个人理财服务协议

个人理财服务协议合同编号：__________

甲方（以下简称“甲方”）：__________

乙方（以下简称“乙方”）：__________

鉴于甲方拥有一定的资金需求，希望乙方提供专业的个人理财服务，以实现资产保值增值的目标；同时，乙方具备相应的专业资质，愿意为甲方提供个人理财服务。为明确双方的权利义务，经双方友好协商，特订立本协议，以资共同遵守。

一、合同目的

本协议旨在明确甲方与乙方之间个人理财服务的权利义务关系，确保双方在提供服务与接受服务过程中合法权益的实现，实现甲方资产的合理配置和保值增值。

二、合同签订背景

1.甲方因生活、工作等原因，拥有一定的闲置资金，希望通过理财渠道实现资产增值。

2.乙方具备丰富的理财经验，能够为甲方提供专业的个人理财建议和投资方案。

3.双方本着平等、自愿、诚信的原则，经友好协商，达成一致意见，签订本协议。

三、合同主体

1.甲方：__________

2.乙方：__________

四、合同期限

本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自生效之日起至____年____月____日止。

五、权利义务

1.甲方权利与义务

（1）甲方有权要求乙方提供专业的个人理财服务。

（2）甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况。

（3）甲方应遵守国家法律法规，不得从事非法投资活动。

2.乙方权利与义务

（1）乙方应按照甲方的要求，提供专业的个人理财建议和投资方案。

（2）乙方应确保所提供的理财建议和投资方案符合国家法律法规，符合甲方风险承受能力。

（3）乙方应保守甲方财务秘密，不得泄露甲方个人信息。

六、争议解决

1.双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

2.如协商不成，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。

本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

主要条款：

一、服务内容

1.乙方应向甲方提供以下个人理财服务：

（1）根据甲方的财务状况、风险承受能力和投资目标，制定个性化的理财规划；

（2）为甲方提供投资组合建议，包括但不限于股票、债券、基金、信托等投资产品；

（3）定期对甲方的投资组合进行跟踪、评估和调整；

（4）提供投资相关的市场分析、行业报告、政策解读等信息；

（5）解答甲方在理财过程中遇到的问题，提供专业咨询服务。

二、服务质量标准

1.乙方提供的理财服务应遵循以下质量标准：

（1）客观、公正、真实地反映市场状况和投资产品特点；

（2）根据甲方的风险承受能力，提供符合其需求的理财建议；

（3）确保理财建议和投资方案具有可行性和有效性；

（4）保持与甲方的沟通，及时了解甲方的需求和变化。

三、价格支付

1.甲方应按照乙方提供的收费标准支付服务费用。

2.服务费用支付方式为：____（如分期支付、一次性支付等）。

3.乙方应在提供服务前，向甲方明确告知服务费用的具体数额和支付方式。

四、保密条款

1.双方对本协议内容、甲方的财务状况、投资决策等信息负有保密义务。

2.除法律法规要求披露或双方另有约定外，未经甲方同意，乙方不得向任何第三方披露上述信息。

五、违约责任

1.如乙方未能按照本协议约定提供服务质量，甲方有权要求乙方承担相应的违约责任。

2.如甲方未按照本协议约定支付服务费用，乙方有权暂停或终止提供服务，并要求甲方支付相应的违约金。

3.如任何一方违反保密条款，应对因其违约行为给对方造成的损失承担赔偿责任。

六、争议解决

1.双方应本着友好协商的原则解决争议。

2.如协商不成，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。

七、合同解除

1.如任何一方违反本协议约定，另一方有权解除本协议。

2.解除合同的通知应书面通知对方，自通知到达对方之日起合同解除。

八、其他条款

1.本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。

2.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。

3.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

双方权利与义务的进一步详细说明：

一、甲方权利与义务

1.权利：

（1）甲方有权要求乙方按照协议约定提供专业、及时的个人理财服务；

（2）甲方有权对乙方提供的理财建议和投资方案进行评估和选择；

（3）甲方有权要求乙方对其个人信息和财务状况进行保密；

（4）甲方有权在协议期限内终止本协议，并要求乙方退还已支付的服务费用；

（5）甲方有权对乙方的服务质量提出意见和建议。

2.义务：

（1）甲方应按照协议约定支付服务费用；

（2）甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况；

（3）甲方应按照乙方的建议进行投资决策，并承担相应的投资风险；

（4）甲方应遵守国家法律法规，不得从事非法投资活动；

（5）甲方应配合乙方进行投资组合的跟踪、评估和调整。

二、乙方权利与义务

1.权利：

（1）乙方有权要求甲方按照协议约定支付服务费用；

（2）乙方有权根据甲方的财务状况和投资目标，制定个性化的理财规划；

（3）乙方有权根据市场状况和投资产品特点，为甲方提供投资组合建议；

（4）乙方有权对甲方的投资组合进行跟踪、评估和调整；

（5）乙方有权要求甲方配合其进行投资决策和投资组合的调整。

2.义务：

（1）乙方应按照协议约定提供专业、及时的个人理财服务；

（2）乙方应保守甲方的财务秘密，不得泄露甲方个人信息；

（3）乙方应确保所提供的理财建议和投资方案符合国家法律法规，符合甲方风险承受能力；

（4）乙方应定期向甲方报告投资组合的运行情况和投资收益；

（5）乙方应按照甲方的需求，及时调整投资组合，确保投资目标实现。

三、合同执行过程中的合作方式

1.双方应保持密切沟通，确保信息畅通，以便及时了解对方的需求和变化；

2.乙方应定期向甲方提供投资组合的运行情况和投资收益报告；

3.甲乙双方应定期召开会议，讨论投资策略和投资组合的调整方案；

4.如遇市场波动或政策变化，乙方应及时通知甲方，并共同商讨应对措施；

5.甲方应按照乙方的建议进行投资决策，乙方应协助甲方进行投资操作；

6.如甲方对乙方的建议有疑问，乙方应耐心解答，直至甲方满意。

合同有效期限、变更、终止条件等详细说明：

一、合同有效期限

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。

2.合同到期前，如双方无异议，本合同可自动续期____年。

3.合同期满或提前终止后，双方应按照协议约定处理剩余事务和后续事宜。

二、合同变更

1.如双方认为有必要对合同内容进行修改，应书面通知对方，并经双方协商一致后签订补充协议。

2.补充协议与本合同具有同等法律效力，双方应共同遵守。

三、合同终止条件

1.合同期满；

2.双方协商一致解除合同；

3.任何一方违约，经另一方书面通知后，违约方在合理期限内仍未纠正违约行为；

4.因不可抗力导致合同无法履行；

5.法律法规或政策变动，导致合同无法继续履行。

四、合同的解除

1.双方均可根据合同约定的终止条件解除合同；

2.在合同有效期内，如甲方提前终止合同，应向乙方支付相应的违约金；

3.如乙方提前终止合同，应提前____个工作日通知甲方，并退还甲方已支付的服务费用。

五、争议解决机制

1.双方应本着友好协商的原则解决争议；

2.如协商不成，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决；

3.争议解决过程中，双方应继续履行合同义务。

六、法律适用和管辖法院

1.本合同适用中华人民共和国法律；

2.因本合同产生的或与本合同有关的任何争议，均应提交至____（具体法院名称）人民法院管辖。

七、合同效力

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，对双方具有法律约束力；

2.如本合同任何条款无效，不影响其他条款的效力；

3.本合同未尽事宜，可由双方另行协商解决。

双方签字、盖章位置及日期：

一、甲方签字、盖章：

1.甲方法定代表人（或