法律合规复习测试有答案

法律合规复习测试有答案单选题（总共40题）1.在法律审查过程中，以下____行为直接给予警告及以上处分。(1分)A、泄露在法律审查中知悉的国家秘密或商业秘密的B、故意夸大法律风险C、故意隐瞒法律风险D、以掩盖法律风险为目的，不当干预法律审查工作答案：D解析：

暂无解析2.转嫁应由本行承担的抵押评估费或抵押登记费等经营成本，情节或后果严重的给予（）处分(1分)A、通报批评或经济处理B、警告或记过C、降级、撤职或开除D、记过或记大过答案：B解析：

暂无解析3.在财务管理工作中，未落实财务审查委员会审查意见的，给予批评教育、组织处理或经济处理，情节或后果严重的，给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、以上都对答案：D解析：

暂无解析4.违反销售适当性原则，误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的产品，诱导投资者随意修改评级依据或短期内多次进行风险承受能力评级直至评级与产品风险级别匹配，或故意提供与投资者风险承受能力不相符产品的,给予()处分？(1分)A、批评教育、组织处理或经济处理B、批评教育、组织处理或警告C、批评教育、警告D、批评教育、组织处理或记过答案：A解析：

暂无解析5.在支付清算流动性管理中有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理(1分)A、有特殊情况及时沟通B、票据系统发起资金走款提前询问头寸是否充足C、线上渠道相关资金管控限额管理不到位,并导致清算备付金出现透支的D、定期报告流动性各项指标答案：C解析：

暂无解析6.在审计、监督检查过程中，检查人员有下列（）行为的，至少给予警告处分。(1分)A、违反程序开展审计、监督检查工作，或未按规定开展审计项目的；或违规使用检查措施，或违反检查工作纪律的B、进行审计或监督检查未严格遵守回避制度的C、利用职权谋取私利的D、未按规定向监管部门等有关机构报送材料的答案：C解析：

暂无解析7.为客户办理票据业务时，有下列行为之一的，给予（）处分。（一）截留挪用结算资金的；（二）违规签发、取得、转让票据，套取银行资金的；（三）伪造、变造票据的。(1分)A、警告B、记过C、警告、记过或记大过D、开除答案：D解析：

暂无解析8.违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理信用证项下信用证通知、出口议付的单据处理和寄单索汇及收汇的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予（）处分(1分)A、警告、记过或记大过B、降级、撤职C、撤职、解除劳动合同D、降级、解除劳动合同答案：A解析：

暂无解析9.下列不属于营业网点合法经营所需证照的是(1分)A、金融许可证B、营业执照C、金融机构代码证D、组织机构代码证答案：D解析：

暂无解析10.在组织人事业务中，有下列（）行为的，给予开除处分(1分)A、隐瞒或歪曲事实真相、舞弊造假，但未造成重大损失、严重后果或恶劣负面影响的B、失职、渎职，造成一定负面影响的C、连续旷工时间达到3天或一年以内累计旷工时间达到5天的D、员工出国（境）期间，在国（境）外因故滞留的答案：C解析：

暂无解析11.未按规定履行代扣代缴税款义务，情节或后过特别严重的，给予（）处分(1分)A、警告或记过B、记大过、降级或撤职C、记过D、降级、撤职或开除答案：D解析：

暂无解析12.继续经营已被责令停办或取消的外汇与跨境人民币业务的，给予（）处分，情节或后果严重的，给予记大过或降级处分(1分)A、警告和记过B、警告或记过C、记过和记大过D、记过或记大过答案：B解析：

暂无解析13.帮助客户编造、伪造虚假资料套取银行信用情节或后果严重的至少给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：D解析：

暂无解析14.伪造、变造、转让、出租、出借____，给予开除处分(1分)A、营业执照B、税务登记证C、金融行业经营许可证D、以上全对答案：C解析：

暂无解析15.以贷收贷、以贷收息或以贷缴存保证金的，给予____及以上处分(1分)A、警告B、记过C、记大过D、开除答案：A解析：

暂无解析16.对不符合核销条件的债权或股权采取伪造、篡改、隐藏、毁灭材料等手段隐瞒事实真相核销的，至少给予什么处理？(1分)A、警告B、记过C、记大过D、通报批评答案：A解析：

暂无解析17.内控合规检查中不如实提供资料或故意阻挠，或在风险排查过程中（）、（）、（)的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、应当发现而未发现B、发现问题隐瞒不报C、应处理不处理D、以上都是答案：D解析：

暂无解析18.未按规定向综合管理条线及上级及时报告可能引发声誉事件的风险事件，导致（）的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、工作信息不流畅B、信息统计不准确C、形成声誉事件D、上级决策不及时答案：C解析：

暂无解析19.未揭示证件不齐全或许提供特许经营行业许可证，且未提示调查环节补充提供情节或后果严重的至少给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：A解析：

暂无解析20.窃取他人账户信息或密码登录、使用应用系统,情节或后果严重的,应（）(1分)A、批评教育B、记过C、记大过D、经济处理答案：B解析：

暂无解析21.因违规操作，导致全行清算数据错误，或引起全行账务混乱的，给予（）处分；情节或后果严重的，给予记大过或降级处分；情节或后果特别严重的，给予撤职或开除处分。可并处其他处理(1分)A、批评教育、组织处理、经济处理B、警告或记过C、记过或记大过D、开除答案：B解析：

暂无解析22.总行职能部门及分支机构应每（）开展授权执行情况评价，并以此作为授权调整的重要依据。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：B解析：

暂无解析23.为对公客户先开立定期存单，再办理质押贷款，用途为“流动资金”，此行为是否合规(1分)A、合规B、违规答案：B解析：

暂无解析24.《监察法》规定，对涉嫌贪污贿赂、失职渎职等职务犯罪的被调查人，监察机关可以进行（)，要求其如实供述涉嫌犯罪的情况。(1分)A、讯问B、审问C、询问D、盘问答案：A解析：

暂无解析25.案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内向总行报告案件确认报告。(1分)A、1B、3C、4D、5答案：A解析：

暂无解析26.在社保延伸业务办理过程中，未按要求留存经办单位或经办客户身份证明材料及其他需留存业务材料的，给予()处分？(1分)A、批评教育、组织处理或记过B、批评教育、警告C、批评教育、组织处理或警告D、批评教育、组织处理或经济处理答案：D解析：

暂无解析27.对安全事故（）的，不属于我行规定的违规行为(1分)A、瞒报B、漏报C、提供虚假信息D、错报答案：D解析：

暂无解析28.利用内部计算机传播非法、虚假信息，造成不良影响,情节或后果严重的，应（）(1分)A、批评教育B、组织处理C、记大过D、经济处理答案：C解析：

暂无解析29.农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暂无解析30.未按规定向其他机构或个人提供存款保险保费费率等情况，一般给予（）处分(1分)A、批评教育、组织处理或经济处理B、警告或记过C、记过D、记大过、降级或撤职答案：A解析：

暂无解析31.高级管理层应当有效管理本机构案件风险，（）是案件防控制度制定和执行的第一责任人。(1分)A、董事长B、行长C、监事长D、分管副行长答案：B解析：

暂无解析32.银行机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）管理。(1分)A、业外案件B、业内案件C、涉诉案件D、涉刑案件答案：B解析：

暂无解析33.未按规定开展服务提供商准入尽职调查，或未按规定与服务提供商签订书面外包合同，或违规与服务提供商达成协议，违规使用外包服务的，应当给予（）及以上处分。(1分)A、批评教育、组织处理或经济处理B、警告C、记过D、记大过答案：A解析：

暂无解析34.有下列（）行为的，给予记过、记大过、降级、撤职或开除处分。(1分)A、授信工作人员代为或代理客户归还授信本息B、未按规定催收授信C、对不符合重组条件的授信进行重组D、越权或变相越权审批授信答案：A解析：

暂无解析35.未按规定为客户办理大额、可疑或高风险业务的，给予（）处分。(1分)A、警告或记过B、警告或记大过C、记过或记大过D、批评教育、组织处理或经济处理答案：D解析：

暂无解析36.金融机构根据（)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度(1分)A、规则为本方法B、风险为本方法C、合规与风险并重D、风险测试方法答案：B解析：

暂无解析37.监察机关可以对涉嫌职务犯罪的被调查人以及可能隐藏被调查人或者犯罪证据的人的身体、物品、住处和其他有关地方进行搜查。在搜查时，应当出示搜查证，并有(）等见证人在场。(1分)A、被搜查人或者其邻居B、被搜查人或者其家属C、被搜查人家属或者其邻居D、被搜查人朋友答案：B解析：

暂无解析38.以下情形不需要进行合同审查：(1分)A、未制定标准合同文本的业务事项B、虽制定有标准合同文本，但在办理具体业务时确有必要另行拟定合同文本的业务事项C、虽制定有标准合同文本，但需要对标准文本进行修改的业务事项D、使用标准合同文本的答案：D解析：

暂无解析39.下列行为中，属于违反安全保卫基础工作的行为的是（）(1分)A、参加安全教育培训不认真听讲B、未按规定参加安全教育培训C、未记安全教育培训笔记D、因故不参加安全教育集中培训答案：B解析：

暂无解析40.明知客户贷记卡申请意图不良或冒用他人身份申请办理贷记卡，仍予以办理的,情节或后果特别严重的,给予（）处分。(1分)A、警告、记过或记大过B、降级或撤职C、开除答案：C解析：

暂无解析多选题（总共40题）1.在财务管理工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理，情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分。(1分)A、大额财务开支事项未按规定事前审批，或化整为零逃避审批及擅自变更审批内容的B、未按规定进行大额财务开支后评价C、未按规定实施财务公开的D、因管理不善大额财务开支项目未达到预期效果的答案：ABCD解析：

暂无解析2.（）（以下统称“三反”）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容。(1分)A、反洗钱B、反电信诈骗C、反恐怖融资D、反逃税答案：ACD解析：

暂无解析3.以下哪些属于《青岛农商银行员工行为禁令》关于信贷人员的禁止性规定？（）(1分)A、严禁未经授权违规查询征信。B、严禁违规与未准入的中介机构开展业务合作。C、严禁随意简化、改变业务流程。D、严禁办理顶（冒）名贷款或化整为零、多头授信。答案：ABD解析：

暂无解析4.根据规章制度所涉及的治理层级、内容等要素，本行规章制度划分为：(1分)A、基本管理制度B、管理办法C、操作规程D、业务流程图答案：ABC解析：

暂无解析5.有下列（）行为的，给予警告、记过或记大过处分，情节严重的给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、违规联合中介机构等办理授信的B、帮助客户编造、伪造虚假资料套取银行信用的C、隐瞒、遗漏调查发现的重大问题，误导授信审查的D、违反规定调查通过限控、“两高一剩”行业或技术节能、环保等不达标客户新增授信的答案：ABCD解析：

暂无解析6.有下列行为之一的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、泄露金库密码、操作员口令、运送现金时间、路线、金额等相关信息的B、办理业务过程中，故意付出假币的C、保管不善，抵、质押有价物品丢失、损毁的D、办理现金业务时抽张的E、违规动用库款垫付其他款项或白条抵库的F、违规抽取抵、质押物等有价物品的答案：ABCDEF解析：

暂无解析7.以下属于保安行为禁令的有：（）(1分)A、严禁协助客户办理业务。B、严禁无证上岗。C、严禁不随身携带防卫器械。D、严禁酒后上岗。E、严禁本人或诱导、协助客户涂改、伪造、变造资料。答案：ABCD解析：

暂无解析8.本办法所称员工，包括(1分)A、合同制员工B、非全日制员工C、劳务派遣制员工D、内退员工答案：ABCD解析：

暂无解析9.在合规咨询过程中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、应进行合规咨询而未咨询，违规对外签署文件和办理业务的；B、无正当理由未依照合规咨询、审查意见办理各类业务，造成不良影响的；C、隐瞒事实真相进行合规咨询或提供虚假审查材料的；D、未按规定提供有关证据材料的答案：ABCD解析：

暂无解析10.在组织人事业务中，有下列行为之一的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、未按组织人事制度规定程序开展业务，造成不良影响的B、未经内部程序违规办理组织人事业务的C、违反规定泄露组织人事重要工作秘密的D、编制或提供虚假的组织人事报告、报表、文件、资料，产生不良影响的E、篡改、伪造人事档案资料的答案：ABCDE解析：

暂无解析11.在对被授权下级机构、部门行使授权权限的情况进行检查和监督时，发现越权行为或其他违反授权管理规定的行为不制止、不纠正的，给予（）（）（）；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、批评教育B、组织处理C、经济处理答案：ABC解析：

暂无解析12.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）(1分)A、匿名账户B、假名账户C、一般账户D、基本账户答案：AB解析：

暂无解析13.存在以下情形之一的，可免于积分：(1分)A、员工通过自查发现的轻微违规行为，在同级、上级部门或外部检查前能够整改完毕且未造成不良后果的B、因抵制无效被迫实施轻微违规行为，且已向上级机构和主管人员充分报告，并能提供充分的证据证明上述事实的C、完全因设施、系统、自然灾害等非人为原因导致轻微违规行为发生的答案：ABC解析：

暂无解析14.大堂经理可以向客户营销哪些产品？（）(1分)A、手机银行B、直销银行C、存款D、理财产品答案：ABC解析：

暂无解析15.本行应当建立案件风险排查制度，按季度、分条线开展案件风险排查，排查主要内容包括但不限于（）等方面。(1分)A、机构人员B、管理行为C、业务条线D、前中后台业务答案：ABCD解析：

暂无解析16.在（）、（）、（）等环节未注意审核是否符合任职回避要求，或发现应回避未回避情形但未在规定时间内完成任职回避调整的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、招聘录用B、内部调动C、职务晋升D、培训交流答案：ABC解析：

暂无解析17.有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权未认真审核原始资料的B、对应授权办理的冲正、撤销等特殊业务未审查、授权的C、未审查、监督大额存取款业务（包括现金和转账）手续合规性或审查、监督流于形式的D、对应复核的业务未严格执行复核规定的答案：ABCD解析：

暂无解析18.银行机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过（）、（）、（）等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件，属于自查发现案件。(1分)A、内部审计监督B、纪检监察C、巡视巡察D、内部检查答案：ABC解析：

暂无解析19.洗钱风险自评估包括固有风险评估、（）及（）。(1分)A、控制措施有效性B、控制措施无效性C、剩余风险评估答案：AC解析：

暂无解析20.在干部选拔任用工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、在民主推荐、民主测评、组织考察和党内选举中违背组织原则，搞拉票、助选等非组织活动的B、不如实填报个人档案资料，篡改、伪造个人档案资料的C、对党组织的分配、调动、交流等干部人事决定讨价还价、拒不执行的答案：ABC解析：

暂无解析21.操作风险是指由（）所造成损失的风险。(1分)A、不完善或有问题的内部程序B、员工C、信息科技系统D、外部事件答案：ABCD解析：

暂无解析22.农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求()(1分)A、第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管，并按照反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。B、第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C、农商银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。D、第三方为农村商业银行提供客户信息，存在法律制度、技术等方面的障碍答案：ABC解析：

暂无解析23.恶意隐匿、销毁、出卖、伪造、变造、涂改、盗窃、损坏、丢失依归应当保存的培训档案，情节或后果严重的可处（）处分。(1分)A、记大过B、降级C、撤职D、开除答案：BCD解析：

暂无解析24.合规部门（岗位）人员行使合规调查与监督权，享有以下权利：(1分)A、可通过参加会议、查阅文件、与有关人员交谈、接受合规情况反映B、利用本单位各种信息管理系统等获取必要的信息，获得所需任何记录或档案材料C、对重大异常情况或违规行为，及时向本单位高级管理层报告，必要时向总行董事会报告D、要求员工立即停职答案：ABC解析：

暂无解析25.境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求本行提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，业务部门应当告知对方通过（）等提出请求不得擅自提供。(1分)A、外交途径B、法人机构途径C、司法协助途径D、金融监管合作途径答案：ACD解析：

暂无解析26.各级机构不得擅自解除冻结措施。符合下列情形之一的，总行业务部门及分支机构应当立即解除冻结措施，(1分)A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、公安部或者国家安全部发现农村商业银行采取冻结措施有错误并书面通知的C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的D、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的E、法律、行政法规规定的其他情形答案：ABCDE解析：

暂无解析27.拒绝执行____制度的，根据情节及后果情况，给予警告至开除处分。(1分)A、履职回避B、亲属回避C、岗位轮换D、强制休假答案：ABCD解析：

暂无解析28.本行业务外包的实施原则有：（）(1分)A、质量效益原则B、风险可控原则C、规范实施原则D、统筹管理原则答案：ABCD解析：

暂无解析29.违规问责委员会办公室应及时制作处理决定书，送达至____。(1分)A、员工本人B、员工所在机构或部门C、人力资源部门D、纪检监察部门答案：ABCD解析：

暂无解析30.理财产品宣传销售文本只能登载本行开发设计的该款理财产品或本行同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩，同时应当遵守下列规定：（）(1分)A、引用的统计数据、图表和资料应当真实、准确、全面，并注明来源，不得引用未经核实的数据；B、真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平；C、在宣传销售文本中应当以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎”。D、如理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的，必须注明模拟数据。答案：ABCD解析：

暂无解析31.以下行为属于违反案件防控管理制度，并应当予以问责的有：（）(1分)A、案防责任制落实不到位，或未按规定有效履行案防职责的B、未按规定识别身份不明客户，或为身份不明的客户提供服务或与其进行交易的C、未按规定签订案件防控目标责任书、履职承诺书的D、案防组织不健全答案：ACD解析：

暂无解析32.政纪处分包括(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级E、撤职F、开除答案：ABCDEF解析：

暂无解析33.交易人员未按规定取得外汇交易中心资格证书上岗的,,情节或后果特别严重的，给予（）处分(1分)A、记大过B、降级C、撤职D、开除答案：BCD解析：

暂无解析34.未按规定对（）进行公示的，属于违反机构及业务合法经营规定(1分)A、金融许可证B、营业执照C、营业范围D、营业地址答案：ABC解析：

暂无解析35.管理人员有下列行为的应进行问责(1分)A、对重大问题或突发事件处置不当的B、对下级反映的违规情况未及时解决或答复的C、对已发现的违规行为未及时采取措施、组织整改，或整改不力的D、不作为、慢作为、乱作为，造成负面后果或不良影响的答案：ABCD解析：

暂无解析36.无正当理由不参加培训或未完成规定培训任务的应给予（）处分(1分)A、批评教育B、组织处理C、经济处理D、政纪处分答案：ABC解析：

暂无解析37.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份(1分)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、电话查访C、回访客户D、向公安、工商行政管理等部门核实答案：ACD解析：

暂无解析38.《青岛农商银行合同管理办法》所称合同管理，涵盖本行分支机构及有关部门对合同进行管理的哪些环节？(1分)A、审查B、签订C、履行D、纠纷处理答案：ABCD解析：

暂无解析39.以下违规行为最低可以进行通报批评处理的有哪些？(1分)A、在转让资产交易基准日至资产交割日期间，未按照规定对转让资产进行管理和维护的；B、向外部评估机构提供虚假项目资料，使评估结果与正常评估结果又偏差的；C、贷款核销后，未按照规定对已核销贷款进行管理，或向借款人（担保人）透露核销信息的；D、明知债务人破产未及时依法申报债权，导致本行债权悬空的；答案：ABC解析：

暂无解析40.下列属于员工异常行为须排查的员工是（）。(1分)A、有“黄赌毒”行为的员工B、个人经商办企业的员工C、大额资金购买彩票的员工D、无故不能上班或经常旷工的员工答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.保安可以协助客户操作ATM机。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析2.各分支机构在日常经营管理活动中，对不属于合同审查范围内的法律疑难问题，应向本级法律事务部门咨询，本级法律事务管理部门无法解决的，可向总行法律合规部咨询。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.违规行为应问责(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.在招聘管理过程中，在招聘中隐瞒或歪曲事实真相、营私舞弊，存在个人、少数人操控的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.未按规定开展信用等级评定和授信工作的给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的给予警告、记过或记大过处分。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.银行员工参与账外经营或私设“小金库”的，将会被直接给予开除处分。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.以掩盖法律风险为目的，不当干预法律审查工作，可给予经济处理(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析9.违规问责过程中应严格遵守回避规定(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.营业网点员工可以在本网点代理他人开户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析12.理财经理未考取理财上岗证不得销售理财产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.在代发工资业务办理过程中，未按时完成工资代发单位数据核对、工资发放、资金分解及资料移交的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.未按权责发生制原则确认收入或支出，通过提前或延迟确认收入调节指标的，情节或后果特别严重的，最严重的可以给予开除处分。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析15.在采取诉讼、仲裁等方式依法清收保全不良资产过程中，可以给予纪律处分，不可以并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答