银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题和解析答案0506-77

银行从业资格考试《个人理财(初级)》历

年真题和解析答案0506-77

1、(),证监会印发《证券期货经营机构私募资产管理业务管理

办法》，进一步规范和管理期货经营机构资产管理业务。【单选题】

A.2018.10.22

B.2017.10.22

C.2016.10.22

D.2015.10.22

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2018年10月22日，证监会印发《证券

期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，进一步规范和管理期货

经营机构资产管理业务，《期货公司资产管理业务试点办法》同时废

止。

2、货币市场基金的资产主要投资于()o【多选题】

A.商业票据

B.银行定期存单

C.短期政府债券

D.短期企业债券

E.股票

正确答案:A、B、C、D

答案解析:货币市场基金是指投资于货币市场上短期（1年以内，

平均期限120天）有价证券的一种投资基金。这类基金的资产主要投

资于短期货币工具如商业票据、银行定期存单、短期政府债券、短期

企业债券等短期有价证券（选项ABCD正确）。

3、以下不属于证监会监管的金融机构是（）。【单选题】

A.证券交易所

B.证券公司

C.信托投资公司

D.证券投资基金公司

正确答案:C

答案解析:选项C：信托投资公司归银保监会管理。

4、债券价格与到期收益率成正比。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案旧

答案解析:一般来说，债券价格与到期收益率成反比。债券价格越

高，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越低；反之

则相反。

5、着装的Place（场合）要求约见客户和闲暇逛街对着装的选择

可以相同。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:着装的“TOP”要求之Place（场合）：约见客户和闲暇逛

街对着装的选择肯定有所不同。

6、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应

由（）承担。【单选题】

A.商业银行和客户共同

B.客户

C.商业银行

D.理财计划负责人

正确答案旧

答案解析:选项B符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂

行办法》第二十五条商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以

是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币

和工具的选择权利等。商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产

生的投资风险应由客户承担。

7、下列选项属于期末年金的是（）。【单选题】

A.生活费支出

B.教育费支出

C.房租支出

D.房贷支出

正确答案:D

答案解析:选项D：房贷支出属于期末年金；选项A：生活费支出

属于期初年金；选项B：教育费支出属于期初年金；选项C：房租支

出属于期初年金。

8、期货资产管理可投资的标的涵盖()o【多选题】

A.股票

B.债券

C.证券投资基金

D.集合资产管理计划

E.期权期货等衍生品

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：由于期货资产管理可投资标的涵盖

股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划以及期权期货等衍生

品，而且没有衍生品空头头寸方面的限制，从而期货资产管理可以充

分利用各类金融工具长处，通过多种交易策略取得长期稳定的绝对收

益，实现复利增长。

9、在营销会谈中，理财师应先多问封闭式问题以获得客户的认

同。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在营销会谈中，应先多问开放式提问，充分发掘客户需

求；当某项客户需求已较为明确时，再进行封闭式提问，以获得客户

的认同；

10、刘君投资100元，报酬率为10%,累计10年可积累多少钱

()。【单选题】

A.复利终值为229.37元

B.复利终值为239.37元

C.复利终值为249.37元

D.复利终值为259.37元

正确