金融销售工作计划

金融销售工作计划

金融销售工作计划篇1

20—年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、

以市场为导向“，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，

六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客

户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为

“经营客户”战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇”

为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务

管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入

手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、

上水平。

一、20_年个人金融业务经营管理策略

（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做

强产品为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步

加强弱项产品的销售能力；优化产品销售结构，注重现有网点产能

的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点

产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉

营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通

过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提

升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。

（二）客户策略：要充分依托理财n心，深化二代转型，围绕

“一个中心，六个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战

略;20_年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户

拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的‘经营

原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，

强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖

度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格

局的相互匹配和全面融合。

（三）渠道策略：20_年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、

覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。

一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行

和“第二梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗

衡的主阵地；二是继续大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使

自助银行与物理网点数量达到3：1比例，延伸服务半径;三是着

力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，

带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理

网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互呼应、相

互补充的全新渠道格局。

（四）区域策略：持续推进中心城方地区、重点发展地区和发

展地区三大区域发展策略，着重打造“第二个—“。20—年“三

大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收

入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献;继续打造“第

二个",使其在同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准第

一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速

发展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对

全行业务的贡献度。

二、20—年个人金融业务工作要点

（一）加强业务创新，做全、做强产品

1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物

金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临

界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替

代率为重点，做实旺季营销。

2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报

考核力度，营造良好的竞争氛围。

3.继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄

金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售能力。

4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、

“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的

销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的“乾元”系列理

产品网点资源配置考核方案；建立保险公司销售支持人员规范管

理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业

知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险

销售能力；做好客户风险评估，提高客服务水平。

10.加强理财々、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作

力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折

转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管

理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照总行部署，积极拓展

推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。

1L加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳

理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点

地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售

汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，

并发挥其带头作用。

12.稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操

作流程;加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。

13.强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产

品覆盖度。

14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广,

做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。

（三）完善队伍建设强化客户服务

15.继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理

的覆盖度和充足率。

16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考

评管理，在二级分行层面推广典型考评办法。

17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客

户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的

作用「

18.以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立

并完善全新的客户关系管理体系。

19.通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好20__年

网点二代转型工作。

20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有

率、服务VIP客户时间占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩指

标，提升客户经理产品销售和服务能力。金融销售工作计划

篇2

今年，我办将紧紧围绕县委、县政府的决策安排，大力发展

普惠金融，扩大社会融资规模，推动金融改革创新，提升金融服

务水平，维护区域金融稳定，提高金融服务实体经济效率，充分

发挥金融在脱贫攻坚中的撬动作用：

一是进一步完善金融体制机制。增加金融机构的数量和类别,

鼓励国有大型银行、股份制商业银行和政策性银行在经济发达的

乡镇设点，农村中小金融机构和邮政储蓄银行在农业人口较多、

集市贸易繁荣的地区增设网点；进一步优化农村网点布局，提升农

村金融机构整体服务质量，建立起多层次、多类别的农村金融机

构体系。

二是进一步扩大金融投放规模。鼓励各银行业金融机构积极

争取上级行加大信贷支持；加快金融产品“增量拓面”；将信贷资

金向战略性新兴产业和科技创新创业企业倾斜，加大对地下综合

管廊、公共交通建设、保障性安居工程、城市设施更新改造等重

大民生工程建设的支持力度。

三是进一步提升金融服务质量。开发推广各类适合农村和农

户服务需求特点的.金融业务产品，积极发展电话银行、手机银行

等现代金融服务方式，积极推动基础金融服务下基层，继续做好

流动银行服务，提高农村金融服务的充分性与多样性。

四是进一步推动保险改革创新。推动各保险公司加快农村地

区保险机构的基础建设，加强营销员队伍建设，探索农险协保员

和农村营销员业务衔接制度;加大保险产品创新，在特色产业、农

村养老保险、责任卷、保险融资增信等方面创新保险产品；鼓励享

受贷款的农户参加保险，给农民增收系上“保险带”。

五是进一步加强金融安全监管。鼓励各金融机构充分运用农

户信用信息平台成果，推广贷款者提供信用报告制度；严厉打击非

法集资，维护全县经济金融秩序的稳定与安全；加强各金融机构及

主管部门的行业自律和监管，不断提高风险管理和控制水平。

六是进一步加快企业上市挂牌。深化“一司一县”合作，依

托华泰证券公司，积极对接计划上市的县外企业来县，以金寨作

为上市注册地。加强对县内企业的培育和辅导力度，加快企业上

市进程，充实县域经济发展的后劲；同时以县内企业的长效发展巩

固脱贫成果。金融销售工作计划篇3

（一）行业分析

一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的

过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多

数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义

的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国

有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，

就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或

者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股

票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投

资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者一一股民。在股

市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股

市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流

通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经

济效益和社会效益。

处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金

投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投

资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧

怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国

内刚兴起的投资品种的不了解c这就需要我们这类型公司的参与

并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光

看待黄金投资，从而避免产生不必要的.恐慌和担心.

（二）市场分析

20—年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市

场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对

我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善,

有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。

这是国家的政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事

物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票

等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥

补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目

前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。

为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是

愿意也希望这个行业发展起来的。对亍期盼，我们要不负众望，

继续努力；对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才

有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。

在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个

市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是

惊人的，但是，暴露出来的问题也不〃。这个行业是否能够健康

发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。

怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有

从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中

获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。

（三）竞争对手分析

根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各

类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中

以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海

黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。

近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大

面积宣传上海黄金延期T+D业务，并通过今晚传媒中心进行宣传,

3方面强强联合将“藏金于民”的理念进行推广。其他稍微有实

力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共

媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关

业务。

一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的

开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围

内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。

还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球

场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关

系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。

黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不

同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不

断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。

（一）未来三年销售目标

在未来的3年中，首先20_年公司刚刚起步，是公司制定整

体发展方向的一年，20—年要以公司稳定发展为基础，在天津范

围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来3

到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不

断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。

20—年入金量1200万元人民币。

20―年入金量1500万元人民币。

20—年入金量20—万元人民币。

预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。

（二）20—年销售目标

（一）目标市场

首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者

已经有过各类投资经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的

人，在投资市场中，承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我

们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限

的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。目

标客户：能承担一定风险，并对市场匕较了解的投资者。已有过

投资经验的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。

（二）营销计划

营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳

脚跟，并不断向周边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。（1）

长期计划：在未来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，在

天津市地区做成业内的龙头企业。

（2）中期计划：在未来1-3年中，不断补充人力资源，从一

个部门扩充到3个部门，每个部门10-15人，销售额翻番。

（3）短期计划：完成20__年的销售目标。

（三）营销策略

为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略,

充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外,

根据每个员工的偏好进行侧重培养。

（1）业务策略

a）电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码,

让员工进行电话营销工作。

b）陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差,

收集准客户的信息。

c）网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长,

爱好加入不同的群，逐步进行网络营销。

d）缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他

们跟所有认识的人进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。

e）合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单

位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩

大公司的影响力以及品牌效应。

f）发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合

作伙伴。（猎鹰计划）

（2）广告宣传策略

公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业

的知名度，媒体的种类很多，包括报纸、杂志、电视、广播、传

单、户外广告等。

第四部分部门构成

（一）人员组成

市场部一个部门的员工计划稳定在15名左右，外出进行陌生

开发客户，或者在社区进行说明会的时候，分为5名一个小组，

具体的组成情况入下表所示。

（二）部门未来发展趋势

计划在未来的每一年中补充一个15人左右的部门，不断扩大

公司的销售部规模，以完成年度销售目标为已任。不断为公司实

现利润额的大幅增长而努力，带领部门员工将公司打造成金融业

内的龙头企业。金融销售工作计划篇4

（一）细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。

—部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、

公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以

市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取

“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，

制定详细营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、

大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动

等，形成持续的市场推广攻势。

巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管

理服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场

影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、

行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设

计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖

掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取

新增现金管理客户185200户。

深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也就是我行

的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要。20—年在

去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验,

深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销

在量上增长，并注重改善质量；要优化结构，提高优质客户比重，

降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无

贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护

管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算

市场份额。20_年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算

账户净增长272430户。

做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政

所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面

开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更

大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税

前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工

作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。

（二）加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。

客户资源就是全公司至关重要的资源，对公客户就是全公司

的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供

优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。

要建设好三个渠道：

一就是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至

少配置3名客户经理；每个对公业务网点（含综合业务网点）应当

根据业务发展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的

'网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。

二就是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式

品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然就是柜

面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充

分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详

细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内

容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。

三就是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，

电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要

“精耕细作”。金融销售工作计划篇5

年已经过去，在过去的一年里，桂热公司根据年初热作

所下达的各项任务指标认真开展工作，取得了预期目标，同时提

出今年工作目标和要求。

一、一年的经营工作

—年，桂热公司围绕“做大主业，延伸链条，固本强基，扩

大市场占有率”的发展思路，立足本所，服务华南，远销国外，

在公司全体员工的团结努力下，实现了公司各项业务的快速发展,

按照创新发展模式，重点打造桂热公司这一龙头，无论销售量、

销售额还是利润均上一个新台阶。

—年，公司实现销售收入850万元，利润210万元，产品

的市场开发已由过去木薯单一品种，拓展到三大系列十余个品种,

市场覆盖到全区40多个县市（区），并与海南、广东等地有关单位

建立起紧密的业务和工作关系。

今年我们的经营目标是实现销售收入达1000万元，利润300

万元。

一年的经营工作，主要有以下做法：

（一）积极稳妥地开展主营业务，为客户提供优质服务。

公司成立以来，确立了以西南、华南地区木薯种植户为主要

服务对象，依托热作所有利的科技优势，在突出木薯种茎作为主

营产业外，还重点强化芒果、澳洲坚果、木瓜、剑麻、龙眼、荔枝

果苗木批发、零售为拓展业务。

据测算，去年gr9U木薯品种新增推广面积10万亩，其他品

种通过与地方农业技术部门合作、农业园区合作，共建立新品种

示范基地约一亩，为新品种推广奠定坚实基础。

（二）加强基地建设。

农业企业，基地建设是根本。

公司把实验基地、核心示范基地、中试基地和外埠示范基地

建设作为重点，全年新增基地建设面积1000多亩，前后累计投入

80万元。

在项目实施过程中，扩建了300多亩的种质资源圃，建立高

产栽培示范基地3个和优良品种适应性生产示范点3个，推广使

用优良品种17个。

（三）从严从细，加强经营管理工作。

去年，公司新制定了五项管理制度，涉及财务管理、信息管

理、内控制度管理、办公制度管理和考核绩效管理等。与部门签

订了责任状，与职工签订了工作目标，把目标任务分解到公司具

体人员，明确职责，将任务承包分解，具体经济指标和安全指标

落实到个人。

公司管理进一步规范和明晰。

公司实施了以上管理制度以后，工作效率大大提升，员工工

作积极性加强，公司的业务水平上升到新的高度。

（四）积极开展项目建设。

全年共实施3个较大的项目，包括木薯生物质能源产业化关

键技术研究与示范、木薯桂热4号栽培示范与推广、木薯新品种

新选048选育与应用，完成投资额2500万元。

受热作所委托，组织开展了3个项目的前期论证、项目可研

和后期收尾工作。

尽管取得不少成绩，但由于公司成立的较晚，关系还不太顺，

仍然存在不足和需要解决的问题。

一是新业务开拓不够，我们虽然紧紧依托科研单位和种植户，

做好现有的业务，但公司的业务领域很广，可开发的空间还很大，

尽管做了一些工作，但没有重大进展。

二是公司与国际间的交流合作还天够广泛，我们每年研发和

引进的新品种都有许多没有种植和推广，开发新品种的力度不够。

三是当地木薯种植面积还不够多，可发展新的种植大户，种

植面积有进一步拓宽的空间。

四是公司的营销力度不够，现在国内的一些地区尤其是国外

对我们公司不是很了解，没有建立完善的公司网站和开展各种宣

传活动。

五是员工的业务水平与技术水平不高，还有待进一步提升。

二、年工作目标和主要任务

—年桂热公司的工作指导思想和总体思路是：贯彻落实热

作所工作会议精神，服从和服务于农垦局的整体战略，坚持以人

为本，实现“三个转变”，以加快发展为主题，以提供优质服务

为宗旨，巩固销售额；扩大国际间的业务，

是一家创业即实施计划经营的模范公司，他们在集体

合作求成功的口号下培养人才，计划经营，如今成长为一坚实企

业。

的年度计划叫做”—事业集团计划”，是长期事业计

划中的年度计划。他们是确实实践了计划的一家模范企业。

年度计划的制作程序

1.准备

每年，通常都是在9月，根据该年的实绩与预测，结合对次

的度的'展望，由各部门主管的总经理提出报告。

2.指示方针

总经理根据该项目展望，于每年10月指示次年度的方针。

(1)拟案

由现场的股长、科长协议拟案(n月中)，在财务部综合整理。

(2)审议、调整

□月中，由科长以上主管审议、调整。

(3)决定

总经理做过半个月的充分检查后，于11月底做出决定。

长期计划概况

1.事业集团计划的基本观念

(1)依照事业集团的规模，筹措长期资金。

(2)拟订长期人才培育计划。

(3)规划升迁渠道，使员工有升级的机会。

(4)发布与实施

因每年一月份进入此事业年度，所以12月中需将全部计划印

刷完毕，向全集员工发表，以取得全公司员工的共识与向心力。

2.长期计划的修正

本年度是经济的大转变期，因此—公司亦斟酌年度计划，准

备大幅调整其未来五年的长期计划。

3.经营的基本方针

(1)_公司是制造名牌运用用品的公司，必须承担起流行指导

任务。

(2)_公司要增进顾客的利益及对顾客服务，以此为社会服务。

(3)__公司要尊重员工的幸福，尊重每个人的成长，按能力支

付高额工资。

(4)__公司要通过对顾客服务和增进员工的福利，求得公司成

长，并迈向业界的领导地位。金融销售工作计划篇6

—年我们将充分发挥团队力量，扬长避短，努力并高质量的

完成制定的目标，具体计划如下：

一、提高员工整体业务水平

1）产品知识方面：加强熟悉我司提供设备的技术参数、和材

料特点、规格型号及原料特点，了解产品的使用方法；了解行业

竞争产品的有关情况。

2）客户需要方面：了解客户的投资心理、购买层次、及对产

品的基本要求C

3）市场知识方面：了解冰淇林及烧烤市场的动向和变化、根

据客户投资的情况，进行市场分析。

4）拓展知识方面：进一步了解其他加盟方面的.信息，方便

能更好的和不同的客户达成共识和业务范畴的交流，以便更好的

合作。

5）服务知识方面：了解接待和会客的基本礼节，细心、认真、

迅速地处理客户状况；有效地传递公司信息及获得信任。

二、及时更新设备及其产品种类

随着广告的深入宣传，关注人群的多样性发展，必须得及时

更新一些有特色吸引人眼球的设备及产品满足客户的需求。明年

的市场必定存在很大竞争，这也是我们能脱颖而出的重要碳码。

建议壮大专业研发人员团队；定期引进新型畅销设备。

三、完善售后服务

随着业务量的加大，为了保证客户的利益并减少公司麻烦及

投诉，所以售后服务一定要完善。

1）仓库发出的货物必须与经理所签订的配置清单保持一致。

2）配置专门的售后人员，客户反映的问题应第一时间解决。

结业后一定要发名片，避免出现问题客户只找话务员的现象。

四、了解并掌握员工的心态与动向

团队的业绩并不是一个人的功劳，需要团队人员齐心协力完

成所得，所以其中的每一份子都很重要。培养一名销售人员也需

1—3个月，所有的前期沟通都需要话务员去做铺垫，所以他们的

心态及工作状态相关领导一定要充分了解，多沟通、多关爱、多

帮助，出现问题及时调整，避免造成人员无谓的流失。

五、应提高对市场的前瞻及把控性

任何一个行业都有它的发展趋势与轨迹，都是与大的环境与

市场需求息息相关。作为需要敏锐的洞察能力并通过自身的相关

经验判断出市场的走向，广告量的加减、客户的需求点等等，也

只有这样我们即便处在逆境也能独占鳌头。

公司的发展也靠大家的集思广益，以上是本人工作的一些感

想，希望能起到点点的帮助，明年我们市场部的全体员工也一定

继续完善自己、继续努力，为了我们的终极目标去冲刺！请领导

们做我们永远最坚实的后盾！金融销售工作计划篇7

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20__年，对于刚成立不久

的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资

理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是

每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年

多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的

教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20—年的工作计

划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的

20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。

给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不

能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真

对待。

其次，加强销售学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中

不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能

懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不

断的成长。同时，加强金融行业业其他行业知识的学习，包括银

行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证

券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其

他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们

产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战

不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的

工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的

优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基

础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作

目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够

和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左

右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中

有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，

是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，

还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析,

通过不同的方法处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万

的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100

万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开

展销售，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，

使公司的.销售能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，

树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提

出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮

助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，

才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转

换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路

客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生

日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资

金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”

的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方法。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。

每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展销售。同时在下班前

对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这

一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作

能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，

每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再

犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积

累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信

公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！金融销售工作计

划篇8

作为销售总监日常管理工作规划包括三部曲：第一是系统规

划，第二是管理控制，第三是。这三部曲是有机结合，互相配合

的整体，其主要目的是解决销售人员赖散疲惫、销售动作混乱、

销售队伍“鸡肋”充斥，业绩动荡难测等销售队伍常见问题，带

领团队，配合区域总经理一起达成销售目标。

一、系统规划

1、目标规划，目标分解。根据公司发展规划的要求，对比过

往的业绩数据，制定合理的业绩目标，包括销售额目标、客户增

长目标、管理要求目标等。并做目标分解，分解到个人，分解到

具体的季度、月度。对制定的目标与同事们结合实际工作情况做

推演，让大家有压力、有动力一起完成！

2、市场划分。外部市场是按产品线划分还是按区域划分或是

其他模式，认真做好思考与沟通交流。目前我们公司主要是内容

安全与行为审计产品类、内容安全与行为监管产品类、安成服务。

个观点是在业务人数少、业务能力不高阶段暂时放开，所有人都

能做区域的全线产品，但是每个人都有自己的侧重行业线，为后

面按产品线划分市场做准备°理由是业术有专攻，争取客户，打

败对手！

3、重要流程梳理。主要包括销售过程管理流程、客户信息管

理流程、销售人员阶段管理流程、应收账款管理流程等等进行梳

理，整理出相关的流程图文档。对于我们目标客户在党、政、军，

公、检、法这类国家机器部门，销售过程流程控制显得尤其重要，

例如把销售过程梳理为一般的四个阶身，一是客户接触阶段、二

是客户接受阶段、三是共同商议阶段、四是商务突破阶段，每个

阶段都有节点要素控制，区域总经理和总监重点把控流程中的节

点，给业务同事以指导。

4、内部销售组织和职责书面化。结合外部市场的划分，区域

销售组的内部机构也很容易搭建起来？，是按产品线划分小组或

个人还是按区域划分。重要的是明确下来用文本的'形式固定下来,

明确每个人的工作任务。

5、销售人员编制。目前我们的人数比较少，根据业务需要做

好了相关的规划，区域总经理已规划。

6、薪资绩效考核体系设计。公司在这块有统一制度，如果情

况允许我们可以结合区域的实际情况，做一些区域特色的绩效考

核。

二、管理控制

1、招聘销售人员管理。选择那些经历匹配、发展阶段匹配、

个性匹配、期望匹配的销售人员，对亍公司产品属于项目型的销

售，多需要较为聪明、善于拓展人际关系的销售。

2、表格管理。包括日常的日报、周报、月报、拜访客户记录、

销售漏斗报表等制度的制定、落实、或使用相关的oa、erm系统

管理。注意表格设计，有效，能真正若助到业务同事，不仅仅是

为了填表格而硬性规定，在培训清楚向同事们说清楚填写表格带

来的好处。

3、会议管理。包括早、周会、月度会议的组织、召开，传达

公司的指令、销售制度、渠道政策。会议效果的好坏很重要在于

事先的准备工作上，会议管理好坏对工作的开展有重要的影响。

4、谈话管理。包括日常的管理、读单管理等等。读单管理是

个人认为对销售流程把控的重要手段，每个销售人员把自己跟进

的单子在拜访记录的基础上制作成freemind（头脑思维）图示,

按人（决策者、参谋者、执行者等）、钱（是否有预算，预算数额

等）、时间（时间表）、安排（项目安排流程）、对手（竞争对手情

况等）等要素对单子分解推演，区域总经理和总监等给予检查、

建议、督促。

5、日常观察。对销售同事日常工作状态，心态变化，工作方

式做旁观，及时了解他们的工作情况并给以督促修正。适当不定

期组织一些聚餐或其他类型的活动，大家一起交流，注意观察同

事们的情况。

三、培训激励

1、入职培训。有关公司理念、公司文化、公司产品、销售模

式、服务理念、竞争对手情况等全方位的培训学习。

2、销售专项培训。制作出培训资料，把各个销售流程培训、

销售演练、产品演示、问题解答、岗位职责培训等在系统规划中

要求明确讲解给销售同事的知识以及相关事项。例如电话销售培

训，可以进行实际的模拟训练或实操训练，提升销售同事的工作

能力。

3、在岗培训。带领新同事一起拜访客户，以技术师或其他身

份旁观新同事的工作，并事后给予纠正。

4、销售集训。组织优秀销售同事进行分析讲解，一起交流跟

进，提升大家的跟单能力，互相鼓励!金融销售工作计划篇

9

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代

表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌

握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种

信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬

屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大

方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务

的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，

是我工作的第一要务；了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合

自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、

建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学

习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性

分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助

我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的

学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更

是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、

讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，

营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅

能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银

行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良

好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客

户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个

客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。

第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包

括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利

用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公

司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中

约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成

为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都

不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,

在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了

更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照

公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成

本“，那么我们必须对客户进行深入、细致的‘调查，摸清企业的

真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或

虚构，只有这样才能对症下药，设计H的反担保措施。其次，换

位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力

的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难

度低，变现能力强”。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应

该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、

真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠

道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银

行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是

一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风

险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己

的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会式走寻常路。任何时期的墨

守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更

是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要

在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不

断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明

国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得

到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关

系得以限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么

我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，

制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更

快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务

意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。金融销售工作

计划篇10

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20—年，对于刚成立不久

的我们，这新的一年必须做好的每一项工作；而对于投资理财部来

说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的，是每一个销售必

须认真对待的情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售

方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成

果，对新的工作我也制定了20_年的工作计划：

首先，做好公司新年的个。

在自己手上已有的资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万

目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日。给公司带

来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开

发新客户的工作有所忽视，每天的工作仍然得认真对待。

其次，加强销售。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中

不断学习，开拓视野，丰富，经验与K足，是丝毫不能懈怠个工

作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的。同

时，加强金融行业业其他行业知识的学习，包括、证券、保险、基

金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些

自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产

品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我

们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强

与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享,

同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与

不足，达到整个的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基

础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作

目标如下：

1、坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够

和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万的

'资金量。

2、每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中

有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，

是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，

还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析,

通过不同的方法处理，有些客户还是可以争取过来的。

3、每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20

万的资金量。

4、每130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的

资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的销

售，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在

其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公

司的销售能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，

树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提

出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮

助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，

才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转

换为有效客户。同时，在空余在门口发dm单，争取能让过客户能

进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及等，对

老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼

去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动的效

果，同时这也是对公司最好的宣传方法。

第六。

每天都要对工作有个的计划安排，不能漫无目的的工作。每

天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展销售。同时在下班前对

每天工作做个，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的

优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改E,让天的工作能够更好的

开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。

看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积

累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信

公司的明天一定有属于一片明媚天空！金融销售工作计划篇

11

（一）细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广。

—负责的客户大体上可以分为四类，即现金客户、公司无贷

户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导

向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取确保稳住

大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户的策略，制定详营销

计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介

会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续

的市场推广攻势。

巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管

理，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，

增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大

户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，切实的现

金管理，主动进行营销°对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，

解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户

185200户。《一年下工作计划》由我原创首发，机密数据纯属虚构，

深入开发公司无贷户市场。中小无贷户，这也是我行的基础客户，

并为资产业务、中间业务发展提供重要。一年在去年开展中小企

业弘业结算营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效

果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改

善；要优化结构，提高客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值

产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场

占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进

行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。—年要努力实现新开

对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。

做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政

所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面

开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更

大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、10强、纳税前8000

名、进出口前7334强等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他

行目标客户，进行重点攻关。

（二）加强服务渠道管理，深入开展结算优质服务年活动。

客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的.优

质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质

服务的基础上，进一步体现化、多样化的服务。

要好三个渠道：

一是要按照总行要求二级分公司结算与现金管理部门至少配

置3名客户；每个对公业务网点（含业务网点）应当根据业务发展

情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增

配，构建起高素质的营销团队。

二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品

种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服

务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考

虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的

网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务、服务

要求、服务行为规范、服务等进行指导。

三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，

电子银行业务在继续跑马圈地扩大市场占比的同时，还要精耕细

作，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下

发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质

客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。

通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的

重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到

的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高动户率和客

户使用率。

深入开展结算优质服务年活动。要树立以客户为中心的现代

金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。

加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，

提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升—部

门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。

（三）加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度

结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与

管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营

销、企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统

的推广工作，为实施的营销管理提供手段。金融销售工作计

划篇12

为着力完善萍乡陶瓷产业基地中外企业融资担保体系，向中

小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳

健持续发展，经区委批准于20—年6月成立了—市—区中小企业

融资担保中心和—投资有限公司，鉴亍融资担保工作的特殊性，

根据《—省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定：凡是设

立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营

许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省

融资性担保机构进行规范整顿，暂时入批新成立的担保机构，所

以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：

一、迅速按《—融资性担保机构管理暂行办法》的'有关规定

准备好相关资料

争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分

发挥担保公司的作用

先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构

合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共

担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，

为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、

销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需

求，将征集的信息统一提交管委会评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级

的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代

表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站

公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与

担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记

审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制；对于失信企业，将

其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其

强化信用观念、履约守信。金融销售工作计划篇13

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20_年，对于刚成立不久

的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投

资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，

是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两

年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功

的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20_年的工作

计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的

20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。

给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不

能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真

对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中

不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能

懈怠个工作C只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不

断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、

证券、保险、基金、期货、信托、私募等等。

特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接

触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产

品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做

到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学

习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事

请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队

的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的,基

础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作

目标如下:

1、坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够

和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左

右的资金量。

2、每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中

有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，

是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，

还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析,

通