更与解除程序13.3.1提出变更或解除合同的一方应提前三十日书面通知对方；13.3.2双方应共同协商确定变更或解除合同的具体事宜；13.3.3变更或解除合同后，双方应进行清算。13.4合同变更与解除后果13.4.1合同变更或解除后，借款及报销未了事宜应按原合同约定处理；13.4.2合同变更或解除后，双方应相互返还因合同而产生的财产。第十四章合同终止与清算14.1合同终止条件14.1.1合同期满；14.1.2合同因不可抗力无法履行；14.1.3合同双方协商一致终止合同。14.2合同清算程序14.2.1合同终止后，双方应进行清算；14.2.2清算内容包括借款及报销未了事宜的处理。14.3合同清算内容14.3.1借款及报销未了事宜的处理；14.3.2双方相互返还因合同而产生的财产。14.4合同清算后果14.4.1清算完成后，双方无债权债务；14.4.2清算结果作为合同终止的依据。甲方（公司名称）：________________签字：________________________日期：________________________乙方（员工姓名）：________________签字：________________________日期：________________________多方为主导时的，附件条款及说明附件一：甲方为主导时的附加条款及说明1.1甲方主导审批流程说明：本合同中，甲方（公司）为借款及报销的审批主导方，负责制定借款及报销的审批标准、流程和权限。1.2甲方有权对乙方借款及报销申请进行审核，并要求乙方提供必要的证明材料。1.3甲方有权根据公司财务状况调整借款及报销的金额限制和期限。1.4甲方有权对违反本合同规定的借款及报销行为进行追责，包括但不限于要求乙方全额返还借款及报销款项。1.5甲方应定期对借款及报销制度进行评估，确保其适应公司发展和市场需求。1.6甲方应建立健全的内部审计制度，对借款及报销流程进行定期审计，确保财务合规。1.7甲方应保障乙方的合法权益，在借款及报销过程中，不得无故拖延审批时间。附件二：乙方为主导时的附加条款及说明2.1乙方有权在符合公司规定的条件下，向甲方申请借款及报销。2.2乙方应确保提供的借款及报销申请材料的真实性和完整性。2.3乙方有权对甲方的审批决定提出异议，并要求甲方在规定时间内给予答复。2.4乙方在借款及报销过程中，应积极配合甲方的审核工作。2.5乙方应按照约定的还款期限和方式，及时偿还借款。2.6乙方在借款及报销过程中，如遇到特殊情况，有权向甲方申请延期或调整还款计划。2.7乙方有权对甲方的借款及报销制度提出改进建议，甲方应认真考虑并给予回复。附件三：第三方中介时的附加条款及说明3.1第三方中介机构说明：本合同中，第三方中介机构负责对借款及报销申请进行审核，确保其真实性和合规性。3.2第三方中介机构应具备相应的资质和经验，能够独立、客观、公正地进行审核。3.3第三方中介机构在审核过程中，应严格遵守国家法律法规和公司规章制度。3.4第三方中介机构应向甲方提供书面审核报告，包括审核结论和建议。3.5第三方中介机构不得泄露乙方借款及报销信息，确保信息安全。3.6第三方中介机构在审核过程中，如发现乙方存在违规行为，应立即向甲方报告。3.7第三方中介机构在完成审核任务后，甲方应根据审核报告进行审批。3.8第三方中介机构的服务费用由甲方承担，具体费用标准由双方另行协商确定。3.9第三方中介机构应定期接受甲方和乙方的监督，确保服务质量。附件及其他补充说明一、附件列表：1.借款申请表2.报销申请表3.审批流程图4.审核记录表5.合同附件6.第三方中介机构资质证明7.审核报告8.其他与合同相关的文件和资料二、违约行为及认定：1.违约行为：借款逾期未还款认定：借款期限届满，乙方未按照约定时间偿还借款。2.违约行为：报销单据虚假、伪造认定：乙方提供的报销单据不符合实际情况，或存在伪造、篡改等行为。3.违约行为：泄露借款及报销信息认定：未经授权，乙方或第三方中介机构泄露借款及报销相关信息。4.违约行为：未按约定履行还款义务认定：乙方未按照约定的还款方式和期限偿还借款。5.违约行为：违反合同审批流程认定：乙方在借款及报销过程中，未按照合同约定的审批流程进行。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。2.合同解除：指合同有效成立后，因一定法律事实的出现，使合同关系归于消灭。3.合同终止：指合同关系因履行、放弃、抵销、免除等原因而消灭。4.违约责任：指合同当事人违反合同约定，应当承担的法律责任。5.第三方中介机构：指在合同履行过程中，为合同双方提供专业服务的独立第三方机构。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：借款及报销流程繁琐解决办法：简化流程，明确审批权限，提高工作效率。2.问题：审核过程不规范解决办法：加强审核人员培训，建立审核标准，确保审核质量。3.问题：借款及报销信息泄露解决办法：加强信息安全管理，对泄露信息的行为进行追责。4.问题：第三方中介机构服务质量不高五、所有应用场景：1.公司内部员工借款及报销2.临时工借款及报销3.项目组成员借款及报销4.公司与第三方合作项目的借款及报销5.特殊情况下的借款及报销全文完。2024年度员工借款及报销审核制度合同范本2合同编号_________一、合同主体1.甲方（借款人）：[甲方全称]，地址：[甲方地址]，联系人：[甲方联系人]，联系电话：[甲方联系电话]。2.乙方（审核机构）：[乙方全称]，地址：[乙方地址]，联系人：[乙方联系人]，联系电话：[乙方联系电话]。二、合同前言2.1背景和目的：为规范2024年度员工借款及报销审核工作，明确各方责任，保障企业资金安全，特制定本合同。2.2合同依据：依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国企业法》及相关法律法规，结合我司实际情况，制定本合同。三、定义与解释3.1专业属于：本合同中涉及到的专业术语，均以《中华人民共和国行业标准》为准。3.2关键词解释：（1）借款：指甲方因工作需要，向乙方申请一定金额的贷款。（2）报销：指甲方在工作过程中产生的费用，向乙方申请报销。（3）审核：指乙方对甲方的借款申请和报销申请进行审查、核实的过程。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）甲方可根据工作需要，向乙方申请借款。（2）甲方需按照合同约定，按时还款。（3）甲方需按照合同约定，及时提供相关资料，配合乙方进行审核。4.2乙方的权利和义务：（1）乙方有权对甲方的借款申请和报销申请进行审核。（2）乙方有权要求甲方提供相关资料，以核实借款和报销的真实性。（3）乙方需在规定时间内，完成审核工作，并给出审核意见。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字之日起生效，至2024年12月31日止。5.2合同履行地点：甲方所在地的乙方分支机构。5.3合同履行方式：（1）甲方申请借款或报销时，需向乙方提供相关资料。（2）乙方对甲方的申请进行审核，并给出审核意见。（3）甲方按照审核意见，进行借款或报销操作。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同经双方签字盖章后生效。6.2终止条件：（1）合同履行完毕。（2）双方协商一致，终止合同。（3）因不可抗力导致合同无法履行。6.3终止程序：（1）一方提出终止合同，需书面通知另一方。（2）双方确认终止合同，并办理相关手续。6.4终止后果：（1）合同终止后，双方应按照约定，办理相关手续。（2）合同终止后，甲方应立即归还借款。（3）合同终止后，乙方应退还甲方已报销的费用。七、费用与支付7.1费用构成（1）借款利息：甲方按照借款金额和约定的利率支付利息。（2）审核费用：乙方根据审核工作量收取审核费用。（3）其他费用：包括但不限于手续费、咨询费等。7.2支付方式（1）银行转账：甲方应将费用直接转账至乙方指定的银行账户。（2）现金支付：甲方可持有效身份证件至乙方指定地点进行现金支付。7.3支付时间（1）借款利息：甲方应在每个还款日支付当期利息。（2）审核费用：甲方应在乙方完成审核工作后五个工作日内支付审核费用。（3）其他费用：甲方应在费用发生后的十个工作日内支付。7.4支付条款（1）甲方支付费用时，应提供支付凭证。（2）乙方收到费用后，应向甲方出具收款凭证。（3）如甲方未按时支付费用，乙方有权暂停相关服务。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按时归还借款，应向乙方支付违约金，违约金按借款金额的1%每日计算。（2）甲方未按时支付审核费用，应向乙方支付违约金，违约金按审核费用总额的1%每日计算。8.2乙方违约（1）乙方未按时完成审核工作，应向甲方支付违约金，违约金按审核费用总额的1%每日计算。（2）乙方泄露甲方商业秘密，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约方应按照违约情况，赔偿守约方因此遭受的直接经济损失。（2）赔偿金额的计算以实际损失为准，双方协商确定。九、保密条款9.1保密内容（1）甲方提供的借款申请、报销申请及相关资料。（2）乙方在审核过程中了解到的甲方商业秘密。9.2保密期限保密期限自合同签订之日起至合同终止后三年。9.3保密履行方式（1）双方均应采取合理措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，任何一方不得向第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、政府行为、社会异常事件等。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等。（2）政府行为：如政策调整、战争、封锁等。（3）社会异常事件：如罢工、骚乱等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方。（2）双方应协商解决因不可抗力事件导致的合同履行问题。（3）如因不可抗力事件导致合同无法履行，双方均不承担责任。10.4不可抗力实例（1）地震导致乙方办公地点无法正常运营。（2）政府政策调整导致甲方无法按时归还借款。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议。11.2调节、仲裁或诉讼如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼，或向双方共同认可的仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同。12.2不得转让的情形（1）涉及国家秘密或商业秘密的内容。（2）合同履行过程中，任何一方因故无法继续履行合同。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同中未明确约定的权利，仍归各自所有。（2）任何一方未经对方同意，不得转让或以其他方式处置其在本合同中的权利。13.2特殊权力保留（1）双方对本合同中的保密条款，享有独立的保密权。（2）任何一方在合同终止后，仍需遵守保密条款。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）对本合同的修改或补充，需经双方协商一致。（2）修改或补充的内容应以书面形式签署，并作为本合同的附件。14.2修改和补充效力（1）修改或补充的内容自双方签字之日起生效。（2）修改或补充的内容与本合同原有内容不一致的，以修改或补充的内容为准。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应就本合同的履行，相互提供必要的协助。（2）双方应就合同履行过程中出现的问题，及时沟通和解决。15.2协作与配合方式（1）双方应通过书面、电话、电子邮件等方式进行沟通。（2）双方应按照合同约定，及时履行各自的义务。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同为本合同的完整表达，构成双方之间的全部协议。16.3增减条款（1）未经双方书面同意，任何一方不得对本合同进行增减。（2）任何增减条款均需作为本合同的附件。十七、签字、日期、盖章甲方（借款人）：法定代表人（或授权代表）签字：日期：____年____月____日盖章：乙方（审核机构）：法定代表人（或授权代表）签字：日期：____年____月____日盖章：附件及其他说明解释一、附件列表