银行合规经营内部控制制度VIP

银行合规经营内部控制制度第一章总则第一条为了加强银行内部控制，确保银行合规经营，防范和化解金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。第二条本制度适用于我行各级行内各部门、分支机构及员工。第三条我行内部控制应当遵循以下原则：（一）风险为本：全面识别、评估和监控内部控制风险，确保内部控制措施与风险相匹配。（二）全面性：内部控制覆盖银行经营管理的各个领域、各个层面和各个环节。（三）有效性：内部控制措施科学合理，能够有效防范和化解风险。（四）动态性：根据业务发展和外部环境变化，及时调整和完善内部控制制度。第二章内部控制组织架构第四条我行设立内部控制委员会，负责全行内部控制工作的指导和监督。第五条内部控制委员会下设内部控制办公室，负责内部控制日常管理工作。第六条各部门、分支机构设立内部控制小组，负责本部门、本机构内部控制的具体实施。第三章内部控制职责第七条内部控制委员会职责：（一）审议内部控制战略、政策及重大决策事项；（二）审议内部控制年度报告；（三）监督内部控制工作的落实；（四）协调解决内部控制工作中出现的问题。第八条内部控制办公室职责：（一）制定、修订内部控制制度及操作规程；（二）组织内部控制风险评估和检查；（三）组织开展内部控制培训和宣传；（四）协调各部门、分支机构开展内部控制工作。第九条各部门、分支机构内部控制小组职责：（一）组织实施本部门、本机构的内部控制工作；（二）组织内部控制风险识别、评估和监控；（三）组织开展内部控制检查和整改；（四）向内部控制委员会和办公室报告内部控制工作情况。第四章内部控制制度体系第十条我行内部控制制度体系包括：（一）基本制度：内部控制战略、政策、组织架构等；（二）业务制度：业务流程、操作规范、风险管理等；（三）财务制度：财务报告、财务审计、预算管理等；（四）合规制度：合规管理、合规审查、合规培训等；（五）内部控制检查制度：内部控制检查、评估、整改等。第十一条各部门、分支机构应当根据本制度体系，结合自身实际情况，制定相应的内部控制实施细则。第五章内部控制风险评估与监控第十二条我行建立内部控制风险评估体系，全面识别、评估内部控制风险。第十三条内部控制风险评估包括：（一）风险评估：对业务流程、操作规范、风险管理等方面进行全面评估；（二）风险等级划分：根据风险评估结果，将风险分为低、中、高三个等级；（三）风险应对措施：针对不同等级风险，制定相应的风险应对措施。第十四条我行建立内部控制监控体系，对内部控制措施执行情况进行实时监控。第十五条内部控制监控包括：（一）内部控制检查：定期或不定期对内部控制措施执行情况进行检查；（二）内部控制评估：对内部控制措施执行效果进行评估；（三）内部控制整改：对检查中发现的问题及时进行整改。第六章内部控制检查与整改第十六条我行建立健全内部控制检查制度，定期或不定期对内部控制工作进行检查。第十七条内部控制检查包括：（一）内部控制制度执行情况检查；（二）内部控制风险识别和评估情况检查；（三）内部控制措施执行情况检查。第十八条我行建立内部控制整改制度，对检查中发现的问题及时进行整改。第十九条内部控制整改包括：（一）制定整改方案；（二）落实整改措施；（三）跟踪整改效果。第七章内部控制责任追究第二十条我行建立健全内部控制责任追究制度，对违反内部控制规定的行为进行责任追究。第二十一条责任追究包括：（一）对内部控制措施执行不力、违规操作等行为，依法依规追究相关人员的责任；（二）对内部控制