法律合规复习试题有答案

法律合规复习试题有答案单选题（总共40题）1.营业机构反洗钱工作人员、反洗钱中心工作人员、相关部门反洗钱工作联系人员履职前，需本人面签反洗钱信息保密承诺书。承诺书每（）签订一次，由各级反洗钱管理部门专夹保管。(1分)A、1年B、两年C、三年D、五年答案：B解析：

暂无解析2.在社保延伸业务办理过程中，未按要求留存经办单位或经办客户身份证明材料及其他需留存业务材料的，给予()处分？(1分)A、批评教育、组织处理或记过B、批评教育、警告C、批评教育、组织处理或警告D、批评教育、组织处理或经济处理答案：D解析：

暂无解析3.记过处分的处分期为(1分)A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0答案：B解析：

暂无解析4.员工依法受到行政、司法等责任追究，需同时按照本办法追究责任的，应当根据____给予处理。(1分)A、生效判决认定事实B、重新调查的事实C、员工自述的事实D、其他违规事实答案：A解析：

暂无解析5.有下列（）行为的，情节或后果严重的，给予批评教育、组织处理或经济处理。(1分)A、未对互保、联保、担保圈业务风险进行揭示B、违规泄露审议事项及结果C、违反规定对客户多头授信D、未按规定对集团客户进行统一授信答案：B解析：

暂无解析6.农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暂无解析7.明知客户贷记卡申请意图不良或冒用他人身份申请办理贷记卡，仍予以办理的,情节或后果特别严重的,给予（）处分。(1分)A、警告、记过或记大过B、降级或撤职C、开除答案：C解析：

暂无解析8.出现存款保险风险事件，报告不及时、处置不力，一般给予（）处分(1分)A、记过B、警告或记过C、批评教育、组织处理或经济处理D、记大过、降级或撤职答案：C解析：

暂无解析9.辖内发生案件、风险事件、事故，任职、到岗不足____个月，且任职、到岗后认真履职的，可视情况从轻、减轻或免予处理。(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、12.0答案：C解析：

暂无解析10.给予警告处分的，同时给予核减不低于____个月绩效薪酬(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、9.0答案：A解析：

暂无解析11.新问责办法与国家有关法律法规及规章不一致的，按____执行(1分)A、国家有关法律法规及规章B、问责办法C、选择规定较重的D、选择规定较轻的答案：A解析：

暂无解析12.未经行内销售渠道私自销售准入产品的，情节或后果特别严重的，给予()处分？(1分)A、警告或记过B、记大过或降级C、撤职或开除D、其他处理答案：C解析：

暂无解析13.以下情形一般不会认定为“与客户发生非正常资金往来”的是：（）(1分)A、借用客户资金归还贷款B、借用客户资金用来完成存款任务C、购买客户生产的商品D、代客户购买理财答案：C解析：

暂无解析14.虚假交易套取资金情节或后果特别严重的，应给予()处分。(1分)A、经济处理B、警告C、降级、撤职或开除D、记过或记大过答案：C解析：

暂无解析15.以下哪项不属于评估操作风险隐患应包括的内容：（）(1分)A、定量分析过去一年的操作风险事件情况，对风险事件暴露出的问题进行分布、占比、趋势等分析。B、利用从风险事件、业务经营管理、日常监控、检查审计、调查问卷、专家判断等途径获取的数据，定性定量估算当前风险隐患的涉及面、影响程度、发生概率。C、对操作风险管理中存在的问题按照严重程度进行风险等级划分。D、按照《青岛农商银行操作风险分类分级标准》对风险隐患进行风险等级评定。答案：C解析：

暂无解析16.下列不是客户身份识别工作应当遵循的原则：（）(1分)A、勤勉尽责B、风险为本C、实质重于形式D、合规为本答案：D解析：

暂无解析17.一次检查中发现员工在同一事项多次违规的，原则上应按次数累计积分，但一次累计积分最高不超过（）分。(1分)A、3.0B、6.0C、10.0D、12.0答案：B解析：

暂无解析18.在借记卡管理过程中，违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡的，情节或后果严重的，给予（），可并处其他处理。(1分)A、批评教育、组织处理或经济处理B、警告、记过或记大过处分C、降级、撤职或开除处分D、其他处理答案：B解析：

暂无解析19.员工有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、虚构、伪造、篡改或隐瞒客户身份识别、尽职调查过程或结果的B、按规定识别身份不明客户，或为身份不明的客户提供服务或与其进行交易的C、按规定对客户进行洗钱风险评级，导致客户洗钱风险等级失实，引发风险或未采取风险控制措施的D、按规定记录和保存客户身份识别、交易、尽职调查及反洗钱工作档案等信息和资料的答案：A解析：

暂无解析20.未按规定履行代扣代缴税款义务，情节或后过特别严重的，给予（）处分(1分)A、警告或记过B、记大过、降级或撤职C、记过D、降级、撤职或开除答案：D解析：

暂无解析21.帮助客户编造、伪造虚假资料套取银行信用情节或后果严重的至少给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：D解析：

暂无解析22.对客户信访投诉未采取有效防范措施，导致形成（）的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、投诉事件B、信访事件C、舆情事件D、缠访事件答案：C解析：

暂无解析23.在消费投诉管理工作中，未在规定时限内处理、答复消费投诉，或未按规定反馈投诉处理情况，或投诉处理不当，产生不良影响的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予（）处分。(1分)A、经济处罚B、警告或记过C、警告、记过或记大过处D、警告、记过、记大过或留用察看答案：C解析：

暂无解析24.按照《商业银行资本管理办法》和监管要求，结合本行实际情况，现阶段本行采用（）计算操作风险监管资本。(1分)A、基本指标法B、标准法C、高级计量法答案：A解析：

暂无解析25.在安防设施管理中，下列行为不属于违规行为的是（）(1分)A、未经批准拷贝监控录像B、未经批准更改监控密码C、故意破坏监控设施D、泄露监控设施性能答案：C解析：

暂无解析26.在消费者金融信息保护工作中，违规查询消费者金融信息的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予（）处分。(1分)A、开除B、撤职或开除C、降级或撤职撤职D、降级、撤职或开除答案：D解析：

暂无解析27.以贷收贷、以贷收息或以贷缴存保证金的，给予____及以上处分(1分)A、警告B、记过C、记大过D、开除答案：A解析：

暂无解析28.下列行为可给予经济处理的是(1分)A、徇私舞弊，泄露违规问责工作秘密B、以批评教育、组织处理或经济处理代替政纪处分C、故意损坏、销毁证据D、故意或授意降低标准提出违规问责建议或处理答案：B解析：

暂无解析29.未对授信基本资料及内部运作资料的完整性、有效性、合规性进行审查情节或后果特别严重的至少给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：C解析：

暂无解析30.反洗钱系统客户风险等级设置由低到高分别为：（）。(1分)A、低风险、较低风险、一般风险、较高风险和高风险B、较低风险、低风险、一般风险、较高风险和高风险C、低风险、较低风险、一般风险、高风险和较高风险D、较低风险、低风险、一般风险、高风险和较高风险答案：A解析：

暂无解析31.未妥善保管或授意他人使用本人电子银行内管系统、智能通知平台密码，给本行带来不良影响或损害的，给予（）处分。(1分)A、记过或记大过B、降级C、撤职D、开除答案：A解析：

暂无解析32.私售“飞单”，或未经授权或超越授权范围开展代销业务，假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品的给予()处分？(1分)A、警告或记过B、记大过或降级C、撤职或开除D、其他处理答案：A解析：

暂无解析33.侮辱、殴打、（）信访工作人员的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、威胁B、欺骗C、举报D、投诉答案：A解析：

暂无解析34.案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。(1分)A、1年B、2年C、3年D、4年答案：A解析：

暂无解析35.违法规定办理借新还旧情节或后果特别严重的至少给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：D解析：

暂无解析36.违规问责发起部门按照普通处理程序将问责材料移送违规问责委员会办公室，经____后印发执行。(1分)A、违规问责委员会审议、党委会审议B、违规问责委员会办公室审理、行长审批C、违规问责委员会办公室审理、分管行长审批D、违规问责委员会办公室审理、违规问责委员会办公室主任审批答案：B解析：

暂无解析37.向原债务人等利益相关方推介或转让不良资产债权的，至少给予什么处理？(1分)A、警告B、记过C、记大过D、通报批评答案：A解析：

暂无解析38.违规行为情节轻微且未造成损失或不良影响的，可(1分)A、免于处理B、从轻处理C、减轻处理D、从重处理答案：A解析：

暂无解析39.基本授权的有效期限原则上为（）。(1分)A、半年B、一个季度C、一年D、两年答案：C解析：

暂无解析40.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录相关情况。(1分)A、洗钱风险评估B、洗钱结果评价C、洗钱犯罪防控D、反洗钱培训答案：A解析：

暂无解析多选题（总共40题）1.审批通过审议未通过的授信，情节或后果严重的应给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：ABC解析：

暂无解析2.本行应当按照“（）”的原则，由业务条线管理部门建立健全本业务条线的制度办法和操作流程。(1分)A、分工负责B、条线控制C、岗位分离D、相互制约答案：AB解析：

暂无解析3.在干部选拔任用工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、在民主推荐、民主测评、组织考察和党内选举中违背组织原则，搞拉票、助选等非组织活动的B、不如实填报个人档案资料，篡改、伪造个人档案资料的C、对党组织的分配、调动、交流等干部人事决定讨价还价、拒不执行的答案：ABC解析：

暂无解析4.根据《青岛农商银行员工违规行为处理办法》，有“违规核批综合经营计划有关控制指标的;(五)其他违反资产负债管理规定”行为的，应如何处理？(1分)A、给予批评教育、组织处理或经济处理B、情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分C、情节或后果特别严重的，给予降级或撤职处分D、可并处其他处理答案：ABCD解析：

暂无解析5.有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分（）(1分)A、未经授权或批准，扩大外汇与跨境人民币业务经营范围的B、违反外汇管理规定及展业自律要求，为客户办理外汇资金收付或结售汇业务，造成不良影响的C、违反跨境人民币规定及展业自律要求，办理跨境人民币业务，造成不良影响的D、办理外汇与跨境人民币业务出现纠纷或事故不及时处理和上报，造成不良影响的答案：BCD解析：

暂无解析6.依据简易处理程序进行处理的，应参照本办法普通处理程序履行____等程序。(1分)A、审议B、告知C、送达D、监督答案：BCD解析：

暂无解析7.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让：(1分)A、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益B、受偿债权C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令答案：ABC解析：

暂无解析8.以下客户哪些允许购买结构性存款产品(1分)A、制造企业，且在我行无贷款B、末取得银监局发放的《金融许可证》的融资租赁公司C、私立学校D、村民委员会答案：ABCD解析：

暂无解析9.拟定合同包括但不限于下列基本条款：(1分)A、当事人的名称B、违约责任C、双方权利与义务D、合同争议的解决方式答案：ABCD解析：

暂无解析10.洗钱风险评估指标体系包括（）。(1分)A、客户特性B、地域C、业务D、行业答案：ABCD解析：

暂无解析11.违反应收款管理规定，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或解除劳动合同处分(1分)A、应收款项管理不到位，形成资金损失的B、违反规定程序，违规列支其他应收款的C、超期不归还临时借款的D、借款未按借款用途使用的答案：ABCD解析：

暂无解析12.内部控制体系包含哪些要素：(1分)A、内部环境B、风险评估C、控制活动D、信息与沟通E、内部监督答案：ABCDE解析：

暂无解析13.批评教育包括(1分)A、责令限期改正B、责令书面检查C、通报批评D、停职检查答案：ABC解析：

暂无解析14.以下哪些行为，情节或后果严重的，应给予警告或记过处分（）(1分)A、违规篡改、删除本行业务数据、管理数据或审计信息；或违规变更数据使用用途、扩大授权数据使用范围的B、因违反数据安全相关管理要求，造成数据泄密或信息丢失的C、泄漏涉密技术资料或违规交流发表技术成果的D、窃取他人账户信息或密码登录、使用应用系统的答案：ABCD解析：

暂无解析15.未按规定对（）进行公示的，属于违反机构及业务合法经营规定(1分)A、金融许可证B、营业执照C、营业范围D、营业地址答案：ABC解析：

暂无解析16.有下列哪些行为之一的，给予记大过、降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、违反银行卡操作管理规定，造成重大责任事故的B、制卡人员泄露密码或违规将制卡机具交给他人的C、对银行卡数据管理不严，导致数据泄露，造成较大损失或较大负面舆情影响的答案：ABC解析：

暂无解析17.基建管理工作中，违反统一（）、统一（）、统一（）设计标准规定，未按施工图要求组织施工的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、标准B、规模C、布局D、形象答案：ACD解析：

暂无解析18.根据《青岛农商银行洗钱和恐怖融资风险管理办法(2023年修订）》规定，各业务条线、业务部门应当及时向反洗钱管理部门报告本条线洗钱风险情况，包括（）等。(1分)A、风险变动情况B、风险评估结果C、、采取的风险控制措施答案：ABC解析：

暂无解析19.根据报告的频率不同，合规风险报告分为：(1分)A、月度B、季度C、年度D、即时答案：BCD解析：

暂无解析20.弄虚作假，编造、谎报行内培训经历的，可给予（）处分(1分)A、批评教育B、组织处理C、经济处理D、政纪处分答案：ABC解析：

暂无解析21.各级机构不得擅自解除冻结措施。符合下列情形之一的，总行业务部门及分支机构应当立即解除冻结措施，(1分)A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、公安部或者国家安全部发现农村商业银行采取冻结措施有错误并书面通知的C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的D、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的E、法律、行政法规规定的其他情形答案：ABCDE解析：

暂无解析22.金库值守期间，下列行为应予以禁止的是（）(1分)A、酒后值守B、守库室内娱乐C、守库室内会客D、守库室内留宿他人答案：ABCD解析：

暂无解析23.以下哪些行为，应给予警告、记过、记大过处分（）(1分)A、故意破坏计算机系统及相关配套设施的B、故意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的C、在软件需求、开发和系统维护中，故意设置陷阱程序或安全漏洞的D、伪造、篡改计算机信息数据等其他违法违规行为的答案：ABCD解析：

暂无解析24.《青岛农商银行洗钱和恐怖融资风险管理办法》中的洗钱风险管理应坚持以下哪些原则(1分)A、全面性原则B、独立性原则C、审慎性原则D、匹配性原则E、有效性原则答案：ABCDE解析：

暂无解析25.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是()(1分)A、预防洗钱活动B、维护金融秩序C、维护金融稳定D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪答案：ABD解析：

暂无解析26.义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，应当采取以下措施:(1分)A、确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求，采取了客户身份识别及交易记录保存措施B、立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息C、在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件D、第三方机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：ABC解析：

暂无解析27.违规事实告知书的内容应包括：____(1分)A、违规事实的认定B、责任人承担的责任C、责任人的申辩权利D、以上都对答案：ABCD解析：

暂无解析28.固定资产实物管理中，采取（）等手段逃避固定资产购建审批的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、挤占费用B、以购代租C、以租代购D、挂账答案：ACD解析：

暂无解析29.有关国内()等信息不得对外提供。(1分)A、司法冻结B、司法查询C、可疑交易报告D、行政机构反洗钱调查答案：ABCD解析：

暂无解析30.违规行为是指违反____的行为(1分)A、国家有关法律法规B、监管规定C、本行制定的各项制度规定D、道德规范答案：ABC解析：

暂无解析31.有下列行为之一的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、利用客户资料冒名开立账户的B、明知资料虚假，仍协助他人使用虚假申请资料开立账户的C、违反规定为客户开立虚假、假名、匿名账户的D、违规为客户开通网上银行、手机银行等非凭卡（折）支付业务答案：ABC解析：

暂无解析32.下列属于违反机构及业务合法经营规定的是(1分)A、按规定领用、交接相关证照的B、对机构进行年度企业信用信息公示的C、经批准（授权）或备案后开办新业务的D、未在营业网点公示营业地址的答案：ABC解析：

暂无解析33.在审计、监督检查工作中，检查人员有下列（）行为的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、由于审计人员失职，在审计方案规定的抽样范围内应发现而未发现存在的问题，导致发生重大经营风险、违规行为及案件的。B、内部审计业务外包未按规定审批或未与外包服务提供商签订书面合同、协议，造成较大不良影响或经济损失的。C、发现重大差错、责任事故、违规经营及案件等袒护、包庇、隐瞒不报、压案不办或回避、掩盖问题真相的。D、袒护、包庇违规违纪行为责任人的。答案：ABCD解析：

暂无解析34.在岗位轮换、强制休假工作过程中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、无正当理由未按规定对重要岗位人员、关键人员进行岗位轮换或强制休假的B、无正当理由不服从或拒不执行岗位轮换与强制休假工作安排的C、未按照岗位轮换管理规定对应实施离任审计的岗位轮换人员进行审计的D、未按照强制休假管理规定对休假人员组织业务检查，及未出具业务检查报告的E、在岗位轮换、强制休假过程中发现问题隐瞒不报的答案：ABCDE解析：

暂无解析35.其他责任人是指对违规行为及其后果负有____责任的人员。(1分)A、领导B、监督C、检查D、制约答案：BCD解析：

暂无解析36.根据我行规定以下抵押物中抵押率最高为50%的有（）%(1分)A、在建工程B、通用机器设备C、航空器、船舶、车辆D、海域使用权答案：ABCD解析：

暂无解析37.业内案件是指银行机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行机构或客户合法权益，已由（）、（）、（）等机关立案查处的刑事犯罪案件。(1分)A、公安B、司法C、监察D、法院答案：ABC解析：

暂无解析38.银行机构从业人员违规使用（）等，套取银行机构信用参与非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。(1分)A、重要空白凭证B、印章C、营业场所答案：ABC解析：

暂无解析39.在薪酬福利工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理(1分)A、未按规定核定员工工资，违反规定调整员工薪酬等级、薪酬档次或薪资福利标准的B、无故未按时提报、发放工资，或相关薪酬福利办法执行不到位的C、未按规定及时、准确提报绩效薪酬延期支付和绩效薪酬追索扣回意见，导致延误追索扣回的D、未按规定计提、扣减绩效薪酬延期支付及绩效薪酬追索扣回的E、对于延期支付暂缓支付和扣减，以及追索扣回无异议，但相关人员拒不配合的答案：ABCDE解析：

暂无解析40.后果严重是指因违规行为所导致的下列情形之一(1分)A、发生业内涉刑案件的B、造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议丢失、损毁、被篡改的C、造成直接经济损失、损失责任事故100万元以上的D、造成本行商业秘密泄露的答案：ABD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.基本管理制度类规章制度的制定权限集中在总行，各分支机构可根据管理需要制定管理办法和操作规程。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.本行战略管理、风险管理、内部审计职能可以外包。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.在贷记卡市场营销环节中，未充分告知申请人有关贷记卡的收费政策、计息罚息政策，引发投诉的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.应当给予政纪处分的，不得以经济处理、批评教育和组织处理代替。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.登记客户身份基本信息一般应通过业务系统进行，业务系统中不能登记的，在有关业务凭证上登记。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.违反会计结算规章制度，对票据、凭证、证明文件等审查不严，造成透支、冒领、被骗的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.未按权责发生制原则确认收入或支出，通过提前或延迟确认收入调节指标的，情节或后果特别严重的，最严重的可以给予开除处分。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析8.违规问责信息应按规定在管理系统中录入(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.自查发现案件、风险事件、事故的，对案件责任人员问责措施可下调二级（档）(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析10.在招聘中故意泄露招聘笔试、面试试题、考场舞弊、涂改考卷的，给予经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析11.对可能发生职务违法的监察对象，监察机关按照管理权限，应当委托有关机关、人员进行谈话或者要求说明情况。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析12.在收单业务工作中，结算账户、资金清算、商户及受理终端编码管理等符合监管规定和本行要求的，需给予处罚。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析13.因犯罪情节轻微，人民检察院作出不起诉决定的可不进行违规问责处理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析14.虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.因违规给予开除处分的，核减（扣减、停发、止付）全部未发放各种绩效薪酬、奖金、补贴及已计提未支付延期支付绩效薪酬等(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.已严格按照职责要求和操作规程完成尽职调查、审查、管理，仍形成风险或损失的,可免于处理。(1分)A、正确B、错误答案：