银行安全隐患排查

银行安全隐患排查一、目的

本银行安全隐患排查治理管理制度的制定，旨在加强银行安全管理，预防和减少安全隐患，保障银行资产安全、员工生命安全和客户财产安全，确保银行业务的正常运行，提升银行整体安全水平。

二、适用范围

1.本制度适用于本银行及其所属分支机构、子公司和控股公司。

2.本制度规定了银行安全隐患排查治理的管理体系、排查范围、排查方法、排查分级、事故隐患排查报告及考核等内容。

3.本制度适用于银行内部各部门、各岗位员工，以及与银行安全相关的第三方单位和个人。

三、职责

1.高层管理职责：

（1）制定银行安全隐患排查治理的总体方针和政策。

（2）审批银行安全隐患排查治理管理制度及其实施细则。

（3）监督、检查安全隐患排查治理工作的实施情况。

2.安全管理部门职责：

（1）负责组织制定银行安全隐患排查治理的具体措施和办法。

（2）负责组织、协调、监督安全隐患排查治理工作的实施。

（3）负责安全隐患排查治理资料的收集、整理、分析和归档。

（4）负责组织安全隐患排查治理培训，提高员工安全意识。

3.各部门职责：

（1）认真贯彻执行银行安全隐患排查治理管理制度，确保本部门安全。

（2）组织本部门员工参与安全隐患排查治理工作，提高安全意识。

（3）及时报告安全隐患，配合安全管理部门进行排查治理。

（4）对安全隐患整改情况进行跟踪、督促和验收。

4.员工职责：

（1）自觉遵守银行安全隐患排查治理管理制度，积极参与安全隐患排查治理工作。

（2）发现安全隐患及时报告，配合安全管理部门进行排查治理。

（3）对安全隐患整改情况进行关注，确保整改到位。

（4）参加安全培训，提高安全意识，预防安全事故。

四、隐患排查范围

1.财务安全：

（1）现金管理：现金存储、运输、清点、保管等环节的安全措施。

（2）资金交易：各类资金交易操作是否符合规定，防范洗钱、欺诈等风险。

（3）账户管理：账户开立、变更、撤销等操作是否存在漏洞。

2.信息安全：

（1）数据保护：客户数据、交易数据、内部文件等敏感信息的存储、传输、访问安全。

（2）系统安全：银行信息系统、网络设备的安全防护措施，包括防火墙、入侵检测、病毒防护等。

（3）应用程序：各类业务应用程序的安全性，包括漏洞扫描、权限控制等。

3.运营安全：

（1）业务流程：各项业务操作的合规性，流程是否存在漏洞。

（2）内部控制：内部控制制度的完善性和执行情况。

（3）合规管理：合规风险点的识别、评估和控制。

4.实体安全：

（1）营业场所：银行网点、数据中心、金库等场所的安全设施，包括监控、报警、门禁等。

（2）设施设备：自助设备、ATM机、计算机等硬件设施的安全防护。

（3）物流管理：现金、重要凭证、重要文件的物流过程安全。

5.人身安全：

（1）员工安全：员工在工作中可能面临的安全风险，包括暴力威胁、职业健康等。

（2）客户安全：客户在银行网点办理业务时的安全防护措施。

6.环境安全：

（1）自然灾害：地震、洪水、台风等自然灾害对银行运营的影响。

（2）公共安全：火灾、爆炸等公共安全事件对银行安全的威胁。

7.法律法规遵守：

（1）法律法规：银行运营过程中需遵守的法律法规，包括金融法规、劳动法等。

（2）合同履行：银行与其他单位或个人签订的合同中涉及的安全责任。

8.第三方合作安全：

（1）外包服务：外包服务商的安全管理水平和安全事件应对能力。

（2）合作伙伴：与银行合作的第三方单位的安全管理情况。

五、隐患排查的方法

（一）综合检查

1.定期组织综合检查，全面评估银行安全状况。

2.检查内容涵盖财务安全、信息安全、运营安全、实体安全、人身安全、环境安全等多个方面。

3.由安全管理部门牵头，联合各相关部门共同参与，形成检查小组。

4.检查结果形成报告，对发现的安全隐患进行分类、评估和记录。

（二）专业检查

1.根据不同安全领域，组织专业人员进行针对性检查。

2.专业检查包括但不限于信息安全检查、财务安全审计、实体安全评估等。

3.专业检查人员应具备相应的资质和经验，能够准确识别专业领域的安全隐患。

4.检查结果形成专业报告，提出改进建议和整改措施。

（三）季节性检查

1.根据季节特点，对可能存在的安全隐患进行专项检查。

2.例如，在雨季对排水系统进行检查，在冬季对供暖系统进行检查。

3.季节性检查应结合当地的气候条件和安全生产要求，制定相应的检查计划和标准。

4.检查结果记录在案，对发现的问题及时进行整改。

（四）节假日检查

1.节假日期间，组织对银行安全进行全面检查，确保节假日期间的安全运营。

2.重点检查营业场所的安全设施、应急预案的落实情况以及值班安排。

3.节假日检查应提前规划，确保检查工作不影响正常假期安排。

4.检查结果应及时汇报，对发现的问题进行紧急处理。

（五）日常检查和定期检查

1.日常检查是指银行员工在日常工作中对安全隐患的常态化检查。

2.定期检查是指按照既定的时间表，对银行安全进行定期评估。

3.日常检查和定期检查应涵盖所有安全领域，包括但不限于安全设施、操作流程、应急预案等。

4.检查记录应详细记录检查时间、检查内容、检查人员以及发现的问题和整改措施。

5.对检查中发现的问题，应跟踪整改落实情况，确保安全隐患得到有效治理。

六、长假期间安全检查

（一）工业安全

1.设备安全检查：对长假期间需要运行的工业设备进行全面检查，确保设备运行正常，不存在安全隐患。

-检查设备是否经过正规维护和保养，运行参数是否在正常范围内。

-确认设备的安全防护措施是否完备，如防护罩、限位器等是否有效。

-检查紧急停车装置是否可靠，确保在紧急情况下能够迅速停止设备运行。

2.生产线安全检查：对生产线的运行状态和安全防护措施进行检查，防止长假期间发生生产事故。

-检查生产线的自动化控制系统是否稳定，是否存在程序错误或硬件故障。

-确认生产线上的传感器、报警器等安全装置是否正常工作。

-检查生产线周边的安全通道是否畅通，安全标志是否醒目。

3.仓储安全检查：对长假期间仓储物资的安全进行检查，预防火灾、泄漏等事故。

-检查仓储区域的消防设施是否完好，包括灭火器、消防栓等是否在有效期内。

-确认仓储区域的通风系统是否正常，防止有毒有害气体积聚。

-检查仓储区域的照明和电力系统，确保在长假期间照明充足，电力供应稳定。

4.安全标识检查：确保所有的安全标识清晰可见，提醒员工和访客注意安全。

-检查安全标识是否破损、褪色或丢失，及时更换或补充。

-确认安全标识的位置是否合理，是否能够有效提醒相关安全注意事项。

5.应急预案检查：检查长假期间的应急预案是否完善，确保在紧急情况下能够迅速响应。

-审核应急预案的内容，确保其针对性和实用性。

-检查应急物资和设备是否齐全，包括急救包、消防器材等。

-确认应急联络人的信息更新，确保在紧急情况下能够及时联系。

6.员工安全教育：加强长假期间员工的安全教育，提高员工的安全意识和应急能力。

-组织员工进行安全培训，强化安全操作规程和应急处理流程。

-通过案例分享，提高员工对长假期间安全隐患的认识。

-鼓励员工在长假期间主动发现和报告安全隐患，共同维护银行的安全环境。

（二）交通安全

1.车辆安全检查：对银行所有运营车辆进行全面的安全检查，确保车辆在长假期间的安全运行。

-检查车辆制动系统、灯光、轮胎、油液等关键部件是否正常工作。

-确认车辆的安全设备，如灭火器、急救包、安全锤等是否齐全并处于有效状态。

-检查车辆的维护记录，确保所有维护工作按时完成。

2.驾驶员安全培训：对驾驶员进行交通安全培训，提高其安全意识和驾驶技能。

-培训内容包括交通安全法规、防御性驾驶技巧、应急处理方法等。

-定期组织驾驶员进行交通安全知识测试，评估其安全知识和技能水平。

3.行车路线和安全措施：制定行车路线和安全措施，确保车辆在长途行驶中的安全。

-根据天气、路况等因素，合理规划行车路线，避免拥堵和危险路段。

-制定应对恶劣天气和突发事件的行车指南，确保驾驶员能够正确应对。

4.车辆监控和管理：使用车辆监控系统实时跟踪车辆运行状态，及时发现并处理安全隐患。

-监控车辆速度、位置、行驶时间等关键参数，确保车辆行驶安全。

-对车辆进行定期维护和检查，及时发现并解决潜在的故障和安全隐患。

5.应急预案和救援准备：制定交通安全应急预案，确保在交通事故或车辆故障时能够迅速响应。

-准备救援车辆和救援人员，确保在发生紧急情况时能够及时提供援助。

-与当地的交通管理部门和救援机构建立联系，确保在需要时能够迅速协调资源。

6.客户和员工交通安全教育：对客户和员工进行交通安全教育，提高他们的交通安全意识。

-通过宣传资料、培训课程等方式，普及交通安全知识。

-鼓励客户和员工采取安全出行方式，如使用公共交通工具、选择安全路线等。

（三）环境保护安全

1.环境风险评估：对银行运营过程中可能产生的环境影响进行评估，识别潜在的环境风险点。

-分析银行日常运营活动中可能产生的污染物种类、数量及其对环境的影响。

-评估银行设施设备可能存在的环境安全隐患，如泄漏、噪音、废弃物处理等。

2.环保设施检查：检查银行内部环保设施是否正常运行，确保其能够有效减少环境污染。

-检查废气处理设施，确保排放的气体符合环保标准。

-检查污水处理设施，确保排放的废水经过处理，不污染周边水体。

-检查噪音控制设施，确保噪音水平在规定范围内。

3.应急处理能力评估：评估银行在环境突发事件中的应急处理能力，确保能够迅速应对环境污染事故。

-检查环境应急预案的完整性和可行性，包括泄漏应急处理、火灾应急处理等。

-确认应急物资和设备的准备情况，如防泄漏材料、吸油棉、防护服等。

-定期组织环境应急演练，提高员工应对突发环境事件的能力。

4.环保法规遵守：确保银行运营活动符合国家及地方环保法规的要求。

-定期更新环保法规信息，确保银行政策与法规保持一致。

-检查银行各项业务活动是否符合环保法规，如废物分类、节能降耗等。

5.环保教育和培训：对银行员工进行环保教育和培训，提高员工的环保意识和参与度。

-组织环保知识讲座和培训，提高员工对环保法规和环保措施的认识。

-鼓励员工参与环保活动，如节能减排、废物回收利用等。

6.环境监测与报告：建立环境监测体系，定期监测银行运营活动对环境的影响，并及时报告监测结果。

-安排专业人员负责环境监测工作，确保监测数据的准确性和可靠性。

-定期向环保部门报告环境监测结果，接受监督和指导。

七、隐患排查分级

1.隐患等级划分：根据隐患的性质、可能造成的影响和紧急程度，将隐患分为不同等级。

-严重隐患：可能导致重大人身伤害、财产损失或环境破坏的安全隐患。

-较大隐患：可能导致一定的人身伤害、财产损失或环境破坏的安全隐患。

-一般隐患：对人身、财产或环境有一定影响，但不会造成重大损失的安全隐患。

-轻微隐患：对人身、财产或环境影响较小，易于整改的安全隐患。

2.隐患等级评估：由专业人员进行隐患等级评估，确保评估结果的准确性和科学性。

-采用风险评估矩阵，综合考虑隐患发生的可能性、影响范围和严重程度。

-定期更新评估标准，确保评估结果与实际安全状况相符合。

八、隐患排查管理

1.隐患排查计划：制定详细的隐患排查计划，确保排查工作有序进行。

-明确排查时间、排查范围、排查方法和参与人员。

-根据隐患等级，制定相应的排查频率和排查重点。

2.隐患排查实施：按照排查计划，组织人员进行隐患排查。

-排查人员应具备相应的专业知识和技能，能够准确识别安全隐患。

-排查过程中，应记录发现的所有隐患，包括隐患的描述、位置、发现时间等。

3.隐患整改跟踪：对发现的安全隐患进行跟踪管理，确保整改措施得到有效实施。

-制定整改计划，明确整改责任人和整改期限。

-对整改过程进行监督，确保整改措施符合安全标准和法规要求。

4.隐患信息记录：建立隐患信息数据库，记录隐患排查和整改的所有信息。

-隐患信息应包括隐患描述、排查时间、整改措施、整改结果等。

-定期分析隐患信息，用于改进隐患排查和管理策略。

5.隐患排查效果评估：对隐患排查工作进行效果评估，持续优化排查流程。

-评估隐患排查的覆盖率、及时性和有效性。

-根据评估结果，调整排查计划和管理策略，提高隐患排查的效果。

九、事故隐患排查报告和隐患建档监控

1.事故隐患排查报告：

-制定标准化的隐患排查报告格式，确保报告内容的完整性。

-排查报告应包括隐患的发现时间、地点、描述、可能造成的后果、临时应对措施和长期整改建议。

-报告应按隐患等级分类，对严重隐患立即上报，较大和一般隐患按既定流程上报。

-报告应抄送相关领导和部门，确保信息共享和责任明确。

-定期汇总隐患排查报告，分析隐患发生的趋势和规律，为预防措施提供依据。

2.隐患建档监控：

-建立隐患档案管理系统，对发现的所有隐患进行登记和归档。

-隐患档案应包含隐患的基本信息、排查报告、整改措施、整改结果和后续跟踪记录。

-对重大隐患实行重点监控，定期更新隐患状态，确保整改措施的有效执行。

-隐患档案应便于查询和统计，为隐患排查和管理提供数据支持。

-定期对隐患档案进行审查，确保档案信息的准确性和时效性。

-对整改完毕的隐患进行闭环管理，记录整改效果和经验教训，为未来的隐患排查提供参考。

-隐患档案应作为安全管理和决策的重要依据，为银行的安全发展战略提供支持。

十、考核

1.考核目的：通过考核机制，确保