金融理财销售工作计划

金融理财销售工作计划

金融理财销售工作计划「篇一」

金融销售工作总结与计划

金融销售工作总结与计划一

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一

年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质

量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，

个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综

合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困

难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队

伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度

个人工作总结报告：

一、11年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运

用银掌柜erm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客户关系管理，资金

管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客

户进行分类维系的同时，进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，

起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，

如人民币周末理财、安危回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部

考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今

年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;

通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为

银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融

产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服

务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较

低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、

素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理

保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色

产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开

（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。

不足处：

1.基础理财客户群;中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号

码、兴趣爱好）缺少对客户的维护;

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输

送客户信息；

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人埋财业务市场，应对同业竞争，

进快迅速发展我行的理财业务。

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训I;进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20年个人

工作计划。

金融销售工作总结与计划二

现在进入公司已经将近有3个月的时间，这一个月的学习过程对我来说是至关

重要，在这段时间里我学到了很多新的东西，比如业务上的谈判，产品知识的实

际运用以及新环境下同事之间的和睦相处等等，现就本周的一些心得与体会写一

下。

一、总结：

X月份截至目前出了三单的成绩，完成了自己的初步任务目标，在这里我要感

谢XX,XX的帮忙。没有她们的帮助这个单子是不会这么顺利拿下来的。

经过这不到一个月的电话营销，自己也总结了一下小小的心得经验:

接卜来的时间，每天还要继续的保持电话量。在即将到来的最后一周我的计划

是期望自己有新的突破，能够锻炼好自己的口才，向前人学习经验。争取能够全额

完成目标

金融销售工作总结与计划三

我加入电话营销行业已有近两个月的时间，总的来说，在领导的关心和同事的

帮助下，工作有了显著的进步。虽然跟自己的目标和领导的要求还有一定差距，但

前景是好的，心态是正的，信心是饱满的！当然问题也是突出的：

1.技能不过硬，话术还有问题。发现在跟客户交流的时候，方法不够灵活，

心急的时候会有点口吃。

2.工作状态不稳定，比如前两天状态不错的时候跟客户聊得非常好，包括打

新单时接通率都会高些。但礼拜三时状态就很差，拿起电话不知道说些什么。脑子

一片浆糊。

3.销售意识不强，往往是聊了很长时间的客户都不清楚我到底是要跟他推销

什么。只是从我这里听消息。

4.过分在乎成败，急躁，把握不好分寸，常常在不恰当的时候推销产品或者

嗦过多，让客户有所反感。

5.自我要求不强，平时业余时间没有充分利用来学习提高自己，总体能力素

质不够强。

对于这些问题，以下是我做出的下个月电话销售工作计划：在年度销售工作

计划里我主要将客户信息划分为四大类：

1.对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，稳定与客户关系。

2.现在正在尝试各种工作方法，试图找出一种适合自己，使用起来得心应手的

方式。

3.控制自己的情绪与状态，尽量保持状态稳定，保持良好的状态。

4.加强销传意识，加强目的性，有计划，有步骤的去和客户交流，戒急戒躁，

从容面对挑战。

5.要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，

把学业务与交流技能向结合。

6.和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断

增长业务技能。

7.自己多总结工作，看看有哪些工作上的失误，及时改正。以上就是我的工

作计划，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力

克服。为公司做出自己最大的贡献。

金融理财销售工作计划「篇二」

每个阶段财务工作的完成，只是为以后的发展做铺垫。所以即使上半年的财务

工作完成了，也要认清自己的定位，尽快攻克下一个目标。当下半年来临时，我意

识到制定工作计划的重要性。毕竟只有提前做好计划，才能把财务工作中可能遇到

的问题考虑进去，才能更好的处理。根据这种情况，我制定了下半年的财务工作计

划。

多花点时间记账，以免出错。账户信息的收集整理虽然是基础，但也不能轻易

出错。如果财务工作不够严谨，很容易给后续的核查工作带来很多麻烦。所以下半

年尽量一次性做好这部分财务工作，这不仅是财务人员的本职工作也是为了自己的

发展。即使你在过去的财务工作中取得了一些成绩，也不能沾沾自喜。毕竟，如果

你想进步，你自然要对财务部的任务采取积极的态度。即使已经顺利完成了当天的

财务工作，也要进行反复核对，确保记账过程中没有错误。

在核对的过程中，要不厌其烦地核对，为后续的整理打下良好的基础。只有保

证所有数据的准确性，才能整理出来。因此，在收集财务信息时，要保证数据的真

实性，以便通过原始凭证的编制了解详细的费用支出情况。在录入凭证的过程中，

还需要打印当月的账单。只有做好凭证管理和相应的审核，下半年的工作才能顺利

很多。另外，在管理账目的时候，也要查对账单，让账目的明细一目了然，尤其是

在税务、固定资产结算方面，以免有任何疏忽。

报表管理做得比较好的同事，也要加强财务技能的学习。为了做好下半年的工

作，他们自然要对准备好的报表进行整理，在整理的过程中还要检查是否有账目不

清、文件去失的情况。如果出现这样的情况，需要花费很大的精力去寻找原始的账

单记录。通过核对打印的方式做好备份，保证报表管理工作不会有遗漏，工作中要

磨砺自己的财务技能。毕竟，如果通过下半年的努力，你的财务工作还是不能取得

进步，那就有些没用了。

既然计划制定出来了，财务工作中自然不能再出现漏账等问题U毕竟工作中的

每一个失误都会对部门的发展造成损失。自然要更加严谨。做好下半年的财务工

作，让部门得到更好的发展，是我接下来要做的事情。

金融理财销售工作计划「篇三」

20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导

向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，

即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力

“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动

摇”为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、

操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管

理水平，推进经营管理上台阶、上水平。

一、20xx年个人金融业务经营管理策略

（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，

在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售能力；优化产

品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争

通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营

销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和

服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。

（二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六

个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战略；20xx年经营客户的重点要在精

细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并

举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强

化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过捉高产品覆盖度来留住客户，培育

客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

（三）渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提

升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理

网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队”，以及经济快速发展的县域地

区，形成和同业抗衡的主阵地：二是继续大力发展自助渠道建设，力争在三年之内

使自助银行与物理网点数量达到3：1比例，延伸服务半径；三是着力建设客户经

理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新

天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协

同、相互嗯应、相互补充的全新渠道格局。

（四）区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域

发展策略，着重打造“第二个XXX"。20xx年“三大梯队”的经营目标是：中心城

市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡

献；继续打造“第二个xxx”，使其在同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准

第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同

业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。

二、20xx年个人金融业务工作要点

（一）加强业务创新，做全、做强产品

1、狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”

为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机

率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。

2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造

良好的竞争氛围。

3、继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”，做

全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售能力。

4、持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、

“口新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步巩固提升我行

自行设计发起的“千元”系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司信托计划产

品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。

5、进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本控

制，提升实物金经营管理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，

提高账户金产品覆盖度；加强账户金交易规范管理。

6、试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整

套保管箱业务管理办法和操作规程，稳步推进保管箱业务的发展。

7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代

销基金、基金定投营销能力：充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员

的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平，努力提高新

老基金代销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试；加强与电子

银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。

8、做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同

业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常

监控机制。

9、提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配

置考核方案；建立保险公司销售支持人员规范管理制度；加强与保险公司合作，加

大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高

我行自身保险销售能力；做好客户风险评估，提高客服务水平。

10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记

卡存量市场份额，提高新发卡的质量：持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加

强对准贷记卡.业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照总行

部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。

11、加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力

度；试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点地区、重点网点加大对个人国际

速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇

业务标杆网点，并发挥其带头作用。

12、稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程；加强与

中粮可乐公司合作，积吸拓展中粮支付业务。

13、强化产品交叉绡售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。

14、调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验

活动宣传，把好宣传材料关。

（三）完善队伍建没强化客户服务

15、继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足

率。

16、以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分

行层面推广典型考评办法。

17、量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业

绩的考核最化，突出个人客户经理销售主渠道的作用.

18、以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客

户关系管理体系。

19、通过多种手段夺续巩固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工

作。

20、抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务ViP客

户时间占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务

能力。

21、固化100家理财中心ViP窗口柜员配置规范的基础上，向全辖网点理财中

心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。

22、强化客户分层服务，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客

户服务功效。

23、在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和个性动作的实施

落实；创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。

24、在持续开展标准化理财中心创建的基础上，着力实施创建精品理财中心活

动，以点带面，形成理财中心成长发展的良好梯队。

25、持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系

统，与产品推广紧密结合，提高系统工具的使用效能。设计“理财规划与客户资产

配置分析工具”，为客户经理进行产品销售和客户维护提供强有力的支持。

26、持续常态推进临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销

推广，提升产品覆盖度和联动营销能力，强化客户联系和产品推荐。

27、将客户信息质量维护作为一项基础性工作，持续抓好分阶段客户信息质量

提升。

28、全力实施客户经理营销能力素质提升打造项目。

29、开发系统平台，对个人客户经理基础信息和日常维护

实施系统化、工具叱管理；在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理

系统，按客户忠诚度和产品覆盖情况对客户进行分层和差别化服务。

30、组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平

31、举办个人客户经理销售PK赛，增强个人客户经理实战能力

32、举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作

33、抓好基金销传从业人员培训及考试工作。

34、加大个人黄金业务从业人员培训力度，研究通过外部权威机构考试认证方

式。

35、做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。

（三）加强渠道建设提升服务水平

36、持续调整网点布局结构，在20xx-20xx年布局规划指导下，结合西部大

开发与十二五规划发展战略，适当增设我行在发达地区（包括县域）的营业网点。

37、持续推进网点陶置、装修建设，加强中心城市行和重点区域的资源配置，

切实提高中心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高5—10个百

分点；重点调整低产网点和5年以上未标准化装修网点；继续优化营业网点视觉形

象标准，符合总行Vi标准网点比例达到98%以上；结合我行二代转型及打造100

家标准化理财中心战略继续支持个人理财中心的优化改造工作：在赤峰建设1家保

管箱业务项目；继续加大离行自助银行选址规划建设，使离行自助银行成为物理网

点的有效补充。

38、全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全行网点建设工作流

程和考核机制，进•步强化和完善网点建设责任机制。

39、试点推广网点建设后续跟踪评价JJ乍，完善网点后评价体系，建立网点配

置模型、网点选址模型，完善两大渠道建设管理模式，加大网点建设情况检查督导

力度；总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。

40、进一步完善自助业务运营管理体制，深入推进自助设备集中专业化管理步

伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工作，打造一支专业化和高效化的自助

设备管理队伍。

41、进一步强化自助业务基础管理，继续加大自助设备“剁尾巴”考核力度；

加大宣传，提高设备分流率；积极拓展自助渠道的交易功能；进一步精细对设备服

务厂商的管理和考核，切实提高设备运行和服务质量。

42、继续加大自助没备的经营管理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政

策倾斜。打造xxxx的第一梯队，提高上述行的经营管理水平，使其在设备规模、

运营指标、设备收入贡献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此基础

上，带动以嗯伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的第二梯队加快发展，有效

提高设备交易量和收入贡献度。帐务性替代率要达到60%以上，同时要重点提高阳

行式设备的替代业务能力。

43、突出抓好离行式自助银行的建设。将自助渠道的建设放在与网点同等重要

的程度来建设。力争在未来三年内实现自助银行与网点数量比达到3：1。

44、调整设备布局结构，力争实现全行每个网点配备存款功能设备；严格控制

低产、低效设备的产生。力争将低产设备控制在5*以内。

45、继续做好自助业务风险的防控工作。进一步规范自助业务操作流程；提高

自助业务自查、抽查及普查工作质量，教育员工识别和自觉规避业务风险，提高自

助业务风险防范能力和履岗能力。

46、利用行内外资源，采取多种渠道和方式来加强自助业务知识培训。

47、通过持续开展星级网点管理，固化和提升网点转型效果。拟在原有五星

级、四星级、三星级网点的基础上，把星级向下延伸，增加二星级网点的评选。

48、整体提升全行网点服务质量，重点体现网点服务的稳定性和服务的固化。

49、从破难点和顽疾点入手，贯穿全年开展“抓服务、固成果、上水平”服务

提升攻坚活动，循序渐进，实现网点服务水平的有序提升。

50、按照每季度两次的频率对所有营业网点开展神秘人检查。

51、打造埋财中心服务标准，提高埋财中心服务质量，打造建设银行埋财中心

服务品牌。

52、完善网点服务考核机制，强化网点的服务考核，在规范统一服务流程的基

础上，提高零售网点的营销服务质量和水平。

53、加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上，区分行侧重对员

工能力提升的培养，二级分行则重点进行基础知识的培训。

（四）强化基础管理，倡导合规经营

54、贯穿全年开展“破难点、整顽疾”风险管理提升攻坚活动，以进一步加强

对私柜面操作风险管理，强化屡查屡犯问题的整改。

55、继续强力打击刍办业务和柜员禁止性规定，彻底杜绝有章不循、违规操

作，提高柜员风险防控和合规经营的意识。

56、提高发卡质量，对不动卡进行定期激活和清理，规范理财卡等产品收费，

建立完善的客户升降级机制，实现按标准发卡，提高银行卡年费收缴率及商户回

佣，优化准贷记卡功能，对打卡等事务性业务逐步进行全行性集中处理。

57、制定并下发《零售网点岗位绩效考核管理试行办法》，规范统一全行零售

网点各岗位的绩效评价内容、过程和结果。

58、理顺理财产品销售规范，解决理财业务多头管理问题，加强对条线、分行

特色理财业务的监督和指导，定期对分行销售合规性开展检查，规范操作。

59、加强全行网点资源配置的集中统一管理，全面清退外部保险机构驻点，做

好代销保险产品销售组织

60、加强投资者教育，正确引导客户合理配置资产和稳健投资，帮助客户树立

正确的投资理财理念。

61、继续抓好基础管理系列措施工作，将其作为常态化、制度化管理手段，实

行动态考核，着力提高网点人员基本业务技能和风险防范意识，建立个人金融部位

风险和案件防控的长效机制。

62、加强主动发现问题、分析问题的能力，做到事前预防。对手各类审计、总

行及区分行相关部门提供的内外部最新风险防控动态，及时跟踪、搜集和梳理整

理，认真研究分析，发现风险点，做到事前预防。

63、强化整改工作。将各类审计、内外部检查发现问题的整改工作纳入常态化

管理机制，按照不同检查层面的发现问题，制定整改流程，明确整改责任，确保整

改效果，对不及时、不认直落实整改工作的，要对二级分行相关责任人实行问责。

64、完善基础管理考核机制。继续以个人金融业务基础管理考核系统为依托，

对营业网点、二级分行基础管理水平综合评价，连续考核，进一步夯实全行个人金

融业务基础管理水平；弦月对委派柜员主管评价考核，组织开好柜员主管例会，加

强柜员主管的履职能力。

65、抓好柜面操作风险管理，协调各级检查团队落实个人金融业务检查计划，

对检查结果充分整改和利用，提高对柜面业务操作的垂直指导力度。

66、完善“5+1”考评体系的基础上，将理财中心考核纳入其中，形成条线

“6+1”考评模式，配套实施谈话制度和二级分行经营管理评价制度，条线上下形

成合力，确保各项政策措施的执行落地。

（六）加强系统建设做好流程优化

67、继续强化对数据特别是产品与客户的分析和挖掘，进一步将管理做深、做

细。

68、按照总行要求做好证券业务系统、理财产品综合支持系统、核心业务系

统、PBcS等系统的版本上线推广，做好PBcS等系统使用情况的跟踪通报。

69、做好区分行个人金融业务综合管理平台等自行开发系统的优化需求的提交

及功能的口常使用管理。

70、进一步发挥总行营销服务系统、分行客户经理作业系统、ocRm、AcRm等

系统工具客户数据挖掘分析功能，提升精准营销能力。

71、推广网点业绩评价系统、网点销售门户系统、网点资源调度系统、网点排

队和客户识别系统及新功能。

72、通过个人客户经理服务支持项目，开发客户经理业绩评价功能，建立全行

客户经理服务ViP客户和产品销售业绩的统一评价标准。

73、依托“个人金融产品营销服务系统”，加强客户挖掘，提高商机处理率，

加强商机统•管理，优化网银精准营销。

最后，启动包括客户经营、渠道管埋、风险管埋、服务管埋、产品管埋等在内

的条线精细化管理提升一揽子计划，推进条线经营管理再上新台阶。

三、20xx年个人金融业务通报体系

为进一步加大对全行个人金融条线业务的督导和通报力度，及时通报个人金融

业务发展状况，搭建全区个人金融条线沟通交流的平台。20xx年区分行将进一步

规范和完善个人金融业务通报考核体系。在通报频率上将按照日、周、旬、月、季

度等；通报内容涵盖营销及综合、客户管理、产品、基础管理、自助服务及网点建

设等方面；通报对象维度涉及全区个人金融条线各个层级。

金融理财销售工作计划「篇四」

20xx年金融理财销售工作计划范文

为着力完善萍乡陶遵产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业提供便利的

融资渠道和优质的融资理保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年

6月成立了萍乡市湘东区中小企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资有限公司，鉴

于融资担保工作的特殊性，根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规

定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营许可证

后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规

范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来

开展工作：

一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资

料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化*款手续，充分发挥担保公司的作

用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟

通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的.利率调整，

从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通

过瓷询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委

会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信

用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额

度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的

业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行

备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，

或者促其强化信用观念、履约守信。

金融理财销售工作计划「篇五」

金融销售工作计划范本20xx

金融销售工作计划例文

金融销售工作计划范本20xx

【导语】经常制订工作计划，可以使人的生活、工作和学习比较有规律性，养

成良好的习惯，习惯了制订工作计划，让人变得不拖拉、不懒惰、不推诿、不依

赖，养成一种做事成功必须具备的习惯。可以让你脱颖而出。

【篇一】

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这

新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作

计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事

销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教

训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提

下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己

带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作

仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视

野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学

习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包

括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私

募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学

习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到

知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工

作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺

点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的以定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作

目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下:

I.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户

详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能

投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司

原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都

认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展'业务，每年完成

80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在

自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸H上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，

从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不

能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工

作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效

客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解

公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的.维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老

客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资

源，做好“一带十，十芍百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，

一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工

作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第

二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一

大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作•开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能

力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚

天空！

【篇二】

有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行列，为中小企业解

决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业对我来说是一个全新的行业，也有幸

公司能给我这个机会和平台，与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转

型的关键时期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中国政

府面前，采取稳健的财政政策和货巾政策成为20xx年宏观经济调控的主基调，在

这种市场流动资金严重不足的情况下，众多中小企业面临着一场生死之战，流动资

金濒临断裂成为大多数企业共同面临的问题。对于担保行业的从业人员来讲，无疑

是一次绝好的发展机会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风险同在，怎

样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识和风险控制能力去糙取精，找

出我们的准客户，是每个从业者必须具备的能力。但深知自己的能力还远远不及，

作为业务人员，给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋，

能更快更好的完成各项工作。

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，

因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递

的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对

客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建

立一-种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，

加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务；了解每个行业的发

展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料

制品、建筑建材等传统基础性行.业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。学

会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企

业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成

为我第三阶段的学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树

立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现

自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销

体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信

用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为

我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业

务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不

断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋

友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能

事半功倍C

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时

比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能

否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀

的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种

情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反

担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意

愿，增加客户的违约成本"，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企

业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这

样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪

些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物

突出，执行难度低，变现能力强”。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风

险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做

到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好

工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个

多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在

工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封

终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资

金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新。

【篇三】

眼间又要进入新的一年-20xx年了，新的一年对我们来产是一个充满挑战、机

遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。出来工作已经很快的过了4

个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此，我订立了本

年度工作计划，以便使刍己在新的一年里有更大的进步和成绩。

一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。

公司在不断改革，订立了新的规定，特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务

人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以身作责，在遵守公司规定的同时全力

开展业务工作。

1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开

发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的客户安排法律事务专员

见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上（每件4万

元）。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保

持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

2、在第二季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业

展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户，加紧联络老客户

感情，组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到4.8万元以上代理费（每月

不低于1.2万元代理费）。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各类

业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

3、第三季度的“十一”“中秋”双节，带来的无限商机，给后半年带来一个

良好的开端。并且，随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高，对规模较

大的企业符合了《中国驰名商标》或者《广东省着名商标》条件的客户，做一次有

针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一件《广

东省着名商标》，承办费用达7.5万元以上。做驰名商标与着名商标业务开发的同

时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该

等交办业务的进展情况。

4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首

先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的

做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万

元以上。

二、制订学习计划。

学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进

的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能

量。专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。

知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我支持。

三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。

积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我的能力减轻领导的压力。

以匕是我对20xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑

的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望20xx

年，我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务，也力争赢的机会去寻求更多的

客户，争取更多的单，完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接

20xx年新的挑战。

金融理财销售工作计划「篇六」

一、扩大销售队伍，加强业务培训

人才的引进和培养是最根本的，人才是企业的排头兵，企业无人侧止。因

20xx年有个别市场会做出调整以及业务员的调动分配，目前必须加快人才的引进

不断补充新鲜的血液。铁打的营盘流水的兵，所以也要在留住优秀的销售人才上下

功夫，稳定销传团队，成熟业务员的流失对公司的发展和财政损失不言而喻。所以

希望公司给业务员提供完善的后勤保障和待遇保障，增加业务员归属感，提高销售

积极性。

按照公司的长远发展，培养一个优秀稳定的销售团队至关重要。建立定期培训

制度，不断地培训销售人员执行销售计划的专业技能。组织室外训练如拓展活动

等，增强团队凝聚力、集体荣誉感。不定期的业务经验及主题交流学习，可以及时

了解业务员工作中遇到的问题，大家讨论和提出个人意见，总结和分析。这样不但

提高了大家的主观能动性，也有效的提高自身销售能力和改掉之前销售中所走的误

区。树立销售人〃解决问题是职责〃的职业操守。形成业务员的培训模式：问题-答

案-目标-行动-结果-业绩。有了问题才有答案，有了答案才有目标，有目标才会影

响行动，行动决XX果，结果决定业绩。

二、销售计划的流程管理

销售计划流程管理的核心是〃做正确的事〃捉供真实的和有参考价值得信息，明

确每个业务人员的责权利和考核，通过正确有效的策略方法达到原定的销售目标；

而计划执行的难点，在于过程管理，其核心是〃正确的做事〃，是将计划转化为行动

和任务的过程，因此计划的制定必须细化，现已细化到了每个'业务员的任务指标和

市场分配，激励的制度保障等，为了有效激励销售团队，在执行销售计划时最大化

地发挥主观能动性，严格执行绩效考核制度，使销售计划的执行和落实情况同每个

执行人的切身利益相关联。并且，要建立定期会议汇报、总结、分析制度，保证计

划在执行过程中出现的问题能够及时地得到总结和改进。

为了有效的控制货款风险，提高货款回收率，以风险防控为主线，坚持制度先

行。加强客户政策和应收账款的执行，要定期通报客户账款的动向，对货款拖欠超

期客户的要加强跟踪，掌握完整的客户信息。对信誉和回款及时的客户应给予适当

的奖励或优惠的价格，也可以考虑年底返点等政策，刺激客户的付款信誉。建立完

善的客户档案。应收款的回款情况也直接挂钩业务人员的考核。

三、销售计划的量化、表格化管理

今年销售计划已经常照区域、渠道、产品进行量化，将量化后的销售计划落实

到季计划、月计划、周计划进行具体执行。然后，建立信息系统及时地收集和反馈

信息，时时监督和追踪销售计划的执行情况。业务人员的月、周总结计划管理表

格，能使执行信息快速地得到反馈，便于销售管理者及时知道业务人员在做什么？

做的怎么样？也便于公司领导及时地指导和修正销售计划的执行。

管理始于计划，终于控制，任何一项工作只要有了计划，就说明公司的经营活

动在执行前已经经过了对有价值信息的科学预测、全面分析、系统筹划，以及制订

了相应的保障措施，从而确保了公司经营工作结果是可预测、可控制的。面对目前

碳布市场产品同质化的激烈竞争，销售业绩的提升和产品的发展，使得任何的销售

计划和变动都必须具有前瞻性，效果也必须处于可控的状态下U因此，计划是企业

经营活动的基础，不断提高计划的科学性，使工作变得轻松有序更有效。

四、合理划分市场，提升工作效率

20xx年业务员负责市场会有所调动，尽量在路途距离和区域上最大合理化。

业务员采用每月15日出差工作日制度，原则上同进同出。增加了跑市场的力度，

对一些老客户加以巩固，推进对新客户、大单子的把握和跟踪力度。对应收账款,

及时进行督促和控制。发现问题及时解决，工作效率也会有所提高。

销售人员现局限于老客户的维护上，对新客户的开发力度不足，20xx年除了

稳定老客户，还要出台措施加强新客户的开发，合理的利用出差时间。

之前xx、xx和xx是xx倚城希望能做总代理，xx由xx意统代理，但20xx年

代理商的销传业绩未能得到体现，20xx年对选择代理商要有一定的要求和政策。

在市场上加强对XX、xx、xx等经济发达的市级地区的销售力度，扩大对XX、XX、

XX、XX等地方的销售。

五、螺纹筋、双向布市场的开拓

新增加了碳纤维螺纹筋产品，争取也制定出行业规范标准来，让公司产品更具

有竞争力和说服力。

目前对于双向布的市场还没有专职的人和花力度去进行开拓，在碳纤维制品、

体育器材等行业上没有花什么时间和精力去推广。20XX年公司是否考虑增加业务

员专项负责此类市场？

六、明确管理层级、流程：

高层领导确实具有更大的决策权。但是我认为设立中层领导的目的在于：为公

司创造效益；在业务过程当中帮公司解决问题；在职能范围内分解、承担责任。明

确各岗位职责，除了明确销售人员的职责外。重要的是一个部门领导的职能，到底

有多少事情、什么事情是销售经理有权利决定的。形成严格的〃金字塔〃管理模式。

当组织不断壮大之后，人的精力和能力是很难再直接适应不断膨胀的管理层面。中

间的管理流程直接影响着管理的结果。〃扁平式〃管理也只适合于小组织。

公司虽在人力管理上投入大量成本，但在监管和基本制度上跟不上的话，也只

是劳命伤财，收效甚微。容易出现管理涣散和“集而不团〃的现象。应建立充分的信

任和职能，给予一定的发挥空间。所谓的〃疑人不用〃。

随着公司管理逐步的正规化，各项制度和保障完善化。相信20xx年一定能取

得非常好的成绩！

金融理财销售工作计划「篇七」

（一）行业分析

一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪

九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的

态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚

至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪

水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆

的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才

逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者一一股民。在股

市大盘疯涨的几年中，其至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好

坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢

的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。

处在金融巾场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临巾场

导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担

心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄

金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多

给投资者讲解，多做宣芍，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避

免产生不必要的恐慌和忠心。

（二）市场分析

20xx年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了

决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对

我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。

这是国家的政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了

国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股

票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分

人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么

人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业发展

起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力;对于批评，我们要虚心听取，努

力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发

展。

在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但

是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不

少。这个行业是否能够健康发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重

要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人

员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得巨大收获的时候，

很难说可能会出现全民炒黄金的现象。

（三）竞争对手分析

根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资咨询公司约

有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。

主营的业务为天通金、上海黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品

种等。

近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金

延期T+D业务，并通过今晚传媒中心进行宣传，3方面强强联合将“藏金于民”的

理念进行推广。其他梢微有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为

依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。

一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经

网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以

发展的很迅速。

还有•些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的4s

专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过

举办高档的理财沙龙挖掘客户。

黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客

户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚

跟，继而做大做强。

（一）未来三年销售目标

在未来的3年中，首先20xx年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一

年，20xx年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为

后两年的工作打好基础。未来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市

为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。

20xx年入金量1200万元人民币。

20xx年入金量1500万元人民币。

20xx年入金量20xx万元人民币。

预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。

(二)20xx年销售目标

(~)目标市场

首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资

经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的人，在投资市场中，承担不起风险的

人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶

段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。目标客

户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。已有过投资经验的人为优先选

择，例如股票，期货，基金的投资者等。

(二)营销计划

营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周

边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。(1)长期计划：在未来的3-5年中，在金

融业内创出公司的品牌，在天津市地区做成业内的龙头企业。

(2)中期计划：在未来1-3年中，不断补充人力资源，从一个部门扩充到3个

部门，每个部门10T5人，销售额翻番。

(3)短期计划：完成20xx年的销售目标。

(三)营销策略

为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每--位

员，的自身优势，除了部门统一安排，作以外，根据每个员_L的偏好进行侧重培

养。

(1)业务策略

a）电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进行电话

营销工作。

b）陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差，收集准客户的

信息。

c）网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长，爱好加入不同的

群，逐步进行网络营销。

d）缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟所有认识的

人进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。

e）合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方，

在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。

f）发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。（猎鹰计

划）

（2）广告宣传策略

公共媒体官传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的

种类很多，包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。

第四部分部门构成

（一）人员组成

市场部一个部门的员工计划稳定在15名左右，外出进行陌生开发客户，或者

在社区进行说明会的时候，分为5名一个小组，具体的组成情况入下表所示。

（二）部门未来发展趋势

计划在未来的每一年中补充一个15人左右的部门，不断扩大公司的销售部规

模，以完成年度销售目标为己任。不断为公司实现利润额的大幅增长而努力，带领

部门员工将公司打造成金融业内的龙头企业。

金融理财销售工作计划「篇八」

（一）未来三年销售目标

在未来的3年中，首先20xx年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一

年，20xx年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为

后两年的工作打好基础。未来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市

为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。

20xx年入金量1200万元人民币。

20xx年入金量1500万元人民币。

20xx年入金量20xx万元人民币。

预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。

（二）20xx年销售目标

（一）目标市场

首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资

经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的人，在投资市场中，承担不起风险的

人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶

段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。目标客

户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。已有过投资经验的人为优先选

择，例如股票，期货，基金的投资者等。

(二)营销计划

营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周

边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。

(1)长期计划：在未来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地

区做成业内的龙头企业。

(2)中期计划：在未来卜3年中，不断补充人力资源，从一个部门扩充到3个

部门，每个部门10T5人，销售额翻番。

(3)短期计划：完成20xx年的销售目标。

(三)营销策略

为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每一位

员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，根据每个员工的偏好进行侧重培

养。

(1)业务策略

a)电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进行电话营

销工作。

b)陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差，收集准客户的信

息。

c）网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长，爱好加入不同的

群，逐步进行网络营销。

d）缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟所有认识的人

进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。

C）合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方，在

社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。

f）发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。（猎鹰计

划）

（2）广告宣传策略

公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的

种类很多，包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。

（四）部门构成

（一）人员组成

市场部一个部门的员工计划稳定在15名左右，外出进行陌生开发客户，或者

在社区进行说明会的时候，分为5名一个小组，具体的组成情况入下表所示。

（二）部门未来发展趋势

计划在未来的每一年中补充一个15人左右的部门，不断扩大公司的销售部规

模，以完成年度销售目标为己任。不断为公司实现利润额的大幅增长而努力，带领

部门员工将公司打造成金融业内的龙头企业。

金融理财销售工作计划「篇九」

一、是参加财务人员的继续教育。

了解新准则的大致框架，掌握和理解新准则的具体内容和精髓。根据新标准的

要求，能够熟练运用新标准等。处理账目，准备财务相关报表和表格。

二、加强规范现金管理，做好日常核算。

1、根据新的制度和标准结合实际情况，进行会计核算、财务，作。

2.在做好工作的同时，处理好与其他部门的协调关系。

3.做好正常的出纳咳算。根据财务制度，办理现金收付和银行结算业务，努力

开源节流，使有限的资金真正发挥作用，确保为公司提供良好的资金来源。加强各

种费用的核算。及时记账，编制出纳口报表和汇总表，月初前交总经理留存，严格

按照支票领取流程，按规定开具现金收据和转账支票。

4.财务人员必须坚持岗位责任制原则，秉公办事，以身作则。

5.完成领导临时交办的其他工作。

三，个人意见措施需要科学理财。

规范核算，全面控制费用，加强监督，细化工作，切实体现财务管理的作用。

使财务运行更加趋于理性和健康，更加符合公司的发展步伐。

作为公司的主要职能监管部门，当好家庭，管好财富，更好地为公司服务，是

财务部的天职。在加强管理、规范经济行为、提高公司效益方面，我们有很大的义

务和责任。只有通过不断的学习和总结，才能提高管理工作。针对工作中存在的问

题，下半年的工作重点应放在以下几个方面：

1.加强基础工作建女和管理。随着公司管理的进一步发展，财务管理职能逐渐

加强。加强管理的重点是落实岗位责任制。岗位责任制的好处是责、权、利相统一

的原则，有利于调动财务部员工的积极性。要确定具体的工作任务、工作质量和完

成时间，做到事前有准备，事中有协调，事后有汇报。将内部控制与岗位考核相结

合，每月进行自查自纠，逐步完善公司财务管理制度。

2.积极参与公司经营管理，做好公司财产物资的清点工作。随着公司的发展，

财务管理的作用日益显现，财务管理涉及到公司管理的方方面面。

3.迎接市审计局的经济责任审计。根据审计局的要求和工作计划，对敏感问题

要进行自查自纠。本着责任感和会计敏感性，认真协调审计工作，及时完整地报送

审计资料，确保提供资料的合理化和审计工作的顺利进行。

3.强化预算管理，坚持成本预算管理的算、控、减三字公式，本质上变事后反

映为事前控制、事后考核分析的管理，进一步细化成本责任单位和成本要素，规范

成本归集管理流程，充分发挥预算的导向和控制作用。

4.健全和完善各项财务制度，不断提高财务管理水平，做好财务工作。

金融理财销售工作计划「篇十」

XXXX年已经过去，在过去的一年里，桂热公司根据年初热作所下达的各项任

务指标认真开展工作，取得了预期目标，同时提出今年工作目标和要求。

一、XXX