理财服务协议格式

理财服务协议格式合同目录第一章总则1.1本协议的定义与范围1.2协议各方的权利与义务1.3协议的生效、变更与解除第二章服务内容2.1服务的性质与范围2.2服务的具体项目2.3服务的期限与方式第三章客户权益与义务3.1客户的权利与义务3.2客户资料的保护与使用3.3客户权益的保障与救济第四章理财顾问的权益与义务4.1理财顾问的权利与义务4.2理财顾问的服务标准与责任4.3理财顾问的培训与考核第五章投资产品与风险管理5.1投资产品的选择与配置5.2投资风险的识别与评估5.3风险控制与风险提示第六章费用与支付6.1服务费用的确定与支付6.2费用调整与退还6.3支付方式与时间第七章信息披露与保密7.1信息披露的内容与方式7.2保密义务与范围7.3信息披露与保密的例外第八章争议解决8.1争议的解决方式8.2争议解决的程序与时间8.3法律适用与管辖第九章违约责任9.1违约行为的认定9.2违约责任的具体形式9.3违约责任的免除第十章终止与解除10.1协议终止的条件10.2协议解除的程序与效力10.3终止与解除后的权利与义务处理第十一章附则11.1协议的签署与生效11.2协议的修改与补充11.3附则的适用与解释第十二章其他约定12.1双方的其他特别约定12.2附件的构成与效力12.3双方签字盖章页第十三章争议解决13.1争议的解决方式13.2争议解决的程序与时间13.3法律适用与管辖第十四章附则14.1协议的签署与生效14.2协议的修改与补充14.3附则的适用与解释合同编号_________第一章总则1.1本协议的定义与范围1.1.1本协议的定义1.1.2本协议的范围1.2协议各方的权利与义务1.2.1协议各方的权利1.2.2协议各方的义务1.3协议的生效、变更与解除1.3.1协议的生效条件1.3.2协议的生效时间1.3.3协议的变更程序1.3.4协议的解除条件1.3.5协议解除的程序与时间第二章服务内容2.1服务的性质与范围2.1.1服务的性质2.1.2服务的范围2.2服务的具体项目2.2.1服务项目清单2.2.2服务项目的变更与增减2.3服务的期限与方式2.3.1服务期限的确定2.3.2服务期限的延长与缩短2.3.3服务的方式与步骤第三章客户权益与义务3.1客户的权利与义务3.1.1客户的权利3.1.2客户的义务3.2客户资料的保护与使用3.2.1客户资料的保护3.2.2客户资料的使用3.3客户权益的保障与救济3.3.1客户权益的保障3.3.2客户权益的救济途径第四章理财顾问的权益与义务4.1理财顾问的权利与义务4.1.1理财顾问的权利4.1.2理财顾问的义务4.2理财顾问的服务标准与责任4.2.1理财顾问的服务标准4.2.2理财顾问的责任与追究4.3理财顾问的培训与考核4.3.1理财顾问的培训4.3.2理财顾问的考核第五章投资产品与风险管理5.1投资产品的选择与配置5.1.1投资产品的选择原则5.1.2投资产品的配置策略5.2投资风险的识别与评估5.2.1投资风险的识别5.2.2投资风险的评估方法5.3风险控制与风险提示5.3.1风险控制措施5.3.2风险提示的义务与方式第六章费用与支付6.1服务费用的确定与支付6.1.1服务费用的确定6.1.2服务费用的支付方式6.2费用调整与退还6.2.1费用调整的条件与程序6.2.2服务费用的退还条件与方式6.3支付方式与时间6.3.1支付方式6.3.2支付时间第七章信息披露与保密7.1信息披露的内容与方式7.1.1信息披露的内容7.1.2信息披露的方式7.2保密义务与范围7.2.1保密义务7.2.2保密范围7.3信息披露与保密的例外7.3.1信息披露的例外情况7.3.2保密的例外情况第八章争议解决8.1争议的解决方式8.1.1争议解决的协商途径8.1.2争议解决的调解程序8.1.3争议解决的仲裁程序8.1.4争议解决的诉讼途径8.2争议解决的程序与时间8.2.1协商解决的期限8.2.2调解程序的启动与完成时间8.2.3仲裁程序的申请与裁决时间8.2.4诉讼程序的起诉与审判时间8.3法律适用与管辖8.3.1法律适用的规定8.3.2争议解决的管辖法院第九章违约责任9.1违约行为的认定9.1.1违约行为的定义9.1.2违约行为的认定标准9.2违约责任的具体形式9.2.1违约责任的承担方式9.2.2违约责任的赔偿范围9.3违约责任的免除9.3.1违约责任免除的条件9.3.2违约责任免除的程序第十章终止与解除10.1协议终止的条件10.1.1协议终止的一般条件10.1.2协议终止的特别条件10.2协议解除的程序与效力10.2.1协议解除的程序10.2.2协议解除的效力10.3终止与解除后的权利与义务处理10.3.1终止与解除后的权利处理10.3.2终止与解除后的义务处理第十一章附则11.1协议的签署与生效11.1.1协议签署的程序11.1.2协议生效的时间11.2协议的修改与补充11.2.1协议修改的程序11.2.2协议补充的内容11.3附则的适用与解释11.3.1附则的适用范围11.3.2附则的解释权归属第十二章其他约定12.1双方的其他特别约定12.1.1特别约定的内容12.1.2特别约定的效力12.2附件的构成与效力12.2.1附件的构成12.2.2附件的效力12.3双方签字盖章页第十三章争议解决13.1争议的解决方式13.1.1争议解决的协商途径13.1.2争议解决的调解程序13.1.3争议解决的仲裁程序13.1.4争议解决的诉讼途径13.2争议解决的程序与时间13.2.1协商解决的期限13.2.2调解程序的启动与完成时间13.2.3仲裁程序的申请与裁决时间13.2.4诉讼程序的起诉与审判时间13.3法律适用与管辖13.3.1法律适用的规定13.3.2争议解决的管辖法院第十四章附则14.1协议的签署与生效14.1.1协议签署的程序14.1.2协议生效的时间14.2协议的修改与补充14.2.1协议修改的程序14.2.2协议补充的内容14.3附则的适用与解释14.3.1附则的适用范围14.3.2附则的解释权归属签字页甲方签字：_______________________日期：________________________乙方签字：_______________________日期：________________________多方为主导时的，附件条款及说明附加条款一：甲方为主导时的特殊约定1.1甲方指定投资方向甲方有权根据自身需求和市场情况，指定乙方向指定的投资产品进行投资。乙方应严格按照甲方的指示执行，未经甲方书面同意，乙方不得自行改变投资方向。1.2甲方知情权甲方有权随时了解乙方的投资操作和投资产品的具体情况。乙方应及时向甲方提供相关投资信息，包括但不限于投资产品的性质、风险状况、预期收益等。1.3甲方变更权甲方有权根据市场情况和自身需求，变更投资指令。乙方应在接到甲方变更通知后，立即执行变更指令。如因乙方未及时执行导致损失，乙方应承担相应责任。附加条款二：乙方为主导时的特殊约定2.1乙方专业建议权乙方有权根据市场情况和甲方提供的信息，向甲方提供专业的投资建议。甲方应充分考虑乙方的建议，但最终投资决策权归甲方所有。2.2乙方保密义务乙方应对在提供投资服务过程中获得的甲方个人信息和商业秘密予以保密，不得泄露给任何第三方。除非法律法规要求或甲方书面同意，乙方不得向任何第三方透露甲方的个人信息和商业秘密。2.3乙方责任限制乙方在提供投资服务过程中，应尽到合理谨慎的义务。但乙方不对因市场波动、政策变化等不可抗力因素导致的投资损失承担责任。附加条款三：第三方中介参与时的特殊约定3.1第三方中介的选择甲方和乙方应共同选择第三方中介，以确保交易的公平、公正和透明。第三方中介的选取标准包括但不限于中介的信誉、专业能力、服务费用等。3.2第三方中介的义务第三方中介应按照甲乙双方的要求，提供必要的交易服务，包括但不限于资产评估、交易撮合、资金清算等。第三方中介应对甲乙双方的个人信息和商业秘密予以保密，不得泄露给任何第三方。3.3第三方中介的责任限制第三方中介在提供交易服务过程中，应尽到合理谨慎的义务。但第三方中介不对因市场波动、政策变化等不可抗力因素导致的投资损失承担责任。附件及其他补充说明一、附件列表：1.投资产品清单2.甲方个人信息与商业秘密保密协议3.乙方专业服务标准与责任说明4.第三方中介服务协议5.投资风险评估报告6.投资收益预测报告7.合同履行监督与评估机制说明8.争议解决过程中所需的相关文件9.合同解除或终止时所需的相关文件10.其他双方约定的附件二、违约行为及认定：1.甲方违约行为未按约定时间支付服务费用提供虚假或误导性信息未按约定时间提供决策指令或变更指令2.乙方违约行为未按甲方指令进行投资操作未及时向甲方提供投资信息泄露甲方个人信息或商业秘密3.第三方中介违约行为未按约定提供交易服务未妥善保管甲方或乙方的个人信息或商业秘密违规收取额外费用或进行不正当交易三、法律名词及解释：1.理财服务协议：指甲方与乙方之间就理财服务内容、方式、期限、费用等事项达成的一致协议。2.投资产品：指甲方根据协议约定，由乙方或第三方中介协助投资的具体金融产品。3.个人信息：指能够单独或与其他信息结合识别甲方身份的各种信息。4.商业秘密：指不为公众所知悉，具有商业价值并经甲方采取保密措施的技术信息、经营信息等。6.争议解决：指通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式，解决合同履行过程中产生的争议。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.投资决策缓慢或错误充分沟通，确保甲方及时提供决策指令乙方应提供专业的投资建议，协助甲方决策2.投资收益未达到预期定期评估投资组合，调整投资策略增强市场分析能力，提高投资决策准确性3.个人信息或商业秘密泄露加强信息安全管理，签订保密协议对泄露信息的人员进行追责和赔偿4