北京2024年上半年基金从业资格：证券投资基金概述试题

北京2024年上半年基金从业资格：证券投资基金概述试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请

将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，

每小题2分，60分。）

1、2024年6月1口，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济

中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事务是一

A：《证券投资基金会计核算方法》正式实施

B：《货币市场基金管理暂行方法》正式实施

C：《管理暂行方法》正式实施

D：《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施

2、_是考察封闭式基金内在价值的重要指标。

A.折（溢）价率

B.收益率

C.波动率

D.份额净值增长率

3、通过投资者可以对基金公司的风险限制实力有肯定的了解。

A.公司是否有违规事务发生

B.公司在投资上是否出现过重大的失误

C.公司旗下目前的基金业绩

D.公司的一些事务性公告

4、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应留意

A.基金销售机构应加强对宣扬推介材料制作和发放的限制

B.自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制

C.通过制度建设，防止商业贿赂和不正值交易行为的发生

D.在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

5、基金销售的—要求从投资人的须要和实际承受实力动身，向投资人销售合适

的产品。

A.规范性

B.专业性

C.服务性

D.适用性

6、依据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括

A.募集基金

B.向证券交易所提交募集文件

C.向中国证监会提交募集文件

D.发售基金份额

7、《证券投资基金管理暂行方法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不

少于—人民币

A.2000万元

B.5000万元

C.3亿元

D.5亿元

8,受托人以自己的名义，在托付人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在

订立合同时知道受托人和托付人之间的代理关系，该合同干脆约束一

A：受托人与第三人

B：托付人与第三人

C：受托人与托付人

D：其他

9、依据《公司法》，有限责任公司(非投资公司)注册时公司全体股东的首次出资

额不得低于注册资本的也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股

东自公司成立之日起—内缴足。

A.20%：2年

B.30%；3年

C.30%；2年

D.20%；3年

1()、关于媒体和宣扬手册的应用，下列论述正确的有

A.宣扬手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

B.当市场出现较大波动时，刚好利用媒体的影响力可以削减非理性行为的发

生

C.新基金发行前，对公司形象的宣扬和对新产品的介绍是客户服务不行玦少

的部分

D.通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理

念

11、依据《证券投资基金法》规定设立基金管理公司，主要股东注册资本不低于

亿元人民币。

A：1

B：2

C：3

D：5

12、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有

A.货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现

金投资工具”

B.与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者干脆投

资

C.货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系

统完成

D.货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

13、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回

申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当

日接受赎回比例不低于上一日基金总份额—的前提下，对其余赎回申请延期办

理。

A：5%

B：10%

C：15%

D：20%

14、国外基金直销渠道的特点不包括

A.对客户财务状况更了解，对客户限制较强

B.客户可得到多样化的客户服务

C.易于建立双向长久的联系，提高忠诚度

D.只销售一家基金公司的产品

15、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有

A.揭示基金某一阶段的风险收益特征

B.呈现基金业绩取得的缘由

C.通过对影响基金业绩因素的分析探讨推断基金业绩的稳定性和改变趋势

D.为投资者的投资做决策

16、我国证券市场法规体系由—等部分组成。

A.国家法律

B.行政法规

C.部门规章

D.自律规则

17、存在活跃市场的状况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生

重大改变的，应采纳_确定投资品种的公允价值。

A.发行日开盘价

B.发行日收盘价

C.最近交易的市价

D.发行日平均价

18、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平

台应

A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

B.具备基金销售费率的监控机制

C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制

D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

19、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。依据债券和利率之

间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是

A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大

B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小

C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小

D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大

20、只有—才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。

A：基金投资者

B：基金管理人

C：基金托管人

D：监管机构

21、在基金宣扬举荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正

性原则的是

A.存在着虚假信息

B.带有利益倾向的诋毁同行

C.以片面信息作为评价依据

D.仅考察基金的短期业绩表现

22、关于债券的特征，下列描述不正确的有

A.偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支

付利息

B.一般状况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券

C.通常，具有高度流淌性的债券同时风险较大

D.流淌性首先取决于市场为债券转让所供应的便利程度

23、―采纳估值技术确定公允价值，在估值技术难以牢靠计量公允价值的状况

下，按成本计量。

A：首次发行未上市的股票

B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票

C：发行未上市的债券和权证

D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股

票

24、以下不属于证券投资基金特征的是一

A：集合投资，专业管理

B：组合投资，分散风险

C：收益平稳，风险较小

D：独立托管，保障平安

25、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条一弯曲的曲线来表示，而且

—的凸性有利于投资者提高债券投资收益。

向较高

A下

向下,较低

B

向上,较高

c

向上,较低

D

,

交申请

规定提

监会的

中国证

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，申请

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务资

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26、

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材料

。

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日内

工作

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B.

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D.5

源包括

主要来

利涧的

资基金

证券投

27、

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券的价

买卖证

A.

入

务费收

销售服

B.

息

债券利

C.

股利

D.

分为

权证可

同，

质不

的性

权利

有人

按持

28、

沽权证

证和认

认购权

A.

外权证

证和价

价内权

B.

式权证

证和欧

美式权

C.

兑权证

证和备

认股权

D.

。

—中

现在

能出

息可

度信

偏离

基金

市场

货币

29、

合报告

投资组

A.

告

年度报

B.

报告

季度

C.

报告

临时

D.

。

看法

出具

要走—

管人须

基金托

30、

报告

司财务

基金公

A.

报告

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基金财

B.

金报告

中期基

C.

金报告

年度基

D.

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题意

符合

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2个

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