银行保险机构操作风险管理办法试题

银行保险机构操作风险管理办法试题1.银行保险机构境内分支机构、直接经营业务的部门应当承担风险操作管理主体责任并履行职责，以下不属于其主要职责的是：[单选题]*A、严格执行操作风险管理制度、风险偏好以及管理流程等要求B、按照内外部审计结果和监管要求改进操作风险管理C、按照所在地监管要求管理D、为各级、全条线操作风险管理部门配置适当的资源(正确答案)答案解析：第十六条2.银行保险机构应当建立操作风险管理的三道防线中，第一道防线部门主要职责包括：[单选题]*A、持续监测风险，确保符合操作风险偏好(正确答案)B、跟踪操作风险管理监管政策规定并组织落实C、每年至少向高级管理层提交一次操作风险管理报告D、开展操作风险管理培训答案解析：第十一条3.银行保险机构高级管理层应当承担操作风险管理的（）责任。[单选题]*A、直接责任B、间接责任C、领导责任D、实施责任(正确答案)答案解析：第九条4.操作风险管理政策的主要内容不包括（）[单选题]*A、操作风险的定义B、操作风险管理组织架构C、各部门操作风险管理职责(正确答案)D、操作风险的报告机制答案解析：第十八条5.银行保险机构应当建立具备操作风险管理功能的管理信息系统，主要功能不包括（）[单选题]*A、记录和存储损失相关数据和操作风险事件信息B、定期开展操作风险管理培训(正确答案)C、支持操作风险和控制措施的自评估D、提供操作风险相关报告答案解析：第二十条6.银行保险机构存在严重违反监管规定的情形或法律法规没有规定的情形，由国家金融监督管理总局应作出的处罚，不正确的是（）[单选题]*A、责令改正，并依法实施行政处罚B、责令改正，予以警告、通报批评C、处以十万以下罚款(正确答案)D、涉嫌犯罪的，应移送司法机关答案解析：第四十四条7.银行保险机构应当建立操作风险管理的三道防线，指哪三道防线（）[单选题]*A、第一道防线包括各级业务和管理部门B、第二道防线各级负责操作风险管理和计量的牵头部门C、第三道防线各级内部审计部门D、以上都是(正确答案)答案解析：第十条8.内部审计部门应当至少每（）开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。[单选题]*A、一年B、两年C、三年(正确答案)D、四年答案解析：第十四条9.银行保险机构应当根据操作（），识别内外部固有风险，评估控制、缓释措施的有效性，分析（）发生的可能性和影响程度，划定操作风险等级，确定接受、降低、转移、规避等应对策略，有效分配管理资源[单选题]*A、风险等级，剩余风险B、风险偏好，未发生风险C、风险等级，未发生风险D、风险偏好，剩余风险(正确答案)答案解析：第二十五条10.《银行保险机构操作风险管理办法》中所称的规模较大的银行保险机构，是指按照并表调整后表内外资产（杠杆率分母）达到（）亿元人民币（含等值外币）及以上的银行机构，以及按照并表口径（境内外）表内总资产达到（）亿元人民币（含等值外币）及以上的保险机构[单选题]*A、1000、1000B、2000、2000C、3000、2000(正确答案)D、4000、4000答案解析：第四十七条11.操作风险管理应当遵循以下哪些基本原则（）*A、审慎性原则(正确答案)B、全面性原则(正确答案)C、匹配性原则(正确答案)D、无效性原则答案解析：第四条12.银行保险机构应当建立重大操作风险事件报告机制，及时向（）报告*A、董事会(正确答案)B、监事会(正确答案)C、其他内部部门(正确答案)D、高级管理层(正确答案)答案解析：第三十四条13.银行保险机构存在以下哪种情形，国家金融监督管理总局及其派出机构应当责令改正，并视情形依法采取监管措施的有（）*A、未按照规定制定或者执行操作风险管理制度(正确答案)B、未建立或者落实操作管理文化、考核评价机制、培训(正确答案)C、未建立操作风险管理流程、管理工具和信息系统，或者其设计、应用存在缺陷(正确答案)D、未按照规定设置或者履行操作风险管理职责(正确答案)E、未按照规定设置操作风险偏好及其传导机制(正确答案)答案解析：第四十三条14.银行保险机构应当在知悉或者应当知悉以下（）重大操作风险事件5个工作日内，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告。*A、形成预计损失5000万元（含）以上或者超过上年度末资本净额1%（含以上的事件）形成预计损失1000万元（含）以上或者超过上年度末资本净额5%（含以上的事件）因网络欺诈及其他信息安全事件，导致本机构或客户资金损失1000万元以上，或者造成重大社会影响。(正确答案)董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件。(正确答案)答案解析：第四十二条15.银行保险机构存在以下重大变更情形的，应当强化操作风险的事前识别、评估等工作（）*A、原先的业务、产品B、新设境内外分支机构、附属机构(正确答案)C、拓展新业务范围、形成新商业模式(正确答案)D、业务流程、信息科技系统等未发生重大变更答案解析：第三十六条16.操作风险包括法律风险、战略风险和声誉风险。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：第二条17.监事会应当定期审议一次高级管理层提交的操作风险管理报告。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：第七条18.董事会应明确界定各部门、各级机构的操作风险管理职责和报告要求。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：第九条19.法律、合规、信息科技、数据管理、消费者权益保护、安全保卫、财务会计、人力资源、精算等部门在承担本部门操作风险管理职责的同时，应当在职责范围内为其他部门操作风险管理提供充