银行现金出纳工作制度

银行现金出纳工作制度以下是一份银行现金出纳工作制度的示例，你可以根据实际情况进行调整和完善。《银行现金出纳工作制度》一、目的与需求为加强银行现金出纳工作的管理，规范现金出纳操作流程，确保现金出纳业务的安全、准确、高效运行，保障银行资金安全，根据国家相关法律法规、金融行业标准以及本行的实际情况，特制定本制度。二、适用范围本制度适用于本行所有涉及现金出纳业务的部门和人员。三、职责分工（一）出纳主管1.负责组织和管理现金出纳工作，制定和执行现金出纳工作计划。2.监督和检查现金出纳人员的工作，确保各项规章制度的贯彻执行。3.负责现金出纳业务的风险防控，及时处理和解决工作中出现的问题。（二）现金出纳员1.按照规定办理现金收付、整点、缴存、调缴等业务，确保现金业务的准确、安全。2.负责现金库存的管理，保证现金库存的安全和完整。3.配合主管完成现金出纳工作的其他任务。四、工作流程与操作规范（一）现金收付1.收款客户交款时，出纳员应认真审核现金收款凭证的要素是否齐全、真实、有效，包括日期、金额、付款人、收款人等信息。当面清点现金，按照先点大数、后点小数的原则，逐张清点，确保现金金额与收款凭证一致。清点无误后，在收款凭证上加盖现金收讫章和个人名章，将收款凭证回单联交客户。2.付款审核现金付款凭证的合法性、真实性和完整性，确认无误后，按照凭证金额配款。配款时，应做到当面点清，一笔一清，不得混淆。将现金交客户时，应再次核对金额，并要求客户当面清点，确认无误后，在付款凭证上加盖现金付讫章和个人名章。（二）现金整点1.每日营业终了，出纳员应将当日收付的现金进行整点。2.整点现金应按照人民币整点标准进行操作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚。3.整点完毕后，应填写现金整点清单，注明券别、金额、张数等信息，并与现金收付凭证进行核对，确保账实相符。（三）现金缴存与调缴1.根据库存现金限额和实际业务需求，定期或不定期将现金缴存人民银行或上级行。2.缴存现金前，应认真核对现金金额和券别，填写现金缴存凭证，确保凭证要素齐全、准确。3.调缴现金时，应严格按照上级行的要求和规定办理相关手续，确保现金调缴的安全和准确。（四）现金库存管理1.设立现金库存登记簿，详细记录现金的收付、整点、缴存、调缴等情况，做到日清日结，账实相符。2.严格执行库存现金限额管理制度，不得超限额留存现金。3.现金库存应存放于专用的保险柜内，保险柜钥匙和密码应分别保管，确保现金库存的安全。五、风险防控与监督检查（一）风险防控1.加强现金出纳人员的职业道德教育和业务培训，提高风险防范意识和业务操作水平。2.严格执行现金出纳业务的授权管理制度，对于大额现金收付、现金缴存、调缴等重要业务，应经主管授权后方可办理。3.定期对现金出纳业务进行风险评估，及时发现和解决存在的问题，完善风险防控措施。（二）监督检查1.出纳主管应定期或不定期对现金出纳业务进行检查，检查内容包括现金收付、整点、缴存、调缴、库存管理等方面。2.内部审计部门应定期对现金出纳业务进行审计监督，确保各项规章制度的贯彻执行，防范操作风险和道德风险。3.对于检查中发现的问题，应及时进行整改，并追究相关人员的责任。六、内部评审、法律审核与反馈修改1.本制度制定完成后，应组织相关部门和人员进行内部评审，充分征求意见和建议，确保制度的合理性和可操作性。2.由本行的法律合规部门对制度进行法律审核，确保制度符合国家法律法规和金融监管要求。3.根据内部评审和法律审核的意见，对制度进行修改完善，形成最终版本。在实施过程中，应根据实际情况和反馈意见，适时对制度进行修订和完善。七、实施计划1.培训阶段（[具体时间区间1]）组织现金出纳人员参加制度培训，确保其熟悉和掌握制度的各项规定和操作流程。培训方式包括集中授课、现场演示、案例分析等，培训结束后进行考核，确保培训效果。2.试运行阶段（[具体时间区间2]）在部分网点或业务部门进行制度的试运行，及时收集和反馈试运行过程中出现的问题和意见。根据反馈意见，对制度进行进一步的修改和完善。3.正式实施阶段（[具体时间]起）在全行范围内正式实施本制度，严格按照制度要求开展现金出纳工作。八、培训方案1.培训目标使现金出纳人员全面了解和掌握本制度的内容和要求，提高业务操作水平和风险防范意识。2.培训对象本行所有现金出纳人员。3.培训内容制度的目的、意义和适用范围。现金出纳业务的工作流程和操作规范。风险防控与监督检查的要求和措施。相关法律法规和金融监管要求。4.培训方式集中培训：由出纳主管或业务骨干对全体现金出纳人员进行集中授课，讲解制度的主要内容和操作要点。现场指导：在实际业务操作过程中，由经验丰富的出纳员对新入职或业务不熟练的人员进行现场指导，确保其正确掌握操作流程。案例分析：选取典型的现金出纳业务案例进行分析，引导现金出纳人员分析案例中存在的问题和风险点，提高风险防范能力。5.培训考核培训结束后，组织现金出纳人员进行考核，考核内容包括制度知识