2024年专业理财规划居间协议示例版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年专业理财规划居间协议示例版B版本合同目录一览第一条理财规划服务的范围与内容1.1理财规划的定义1.2服务内容的详细说明1.3服务范围的界定第二条客户的权利与义务2.1客户的权利2.2客户应履行的义务2.3客户信息的保密第三条理财规划师的责任与义务3.1理财规划师的职责3.2理财规划师的义务3.3隐私保护与信息安全第四条服务费用与支付方式4.1服务费用的确定4.2支付方式与时间4.3费用调整与变更第五条服务期限与终止5.1服务期限的界定5.2服务终止的条件5.3终止服务后的处理第六条违约责任与赔偿6.1违约行为的界定6.2违约责任的具体规定6.3赔偿金额的计算方式第七条争议解决方式7.1争议的解决途径7.2调解与仲裁的程序7.3法律适用与诉讼管辖第八条隐私保护与信息安全8.1客户隐私的保护8.2信息安全的措施8.3违反隐私保护的后果第九条合同的变更与解除9.1合同变更的条件9.2合同解除的程序9.3变更与解除后的权益处理第十条不可抗力与意外事件10.1不可抗力的界定10.2不可抗力事件的处理10.3意外事件的应对措施第十一条合同的效力与期限11.1合同的生效条件11.2合同的期限规定11.3合同失效后的处理第十二条双方联系方式与通知义务12.1双方联系信息的规定12.2通知义务的履行12.3联系方式的变更程序第十三条合同附件13.1附件的说明13.2附件的补充效力13.3附件的变更与解除第十四条其他约定14.1其他补充条款14.2未尽事宜的处理14.3合同的修订与更新第一部分：合同如下：第一条理财规划服务的范围与内容1.1理财规划的定义本合同所指的理财规划是指理财规划师根据客户的财务状况、风险偏好、理财目标和人生规划，为客户提供的包括资产配置、投资建议、风险管理和财务规划等在内的全面财务策划服务。1.2服务内容的详细说明(1)分析客户的财务状况，包括资产、负债、收入、支出等；(2)确定客户的理财目标，包括短期、中期和长期的财务目标；(3)提供资产配置和投资建议，包括股票、债券、基金、保险等金融产品的选择和组合；(4)提供风险管理建议，包括保险规划、税务规划和遗产规划等；(5)提供财务规划，包括退休规划、教育规划和购房规划等；(6)定期跟踪和评估客户的理财计划，根据市场变化和客户需求进行调整。1.3服务范围的界定理财规划师的服务范围包括但不限于上述服务内容，具体服务内容以客户的实际需求和理财规划师的职业判断为准。第二条客户的权利与义务2.1客户的权利客户有权获得理财规划师提供的全面理财规划服务，包括资产配置、投资建议、风险管理和财务规划等。客户有权要求理财规划师对其财务状况进行分析和评估，并提供相应的理财建议。客户还有权要求理财规划师对其理财计划进行定期跟踪和评估，并根据市场变化和客户需求进行调整。2.2客户应履行的义务客户应向理财规划师提供真实、准确、完整的财务信息，包括资产、负债、收入、支出等。客户应按照理财规划师的建议进行投资和理财操作，并按照约定支付服务费用。客户还有义务及时通知理财规划师其财务状况和理财目标的变化，以便理财规划师及时调整其理财计划。2.3客户信息的保密理财规划师应严格保密客户的财务信息，未经客户同意，不得向任何第三方泄露。理财规划师因职业需要使用客户信息时，应采取适当措施确保信息的安全和保密。第三条理财规划师的责任与义务3.1理财规划师的职责理财规划师有责任为客户提供专业的理财规划服务，并根据客户的财务状况、风险偏好和理财目标制定合理的理财计划。理财规划师还有责任定期跟踪和评估客户的理财计划，并根据市场变化和客户需求进行调整。3.2理财规划师的义务理财规划师应按照约定为客户提供理财规划服务，并严格遵守职业道德和行业规范。理财规划师还有义务保护客户的隐私和信息安全，未经客户同意，不得向任何第三方泄露客户的财务信息。3.3隐私保护与信息安全理财规划师应采取适当措施保护客户的隐私和信息安全，防止客户的财务信息被未授权访问、披露或使用。理财规划师应确保客户的财务信息仅用于提供理财规划服务，并在不需要时及时删除或销毁。第四条服务费用与支付方式4.1服务费用的确定理财规划师的服务费用根据客户的财务状况、理财目标和服务的复杂程度等因素确定。具体费用标准和支付方式在合同中约定。4.2支付方式与时间客户应按照合同约定的时间和方式向理财规划师支付服务费用。支付方式可以是现金、转账、支票等，具体支付方式在合同中约定。4.3费用调整与变更在合同有效期内，如因市场变化或客户需求变更导致服务费用发生变动，双方可协商调整服务费用。费用调整应经双方书面确认。第五条服务期限与终止5.1服务期限的界定本合同的服务期限自合同生效之日起计算，至合同约定的服务目标实现或合同终止之日起止。服务期限的具体界定在合同中明确。5.2服务终止的条件(1)客户与理财规划师协商一致解除合同；(2)客户未按约定支付服务费用，理财规划师书面催告无果后解除合同；(3)理财规划师无法履行合同义务，客户解除合同；(4)合同约定的服务目标实现；(5)法律、法规规定的其他终止条件。5.3终止服务后的处理合同终止后，理财规划师应向客户提供必要的财务规划和投资建议，以确保客户理财计划的顺利实施。合同终止后，客户不再享有理财规划师提供的服务，理财规划师不再承担合同约定的义务。第八条隐私保护与信息安全8.1客户隐私的保护理财规划师应严格保护客户的隐私，未经客户同意，不得向任何第三方泄露客户的财务信息。理财规划师在提供服务过程中，应确保客户的财务信息仅限于双方知晓，并采取适当措施防止信息泄露。8.2信息安全的措施理财规划师应采取合理的安全措施，确保客户信息的存储、传输和处理过程的安全性。理财规划师应使用加密技术、访问控制和身份验证等手段，保护客户信息不被未授权访问、披露或使用。8.3违反隐私保护的后果如理财规划师违反隐私保护义务，导致客户信息泄露或被未授权使用，理财规划师应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿客户损失、支付违约金等。第九条合同的变更与解除9.1合同变更的条件合同的变更需双方协商一致，并书面确认。变更的条件包括但不限于：(1)因市场变化或客户需求变更，需要调整服务内容或服务期限；(2)双方协商一致，同意调整合同中的其他条款。9.2合同解除的程序合同解除需双方协商一致，并书面确认。解除程序包括但不限于：(1)双方协商一致，决定解除合同；(2)双方签署解除协议，明确解除合同的具体事项和后续处理；(3)双方按照约定履行解除合同后的相关义务。9.3变更与解除后的权益处理合同变更或解除后，双方应按照约定处理已发生的服务费用、未提供的服务等内容。如因合同变更或解除导致一方损失，双方可协商赔偿事项。第十条不可抗力与意外事件10.1不可抗力的界定不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、社会事件等。不可抗力事件发生后，双方应立即通知对方，并采取合理措施减少损失。10.2不可抗力事件的处理在不可抗力事件发生时，双方应协商暂停或终止合同的履行。不可抗力事件结束后，双方应继续履行合同，并合理调整服务期限或服务内容。10.3意外事件的应对措施如发生意外事件，导致合同无法履行或部分履行，双方应立即通知对方，并采取合理措施减少损失。双方应协商解决意外事件后的合同履行问题。第十一条合同的效力与期限11.1合同的生效条件(1)双方为具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织；(2)双方真实、完整、准确地提供了合同所需的信息；(3)双方遵守法律法规，同意履行合同义务。11.2合同的期限规定本合同的期限自合同生效之日起计算，至合同约定的服务目标实现或合同解除、终止之日起止。合同期限的具体规定在合同中明确。11.3合同失效后的处理合同失效后，双方应按照约定处理已发生的服务费用、未提供的服务等内容。合同失效后，双方不再享有合同约定的权利和义务。第十二条双方联系方式与通知义务12.1双方联系信息的规定双方应在合同中明确各自的联系信息，包括但不限于姓名、联系方式、地址等。双方应确保联系信息的准确性和及时更新。12.2通知义务的履行双方在合同履行过程中，如有重要事项需要通知对方，应立即履行通知义务。通知可以通过电话、短信、电子邮件等方式进行。12.3联系方式的变更程序如双方的联系方式发生变更，应立即书面通知对方。未及时通知导致的信息传递不畅，双方应承担相应的责任。第十三条合同附件13.1附件的说明合同附件是对合同的补充和具体化，包括但不限于：(1)理财规划服务的具体方案；(2)服务费用的详细计算和支付方式；(3)双方的权利和义务的具体约定；(4)其他双方约定的附加条款。13.2附件的补充效力附件与合同具有同等法律效力。附件的内容与合同冲突的，以附件为准。13.3附件的变更与解除附件的变更和解除需双方协商一致，并书面确认。变更和解除附件后，双方应继续履行合同的约定。第十四条其他约定14.1其他补充条款本第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：理财规划服务方案本附件详细描述了理财规划师为客户制定的理财规划服务方案，包括资产配置建议、投资建议、风险管理和财务规划等内容。附件二：服务费用详细计算和支付方式本附件详细说明了服务费用的计算方式，包括费率、收费标准和支付方式等。同时，明确了服务费用的支付时间节点和支付途径。附件三：双方权利和义务的具体约定本附件具体列出了双方在合同中的权利和义务，包括但不限于理财规划师的职责、客户的告知义务和保密义务等。附件四：理财规划服务进度报告本附件为理财规划师向客户定期提交的理财规划服务进度报告，包括服务内容的完成情况、市场变化对理财计划的影响、后续调整建议等。附件五：理财规划服务最终报告本附件为理财规划师在服务期限结束时向客户提交的理财规划服务最终报告，包括理财目标的实现情况、服务成果的评价、后续理财建议等。附件六：合同变更和解除协议本附件详细说明了合同变更和解除的条件、程序以及双方在变更和解除合同后的权益处理等。附件七：不可抗力事件声明本附件明确了不可抗力事件的界定和处理方式，以及双方在不可抗力事件发生时的义务和责任。附件八：客户隐私保护与信息安全协议本附件具体阐述了客户隐私保护与信息安全的相关条款，包括双方对客户信息的保密义务、信息安全措施的实施等。说明二：违约行为及责任认定：1.理财规划师未按照约定提供服务，或提供的服务不符合服务方案的描述。2.理财规划师未保护客户的隐私和信息安全，导致客户信息泄露或被未授权使用。3.客户未按照约定支付服务费用，或支付方式不符合合同约定。4.客户未及时通知理财规划师其财务状况和理财目标的变化，导致服务不符合实际需求。5.双方未按照约定履行合同变更或解除程序，导致合同变更或解除无效。违约责任认定标准：1.违约方应承担违约责任，包括但不限于赔偿对方损失、支付违约金等。2.违约方的赔偿责任应根据违约程度和违约造成的损失大小进行认定。3.双方应协商确定违约金的计算方式和赔偿金额的确定。示例说明：如果理财规划师未按照约定提供服务，导致客户损失了一定的投资机会或财产损失，客户可以要求理财规划师承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失和支付违约金。说明三：法律名词及解释：1.理财规划师：指具备专业理财规划知识和技能，为客户提供理财规划服务的个人或机构。2.客户：指接受理财规划师提供的理财规划服务，并按照约定支付服务费用的个人或机构。3.服务费用：指客户按照约定向理财规划师支付的报酬，用于支付理财规