金融风险管理手册

金融风险管理手册TOC\o"1-2"\h\u18157第1章金融风险概述 387861.1风险的定义与分类 3243071.2金融风险的特点与识别 3138411.3金融风险的度量与管理 423908第2章市场风险管理 498142.1市场风险的概念与分类 4327522.2市场风险的度量方法 5169622.3市场风险管理体系构建 522062.4市场风险管理工具与策略 523936第3章信用风险管理 6141193.1信用风险的概念与分类 6288593.2信用风险评估与度量 6169173.3信用风险控制与缓释 678633.4信用风险管理体系构建 730199第4章流动性风险管理 7192534.1流动性风险的定义与分类 749104.2流动性风险的度量方法 866774.3流动性风险管理体系 818204.4流动性风险防范与应对 88263第5章利率风险管理 9173325.1利率风险的概念与分类 975675.2利率风险的度量方法 9206805.3利率风险管理体系构建 933725.4利率风险管理策略与应用 1019589第6章汇率风险管理 1032896.1汇率风险的概念与分类 10319896.1.1交易风险：指在跨国贸易和金融交易中，由于汇率波动导致实际交易收益与预期收益出现偏差的风险。 10217036.1.2折算风险：指企业在进行外币财务报表折算为母币报表时，由于汇率变动导致财务报表数据发生波动的风险。 10252276.1.3经济风险：指由于汇率变动影响企业产品价格、成本、市场份额等因素，从而影响企业未来现金流量和价值的潜在风险。 1042286.2汇率风险的度量方法 11317386.2.1历史模拟法：通过分析历史汇率变动数据，计算汇率变动的波动率和相关风险指标，对汇率风险进行度量。 11102126.2.2模型分析法：采用数学模型，如方差协方差法、蒙特卡洛模拟法等，对汇率风险进行定量分析。 11117586.2.3情景分析法：设定不同汇率变动情景，分析对企业、金融机构或个人可能产生的影响，从而对汇率风险进行定性评估。 11164906.3汇率风险管理体系构建 1154696.3.1风险识别：对企业、金融机构及个人的跨境业务进行全面梳理，识别可能面临的汇率风险。 11170896.3.2风险评估：运用上述度量方法，对识别出的汇率风险进行定性与定量评估。 113926.3.3风险控制：根据风险评估结果，制定相应的汇率风险控制策略，包括风险承受、风险分散、风险转移等。 11197876.3.4风险监控与报告：建立汇率风险监测机制，对风险进行持续监控，并定期向决策层报告风险状况。 11314656.4汇率风险管理工具与策略 119736.4.1外汇衍生品：包括外汇远期、期权、期货、掉期等，用于对冲汇率风险。 1198826.4.2资产负债管理：通过调整资产和负债的货币结构，实现汇率风险的平衡。 11280886.4.3自然对冲：利用企业内部不同业务部门之间的汇率风险敞口进行相互抵消。 1146086.4.4外汇风险管理咨询：借助专业机构或团队，为企业提供外汇风险管理策略与建议。 11244956.4.5外汇资金池：通过设立外汇资金池，集中管理企业跨境资金，降低汇率风险。 114285第7章操作风险管理 1146567.1操作风险的定义与分类 11264187.2操作风险的度量与评估 12221547.3操作风险控制与缓释 1236117.4操作风险管理体系构建 129354第8章合规风险管理 13148.1合规风险的概念与分类 13200968.2合规风险管理体系构建 13183988.3合规风险管理工具与策略 14221628.4反洗钱与反恐融资管理 1432567第9章法律风险管理 15305819.1法律风险的概念与分类 1599619.1.1合同法律风险 15173999.1.2法律合规风险 15201559.1.3知识产权法律风险 1571899.1.4劳动法律风险 15288709.2法律风险评估与度量 15274939.2.1法律风险评估 15175699.2.2法律风险度量 1510489.3法律风险控制与应对 16125129.3.1法律风险控制 16171349.3.2法律风险应对 16301459.4法律风险管理体系构建 16193969.4.1法律风险管理制度建设 16168839.4.2法律风险识别与评估 16275669.4.3法律风险控制与应对策略 16109699.4.4法律风险管理信息系统建设 16216849.4.5法律风险监测与报告 1730089.4.6法律风险应对措施的实施与跟踪 1718607第10章风险管理与内部控制 171122810.1风险管理与内部控制的联系与区别 171327310.1.1联系 171869310.1.2区别 173201010.2内部控制体系建设 172190110.2.1内部控制体系框架 171657410.2.2内部控制制度设计 172705210.2.3内部控制制度实施与评价 17545510.3风险管理信息系统 181159710.3.1风险管理信息系统框架 181076810.3.2风险管理信息系统建设 182592310.3.3风险管理信息系统应用 182461510.4风险管理策略与实施效果评估 182641710.4.1风险管理策略 181314910.4.2风险管理策略实施 18452410.4.3风险管理实施效果评估 18第1章金融风险概述1.1风险的定义与分类风险是指未来不确定事件对目标产生影响的可能性及潜在损失的大小。在金融领域，风险无处不在，涉及各类金融产品、市场、机构和参与者。金融风险可以按照不同的标准进行分类，主要包括以下几类：（1）市场风险：指金融市场价格波动导致的潜在损失，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等。（2）信用风险：指借款方或对手方违约、拖欠等行为导致的损失。（3）流动性风险：指金融产品不能在预期时间内以合理价格转换为现金的风险。（4）操作风险：指因内部管理、人员、系统或外部事件导致的直接或间接损失。（5）法律风险：指因法律法规、合同条款等方面的不确定性导致的损失。1.2金融风险的特点与识别金融风险具有以下特点：（1）不确定性：金融风险涉及的未来事件具有不确定性，难以预测。（2）相关性：金融风险之间相互关联，一种风险的发生可能引发其他风险。（3）复杂性：金融风险涉及的因素众多，包括市场、机构、政策等，导致风险识别和管理具有一定的复杂性。（4）动态性：金融风险随时间、市场环境、政策等因素的变化而变化。金融风险识别是金融风险管理的基础，主要包括以下方法：（1）风险清单法：通过列举可能出现的风险，进行风险识别。（2）风险矩阵法：结合风险的可能性和影响程度，进行风险排序和识别。（3）情景分析法：通过构建不同的市场情景，分析风险因素的变化和影响。（4）历史数据分析法：利用历史数据，分析风险发生的规律和概率。1.3金融风险的度量与管理金融风险的度量是通过对风险进行量化，以便于对风险进行有效管理。常见的风险度量方法包括：（1）方差和标准差：用于衡量市场风险的波动性。（2）ValueatRisk（VaR）：指在一定的置信水平下，金融产品或投资组合在未来一段时间内可能发生的最大损失。（3）CreditRiskPlus（CR）：用于度量信用风险的一种模型。（4）预期损失：指在正常市场条件下，金融产品或投资组合未来可能发生的平均损失。金融风险管理主要包括以下措施：（1）风险分散：通过多样化投资，降低单一风险的影响。（2）风险对冲：利用金融衍生品等工具，对冲市场风险。（3）风险转移：通过购买保险、期权等工具，将风险转移给其他机构或个人。（4）风险控制：加强内部管理，制定风险管理制度，降低操作风险。（5）风险监测：持续关注市场动态，对风险进行实时监控和预警。（6）风险应对：针对已识别的风险，制定应对策略，降低风险损失。第2章市场风险管理2.1市场风险的概念与分类市场风险是指因市场价格波动导致的金融损失风险。它主要涵盖以下几类：（1）利率风险：由于市场利率变动导致金融资产价值波动的风险。（2）汇率风险：因外汇市场汇率波动导致金融资产价值波动的风险。（3）股票风险：因股票市场价格波动导致金融资产价值波动的风险。（4）商品风险：因商品市场价格波动导致金融资产价值波动的风险。2.2市场风险的度量方法市场风险的度量方法主要包括以下几种：（1）方差协方差法：通过计算金融资产收益率的方差和与其他资产收益率的相关系数，度量市场风险。（2）历史模拟法：根据历史市场数据，模拟金融资产未来收益率的分布，从而度量市场风险。（3）蒙特卡洛模拟法：通过构建金融资产价格随机过程模型，模拟金融资产价格的未来走势，计算市场风险。（4）风险价值（VaR）法：在一定置信水平下，计算金融资产在未来一段时间内的潜在损失。2.3市场风险管理体系构建市场风险管理体系的构建包括以下环节：（1）风险识别：通过风险管理部门与业务部门合作，识别可能的市场风险因素。（2）风险评估：运用上述度量方法，评估市场风险的大小和分布。（3）风险控制：根据风险评估结果，制定相应的市场风险管理政策和措施。（4）风险监测：实时监控市场风险状况，保证风险管理措施的有效性。（5）风险报告：定期向管理层和相关部门报告市场风险状况，以便决策参考。2.4市场风险管理工具与策略市场风险管理工具与策略主要包括以下几种：（1）远期合约：通过锁定未来交易价格，规避市场波动风险。（2）期权合约：利用期权买方和卖方的权利义务不对称，进行市场风险的对冲。（3）期货合约：通过买卖期货合约，实现市场风险的套期保值。（4）互换合约：通过交换双方的未来现金流，实现市场风险的转移。（5）资产配置策略：根据市场风险特性，合理配置资产，分散风险。（6）动态风险预算策略：根据市场风险状况，调整风险预算，优化投资组合。第3章信用风险管理3.1信用风险的概念与分类信用风险是指因借款人、债券发行人或其他金融交易对手方违约或信用等级下降，导致金融机构遭受损失的风险。信用风险可分为以下几类：（1）违约风险：指借款人、债券发行人或其他金融交易对手方无法按约定时间和金额偿还本金和利息的风险。（2）信用利差风险：指由于市场信用状况变化，导致信用债券收益率与国债收益率之间的利差扩大的风险。（3）信用迁移风险：指借款人、债券发行人或其他金融交易对手方信用等级下降，导致金融机构持有的信用资产价值下降的风险。（4）集中度风险：指金融机构对某一借款人、行业或地区的信用风险暴露过高，可能导致重大损失的风险。3.2信用风险评估与度量信用风险评估是对借款人、债券发行人或其他金融交易对手方信用状况的评估。其主要方法包括：（1）定性评估：通过分析借款人、债券发行人或其他金融交易对手方的财务报表、业务状况、管理层能力等因素，对其信用状况进行评价。（2）定量评估：运用统计模型和信用评分技术，对信用风险进行量化度量。常见的方法包括：违约概率模型、损失给定概率模型、信用评分模型等。信用度量是对信用风险进行量化管理的过程，主要采用以下指标：（1）违约概率（PD）：预测借款人、债券发行人或其他金融交易对手方在一定时期内违约的概率。（2）违约损失率（LGD）：在发生违约时，金融机构预计无法回收的贷款本金和利息占贷款总额的比例。（3）信用风险价值（VaR）：在一定置信水平下，信用风险可能导致的潜在损失。3.3信用风险控制与缓释信用风险控制旨在降低信用风险对金融机构的影响，主要包括以下措施：（1）分散投资：通过多样化投资，降低对单一借款人、行业或地区的信用风险暴露。（2）信用限额管理：对借款人、行业或地区的信用风险暴露设置上限，防止过度集中。（3）抵押品管理：要求借款人提供足额、易于变现的抵押品，以降低违约损失。（4）担保与信用衍生品：通过担保、信用保证保险、信用违约互换等手段，转移和缓释信用风险。3.4信用风险管理体系构建金融机构应建立健全信用风险管理体系，主要包括以下环节：（1）信用政策与制度：制定信用风险管理政策和操作规程，明确信用风险管理的目标、原则和措施。（2）信用风险管理组织：建立专门负责信用风险管理的部门，实现信用风险管理的专业化、制度化。（3）信用风险评估与度量：采用合适的评估方法和度量工具，对信用风险进行有效识别、评估和监控。（4）信用风险控制与缓释：运用风险控制措施和缓释手段，降低信用风险对金融机构的影响。（5）信用风险管理信息系统：建立完善的信息系统，实现信用风险信息的及时、准确、全面收集和分析。第4章流动性风险管理4.1流动性风险的定义与分类流动性风险是指金融机构在面临市场环境变化或内部操作失误时，无法及时以合理成本获取或偿还资金，从而导致资产价值受损的风险。流动性风险可分为以下两类：（1）市场流动性风险：指市场整体流动性不足，导致金融机构在市场上难以以合理成本及时买卖资产的风险。（2）融资流动性风险：指金融机构自身融资渠道受限，无法及时获得资金支持以满足业务发展或偿还债务的需求。4.2流动性风险的度量方法流动性风险的度量方法主要包括以下几种：（1）静态指标法：通过计算现金流量匹配率、流动性比率等指标，评估金融机构在特定时点的流动性状况。（2）动态指标法：通过构建流动性风险指标体系，结合宏观经济、市场环境等因素，动态监测流动性风险的变化。（3）流动性缺口分析法：通过分析金融机构在未来一定时期内资产与负债的流动性缺口，评估其面临的流动性风险。（4）压力测试法：模拟极端市场环境下金融机构的流动性状况，以检验其在极端情况下的流动性风险承受能力。4.3流动性风险管理体系金融机构应建立完善的流动性风险管理体系，主要包括以下方面：（1）流动性风险管理组织架构：明确流动性风险管理的组织架构，设立专门的风险管理部门，负责流动性风险的识别、评估、监测和控制。（2）流动性风险管理策略：根据业务发展、市场环境和监管要求，制定合适的流动性风险管理策略。（3）流动性风险控制措施：通过设立风险限额、优化资产负债结构、加强融资管理等措施，降低流动性风险。（4）流动性风险监测与报告：建立流动性风险监测指标体系，定期评估流动性风险，并向高级管理层报告。4.4流动性风险防范与应对为防范和应对流动性风险，金融机构应采取以下措施：（1）加强流动性风险意识：提高全员的流动性风险意识，保证流动性风险管理在业务发展中的重要性。（2）完善流动性风险管理体系：不断优化流动性风险管理制度和流程，保证流动性风险管理体系的适应性和有效性。（3）多元化融资渠道：积极拓展融资渠道，降低融资成本，提高金融机构的融资流动性。（4）建立应急计划：针对可能出现的流动性风险事件，制定应急预案，保证在紧急情况下能够迅速应对。（5）加强流动性风险监测：密切关注市场流动性状况，定期开展流动性风险压力测试，提前识别潜在风险点。（6）强化内外部沟通与协作：与监管机构、同业、客户等加强沟通与协作，共同应对流动性风险。第5章利率风险管理5.1利率风险的概念与分类利率风险是指市场利率变动对金融机构财务状况和经济价值产生的不确定性影响。利率风险可分为以下几类：（1）重新定价风险：由于金融机构资产、负债和表外业务的到期日或重新定价期限不同，导致在利率变动时，收益和成本不匹配的风险。（2）基差风险：由于市场利率变动导致金融机构持有的固定利率债券与浮动利率债券之间的利差发生变化，从而影响其收益的风险。（3）期权性风险：由于金融机构持有的期权类金融工具在利率变动时，其价值发生变化，可能导致损失的风险。（4）信用风险：由于市场利率变动，导致借款人还款能力发生变化，从而影响金融机构资产质量的风险。5.2利率风险的度量方法（1）缺口分析：通过比较金融机构在一定时期内利率敏感性资产与利率敏感性负债的差额，来衡量其利率风险敞口。（2）久期分析：通过计算金融机构资产和负债的平均期限，来衡量其利率风险敞口。（3）风险价值（VaR）：通过对利率变动对金融机构资产和负债价值的影响进行模拟，计算出在一定置信水平下的潜在损失。（4）敏感性分析：通过分析利率变动对金融机构经济价值的影响，来评估其利率风险敞口。5.3利率风险管理体系构建（1）利率风险识别：金融机构应充分识别其面临的各种利率风险，包括资产、负债和表外业务等方面。（2）利率风险评估：金融机构应采用适当的方法和模型，对利率风险进行定量和定性评估。（3）利率风险控制：金融机构应制定相应的利率风险控制策略，包括风险限额、资本充足率、流动性管理等。（4）利率风险监测：金融机构应建立健全的利率风险监测体系，实时关注市场利率变动，评估风险敞口。（5）内部报告与沟通：金融机构应加强内部报告和沟通，保证利率风险管理信息在各个层面得到有效传递。5.4利率风险管理策略与应用（1）资产和负债管理策略：通过调整资产和负债的期限、利率敏感性等，实现利率风险的有效管理。（2）衍生品策略：利用利率衍生品，如利率互换、期权等，对冲利率风险。（3）投资策略：通过投资于不同类型的金融产品，如固定利率债券、浮动利率债券、股票等，实现资产配置的多样化，降低利率风险。（4）风险分散策略：通过跨地区、跨行业、跨品种等多元化投资，分散利率风险。（5）风险对冲策略：结合市场情况，灵活运用衍生品等工具，对冲部分或全部利率风险。第6章汇率风险管理6.1汇率风险的概念与分类汇率风险，又称外汇风险，是指由于汇率变动导致企业、金融机构及个人在跨国经济活动中产生经济损失的可能性。汇率风险主要分为以下几类：6.1.1交易风险：指在跨国贸易和金融交易中，由于汇率波动导致实际交易收益与预期收益出现偏差的风险。6.1.2折算风险：指企业在进行外币财务报表折算为母币报表时，由于汇率变动导致财务报表数据发生波动的风险。6.1.3经济风险：指由于汇率变动影响企业产品价格、成本、市场份额等因素，从而影响企业未来现金流量和价值的潜在风险。6.2汇率风险的度量方法6.2.1历史模拟法：通过分析历史汇率变动数据，计算汇率变动的波动率和相关风险指标，对汇率风险进行度量。6.2.2模型分析法：采用数学模型，如方差协方差法、蒙特卡洛模拟法等，对汇率风险进行定量分析。6.2.3情景分析法：设定不同汇率变动情景，分析对企业、金融机构或个人可能产生的影响，从而对汇率风险进行定性评估。6.3汇率风险管理体系构建6.3.1风险识别：对企业、金融机构及个人的跨境业务进行全面梳理，识别可能面临的汇率风险。6.3.2风险评估：运用上述度量方法，对识别出的汇率风险进行定性与定量评估。6.3.3风险控制：根据风险评估结果，制定相应的汇率风险控制策略，包括风险承受、风险分散、风险转移等。6.3.4风险监控与报告：建立汇率风险监测机制，对风险进行持续监控，并定期向决策层报告风险状况。6.4汇率风险管理工具与策略6.4.1外汇衍生品：包括外汇远期、期权、期货、掉期等，用于对冲汇率风险。6.4.2资产负债管理：通过调整资产和负债的货币结构，实现汇率风险的平衡。6.4.3自然对冲：利用企业内部不同业务部门之间的汇率风险敞口进行相互抵消。6.4.4外汇风险管理咨询：借助专业机构或团队，为企业提供外汇风险管理策略与建议。6.4.5外汇资金池：通过设立外汇资金池，集中管理企业跨境资金，降低汇率风险。第7章操作风险管理7.1操作风险的定义与分类操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件失败而导致直接或间接损失的风险。操作风险主要包括以下几类：（1）人员风险：因员工不当行为、员工失误或员工离职等原因造成的风险。（2）流程风险：因业务流程设计不合理、流程执行不严格或流程变更等原因引起的风险。（3）系统风险：因信息系统故障、网络安全漏洞或技术支持不足等原因导致的风险。（4）外部事件风险：因法律法规变化、市场环境变动、自然灾害等外部事件引发的风险。7.2操作风险的度量与评估（1）操作风险的度量：采用定量与定性相结合的方法对操作风险进行度量。定量方法包括损失分布法、内部衡量法等；定性方法包括风险矩阵、专家评分法等。（2）操作风险的评估：通过对操作风险进行识别、分析、评价和监控，确定操作风险的等级，为风险控制提供依据。7.3操作风险控制与缓释（1）操作风险控制：采取以下措施降低操作风险：①完善内部控制体系，保证业务流程合规、有效；②加强人力资源管理，提高员工素质和道德素养；③加强信息系统建设，保证系统稳定可靠；④建立应急预案，提高应对外部事件的能力。（2）操作风险缓释：通过以下方式降低操作风险的影响：①风险分散：将风险分散到不同业务领域、地区和产品；②风险转移：通过购买保险等方式将风险转移给第三方；③风险对冲：利用金融衍生品等工具对冲市场风险；④风险储备：设置风险储备金，以应对潜在损失。7.4操作风险管理体系构建（1）明确操作风险管理组织架构：设立专门的操作风险管理部门，明确各部门职责，形成协同效应。（2）制定操作风险管理策略：根据企业业务特点，制定适合的操作风险管理策略。（3）建立操作风险识别与评估体系：通过定期开展风险识别与评估，掌握操作风险的动态变化。（4）完善操作风险控制措施：结合风险评估结果，不断完善操作风险控制措施。（5）加强操作风险监测与报告：建立健全操作风险监测机制，定期向管理层报告操作风险状况。（6）实施操作风险管理培训与教育：提高员工对操作风险的认识，增强风险防范意识。（7）持续优化操作风险管理体系：根据外部环境变化和企业发展需求，不断调整和完善操作风险管理体系。第8章合规风险管理8.1合规风险的概念与分类合规风险是指企业在经营过程中，因违反相关法律法规、行业规定及内部控制制度等，可能导致企业遭受法律制裁、经济损失、声誉损害等不利后果的风险。合规风险可分为以下几类：（1）法律合规风险：因违反法律法规而引发的风险。（2）监管合规风险：因违反监管规定、行业规范等而引发的风险。（3）内部控制合规风险：因内部控制制度不健全或执行不力而引发的风险。（4）道德合规风险：因违反道德规范、企业价值观等而引发的风险。8.2合规风险管理体系构建合规风险管理体系的构建是企业防范合规风险的关键。企业应从以下几个方面构建合规风险管理体系：（1）制定合规政策：明确企业合规目标、原则和责任，为合规风险管理提供指导。（2）建立合规组织架构：设立合规管理部门，负责合规风险管理的日常工作。（3）制定合规管理制度：根据法律法规、监管要求等，制定具体的合规管理制度。（4）合规风险评估：定期对企业合规风险进行识别、评估和分类。（5）合规风险控制：针对识别出的合规风险，制定相应的控制措施，保证合规风险得到有效控制。（6）合规培训与教育：加强员工合规意识，提高员工合规素质。（7）合规监督与检查：对合规风险管理体系进行监督、检查和评估，保证其有效运行。（8）合规风险应对：一旦发生合规风险，及时采取措施，降低风险影响。8.3合规风险管理工具与策略合规风险管理工具与策略包括：（1）合规清单：梳理企业涉及的法律法规、监管要求等，形成合规清单。（2）合规风险数据库：建立合规风险数据库，对合规风险进行分类、归档和更新。（3）合规风险评估工具：运用定量和定性方法，对合规风险进行评估。（4）合规风险监测：通过合规风险监测系统，对企业合规风险进行实时监控。（5）合规风险预警：对潜在合规风险进行预警，提前采取防范措施。（6）合规风险应对策略：根据合规风险评估结果，制定相应的合规风险应对策略。8.4反洗钱与反恐融资管理企业应建立健全反洗钱与反恐融资管理制度，防范洗钱和恐怖融资风险：（1）反洗钱政策：制定反洗钱政策，明确反洗钱目标和责任。（2）客户身份识别：加强对客户身份的识别和核实，保证客户信息的真实性。（3）交易监控：对客户交易进行持续监控，发觉异常交易及时报告。（4）反洗钱培训：加强员工反洗钱意识，提高员工反洗钱技能。（5）反恐融资管理：遵守反恐融资相关法律法规，防范企业被用于恐怖融资活动。（6）合作与报告：与监管机构、执法部门等合作，及时报告可疑交易，共同打击洗钱和恐怖融资犯罪。第9章法律风险管理9.1法律风险的概念与分类法律风险是指因法律法规、合同条款等方面的变化或不确定性，可能导致企业遭受损失的风险。本章将从以下几方面对法律风险进行分类：9.1.1合同法律风险合同法律风险是指企业在签订、履行合同过程中，因合同条款不完善、合同主体不具备法律资格等原因，可能导致合同无效或产生纠纷的风险。9.1.2法律合规风险法律合规风险是指企业在经营过程中，因违反法律法规、行业规定等，可能导致企业受到行政处罚、声誉受损等风险。9.1.3知识产权法律风险知识产权法律风险是指企业在研发、生产、销售过程中，因侵犯他人知识产权或自身知识产权保护不足，可能导致企业遭受经济损失的风险。9.1.4劳动法律风险劳动法律风险是指企业在招聘、使用、解雇员工过程中，因违反劳动法律法规，可能导致企业承担赔偿责任的风险。9.2法律风险评估与度量9.2.1法律风险评估法律风险评估是指对企业法律风险进行识别、分析、评估的过程。主要包括以下步骤：（1）收集法律风险信息；（2）分析法律风险因素；（3）评估法律风险等级；（4）制定法律风险应对措施。9.2.2法律风险度量法律风险度量是指通过对法律风险进行量化分析，为企业决策提供依据。常用的法律风险度量方法包括：（1）概率分析法；（2）损失期望值法；（3）敏感性分析法；（4）风险评估模型法。9.3法律风险控制与应对9.3.1法律风险控制法律风险控制是指采取一系列措施，降低法律风险对企业的影响。主要包括以下方面：（1）建立健全法律风险管理制度；（2）加强合同管理；（3）提高员工法律意识；（4）加强内部监督与审计。9.3.2法律风险应对法律风险应对是指针对已识别的法律风险，采取相应措施，避免或减轻风险损失。具体措施包括：（1）风险规避；（2）风险分散；（3）风险转移；（4）风险自留。9.4法律风险管理体系构建企业应结合自身实际情况，构建完善的法律风险