2024年专业理财规划居间协议示例版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年专业理财规划居间协议示例版本合同目录一览第一条：理财规划服务的范围与内容1.1理财规划服务的具体范围1.2理财规划服务的内容第二条：客户信息的收集与处理2.1客户信息的收集2.2客户信息的使用和保护第三条：理财规划的制定与执行3.1理财规划的制定3.2理财规划的执行第四条：服务费用及支付方式4.1服务费用的金额4.2服务费用的支付方式第五条：服务期限及终止5.1服务期限的约定5.2服务终止的条件第六条：双方的义务与责任6.1理财规划师方的义务6.2客户方的义务6.3双方的责任第七条：违约责任及赔偿7.1违约行为的界定7.2违约责任的具体承担方式7.3赔偿的计算方法和范围第八条：争议解决方式8.1争议的解决方式8.2争议解决的地点和法院第九条：合同的变更与解除9.1合同变更的条件9.2合同解除的条件第十条：隐私保护与保密10.1隐私保护的义务10.2保密的义务第十一条：法律适用及合同效力11.1法律适用11.2合同效力的确认第十二条：合同的签署与生效12.1合同签署的时间和地点12.2合同生效的条件第十三条：其他约定13.1双方的其他约定第十四条：附件14.1附件的名称及内容第一部分：合同如下：第一条：理财规划服务的范围与内容1.1理财规划服务的具体范围本合同项下的理财规划服务包括但不限于：个人财务状况分析、财务目标设定、投资策略制定、资产配置建议、风险管理、税务规划、退休规划等。1.2理财规划服务的内容理财规划师将根据客户的财务状况、风险偏好、投资目标和时间期限等因素，为客户提供个性化的理财规划建议。具体服务内容包括但不仅限于：(1)进行详细的财务状况分析，包括资产负债表、收入支出表等；(2)设定合理的财务目标，并根据客户的生命周期、职业规划等因素进行调整；(3)制定适合的投资策略，包括股票、债券、基金、保险等产品的配置建议；(4)提供资产配置方案，包括投资比例、投资金额、投资周期等；(5)进行风险管理，包括评估风险承受能力、制定风险控制措施等；(6)提供税务规划建议，包括税收优惠策略、投资税收规划等；(7)制定退休规划方案，包括退休金储备计划、退休生活规划等。第二条：客户信息的收集与处理2.1客户信息的收集理财规划师有权要求客户提供相关的财务信息、个人背景信息、投资偏好等信息，以便更好地为客户提供服务。客户应如实提供相关信息，并保证信息的真实性和准确性。2.2客户信息的使用和保护理财规划师将严格保密客户提供的个人信息，除用于提供理财规划服务外，不得向任何第三方透露。理财规划师应采取适当措施保护客户信息的安全，防止信息泄露。第三条：理财规划的制定与执行3.1理财规划的制定理财规划师应在合同约定的时间内，根据客户提供的信息和自身的专业知识，制定出具体的理财规划方案，并提交给客户。3.2理财规划的执行客户应在仔细阅读和理解理财规划方案后，按照方案的内容执行。如客户对方案有疑问或需要调整，应及时与理财规划师沟通。第四条：服务费用及支付方式4.1服务费用的金额理财规划服务的费用为人民币【】元整。4.2服务费用的支付方式客户应在合同签订后的七个工作日内，通过银行转账的方式支付服务费用。第五条：服务期限及终止5.1服务期限的约定本合同的服务期限为一年，自合同签订之日起计算。5.2服务终止的条件在服务期限内，如一方违反合同约定，导致合同无法履行，对方有权终止合同。合同终止后，双方应按照合同约定处理后续事宜。第六条：双方的义务与责任6.1理财规划师方的义务理财规划师应按照合同约定，为客户提供专业的理财规划服务，并保证服务内容的真实性和有效性。6.2客户方的义务客户应如实提供相关信息，并按照理财规划方案执行。如客户需调整方案，应及时与理财规划师沟通。6.3双方的责任双方应按照合同约定履行各自的权利和义务，如一方违反合同约定，导致合同无法履行，应承担相应的违约责任。第七条：违约责任及赔偿7.1违约行为的界定7.2违约责任的具体承担方式违约方应承担违约责任，具体承担方式如下：(1)违约方应向守约方支付违约金，违约金的计算方式为：违约金额×违约天数×千分之五。(2)违约方应赔偿守约方因此遭受的直接经济损失。7.3赔偿的计算方法和范围赔偿金额的计算方法和范围由双方在合同中约定。如双方未能在合同中约定，赔偿金额应根据实际情况确定。652578第八条：争议解决方式8.1争议的解决方式双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2争议解决的地点和法院本合同的签订地为【】，双方同意将争议提交至【】人民法院解决。第九条：合同的变更与解除9.1合同变更的条件任何一方如希望变更合同的内容，应提前【】天书面通知对方。双方协商一致后，可签订书面变更协议，作为本合同的附件。9.2合同解除的条件在合同期限内，如双方协商一致，可以解除合同。合同解除后，双方应按照合同约定处理后续事宜。第十条：隐私保护与保密10.1隐私保护的义务理财规划师应对客户提供的个人信息保密，不得向任何第三方透露。10.2保密的义务双方应对在合同履行过程中获知的对方商业秘密和机密信息保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方透露。第十一条：法律适用及合同效力11.1法律适用本合同的签订、效力、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。11.2合同效力的确认本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。合同生效后，双方应严格按照合同约定履行各自的权利和义务。第十二条：合同的签署与生效12.1合同签署的时间和地点本合同于【】年【】月【】日，在【】签署。12.2合同生效的条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，合同生效后，双方应严格按照合同约定履行各自的权利和义务。第十三条：其他约定13.1双方的其他约定双方在合同履行过程中如有其他约定，应以书面形式附加于本合同后，作为本合同的有效组成部分。第十四条：附件14.1附件的名称及内容附件一：《理财规划方案》附件二：《理财规划执行报告》附件三：《客户个人信息表》附件四：《理财规划师资质证明》第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：《理财规划方案》(1)个人财务状况分析报告(2)财务目标设定及实现策略(3)投资组合建议(4)资产配置方案(5)风险管理建议(6)税务规划建议(7)退休规划建议附件二：《理财规划执行报告》(1)理财规划方案的执行情况跟踪(2)投资收益情况报告(3)资产配置调整建议(4)风险管理执行情况报告(5)税务规划执行情况报告(6)客户反馈及建议采纳情况附件三：《客户个人信息表》(1)客户的个人基本信息(2)财务状况信息(3)投资偏好信息(4)其他相关信息附件四：《理财规划师资质证明》(1)理财规划师的职业资格证书(2)理财规划师的从业经验证明(3)理财规划师的教育背景证明说明二：违约行为及责任认定：(1)未按照合同约定的时间提供理财规划服务(2)提供的理财规划服务不符合约定的质量标准(3)未按照合同约定的时间支付服务费用(4)未按照理财规划方案执行导致损失(5)泄露客户个人信息或商业秘密违约责任认定标准：(1)违约金计算：按照合同金额的一定比例（如千分之五）计算违约金。(2)损失赔偿计算：根据守约方实际损失的情况计算赔偿金额，包括但不限于直接经济损失、投资收益损失等。示例说明：若理财规划师未按照合同约定的时间提供理财规划服务，应向客户支付违约金，违约金计算方式为：合同金额×违约天数×千分之五。若客户未按照理财规划方案执行导致损失，客户应向理财规划师支付违约金，并按照实际损失的金额进行赔偿。说明三：法律名词及解释：1.理财规划服务：指理财规划师根据客户的财务状况、风险偏好、投资目标和时间期限等因素，为客户提供个性化的理财规划建议和执行方案的服务。2.资产配置：指根据个人的财务目标和风险偏好，将投资资金分配到不同类型的投资产品中，以