财富顾问考试题库.-判断题专项测试题附答案

财富顾问考试题库.--判断题专项测试题附答案判断题（总共100题）1.申请蒙特利尔GIC账户不需要院校录取通知书。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析2.某客户在行内主要持有存款和中等风险以下的理财产品，基本可以判定该客户属于谨慎型或保守型的客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.各级行收集客户信息应当公开收集规则，明示收集信息的目的、方式和范围，并经被收集者同意。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.“检视”环节对加强客户心理建设、挖掘新的营销机会至关重要。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.我国国债的主要持有者为商业银行和保险公司。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.当前，消费已经取代投资和出口，成为拉动我国经济增长的首要因素。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.金融机构应当采取有效措施加强对第三方合作机构的管理，明确双方权利义务关系，严格防控金融消费者信息泄露风险，保障金融消费者信息安全。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.“核心通胀”是指不包括食品、能源价格的通胀水平，因后两者短期价格波动较大，可能干扰对通胀趋势的判断。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.MOM资产管理模式通过筛选基金管理人或资产管理人，让这些顶尖的专业人士来管理资产。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.与客户或者合作机构签订的产品或服务合同应该避免包含侵害消费者权益，规避银行义务或责任的条款存在。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.未按时开展尽职调查情况表不支持每日生成数据。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析12.财富顾问应积极通过财富沙龙、公私联动、“伙伴计划”等营销活动与客户建立交集。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.一级分行产品经理可以发起产品批量预约。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.父母为未成年子女投保人身保险，保险金额的限额为：被保险人不满10周岁，不得超过人民币20万，已满10周岁不满18周岁，不得超过50万元。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.各级行内部查询遵循授权有限原则（客户本人或经客户授权除外）。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.代理蒙特利尔银行开户见证业务是指经我行代理见证，蒙特利尔银行为满足一定条件的赴加拿大留学或移民的个人客户于出国前开立银行账户。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.固定收益证券的主要要素包括发行主体、预期收益率、期限、担保措施。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析18.客户行外资产不纳入客户AUM统计范围。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析19.严禁与会议无关的人员进入会场，对需要列席会议的人员，应将名单报审批，更换列席人员应事前报告。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析20.大额存单的发行利率分为固定利率和浮动利率，浮动利率是本币以上海银行间同业拆借利率Shibor为基础计息。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析21.资产配置的意义在于：在满足日常生活、生产需求的基础上，实现财富的短期最快速增值。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析22.中国第一款人民币理财产品“阳光理财B计划”是由光大银行于2004年9月推出的。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析23.在债券投资中，采用“久期偏离策略”的关键在于预测市场利率变动的方向。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析24.MOM资产管理模式通过精选管理人来管理资产，只要委托成功后，无须进行后续的跟踪和监督。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析25.在CRS的背景下，境内设立家族信托，若信托受益人是外国税收居民，涉及CRS信息交换相关问题。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析26.客户被清理期间的AUM情况将无法被PBS获取和存储。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析27.商业银行可发行无条件向客户承诺支付高于同期存款利率的保证收益率的理财产品。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析28.理财产品的历史业绩是过去该产品的业绩表现，但历史业绩不代表未来表现，因此完全无参考价值。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析29.私人银行客户群体中占比最高的是富太太。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析30.对有一定金融知识和投资专业能力的客户，向客户介绍产品的“投资策略”是非常高效的营销手段。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析31.分支行可以与第三方信托公私签署信托代收付协议，然后向客户推介信托产品。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析32.当利率变动1%时，债券价格变动的百分比近似值为久期。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析33.MOM模式管理的产品风格较为单一。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析34.未经批准，严禁接受外部媒体采访，严禁在私人银行部内拍照、录音、录像等。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析35.二级分行不可以设立系统管理员。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析36.柜台、超级柜台销售理财产品其销售管理费归属为销售网点。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析37.合规管理是实施全面风险管理的基础和手段。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析38.产品预约成功后，支持修改和取消。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析39.“农银私享·稳健”固定期限产品的升级版产品是“农银私享·稳健”固定期限组合产品，产品募集后，每日均可申购，每周固定一天起息。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析40.美林时钟模型中的“现金”指活期存款和流通中现金。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析41.总行财富顾问能够调配二级分行客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析42.商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于60%。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析43.蒙特利尔银行开户申请人须自开户成功之日起1个月内通过我行将款项汇至蒙行账户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析44.兴业信托•佑瑞持双季分红证券投资集合资金信托计划可以通过BoEing私人银行投资服务系统销售。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析45.金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内，充分尊重金融消费者意愿，由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务，不得强买强卖，不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务，不得附加其他不合理条件，不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析46.商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整；客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析47.对第三方合作机构须建立评估、审查、选择机制。严禁与有因为泄露客户信息而发生纠纷或者造成其他不良影响记录的第三方合作。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析48.普通客户和私人银行客户登录掌银后，均可看到私人银行专区。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析49.支行可以设置主管和财富顾问角色。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析50.通常，利率中枢下移会压低股票估值。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析51.BoEing私人银行投资服务系统提供公募基金销售功能。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析52.基金专户不需要进行第三方交互。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析53.MOM资产管理模式又被称作管理人的管理人基金模式，也被称作精选多元管理人。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析54.商业银行应实现每个理财产品与所投资资产(标的物)的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算，但资产池项目的低风险理财产品可以例外。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析55.客户资产层级统计表支持每5天生成一次。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析56.根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：金融账号。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析57.PBS支持预约所有即将开放的理财产品额度。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析58.CRS下本地化资产配置有着许多机遇，其中包括有更熟悉的市场环境。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析59.资产配置服务的对象仅限私人银行客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析60.个人客户身份基本信息九要素包括姓名、性别、年龄、联系电话、联系地址、职业、证件类型、证件号码和证件有效期。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析61.企业债一般由中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业发行，由国家发改委审批。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析62.银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则，各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点，突出各业务条线中关键岗位的行为要求，并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析63.在“资产配置”这一有力抓手的推动下，私人银行业务逐渐向以客户为导向、以市场为中心发展。针对客户的投资需求、风险偏好，结合对市场情况的分析及预期，为其选择专业的投资顾问，打造顶级的专家团队，量身定制高效的资产配置方案。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析64.银行可以主动向客户提供与其风险承受能力不符的产品和服务。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析65.私行体验客户资产如达到私行正式客户标准，必须经过主管审批才能升级成为正式客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析66.七日年化收益率指以该理财产品最近七日（含节假日）每万份净收益折合成的年化收益率。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析67.银行业金融机构应当设立或指定投诉处理部门，负责指导、协调、处理客户投诉事项。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析68.私人银行代销产品包括：基金专户、券商资管、信托计划。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析69.电子渠道签约网点与账户归属网点在同一一级分行的，网银、掌银、自助机具销售理财产品其销售管理费归属为电子渠道签约网点。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析70.年金保险是一种有规则、定期向被保险人给付保险金的生存保险。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析71.私人银行自营产品和代销产品由总行风险管理部进行评级。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析72.根据资管新规，所有资管产品至多能有一层嵌套。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析73.私人银行客户的配置体检中大类资产比例检视是按照客户的风险等级来划分的。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析74.农银私享稳健安盈系列委托资产管理理财产品是预期收益型理财产品。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析75.反洗钱是内控合规部门的事，与私人银行业务无关。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析76.关于额度预留，总行可以为客户预留额度。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析77.净值型资产管理产品，是指发行方在发行相关的资产管理产品时，未明确预期收益率，产品收益以净值的形式定期公布，投资人根据产品运作情况享受收益或承担亏损。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析78.对于稀缺的产品资源，只用来维护少数大客户产生的综合效益最好。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析79.当前，投资依然是我国经济增长的第一推动力。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析80.电子渠道签约网点与账户归属网点不在同一一级分行的，网银、掌银、自助机具销售理财产品其销售管理费归属于账户归属网点。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析81.关于客户类型自动变更功能：体验客户自动变更正式客户为每月执行。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析82.资产配置强调分散和避险，是一种赚快钱的方法。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析83.对于净值型产品，实际收益率必然高于业绩基准。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析84.国家债券是中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析85.关于跨境资产配置的税法三角形，两国税制是指的是中国及境外目的地的税制。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析86.商业银行需在理财产品说明书中说明具体投资品种以及每个投资品种的投资比例。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析87.私人银行业务实施全面全程全员的风险管理体系。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析88.每名客户的协管财富顾问的上限为3人。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析89.假设某客户有1000万资金将于1个月后用于归还借款，但根据股票风险溢价指标，当前A股属于绝对低估水平，故可以建议客户配置不超过20%的股票资产。(1分)A、正