金融基础课程

金融基础课程演讲人：日期：金融概述货币银行学基础金融市场与工具投资学基础保险学基础公司金融基础国际金融基础目录01金融概述金融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。金融定义金融在现代经济中发挥着核心作用，包括资源配置、风险管理、支付结算、信息提供等功能。金融功能金融定义与功能金融市场分类包括短期资金市场，如银行间同业拆借市场、回购市场等。包括长期资金市场，如股票市场、债券市场等。进行外汇买卖、交易的场所，由外汇银行、外汇经纪商和客户组成。进行金融衍生品交易的场所，如期货市场、期权市场等。货币市场资本市场外汇市场衍生品市场包括中央银行、商业银行、政策性银行等。银行类金融机构包括证券公司、保险公司、信托公司等。非银行类金融机构负责对金融机构进行监管和管理的机构，如银保监会、证监会等。金融监管机构金融机构体系金融创新指金融领域内的创新活动，包括金融产品创新、金融服务创新、金融管理创新等。金融监管指对金融活动进行监督和管理的行为，旨在维护金融稳定、防范金融风险、保护消费者权益。监管内容包括市场准入、业务运营、风险防控等方面。金融创新与监管02货币银行学基础货币是商品交换发展的产物，其起源可以追溯到古代的物物交换时期。随着商品经济的发展，货币逐渐从一般商品中分离出来，成为固定的充当一般等价物的特殊商品。货币起源货币的职能包括价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币。其中，价值尺度和流通手段是货币的基本职能。货币职能货币起源与职能金属货币制度金属货币制度是人类历史上最早的货币制度，包括银本位制、金银复本位制和金本位制。金属货币制度下，货币的价值与金属的价值挂钩，具有相对稳定性。信用货币制度信用货币制度是以信用为基础的货币制度，包括纸币本位制和存款货币制度。信用货币制度下，货币的价值不再与金属价值挂钩，而是由国家信用或银行信用担保。货币制度演变

商业银行概述商业银行定义商业银行是以经营工商业存、放款为主要业务，并以获取利润为目的的货币经营企业。商业银行职能商业银行的职能包括信用中介、支付中介、信用创造和金融服务。其中，信用中介和支付中介是商业银行的基本职能。商业银行类型根据业务范围和地域分布，商业银行可以分为全国性商业银行、区域性商业银行、外资商业银行等类型。中央银行定义中央银行是一国金融体系的核心，负责制定和执行国家货币政策，调控宏观经济运行的重要金融机构。中央银行职能中央银行的职能包括发行的银行、银行的银行和政府的银行。其中，发行的银行指中央银行垄断货币发行权；银行的银行指中央银行充当商业银行的最后贷款人；政府的银行指中央银行为政府提供服务，如代理国库等。中央银行货币政策工具中央银行的货币政策工具包括存款准备金率、再贴现率和公开市场业务等，通过这些工具可以调控货币供应量和市场利率水平。中央银行职能03金融市场与工具货币市场是期限在一年以内的金融资产交易的市场，也称为短期金融市场。定义功能交易工具货币市场的主要功能是保持金融资产的流动性，提供短期资金融通渠道，满足交易者的资金需求。货币市场的交易工具包括短期国债、回购协议、商业票据、银行承兑汇票等。030201货币市场概述资本市场是长期资金市场，指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。定义资本市场的主要功能是提供长期资金，促进资本形成和资源配置，支持实体经济发展。功能资本市场的交易工具包括股票、债券、基金等长期证券及其衍生产品。交易工具资本市场概述种类衍生金融工具的种类包括远期合约、期货、期权、互换等。定义衍生金融工具是一种基于基础金融工具的金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。功能衍生金融工具的主要功能包括风险管理、价格发现、投机套利等，它们可以帮助投资者对冲风险、增加收益。衍生金融工具03监管内容金融市场监管的内容包括市场准入、信息披露、交易行为、风险控制等方面，旨在保护投资者利益和维护市场秩序。01定义金融市场监管是指政府对金融市场和金融机构的监督和管理，以确保金融市场的稳定、透明和公正。02监管机构金融市场监管机构包括中央银行、证券监管机构、期货监管机构等。金融市场监管04投资学基础投资原则安全性、收益性、流动性投资策略资产配置、风险控制、投资组合投资分析方法基本面分析、技术分析、量化分析投资原则与策略股票种类、股票价格、股票指数股票基本概念公司分析、行业分析、市场分析股票分析方法买入时机、卖出时机、止损止盈股票交易策略股票投资分析债券种类、债券价格、债券收益率债券基本概念信用分析、利率分析、市场分析债券分析方法买入持有、卖出回购、套利交易债券交易策略债券投资分析基金分析方法基金经理分析、基金持仓分析、基金业绩分析基金交易策略定投策略、择时策略、组合策略基金基本概念基金种类、基金净值、基金收益率基金投资分析05保险学基础风险是指在特定环境下，某种损失发生的可能性。根据风险性质，可以将其分为纯粹风险和投机风险。风险定义与分类保险是一种经济补偿制度，通过集合具有同类风险的单位和个人，以合理计算分担金的形式，实现对少数成员因特定风险事故所致经济损失的补偿。保险概念与功能保险是风险管理的一种重要手段，通过转移风险、分散风险和进行损失补偿，帮助个人和企业降低风险损失。保险与风险管理风险与保险概述123保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，主要包括保险条款、投保单、保险单、批单等部分。保险合同构成保险合同的主体包括保险合同的当事人（投保人和保险人）和保险合同的关系人（被保险人和受益人）。保险合同主体保险合同的内容主要包括保险标的、保险金额、保险费、保险期限、保险责任和除外责任等。保险合同内容保险合同要素保险公司设立保险公司业务经营保险公司财务管理保险公司风险管理保险公司运营保险公司的设立需要满足一定的条件，包括注册资本、高级管理人员任职资格、组织机构等。保险公司的财务管理包括资金筹集、资金运用、成本核算、收益分配等。保险公司的业务经营包括保险产品的设计、定价、销售、承保、理赔等。保险公司的风险管理包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等。保险消费者权益保护保险消费者权益保护是保险市场监管的重要目标之一，包括保障消费者知情权、自主选择权、公平交易权和依法求偿权等。保险市场监管机构保险市场监管机构主要包括中国银保监会及其派出机构。保险市场监管内容保险市场监管内容主要包括市场准入监管、业务经营监管、偿付能力监管和市场退出监管等。保险行业自律组织保险行业自律组织主要包括中国保险行业协会和各地方保险行业协会，通过制定行业标准和自律规则，规范会员行为，维护市场秩序。保险市场监管06公司金融基础监事会与高管层监事会负责监督公司运营，高管层负责公司日常经营管理，二者共同维护公司治理结构的有效性。信息披露与透明度公司应定期披露重要信息，保障股东和投资者的知情权，提高公司治理的透明度。股东会与董事会明确股东会和董事会的职责和权利，确保公司决策的科学性和透明度。公司治理结构公司融资方式股权融资通过发行股票等方式筹集资金，增加公司资本金，降低财务风险。债权融资通过发行债券等方式筹集资金，公司需按期还本付息，债权人享有优先受偿权。混合融资结合股权和债权融资的特点，采用可转换债券、优先股等融资工具，满足公司多样化的融资需求。投资项目评估通过分散投资、风险控制等手段，实现投资组合的优化和风险管理。投资组合管理投资决策流程建立科学的投资决策流程，包括项目立项、尽职调查、投资决策、投后管理等环节。对投资项目进行全面评估，包括市场前景、技术可行性、经济效益等方面。公司投资决策财务风险识别01及时发现和识别公司面临的财务风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。财务风险评估02对财务风险进行评估和量化，确定风险的大小和可能带来的损失。财务风险控制03制定有效的风险控制措施，包括风险分散、风险对冲、风险转移等，降低财务风险对公司的影响。公司财务风险管理07国际金融基础国际收支平衡表定义与构成国际收支平衡表是一国在一定时期内全部对外经济往来的系统的货币记录，包括经常账户、资本与金融账户、净误差与遗漏等部分。经常账户包括货物贸易、服务贸易、收益和经常转移等子项目，反映一国与他国之间的实际资源转移。资本与金融账户记录一国对外资产和负债的所有权变更，包括直接投资、证券投资、其他投资和储备资产等子项目。分析与解读通过对国际收支平衡表的分析，可以了解一国的对外经济交往状况、国际收支平衡状况以及外汇储备变动等。汇率是指两种货币之间的比价或交换比率，可分为固定汇率和浮动汇率两种类型。汇率定义与分类汇率决定理论汇率变动影响因素汇率变动对经济的影响包括购买力平价理论、利率平价理论、国际收支理论等，从不同角度解释汇率的决定因素。包括经济基本面因素、政策因素、市场因素等，这些因素的变化会导致汇率的波动。汇率变动会影响一国的进出口贸易、国际资本流动、外汇储备以及国内物价水平等。汇率决定与变动国际金融市场是指进行国际间资金借贷和证券买卖的场所，包括货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场等。定义与分类主要进行短期资金借贷和外汇交易，包括银行同业拆借市场、短期证券市场等。国际货币市场主要进行长期资金借贷和证券发行与交易，包括长期贷款市场、债券市场和股票市场等。国际资本市场主要进行金融衍生品的交易，如期货、期权、互换等，为投资者提供风险管理和投机套利工具。国际金融衍生品市场国际金融市场国际金融监管与合作国际金融监管机构包括国际货币基金组织、世界银行、国际清算银行等，这些机