《中央银行学》名词解释

《中央银行学》名词解释第一章中央银行制度概述1、中央银行：(是一个国家最高的金融管理机构，负责制定和实施货币政策，进行金融监管等，是金融体系的核心)是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构2、中央银行制度：一国银行的结构以及各家银行之间业务职能的划分形式3、单一式中央银行制度：指国家建立单独的中央银行机构并使其全面行使中央银行职能的制度4、复合式中央银行制度：指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度5、准中央银行制度：指国家（地区）不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度6、跨国式中央银行制度：指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度第二章中央银行的性质与职能1、发行的银行：指国家赋予中央银行集中于垄断货币发行权、成为全国唯一的货币发行机构2、银行的银行：指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构以及特定的政府部门3、政府的银行：指中央银行代表政府贯彻执行货币金融政策，代为管理财政收支并为政府提供各种金融服务4、最后贷款人：指商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市场筹措资金时，中央银行为其提供资金支持，从而承担起“最终贷款人”的角色，这可以避免发生金融恐慌5、中央银行相对独立性：指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度第三章中央银行的资产负债业务1、再贴现：是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向中央银行申请转让，中央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业务2、公开市场操作：是中央银行吞吐基础货币，调节市场流动性的主要货币政策工具，通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交易，实现货币政策调控目标3、存款准备金制度：指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存款准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清算，之后逐渐演变成中央银行调控货币供应量的政策工具4、货币发行：是一定时间内从央行进入流通领域的货币减掉回流到央行的货币的差额经济发行：指中央银行根据国民经济发展的客观需要，通过正常的信用渠道增加货币供给量的行为财政发行：指为弥补国家财政赤字而发行货币的行为中央银行存款：存款业务是央行的主要负债之一。中央银行的存款一般可分为商业银行等金融机构的准备金存款、政府存款、非银行金融机构存款、外国存款、特定机构和私人部门存款等几种第四章中央银行的其他业务1、支付清算：中央银行作为一国支付清算体系的参与者和管理者，通过一定的方式和途径，使金融机构之间的债权债务清偿和资金转移顺利完成，以保证经济活动和社会生活的正常进行2、经理国库：为国家办理预算资金的收入和支付、政府债券的发行和兑付、保管政府持有的黄金和维持外汇资产的正常运转。3、会计业务：针对中央银行的职能特点及业务范围，按照会计的基本原则制定核算形式和核算方法，体现和反映中央银行履行职能，进行监督、管理、核算财务的业务，是由中央银行的特有地位和职能所决定的一种职业会计。4、调查统计：按照规定的统计制度，根据统计的一般原理，运用科学的统计方法，对金融活动现象的数量信息进行收集、整理和分析，为经济和金融决策提供依据和政策建议的过程。5、宏观经济分析：借助与一个整体的宏观经济分析框架（国民账户、国际收支账户、财政账户和货币账户）来研究这些经济变量在目前经济体制下的传导机制，分析经济发展现状的成因，并依此作为宏观调控的决策依据和货币政策实施效果的评价依据第五章中央银行的货币政策目标1、货币政策：中央银行（货币当局）为实现既定的经济目标，运用各种工具调节货币供给量和利率等金融变量，进而影响宏观经济运行的方针和措施的总和2、最终目标：中央银行通过货币政策操作而最终要达到的宏观经济目标3、物价稳定：指物价总水平在短期内没有显著的、剧烈的波动，包括通货膨胀与通货紧缩两种表现形式。4、充分就业：指在一定的工作条件下，凡有能力并自愿参加工作者，都能找到适当的工作5、经济增长：指一国或地区实际经济产品和劳务总量的增长。多以GNP增长率、GDP增长率、人均GNP增长率、人均GDP增长率作为衡量指标6、国际收支平衡：指一国对其他国家的全部货币收入和货币支出保持基本平衡，两者相抵后略有顺差或逆差。贸易失衡会影响国内货币供应量，进而影响国内经济7、中介目标：是介于货币政策工具和货币政策最终目标变量之间的变量指标。8、操作目标：中央银行运用货币政策工具能够直接影响或控制的目标变量。操作目标介于政策工具和中介目标之间，是货币政策工具影响中间目标的传送点。第六章中央银行的货币政策工具1、法定存款准备金政策：指中央银行在法律赋予的权力范围内，主要通过规定或调整商业银行缴存中央银行的存款准备金比率，以改变货币乘数，调节商业银行的信用创造能力和货币供给量的措施2、再贴现政策：中央银行通过制定或调整再贴现率来干预和影响市场利率及货币市场的供给与需求，从而调节货币供给量的一种政策措施3、公开市场业务：指中央银行在金融市场买进或卖出有价证券，以改变商业银行等存款货币机构的准备金，进而影响货币供给量和利率的一种政策措施4、选择性政策工具：指中央银行针对某些特殊的经济领域或特殊用途的信贷而采用的信用调节工具5、直接信用工具：指中央银行以行政命令或其他方式对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行直接控制6、间接信用控制：主要是指中央银行通过道义劝告、窗口指导等办法间接影响商业银行的信用创造第七章货币政策的传导机制1、货币政策传导机制：中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机理2、操作目标：中央银行运用货币政策工具能够直接影响或控制的目标变量。操作目标介于政策工具和中介目标之间，是货币政策工具影响中间目标的传送点。3、托宾q理论：托宾q理论为股票价格的变动如何影响经济提供了一种重要的机制。托宾的q理论的关键点是股票价格（Pe）和投资支出（I）之间存在联系。4、居民财富效应：居民的财富效应是基于莫迪利亚尼的储蓄生命周期理论。该理论认为消费支出由消费者一生的收入决定，而不是当期收入。5、居民流动性效应：这里的流动性是指资产的变现能力。英国经济学家米什金在分析金融资产价格变化对总支出的影响时，认为金融资产价格变化不仅产生财富效应，还会产生流动性效应第八章中央银行货币政策效应分析1、货币政策效应：指中央银行推行一定的货币政策后，社会经济运行所做出的现实反映和取得的最终实际效果2、货币政策有效性：指货币政策能否立足于特定的经济金融环境，运用特定的政策工具与政策手段选择，通过不同的传导机制，影响现实经济金融运行，引导社会资金的合理流动，提高资源配置的有效性，顺利实现其预定的调控目标3、货币中性：指流通中的货币数量的多少仅影响经济中的价格水平和各种名义变量，而对经济中的真实变量，如实际收入、就业水平等没有任何影响4、货币政策时滞：指从客观经济形势变化到货币管理当局调整或制定货币政策措施，以及实施货币政策直至对经济运行产生效应之间的时间间隔5、内部时滞：指从经济金融形势的变化需要货币政策作某种变更到货币政策当局实际采取行动之间所花费的时间过程6、外部时滞：指从货币当局采取行动开始直到对政策目标产生影响为止的这段过程7、产业政策：指政府为了优化资源配置、调整产业结构和产业组织形式，政府对某些产业、行业、企业进行一定形式的扶持或限制的政策，它是从社会总供给出发进行的宏观调控的策略8、收入政策：主要是为了调节社会有效需求以及保证收入分配相对公平而采取的强制性或非强制性的工资物价管理政策第九章中央银行与金融监管1、传统金融监管理论：包括成本—收益理论、边界有效性理论和功能监管理论等。2、金融监管：金融监管是政府通过特定的机构，如中央银行、证券交易委员会等对金融交易行为主体作的某种限制或规定。本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。金融监管可以分成金融监督与金融管理。金融监督指金融主管当局对金融机构实施的全面性、经常性的检查和督促，并以此促进金融机构依法稳健地经营和发展。金融管理指金融主管当局依法对金融机构及其经营活动实施的领导、组织、协调和控制等一系列的活动。3、金融市场监管：其一是指国家或政府对金融市场上各类参与机构和交易活动所进行的监管；其二是指金融市场上各类机构及行业组织（如证券交易所、证券业协会等）进行的自律性管理。前者为外部管理，后者则称为内部自律。4、金融机构监管：金融机构监管是政府在关键的借、贷以及基金发起领域对金融机构行为的监督与约束。政府对金融机构的监管的理由有二：一是由于金融机构在现代经济中承担特殊的作用，金融机构帮助家庭与厂商储蓄，使得许多经济要素之间的复杂支付更为便利，商业银行还是政府货币政策的通道，金融机构的失灵会剧烈地扰乱国家经济活动。二是由金融机构内部治理因素决定的，金融机构的杠杆率都比较高，公司股东对管理层的控制欲望下降，管理层往往追求业务规模，从规模中获得较高的回报。一旦机构管理层对业务规模追求太大太快，势必引起宏观经济活动的过热，稳定性下降，损失全社会的福利水平。第十章金融危机的处理1、金融危机：金融系统运行过