2023年银行业金融机构高管人员案防知识考试答案

江西省银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷

一、填空题

1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制,重

大突发事件报告由重要负责人签发。

2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后21小时内。

3、银行业金融矶构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,

不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不合法竞争行

为。

4、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。

5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应

立即向监管部门报送案件风险信息撤消报告0

6、一案四问制度是指一问案发当事人之责,二问不严格执行制

度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发

单位两级领导之责C

7、商业银行明确关键岗位及控制规定，关键岗位应当实行定期

或不定期的人员轮换和强制休假制度。

8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整

改工作与科学的激励约束机制挂钩,将案件风险整改与超级挂钩，将

案件风险整改与市场准入监管挂钩。

9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在

发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负

责的专案组，承担案件的调查工作。

10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究负责人和相关领

导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。

二、单项选择题。

1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文献是《关于

加大防范操作风险工作力度的告知》

A、《商业银行操作风险管理指引》

B、《商业银行资本充足率管理办法》

C、《关于加大防范操作风险工作力度的告知》

D、《巴塞尔新资本协议》

2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的亘减

少的操作风险

A、可规避的操作风险B、可减少的操作风险

C、可缓释的操作风险D、应承担的操作风险

3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、

查处

A、制度、教育、监督、查处B、制度、教育、监督、查罚

C、制度、教育、监督、整改D、制度、教育、监督、整治

4、银行业金融机构案件处置三项制度是从2023年1月1日执行

起。

A、2023年4月1日B、2023年10月1日

C、2023年1月1日D、2023年1月1日

5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治

理结构

A、建立完善公司治理结构B、建立完善内部控制体制

C、加强外部监督体制建设D、以上都不是

6、商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于对

非关联方同类交易的条件进行。

A、不低于B、不高于C、不优于D、高于

7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励

约束机制

A、建立有效的制衡机制B、建立有效的组织伍系

C、建立有效的运营机制D、建立有效的激励约束机制

8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采用

好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生

A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍

是外包业务的最终负责人

B、根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以把操作风险

分为可规避的操作风险、可减少的操作风险、可缓释的操作风险，应

承担的操作风险

C、只要商业银行采用好的措施，购买好的保险，就不会有操作

风险的发生

D、操作风险的形成，往往是内外部因素同时作用的结果

9、下列不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”的是激励

员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

A、完善审计制度、提高审计职能与加强对审计问责制度建设的

配套与联动

B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

10、下列不属于案件防控工作须排查的“九种人”的是小额资金

购买彩票的人

A、有“黄赌毒”行为的人B、个人或家庭经商办公司的人

C、小额资金购买彩票的人D、无端不能上班或经常旷工的人

11、商业银行应对单一客户的贷、贸易融资、票据承兑和贴现、

透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行二

揽子管理,拟定总体授信额度。

A、分类管理B、一揽子管理C、总量控制D、品种管理

12、商业银行应当认真遵循了解你的客户原则，注意审查客户资

金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑

交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

A、结识你的客户B、了解你的客户

C、审查你的客户D、检查你的客户

13、内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻贯彻情况，并保

证业务管理将操作风险保持在可容忍的水平以及风险控制措施的有

效性和完整性。

A、有效性、及时性B、有效性、敏感性

C、有效性、完整性D、有效性、准确性

14、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文献性这

缺陷。

A、产品设计缺陷B、财务/会计错误

C、结算支付错误D、文献协议缺陷

15、案件防控长效机制的良性循环是排查-整改-提高-再排查。

A、排查-整改-提高-再排查B、制度-执行-检查-修订制度

C、制度-执行-反馈-检查-修订制度

D、制度-排查方案-整改-修订制度-执行

16、下列也许会对银行业机构导致损失的风险中不属于操作风险

的是声誉受损。

A、恐怖袭击B、监管规定C、声誉受损D、黑客袭击

17、严禁商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中基本公平竞

争准则的规定。

A、勤勉尽职B、专业胜任

C、保护商业秘密与客户隐私D、公平竞争

18、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有兽通

性、非赚钱性和可转化性。

A、特殊性、非赚钱性和可转化性

B、普通性、非赚钱性和可转化性

C、普遍性、赚钱性和不可转化性

D、普通性、非赚钱性和不可转化性

19、操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面

辨认和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制在关口

前移，自下而上逐级开展操作风险的辨认与评估，这是由于商业风险

往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节。

A、下级的业务种类少，相对简朴容易辨认，因此需从易到难，

自下而上地评估

B、自下而上的原则符合下级向上级报告的规范

C、商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的

薄弱环节

D、上级的问题通常包含在下级的问题中

20、下列不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管规定范围

的是不得为从事非法集资的公司提供开立账户、办理结算、提供贷款

等便利条件。

A、不得为从事非法集资的公司提供开立账户、办理结算、提供

贷款等便利条件

B、建立和实行基础主管轮岗和强制性休假制度，并保证这一安

排纳入人事管理制度

C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D、加强未达账项和差错解决的环节控制，记账岗位和对账岗位

必须严格分开

三、多项选择题

1、下列属于可缓释的操作风险的是A、C、E。

A、火灾B、交易差错C、抢劫D、改变市场定位

E、高管欺诈

2、商业银行内部控制应当贯彻A、B、D和独立的原贝k

A、全面B、审慎C、客观D、有效E、严谨

3、商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的A、C、D制度。

A、请假B、公休假C、轮岗D、离岗审计

4、某银行业机构与某数据信息中心达成协议，由该信息数据中

心负责该银行业机构计算机中心的安全运营。关于该协议，下列说法

对的的是A、D。

A、签订协议的行为是业务外包

B、该外包业务的最终负责人是该数据信息中心

C、该行为是可减少的风险

D、签约的目的是转移该银行业的操作风险

5、根据加大防范操作风险的“十三条”关于规章制度建设方面,

以下对的的说法是A、C

A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实

际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制定或修订

B、要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用

规章制度提供重要参考

C、对基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认

真研究、及时解决、不得延误，对有章可循的，要将负责人调离原岗

位，并严厉解决

D、要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建

议和意见

6、银行内部控制是指银行为实现经营目的，通过制定和实行一

系列制度、程序和方法，对风险进行A、B、C、D的动态过程和机制。

A、事前防止B、事中控制C、事后监D、事后纠正

7、操作风险涉及的领域广泛，形成因素复杂，其诱因重要可以

从内部因素和外部因素两个方面进行辨认。从内部因素来看，涉及以

B、D引起的操作风险。

A、人员B、流程C、经营环境D、组织结构

E、经营场合安全性

8、银行业金融机构案件处置工作涉及A、B、C、E。

A、案件信息报送及登记B、案件调查C、案件审结

D、案件记录E、后续解决

9、对商业银行对操作风险的检测中，关键风险指标是指用来考

察商业银行风险状况的记录数据或指标。商业银行可选择一些指标并

通过对其检测从而为操作风险提供初期预警。拟定关键风险指标的三

个环节是A、B、

A、了解业务和流程B、拟定并理解主要业务风险领域

C、定义操作风险D、对操作风险进行分类

E、定义风险指标并按重要限度对定义的风险指标进行排序,拟

定重要的风险指标

10、下列符合重大突发事件标准的事件是的C、E。

A、抢劫银行业金融机构10万元的案件

B、全国性银行省级分支机构高管人员被司法机关依法采用强制

措施

C、金融挤兑事件D、涉案金额500万元的案件

E、因丢失涉密资料也许影响全省范围经济社会秩序稳定的事件

11、对违反银行业从业人员职业操守的人员，下面说法对的的是

B、C、E。

A、也许受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

B、其所在金融机构应当视情况给予相应处!

C、情节不严重的，不应受到惩戒

D、情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业

E、情节严重的,将丧失在银行业金融机构工作的机会

12、建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则是以工

A、风险管理部门必须具有高度的独立性,以提供客观的风险规

避政策

B、风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了减少操作风险

C、风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以减少操作风险

D、风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了减少操作风险

E、风险管理部门不需具有高度的独立性，增长与其他部门的沟通

13、下列对风险的对的说法是B、C、E、F。

A、风险就相称于损失B、风险是收益的概率分布

C、风险是一个贯穿于事前和事后的概念

D、风险是事前的概念

E、风险可以采用概率和记录方法计算出也许的损失规模和发生

的也许性

F、金融风险也许导致预期损失、非预期损失和劫难性损失

14、内部控制要素除了内部控制环境和风险辨认与评估外，还涉

及B、D、Fo

A、内部控制目的B、内部控制措施C、内部控制框架

D、信息交流与反馈E、内部控制计算F、监督评价与纠正

15、商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具有的基本

条件是A、B、C、E。

A、完善的公司治理结构B、健全的内部控制体系

C、普及合规管理文化D、雄厚的研发实力

E、集中式的、可灵活扩充的业务信息系统

16、下列关于内部控制的重要原则说法错误的是生。

A、商业银行的内部控制覆盖商业银行的所以部门和岗位

B、内部控制的监督部门不可以直接向董事会、监事会和高级管

理部门报告

C、任何人不得拥有不受内部控制的权力

D、内部控制的监督部门从属于内部控制的建设、执行部门

E、商业银行内部控制均应体现“内控优先”的规定

17、案件审结后，银行业金融机构应当向银行监管部门报送Q

C、D、E。

A、案件审结报告B、案件调查报告C、整改方案

D、负责人追究意见E、案例材料

18、商业银行的经营是在一定社会环境下进行的，经营环境的变

化，外部突发事件等都会影响商业银行正常经营活动，甚至发生损失,

下列属于引发操作风险的外部事件的是垄。

A、外部欺诈B、错误监控C、监管规定

D、供应商破产E、整治风险

19、银行业金融机构的审慎经营规则涉及A、B、D、E。

A、风险管理、内部控制B、资本充足率、资产质量

C、信贷管理、风险控制D、失准备金、风险集中

E、关联交易、资产流动性

20、下列属于强化员工行为管理的具体措施有也丛3。

A、建立员工谈心谈话制度,及时掌握员工思想动态

B、加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督,密切关

注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等

行为

C、建立关键岗位员工平常行为报告体系，规定关键岗位员工及

时报告自己每日的平常行为

D、对有不良行为的员工实行动态跟踪监督，本着惩前瑟后、救

治病人的精神,帮助行为失范的员工及时纠正偏差行为，及时修补案

件防控漏洞

四、判断题

1、商业银行后台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、

交易对手的授信额度和交易价格等，对超过授权范围内的交易应当及

时向有关部门报告C(X)

2、对不符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件

报送标准的案件风险信息，应当以《案件风险信息快报》形式上报。

(V)

3、商业银行在未与客户约定的情况下，在网站公布产品相关信

息而未确认客户已经获取该信息，不能视为其将客户进行了信息披

露。(J)

4、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金

额为准。(X)

5、对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原

则进行解决，原则上不再“上级两追二(V)

6、商业银行柜台人员的名章、操作密码、身份辨认卡等应当实

行统一保管制。(X)

7、发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急解决，并在

6小时内向上一级机构及本地银监会派出机构报告。(X)

8、商业银行的核心竞争力是风险管理，风险管理的目的是消除

风险，实现风险与攻益的平衡。(X)

9、风险管理部门作为风险管理的第一道防线，对操作风险的管

理情况负直接责任,