海南省2024年基金从业资格：中期票据考试试题

海南省2024年基金从业资格：中期票据考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请

将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，

每小题2分，60分。）

1、被动型基金的投资理念是

A.跟踪特定指数的收益

B.超越特定指数的收益

C.跟踪整体市场的收益

D.超越整体市场的收益

2、依据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申

请之日起一个月内做出核准或者不予核准的确定。

A：2

B：3

C；6

D：8

3、一般状况下，优先股票的股息率是—的，其持有者的股东权利受到肯定限制。

A.不确定

B.固定

C.随公司盈利改变I仃改变

D.浮动

4、基金管理公司董事会中应当至少有一的独立董事。

A：一名以上

B：两名以上

C：三名以上

D：五名以上

5、基金定期定额投资安排的优点有

A.免去投资者多次申购的烦琐手续

B.风险限制效应

C.成本效应

D.复利效应

6、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于

A.公司净资产/发行在外的一般股数量

B.公司总资产/发行在外的一般股数量

C.公司净资产/公司库存股票数量

D.公司总资产/公司库存股票数量

7、在我国，基金行业自律性组织是

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国银监会

D.中国登记结算公司

8、基金销售客户服务的售前服务包括

A.为客户供应投资询问建议，推介符合适用性原则的基金

B.介绍基金管理人投资运作状况，风险及化解风险的方法

C.开展投资者风险教化，介绍基金投资的风险及化解风险的方法

D.在基金公司、基金产品发生变动时刚好通知客户

9、证券投资询问机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括

A.注册资本不低于2000万元人民币，且必需为实缴货币资本

B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟识基金代销业务，并具备从事3年

以上基金业务工作经验

C.持续从事证券投资询问业务2个以上完整会计年度

D.最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

10、《证券投资基金销售管理方法》规定，证券投资询问机构申请基金代销业务

资格，注册资本不得低于一万元人民币，且最近_年没有代理投资人从事证券买

卖的行为。

A.2000；3

B.300()；2

C.2000；2

D.3000：3

11、—指为保证基金正常运作而发生的应由基金担当的费用，包括审计费、律

师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划

手续费等。

A：基金运作费

B：基金托管费

C：基金销售费

D：基金管理费

12、关于货币基金风险，正确的说法是

A.组合中平均剩余期限越低，收益越高

B.组合中平均剩余期限越低，流淌性越高

C.组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高

D.组合中平均剩余期限越低，信用风险越高

13、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌

幅限制，涨跌幅比例为一(基金上市首日除外)。

A：5%

B：10%

C：15%

D：20%

14、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。

A.期权交易

B.回购交易

C.现券买卖

D.信用交易

15、—是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。

A：基金注册登记结构

B：基金管理公司

C：基金托管人

D：监管机构

16、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每一个月披露一

次更新的招募说明书。

A：3

B：6

C：9

D：12

17、封闭式基金要上市交易须要满意的条件包括

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.基金合同期限不超过5年

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

18、依据《证券法》规定，证券登记结算机构是

A.以规范交易为目的的法人

B.社会团体法人

C.不以营利为目的的法人

D.以营利为目的的法人

19、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是

A.LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回

C.LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

D.LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

20、一般状况下，开放式基金赎回额总额的—归入基金财产。

A.25%

B.30%

C.45%

D.50%

21、基金销售监管体系由—等组成。

A.监管手段

B.监管机构

C.监管对象

D.监管内容

22、基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生

的相关费用，并从—中列支。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金交易费用

D.基金运作费用

23、道氏理论认为市场波动具有一

A；2种趋势

B：4种趋势

C：3种趋势

D：5种趋势

24、基金的存款利息收入计提方式为

A.按日计提

B.按周计提

C.按月计提

D.按季计提

25、基金管理公司内部限制制度由—组成。

A.内部限制大纲

B.基本管理制度

C.部门业务规章

D.业务操作手册

26、《证券投资基金运华管理方法》规定，开放式基金发生巨额赎回时.，基金管

理人当U办理的赎回份额不得低于基金总份额的

A.10%

B.30%

C.50%

D.60%

27、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应留意

A.基金销售机构应加强对宣扬推介材料制作和发放的限制

B.自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制

C.通过制度建设，防止商业贿赂和不正值交易行为的发生

D.在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

28、货币市场基金可以投资于剩余期限小于天但剩余存续期超过______

天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。—

A.365；365

B.365；397

C.397；365

D.397；397

29、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。假设

赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%,则该基金应当向赎回申请

人交付赎回金额约为_元。

A.9095

B.9950

C.10945

D.1()995

30、债券与股票的收益率相互影响，表现为

A.假如市场有效，两者的平均收益率相等

B.债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率

C.假如市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系

D.股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率

二、多项选择题(在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1

个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0・5分，本大题共30小

题，每小题2分，共60分。)

31、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期

高收入为基本目标的基金称为—

A：成长型基金

B：收入型基金

C：平衡型基金

D：混合型基金

32、基金营销环境中，微观环境主要包括一等。

A.股东支持

B.营销渠道

C.投资者

D.竞争对手

33、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是依据—来分类的。

A.证券发行主体的不同

B.是否在证券交易所挂牌上市交易

C.募集方式的不同

D.证券所代表权利性质的不同

34、基金合同当事人包括

A.基金销售代理人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

35、证券发行人可以分为

A.个体户

B.公司(企业)

C.政府和政府机构

D.金融机构

36、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的一一;赎回费在扣除手续费后,

余额不得低于赎回费总额的一一，并应当归入基金财产。—

A：1()%.25%

B；5%,25%

C：10%,30%

D：5%,30%

37、关于基金税收，下列说法正确的是一

A：对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

B：企业投资者买卖基金份额征收印花税

C：对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税

D：企、业投资者从基金安排中获得的收入，征收企业所得税

38、以下哪种费用不行以从基金财产中列支一

A：申购费

B：基金托管费

C：信息披露费

D：基金管理费

39、依据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用—制度。

A：T+O日交割

B：T+1日交割

C：T+2日交割

D：T+3日交割

4()、证券公司申请基金代销业务资格，应最近一年没有挪用客户资产等损害客

户利益的行为。

A：1

B：2

C：3

D：4

41、国家股、法人股等是按—来划分的。

A.股票上市地点

B.股票投资主体的不同性质

C.股票上市主要监管部门

D.股票是否公开发行

42、基金销售机构应制定客户服务标准，对—进行规范。

A.服务对象

B.服务内容

C.服务理念

D.服务程序

43、—可采纳不同币种申购基金份额。

A.QDH基金

B.境内ETF基金

C.一般开放式基金

D.一般封闭式基金

44、基金销售机构出现运用基金宣扬推介材料违规情形的，中国证监会或证监局

可以对干脆负责的基金销售机构高级管理人员和其他干脆责任人员，实行一等行

政监管措施。

A.监管谈话

B.出具警示函

C.暂停履行职务

D.认定为不相宜担当相关职务者

45、对基金营销反应弱的客户更加重视

A.基金产品的将来收益

B.新产品、新服务

C.销售机构的营销和服务

D.基金产品的外在表现形式

46、衡量基金择时实力常用的方法中，须要将市场划分为牛市和熊市的是

A.现金比例改变法

B.胜利概率法

C.二次项法

D.夏普指数法

47、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民

币，必要年收益率为8%,则该上市公司股票的理论价格应为—元人民币。

A.21.25

B.2.83

C.7.5

D.17

48、QDII基金份额净值应当至少每一计算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周

49、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是

A.能有效地提高基金运作的透亮度

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.在我国具有自愿性的特点

D.有利于提高证券市场的效率

50、—将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净

值变动对市场指数变动的敏感程度。

A：贝塔值

B：持股集中度

C：行业投资集中度

D：持股数量

51、”不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金—的特点。

A：集合投资

B：无风险性

C：分散风险

D：专业理财

52、老基金的特点不包括

A.缺乏基本的法律规范

B.不以上市证券为基本投资方向

C.是一种间接投资

D.资产质量普遍不高

53、《证券法》规定，当股票发行采纳代销方式时，代销期限届满，向投资者出

售的股票数量未达到拟公开发行股票数量—的，为发行失败。

A.30%

B.50%

C.60%

D.70%

54、股票型基金的分析一般从—入手。

A.业绩

B.风险

C.久期

D.投资组合

55、