农商银行现金清分和离行式柜员机管理中心工作职责及业务操作流程

农商银行现金清分和离行式柜员机管理中心工作职责及业务操作流程一、制定目的及范围为提升农商银行现金清分及离行式柜员机管理的规范性与高效性，进一步优化现金管理流程，特制定本工作职责及业务操作流程。本文涉及的内容包括现金清分的操作规范、离行式柜员机的管理职责、日常维护与检修流程，以及相关的风险控制措施。二、工作职责1.现金清分管理职责1.1负责日常现金清分作业，确保现金清分的准确性和及时性。1.2定期对清分设备进行检查和维护，确保设备正常运转。1.3负责现金清分后的数据录入与报表生成，确保数据的真实性与完整性。1.4监控清分过程中的现金流动情况，及时发现并处理异常情况。1.5协调与其他部门的沟通，确保清分作业与资金调度的顺畅衔接。2.离行式柜员机管理职责2.1负责离行式柜员机的日常管理和维护，确保设备的正常运转。2.2定期进行设备检查，及时处理故障，确保客户使用的便利性。2.3监控离行式柜员机的现金投放情况，确保设备内现金充足。2.4负责离行式柜员机的日常清机与安全管理，定期对机具进行清洗与维护。2.5收集客户反馈，及时调整服务策略，以提升客户满意度。三、业务操作流程1.现金清分操作流程1.1现金收集：将各网点收集到的现金集中到清分中心，进行初步检查。1.2现金清点：使用清分机对现金进行清点，确保现金数量与金额的准确性。1.3数据录入：将清分结果录入系统，生成清分报表，报表需由相关责任人审核。1.4异常处理：如在清分过程中发现假币或短缺，需立即按照规定流程上报，进行核查与处理。1.5存款处理：将清分完成的现金按照银行规定进行存款操作，确保资金安全。1.6清分记录归档：清分报表及相关记录需按规定保存，以备日后查询与审计。2.离行式柜员机管理流程2.1设备检查：每日对离行式柜员机进行检查，确认设备完好、现金充足。2.2现金投放：根据监控系统反馈，及时对离行式柜员机进行现金投放，确保客户取款需求得到满足。2.3故障处理：如发现设备故障，需立即进行维修，确保设备尽快恢复正常使用。2.4数据监控：定期对离行式柜员机的交易数据进行分析，发现异常交易需及时上报。2.5客户反馈收集：通过各种渠道收集客户对离行式柜员机的使用反馈，定期分析客户需求，优化服务。四、风险控制措施为确保现金清分和离行式柜员机管理的安全，特制定以下风险控制措施：1.资金安全监控：建立资金监控系统，实时监控现金流动情况，及时发现异常波动。2.设备安全检查：定期对清分设备及离行式柜员机进行安全检查，确保设备无安全隐患。3.人员培训与管理：定期对相关员工进行培训，提升其风险意识与应对能力，确保工作规范。4.数据备份与恢复：建立数据备份机制，确保清分数据及交易记录安全，防止数据丢失。5.应急预案：制定应急预案，确保在出现突发情况时，能够快速反应，降低损失。五、备案与档案管理所有现金清分记录与离行式柜员机维护记录需进行备案，相关文档需妥善保存，以备日后审计与查询。1.清分记录备案：清分报表、现金收集记录及异常处理报告需按规定保存。2.设备维护记录备案：离行式柜员机的日常检查、故障处理及现金投放记录需保存两年以上。3.客户反馈档案：客户反馈信息需整理归档，以便后续服务改进时参考。六、持续改进机制为确保现金清分和离行式柜员机管理流程的持续优化，需建立定期评估与反馈机制。1.定期评估：每季度对现金清分和离行式柜员机管理流程进行评估，分析流程中的不足之处。2.员工反馈：鼓励员工提出改进建议，定期召开工作会议，讨论流程优化方案。3.客户反馈：重视客户反馈，针对客户提出的意见进行分析，优化服务流程。4.流程更新：根据评估结果及反馈信息，及时更新和修订相关流程，确保流程的适应性与有效性。通过