风险管理讲解

风险管理讲解演讲人：日期：REPORTING2023WORKSUMMARY目录CATALOGUE风险管理基本概念与原则风险识别技术与工具风险评估方法与模型风险应对策略与措施设计跨部门和项目间协调沟通机制建立监控、报告及持续改进计划PART01风险管理基本概念与原则风险定义风险是指在特定环境下，某种事件或行动可能导致的不利或有利结果的不确定性。这种不确定性可能源于多种因素，如市场变动、自然灾害、人为错误等。风险分类风险可以根据其性质、来源和影响程度进行分类。常见的风险分类包括金融风险、运营风险、市场风险、法律风险等。每种风险都有其特定的管理方法和应对策略。风险定义及分类方法风险管理目标风险管理的目标是识别、评估、监控和控制风险，以最小化潜在损失并最大化机会收益。这包括保护组织资产、确保业务连续性、提高运营效率等。风险管理原则风险管理应遵循一定的原则，包括全面性原则（考虑所有相关风险）、适应性原则（灵活应对风险变化）、成本效益原则（以合理成本实现风险管理目标）等。风险管理目标与原则风险识别01风险识别是发现、列举和描述可能对项目或组织产生影响的潜在风险事件的过程。这包括识别风险的来源、类型和可能的影响。风险评估02风险评估是对识别出的风险进行量化和定性分析的过程。这包括评估风险的发生概率、影响程度和持续时间，以确定风险的优先级和应对措施。风险应对03风险应对是根据风险评估结果制定和执行风险管理计划的过程。这包括选择适当的风险应对策略（如避免、减轻、转移或接受风险），并监控风险状态以确保风险管理计划的有效性。风险识别、评估与应对流程PART02风险识别技术与工具头脑风暴法德尔菲法流程图法财务报表分析法风险识别方法概述01020304集思广益，通过集体讨论挖掘潜在风险。专家匿名发表意见，经过多轮反馈达到共识。通过绘制业务流程图，识别各环节潜在风险。通过分析财务报表，发现财务风险。情景构建风险因素分析情景比较与选择情景应对策略制定情景分析法在风险识别中应用设想未来可能出现的不同情景。比较不同情景的风险程度，选择最不利情景进行应对。分析各情景下可能的风险因素。针对最不利情景制定应对策略。03敏感性分析局限性假设条件多、分析结果受主观因素影响、只能分析单一因素变化影响。01敏感性分析概念研究输入变量变化对输出变量影响的程度。02敏感性分析步骤确定分析对象、选择不确定因素、分析不确定因素变化对分析对象的影响程度、绘制敏感性分析图。敏感性分析及其局限性其他辅助工具和技术通过构建风险矩阵，对风险因素进行排序和分类。通过分析故障树，找出导致故障的根本原因。分析特定事件可能导致的各种结果及概率。通过计算机模拟，分析风险因素的可能性和影响程度。风险矩阵故障树分析法事件树分析法蒙特卡罗模拟法PART03风险评估方法与模型通过构建风险影响程度和发生可能性的矩阵，对风险进行定性分类和排序。风险评估矩阵风险图表法情景分析法利用图表形式展示风险分布和关联，便于直观理解和分析。通过模拟不同情景下的风险状况，评估潜在风险的影响和应对措施。030201定性评估方法介绍结合概率论和数理统计方法，对风险发生概率和损失程度进行量化评估。概率风险评估模型通过随机抽样和数值模拟，评估风险分布和预期损失。蒙特卡罗模拟分析关键参数变化对风险评估结果的影响程度，确定敏感因素。敏感性分析定量评估模型及应用实例层次分析法将复杂风险问题分解为多个层次和因素，进行综合评估和决策。模糊综合评价法运用模糊数学理论处理风险评估中的不确定性和模糊性。多目标决策分析考虑多个风险目标和约束条件，进行风险优化和决策。综合评估策略选择灰色系统理论处理部分信息已知、部分信息未知的风险问题，进行灰色关联分析和预测。区间估计和置信区间对风险参数进行区间估计，给出置信水平和置信区间，表达评估结果的不确定性。贝叶斯更新利用新的信息对先验概率进行更新，提高风险评估的准确性。不确定性因素处理技巧PART04风险应对策略与措施设计评估风险影响对潜在风险的影响程度和可能性进行评估，以确定是否需要采取规避措施。监控与调整在实施规避计划的过程中，需要不断监控风险状况，并根据实际情况进行调整。制定规避计划针对评估结果，制定具体的规避计划，包括改变项目设计、采用新技术或选择更可靠的供应商等。识别潜在风险准确识别可能对项目或企业造成不利影响的潜在风险。规避策略实施要点通过购买保险将潜在损失转移给保险公司，例如财产保险、责任保险等。保险转移在合同中明确双方责任和义务，将潜在风险转移给合同另一方承担，例如采用外包方式将部分业务转移给专业公司。合同转移要求第三方提供担保，以保证在出现潜在损失时能够得到补偿，例如银行贷款要求借款人提供担保。担保转移转移策略运用场景举例123通过采取措施降低潜在风险的影响程度或可能性，例如加强安全管理、提高产品质量等。减轻策略对于某些无法避免或转移的风险，企业可以选择接受并承担相应后果，例如自然灾害等不可抗力因素导致的损失。接受策略在制定风险应对策略时，需要综合考虑减轻和接受策略的利弊得失，选择最优方案以平衡成本和收益。平衡考虑减轻和接受策略平衡考虑针对可能出现的突发事件或风险状况，制定具体的应急计划，包括应急组织、应急资源、应急措施和应急演练等方面。制定应急计划根据应急计划的要求，提前准备必要的应急资源，包括人员、物资、资金等，以确保在突发事件发生时能够及时响应。应急资源准备在突发事件发生时，迅速启动应急计划并采取必要的应急措施，以最大程度地减轻损失和影响。应急措施执行定期进行应急演练并对演练效果进行评估，以提高应对突发事件的能力和水平。应急演练与评估应急计划制定和执行PART05跨部门和项目间协调沟通机制建立确定每个部门在风险管理中的具体职责和角色，避免职责重叠或缺失。建立跨部门协作机制，确保各部门在风险管理中能够协同工作。强调各部门在风险管理中的重要性，提高各部门对风险管理的重视程度。明确各部门职责和角色定位分析现有信息共享平台的优缺点，确定改进方向。明确信息共享平台需要支持的风险管理功能和信息类型。考虑信息共享平台的安全性和可靠性要求，确保信息不被泄露或损坏。信息共享平台搭建需求分析123优化跨部门沟通协调流程，减少不必要的环节和时间成本。建立定期沟通协调会议制度，促进各部门之间的交流和合作。提倡使用信息化手段进行沟通协调，提高沟通协调效率。沟通协调流程优化建议03定期组织风险管理培训和学习活动，提高员工的风险管理意识和能力。01强调持续改进在风险管理中的重要性，鼓励各部门积极寻求改进机会。02建立持续改进的激励机制，对提出有效改进建议的部门或个人给予奖励。持续改进意识培养PART06监控、报告及持续改进计划数据采集与整合建立数据采集机制，整合各业务条线、风险管理部门及IT系统的数据，确保监控指标数据的准确性和及时性。监控预警机制设定预警阈值，当监控指标触及预警线时，自动触发预警机制，及时通知相关人员进行处理。关键风险指标（KRI）设定针对各业务领域和流程，设定关键风险指标，如操作风险指标、市场风险指标、信用风险指标等。监控指标体系构建报告应全面反映监控期内风险状况、风险事件处置情况、风险管理措施实施效果等，同时提出下一步风险管理建议。报告内容要求根据业务特点和风险状况，设定不同的报告周期，如日报、周报、月报、季报等，确保风险信息的及时传递和处理。报告周期安排建立报告审核机制，确保报告内容的真实性、准确性和完整性，同时防止信息泄露和不当使用。报告审核机制报告编制要求和周期安排风险管理流程优化针对监控和报告过程中发现的问题，对风险管理流程进行优化，提高风险管理的效率和效果。风险管理工具升级根据业务发展需要和监管要求，对风险管理工具进行升级和完善，提高风险管理的科学性和准确性。人员培训和能力提升加强风险管理人员的培训和能力提升工作，提高风险管理的专业性和敏锐性。持续改进思路梳理风险管理效果评估定期对风险管理工作的效果进