金融断卡行动宣传

日期：演讲人：金融断卡行动宣传CATALOGUE目录断卡行动背景与意义涉诈银行卡、电话卡问题剖析清理整治措施及成效展示金融机构在断卡行动中的责任与担当社会公众如何参与支持断卡行动PART01断卡行动背景与意义

电信网络新型违法犯罪现状电信网络诈骗频发近年来，随着通信和互联网技术的快速发展，电信网络诈骗案件频发，给人民群众造成了巨大的经济损失。犯罪手段不断翻新犯罪分子利用新技术、新手段不断翻新犯罪方式，如冒充公检法、贷款诈骗、网络购物诈骗等，让人防不胜防。跨境犯罪日益突出一些犯罪分子将服务器设在境外，通过远程操控实施诈骗，给打击治理工作带来了很大难度。03营造安全稳定的金融环境通过断卡行动等举措，营造安全稳定的金融环境，促进经济社会健康发展。01斩断信息流和资金流通过清理整治涉诈银行卡、电话卡等行动，斩断犯罪分子的信息流和资金流，从源头上遏制电信网络诈骗等犯罪活动。02保护人民群众财产安全通过打击治理电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众的财产安全，维护社会和谐稳定。断卡行动目标与重要性政府部门高度重视国务院、公安部等政府部门高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪工作，多次召开会议进行部署和推动。社会各界积极参与银行、通信运营商等社会各界积极参与断卡行动，加强行业自律和监管，共同打击电信网络诈骗等犯罪活动。同时，媒体也加强了对断卡行动的宣传报道，提高了公众的认知度和参与度。政府部门及社会各界支持PART02涉诈银行卡、电话卡问题剖析涉诈银行卡往往存在实名不实人、交易异常、频繁大额转账等特征，部分银行卡甚至存在跨境交易、夜间交易等高风险行为。特点涉诈银行卡被犯罪分子用于接收、转移诈骗资金，导致受害人损失难以追回，同时，也增加了银行机构的运营风险和合规风险。风险涉诈银行卡特点及风险涉诈电话卡主要包括虚拟运营商电话卡、境外电话卡、物联网卡等，这些电话卡往往无需实名或实名不实人，难以追溯使用者身份。涉诈电话卡被犯罪分子用于拨打诈骗电话、发送诈骗短信，实施电信网络诈骗犯罪，严重侵害人民群众的财产安全和合法权益。涉诈电话卡种类及危害危害种类投资理财诈骗犯罪分子冒充投资顾问或专家，以高收益、低风险等承诺吸引受害人投资，然后通过操纵市场、虚假交易等手段骗取受害人投资款。冒充公检法诈骗犯罪分子冒充公检法机关工作人员，以涉嫌洗钱、贩毒等罪名恐吓受害人，要求受害人将资金转入“安全账户”进行诈骗。贷款诈骗犯罪分子通过非法渠道获取受害人信息，以低息、无抵押等诱饵吸引受害人申请贷款，然后以缴纳手续费、保证金等名义骗取受害人钱财。兼职刷单诈骗犯罪分子在网络上发布兼职刷单信息，以高额回报为诱饵吸引受害人参与，然后通过虚假交易、返还本金和佣金等手段进行诈骗。案例分析：典型诈骗手法揭秘PART03清理整治措施及成效展示公安部门牵头，联合通信管理、金融监管等部门，形成工作合力。制定详细行动方案，明确任务目标、工作措施和时间表。建立信息共享、案件协查、联合惩戒等工作机制。政府部门联合打击行动部署完善内部风险防控体系，加强账户开立、资金交易等环节的风险监测和预警。严格落实账户实名制，加强客户身份识别和验证。建立异常交易监测模型，对可疑交易进行及时拦截和报告。金融机构内部风险防控机制建设通过媒体宣传、社区宣讲、学校课堂等多种形式，普及金融知识和防诈骗技巧。提醒公众加强个人信息保护，不要轻信陌生电话和短信。鼓励公众参与举报违法违规行为，共同维护金融秩序。社会公众宣传教育普及活动针对评估中发现的问题，制定改进措施并督促落实。建立长效机制，持续开展清理整治工作，确保金融秩序稳定。定期对行动成效进行评估，总结经验教训，及时调整工作策略。成效评估与持续改进计划PART04金融机构在断卡行动中的责任与担当金融机构在为客户开立账户时，必须严格审核客户身份证件的真实性和有效性，确保账户与客户身份真实对应。强化开户审核金融机构应对客户账户进行持续监测，发现异常交易或活动及时报告并采取相应措施。持续监测账户活动金融机构应建立健全内部控制机制，防止内部人员违规操作或参与违法犯罪活动。完善内部控制机制严格落实实名制要求，确保账户安全金融机构在与客户建立业务关系时，应充分了解客户身份、职业、收入等信息，评估客户风险等级。落实客户尽职调查定期开展客户回访建立信息共享机制金融机构应定期对客户进行回访，了解客户交易背景和目的，发现可疑情况及时报告。金融机构之间应建立信息共享机制，及时分享风险信息和可疑线索，共同防范和打击违法犯罪活动。030201加强客户身份识别和风险评估工作提供技术支持金融机构应利用自身技术优势，为政府部门提供技术支持和协助，提高清理整治工作的效率和准确性。响应政府号召金融机构应积极响应政府部门的号召，参与清理整治涉诈银行卡、电话卡行动，共同维护金融秩序和社会稳定。加强宣传教育金融机构应加强宣传教育力度，提高客户对电信网络诈骗等违法犯罪活动的认识和防范意识。积极配合政府部门开展清理整治工作利用大数据技术进行风险监测01金融机构应利用大数据技术对客户交易数据进行实时监测和分析，发现可疑交易或行为及时采取相应措施。引入人工智能技术进行身份验证02金融机构可以引入人工智能技术进行身份验证和风险评估，提高客户身份识别的准确性和效率。建立区块链技术平台实现信息共享03金融机构可以建立区块链技术平台，实现与政府部门、其他金融机构之间的信息共享和协同作战，共同打击电信网络诈骗等违法犯罪活动。创新技术手段提升风险防控能力PART05社会公众如何参与支持断卡行动保护个人信息不轻易透露个人身份证号、银行卡号、密码、验证码等重要信息，谨防被不法分子利用。谨慎网络交易在进行网络购物、投资等交易时，选择正规平台，确保资金安全。警惕陌生电话和短信对于来自陌生号码的电话和短信，要保持警惕，不轻信对方提供的信息，避免上当受骗。提高自身信息安全意识，防范诈骗风险123一旦发现身边有涉诈行为，如非法买卖银行卡、电话卡等，应立即向公安机关举报。发现涉诈行为及时举报在日常生活中，如发现可疑人员或可疑行为，应主动向相关部门提供线索，为打击电信网络诈骗犯罪贡献力量。积极提供线索在举报涉诈行为后，应积极配合公安机关的调查取证工作，提供尽可能多的证据和信息。配合调查取证举报涉诈线索，共同维护良好金融秩序及时关注政府部门发布的关于电信网络诈骗的风险提示和预警信息，了解最新诈骗手法和防范措施。关注政府部门公告留意金融机构发布的风险提示信息，了解当前金融市场的风险状况和防范措施。关注金融机构提示通过学习相关防范知识，提高自身的风险识别和防范能力。学习防范知识关注政府部门和金融机构发布的风险提示信息积极参加政府部门、金融机构等组织的断卡行动宣传活动，了解断卡行动的意义和目的