珠宝公司账户管理办法

珠宝公司账户管理办法合同编号：__________鉴于甲方为一家专业从事珠宝设计、生产和销售的公司，拥有多个银行账户，为规范甲方账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，甲乙双方经协商一致，特订立本账户管理办法。第一条账户管理原则1.1甲方应严格按照国家相关法律法规和政策规定，进行账户管理。1.2甲方应对银行账户的开户、销户、存款、取款、转账、支付、结算等业务进行合规管理。1.3甲方应建立健全内部控制制度，明确账户管理职责和权限，确保账户资金安全。第二条账户开设与管理2.1甲方如需开设银行账户，应向乙方提供相关证件和资料，包括但不限于营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证等。2.2甲方应对银行账户进行定期检查，确保账户信息真实、完整、准确。2.3甲方应指定专人负责银行账户的密码和印章管理，确保账户安全。第三条资金管理3.1甲方应按照财务预算和实际业务需要，合理安排资金使用，确保资金安全、流动、高效。3.2甲方应严格执行资金审批制度，确保资金使用的合规性。3.3甲方应建立健全资金往来记录，对资金流向进行实时监控，确保资金合规使用。第四条结算管理4.1甲方应与乙方建立长期、稳定的合作关系，共同推进业务发展。4.2甲方应按照双方约定的结算方式和期限，及时支付货款、服务费等应付款项。4.3甲方应认真核对结算凭证，确保结算金额准确无误。第五条风险管理5.1甲方应密切关注国内外经济形势和市场动态，评估潜在风险，制定应对措施。5.2甲方应建立健全风险预警机制，对账户异常交易进行实时监控，确保资金安全。5.3甲方应按照乙方要求，提供相关财务报表和资料，共同应对风险。第六条信息披露与沟通6.1甲方应定期向乙方披露账户管理情况，包括但不限于账户余额、资金流向、结算情况等。6.2甲方应主动与乙方沟通，及时解决账户管理过程中出现的问题。6.3甲乙双方应建立长期、稳定的信息披露和沟通机制，共同推进业务发展。第七条违约责任7.1甲方违反本办法规定的，应承担相应的违约责任。7.2乙方未按约定履行合同义务的，应承担相应的违约责任。7.3甲乙双方应依法解决合同争议，必要时可寻求专业法律人士协助。第八条合同的生效、变更与解除8.1本合同自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。8.2甲乙双方经协商一致，可对本合同进行变更。8.3合同解除需甲乙双方书面确认，并按照约定承担相应的责任。第九条保密条款9.1甲乙双方应对合同内容及双方业务往来过程中的商业秘密予以保密。9.2泄露保密信息的，泄露方应承担相应的法律责任。第十条其他约定10.1本合同未尽事宜，甲乙双方可另行协商补充。10.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：____年____月____日一、附件列表：1.营业执照2.组织机构代码证3.税务登记证4.法人身份证5.银行账户开设证明6.内部控制制度文档7.风险预警机制说明8.财务报表模板9.合同履行证明文件二、违约行为及认定：1.甲方未按约定开设、管理银行账户，包括未提供相关证件和资料、未定期检查账户信息、未指定专人管理密码和印章等。2.甲方未按财务预算和实际业务需要合理安排资金使用，包括未严格执行资金审批制度、未建立健全资金往来记录、未对资金流向进行实时监控等。3.甲方未按约定支付应付款项，包括未按双方约定的结算方式和期限支付货款、服务费等。4.甲方未按约定披露账户管理情况，包括未定期披露账户余额、资金流向、结算情况等。5.乙方未按约定履行合同义务，包括未提供约定的服务、未按约定解决账户管理过程中出现的问题等。三、法律名词及解释：1.账户管理：指对银行账户的开户、销户、存款、取款、转账、支付、结算等业务进行合规管理。2.内部控制制度：指为规范企业内部管理，确保企业运营合规、有效，对企业内部各项业务进行管理的制度。3.风险管理：指对企业运营过程中可能出现的各种风险进行识别、评估、监控和应对的过程。4.结算管理：指对双方之间的货物、服务款项等进行约定的支付和收取的管理。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方无法提供相关证件和资料。解决办法：乙方应协助甲方准备和提供相关证件和资料。2.问题：甲方资金使用不当。解决办法：甲方应按照财务预算和实际业务需要合理安排资金使用。3.问题：甲方未按约定支付应付款项。解决办法：甲方应按照双方约定的结算方式和期限及时支付应付款项。4.问题：甲方未按约定披露账户管理情况。解决办法：甲方应定期向乙方披露账户管理情况，确保信息真实、准确。5.问题：合同争议。解决办法：甲乙双方应依法解决合同争议，必要时可寻求专业法律人士协