法律合规专项试卷

法律合规专项试卷单选题（总共40题）1.关于营业场所管理，下列行为不属于违规行为的是（）(1分)A、营业期间进入一扇联动门不使用控制器B、未按要求保管联动门钥匙C、未按规定做好门窗开启闭锁工作D、未按规定保管监控资料答案：A解析：

暂无解析2.出现存款保险风险事件，报告不及时、处置不力，一般给予（）处分(1分)A、记过B、警告或记过C、批评教育、组织处理或经济处理D、记大过、降级或撤职答案：C解析：

暂无解析3.分支机构重点可疑交易报告的主报告人和报告员发生变更的，应当在变更后的（）个工作日内填写《青岛农商银行反洗钱岗位人员信息登记表》报总行反洗钱管理部门。(1分)A、2.0B、3.0C、5.0D、10.0答案：C解析：

暂无解析4.在安保档案管理中，下列行为应予以处理的是（）(1分)A、登记簿登记不全B、漏登安保信息C、登记簿不健全D、错登安保信息答案：C解析：

暂无解析5.员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起____内向同级违规问责委员会办公室书面提出复议(1分)A、五日B、五个工作日C、十日D、十个工作日答案：C解析：

暂无解析6.因违法违规行为导致发生重大案件的，给予管理责任人（）及以上处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：B解析：

暂无解析7.员工违规行为涉嫌违法犯罪的，应当移送国家有关机关处理，并在移送前先行作出(1分)A、政纪处分B、经济处理C、批评教育D、组织处理答案：D解析：

暂无解析8.合格投资者认定有效期为（）。(1分)A、一年B、两年C、三年D、四年答案：A解析：

暂无解析9.对于专项法律咨询，法律事务部门应当在收到咨询部门的全部材料之日起()个工作日内出具法律咨询意见书(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暂无解析10.未按规定催收授信情节或后果严重的最高可给予（）处分。(1分)A、记过B、记大过C、降级D、撤职答案：B解析：

暂无解析11.下列行为中，属于违反安全保卫基础工作的行为的是（）(1分)A、参加安全教育培训不认真听讲B、未按规定参加安全教育培训C、未记安全教育培训笔记D、因故不参加安全教育集中培训答案：B解析：

暂无解析12.本行洗钱风险管理的目标是通过建立完善的洗钱风险管理体系，预防洗钱及相关犯罪活动的发生，持续提升本行洗钱风险控制措施有效性，将本行剩余洗钱风险控制在()水平，尽可能降低洗钱风险对本行造成的影响和损失，促进本行合规、稳健运营。(1分)A、中风险B、中风险及以下C、较低风险D、较低风险及以下答案：B解析：

暂无解析13.王某是某支行个人业务客户经理，平时喜欢炒股，对股票也有一定研究。客户孙某刚接触股票投资，希望王某能指导指导。于是王某与孙某约定，将孙某的资金转入王某的证券账户，盈亏五五分账，王某代为投资。王某违反员工不得（）的规定。(1分)A、组织、参与民间融资或非法集资的B、充当资金掮客C、利用职务之便收取佣金D、员工利用岗位便利代客户投资、理财答案：D解析：

暂无解析14.在人员管理过程中，下列行为无需给予批评教育、组织处理或经济处理等处罚的是（）(1分)A、工作消极怠工，谈话后及时改正的B、员工提供或协助提供虚假考勤证明的C、提供虚假证明材料申请病假的D、不服从组织工作安排、岗位调整或工作调动等管理要求的答案：A解析：

暂无解析15.合规风险重大事项应于风险事项发生后（）日内报告。(1分)A、1B、3C、5D、7答案：B解析：

暂无解析16.对于揭示和有效防范合规风险的合规联络员，除按有关办法进行奖励外，可将合规联络员考评结果调高（）级。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暂无解析17.下列违规行为，不可以从轻或减轻处理的是(1分)A、在调查期间主动说明调查人员未掌握的问题B、主动终止违规行为的C、采取补救措施，有效避免或挽回损失或消除不良影响的D、被授意、指使、强令、胁迫而开展的违规行为答案：D解析：

暂无解析18.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，（）以电子方式提交可疑交易报告。(1分)A、及时B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日答案：A解析：

暂无解析19.合规，是指本行经营活动与（）相一致。(1分)A、法律、规则和准则B、法制理念C、股东利益诉求D、社会发展趋势答案：A解析：

暂无解析20.违反规定对外提供、复印、携带涉密文件或资料，（）的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、情节或后果特别严重的B、情节或后果严重的C、有该类情节的D、有类似行为的答案：A解析：

暂无解析21.警告处分的处分期为(1分)A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0答案：A解析：

暂无解析22.教唆或协助客户利用银行卡进行犯罪活动的,给予（）处分。(1分)A、开除B、警告C、批评教育D、其他答案：A解析：

暂无解析23.为客户办理票据业务时，有下列行为之一的，给予（）处分。（一）截留挪用结算资金的；（二）违规签发、取得、转让票据，套取银行资金的；（三）伪造、变造票据的。(1分)A、警告B、记过C、警告、记过或记大过D、开除答案：D解析：

暂无解析24.在农产收购e站通业务中，情节或后果特别严重的，给予（）处分。可并处其他处理。(1分)A、降级B、撤职C、开除D、降级、撤职或开除处分答案：D解析：

暂无解析25.在组织人事业务中，有下列（）行为的，给予开除处分(1分)A、隐瞒或歪曲事实真相、舞弊造假，但未造成重大损失、严重后果或恶劣负面影响的B、失职、渎职，造成一定负面影响的C、连续旷工时间达到3天或一年以内累计旷工时间达到5天的D、员工出国（境）期间，在国（境）外因故滞留的答案：C解析：

暂无解析26.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。(1分)A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会答案：C解析：

暂无解析27.违反规定以保证金、抵押金等形式变现收费，以贷收费或浮利分费，给予（）处分(1分)A、警告或记过B、记过C、批评教育、组织处理或经济处理D、记大过、降级或撤职答案：C解析：

暂无解析28.记过处分的处分期为(1分)A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0答案：B解析：

暂无解析29.未经行内销售渠道私自销售准入产品的，情节或后果特别严重的，给予()处分？(1分)A、警告或记过B、记大过或降级C、撤职或开除D、其他处理答案：C解析：

暂无解析30.伪造、变造资金清算业务信息及资料的，给予（）；情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、批评教育、组织处理、经济处理B、警告、记过或记大过处分答案：B解析：

暂无解析31.办理借（顶、冒）名或化整为零授信形成不良的至少给予直接责任人（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：B解析：

暂无解析32.员工同时有两种以上需要给予政纪处分的行为的，应当合并处理，按数个处分中___处分(1分)A、最高处分B、最高处分加重一级C、最低处分D、最低处分加重一级答案：B解析：

暂无解析33.员工有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、接受监管机构涉及洗钱和恐怖融资调查或发生其他风险事件后及时采取风险控制措施的B、未按规定对洗钱和恐怖融资黑名单实施监测、交易回溯和报送可疑交易报告的C、按规定对涉及恐怖活动资产进行冻结，或对已采取冻结措施的资产违规解除冻结的D、拒绝、阻碍反洗钱调查或提供反洗钱调查材料答案：B解析：

暂无解析34.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）(1分)A、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员。答案：B解析：

暂无解析35.在理财业务投资运作过程中，出现下列（）行为，应给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分？(1分)A、违规挪用投资者交易资金B、违规更改或未按相关政策或制度执行投资管理决策或交易指令C、违规为非标准化债权资产或股权性资产融资提供直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺D、违反理财业务投资运作相关监管政策和管理制度，造成较大损失答案：B解析：

暂无解析36.分支机构发现的违规问题，需对总行党委管理权限的人员进行违规问责的，分支机构违规问责委员会办公室将问题线索或有关材料移交____。(1分)A、总行违规问责委员会B、总行违规问责委员会办公室C、总行条线管理部门D、驻行纪检监察组答案：B解析：

暂无解析37.在消费者权益保护管理工作中，出现侵害消费者合法权益较大事件未及时报告的，给予（）；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、批评教育、组织处理或经济处理B、批评教育或经济处理C、组织处理或经济处理D、批评教育答案：A解析：

暂无解析38.营业机构在与客户建立或者维持业务关系时，对于使用外国护照的客户，应首先利用（），确定客户是否为特定自然人客户，再按照有关规定，有效开展客户身份识别。(1分)A、黑名单过滤系统B、反洗钱系统C、国际结算系统D、联网核查系统答案：A解析：

暂无解析39.超权限调整存贷款利率的，给予（）处分(1分)A、批评教育、组织处理或经济处理B、警告或记过C、记过D、记大过、降级或撤职答案：A解析：

暂无解析40.在贷记卡业务中，盗用、冒领、伪造客户贷记卡的，给予（）处分。(1分)A、警告B、批评教育C、其他D、开除答案：D解析：

暂无解析多选题（总共40题）1.基建管理工作中，违反统一（）、统一（）、统一（）设计标准规定，未按施工图要求组织施工的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、标准B、规模C、布局D、形象答案：ACD解析：

暂无解析2.在领导干部个人有关事项报告工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、无正当理由未按时报告的B、漏报、少报的C、隐瞒不报的D、查核发现有其他违规违纪问题的E、日期填写不规范的答案：ABCE解析：

暂无解析3.在银行账簿利率风险管理中有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告或记过处分；情节或后果特别严重的，给予记大过处分。可并处其他处理(1分)A、银行账簿利率风险管理出现问题时，未及时报告或未根据有权机构要求采取有效措施的B、其他违反银行账簿利率风险管理规定,造成不良后果的C、及时报送利率风险报表D、按时开展压力测试答案：AB解析：

暂无解析4.在对被授权下级机构、部门行使授权权限的情况进行检查和监督时，发现越权行为或其他违反授权管理规定的行为不制止、不纠正的，给予（）（）（）；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、批评教育B、组织处理C、经济处理答案：ABC解析：

暂无解析5.在流动性风险管理中出现下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告或记过处理；情节或后果特别严重的，给予记大过、降级或撤职处分。可并处其他处理(1分)A、弄虚作假或未客观真实向董事会、高级管理层反映流动性状况的B、出现流动性风险事件时，未及时报告或未根据有权机构要求采取有效措施的C、流动性监管指标出现问题时，未及时报告的；D、在流动性风险事件处置中，故意隐瞒风险状况、应急处置不力、违规向外界泄露风险情况的答案：ABCD解析：

暂无解析6.在代发工资业务办理过程中，未按时完成()给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、工资代发单位数据核对B、工资发放C、资金分解D、资料移交答案：ABCD解析：

暂无解析7.存在以下情形之一的，可免于积分：(1分)A、员工通过自查发现的轻微违规行为，在同级、上级部门或外部检查前能够整改完毕且未造成不良后果的B、因抵制无效被迫实施轻微违规行为，且已向上级机构和主管人员充分报告，并能提供充分的证据证明上述事实的C、完全因设施、系统、自然灾害等非人为原因导致轻微违规行为发生的答案：ABC解析：

暂无解析8.在财务管理工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理，情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分。(1分)A、大额财务开支事项未按规定事前审批，或化整为零逃避审批及擅自变更审批内容的B、未按规定进行大额财务开支后评价C、未按规定实施财务公开的D、因管理不善大额财务开支项目未达到预期效果的答案：ABCD解析：

暂无解析9.有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权未认真审核原始资料的B、对应授权办理的冲正、撤销等特殊业务未审查、授权的C、未审查、监督大额存取款业务（包括现金和转账）手续合规性或审查、监督流于形式的D、对应复核的业务未严格执行复核规定的答案：ABCD解析：

暂无解析10.下列属于违反机构及业务合法经营规定的是(1分)A、按规定领用、交接相关证照的B、对机构进行年度企业信用信息公示的C、经批准（授权）或备案后开办新业务的D、未在营业网点公示营业地址的答案：ABC解析：

暂无解析11.在合规管理过程中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、未履行合规报告职责，迟报、漏报或瞒报外部检查事实确认书、意见书、监管通报、监管意见、监管约谈、行政处罚调查通知书、行政处罚告知书、决定书及司法建议书等事项的；B、未按规定履行合规风险管理职责，导致发生合规风险事件，造成财务损失或其他不良影响的；C、内控合规检查中不如实提供资料或故意阻挠，或在风险排查过程中应当发现而未发现、发现问题隐瞒不报、应处理不处理的；答案：ABC解析：

暂无解析12.无特殊情况（）、（）办理网络渠道贷款业务的，情节或后果严重的，给予警告或记过处分。(1分)A、拖延B、主动C、拒绝答案：AC解析：

暂无解析13.以下属于保安行为禁令的有：（）(1分)A、严禁协助客户办理业务。B、严禁无证上岗。C、严禁不随身携带防卫器械。D、严禁酒后上岗。E、严禁本人或诱导、协助客户涂改、伪造、变造资料。答案：ABCD解析：

暂无解析14.以下哪些行为，应给予警告、记过、记大过处分（）(1分)A、故意破坏计算机系统及相关配套设施的B、故意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的C、在软件需求、开发和系统维护中，故意设置陷阱程序或安全漏洞的D、伪造、篡改计算机信息数据等其他违法违规行为的答案：ABCD解析：

暂无解析15.（）（以下统称“三反”）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容。(1分)A、反洗钱B、反电信诈骗C、反恐怖融资D、反逃税答案：ACD解析：

暂无解析16.在薪酬福利工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理(1分)A、未按规定核定员工工资，违反规定调整员工薪酬等级、薪酬档次或薪资福利标准的B、无故未按时提报、发放工资，或相关薪酬福利办法执行不到位的C、未按规定及时、准确提报绩效薪酬延期支付和绩效薪酬追索扣回意见，导致延误追索扣回的D、未按规定计提、扣减绩效薪酬延期支付及绩效薪酬追索扣回的E、对于延期支付暂缓支付和扣减，以及追索扣回无异议，但相关人员拒不配合的答案：ABCDE解析：

暂无解析17.违规探测本行网络渠道贷款产品模型规则的，情节或后果严重的，给予（）、（）或（）处分。(1分)A、警告B、降级C、撤职D、开除答案：BCD解析：

暂无解析18.有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、未按规定申请、审核、修改、增删柜员资料的B、未按规定办理内部账户开户、修改、销户或违规使用内部户的C、未按参数维护审批程序维护参数的D、违反规定在核心业务系统发布公共讯息的答案：ABCD解析：

暂无解析19.拒绝执行____制度的，根据情节及后果情况，给予警告至开除处分。(1分)A、履职回避B、亲属回避C、岗位轮换D、强制休假答案：ABCD解析：

暂无解析20.义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，应当采取以下措施:(1分)A、确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求，采取了客户身份识别及交易记录保存措施B、立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息C、在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件D、第三方机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：ABC解析：

暂无解析21.在干部选拔任用工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、提拔的管理人员不符合规定条件的B、违规提拔或违规增加职数提拔管理人员的C、在本人工作调动、机构变动时突击提拔人员，或在调离后干预原单位人员选拔任用造成不良后果的D、为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误的E、未按规定履行聘任报批或备案手续的答案：ABCDE解析：

暂无解析22.银行机构从业人员违规使用（）等，套取银行机构信用参与非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。(1分)A、重要空白凭证B、印章C、营业场所答案：ABC解析：

暂无解析23.以下属于经商办企业情形的有：（）(1分)A、出资成立企业或担任股东B、接受政府奖励资金C、在企业兼职或从事有偿中介活动D、在除本行以外的其他企业担任董事、监事、法定代表人、实际控制人、高管、财务负责人等答案：ACD解析：

暂无解析24.在实物资产管理中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或解除劳动合同处分(1分)A、因使用不当、保管不善，造成固定资产丢失、档案缺失或其功能损失、丧失（提前报废）的B、未按规定对固定资产或低值易耗品清查、盘点、清理的C、对外出租房产等资产(含抵债资产)，未按规定收取租赁费的D、超标准租赁周转房或使用人应承担周转房费用由单位承担的E、未按规定确认固定资产，形成账外资产或扩大固定资产核算范围的答案：ABCDE解析：

暂无解析25.在干部选拔任用工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、在民主推荐、民主测评、组织考察和党内选举中违背组织原则，搞拉票、助选等非组织活动的B、不如实填报个人档案资料，篡改、伪造个人档案资料的C、对党组织的分配、调动、交流等干部人事决定讨价还价、拒不执行的答案：ABC解析：

暂无解析26.对从事国家明令禁止的产品或项目的客户进行授信的，情形或后果严重的给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级E、撤职F、开除处分答案：DEF解析：

暂无解析27.有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、未按规定办理单位存款账户开立、变更、结清、销户及存取款业务的B、为超期临时存款账户提供服务的C、违规为虚假、假名、匿名账户提供服务的D、存在其他违反支付结算制度行为的答案：ABCD解析：

暂无解析28.违规责任人包括(1分)A、直接责任人B、管理责任人C、领导责任人D、其他责任人答案：ABCD解析：

暂无解析29.交易人员未按规定取得外汇交易中心资格证书上岗的,,情节或后果特别严重的，给予（）处分(1分)A、记大过B、降级C、撤职D、开除答案：BCD解析：

暂无解析30.未按规定对（）进行公示的，属于违反机构及业务合法经营规定(1分)A、金融许可证B、营业执照C、营业范围D、营业地址答案：ABC解析：

暂无解析31.对下列安全事故预防或处置不力，应予以问责。（）(1分)A、可预见的自然灾害B、安全事故C、治安事件D、刑事事件答案：ABCD解析：

暂无解析32.违规问责委员会办公室应及时制作处理决定书，送达至____。(1分)A、员工本人B、员工所在机构或部门C、人力资源部门D、纪检监察部门答案：ABCD解析：

暂无解析33.操作风险是指由（）所造成损失的风险。(1分)A、不完善或有问题的内部程序B、员工C、信息科技系统D、外部事件答案：ABCD解析：

暂无解析34.有下列情形之一，属情节特别严重的违规行为(1分)A、伪造、销毁、转移、隐匿档案和资料的B、隐瞒事实或提供虚假材料的C、强令、胁迫他人违规或营私舞弊的D、其他情节特别严重的情形答案：ABCD解析：

暂无解析35.操作风险评估应遵循以下原则：（）(1分)A、规范性B、重要性C、准确性D、持续性答案：BCD解析：

暂无解析36.在合规咨询过程中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、应进行合规咨询而未咨询，违规对外签署文件和办理业务的；B、无正当理由未依照合规咨询、审查意见办理各类业务，造成不良影响的；C、隐瞒事实真相进行合规咨询或提供虚假审查材料的；D、未按规定提供有关证据材料的答案：ABCD解析：

暂无解析37.大堂经理可以向客户营销哪些产品？（）(1分)A、手机银行B、直销银行C、存款D、理财产品答案：ABC解析：

暂无解析38.以下包含“本数”的包括(1分)A、以上B、届满C、不足D、以下答案：AB解析：

暂无解析39.内部控制体系包含哪些要素：(1分)A、内部环境B、风险评估C、控制活动D、信息与沟通E、内部监督答案：ABCDE解析：

暂无解析40.严禁（）客户保险费，严禁收取或索要合同约定以外的酬金或其他财物。(1分)A、挪用B、截留C、侵占答案：ABC解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.理财经理未考取理财上岗证不得销售理财产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.监察机关依法收集的证据材料，在刑事诉讼中可以作为证据使用。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.可以将奖励给员工个人的资金以列支宣传费用的形式套取列支。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析4.交易人员未按规定取得外汇交易中心资格证书上岗的，情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.客户存续时间越长，关于其社会经济活动的记录可能越完整，越便于金融机构开展客户尽职调查。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.不履行岗位职责要求，导致内部控制手段失效，从而引发案件的，应当给予记过及以上处分。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析7.篡改学员培训评价、参加考试人员成绩的，给予批评教育、组织处理或经济处理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.未按规定实施外包风险识别、评估、监测和控制工作的，应当给予警告及以上处分。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析9.个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构，可将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.在员工被限制人身自由期间，所在单位视情况可给予停职处理或中止劳动合同的履行。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.给予员工核减绩效薪酬处理的，核减后员工每月实际税前收入不得低于当地月最低工资标准。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.未揭示项目贷款资本金不足或四证不符合要求，且未提出限制性要求的给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的给予警告、记过或记大过处分。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.未按规定及时、准确提报绩效薪酬延期支付和绩效薪酬追索扣回意见，导致延误追索扣回的，可给予警告、记过、记大过，至降级、撤职或开除处分(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.轻微违规行为，是指青岛农商银行（以下简称本行）员工违反本行制度或规定，情节轻微且未造成严重后果的行为。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.公司的受益所有人应当任意选择以下标准之一判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、財务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析16.员工协助客户以虚假材料骗取收费优惠政策，最轻给予记过处分。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析17.全行所有员工均负有揭示报告违规行为和合规风险隐患的义务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析18.分支机构可自行根据诉讼、执行情