2024年度个人理财咨询合同5篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度个人理财咨询合同1本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1合同双方名称及全称1.2合同双方法定代表人或授权代表姓名1.3合同双方联系方式2.合同签订背景及目的2.1签订背景2.2签订目的3.理财咨询内容3.1理财规划方案3.2投资建议3.3风险评估3.4理财产品推荐4.理财咨询费用4.1咨询费用总额4.2付费方式及时间4.3退费条款5.理财咨询服务期限5.1咨询服务起始日期5.2咨询服务结束日期6.理财咨询成果交付6.1成果形式6.2成果交付时间6.3成果质量要求7.保密条款7.1保密信息范围7.2保密义务及责任7.3违约责任8.违约责任8.1违约情形8.2违约责任承担8.3违约赔偿9.争议解决方式9.1争议解决方式选择9.2争议解决机构9.3争议解决程序10.合同解除与终止10.1合同解除条件10.2合同终止条件10.3合同解除或终止后的处理11.合同生效与变更11.1合同生效条件11.2合同变更程序11.3合同解除与终止对变更的影响12.合同附件12.1附件一：理财规划方案12.2附件二：投资建议12.3附件三：风险评估报告12.4附件四：其他相关文件13.合同签署13.1合同签署日期13.2合同签署地点13.3合同签署人14.其他约定事项第一部分：合同如下：第一条合同双方基本信息1.1合同双方名称及全称甲方：[甲方全称]乙方：[乙方全称]1.2合同双方法定代表人或授权代表姓名甲方法定代表人/授权代表：[甲方法定代表人或授权代表姓名]乙方法定代表人/授权代表：[乙方法定代表人或授权代表姓名]1.3合同双方联系方式甲方联系方式：[甲方联系方式]乙方联系方式：[乙方联系方式]第二条合同签订背景及目的2.1签订背景[详细说明甲方为何需要理财咨询服务，以及双方如何接触到乙方提供的服务等]2.2签订目的甲乙双方本着平等互利的原则，甲方委托乙方提供专业的个人理财咨询服务，以帮助甲方实现财务目标。第三条理财咨询内容3.1理财规划方案乙方将根据甲方提供的财务信息，制定个性化的理财规划方案，包括但不限于资产配置、投资组合建议等。3.2投资建议乙方将根据甲方风险承受能力和投资目标，提供具体的投资建议，包括但不限于股票、债券、基金等产品的选择。3.3风险评估乙方将对甲方的投资组合进行风险评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，并提出相应的风险控制措施。3.4理财产品推荐乙方将根据甲方的需求，推荐适合的理财产品，并协助甲方完成产品的购买和持有。第四条理财咨询费用4.1咨询费用总额本合同咨询费用总额为人民币[金额]元。4.2付费方式及时间甲方应在本合同签订之日起[天数]日内，以现金或转账方式向乙方支付咨询费用。4.3退费条款如甲方提前终止合同，乙方将根据实际情况退还部分咨询费用。第五条理财咨询服务期限5.1咨询服务起始日期本合同咨询服务起始日期为[日期]。5.2咨询服务结束日期本合同咨询服务结束日期为[日期]。第六条理财咨询成果交付6.1成果形式乙方将以书面形式向甲方提供理财咨询成果，包括但不限于理财规划方案、投资建议、风险评估报告等。6.2成果交付时间乙方应在本合同签订之日起[天数]日内，将理财咨询成果交付给甲方。6.3成果质量要求乙方提供的理财咨询成果应准确、完整、具有可操作性。第七条保密条款7.1保密信息范围本合同中涉及的甲方财务信息、投资策略、风险评估结果等均属于保密信息。7.2保密义务及责任甲乙双方对本合同中涉及的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。7.3违约责任如一方违反保密义务，导致保密信息泄露，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿对方因此遭受的损失。第八条理财咨询费用8.1咨询费用总额本合同咨询费用总额为人民币[金额]元。8.2付费方式及时间甲方应在本合同签订之日起[天数]日内，以现金或转账方式向乙方支付咨询费用。8.3退费条款如甲方提前终止合同，乙方将根据实际情况退还部分咨询费用。第九条理财咨询服务期限9.1咨询服务起始日期本合同咨询服务起始日期为[日期]。9.2咨询服务结束日期本合同咨询服务结束日期为[日期]。第十条理财咨询成果交付10.1成果形式乙方将以书面形式向甲方提供理财咨询成果，包括但不限于理财规划方案、投资建议、风险评估报告等。10.2成果交付时间乙方应在本合同签订之日起[天数]日内，将理财咨询成果交付给甲方。10.3成果质量要求乙方提供的理财咨询成果应准确、完整、具有可操作性。第十一条保密条款11.1保密信息范围本合同中涉及的甲方财务信息、投资策略、风险评估结果等均属于保密信息。11.2保密义务及责任甲乙双方对本合同中涉及的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。11.3违约责任如一方违反保密义务，导致保密信息泄露，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿对方因此遭受的损失。第十二条争议解决方式12.1争议解决方式选择本合同争议解决方式为协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[争议解决机构]提起诉讼。12.2争议解决机构争议解决机构为[具体机构名称]。12.3争议解决程序争议双方应友好协商解决争议；协商不成的，提交[争议解决机构]按照其相关规定进行审理。第十三条合同解除与终止13.1合同解除条件（1）一方严重违约，另一方给予书面通知后[天数]日内仍未纠正；（2）不可抗力事件导致本合同无法继续履行；（3）双方协商一致解除本合同。13.2合同终止条件（1）咨询服务期限届满；（2）双方达成书面协议终止本合同。13.3合同解除或终止后的处理合同解除或终止后，双方应按照约定进行清算，包括但不限于退还已付款项、交付已提供的服务成果等。第十四条其他约定事项14.1合同文本本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。14.2合同签署本合同自甲乙双方代表签字盖章之日起生效。14.3适用法律本合同适用中华人民共和国法律。14.4合同变更本合同任何条款的变更，均需双方书面同意，并签订补充协议。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方是指在本合同执行过程中，由甲乙双方共同或单独选择的，提供与本合同相关服务或协助的任何个人、企业或其他组织，包括但不限于中介方、顾问、评估机构、服务提供商等。第二条第三方介入的情形2.1第三方介入的情形包括但不限于：（1）甲乙双方共同决定引入第三方提供专业服务；（2）甲方或乙方根据合同约定需要第三方协助；（3）合同履行过程中，因不可抗力或其他原因，需要第三方介入以保障合同履行。第三条第三方责任限额3.1第三方的责任限额应在本合同中明确约定，包括但不限于：（1）第三方因自身原因造成甲方或乙方的损失，其赔偿总额不超过[金额]元；（2）第三方因违反保密义务造成甲方或乙方的损失，其赔偿总额不超过[金额]元；（3）第三方因提供的服务不符合约定标准造成甲方或乙方的损失，其赔偿总额不超过[金额]元。第四条第三方责任承担4.1第三方在合同履行过程中，应遵守本合同的约定，对因其行为造成的损失承担相应的责任。4.2甲乙双方应确保第三方了解其在本合同中的责任和义务，并在必要时与第三方签订补充协议。第五条第三方与其他各方的划分说明5.1第三方作为独立第三方，其责任和义务仅限于其提供的服务范围，与甲乙双方的责任和义务划分如下：（1）第三方提供的服务质量、及时性等由第三方负责；（2）第三方违反保密义务的责任由第三方承担；（3）第三方因自身原因造成甲方或乙方的损失，第三方应承担相应的赔偿责任。5.2第三方在执行服务过程中，应遵守相关法律法规和行业规范，不得损害甲乙双方的合法权益。第六条第三方介入的程序6.1第三方介入前，甲乙双方应就第三方的选择、职责、责任等进行协商一致。6.2第三方介入后，甲乙双方应与第三方共同制定详细的服务方案，明确各方权利义务。6.3第三方介入期间，甲乙双方应保持与第三方的良好沟通，确保合同履行顺畅。第七条第三方介入的终止7.1第三方介入的终止条件包括但不限于：（1）合同履行完毕；（2）甲乙双方协商一致；（3）第三方无法履行其职责或违反本合同约定；（4）出现不可抗力或其他原因导致合同无法履行。7.2第三方介入终止后，甲乙双方应就第三方提供的服务进行验收，并按照约定支付相应费用。第八条第三方介入的变更8.1第三方介入的变更需经甲乙双方协商一致，并签订补充协议。8.2第三方介入的变更不影响本合同的效力，各方应按照变更后的约定履行合同义务。第九条第三方介入的争议解决9.1第三方介入引发的争议，应通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权根据本合同的争议解决方式提起诉讼或仲裁。第十条第三方介入的适用法律10.1第三方介入相关事宜适用中华人民共和国法律。10.2第三方介入相关事宜的争议解决，适用本合同的争议解决条款。第十一条第三方介入的补充说明11.1本合同中关于第三方介入的条款，是对甲乙双方原有权利义务的补充和细化。11.2本合同中关于第三方介入的条款，不影响甲乙双方在合同其他条款中的权利义务。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：理财规划方案详细要求和说明：理财规划方案应包括甲方的财务状况分析、投资目标设定、资产配置建议、风险控制措施等内容，并由乙方负责人签字确认。2.附件二：投资建议详细要求和说明：投资建议应包括具体投资产品名称、投资比例、预期收益、风险提示等内容，并由乙方负责人签字确认。3.附件三：风险评估报告详细要求和说明：风险评估报告应包括甲方的风险承受能力、投资组合风险分析、风险应对策略等内容，并由乙方负责人签字确认。4.附件四：合同签订确认书详细要求和说明：合同签订确认书应包括合同双方名称、合同签订日期、合同主要内容摘要，并由甲乙双方负责人签字确认。5.附件五：保密协议详细要求和说明：保密协议应明确双方对本合同中涉及到的保密信息的保密义务和违约责任，并由甲乙双方负责人签字确认。6.附件六：第三方服务协议详细要求和说明：第三方服务协议应明确第三方提供的服务内容、服务标准、费用、责任承担等内容，并由甲乙双方及第三方负责人签字确认。7.附件七：争议解决协议详细要求和说明：争议解决协议应明确争议解决方式、争议解决机构、争议解决程序等内容，并由甲乙双方负责人签字确认。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方违约行为：a.未按时支付咨询费用；b.提供虚假财务信息；c.未按照乙方建议进行投资，导致损失；d.提前终止合同，未按照约定退还费用。乙方违约行为：a.未按时提供理财咨询成果；b.提供的理财咨询成果不符合约定标准；c.泄露甲方保密信息；d.提前终止合同，未按照约定退还费用。2.责任认定标准：甲方违约责任：a.未按时支付咨询费用，乙方有权暂停或终止服务，并要求甲方支付逾期利息；b.提供虚假财务信息，甲方应承担相应法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失；c.未按照乙方建议进行投资，甲方自行承担投资风险；d.提前终止合同，甲方应按照合同约定退还已收取的咨询费用。乙方违约责任：a.未按时提供理财咨询成果，乙方应承担违约责任，并赔偿甲方因此遭受的损失；b.提供的理财咨询成果不符合约定标准，乙方应重新提供或赔偿甲方因此遭受的损失；c.泄露甲方保密信息，乙方应承担违约责任，并赔偿甲方因此遭受的损失；d.提前终止合同，乙方应按照合同约定退还已收取的咨询费用。简要示例说明：乙方提供的投资建议与市场实际情况不符，导致甲方投资亏损，乙方应承担相应的赔偿责任。全文完。2024年度个人理财咨询合同2本合同目录一览第一条合同双方基本信息1.1双方名称及地址1.2联系方式第二条理财咨询服务内容2.1理财目标设定2.2资产配置建议2.3投资策略规划2.4财务风险分析第三条理财咨询费用及支付方式3.1费用总额3.2支付方式及时间3.3预付款及尾款第四条理财咨询期限4.1咨询期限4.2延期及终止条件第五条知识产权及保密条款5.1知识产权归属5.2保密义务第六条合同变更及解除6.1变更条件及程序6.2解除条件及程序第七条违约责任7.1违约行为及责任7.2违约赔偿第八条争议解决方式8.1争议解决途径8.2诉讼管辖第九条合同生效及终止9.1生效条件9.2终止条件第十条其他约定事项10.1不可抗力条款10.2合同附件第十一条合同份数及生效日期11.1合同份数11.2生效日期第十二条合同解释12.1合同解释原则12.2合同解释顺序第十三条合同附件13.1附件名称13.2附件内容第十四条合同签署14.1签署日期14.2签署人及单位盖章第一部分：合同如下：第一条合同双方基本信息1.1双方名称及地址甲方：[甲方全称]，住所地：[甲方地址]乙方：[乙方全称]，住所地：[乙方地址]1.2联系方式甲方联系人：[甲方联系人姓名]，联系电话：[甲方联系电话]乙方联系人：[乙方联系人姓名]，联系电话：[乙方联系电话]第二条理财咨询服务内容2.1理财目标设定乙方应根据甲方提供的财务状况，帮助甲方设定合理的理财目标。2.2资产配置建议乙方应结合市场情况，为甲方提供资产配置建议，包括但不限于股票、债券、基金、保险等。2.3投资策略规划乙方应根据甲方的风险承受能力，制定相应的投资策略规划。2.4财务风险分析乙方应对甲方的投资组合进行定期风险分析，并提供风险管理建议。第三条理财咨询费用及支付方式3.1费用总额本合同咨询费用总额为人民币[费用总额]元。3.2支付方式及时间甲方应在本合同签订之日起[支付时间]内支付本合同咨询费用的[支付比例]%作为预付款，剩余[支付比例]%的咨询费用在服务结束后[支付时间]内支付。3.3预付款及尾款预付款为人民币[预付款金额]元，尾款为人民币[尾款金额]元。第四条理财咨询期限4.1咨询期限本合同咨询期限自[开始日期]起至[结束日期]止。4.2延期及终止条件如因不可抗力等原因导致本合同咨询期限无法按期完成，双方应协商一致，可适当延长咨询期限。任何一方违反本合同约定，导致合同终止的，应承担相应的违约责任。第五条知识产权及保密条款5.1知识产权归属本合同项下产生的所有知识产权归甲方所有。5.2保密义务双方对本合同内容及履行过程中知悉的对方商业秘密负有保密义务。第六条合同变更及解除6.1变更条件及程序任何一方对本合同内容进行变更的，应书面通知对方，经双方协商一致后，变更内容生效。6.2解除条件及程序任何一方违反本合同约定，导致合同无法继续履行的，有权解除本合同，并要求违约方承担违约责任。第七条违约责任7.1违约行为及责任（1）未按约定支付咨询费用的，应向对方支付延迟付款利息；（2）违反保密义务的，应承担相应的法律责任；（3）违反本合同其他约定的，应根据违约情况承担相应的违约责任。7.2违约赔偿因违约行为给对方造成损失的，违约方应赔偿对方因此遭受的全部损失。第八部分：合同如下：第八条争议解决方式8.1争议解决途径本合同履行过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2诉讼管辖因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均应提交至[合同签订地]人民法院管辖。第九条合同生效及终止9.1生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。9.2终止条件（1）合同约定的咨询期限届满；（2）双方协商一致解除合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行；（4）一方违约，经另一方书面通知后未在[期限]内纠正；（5）法律法规规定的其他合同终止情形。第十条其他约定事项10.1不可抗力条款本合同所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。10.2合同附件（1）甲方提供的财务状况说明；（2）乙方提供的理财咨询服务方案；（3）其他与本合同履行有关的重要文件。第十一条合同份数及生效日期11.1合同份数本合同一式[份数]份，甲乙双方各执[份数]份。11.2生效日期本合同自双方签字盖章之日起生效。第十二条合同解释12.1合同解释原则本合同的解释应遵循诚实信用原则，按照合同条款的文义、目的和交易习惯进行。12.2合同解释顺序合同条款的解释顺序为：合同、附件、法律法规。第十三条合同附件13.1附件名称（1）财务状况说明；（2）理财咨询服务方案；（3）保密协议；（4）其他与本合同履行有关的重要文件。13.2附件内容附件内容应与本合同内容相一致，作为本合同不可分割的组成部分。第十四条合同签署14.1签署日期本合同自双方签字盖章之日起生效。14.2签署人及单位盖章甲方代表（签字）：_________；乙方代表（签字）：_________。甲方盖章：_________________；乙方盖章：_________________。甲方盖章日期：_________年__月__日；乙方盖章日期：_________年__月__日。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方是指在甲乙双方签订的《2024年度个人理财咨询合同》中，提供中介服务、技术支持、风险评估或其他相关服务的独立第三方。1.2第三方的介入应经甲乙双方书面同意，并在合同中明确第三方的具体角色和职责。第二条第三方职责2.1第三方应按照合同约定，提供专业、高效的服务，确保服务的质量和效果。2.2第三方在提供服务过程中，应遵守相关法律法规，维护甲乙双方的合法权益。第三条第三方责任限额3.1第三方的责任限额由甲乙双方在合同中约定，并在合同中明确。3.2若第三方在提供服务过程中发生过错，导致甲乙双方遭受损失的，第三方应承担相应的赔偿责任，但赔偿金额不超过合同约定的责任限额。第四条第三方权利4.1第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和数据，以便其完成相关服务。4.2第三方有权根据合同约定，收取相应的服务费用。第五条第三方与其他各方的划分说明5.1第三方与甲方的关系：第三方应直接与甲方进行沟通，甲方应向第三方提供必要的信息和数据，并对第三方的服务进行监督。5.2第三方与乙方的关系：第三方应直接与乙方进行沟通，乙方应向第三方提供必要的信息和数据，并对第三方的服务进行监督。5.3第三方与合同其他各方的关系：第三方与合同其他各方（如监管机构、行业协会等）的关系，应遵守相关法律法规和行业规范。第六条第三方介入的程序6.1第三方介入前，甲乙双方应就第三方的角色、职责、责任限额等进行协商一致。6.2甲乙双方应在合同中明确第三方的介入程序，包括但不限于：（1）第三方介入的申请和批准；（2）第三方的服务内容和期限；（3）第三方的服务费用及支付方式；（4）第三方的责任和风险承担。第七条第三方介入的终止7.1若第三方在提供服务过程中出现重大过错，导致甲乙双方遭受严重损失的，甲乙双方有权终止第三方的介入。7.2第三方介入的终止程序应遵循合同约定，并确保双方的合法权益得到保障。第八条第三方介入的保密义务8.1第三方在提供服务过程中，应遵守保密义务，对甲乙双方的商业秘密、技术秘密等进行保密。8.2第三方违反保密义务，应承担相应的法律责任。第九条第三方介入的争议解决9.1第三方介入过程中发生的争议，应通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条合同其他条款的适用本合同中关于甲乙双方的权利、义务、责任等内容，在第三方介入的情况下，仍适用于甲乙双方及第三方。第十一条合同附件（1）第三方介入协议；（2）第三方资质证明；（3）第三方服务方案；（4）其他与本合同第三方介入有关的重要文件。第十二条合同签署本合同自甲乙双方签字盖章之日起生效。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.财务状况说明要求：甲方应提供近一年的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表。说明：此附件用于乙方了解甲方的财务状况，为提供理财咨询服务提供依据。2.理财咨询服务方案要求：乙方应根据甲方提供的财务状况，制定详细的理财咨询服务方案。说明：此附件应包括理财目标、资产配置建议、投资策略规划等内容。3.保密协议要求：甲乙双方及第三方应签订保密协议，约定保密内容和保密期限。说明：此附件用于保护甲乙双方的商业秘密和第三方在提供服务过程中获取的敏感信息。4.第三方介入协议要求：甲乙双方应与第三方签订协议，明确第三方的角色、职责、责任限额等。说明：此附件用于规范第三方介入程序，确保第三方服务符合合同要求。5.第三方资质证明要求：第三方应提供相关资质证明，证明其具备提供相应服务的能力。说明：此附件用于验证第三方服务的专业性和可靠性。6.第三方服务方案要求：第三方应提供详细的服务方案，包括服务内容、服务期限、服务费用等。说明：此附件用于明确第三方提供的服务范围和标准。7.合同附件要求：合同附件应与合同内容一致，作为合同不可分割的组成部分。说明：此附件用于补充合同内容，确保合同条款的完整性。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲乙双方未按合同约定支付咨询费用。第三方未按合同约定提供服务。任何一方泄露合同内容或对方商业秘密。一方违反合同约定的保密义务。2.责任认定标准：违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失。违约金数额可根据违约程度、损失情况等因素确定。赔偿损失包括直接损失和间接损失。3.示例说明：若甲方未按合同约定支付咨询费用，乙方有权要求甲方支付违约金，违约金数额为未支付费用的[百分比]。若第三方未按合同约定提供服务，导致甲方遭受损失，第三方应赔偿甲方损失，包括但不限于实际损失和预期收益损失。全文完。2024年度个人理财咨询合同3本合同目录一览1.合同基本信息1.1合同双方信息1.2合同签订时间及地点1.3合同有效期2.服务内容2.1理财咨询服务2.2投资建议2.3财务规划2.4其他相关服务3.服务费用3.1服务费用总额3.2费用支付方式及时间3.3退费及违约责任4.服务期限4.1服务开始时间4.2服务结束时间4.3服务延期5.信息保密5.1双方信息保密义务5.2保密信息范围5.3违反保密义务的责任6.合同解除6.1合同解除条件6.2合同解除程序6.3合同解除后的处理7.违约责任7.1违约情形7.2违约责任承担方式7.3违约金计算8.争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决机构8.3争议解决费用9.不可抗力9.1不可抗力事件9.2不可抗力处理9.3不可抗力通知10.合同生效及变更10.1合同生效条件10.2合同变更程序10.3合同解除后的处理11.其他11.1合同附件11.2合同份数11.3合同解释12.合同签订12.1合同签署12.2合同生效13.合同终止13.1合同终止条件13.2合同终止程序13.3合同终止后的处理14.合同附件第一部分：合同如下：1.合同基本信息1.1合同双方信息甲方（个人）：姓名：________，身份证号码：________，联系方式：________。乙方（个人理财咨询服务方）：名称：________，统一社会信用代码：________，联系方式：________。1.2合同签订时间及地点本合同于____年____月____日在____市____区____地点签订。1.3合同有效期本合同自____年____月____日起生效，至____年____月____日止。2.服务内容2.1理财咨询服务乙方应向甲方提供专业的理财咨询服务，包括但不限于投资策略、资产配置、风险管理等方面。2.2投资建议乙方应根据甲方提供的财务状况和投资目标，为甲方提供具体的投资建议。2.3财务规划乙方应协助甲方制定长期和短期的财务规划，包括但不限于退休规划、子女教育金规划等。2.4其他相关服务双方可协商约定其他相关服务内容，并在本合同中予以明确。3.服务费用3.1服务费用总额本合同服务费用总额为人民币____元。3.2费用支付方式及时间甲方应于____年____月____日前一次性支付全部服务费用。3.3退费及违约责任如因乙方原因导致服务未达到约定标准，甲方有权要求乙方退还部分或全部服务费用，并承担相应的违约责任。4.服务期限4.1服务开始时间本合同服务开始时间为____年____月____日。4.2服务结束时间本合同服务结束时间为____年____月____日。4.3服务延期如需延长服务期限，双方应提前____天协商一致，并签订补充协议。5.信息保密5.1双方信息保密义务甲方和乙方对本合同涉及的所有信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。5.2保密信息范围保密信息包括但不限于甲方财务状况、投资计划、个人隐私等。5.3违反保密义务的责任如任何一方违反保密义务，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的损失。6.合同解除6.1合同解除条件（1）一方违反合同约定，严重损害另一方合法权益；（2）发生不可抗力事件，导致合同无法履行；（3）双方协商一致解除合同。6.2合同解除程序一方要求解除合同时，应提前____天书面通知对方，并说明解除原因。6.3合同解除后的处理合同解除后，双方应按照约定处理剩余服务费用及未履行完毕的服务事项。8.争议解决8.1争议解决方式双方在履行本合同过程中发生争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2争议解决机构如双方同意，可约定将争议提交仲裁委员会仲裁，仲裁地点为____市，仲裁规则适用《中华人民共和国仲裁法》。8.3争议解决费用争议解决费用由败诉方承担，除非双方另有约定。9.不可抗力9.1不可抗力事件不可抗力事件包括自然灾害、政府行为、社会异常事件等不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。9.2不可抗力处理发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。合同履行期限相应顺延。9.3不可抗力通知一方因不可抗力事件无法履行合同义务时，应在事件发生后____小时内以书面形式通知对方。10.合同生效及变更10.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。10.2合同变更程序任何一方要求变更合同内容，应书面通知对方，经双方协商一致并签订书面变更协议后生效。10.3合同解除后的处理合同解除后，双方应按照约定处理剩余服务费用及未履行完毕的服务事项。11.其他11.1合同附件本合同附件包括但不限于：服务协议、财务报表、投资建议书等。11.2合同份数本合同一式____份，甲乙双方各执____份，具有同等法律效力。11.3合同解释本合同的解释权归甲乙双方共同所有。12.合同签订12.1合同签署本合同由甲乙双方授权代表签字（或盖章）。12.2合同生效本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。13.合同终止13.1合同终止条件（1）合同履行完毕；（2）双方协商一致解除合同；（3）合同因法定原因被宣告无效或被撤销。13.2合同终止程序合同终止后，双方应按照约定处理剩余服务费用及未履行完毕的服务事项。13.3合同终止后的处理合同终止后，双方应相互退还已收取的款项，并妥善处理双方财产。14.合同附件14.1服务协议服务协议详细列明了双方的权利义务，包括服务内容、费用、期限等。14.2财务报表财务报表包括甲方的财务状况、投资收益等。14.3投资建议书投资建议书包括乙方向甲方提供的投资建议和策略。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义在本合同中，第三方指非甲乙双方的任何自然人、法人或其他组织，包括但不限于中介方、评估机构、审计机构等。15.2第三方介入情形（1）需要第三方提供专业服务或咨询；（2）需要第三方进行评估、审计或其他鉴定；（3）需要第三方协助解决合同履行过程中的争议；（4）双方约定的其他情形。15.3第三方选择甲乙双方应根据实际情况，协商选择合适的第三方。第三方选择后，应签订相应的合作协议。16.第三方责任16.1第三方责任限额第三方因提供的服务或咨询内容导致合同履行出现问题的，其责任限额由甲乙双方在合作协议中约定，但不得超过本合同服务费用总额的____%。16.2第三方责任承担第三方在提供服务或咨询过程中，若因自身原因导致合同履行出现问题的，由第三方承担相应责任；若因甲乙双方原因导致合同履行出现问题的，由甲乙双方各自承担相应的责任。17.第三方权利17.1第三方权利范围（1）根据合作协议约定，收取相应的服务费用；（2）在合同履行过程中，有权要求甲乙双方提供必要的信息和协助；（3）根据合同约定，对甲乙双方进行监督和指导。17.2第三方权利限制第三方在履行合作协议过程中，应遵守国家法律法规，不得损害甲乙双方的合法权益。18.第三方与其他各方的关系18.1第三方与甲方的关系18.2第三方与乙方的关系18.3第三方与其他第三方的关系第三方在履行合作协议过程中，应与其他第三方保持独立、公正的态度，不得损害其他第三方的合法权益。19.第三方变更19.1第三方变更条件（1）第三方无法履行合作协议；（2）第三方违反合作协议；（3）双方协商一致变更第三方。19.2第三方变更程序甲乙双方变更第三方时，应书面通知对方，并签订相应的变更协议。20.第三方退出20.1第三方退出条件（1）合作协议履行完毕；（2）合作协议因法定原因被宣告无效或被撤销；（3）第三方因自身原因无法履行合作协议。20.2第三方退出程序第三方退出合作协议时，应书面通知甲乙双方，并妥善处理相关事宜。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.服务协议详细列明双方的权利义务，包括服务内容、费用、期限等。2.财务报表包括甲方的财务状况、投资收益等，用于评估甲方的财务状况。3.投资建议书乙方向甲方提供的投资建议和策略，包括推荐的投资产品、投资比例等。4.第三方合作协议甲乙双方与第三方签订的协议，明确第三方在合同中的角色、责任和权利。5.争议解决协议如双方同意仲裁，此协议将详细规定仲裁的程序、规则和费用。6.保密协议双方在合同履行过程中产生的保密信息，包括但不限于财务数据、商业计划等。7.附件清单列明所有合同附件的名称、版本号、签署日期等。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方违约行为：未按时支付服务费用。提供虚假财务信息或隐瞒重要事实。违反保密协议，泄露乙方商业秘密。乙方违约行为：未按约定提供服务。提供的投资建议或财务规划不符合行业标准。违反保密协议，泄露甲方个人信息。第三方违约行为：未按合作协议履行职责。提供的服务或咨询不符合约定标准。2.责任认定标准：甲方违约责任：未按时支付服务费用，应向乙方支付滞纳金，滞纳金按____%计算。提供虚假财务信息，导致乙方损失，甲方应赔偿乙方实际损失。乙方违约责任：未按时提供服务，应向甲方支付违约金，违约金按____%计算。提供的投资建议或财务规划导致甲方损失，乙方应赔偿甲方实际损失。第三方违约责任：未按合作协议履行职责，由第三方自行承担相应责任。提供的服务或咨询不符合约定标准，由第三方承担相应责任。3.违约责任示例：甲方未按时支付服务费用，逾期30天内仍未支付，乙方有权要求甲方支付____元滞纳金。乙方提供的投资建议导致甲方投资亏损，经评估，乙方应赔偿甲方____元损失。全文完。2024年度个人理财咨询合同4本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1合同双方名称1.2合同双方法定代表人或负责人1.3合同双方联系方式2.合同标的2.1理财咨询内容2.2理财咨询形式2.3理财咨询服务期限3.理财咨询服务费用3.1服务费用总额3.2支付方式3.3付款时间4.服务内容与标准4.1理财规划4.2投资建议4.3风险评估4.4风险管理4.5投资组合优化5.服务提供方式5.1面对面咨询5.2线上咨询5.3文档提供5.4其他服务方式6.保密条款6.1保密信息范围6.2保密义务6.3违约责任7.合同解除与终止7.1合同解除条件7.2合同终止条件7.3合同解除或终止后的处理8.违约责任8.1违约情形8.2违约责任承担8.3违约赔偿9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构9.3争议解决程序10.合同生效与解除10.1合同生效条件10.2合同解除条件11.法律适用与管辖11.1适用法律11.2管辖法院12.合同附件12.1附件一：理财咨询服务协议12.2附件二：服务费用明细12.3附件三：其他相关文件13.合同签订日期14.合同份数第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1合同双方名称（1）甲方：_______（2）乙方：_______1.2合同双方法定代表人或负责人（1）甲方法定代表人/负责人：_______（2）乙方法定代表人/负责人：_______1.3合同双方联系方式（1）甲方联系方式：电话_______，电子邮箱_______（2）乙方联系方式：电话_______，电子邮箱_______2.合同标的2.1理财咨询内容（1）制定个人理财规划（2）提供投资建议（3）进行风险评估（4）风险管理策略2.2理财咨询形式（1）定期面对面咨询（2）线上咨询（包括但不限于电话、视频、电子邮件等）2.3理财咨询服务期限自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止3.理财咨询服务费用3.1服务费用总额人民币_______元整3.2支付方式（1）甲方应在合同签订后_______日内向乙方支付_______%的服务费用；（2）剩余服务费用在服务期间按月支付，每月支付_______元。3.3付款时间（1）首付款：_______年_______月_______日前；（2）后续款项：每月_______日前。4.服务内容与标准4.1理财规划（1）根据甲方提供的信息，制定个性化的理财规划；（2）理财规划应包括但不限于资产配置、收入支出管理、投资目标设定等。4.2投资建议（1）根据甲方风险承受能力和投资目标，提供投资建议；（2）投资建议应包括但不限于投资品种、投资比例、投资期限等。4.3风险评估（1）对甲方现有投资组合进行风险评估；（2）根据风险评估结果，提出风险控制建议。4.4风险管理（1）制定风险控制策略；（2）根据市场变化和甲方实际情况，调整风险管理策略。4.5投资组合优化（1）定期对甲方投资组合进行优化；（2）优化方案应包括但不限于调整投资品种、投资比例等。5.服务提供方式5.1面对面咨询（1）每月至少安排一次面对面咨询；（2）咨询时间提前通知，地点由双方协商确定。5.2线上咨询（1）乙方应在甲方提出线上咨询需求后_______小时内予以响应；（2）线上咨询方式包括但不限于电话、视频、电子邮件等。5.3文档提供（1）乙方应在合同签订后_______日内向甲方提供相关理财咨询服务文档；（2）文档内容应包括但不限于理财规划、投资建议、风险评估等。5.4其他服务方式（1）根据甲方需求，乙方提供其他必要的服务；（2）其他服务方式由双方协商确定。6.保密条款6.1保密信息范围（1）甲乙双方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密等；（2）合同内容及相关资料。6.2保密义务（1）甲乙双方对本合同内容及相关资料负有保密义务；（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露。6.3违约责任（1）如一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，应承担违约责任；（2）违约责任包括但不限于赔偿损失、承担法律责任等。7.合同解除与终止7.1合同解除条件（1）一方违约，另一方有权解除合同；（2）不可抗力导致合同无法履行；（3）经双方协商一致解除合同。7.2合同终止条件（1）合同期限届满；（2）合同解除。7.3合同解除或终止后的处理（1）合同解除或终止后，双方应按照约定履行合同解除或终止后的义务；（2）合同解除或终止后，双方应相互退还已支付的费用；（3）合同解除或终止后，双方应妥善处理相关事宜。8.违约责任8.1违约情形（1）甲方未按时支付服务费用的；（2）乙方未按约定提供服务或提供的服务不符合合同约定的；（3）一方违反保密义务的；（4）因不可抗力导致合同无法履行，经双方确认无法继续履行的。8.2违约责任承担（1）违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等；（2）违约金按合同约定比例计算，如无约定，按实际损失的一定比例计算；（3）违约金不足以弥补损失的，违约方还应赔偿实际损失。8.3违约赔偿（1）甲方未按时支付服务费用的，每逾期一日，应向乙方支付_______%的违约金；（2）乙方未按时提供服务或提供的服务不符合合同约定的，每逾期一日，应向甲方支付_______%的违约金；（3）违约金累计计算，不足一日的按一日计算。9.争议解决9.1争议解决方式（1）双方应友好协商解决争议；（2）协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。9.2争议解决机构（1）争议解决机构为合同签订地的人民法院；（2）双方另有约定的，从其约定。9.3争议解决程序（1）争议发生后，双方应在_______日内协商解决；（2）协商不成的，任何一方均可向争议解决机构提起诉讼。10.合同生效与解除10.1合同生效条件（1）双方签署合同；（2）合同经双方签字或盖章后生效。10.2合同解除条件（1）合同约定的解除条件成就；（2）一方违约，另一方有权解除合同；（3）不可抗力导致合同无法履行，经双方确认无法继续履行的。11.法律适用与管辖11.1适用法律本合同适用中华人民共和国法律。11.2管辖法院合同争议由合同签订地人民法院管辖。12.合同附件12.1附件一：理财咨询服务协议12.2附件二：服务费用明细12.3附件三：其他相关文件13.合同签订日期本合同自_______年_______月_______日起生效。14.合同份数本合同一式_______份，甲乙双方各执_______份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义1.1本合同所称第三方，是指除甲乙双方以外的，在合同履行过程中提供相关服务或协助的独立第三方机构或个人。（1）财务顾问、投资顾问；（2）法律顾问；（3）审计机构；（4）资产评估机构；（5）其他为履行合同目的而涉及的第三方。2.第三方介入的目的与条件2.1第三方介入的目的在于协助甲乙双方更好地履行合同义务，提高服务质量，确保合同目标的实现。2.2第三方介入的条件：（1）甲乙双方协商一致；（2）第三方具备相应的资质和条件；（3）第三方介入的内容和方式应在合同中明确约定。3.第三方的责权利3.1第三方的责任：（1）第三方应按照合同约定，履行其职责，确保服务质量；（2）第三方对其提供的服务质量承担相应责任；（3）第三方在履行职责过程中，若因自身原因造成甲方损失，应承担赔偿责任。3.2第三方的权利：（1）第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和协助；（2）第三方有权根据合同约定，收取相应的服务费用；（3）第三方有权在合同约定的范围内，独立作出决策。3.3第三方的义务：（1）第三方应遵守合同约定，保守甲乙双方的商业秘密；（2）第三方应按照合同约定，及时、准确地提供相关服务；（3）第三方应确保其提供的服务符合相关法律法规和行业标准。4.第三方与其他各方的划分说明4.1第三方与甲方：（1）第三方应直接向甲方提供服务，甲方对第三方的服务承担最终责任；（2）甲方有权对第三方的服务进行监督和评价。4.2第三方与乙方：（1）第三方应直接与乙方签订服务合同，乙方对第三方的服务承担监管责任；（2）乙方应确保第三方服务的质量和合规性。5.第三方的责任限额5.1第三方的责任限额应根据第三方提供的服务内容、合同约定及行业标准等因素确定。（1）第三方因自身原因造成甲方损失的，赔偿金额不超过合同约定的责任限额；（2）第三方因不可抗力等原因造成甲方损失的，不承担赔偿责任；（3）第三方在履行职责过程中，若因甲方提供的信息不准确或不完整导致损失，甲方自行承担。6.第三方介入的合同变更6.1第三方介入后，甲乙双方应根据实际情况，对合同进行必要的变更，以适应第三方介入的需要。6.2合同变更应经甲乙双方协商一致，并书面确认。7.第三方介入的合同解除7.1若第三方在合同履行过程中出现重大违约行为，甲乙双方有权解除合同。7.2第三方介入的合同解除，应按照本合同关于合同解除的相关规定执行。8.第三方介入的争议解决8.1第三方介入引发的争议，应按照本合同关于争议解决的相关规定解决。8.2第三方介入引发的争议，甲乙双方应协商解决；协商不成的，可依法向人民法院提起诉讼。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：理财咨询服务协议详细要求：（1）协议内容应包括甲乙双方的基本信息、服务内容、费用、期限、保密条款等；（2）协议应由甲乙双方签字或盖章确认；（3）协议应与主合同具有同等法律效力。2.附件二：服务费用明细详细要求：（1）明细应列明各项服务费用的具体金额；（2）明细应包括但不限于咨询费、报告费、会务费等；（3）明细应由甲乙双方签字或盖章确认。3.附件三：第三方服务协议详细要求：（1）协议内容应包括第三方的基本信息、服务内容、费用、期限、保密条款等；（2）协议应由甲乙双方和第三方签字或盖章确认；（3）协议应与主合同具有同等法律效力。4.附件四：理财规划报告详细要求：（1）报告应详细阐述理财规划的内容，包括但不限于资产配置、投资建议等；（2）报告应由乙方签字或盖章确认；（3）报告应作为合同履行的重要依据。5.附件五：风险评估报告详细要求：（1）报告应详细分析甲方的投资组合风险，并提出相应的风险控制措施；（2）报告应由乙方签字或盖章确认；（3）报告应作为合同履行的重要依据。6.附件六：其他相关文件详细要求：（1）其他相关文件包括但不限于甲方提供的财务报表、投资记录等；（2）文件应由甲乙双方签字或盖章确认；（3）文件应作为合同履行的重要依据。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：（1）甲方未按时支付服务费用的；（2）乙方未按约定提供服务或提供的服务不符合合同约定的；（3）第三方未按合同约定履行职责或提供的服务不符合合同约定的；（4）一方违反保密义务的；（5）因不可抗力导致合同无法履行，经双方确认无法继续履行的。2.责任认定标准：（1）甲方未按时支付服务费用的，每逾期一日，应向乙方支付_______%的违约金；（2）乙方未按时提供服务或提供的服务不符合合同约定的，每逾期一日，应向甲方支付_______%的违约金；（3）第三方因自身原因造成甲方损失的，赔偿金额不超过合同约定的责任限额；（4）一方违反保密义务的，应承担相应的法律责任；（5）因不可抗力导致合同无法履行，双方互不承担违约责任。3.示例说明：（1）若乙方未在约定的时间内提供理财规划报告，则乙方应向甲方支付_______%的违约金；（2）若第三方在提供服务过程中泄露甲方商业秘密，则第三方应赔偿甲方损失，赔偿金额不超过合同约定的责任限额；（3）若甲方未按时支付服务费用，则甲方应向乙方支付_______%的违约金。全文完。2024年度个人理财咨询合同5本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1合同双方名称1.2合同双方地址1.3合同双方联系方式1.4合同双方法定代表人或授权代表2.合同目的和范围2.1合同目的2.2咨询服务范围2.3服务期限3.理财咨询内容3.1咨询内容概述3.2具体咨询项目3.3咨询方法与工具4.服务费用及支付方式4.1服务费用4.2支付方式4.3付款期限4.4违约责任5.保密条款5.1保密内容5.2保密期限5.3违约责任6.服务交付及验收6.1服务交付6.2验收标准6.3验收程序6.4违约责任7.争议解决7.1争议解决方式7.2争议解决机构7.3争议解决程序7.4违约责任8.合同解除与终止8.1合同解除条件8.2合同终止条件8.3合同解除与终止的程序8.4违约责任9.合同生效与变更9.1合同生效条件9.2合同变更程序9.3合同解除与终止9.4违约责任10.合同附件10.1附件一：理财咨询服务协议10.2附件二：客户资料清单10.3附件三：服务费用明细11.合同签署11.1合同签署地点11.2合同签署日期11.3合同签署方式12.合同生效日期13.其他约定事项13.1法律适用13.2合同份数13.3合同解释13.4合同附件14.合同解除与终止第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1合同双方名称甲方：[甲方全称]乙方：[乙方全称]1.2合同双方地址甲方地址：[甲方详细地址]乙方地址：[乙方详细地址]1.3合同双方联系方式甲方联系方式：[甲方联系电话及电子邮箱]乙方联系方式：[乙方联系电话及电子邮箱]1.4合同双方法定代表人或授权代表甲方法定代表人：[甲方法定代表人姓名]乙方法定代表人：[乙方法定代表人姓名]授权代表：[授权代表姓名及授权书编号]2.合同目的和范围2.1合同目的本合同旨在明确甲方委托乙方提供个人理财咨询服务，乙方接受甲方委托，为甲方提供专业的个人理财咨询服务。2.2咨询服务范围个人财务状况分析投资规划与建议风险评估与管理财务目标设定与实现资产配置与优化2.3服务期限本合同服务期限为2024年[起始月份]日至2024年[结束月份]日。3.理财咨询内容3.1咨询内容概述乙方将根据甲方提供的财务信息和个人目标，制定个性化的理财咨询方案。3.2具体咨询项目个人财务状况分析报告投资组合构建与调整建议定期财务规划会议应急财务预案制定财务目标跟踪与调整3.3咨询方法与工具个人财务软件投资分析工具市场研究报告金融模型分析4.服务费用及支付方式4.1服务费用本合同服务费用总额为人民币[金额]元。4.2支付方式甲方应在合同签订后[天数]日内支付首期费用人民币[金额]元，余款[金额]元在服务期限结束前一次性支付。4.3付款期限首期费用支付期限为合同签订后的[天数]日内。4.4违约责任如甲方未按时支付费用，应向乙方支付[金额]元的违约金。5.保密条款5.1保密内容本合同项下涉及的所有财务信息、商业秘密及其他保密内容均为保密信息。5.2保密期限保密期限自合同生效之日起至合同终止后的[年数]年。5.3违约责任任何一方违反保密义务，应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿对方因此遭受的损失。6.服务交付及验收6.1服务交付乙方应在每个服务周期结束后[天数]日内向甲方提交服务成果。6.2验收标准甲方将根据乙方提供的服务成果和合同约定内容进行验收。6.3验收程序甲方应在收到服务成果后[天数]日内完成验收，并给予书面反馈。6.4违约责任如乙方未按时提供服务成果或服务成果不符合约定，应承担相应的违约责任。8.合同解除与终止8.1合同解除条件8.1.1甲方解除合同条件乙方未按照约定提供咨询服务的；乙方违反保密条款，泄露甲方商业秘密的；双方协商一致解除合同的。8.1.2乙方解除合同条件甲方未按时支付费用的；甲方违反保密条款，泄露乙方商业秘密的；双方协商一致解除合同的。8.2合同终止条件合同期限届满；双方完成合同约定的所有服务内容；双方协商一致终止合同的。8.3合同解除与终止的程序8.3.1解除合同任何一方要求解除合同，应提前[天数]日书面通知对方，并说明解除合同的理由。8.3.2终止合同合同终止应按照合同约定或者双方协商一致的方式办理。8.4违约责任任何一方违反合同解除或终止的程序，应承担相应的违约责任。9.合同生效与变更9.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。9.2合同变更程序任何一方要求变更合同内容，应书面提出变更请求，经双方协商一致后签订书面变更协议。9.3合同解除与终止合同变更不影响原合同的效力，除非双方另有约定。9.4违约责任任何一方违反合同变更的程序，应承担相应的违约责任。10.合同附件10.1附件一：理财咨询服务协议10.2附件二：客户资料清单10.3附件三：服务费用明细11.合同签署11.1合同签署地点本合同签署地点为[签署地点]。11.2合同签署日期本合同签署日期为[签署日期]。11.3合同签署方式本合同一式[份数]份，甲乙双