初级银行从业资格考试《银行管理》模拟试卷-附解析

C、经的E发行债券

初级银行从业资格考试《银行管理》模拟•式卷附解析D、同业拆僧

5、根据《信托公司管理办法》,信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）

考试须知：

A.实业投资

-.K考试时间：120分钟.本卷满分为100分.

S.

.B.自用固定资产投资

S.2.谛忏先按要求在试卷的指定何置好写您的姓名、准考证号等信息.

挹C.金融产鹏投资

3.询仔细网浓各种超口的回捽要求.在青封线内答JB.否则不予评分.

.

.1）、金融类公司股权投管

.得分评卷入

.6、开发做行和政策性限行应当遵砧风收管理（）觇则,充分考虑金融业务和金驻风险的相

.一、单选题（本题共90小题，每建0.5分，共计45分）

.

.关性•按照相关规定确定会计并表、资木并衣和风险并表笆理范憎,并将各类去内外、境内外、

.I、银行内部审计主要的审计方法是（）

.

.本外币业务纳入并去管理依旧.

*A、现场审计与自行查核

.

.A.灰质性

.B.现场士访与自行杳核

.

.B"及时性

.C.现场审计与现场走访

.

8.C、可控性

.0.现场市计与北现场Hi计

柒.

.D.相关性

S2,网业证行的代理业务不包拈（）

.7、货币经纪公司最不起源产（）

.A.代发工资

A.西田

.B.代理财政性存款

B.美国

.C.代理财政投资

C.近大利

彭D.代错开放式基金

.

.D.英国

.3.<）商业板行考评体系中的核心指标.

.

.8、银行业盛管机构!!｛彻落实“回日本翔,服从服务丁经济社会发展”的拾施，不包括（）

.A.经济资本

.

.A.全力支持重大战略实施

.B.经济埴加值

%

〈.B.rM我国金融产品的多样性

H.C.资木预期收益率

.

.a枳极支持供给M结构性改革

.!>.税后净利泡

.

.D.大力推迅律忠金发展

.4、下列不属户金融租赁公司业芬范阳的是（）

.

.9、根据《的业镀行合规风险首理指引3.下列不M于正国会的介规管理职责的是<）

胡A.固定收益类证券投资业务

A.审议批准高级代理旧梃交的合规风”管理报告，井对商W银行哲理合规风险的有收性作

B.吸收股东I年期（含）以上定期存款

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出许济，以使合规Mi珞得到及时有效的解决C、迷为风险累落

B,审议批玳商业银行的合规政策.并监督合规政策的实施D.BJM

C.任命合规员贲人.井痢保会战员贵人的独立性H、电大声怦事件发生后()内向田务院银行业监督管理机沟或其派出机构报告有关情配.

D.授权策甲会下设的风险管理委员会,审计委员会或专门设立的合规管理委员会对尚业银A.12J、时

行合视以陵管理进行日常监仔B.24卜时

10.对借故人利用企业兼并'(RSL分立等形式彩强逃废暴行债务的投信余额，如没方逾期未C.36,卜时

归还钱欷本息，至少划分为(>D.72小时

八关注类15.关于同业拆借说法不正确的是()

E.次级类A.同业拆借是•种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为

♦可疑类B,为现葡风险.同业拆借•股要求执保

[•.报失美C.同业拆借…殷不■向中央银行邀纳法定存款准备金.降低了银行的号资成本

11.宋休对极行业金融机构审查董事和薛依管理人员的任职资格的申谙,根监会应当在自收到D.同业拆借资金只能作短期的用途

中谛X件之日起(>日内作出批准或者不便批准的书画决定.16、处于?附式地位的商业银行货产现模()，提供的信贷产后<)

八20A、很大:较少

E.30B、ttx：很多

C.45C.很，.、，较少

[•.60D.牧人很多

12.<>承担银行业消费齐权益保护工作的域终责任<17、中央twr可以累取()的货币政策工具增加货币供应策.

人银行业金曲机构A.在公开巾场上买入证券

E、根行件理B.梃商存欧itt备金率

C.银行职员C,梃国再贴现率

。、做行旅本会D.通ij商”指导劝告微业板行收少贷款发放

13.无论筒业侬行是采用内献评级法制级法还是内部评级法高级法.都必须掖照监管要求估计18.银行业金融机构要杷提升竞争力.构筑R好品睥优势的有名途径.实现可持线发展.在造

()求和£1的问时•M:应当或寸四业俎I®相隐什()

/.垃约概率A.职业遒卷

F、ii妁损失率B、社合由任

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（、专业技能B.商业银行的监#

。、企业文化C,商业银行信货业务人G

19、＜＞是指汽车金融公司可以提供向汽车姓榜商发放的来购车辆贷款和营运设备贷款.D、集团客户中关联方

人向汽车经他向发放汽车贷款2k下列关于依业迪行基本存款账户的丧述正端的是（）

E.向汽车购买并发放汽车货紫A.同一存款微户可在商业银行开立多个M本存敢败户

（»向汽乍生产者发放汽下佻蚁B.足国借款或其他结的:需要开立的根行结口赛户

。、向汽车维修者发放汽车贷款C.可以办理现金缴存，但不得办理现金支取

20、处JT卜缺式地位的商业根行资产规模（）.提供的信贷产品＜＞D、是存款人的主办账户

八很大：较少25、存欷业务是福于商业期行的（）

E.较大：很多A,中间业务

（.很小：较少B.资产业务

[•.我小；很多C,负偈业务

2K应管人员到商业银行约见J5级管理人员,要求其蛾业务活动和风险管理的叱大事项进行说».其他业务

明,这种监管方式是（）26.下列（）不属于银行绩效考评的指标.

八市场准入A.介规经营类指标

C.非现场监怜B.以a管理类指标

E.监管诙话C.发展转型类指标

[•.现场检代D.盈利潜力类指标

22、农活两便储蓄存款存期不限,存期不满（）的，按支取II活期利率”息，27、某的用向银行贷款，当地IX院可否提供担保＜＞

八1个月A,可以

E.2个月B.不叮以

C.3个月C,只要银行接受就可以

6个月D.rr利应的财产能力就可以

23、（附业侬打法》叫曲舟Hh“前业银"小N向大东人勾破信用贷款।I可关东人发8（担收费28、流动性风附监恻布怀中.（）乂映J■母仃存款的

热:的条件不得优于其他借款人同类贷软的条件。"这垠所指的关系人不包括（）A.出入十户存款比例

八商业银行的该力B、核心预债比例

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(.存贷比C、全面性原则

入岐大十家同业融入比例D.合理性原则

29、下列政策不困于V张性财政政策的是()34、下列触不能归为关注类的兄()

八财政支出规模的扩大A.同借款人对其他银行的部分债务已经不良

I.提一税率,增加税收B.借新还旧

(.在财政支出双模不变的情况下，扩大社会总需求C.借般人以分立形式忍心逃废银行信务，本金尚未也期

[■.增加民向的可支M收入0、水线后的贷款仍然遭期

so.1?融租抵公司的曳犬关联交易应经(＞批戊.

K总经理35、支票的特点不包括()

E.笊事会A.支黑型金额起点跟利

(.风险管理委员会B.支票的出票人是银行存款X户

(•.♦目审核委员会C,支嶷可以转让

31、F列不属于金融企业会”的主要特点的是()D、支■的提示付款期限为自由票日起10日

八核算方法的独特性旅、商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要

E.监督的政策性责任.

J风总管理的严格性A.合现管理人员

[•.核算内容的社会性B.负五人

32.下列关于我国极行监管机构防他金融风咫的拓施，说法韬谯的是＜)C、高管人员

人严格执法，深入婺治祖行业巾场乱望I).全体员工

E.处置批重大风险点37.对丁()方来说,在交易所网的交易开始时,K中报买卖邮位为买入.

J弥扑妆首制度妞板A,以弃融资

。、多设立限行监番管理机构B.以弃融券

33、＜)是折合M!件理应当运用东统观点进行系统的仪计和姐纲.构it合理的运行体制.C.以资融券

实现件戏笊W!的蛾大效便.D.以以IH也

人独立性KI则38.以下各J®.＜＞不是政策性侬行.

F、系统性磔则A、中国人民银行

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F.国家开发银行,13、以下（）不孱于商业根行绩效考评的基本要素.

（、中国进出口银行A.评件目标

。、中国农业发展银行B.评价标准

39、宋体（）有利于中央银行右效调节市场短期资金共给.突平突发性、临时性因本导致C.评仆对队

的市场资金供求大幅波动,促进金融市场平松运行.D.因仪鞋径

/.短期流动性讽节工具（SLO＞44、金融会”其有（）两项主?!功能.

E.常番借贷便利（SLF）A、核）和监俘

J中期借贷便利（MIF）B.核。和经营管理

L,抵押补充贷款（PSL）C.监督与管理

10.常券投资的（）不仅％虑到了债券所支付的利息收入,而11还与虑到了债券的鲫买价D.经育核魄。监督

格和；Hm价格,从而考虑到了f«乔的资本投薇,因此,比段充分地反映了债券投资的灰际收益45、现阶段,我国掖流动性不同将觉币供应早划分为三个层次,其中Ml表示（）

率。A,广义货币

人名义收益率麻狭乂优市

E,即期收益率C,基碇优市

C,持有期收益率D.准反币

人到期收益率46、＜＞是IB家亚要的核心克争力.

41、做行市场定位主委包括产品定位和（＞两个方面,A.金做

八目标定位B.GDI,

E、银行形象定位C.教青

J企业性质定位D、文化

上市场首铺方式定位47、＜）是指经中国然保监会批准♦以经营融资租货业务为主的拿银行金融机构.

42、，|，央iRh•在公开市场上买卖有价证券,将巨接影响（）,从而影响货币供应SLA.金破资产首理公司

八面业银行法定准％金B.信托公司

E.筒业质仃超跌和台金C.金依机货公E

（、中央银行再贴现D.企业蛆团M务公司

1、中央银行再贷款■18.商业银行贷软，贷款氽额与存款余颔的比例不利超过（）

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八5＜nA,货行侪金融通功使

E.8%B,优化资源化置功使

C.7科C.风险分散与风险管理功能

[%25%D.经济调节功能

•19.im.我因个人投资人认购的大额存单起点金额不低干＜＞si.下列不M于银行业金庭机构的at处方式的是＜)

.20万元A,增曾发行

E.30万元C.合舞

C.50万元B.购关与承接

60万元D、兼才收掰

50.常务人或交易对「未能用行合同所规定的义务或信任历盘发生安化.从而给银行带来损失55.商业银行应当在()要求的班咄上计提储备资本.

的可佗性M于＜)A.被低资本

人合现M险B.储各资本和逆周期费本

F.信用风险C、系统山要性银行附加资本

(、操作风险D、核心货本

人市场风险56.《商业银行内《5控射指引》中对内部控耐评价进行具体要求不包括＜＞

5k也果行签发的,承诺自己见票时无条件支付确定金教价收款人或持票人的票据是()A.内盥控制评价制度

八保行本黑B.内SJ控制评价的Si车

E.掇行承兑汇票C.内用控制评价的鼠困

G支京I).内伽控制评价反馈

人商业承兑汇票57.下列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是(＞

52、现阶段我国货币政策的中介目标是()A,对他人处理信彩事务的行为承担贲任

K基破货币B.将信托财产榔用于非信托口的的川途

E.货币供应量C.利月受托人地位谋取不当利益

C.将奉D.以仿丘财产假供担保

0、一贷58.绷效考理即珀苜业矮的考核与讨价，是指极行为实现A身发展微略和落实监管要求,迎过

53、＜＞是金融市场以主要、最范本的功使.建立考评指标、设定考评标｝ft,对考评对象件特定期向的()进行综合讨价，并根据考评

翦6狈共18贞

站梁改进蛭首府理的过程.C.商业银行绩效考核制度，问费制度和诚信举报制度的近：1性和疗效性

八经营成果、风段状况、发展状况D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性

E、发展状况、内控管理、经营成果63、抵押足投保的种方式.根据4物权法3.下列说法正确的兄()

C.内控管理、发展状况、风险状况A.侦权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产

[•.风降状况，内控管理，经昔成果B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先求借

59、外汇业务中较独特的风险是()C.抵押须将财产移交给GJi权人，一旦债务人不能履行到用俯务,可直接川于湎偿

人流动性风隐0、抵押财户的使用权必债权人所有银行业从业资格号试立虺

E.利率风险64.以下不属『中国松枝会的其他Ki督泞理措施的是()

C.外汇风险A.审慎性监停管理依话

D.信用风险C,簧词涉嫌违法账户

60.()是我国经济体制和金融体制改革的产物.是我国金融体东中JV有中国特色的一类B.强制风险披露

善锹行金融机构，D.直拄冰结在美涉嫌造法资金

人财务公司65.宋体<>是我国依济体制和金融体制通革的产物，兄我国金融体系中具为中国特色

E.证券公司的一类IM幽f金融机构.

(、期货公司A、财务公司

保障公司B.证券公司

61、对于锹行业金融机构术组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止术组，由()C.期货公司

按照法律妙定的程序依法立告破产.D.保险公司

八人艮法院66、下列关于空无公司母虫的表述,错误的是()

J公安机关A,为遗名的公司所仃者提供涨务

E.人民依察院B、由被提名担任债事并相庆收取背理费作为报州

一银程会C.被超名人全面孥墀公司其实所有人的信息

62.仪监会应根据帝业银行的合姬记录及合奴风险管理评技告.端定合同风段现场除代的领空、D.公门由被提各人根据外国律加的登记悻令成立

-SlIHW^W.校我的主安内吞小包拈<>67、W姐贷款是Hi田十俯款人财务状况心化,或尢力出款而对台网条:MnHSJ搐的以黑:.mm

/.商业银行合规风险管理体系的遇当性和有效性后的货软如果仍然逾期,或借效人仍燃无力打还贷软，应至少归为()类货款.

F、商业银行荣力公和高依管理层在合规风险管理中佗作川A、投矢

班7页共18页

E'次极A.10%

J关注B.8\

♦可疑C.6.笈

68、＜＞戢略的立足点不是放在争取新客户上.而是替工夫花在挽曲老客户上.D.3.34

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