经营决策支持系统需求规格说明书-V10

青岛中天信息技术有限公司

经营决策支持系统需求规

格说明书

•中天

U所曾史飞商

经营决策支持系统需求规格说明T03014-经营决策支持系统

文档名称文档编号

书需求规格说明书-vi.0

文档类别需求说明书版本信息VI.0

内部密级公开外部密级秘密

创建人徐立全创建日期2003-07-20

审批人葛卫华审批口期2003-08-181

修改历史

版本号日期*状态修订人摘要

V0.52003-7-20C徐立全创建

VI.02003-8-13M徐立全修改

*状态：C-创建A-增加M-修改D-删除

审批信息

版本号审批人角色审批日期签字备注

VI.0葛卫华部门经理2003-8-18葛卫华

-XX.-

刖B

目录

第一章概述............1

1.1目的.................................................................1

1.2项目背景............................................................1

1.3范围................................................................2

第二章系统说明................................3

2.1系统的开发目的......................................................3

2.2面向用户............................................................3

2.3用户权限控制........................................................3

2.4灵活性..............................................................3

2.5模块化设计、具有扩充功能...........................................3

2.6操作简单、画面简洁..................................................3

2.7使用方便、不需专门软件.............................................4

2.8客户化设计..........................................................4

2.9网络安全............................................................4

第三章软件需求说明............................5

3.1经营主体评价........................................................5

3.1.1各项业务排名...................................................5

3.12机构人员状况..................................................6

3.13经营计划完成情况..............................................6

3.1.4资产负债状况...................................................8

3.15营运能力.....................................................12

3.1.6经营方向......................................................13

3.1.7财务状况......................................................14

3.1.8风险状况......................................................17

3.2资产分析...........................................................22

青岛中天信息技术有限公司第I页

3.2.1贷款结构分析..................................................22

322贷款期限构成..................................................27

3.23不良贷款情况分析..............................................29

3.2.4到期贷款收回率分析............................................32

3.25贷款专项统计分析..............................................34

32.6各项贷款放出收回情况分析......................................46

327贷款明细查询..................................................60

3.2.8银行承兑分析..................................................64

3.2.9抵债资产分析..................................................66

3.2.10拆出资金情况分析.............................................67

3.2.11投资情况分析..................................................69

3.2.12固定资产情况分析.............................................71

32.13其他资产分析................................................73

32.14综合分析.....................................................74

3.3负债分析...........................................................78

33.1存款分析......................................................78

3.3.2拆入资金分析................................................89

3.33借入人民银行款................................................91

3.3.4借入银行款分析..............................................94

3.35资金备付率分析................................................96

33.6所有者权益情况分析............................................99

3.4财务状况分析......................................................101

3.4.1损益状况分析.................................................101

3.4.2损益明细分析.................................................102

3.4.3贷款收息率分析...............................................104

3.4.4投资收益率分析...............................................106

3.45应收利息分析................................................107

3.4.6应付利息分析.................................................108

3.4.7各项支出状况分析.............................................109

青岛中天信息技术有限公司第H页

3.4.8存款成本分析.................................................110

3.4.9营业费用分析.................................................112

3.4.10本年定期存款到期利息分析....................................113

3.4.11呆帐准备金分析...............................................114

3.4.12利润完成情况分析............................................115

3.4.13亏损面指标完成情况分析......................................116

3.5经营监测系统......................................................116

35.1经营预警......................................................117

35.2经营监测.....................................................117

3.6控制管理系统......................................................131

3.6.1新增不良贷款.................................................131

3.7客户信息系统......................................................133

3.7.1客户基本信息管理............................................133

3.72重点客户贷款数据管理.........................................136

3.73大户排行榜...................................................142

3.8第四部分系统维护与管理...........................................143

3.8.1用户管理......................................................143

3.82科目分类管理.................................................143

3.83功能管理：相关情况分析代码..................................143

3.8.4相关数据分析管理.............................................143

3.85员工信息管理.................................................143

3.8.6网点管理.....................................................143

3.8.7网点参数管理.................................................143

3.8.8银行经营参数管理.............................................143

3.8.9网点经营报警设置.............................................143

3.8.10信贷资产风险权重管理........................................143

附：经营数据分类说明..................................................144

青岛中天信息技术有限公司第HI页

第一章概述

L1目的

经营决策分析支持系统主要面向各级经营决策和经营管理人员，系统不仅具备常规查

询统计功能，还具备深入的智能分析，也包括办公0A模块。系统分析内容包括经营管理

的方方面面，并从多角度，多方位的进行观察分析。在输出形式上以图表、直方图、园饼

图、折线图等多种方式进行展示分析结果。根据需要对信用社的经营状况进行预警预报和

提供决策帮助，从而保证信用社机体健康地成长发展。该系统数据的动态调用、分析、查

询和统计，主要是从目前使用的综合业务网络系统数据库中提取，进行再加工、计算和分

析，提高了工作效率，节省电子化建设的重复投资。

系统功能分为经营主体综合评价、经营主体明细分析，经营风险预警、决策支持、客

户管理与分析、客户经理管理、系统维护与管理七大模块。系统不仅从各个方面对经营状

况进行整体的评价，而旦通过资金来分析、所有者权益情况分析和财务状况分析四个方面

对经营状况进行详细深入的分析；系统可以对信用社的经营风险进行预警和分析，及时对

信用社及经营过程的风险发出警报，同时为经营决策提供有力的分析支持。系统通过客户

经理与分析模块对员工的工作业绩进行考核，充分谎动员工的积极性，体现以人为本的理

念。通过分析客户的经济活动，对重点客户进行跟踪，包括存款余额的历史变化、贷款形

态的变化、贷款收息率和利息收回率的变化。对有风险的客户及时进行预警，对超权限贷

款进行实时的管理，最大限度保护信用社资产。系统对客户的深层次分析可以发现和挖掘

有潜力的潜在客户，提高客户对信用社的贡献度。

1.2项目背景

随着综合业务网络系统推广的不断深入，农村信用社的电子化建设已初见成效，但当

前农村信用社业务经营状况统计预测、预警预报仍停留在半手工计算阶段，造成经营决策

者不能及时、准确的对全局经营情况的判断、掌握、决策。为进一步提高农村信用社经营

管理的水平、有效控制经营风险并促进各项业务的快速发展，通过对各地农村信用社的调

查了解，进行农村信用社经营决策分析支持系统的开发已十分必要，且随着综合业务网络

青岛中天信息技术有限公司第1页

系统的不断完善、稳定，计算机技术人员的不断充实和技术的不断提高，开发经营决策分

析系统的条件已经成熟。

L3范围

本文档是项目的软件需求规格说明书，是技术文档。

本文档使用对象为：

＞项目需求人员

＞项目经理

＞高层经理

＞软件工程组

＞软件相关组成员

＞用户

未经项目负责人书面许可，该文档不得提供给上述规定对象以外的人员阅读或使用。

青岛中天信息技术有限公司第2页

第二章系统说明

2.1系统的开发目的

系统的开发目的是提供信用社经营信息，为经营决策提供依据，做好经营决策的参谋。

2.2面向用户

系统的用户是信用社各级的经营决策者，包括：市办（联社）决策层、联社管理层和

信用社经营层。

2・3用户权限控制

系统对不同级别、不同网点、不同部门的用户的权限进行严格控制和管理，从而保证

数据信息被的安全存取。

2.4灵活性

灵活的用户管理：用户可以对系统进行维护，如要增加新的分析角度或方法，用户可

以自己增加定义。

灵活的用户选择：用户可以根据各自的具体情况选择不同的类型、不同档次主机设备

和操作系统。

2.5模块化设计、具有扩充功能

根据业务发展的需要，系统应可以在原有功能基础上扩充模块系统功能，以满足用户

的需要。用户根据自己的需要应可以选择不同的模块和系统分系工具，如可以选择使用商

业智能。

2.6操作简单、画面简洁

青岛中天信息技术有限公司第3页

2.7使用方便、不需专门软件

用户使用系统应不受地域的限制，不受时间的限制

2.8客户化设计

用户根据自己的需要在不同时间、不同情况下可以在自己的业务范围内选择不同的功

能，对于同一功能可以选择不同的分析数据。

2.9网络安全

系统应充分考虑网络安全，防止经营信息的泄密和被篡改，提供有效的网络安全保证。

青岛中天信息技术有限公司第4页

第三章软件需求说明

3.1经营主体评价

3.1.1各项业务排名

存款、人均存款、贷款、人均贷款、利润、人均利润、费用、人均费用

3.1.1.1存款排名

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元个

网点各项存款名次人数人均存款名次

3.1.1.2贷款排名

网点：XXXX年XX月XX口单位：万元个

网点各项贷款名次人数人均贷款名次

3.1.1.3利润排名

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元个

网点各项利润名次人数人均利润名次

3.1.1.4费用排名

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元个

网点各项费用名次人数人均费用名次

青岛中天信息技术有限公司第5页

3.1.2机构人员状况

＞功能描述：网点机构人员统计

＞输入内容：本网点及下属网点

＞表格标题：网点机构人员状况

＞数据单位：个人

＞输出数据：如图示

＞输出形式：单页输出。格式如

网点机构人员状况

网点：XXXX年XX月XX日

网点机构数较年初人员数较年初

合计

数据说明：机构、人员情况应与人事部门核对相符

3.1.3经营计划完成情况

＞功能描述：经营业绩考核指标情况分析

＞输入内容：用户所属网点号（自动带入）、币种，默认人民币。

＞表格标题：经营业绩考核指标概

＞数据单位：万元

＞数据范围：用户所属网点汇总、按日反映

＞输出数据：利润、存款、费用、贷款、不良贷款、两呆贷款、不生息资产比例、

固定资本比例、存贷比例、新增农业贷款比例、贷款收息率、不良贷款比例、两呆

贷款比例、亏损面比例

＞分析数据：当前数、期计划、年计划、较期计划、占年计划

＞输出形式：单页输出。

青岛中天信息技术有限公司第6页

＞表格如下:

经营计划完成情况

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元％

项目当前数期计划年计划较期计划比年计划占年计划

存款

贷款

存贷比例

不良贷款

两呆贷款

不良贷款比例

两呆贷款比例

新增农业贷款比例

不生息资产比例

固定资本比率

贷款收息率

费用

利润

亏损面比例

＞存款、贷款、费用、利润：期计划二手工输入12个月

＞期计划=从1月到本月的计划合计

＞数据说明:

1.利润：当前利润总额=124（损益表）

2.不良贷款=021+022+023（资产负债表）

按科目1411421431941266126712681461471481951276127712781661671681961286

12871288（科目）

3.费用：532科目余额

4.比例=不生息资产/资产总额

5.不生息资产二101+105+151+155+171-172+175+177+181+185+187（科目）

6.资产总额：资产负债表

7.固定资本比率=见风险分析

青岛中天信息技术有限公司第7页

固定资产原值：171固定资产科目余额。

固定资产折旧：172固定资产累计折旧科目余额。

固定资产净值=固定资产原值-固定资产折旧。

在建工程：177在建工程科目余额

资本金:301实收资本+304股本金+302资本公积+303盈余公积+311本年利润科目轧差余额（借

负贷正）。

固定资本比率:固定资产净值+在建工程/资本金*100%。

8.存贷比例=见风险分析

存贷比例=各项贷款余额（剔除人行再贷款2313科目）/各项存款余额*100

9.新增农业贷款比例=农业贷款（当前-年初）/各项贷款（当前-年初）

10.农业贷款：（科目）

11.贷款收息率=501・151（当前.年初）（科目）/各项贷款月平均

12.不良贷款比例=（逾期+两呆）贷款/各项贷款

13.两呆贷款比例=两呆贷款额/各项贷款

14.亏损面比例=亏损网点数/网点合计数

3.1.4资产负债状况

3.1.4.1资产负债状况

＞功能描述：资产负债状况

＞输入内容：用户所在网点

＞输出内容：表格、单页输出

青岛中天信息技术有限公司第8页

资产负债状况

网点:XXXX年XX月XX日单位：万元%

项目编号本期余额较年初较同期

资产合计1

一、各项贷款2

（一）农业贷款3

<-）农村商业共贷款4

（三）其他贷款5

（四）贴现6

二、抵押资产7

三、现金8

四、存放中央银行款项9

五、存放中央银行款项10

六、存放联行款项11

七、调出调剂资金12

八、投资13

九、其他资金占款14

十、应收利息15

十一、亏损16

十二、其他17

负债及所有者权益18

各项存款19

（-）企事业存款20

（二）储蓄存款21

（三）财政性存款22

二、同业存放款项23

三、信用社上存联社款项24

四、调入调剂资金25

五、借入银行款项26

六、借入中央银行款项27

七、其他资金来源28

八、所有者权益29

其中：1、实收资本30

2、股本金31

九、应付利息32

十、盈余33

十一、其他34

青岛中天信息技术有限公司第9页

＞数据说明：所有数据来源于综合业务资产负债表处理结果。

＞警戒点：应小于8()%

3.1.4.2存款状况

＞功能描述：对当前存款状况进行统计分析

＞输入内容：网点及下属网点

＞表格标题：存款状况

＞数据单位：万元%

＞数据范围：所属及下级网点

＞输出数据：如图示

＞输出形式：单页输出。格式如

存款状况

单位：万元%

网点/项目当前数较上月较年初较同期计划数占计划%

合计

说明:

数据来源于：日报

3.1.4.3贷款状况

＞功能描述：贷款的状况

＞输入内容：本网点及下属网点

＞表格标题：贷款状况分析

＞数据单位：万元%

＞数据范围：所属及下级网点

青岛中天信息技术有限公司第10页

＞输出数据：如图示

＞输出形式：表单，单页输出。格式如

贷款状况

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元％

网点/项目当前数较上月较年初较同期计划数占比%

合计

说明：

数据来源于：日报

3.1.4.4抵债资产状况

＞表格标题：抵债资产状况

＞数据单位：万元

＞数据范围：所属及下级网点

＞输出数据：网点名称，抵债资产当期额、比上月、比年初、占资本金比例、比

上月、比年初、本月变现金额、年累计变现金额、本月变现率、年变现率。

＞输出形式：单页输出。格式如：

抵债资产状况

网点抵债资产占资本金比例％抵债资产变现

网点当前数比上月比年初占比比上月比年初本月变本月变年累计年变现

现金额现率变现金率

额

网点

＞说明：计算公式：占资本金比例=抵债资产当期额+本期资本金总额

＞本期变现率=本期变现额+本期抵债资产增加额X1()0%

＞本年变现率=本年变现额+本年抵债资产增加额X100%

青岛中天信息技术有限公司第11页

＞抵债资产额：149科目

＞本月变现金额二149科目本月贷方发生额

＞年累计变现金额=149科目本年贷方发生额

3.1.5营运能力

＞功能描述：新增存款、贷款较历史变化状况分析

＞输入内容：本网点及下属网点

＞表格标题：存款吸收能力、贷款投放量

＞数据单位：万元%

＞输出数据：如图示

＞输出形式：折线图

3.1.5.1存款吸收能力

XX信用社吸收存款历史变化

3.1.5.2贷款投放量

青岛中天信息技术有限公司第12页

XX信用社贷款投量历史变化

说明：时间点的数据为月累计发生额，其中存款吸收能力为各项存款月贷方累计发生

额，贷款投放量月借方累计发生额。

3.1.6经营方向

＞功能描述：新增贷款投向：农业贷款占比、工商业贷款占比

＞输入内容：本网点及下属网点

＞表格标题：农业贷款占比、工商业贷款占比

＞数据单位：万元%

＞输出数据：如图示

＞输出形式：单页输出。格式如

3.1.6.1农业贷款状况

农业贷款状况

网点：XXXX年XX月MX日单位：万元%

网点/项目当前数较年初新增占比％计划数%较计划

合计

＞说明：数据来源于业务状况表

青岛中天信息技术有限公司第13页

＞新增占比二新噌农业贷款/新增各项贷款

＞计划数：当年新增农业贷款占当年新增各项贷款的比例

＞较计划二新增占比-计划数

3.1.6.2工商业贷款状况

工商业贷款状况

网点：XXXX年XX月KX□单位：万元%

网点/项目当前数较年初新增占比％计划数%较计划

合计

＞说明：农村工商业贷款包括：

＞191短期农村工商业贷款，192中长期农村工商业贷款，193抵押农村工商业贷

款，165质押农村工商业贷款;

＞194逾期农村工商业贷款;

＞195呆滞农村工商业贷款;

＞196呆帐农村工商业贷款。

3.1.7财务状况

3.1.7.1财务收支状况

＞功能描述：对辖内当期收入支出分析,

＞表格标题：利润状况

＞数据单位：万元%

＞数据范围：所属及下级网点

＞输出数据：如图示

青岛中天信息技术有限公司第14页

＞输出形式：单页输出。格式如

财务收支状况

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元％

收入支出

网点收入合计营业收入投资收益营业外收较同期支出合计营业支出营业外支较同期

入.'11

合计

＞输出说明：收入合计=营业收入+投资收益+营业外收入

＞支出合计=营业支出+营业外支出

＞数据来源：损益表

3.1.7.2利润状况

＞功能描述：对辖内当期利润体分析

＞表格标题：利润状况

A数据单位：万元%

＞数据范围：所属及下级网点

＞输出数据：如图示

＞输出形式：单页输出。格式如

利润状况

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元％

网点/项目当前数较上月较同期计划数占计划％人均历年亏损额

合计

＞说明：当前数：利润总额，损益表，历年亏损：312科目轧差

＞占计划=当前数/计划数*100%

青岛中天信息技术有限公司第15页

3.1.7.3费用状况

＞功能描述：对辖内当期费用总体分析

＞表格标题：费用状况

＞数据单位：万元%

＞数据范围：所属及卜级网点

＞输出数据：如图示

＞输出形式：单页输出。格式如

费用状况

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元％

网点/项目当前数较上月较同期计划数占计划%

合计

＞说明：当前数：532科目余额

＞占计戈IJ=当前数/计划数*100%

3.1.7.4费用率

＞功能描述：通过反映费用消耗和营业收入之间的关系，分析经营费用管理水平。

＞输入内容：本网点及下属网点

＞输出内容：表格

费用率

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元％

金融机构往来收

网点/项目营业收入营业费用费用率较同期较计划

入

合计

青岛中天信息技术有限公司第16页

说明：费用率=532营业费用/（营业收入-金融机构往来收入）*100%

3.1.8风险状况

3.1.8.1资金头寸状况

＞功能描述：资金头寸状况分析

＞表格标题：资金头寸状况

＞数据单位：万元%

＞数据范围：所属及下级网点

＞输出数据：网点名称，现金及周转金、存放央行、存放农行、存放同业、可用

资金、各项存款、比率、警戒点。

＞输出形式：单页输出。格式如：

资金头寸状况

网点：日期：XXXX年NX月XX日单位：万元%

网点名称现金及周存放央行存放农行存放同业可用资金各项存款比率％警戒点

转金

网点

网点

＞输出表格注明：存放央行二存放中央银行款项一各项存款*法定存款准

备金率

＞简易计算公式：比率二分子/各项存款

＞分子：现金+业务周转金+（存放中央银行款项一各项存款*法定存

款准备金率）+存放同业款项+存放农行款项

＞分母：各项存款

＞警戒点：应大于3%

3.1.8.2存贷比例状况

青岛中天信息技术有限公司第17页

＞表格标题：存贷比例

＞数据单位：万元%

＞数据范围：所属及下级网点

＞输出数据：网点名称，各项存款、各项贷款、存贷比例、警戒点。

＞输出形式：单页输出。格式如：

存贷比例

网点：XXXX年XX月XX口单位：万元%

网点名称各项存款各项贷款存贷比例％警戒点

网点

网点

网点

＞说明：

＞计算公式：存贷比例=各项贷款余额/各项存款余额*100

＞在计算存贷比例时.，各项贷款应剔除2313科目余额（借入支农再贷款）

3.1.8.3不良贷款状况

＞功能描述：统”分析不良贷款情况

＞输入内容：本网点及下属网点

＞表格标题：不良贷款状况

＞数据单位：万元%

＞数据范围：所属及下级网点

＞输出数据：如图示

＞输出形式：单页输出。格式如

不良贷款状况

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元％

网点/项目当前数较念初计划数1占比％

当前占比较年初占比计划数2

青岛中天信息技术有限公司第18页

合计

A当前数：逾期贷款+呆滞贷款+呆帐贷款，来源于日报

不良贷款额

A占比*100%

各项贷款额

＞计划数1：不良贷款计划控制额。

＞计划数2：不良贷款计划占比。

＞数据来源于：日报

3.1.8.4两呆贷款状况

＞功能描述：统计分析当前两呆贷款的变化情况

＞输入内容：本网点及下属网点

＞表格标题：两呆贷款状况

＞数据单位：万元%

＞数据范围：所属及下级网点

＞输出数据：如图示

＞输出形式：单页输出。格式如

两呆贷款状况

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元％

网点/项目当前数较年初计划数1占比%

当前占比较年初占比计划数2

合计

说明：

计划数1:不良贷款计划控制额。

青岛中天信息技术有限公司第19页

计划数2：不良贷款计划占比。

当前数：呆滞贷款+呆帐贷款，来源于资产负债表

较计划二当前数-计划数

较年初=当前数-计划数

占比二两呆贷款额/各项贷款*100%

数据来源于：日报

3.1.8.5资本充足率

＞表格标题：资本充足率

＞数据单位：万元

＞数据范围：所属及下级网点

＞输出数据：网点名称，资产净额、加权风险资产总额、资本充足率、警戒点

资本充足率

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元%

网点名称资产净额加权风险资产总额资本充足率警戒点

合计

＞说明

＞计算公式：资本充足率=资本净额/加权风险资产总额*100

＞资本净额=所有者权益贷方余额一所有者权益借方余额+呆帐准备金一入

股联社资金一呆帐贷款

＞加权风险资产总额=各种资产分别乘以相应的风险权数后相加之和。

＞风险权数为0%的资产：现金、业务周转金、存放中央银行款项、缴存中央银

行存款准备金、存放中央银行特种存款、存放农业银行款项、存放农业银行约期存

款、存放联社款项、委托及代理资产业务、长期投资、各种质押贷款

＞风险权数为10%的资产：116存放其他同业款项、120调出调出资金、121拆

放银行业

青岛中天信息技术有限公司第20页

＞风险权数为50%的资产：122拆放金融性公司、抵押农业贷款、抵押乡镇企业

贷款、抵押其他贷款

＞风险权数为100%的资产：除抵押农业贷款、抵押乡镇企业贷款、抵押其他贷

款以外的其他各种贷款和140贴现、151应收利息、161短期投资以及各种质押贷

款

＞警戒点：正常应大于8%

3.1.8.6最大单户贷款比例

＞表格标题：单户贷款比例

＞数据单位：万元

＞数据范围：所属及下级网点

＞输出数据：网点名称，贷款余额、资本金、比例、警戒点

最大单户贷款比例

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元%

网点名称贷款余额资本金比例警戒点

网点

网点

网点

＞说明

＞计算公式：比例=最大单户贷款额/资本金*100

＞资本金：301+302+303+304+311

＞警戒点：正常应小于30%

3.1.8.7最大十户贷款比例

＞表格标题：最大十户贷款比例

＞数据单位：万元

＞数据范围：所属及下级网点

青岛中天信息技术有限公司第21页

＞输出数据：网点名称，贷款余额、资本金、比例、警戒点

最大十户贷款比例

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元%

网点名称贷款余额资本金比例%警戒点

网点

网点

网点

＞说明

＞计算公式：比例=最大十户贷款额/资本金*100

＞资本金：301+302+303+304+311

＞警戒点：正常应小于15（）%

3.2资产分析

3.2.1贷款结构分析

信贷资产分析主要是逍过对贷款投向结构、占用形态、投量、收回等情况进行统计分

析，为合理营运资金，规避信贷风险，提高经营效通，提供决策依据。

3.2.1.1贷款投向结构分析

＞功能描述：按网点反映当日或历史月份贷款总体投向结构情况。

＞输入内容：

＞网点号（汇总网点）

A币种，默认人民币。

＞查询月份；不输默认为当日。

＞输出结果：贷款投向结构分析表，圆饼图（单网点），柱状图（网点间横向比

较）

＞输出内容：

青岛中天信息技术有限公司第22页

＞表格标题：贷款投向结构分析

＞数据单位：万元

＞数据范围：所属网点及下属网点

＞输出数据：网点、各项贷款合计、农业贷款、农村工商业贷款、其他贷款、贴

现及占比。

＞输出形式：单页输出。表格如下：

贷款投向结构分析

网点：XXXX年XX月XX日单位：万元气

比比

各项贷款农村工商业比比

网点农业贷款例例其他贷款贴现

合计贷款例例％

%%

合计

A

B

C

输出图表:

AM点贷款投向结构各网点农业贷款占比比较

＞数据说明：

＞表中“比例”指占各项贷款合计比例。

青岛中天信息技术有限公司第23页

>可选择网点进行圆饼图分析；选择项目进行网点横向比较。

>各项贷款：各贷款科目余额（包含贴现）合计

>农业贷款包括：

>131短期农户贷款，132短期农业经济组织贷款，134中长期农户贷款，135中

长期农业经济组织贷款，1246农户小额信用贷款，1247农户联保贷款，1248助学

贷款，137抵押农户贷款，138抵押农业经济组织贷款，144质押农户贷款，164质

押农业经济组织贷款；

>141逾期农户贷款，142逾期农业经济组织贷款，1266逾期农户小额信用贷款,

1267逾期农户联保贷款，1268逾期助学贷款；

>146呆滞农户贷款，147呆滞农业经济组织贷款，1276呆滞农户小额信用贷款,

1277呆滞农户联保贷款，1278呆滞助学贷款；

>166呆帐农户贷款，167呆帐农业经济组织贷款，1286呆帐农户小额信用贷款,

1287呆帐农户联保贷款，1288呆帐助学贷款。

>农村工商业贷款包括：

>191短期农村工商业贷款，192中长期农村工商业贷款，193抵押农村工商'也贷

款，165质押农村工商业贷款；

>194逾期农村工商、业贷款；

>195呆滞农村工商业贷款；

>196呆帐农村工商业贷款。

>其他贷款包括：

>133短期