证券从业-金融市场基础知识练习题一

证券从业-金融市场基础知识练习题一证券从业-金融市场基础知识-第二节期货与期权交易1.【单选题】期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（）、中国期货业协会和中国期货市场监控中心“五位一体”的监（江南博哥）管体系与较为完善的期货监管法律体系。A.原中国银监会B.期货交易所C.原中国保监会D.中央银行正确答案：B参考解析：期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、【期货交易所】、中国期货业协会和中国期货市场监控中心“五位一体”的监管体系与较为完善的期货监管法律体系。2.【单选题】沪深300股指期权在(  )上市。A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国金融期货交易所D.郑州商品交易所正确答案：C参考解析：考点：本题考查我国主要期权品种。经中国证监会批准，【中国金融期货交易所】于2019年12月23日开展沪深300股指期权上市交易。3.【单选题】沪深300股指期权的标的物是(  )。A.500ETFB.300ETFC.上证综指D.沪深300指数正确答案：D参考解析：考点：本题考查我国主要期权品种。沪深300股指期权合约的标的指数为中证指数有限公司编制和发布的【沪深300指数】。23.【多选题】商品期货包括(  )。A.农产品期货B.金属期货C.能源化工期货D.信用衍生品正确答案：A,B,C参考解析：考点：商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括【农产品期货、金属期货和能源化工期货等】。38.【判断题】标的资产为任何资产的期权都可以称为商品期权。A.对B.错正确答案：错参考解析：考点：标的资产为【实物资产】的期权才可以称为【商品期权】，也称为实物期权。期权在国际上是一种成熟的风险管理工具，具有权责分离、方便灵活等特点，可以更好地满足实体企业风险管理的需求。豆粕期权的上市填补了我国商品期权的空白，完善了衍生品市场结构和体系，为玉米、铁矿石等后续期权品种上市提供了借鉴，不断拓展了商品期权市场发展空间。商品期权的风险管理功能逐渐获得了市场的高度认可。证券从业-金融市场基础知识-第二节证券投资基金的运作与业务流程1.【单选题】基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2B.3C.5D.10正确答案：B参考解析：基金管理人应当在基金份额发售的【3日】前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。2.【单选题】投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立()和()。A.基本账户；一般账户B.基金账户；资金账户C.基金账户；债券账户D.基本账户；专项账户正确答案：B参考解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立【基金账户】和【资金账户】。基金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户；资金账户是投资人在基金代销银行、证券公司开立的用于基金买卖的资金结算账户。3.【单选题】基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是()。A.申购B.认购C.购买D.赎回正确答案：A参考解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的【申购】。4.【单选题】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.15B.20C.25D.30正确答案：D参考解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后【30日内】返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。5.【单选题】某投资者投资1万元认购某基金，对应认购费率为1.2%，假设不考虑认购期间的利息，则其可得到（）份基金。（基金认购价为1元/份）A.9881.42B.9881C.9880D.9882正确答案：A参考解析：净认购金额=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）基金1元/份，则可得到9881.42/1=9881.42份。11.【多选题】基金的主要当事人有()。A.监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案：B,C,D参考解析：我国证券投资基金依据基金合同设立，【基金份额持有人、基金管理人与基金托管人】是基金合同的当事人，简称基金当事人。12.【多选题】在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为()。A.基金当事人B.基金服务机构C.基金的监管机构和自律组织D.其他机构正确答案：A,B,C参考解析：在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为【基金当事人】、【基金服务机构】、【基金的监管机构】和【自律组织】三大类。注：基金当事人是指：基金管理人、托管人、投资者。13.【多选题】基金的募集一般要经过()几个步骤。A.申请B.注册C.发售D.基金合同生效正确答案：A,B,C,D参考解析：基金的募集一般要经过【申请、注册、发售、基金合同生效】四个步骤。14.【多选题】在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为()几个步骤。A.开户B.缴款C.认购D.确认正确答案：A,C,D参考解析：开放式基金认购一般分为【开户、认购与确认】三个步骤。15.【多选题】投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有()。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金正确答案：A,B,D参考解析：投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，【货币市场基金】及中国证监会规定的其他品种除外。16.【多选题】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括()。A.继承B.捐赠C.司法强制执行D.经注册登记机构认可的其他情况正确答案：A,B,C,D参考解析：开放式基金非交易过户，是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括【继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下】的非交易过户。17.【多选题】从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的()三大部分。A.市场营销B.投资管理C.后台管理D.前台管理正确答案：A,B,C参考解析：从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的【市场营销】、【投资管理】与【后台管理】三大部分。18.【多选题】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会（）的行为。A.提交募集申请文件B.发售基金份额C.募集基金D.认购基金份额正确答案：A,B,C参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。28.【判断题】对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循份额申购、金额赎回的原则。A.对B.错正确答案：错参考解析：开放式基金是未知价申购原则，因此是遵循【金额申购、份额赎回】原则。即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。29.【判断题】基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金份额的发售。A.对B.错正确答案：错参考解析：基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起【6个月内】进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。30.【判断题】小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表，那么，自2019年6月13日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.对B.错正确答案：对参考解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者于T日提交认购申请后，可于【T+2日】起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。31.【判断题】基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。A.对B.错正确答案：对参考解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起【10日内】聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。32.【判断题】基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。A.对B.错正确答案：对参考解析：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过【3个月】。33.【判断题】基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证监会申请注册。A.对B.错正确答案：错参考解析：基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向【中国证券投资基金业协会】申请注册。证券从业-金融市场基础知识-第六节私募证券投资基金1.【单选题】在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A.中国证券投资基金业协会；中国证监会B.中国证监会；中国证监会C.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会D.中国证监会；中国证券投资基金业协会正确答案：A参考解析：在【中国证券投资基金业协会】办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在【中国证监会】注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。1.【单选题】在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A.中国证券投资基金业协会；中国证监会B.中国证监会；中国证监会C.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会D.中国证监会；中国证券投资基金业协会正确答案：A参考解析：在【中国证券投资基金业协会】办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在【中国证监会】注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。17.【判断题】基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。A.对B.错正确答案：对参考解析：基金合同应当约定给投资者设置不少于【24小时】的投资冷静期。17.【判断题】基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。A.对B.错正确答案：对参考解析：基金合同应当约定给投资者设置不少于【24小时】的投资冷静期。18.【判断题】私募基金投资活动不得从事承担有限责任的投资，不得从事国家禁止投资、限制投资以及不符合国家产业政策、环保政策、土地管理政策的项目等。同时，遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%。A.对B.错正确答案：错参考解析：私募基金投资活动应遵循“利益共享、风险共担”原则，严禁使用基金财产从事借(存)贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动，严禁投向类信贷资产或其收(受)益权，不得从事承担【无限责任】的投资，不得从事国家禁止投资、限制投资以及不符合国家产业政策、环保政策、土地管理政策的项目等。同时，遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%。证券从业-金融市场基础知识-第六节证券市场监管机构1.【单选题】“三公”原则中的（）原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。A.公开B.公平C.公正D.公示正确答案：A参考解析：“三公”原则(1)公开原则：这一原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。（故本题正确答案为A）信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者；要保障市场的透明度，除了证券发行人需要对影响证券价格的公司情况作出公开的详细说明外，监管者还应当公开有关监管程序、监管身份、对证券市场违规处罚的规定等。(2)公平原则：这一原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。具体而言，无论是投资者还是筹资者、是机构投资者还是个人投资者，也无论其投资规模与筹资规模的大小，只要是市场主体，则在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利。(3)公正原则：这一原则要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。根据公正原则，证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策；证券监管机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇；对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行。9.【多选题】信息披露的主体包括()。A.证券发行人B.证券监管者C.证券旁观者D.证券交易者正确答案：A,B,D参考解析：信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者。10.【多选题】我国证券市场的监管目标是()。A.保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营B.根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应C.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序D.运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用正确答案：A,B,C,D参考解析：我国证券市场的监管目标是：(1)运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。（D选项正确）(2)保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营。（A选项正确）(3)防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。（C选项正确）(4)根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。（B选项正确）11.【多选题】发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备()。A.与之相适应的、高质量的信息管理人才B.组织严密的科学的信息网络机构C.收集、分析、预测和交换信息的制度与技术D.现代化的信息通信设备系统正确答案：A,B,C,D参考解析：一个发达、高效的证券市场也必定是一个信息灵敏的市场，它既要有现代化的信息通信设备系统（D正确），又必须有组织严密的科学的信息网络机构（B正确）；既要有收集、分析、预测和交换信息的制度与技术（C正确），又要有与之相适应的、高质量的信息管理人才（A正确）。12.【多选题】国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列哪些措施（）A.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证C.依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境D.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料正确答案：A,B,D参考解析：国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：(1)对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查。(2)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。（B选项正确）(3)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。(4)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。（D选项正确）(5)查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。(6)查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制。（A选项正确）(7)在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延长3个月。(8)通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。（C选项错误）13.【多选题】关于中国证监会的说法，正确的有（)。A.中国证监会成立于1992年10月B.中国证监会是国务院直属机构C.中国证监会对全国证券、期货市场实行统一监管D.中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”正确答案：A,B,C,D参考解析：中国证券监督管理委员会是国务院直属机构（B正确），成立于1992年10月（A正确），是全国证券、期货市场的主管部门（C正确）。中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”（D正确）。证券从业-金融市场基础知识-第七节我国证券公司风险管理实践1.【单选题】在2017年证监会89号文及中国证券业协会上述指引的规范下，证券公司的信用风险管理从(  )、内部评级应用、压力测试等方面得到提高。A.市场风险管理B.风险防范C.法律风险管理D.风险政策正确答案：D参考解析：考点：考查证券公司的风险管理的第三发展阶段。在2017年证监会89号文及中国证券业协会上述指引的规范下，证券公司的信用风险管理从【风险政策】、内部评级应用、压力测试等方面得到提高。证券从业-金融市场基础知识-第三节基金的估值、费用与利润分配1.【单选题】基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知A公司的基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300。则A公司的基金资产份额净值为()。A.1．5万元B.1万元C.0．5万元D.无法计算正确答案：C参考解析：【基金份额净值】=基金资产净值／基金总份额=（450-300）/300=0.5万元。1.【单选题】基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知A公司的基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300。则A公司的基金资产份额净值为()。A.1．5万元B.1万元C.0．5万元D.无法计算正确答案：C参考解析：【基金份额净值】=基金资产净值／基金总份额=（450-300）/300=0.5万元。2.【单选题】关于基金资产估算的频率，通常相关法规会规定一个()的估值频率。A.最小B.适合C.最大D.固定正确答案：A参考解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个【最小】的估值频率。3.【单选题】()是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金份额净值B.基金份额C.基金资产净值D.基金总份额正确答案：A参考解析：【基金份额净值】是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。4.【单选题】根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是()。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者正确答案：B参考解析：根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是【基金管理人】，但基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务。5.【单选题】托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求()作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A.基金持有人B.基金管理公司C.基金监管人D.基金投资者正确答案：B参考解析：【基金管理公司】应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求【基金管理公司】作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。6.【单选题】在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是()过程中发生的费用，另一类是()过程中发生的费用。A.基金申购；基金赎回B.基金管理；基金托管C.基金销售；基金管理D.基金转换；基金运作正确答案：C参考解析：在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金【销售过程】中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等；另一类是【基金管理】过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。7.【单选题】《货币市场基金监督管理办法》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为()，并应当()进行收益分配。”A.现金分红；每日B.现金分红；每周C.红利再投资；每日D.红利再投资；每周正确答案：C参考解析：《货币市场基金监督管理办法》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为【红利再投资】，并应当【每日】进行收益分配。”8.【单选题】在基金交易费中，(  )是由登记公司或交易所按有关规定收取的。A.印花税、过户费、经手费、佣金B.印花税、佣金、经手费、证管费C.印花税、过户费、经手费、证管费D.印花税、过户费、佣金、证管费正确答案：C参考解析：佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，【印花税、过户费、经手费、证管费】等则由登记公司或交易所按有关规定收取。9.【单选题】某一证券投资基金总资产为44．06亿元，负债为0．97亿元，基金总份额为46．8亿份，则基金份额净值是(  )元。A.0．93B.0．92C.0．96D.0．94正确答案：B参考解析：根据基金份额净值=基金资产净值/基金总份额基金资产净值=基金资产总值—基金负债可得，基金份额净值=(44．06一0．97)／46．8=0．92元。15.【多选题】根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有()。A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费C.基金的转换费D.基金的证券交易费用正确答案：A,B,D参考解析：在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、证券交易费、持有人大会费用、会计师费和律师费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。第一类费用并不参与基金的会计核算，而第二类费用则需要直接从基金资产中列支。16.【多选题】关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是()。A.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80％C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金只能采用现金方式分红正确答案：A,C,D参考解析：根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年【不得少于一次】，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的【90％】。基金分配后，基金份额净值【不得低于面值】。封闭式基金【只能采用现金方式】分红。20.【判断题】我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于两日后公告份额净值。A.对B.错正确答案：错参考解析：我国的开放式基金于【每个交易日】估值，并不晚于下一个交易日公告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但【每周披露】一次基金份额净值。21.【判断题】我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并每周披露一次基金份额净值。A.对B.错正确答案：对参考解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的【开放式基金】于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值；【封闭式基金】每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。22.【判断题】开放式基金的收益分配每年不得少于2次。A.对B.错正确答案：错参考解析：我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中【约定】每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例。开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。开放式基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。证券从业-金融市场基础知识-第五节基金的监管与信息披露13.【判断题】基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的20%。A.对B.错正确答案：错参考解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的【10%】；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的10%；③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；④一只基金持有其他基金(不含货币市场基金)，其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外；⑤基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基金中基金；⑥基金总资产超过基金净资产的140%；⑦违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；⑧中国证监会规定禁止的其他情形。14.【判断题】中国证券投资基金业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。A.对B.错正确答案：对参考解析：【中国证监会】是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，【中国证券投资基金业】协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理；此外，证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。证券从业-金融市场基础知识-第一节证券发行人1.【单选题】中央政府发行债券被视为()。A.高风险债券B.低风险债券C.无风险债券D.一般风险债券正确答案：C收藏本题参考解析：中央政府拥有税收、货币发行特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。故本题正确选项为C，其他均为混淆项。1.【单选题】中央政府发行债券被视为()。A.高风险债券B.低风险债券C.无风险债券D.一般风险债券正确答案：C参考解析：中央政府拥有税收、货币发行特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。故本题正确选项为C，其他均为混淆项。2.【单选题】（）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。A.可转换公司债券B.收益公司债券C.可提前赎回债券D.附有出售选择权的债券正确答案：A参考解析：选项A正确，可转换公司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。选项B，收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，与一般的债券相似，有固定到期日，清偿时债权排列顺序先于股票。选项C，附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利。选项D，附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖给发行人的权利。3.【单选题】(  )是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。A.配股B.增发C.发行可转换公司债券D.定向增发正确答案：D参考解析：D项符合题意，向特定对象发行股票，也被称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。A项，向原股东配售股份，简称“配股”，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。B项，向不特定对象公开募集股份，简称"增发",是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。C项，可转换公司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。故本题选D。4.【单选题】()是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。A.证券发行人B.证券公司C.证券投资者D.中介机构正确答案：A参考解析：选项A正确，证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。选项B和D，证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。选项C，证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。7.【多选题】政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来()。A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字B.投资营利创收C.实施某项特殊政策D.弥补战争费用正确答