2024年保险公司业务员个人年终总结范文（27篇）

2024年保险公司业务员个人年终总结范文（27篇）

2024年保险公司业务员个人年终总结范文（通用27篇）

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇1

一年，我中介业务部在总经理室的正确领导以及我中介业务

部全体员工的共同努力下，同舟共济，深化内部改革，克服各种

不利因素，全体员工转变观念，努力拓宽服务领域，提前完成了

下达的各项指标任务，现将一年度我中介业务部各项工作总结汇

报如下：

一、中介业务情况分析

目前，我市中介市场较为繁荣，正规兼业保险代理单位家，

保险代理公司家，其各保险代理单位或公司以寿险业务为主，财

险业务为辅，财险业务以车险业务为主，其他业务为辅。各家代

理公司的合作目的是利益最大化，谁签单收取保费少，手续费给

的高，业务就与谁合作，这样就给我公司中介业务发展造成较大

困难。

针对以上情况，我公司就濮阳保险市场和中介业务进行了认

真的分析和研讨，通过分析和研讨我公司制定了结合濮阳实际发

展中介业务的经营策略。一是自身定位，我公司在濮阳成立不

久，如何在濮阳树立良好的形象，创出中华联合财产保险公司的

牌子尤为重要。为此，我们既考虑如何发展中介业务，又考虑如

何规范经营。在中介业务的发展上，我们以长远的眼光开拓发展

中介业务，而不是以牺牲自身利益为代价发展中介业务。二是以

合理的价格介入中介市场。目前，濮阳经营保险的主题较多，部

分保险公司已低保险价格、高手续费返还为手段来掠夺中介市

场，诚然，低保险价格、高手续费是介入中介市场的杠杆，但不

是唯一的做法，对此我公司认真分析市场价格，在公司整体运作

规定范围内结合濮阳实际制定出自身适应中介市场的保险价格和

费用，以达到最佳的平衡点。三是以优质服务赢得中介市场。以

优质服务为着眼点，切实将优质服务看成公司发展的生命线，具

体的来说，我公司做好了签约前和签约后的优质服务，设立专人

负责对签约代理单位服务，明确专人管理。四是搞好中介代理的

信息收集，随时掌握中介代理市场的发展趋势和动向，并针对具

体情况，制定出符合市场运作实际的经营策略，从而，为快速、

稳健发展中介业务奠定良好的基础，五是加强管理。中介业务存

在着点多、从业人员杂、业务来源广和只求效益，忽视管理等因

素，为此，我公司着重从以下几个方面进行规范：规范代理协议

的签订；规范单证管理；规范保费结算流程；规范与代理公司的

沟通制度。

二、中介业务拓展情况

通过中介业务部加强车险业务经营是今年非常重要的中介业

务工作。车险业务在整个业务经营中具有举足轻重的地位和作

用，必须做大做强，做精做细。也就是发挥中介部的纽带作用，

继续加快发展车险业务，保持较快的发展速度，同时，大力优化

车险业务结构，严格控制高风险、高赔付的业务，从承保源头抓

起，从每一笔业务、每一个环节抓起，从每一位承保人员抓起，

全面提高车险业务经营管理水平，增强盈利能力，使车险真正成

为增收保费和创造利润的骨干险种C

三、中介业务发展措施

今年来，我中介业务部坚持学习政治理论，提高业务技能，

制定了相应的学习计划。建立健全了一整套适应本我中介业务部

实际的制约机制，使我中介业务部形成一个团结拼搏、务实进取

的战斗集体。进一步完善了我中介业务部内部控制制度，以效率

为中心，实行工效挂钩。做到一人干俣险全家干保险，坚持以贡

献排名次，以业绩论英雄。让经济杠杆起作用，变职工要我干为

我要干，拉开了分配档次，增强了工作的积极和主动性。我中介

业务部根据保险服务行业的特点，从狠抓效益入手，抓落实，重

实效，取得了显著效果。一是完善了优质服务措施，制定了优质

服务标准，明确了服务内容，规范了服务程序。广泛深入保户，

回访“黄金客户”，积极征求意见，改进工作作风，增加了服务

透明度。

四、工作中存在的主要问题及今后的努力方向

回顾今年来的工作，我中介业务部各项工作虽然取得了一定

的成绩，完成了公司下达的各项指标任务，各项基础管理工作也

有很大进步，但工作中仍然存在着一些问题，如车险代理进展还

不够快，合作的层次还不够广泛和深入，对此，我中介业务部将

认真分析原因，积极寻求对策，加强包括车险在内的各类险种的

宣传，积极开展有效的促销活动，进一步拓展中介代理营销。

在我公司的业务中，中介业务各项工作是否取得预期效果，

对我公司的经营管理具有举足轻重的作用，对我中介业务部未来

发展也将产生深远的影响。为此，我中介业务部全体员工充分认

识到全面完成今年各项指标任务的重要性，对此，我中介业务部

及时研究具体措施，强化险种管理、提高盈利能力和提高优质业

务占比、注重实现优化业务结构为重点，努力提升我中介业务部

创造最大价值的能力。

一年，我中介业务部的工作任务仍然将十分艰巨，面去激烈

的市场竞争，决定以发展为主题，以服务为主线，以提高我中介

业务部业绩以及全体职工收入为根本出发点，弘扬求实、诚信、

拼搏、创新的企业精神，使我中介业务部的各项工作再上一个台

阶。

二。一年十一月十二日

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇2

在呆了1月了，也发现了一些问题，谈谈自己的想法：

1、主管业务技能较弱，带领团队问题较多

由于一些历史原因，一些主管文化水平较低，所以在接受起

一些新技术上也较为被动，很多公司好的实用的新技术都不能很

好的运用。并且有些主管连比较基本的人员入职资料也不会填

写，我觉得这很不应该，毕竟后勤人数有限，在集中增员的时候

会拖后新人的入司进度。

2、业务伙伴职业构成兼职较多

我们的业务伙伴有很多为兼职人员，部分兼职人员的纪律

性，积极性都不是很好，把保险营销作为副业，当成增加收入的

途径，并不看成自己的主要经济来源，所以工作劲头不够。对于

兼职的伙伴而言，能做到单子最好，做到了就是锦上添花，做不

到自己还有主业的固定收入，维持生活还是可以的，所以没有紧

迫感。

针对目前存在的问题，我有一些自己的想法：

1、支持、鼓励团队中的绩优分子尽快晋升，带出自己的队

伍，对于不称职的主管在公司考核不达标时不在予以保级；

2、树立绩优典范，以绩优收入为带动，鼓励大家放开束

缚，专职做保险营销。

3、应该对主管进行必要的入司工作学习和业务技能通关，

以便能更好的辅导和帮助新人。

感谢领导一直以来的关心，因为接触个险营销时间比较短，

看法和想法也比较浅薄，望领导见谅。在以后的后援工作中，我

会更好的做好自己的本职工作，服务前线业务员更好的展业，尽

我所能维护好电脑设备，保证伙伴们的正常工作！

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇3

在正确领导下，依靠我全体员工的不懈努力，业务取得了突

破性进展达的全年营销任务，下面结合我的具体分管工作，谈谈

这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋

工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改

革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观

念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争

力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，保持了较好的发展态

势，为大地保险的持续发展，做出了应有的贡献。

全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。

作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责

与使命，的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分注重

保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己

的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提

高自己的业务能力和管理能力。

不断提高业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把

培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，并

和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队

伍建设C

二、业务管理

“没有规矩不成方圆”。要想使一个稳步发展，必须制定规

范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分

管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理

制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业

务管理中我主要做了以下工作

1、根据市下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的

周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各

个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现

的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方

针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利

完成。

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建

设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年

来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，

组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学

习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。

学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为的持续、稳定发展

打下扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实基础管理

工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围

绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”

目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，

能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇4

在20_年度的工作中，我在保险续期收费办的正确指导

下，在我全与各位同事的共同努力之下，在内各部门人员的帮助

与配合之下，我在今年的业务工作中取得了一定的成绩，较好的

完成了所安排的各项工作任务。为进一步增强自身的工作能力，

提升我自身的实际工作绩效，为我保险的效益提升作出努力。我

特根据要求，结合20_年部门工作实际，对我在20_年度的工

作内容进行如下总结：

一、20_年工作回顾

在20—年度，我2次提高当月综合达成90%以上，3次保单

客户经营85%以上。突出达到了保险工作成效，体现了我部门的

诚信服务，实际提升了我的保险续期收费绩效。较好地达成了制

定的考核指标。

（一）紧抓工作实效，落实考核指标。

在今年年初，我紧密结合部门上级领导要求，切合自身的工

作实际，紧抓工作实效°将部门所部署安排的各项绩效工作进行

了计划制定。我将领导安排的20__年度的各项工作任务分解成

为周阶段任务，达到周周落实，周周达成的绩效基础，有效的保

证了自身对工作任务落实情况，以便在工作过程中做到及时的跟

进与改善。

（二）强化全保工作，高效续保水平。

今年以来，我在紧抓工作绩效，认真梳理全保工作的同时，

对于有退保意向的客户及时予以阻止，紧抓顾客自身利益实际，

从客户的效益角度出发，对客户实施误细的讲解，使客户了解参

保的利益和参保保障，提升客户的续保意识。并且，我还积极利

用业余时间，主动学习了不同险种的承保范围、承保条件的续保

管工作，逐步落实续保措施，使得我自身的保险工作得以稳固开

展。

（三）增强部门管理，突出工作重点。

在今年以来，我实际巩固了自身的部门管理制度，并学习了

我部门的相关制度规范。严格要求自己按照规定，开展各校续保

工作，提升自身的续保绩效。此外，我还紧抓所下达的管理规章

制度和绩效考核办法，严格遵守部门制度，加强自身的续保理论

基础，提升自身的业务能力，积极展开有效的工作。

二、存在的问题

虽在今年的整体工作中，我较好地完成了所安排的工作任

务，达到了的考核绩效。但是在具体的续保工作中，我还存在有

一些问题，阻碍了我部门续保工作的效益实现。例如，虽然我自

身的业务素质良好，但是在工作中我持有形式部分化思想，没有

切实部门工作实际开展续保业务。此外，由于长时间的从事续保

工作，自身对于业务工作的实际实施有所放松，没有做到在劝阻

续保工作中，没有切实联系客户实际，造成了少部分业务的流

失。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇5

一转眼已经是下半年了，回想自己上半年年所走过的路，所

经历的事情，没有太多的感慨，没有太多的惊喜，只是多了一份

镇定，从容的心态。

一、工作内容

L投保单的初审、登记、交单。

2.保单的领取，发放登记。

3.报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、各

渠道（各片区经理）本月截止到当天的数据报表、每周各推展内勤

截止到当天的数据报表、每日数据汇总报表，次月做上月的月度

汇总报表。

4.库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的登记。

二、个人成果和不.足的总结

1个人成果：

第一个方面就是初审工作，经过对投保单的认真仔细的审查

之后，确保无误再交到运营进行扫描录入，减少后续问题的发

生，（减少问题件）以便提高承保速度。第二个方面是报表，每天

对总公司下发的报表做进一步的处理，统计，以便于各家代理公

司及时的了解自己的业务量，对于各位老师来说就是能够及时的

了解自己的任务进度，做到心里有数，通过对数据的分析，为后

续工作制定更好的计划。就我个人而言，我觉得工作成果对我来

说就是工作收获，那的收获就是学到了很多的知识，积累了一定

的经验。

2、工作不足：

对于初审工作，说实话开始的时候我觉得它就是个小

case。但是经过一段时间的工作之后，出现的一些问题，比如证

件号、银行卡号填写错误，邮编错误等等，让我深刻的意识到，

这不是一项简单的工作，因为往往越是觉得容易的工作就越容易

马虎，而初审这项工作恰恰是需要认真、仔细。单子多的时候，

我就用以着急，也就容易马虎，所以这一点是需要改正的。另外

一点就是还欠缺业务知识，业务水平运有待提高。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇6

转眼入司已经半年了，首先感谢给我这个成长工作的机会，

同时感谢各位领导和工作伙伴对我在工作中的帮助、支持与指

导。在这段工作期间，经过不断的学习，我提高了保险业务技能

及知识水平，但也存在着一些不足，现就上半年的工作总结如

下：

在思想上，我严于律己，遵守规章制度，坚持做到不迟到，

不早退，准时上下班。积极认真参加组织的各项学习，并且细心

领会，化为自己的思想武器。

现阶段，我主要在—车行出单，是一个直接面对客户，需要

耐心和细心的工作岗位，所以我时刻注意自己的言谈举止，对待

客户热情大方，不因为自己的过失而影响到整个的形象。在与客

户进行沟通交流时能主动说明、解释在车行进行购买车险的所具

有的全面保障，以此达到稳定客户，促成客户在车行新购保险。

在出单方面，出单员的工作是枯燥重复的，但即便每天重复

着同样的工作流程，我们都必须认真仔细的录入每一个保单。我

深知自己工作的重要性，对此抱着严谨认真的态度来完成，督促

自己更快更好的熟悉掌握各保险条款和系统，同时严格遵守的各

项工作制度，谦虚谨慎，虚心学习，不断提升自己的业务水平和

工作能力。

在这段时间的工作中，自己还存在着许多的不足之处，比如

学习的广度和深度不够，工作质量还有待进一步提高，关于车险

理赔方面还不能更详细的向客户介绍等等。

学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。

在今后的工作中，我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用

于指导实践工作；更努力地熟悉承保政策和工作系统，加强专业

技能；更加积极努力提高自己，不断总结经验教训，使自己更好

地做好本职工作，服务。同时，在工作中如有不对的地方，还需

领导批评指导。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇7

一年来，一保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全

体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省突

破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省公司

下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具

体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

用心贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱

进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕

“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一

步转变观念、改革创新，应对竞争日趋激烈的保险市场，强化核

心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司持续了较好

的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。

全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。

作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责

与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分

注重保险理论的学习和管理潜力的培养。注意用科学的方法指导

自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的职责感和事业心，不

断提高自己的业务潜力和管理潜力。

不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一

向把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要资料来

抓，并和经理室一齐实施有针对性的培训计划，加强领导班子和

员工队伍建设。

二、业务管理

“没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，务必制

定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。

我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种

管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效

益。业务管理中我主要做了以下工作：

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室

的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据

各个险种特点、客户特点，部室状况确定每个部室合理的、可实

现的目标c在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的

方针，透过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺

利完成。

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建

设。一向注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年

来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，

组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学

习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。

学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定

发展打下扎实的基础。

3、帮忙经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础

管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧

紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四

化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能

下，能进能出，能够充分激发员工用心性和创造性的用人机制。

三、部室负责工作

除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部

营销员只有一名，我的.业务主要是面向大客户。我的大客户业

务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆保

险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。货

运险的开办既为客户带给了安全保障又增加了公司保费收入，真

可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入

9009549.94元，其中车险保费8250160.12元,非车险业务

759389.82元，满期赔付率为--。成为公司发展的重要保证。

四、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出

错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急

躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量；处

理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作

用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我

的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信为先，稳

健经营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创

新，规范运作，取得了很大成绩。

新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想

继续持续较好的发展态势，务必进一步解放思想，更新观念，突

破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、

以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相

信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下

一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼拼搏，我们公司必须能够创

造出更加辉煌的业绩。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇8

装载着美好和希望的二月我来到了洛阳天安公司，对我来说

一切都是那么新鲜好奇，刚来到公司就参加了短期培训学习，我

象回到了年少时代，作回了教室，我认真听取所学的知识，好用

于以后的实践中。经过培训后我被分到业务部，得到了同事们对

我的帮助，使我备感亲切，我认真学习企业文化，业务知识，熟

记险种条款、保险责任范围、责任免除范围，学习投保单的填

写，做到不懂就问，学习上有了极大的进步。要出去展业了，我

想营销员是公司的先锋兵，是代表公司形象的体现，一定要牢记

公司文明礼貌用语，按照公司仪表要求着装，把公司的良好形象

传递给客户。第一个客户成为我追求的第一个目标，我记得跟第

一个客户接触，向客户介绍天安文化、条款险种、特色服务后，

得到的是拒绝，我失望、沮丧，经过同事们对我精神上的鼓励，

通过再与客户接触，最后得到了信任。由最初与客户接触、怀

疑、拒绝、再接触、忧虑、信任，最后得到了支持理解，使我迈

开了成功的第一步。通过对第一个客户宣传天安，让第二个……

让更多的客户了解天安、认可天安。

四月份牡丹花会期间，我积极到举办车展中去宣传天安文

化，车险条款，售后服务，让洛阳市民了解天安、认可天安，进

而选择天安。八月份积极参加客户温馨活动月，更好地为客户服

务，特别是车险售后特色服务，如：”小额赔款现场赔付“、"重

大赔本、”事故车辆自主择厂修理”受到了客户青睐。

夏天天空象小孩的脸说变就变，我为了及时能把保单交给客

户，冒着大雨，不小心路上滑了一跤，但是想到不影响客户审

车，一定要把保单送到，客户见了我很是感动，说我太认真。当

今世界，客户决定企业的发展和生存，使客户满意，是我应该做

的。

认真学习陈总《以科学发展观为指导，坚持规模、品牌、效

益的有机统一，把公司发展推向品牌建设新阶段》的重要讲话，

使我意识到品牌是一种无形的财富，品牌塑造就能拥有现在，拥

抱未来。认真钻研《业务员展业手册》，虚心向同事们学习，体

会到一名营销人员学习获得知识越多，展业成功的'机会就越

大。

今年出去展业，也遇到不少挫折，有的客户不理睬，有的客

户不信任，但我不会向困难低头，我相信劳动的付出会有报答，

我相信最美好的词就是“自信”。从事俣险的十个月期间，每周都

给自己下计划，按计划一家家单位去宣传，业务也有大的进展，

先后承保了几家单位车险。每当我签下一张保单，我的心情特别

高兴，面对竞争激烈的市场，能得到客户的信任，能给客户带来

方便的同时，自己也觉得很充实c感谢领导、同事对我的帮助，

感谢客户对我工作的支持。

通过学习企业文化，使我由一个没有从事过保险业，没有朝

气的我转变成朝气蓬勃、积极进取的人，公司发展了，员工才有

好的未来。企业文化也无时无刻都在激励着我，使我感到青春、

主动、进取，要对事认真，对人感恩，对物珍惜。同学朋友也感

到我的变化，说我比以前有涵养，又年轻了，在这个变化中也给

公司进行了传播。

通过学习省公司会议精神，以后三年天安公司七个目标、八

个意识，使我看到了公司的发展和未来。我为自己是一名天安员

工而高兴。在公司我为天安人积极向上拼搏精神所感染，和同事

们相处的互帮互爱美好日子里，我很快就发自内心写了一首诗

《真好》一记我的同事们。今年当选为“优秀员工「感谢领导和

同事们对我极高的评价和厚爱，同时觉得自己很惭愧，自己离一

名合格的营销人员还相差的太多，今后更加努力学习和工作。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇9

东奔西跑，转眼一年的岁月又消失在了脚步里。踩在这一年

的尽头，也终于能暂时停一停了。回顾这过去的一年，自己作为

一名还不够成熟的业务员，尽管在工作中还有很多的不足，但是

我也在一点点的努力。现在一年过去，自己也有了不少的成绩和

业绩，在这里，我也要总结一下过去一年的情况，好让接下来的

工作能更加的顺利。以下是我的个人工作总结：我在20_年一月

一日来到的公司，还记的刚来的哪会，自己基本上什么都不会，

什么都不懂。在经历了几个月的培训之后，才跟着师傅一起学

习。这期间，我真的学习了很多，提升了很多。

一、思想上的提升

在这段工作中，我认为最重要的提升，就是在思想上的进

步。在过去的时候，我还带着那么一些学生的感觉，不知工作的

严谨，不知道该带着怎样的心态去面对工作。

但是在听从了前辈的教导后，我开始明白了，我们作为业务

员，想要将我们的产品推销出去，仅仅只有产品出色是没有意

义。我们不去做，带着敷衍的态度，这首先就将客户挡在了外

面！要做好，就要从思想上做好，要从思想上管理好自己，提升

好自己！这样才能带动行动上的前进!

二、工作上的改进

还记的自己在不久前，只会死板的将推销的话照背一遍，连

我自己都拿不出信心认为客户会选择我的产品。但是随着工作

的.渐渐推进。我从前辈身上学会了很多。也渐渐的掌握了一些

自己的技巧。从如何选择客户到如何去沟通，我做了很多的练习

和准备这让我在工作中渐渐的也变的顺利起来。当然，最重要的

还是因为有前辈在一旁的指点，他丰富的经验给了我很多的提

不O

三、个人的不足

尽管经过了一年之久，但是我在工作中还是不能与那些出色

的同事们相媲美。首先是经验上的差距，其次是对市场的了解，

再者是我个人的努力程度。在今后的工作里，我会更加努力的提

升自己，让工作边的更加出色。

现在一年结束了，我也完成了对过去20—年的总结，在接

下来的一年里，还有更多的希望和机会，我都努力的去完成自己

的工作，做好自己的职责，成为一名出色的业务员。保险公司业

务员个人工作总结3尊敬的各位领导：

我是财产保险股份有限公司的一名普通的业务员，我入司2

年以来，无时不刻的感受着财产保险文化的熏陶。在那种：以人

为本，我为人人，人人为我的公司精神文明的感染下，自身素质

得到了快速的提高和成长，在此我衷心的感谢公司各位领导给予

的关怀与帮助。同时在近两年的工作中也遇到了一些困难和问

题。例如：

1、公司的出单系统程序比较的不给力

有时出个单子因为系统的缘故，需要客户多等将近半个至一

个小时，这样一来的后果将是导致客户产生不信任感和焦躁情

绪，以至于对我们业务员以后的展业造成一定影响C

2、公司核保政策变动较快：

对于我们业务员来说，如果业务要做的好，平时就需要有一

些大客户的支持与帮助，在此情况下同样的我们也需要给予这些

客户些政策上的支持与帮助，这样才能换来彼此的真诚与信任，

双方都得到长足的发展。

3、公司组织的培训较少：

诚然如古人所云，学习知识如逆水行舟，不进则退；做业务

的其实也是如此，我们需要不断的在实践中积累经验及借鉴一些

好的，与时俱进的销售手段。这样我们才能不被时代抛弃及淘

汰，才能为公司贡献更多的力量！

最后再此衷心的感谢各位公司给予的帮助及关怀，同时也祝

愿财产保险股份有限公司在新的一年里：蓬勃发展，蒸蒸日上。

祝福公司的每位员工：身体健康，万事如意！

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇10

我于20_年7月加入—人寿，至今在—人寿工作已有三年

的时间。这三年我一直担任中支公司第一营业部业务三部的团队

主管，回顾这一年的工作，收获了很多也成长了很多。现将这一

年的工作情况总结如下：

一、业务拓展

业务三部共有代理人32人，一年来在公司领导的关心支持

下和大家的共同努力下，我部在个人代理业务上取得不错的成

绩，截止到n月30日第一营业部业务三部创造了车险保费—

万，非车险保费一万的佳绩，提前一个月完成中支下达的保费任

务。

一年来，根据上级公司下达给我们的全年销售任务，我部制

定了全年销售计划，按月度、季度、半年度、年度来分时分段完

成任务，由于我部的有效人力较少，又加上人保、平安电销对车

险业务的冲击，在业务拓展上曾经出现一定的困难，面对激烈的

市场竞争，我们没有放弃努力，通过与上级部门沟通、统一认

识，努力增员，并且让业务人员充分了解公司的经营目标乂及公

司的经营状况。我们把稳固车险，拓展新车市场作为业务工作的

重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的垃圾业

务。与此同时，我们和汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮

助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中

有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务

不稳定因素。大家团结一心，终于使个人代理业务取得突破性发

展。

回顾一年的工作，我部各项工作虽然取得了一定的成绩，完

成了公司下达的各项指标任务，但工作中仍然存在着一些问题，

如有效人力不足，销售产能低下。对此，我们也认真分析了原

因，只有不断提高业务人员队伍的整体素质水平，才能拓展到更

多更优质的业务。在今后的工作中，我们会抓住各种学习和培训

的机会，促进个人代理团队自身素质的不断提高，为公司的持

续、稳定发展打下扎实的基础。

二、财务收付工作

除了业务拓展外，我还兼做第一营业部的财务收付工作，我

积极配合上级部门工作，在日常工作中能够认真严格的按照上级

公司《财务管理规定》，积极有效的开展工作，严格把关，认真

审核，做好每天的日结工作和每个月的手续费对帐与支付工作，

并及时送交相关主管部门。

三、加强专业知识的学习

从事财险工作，只有不断的加强对专业知识的学习，才能打

造出具有持续竞争力的队伍。我通过日常工作积累，发现自己的

不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领

悟，平时我还会向出单人员和理赔人员学习请教，掌握了保险投

保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。

一年来，我凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的

工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得

了一定的成绩，也取得领导和同事的好评。回首一年过来，在对

取得成绩欣慰的同时，地发现了自己在很多方面还有待提高。但

我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点

和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇11

转眼间，20_年已过去整整一半的时间，今年是我加入太平

人寿邯郸中心支公司工作的第三个年头了，在这一年里，在公司

领导的指点下，同事的帮助和配合下，我在学习和工作中成长，

逐步成熟，现将这一年的工作，学习和思想作一总结汇报，以便

在20_年下一年更进一步，有所提高c

自加入公司以来，我一直在公司的运营服务部担任一岗通并

兼职IT岗的工作，运营部一岗通是公司整个运营中的后勤保障

人员，日常重点工作是核保初审，保全受理，理赔受理以及综合

内勤的日常工作，除此之外还担任部门的预算员，0A流转员，

考勤员等工作，而IT岗也是维护整个公司的网络和电脑办公设

备的重要一员，现将20__年上一年的进行的主要工作做一个汇

报。

20_年上一年，我的主要工作是俣全的受理，银保通投保单

的回收，IT日常维护工作以及综合内勤部分工作，在上一年共

受理保全：，1-3月共回收银保通投保单：，并完成日常IT资产

的维护，在指标考核方面，保全综合差错率达到卓越值0%,

20—上一年无一个保全差错，保全外包通过率在卓越值98%以

上，1-3月银保通投保单30日回收率为100%,整个上一年没有

因为设备原因而影响公司正常运转的，具体的工作主要分为以下

几个方面：

一.保全的受理

利多的大范围销售，绝大多数的盈利多客户会在这两年办理

退保手续，20—年上一年共办理银保退保件，这一数目也导致了

上一年的保全量激增，邯郸中心支公司的上一年度保全量居全省

首位，且由于保全中退保占大多数，收益不满的客户层出不穷，

上一年在公司领导的指挥下，在同事们的通力协助下，并没有发

生因退保收益不满而产生的大的投诉事件，而且在如此多的保全

量下，上一年的两个保全考核指标，俣全差错率和保全外包使用

率也全面达标，保全差错率为0%,保全外包使用率也在卓越值

98%以上，在时效二也是严格按照公司的规定，并在实际操作中

为了避免客户的不满，采取退保前电话录音联系客户并严格按照

公司话术说明退保事项，退保时严格变更客户电话以便客户接听

总公司的退保后付费回访电话，并对收益不满的客户进行2次回

访确认，最大限度上降低了客户的不满意度。在上一年的保全受

理中，还建立了保全交接制度，规定了保全交接时必须有交接人

在场，以防在交接过程中出现混乱，从而耽误客户保全时效。

二.1-3月银保通投保单回收

由于总公司的考核指标有变，从20__年1月起，银保通投

保单会在总公司系统中进行外包的二次录入，并且有总公司核保

人员对外包的二次录入和银行的初次录入进行核对，二者不同的

项目会下发相应的银保通投保单问题件，所以「3月的投保单回

收不同往常，再回收时需仔细同系统里进行核对，对于不同的地

方要及时联系客户经理，并且要求客户经理及时联系客户核实处

理，对于扫描进核心系统里的投保单要随时进行关注，并且及时

下发问题件，将问题件交予客户经理尹及时追

踪客户经理的问题件回销，在20_年上一年的银保通投保

单回收中，由于考核指标的变化，我多次向银保客户经理进行宣

导，培训投保单的填写，38个字风险语句的亲笔抄录，以防止

出现投保单问题件以及代签名的现象出现。

三.IT岗日常的维护工作

20—年上一年，由于公司的职场换租，在换租过程中，需要

对新职场的网络布线进行配置和整理，并且在新职场完成SSD网

络的建设，并且将办公网络整体迂移至新职场，在这一过程中，

我完成了新职场弱电施工项目的签报上报，在新职场弱电施工项

目完成后参与了测试工作，并积极与公司的网络运营商中国电信

联系，使得职场迁移后办公网络无缝对接，在迁移后第二天就完

成了办公网络的架设，并且由于搬家后各部门的位置变化，我还

将各个领导，同事的,电脑进行了网络连接，保证了公司的正常

工作。在日常的IT维护中，为了防止出现因设备故障而导致的

公司无法正常办公，我对机房设备进行了多次维护，并积极帮助

同事解决办公电脑出现的故障，多次重装系统，OUTLOOK邮箱转

椅工作，同时架设了内网的软件服务器：10.105.40.181,方便

需要的伙伴下载软件和获取资料。20—年4月左右，为配合分公

司的工作，对全中支的电脑进行了桌面管理系统的安装和配置，

并且遵照分公司的要求安装了诺顿H.0版本的杀毒软件，以方

便IT资产的管理和办公电脑的正常运转，并在20_年6月进行

了年中的资产盘点，对部分使用人和账面上不符的资产进行了盘

查，以确保公司资产的合理使用。

四.部门预算员，考勤员，0A签报管理员的工作

在20__年上一年，我还同时担任了部门预算员，部门考勤

员，部门0A签报管理的工作，合理的进行部门财务的报销，并

且每月统计部门员工的考勤且按时上报，0A系统签报的正常流

转。

应该说，20_年的上一年总体来说还是平稳的度过的，有过

成就，但更多的是对工作的一些认识和工作中发现自己的一些不

足，这些不足是阻碍自己进步的最大的绊脚石，我对上一年的一

些工作上的失误及不.足做了如下的总结：

一.工作中的主次

由于自身所兼岗位较多，加之部门新人较多，自身的工作压

力较大，产生了多起由于工作安排不当所产生的失误，所幸在领

导的关照和同事们的帮助下，未能造成比较严重的后果，但在工

作安排上，还是自己的一个软肋，经常出现事赶儿事的情况，为

避免此情况的出现，我决定在工作中进行详细的条理安排登记措

施，将需要进行的工作进行登记并合理的安排开来，以防止出现

工作积压的情况出现。

二.沟通的不足

由于自身性格的原因，自己与同事和领导的交流不多，沟通

也少之又少，导致彼此的理解误差，人和人之间最重要的就是交

流，交流也是化解矛盾，彼此了解的最好的方法，我决定就自身

缺点进行改变，多开口，多与领导和同事交流，沟通，让大家彼

此理解，信任，从而使得工作更加的简单。

三.心态的转变

由于自己在公司的时间也已有了2年，自己的心态也有一个

新人变成了一名老将，干活时也有了一些推三阻四，这些都是不

好的预兆，工作中还是要将心态摆正，老员工更需要对工作的全

心负责，因为你是新员工的一个榜样，而且在工作中也应该积极

的帮助新来的伙伴，达到共同进步的目标。

20_年上一年已经过去，不论成功失败，他都已经是过去时

了，在20_年下一年，我们还会面临着更多的问题和工作，在

日常的保全和IT维护工作外，我要全力配合业务条线的全年任

务达成，并且积极准备年中的总公司稽核，业务的压力和稽核的

压力必将产生一些矛盾，我们要合理的解决这些矛盾，达成业绩

和品质的双丰收，在下一年的工作中我会一如既往的，严格要求

自己，在不断完善和细化自己工作的同时，还要带领部门员工，

认真学习专业知识，夯实专业基础，做到理论和实际相结合，不

断的提高自己的业务能力。不辜负领导的信任和关怀。

“从我做起，从点滴做起，从现在做起“，以公司荣为荣，

秉承核心，专业，价值的价值观为一人寿保险业务稳健、高效快

速发展做出自己的贡献。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇12

毕业后从校园走出的那刻起，我怀着对保险的一份热吮与喜

爱，带着我对保险的理论认识，走进了保险公司支公司，通过这

几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社

会，将自己的理论知识付诸于实践，挑战了自己的工作能力和学

习能力。

在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的

及时帮助，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充

实的社会经验和在校园课堂里无法学到的很多知识。总结起来，

有以下几个方面：

一、工作方面

1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反

映、监督三个方面尽到了应尽的职责，真正做到了每笔赔款无差

错，给客户提供了最好的服务，维护了公司的形象。

2、坚持财务手续，严格审核算（发票上必须有经手人、验收

人、审批人签字方可报账），对不符手续的发票不付款。

3、换岗担任公司核算员后，积极与银行相关部门联系，井

然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。

4、整理历史未解决的款项明细，并积极向分公司相关部门

请教，在他们的积极帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。

5、积极配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做

好每天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管

部门。

二、学习方面

1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提

高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工

作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。节假

日我认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和党的

基本知识，不断提高自己的共产主义觉悟，不断提高自己的政治

素质、业务素质和工作能力。作为一名中共预备党员，我时刻用

一个共产党员的要求严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，

用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项

规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结

同事、不断提升自己的团队合作精神。

2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学

习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，特别是公司的海上

保险业务和建筑和安装工程保险业务。

3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承

保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。

20—年又是一个充满激情的一年，在今后的工作中，我将努

力提高自身素质，克服不足，朝着以下几个方向努力:

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识E新月

异。我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工

作。

2、业精于勤而荒于嬉，在以后的工作中不断学习业务知

识，通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

3、不断锻炼自己的胆识和毅力，提高自己解决实际问题的

能力，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情、细致地

的对待每一项工作。

4、多做业务，提高自己的业务能力，为公司的经营发展多

做一份贡献

5、积极参加公司组织的每项活动，提高自己的沟通能力，

更希望能参加公司组织的每次培训。

作为保险公司的一份子，关注公司的发展更是自己的一份责

任，对于公司明年的发展，我想谈谈我的想法：

一、在竞争中求生存，在竞争中促发展

面对保险业激烈的竞争形势，面对外部竞争所带来的业务压

力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们

展开了一场品牌战、服务战，是我们值得考虑并值得去做的事

情。我的考虑有以下几点：

1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，

并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得回流业务，使其

他保险公司的工作处于被动状态。

2、服务更加人性化、亲密化。面对企业单位，公司经理室

成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回

访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措势必会得到了

企业的充分肯定，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优

质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。面对个人业务，业

务员也可以回访，平时保持联系。他们有什么需求，可上门拜访

服务。

3、要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲

自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项

目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必

须随叫随到，提供各方面服务。

4、公司有新产品推出时，可以采取产品说明会的方式去吸

引客户，真正作到与客户交流接触。这一点是公司推出投资型产

品三代给我的启发，我有幸去—人寿的产品说明会，觉得我们有

必要跟寿险公司学习，做到真正的抓住客户。

二、狠抓理赔和防灾防损质量的提高

公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、迅速、

及时、准确、合理的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论

白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照

快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查

勘，双人定损，交叉做案，限时赔付，不断提高服务质量；二是

坚持24小时值班制度，积极参与三个中心建设，以进一步提高

服务水平；三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各

种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息；四

是积极做好防灾防损工作°在分管领导的负责下，防理部门主动

与各业务部门联系，及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏

季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提

前把握，提前介入，积极会同相关业务部门对预案执行情况进行

检查落实，对可能出现的问题及时采取措施，以减少损失，增强

防范风险的能力。

三、建立严格的内部管理考核制度

1、统一员工服装，给客户整齐划一的感觉，一开始就给他

们留下良好的视觉好感。

2、严格考勤制度，对于迟到早退现象的要给与相应得惩

罚。

3、每天做好值日工作，保持良好的工作环境。

4、每名员工清楚自己的岗位职责，做好自己本分的事，由

于个人失误给公司造成损失的要负相应的负责。

5、每项工作要本着公开透明的原则。

6、公司可定期向员工采集公司合理化发展的建议，鼓励员

工为公司发展献计献策。

7、加强公司文化建设，利用好公司的报刊杂志等资源，让

公司的每位员工了解到保险行业经济环境的走向成功。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇13

按照上级部门的安排部署，在20_年政策性农业保险工作

中，做了大量的工作，现就具体工作情况总结如下：

一、成立组织，为政策性农业保险工作提供保障

政府为加强政策性农业保险工作，首先成立了以镇长为组

长，分管负责人为副组长，财政、农综等部门负责人为成员的领

导小组，领导小组下设办公室，具体史理政策性农业保险工作。

同时为加强政策性农业保险理赔工作，镇政府成立了专家理赔领

导小组。真正做到了具体工作有人抓，衔接工作有配合，管理工

作有组织的一套完整的工作机制，这些都为抓好今年的农业性保

险工作提供了组织保障。

二、广泛宣传，为政策性农业保险工作提供知晓度

政府清醒的认识到，再好的政策老百姓不知道、不了解都很

难抓好、抓落实。为抓好这项工作，镇政府抽调专人具体抓政策

性农业保险工作的宣传工作。

一是拉横幅宣传；

二是通过会议宣传；

三是张贴涡阳县政策性农业保险致广大农民朋友的一封信进

行宣传；

四是下发县制定宣传画宣传；

五是下乡和群众面对面宣传；

六是通过广播宣传；

七是培训协保员宣传等等。

由于宣传得力，群众知晓度高，今年的政策性农业保险工作

很顺利完成。

三、工作细致，为政策性农业保险工作打好基础

有了组织的关心，有了良好的宣传范围，再加上工作人员的

认真、细致，店集的政策性农业保险工作开展的就好。

一是表现在投保上，今年店集的小麦、大豆、玉米等农作

物，是全面百分之百投保，不仅投保率高，而且投保质量好。

二是表现在理培上，由于报灾及时，勘灾得当，定灾合理使

今年的小麦、大豆、玉米理赔顺利，群众满意、干部心理踏实，

上级部门放心。

四、认真总结，为今年政策性农业保险工作做好计划

虽然今年的政策性农业保险工作已全部完成，但与组织要求

还相差很远，要认真总结，总结工作中存在的问题，更好的指导

下年的工作。下年主要做好以下几个方面的工作：

一是继续加强领导组织建设。

二是进一步加大宣传力度，家喻户晓。

三是进一步加强基础信息工作。

四是加大工作力度，使老百姓应俣尽保。

五是加强服务意识，真正让老百姓投保放心，理赔顺心。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇14

现在一年结束了，我也完成了对过去的总结，在接下来的一

年里，还有更多的希望和机会，我都努力的去完成自己的工作，

做好自己的职责，成为一名出色的业务员。

保险公司业务员个人工作总结初，我加入到了保险支公司，

从事我不曾熟悉的人寿保险工作。一年来，在公司领导的亲切关

怀和其他老师傅的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够独

立从事和开展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违

规行为，和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上级布

置的各项工作任务。以下是本人一年来的工作情况总结。

一、努力提高政治素养和思想道德水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、

主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无

故缺席现象；能够坚持正确的政治方向，认真学习邓小平理论和

“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养

和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。

二、努力提高业务素质和服务水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培

训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的

训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应

有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本

公司经营的‘各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。

三、严格执行各项规章制度

一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行

上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持

使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉

的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购

买—等不良行为。

四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务

一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班

早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达

的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和

任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务

等。

一年来，本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己

的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取

得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，

在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与秀的员工比还存在一定

的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差

距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做

的工作做实、做好。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇15

我今年2月份到责任意外险部工作，在各位领导、同事的关

心和帮助下，对新的工作环境由陌生到认识再到逐渐熟悉，努力

做好领导交办的每项工作，各方面都取得了一定的进步。但与其

他同志相比仍感到自己在知识、能力和工作作风上有很大差距。

围绕这次作风整顿，针对自己平时的工作情况，认真查找自

己在思想、业务和作风方面存在的问题，并进行认真的剖析，以

便能提高自己的能力和素养，更好的开展以后的工作。对前阶段

的工作不足之处很多，我总结了以下几点，未尽之处还请领导和

同志们多指点。一是在业务能力上离工作要求还有很大差距，仍

需不断提高。前阶段接触的工作主要是对各个支公司在承保责任

险、意外险时所遇到的一些不明白的问题帮助解决等。反思自己

在工作中的表现，感觉在工作当中还不够细心，在办理退费业务

以及做报表等方面不时有疏漏之处。

在今后的工作中一定要加强责任意识，对交办到手中的工

作，要做到严谨细致，确保不出维漏，不给工作带来任何不利影

响。二是在主动学习，提高自身理论修养和综合知识水平方面还

有差距。平时只满足于读一些与自身基本工作相关的资料，对一

些其他对工作有帮助的书籍资料研究较少，这也大大限制了自身

知识的延伸性和局限性，也就谈不上能力的提高了。今后一定要

加强这方面的学习，特别是对领导的讲话要努力抓住其中的“关

键点”进行分析，使自己的工作能力进一步加强提高。三是工作

作风不够踏实。

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇16

_年很快就要过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万

千。

—年5月4号夹到公司，我作为一名试用期员工开始去场站

业务进行学习，这个阶段从5.4号到6.25号结束，领导的严格

要求，系统的滚动式培训，加上自己不懈的努力，我基本掌握了

业务流程，跟许多老员工相比，我是一个新手。但这并不能成为

我可以比别人差的理由，相反，越是因为这样，我就更要付出比

别人更多的精力和时间来学习，从而跟上大家的步伐。凭借着自

己努力、刻苦、任劳任怨的工作态度，我除熟悉了业务的操作和

处理流程外，还更深一步地了解到场站整个运作流程，让我在工

作时更能得心应手。6.26号我开始向独立操作阶段过度！8.17

号我递交了转正申请成为新东方一名正式员工，某种意义上讲我

开始对立操作。

工作完成情况：

自7月份开始操作截止12月15号外贸船共完船9班完成

260teu.内贸完船26班完成20995teu.内外贸和船5班完成

34teu

在完成公司规定工作的同时，我注重自我综合业务能力的提

高，通过公司定期的业务培训，不尽从思想上认识到服务质量的

重要性，从行动上，我更加注意沟通交流技巧的提高，我深知作

为一名普通的业务员，除了要懂得一些简单的技术和专业知识

外，更重要的是需要与客户进行沟通、交流，解答客户的咨询和

疑问。因此，我更需要具备的是掌握全面的业务知识和良好的服

务、沟通技巧。

在平时的工作中，对于新下发的各种新业务、新知识、新活

动，我都认真学习，充分领会其精神，并且牢记;对于一些基础

业务知识，我经常会翻出来看看，做到温故而知新，熟能生巧，

半年多的学习、思考和总结，再将这些运用到实际工作当中我已

经与船公司、码头计划、重点客户形成了融洽的协作合作关系。

在这个过程当中我的总指导原则是，：信誉第一，服务第一，客

户利益至上做到背箱不拖时，落箱不压车，新系客服.诚信服

务。海尔总裁张瑞敏有句名言：在同样的条件下，服务得好可以

赢得顾客或创造顾客;服务得不好可以失去或消灭顾客。诚信是

一种资源，一种资本，是优质服务的灵魂。我作为业务部的一名

员工会更加的做到认真查找差距，同时学习、借鉴其他师傅们的

先进经验，取他人之所长补己之短，使在业务部的我不断茁壮成

长。

工作过程中出现的问题：

1.操作出现过失误，每当遇到操作出现失误，我的笫一意

识是赶紧补救，无论是谁的原因，决不让问发展下去，对自己的

操作失误我从不推卸责任，有了一次的教训，我会认真总结，查

找问题根源，努力同样的错误决不让他出现第二次。

2.与同事相处过程中出现过摩擦，对于这个问题我是这么认

为的，性格、做事方式的差异是开始出现问题的原因，每当工作

过程中人际关系出现紧张，我会主动与他们沟通、交流。避免因

为关系问题影响工作，做到诚以待人、宽以待人。一个新员工要

融入一个工作环境，需要自己去适用，需要大环境的接纳，这需

要一个过程。也许是因为我的主动和真诚，现在的工作环境我觉

得非常和谐，同事关系也非常融洽。

总的来讲，这一年是紧张而充实的一年，从学习到顶岗我用

最短的时间完成过度，工作过程中我努力缩小与老员工的差距，

在完成安排的工作前提下，不断学习总结，因该说作为业务员我

已渐渐成熟。

_年已经向我们招手，新的一年意味着新的起点、新的机

遇、新的挑战，总结一年的经验相信我会做得更好！同时希望公司

考虑我的情况能够给我增加工作量，相信我，我能行！

2024年保险公司业务员个人年终总结范文篇17

转眼间，20_年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞

争。天气虽不是特别的严寒，但大街上四处飘飘的招聘条嗝足以

让人体会到20__年阀门行业将会又是一个大较场，竞争将更加

白热化。市场总监、销售经理、区域经理，大大小小上百家企业

都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到市场的残酷，坐以

只能待忠。总结是为了来年扬长避短，对自己有个全面的认识。

一、任务完成情况。

今年实际完成销售量为5000万，其中一车间球阀20_万，

蝶阀1200万，其他1800万，基本完成年初既定目标。

球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球

阀相比去年有少量增长；但蝶阀销售不够理想（计划是在1500

万左右），大口径蝶阀（DN1000以上）销售量很少，软密封蝶阀

有少量增幅。

总的说来是销售量正常，OEM增长较快，但公司自身产品增

长不够理想，“双达”品牌增长也不理想。

二、客户反映较多的情况。

对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生

命，如果这两方面做不好，企业的发展壮大就是纸上谈兵。

1、质量状况：质量不稳定，退、换货情况较多。如客户的

球阀，客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三，客户怨声载

道。

2、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出

错，发货时手轮落下等等。虽然是小问题却影响了整个产品的质

量，并给客户造成很坏的印象。

3、交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成

货期拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。

4、运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客

户，如等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运输工

具，今天和昨天不一样的价。

5、技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成

客户对公司抱怨和误解，等人均有提到这类问题。问题不大，但

与公司“客户至上”“客户就是上帝”的宗旨不和谐。

6、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客

户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。

三、销售中的问题。

经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上

进的.队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处融

洽；销售人员已掌握了一定的销售技巧，并增强了为客户服务的

思想；业务比较熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总

结、归纳，找到合理的解决方法，在这方面做得尤其突出。各相

关部门的配合也日趋顺利，能相互理解和支持。好的方面需要再

接再励，发扬光大，但问题方面也不少。

1、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，

打游戏等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销

售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却

偏低，导致心理不平衡。

2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这

种情况存在公司各个部门，公司应该有适当的考勤制度，有不良

现象发生时不应该仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制

止。

3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单

纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。其实细节

上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包

装、清晰的标记，及时告知客户货物的重量，到货时间，为客户

尽量把运输费用降低等等。

4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次

销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售

机会丢失，造成劳动浪费，而且客户用怀疑公司的办事效率。成

品仓库和半成品仓库应定时提供报表，告知库存状况以便及时准

备货品和告知客户具体生产周期。

5、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误

事件且推脱责任，互相指责。

6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。

7、部门责任不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主

动争取客户。

以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时有

发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可

能给公司的未来发展带来重大的损失。

四、关于公司管理的想法。

我们双达公司经过这两年的发展，已拥有先进的硬件设施，

完善的组织结构，生产管理也进步明显，在温州乃至阀门行业都

小有名气。应该说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，

前景将是非常美好的。

“管理出效益”，这个准则大家都知道，但要管理好企业却

不是件容易的事。我感觉公司比较注重感情管理，制度化管理不

够。严格说来公司应该以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这

样才能取得管理成果的最大化。就拿考勤来说，卡天天打，可是

退到、早退的没有处罚，加班的也没有奖励，那么打不打卡有什

么区别？不如不打。又如员工工作怠慢没人批评指正，即使有人

提起最后也是不了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益

必然受损。

过程决定结果，细节决定成败。公司的目标或者一个计划之

所以最后出现偏差，往往是在执行的过程中，某些细节执行的不

到位所造成。老板们有很多好的想法、方案，有很宏伟的计划，

为什么到了最后都没有带来明显的效果？比如说公司年初订的仓

库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可就是没有结

果，为什么？这就是政令不通，执行力度不够啊。这就是为什么

国内企业最近几年都很关注“执行力”的一个重要原因，执行力

从那里来？过程控制就是一个关键！完整的过程控制分以下四个

方面：

1、工作报告相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关

负责人汇报工作，报告进展状况，领导也抽出时间主动了解进展

状况，给予工作上指导

2、例会定期的例会可以了解各部门协作情况，可以共同献

计献策，并相互沟通。公司的例会太少，尤其是纵向的沟通太

少，员工不了解老总们对工作的计划，对自己工作的看法，而老

板们也不了解员工的想法，不了解员工的需要

3、定期检查计划或方案执行一段时期后，公司定期检杳其

执行情况，是否偏离计划，要否调整，并布置下一段时期的工作

任务

4、公平激励建立一只和谐的团队，调动员工的积极性、主

动性都需要有一个公平的激励机制。否则会造成员工之间产生矛

盾，工作之间不配合，上班没有积极性。就我的个人看法，我认

为销售部的工资偏低，大环境比较行业内各个阀门厂销售人员的

待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽然销售部各员工做得

都很敬业，实际上大家内心都有一些意见。如果公司认为销售部

是一个重要的部门，认可销售部员工的辛苦，希望能留住那些能

给公司带来利润的销售人员，那么我建议工资还是要有相应调

整，毕竟失去一位员工的损失太大了。

另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由于公司自身

结构的特殊性，人事管理上容易出现越级管理、多头管理和过度

管理等现象。越级管理容易造成部门经理威信丧失，积极性丧

失，最后是部门内领导与员工不融洽，遇事没人担当责任；多头

管理则容易让员工工作无法适从，担心工作失误；过度管理可能

造成员工失去创造性，员工对自己不自信，难以培养出独当一面

的人才。

以上只是个人之见，不一定都对，但我是真心实意想着公司

未来的发展，一心一意想把销售部搞好，为公司也为自己争些体

面，请各位老总们斟灼。

四、20_年销售的初步设想。

（一）销售目标：

初步设想20_年在上一年的基础上增长40%左右，其中一车

间蝶阀为1700万左右，球阀2800万左右，其他2500万左右。

这一具体目标的制定希望公司老板能结合实际，综合各方面条件

和意见制定，并在销售人员中大张旗鼓的