投资学基础（第二版）课程标准

《投资学基础》课程标准1课程定位2013年12月25日，国务院办公厅发布《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》（国办发〔2013〕110号），明确要求“将投资者教育逐步纳入国民教育体系，有条件的地区可以先行试点”；2019年3月15日，证监会与教育部联合印发《关于加强证券期货知识普及教育的合作备忘录》（证监发〔2019〕29号），在学校教育中大力普及证券期货知识，提升国民金融素养；2021年初，中国证券业协会联合各地证监局推出“一会、一局、一司、一校”投教合作机制，引导行业深入高校推动投资者教育纳入国民教育体系。这些政策旨在通过教育体系来提升国民的投资理财知识和技能，帮助投资者理解市场机制，掌握交易策略，更好地理解投资风险，从而保护中小投资者的合法权益，促进资本市场的长期稳定发展。《投资学基础》可以作为高职院校全员开设的公共基础课程或是金融服务与管理专业、财富管理专业、金融科技专业的专业基础课程，通过投资理财常识的普及，使学生较全面地了解投资的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类投资产品；明确投资过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任，培养学生证券投资决策能力，独立思考批判能力和投资理财能力，让学生树立起正确的投资理财观念，并且掌握科学的、正确的方法，积极地投入到丰富多彩的理财活动中去。2课程设计本课程是一门理论与实践结合紧密的课程，课程的设计思想是以提高高职高专财经商贸大类学生的理财综合素养为导向，让学生通过实践性教学，事半功倍地理解讲授的知识，教学过程跟踪国外金融市场动态、国内外著名专家学者的言论、与区域金融机构的交流，形成探究式教学、启发式教学、合作式教学、专题教学、课堂讨论、实践教学的多层次交互式教学环境，让知识立体化，同时开拓学生的学习思路与认知面，让学生对投资的具体操作过程与流程及风险等有进一步的感性认识，提高学生分析问题、解决问题的能力等，并融合了各相关职业资格证书对知识、技能和情感的要求，从而提高学生的综合素质。表1课程学习情境设计表模块子情境循环工作过程递进教学内容模块一：投资概述子情境一：投资的基本概念和基本范畴子情境二：投资主体及范围1.动员课：2.多媒体演示：教师收集生活中常见的投资活动、金融机构等相关资料制成多媒体课件进行演示3.案例分析：投资与投机的关系；讨论日常生活中见到的金融业四大支柱代表性机构教师收集相关资料制成多媒体课件进行演示，使学生了解投资活动及金融机构。重点解决6个问题，详细分析投资概念的内涵和外延、投资的主体及投资范围。模块二：货币市场投资子情境一：货币市场的特点子情境二：货币市场的参与者子情境三：货币工具有哪些1.多媒体演示：教师收集货币市场工具的相关资料，制成多媒体课件进行演示2.案例分析：SLF和MLF；公开市场操作3.实训：货币工具模拟交易货币的基础知识、基础理论；货币政策的制定和实施。模块三：股票市场投资子情境一：股份公司的基本形式子情境二：股票的涵义、种类子情境三：股票的法律性质1.多媒体演示：教师收集股票的相关资料，制成多媒体课件进行演示2.案例分析：我国证券史的历次牛熊市3.实训：股票模拟交易投资与证券投机的关系；各国证券法律为什么都特别强调保护中小投资者的合法权益。模块四：债券市场投资子情境一：债券的概述子情境二：债券的基本要素、法律性质子情境三：债券的种类及各自交易特点1.多媒体演示：教师收集债券的相关资料，制成多媒体课件进行演示2.案例分析：327国债风波；2014年债券违约元年3.实训：债券模拟交易了解我国目前证券投资的现状；我国国债的现状；债券融资与信贷融资的区别。模块五：基金市场投资子情境一：基金的概述子情境二：基金的基本要素、法律性质子情境三：基金的分类及交易特点1.多媒体演示：教师收集基金的相关资料，制成多媒体课件进行演示2.案例分析：美国三大基金公司/资管公司3.实训：基金模拟交易了解我国目前基金投资的现状；基金与股票、债券的区别。模块六：保险市场投资子情境一：保险概述子情境二：保险类型1.多媒体演示：教师收集保险的相关资料，制成多媒体课件进行演示2.案例分析：保险，让生活更美好3.实训：保险规划商业保险和社会保险的关系；为什么大家对商业保险普遍缺乏信任感？模块七：其他投资子情境一：贵金属及外汇子情境二：金融衍生品子情境三：房地产及收藏品1.多媒体演示：教师收集其他投资品种的相关资料，制成多媒体课件进行演示2.案例分析：国际黄金价格变化；期权期货风险；房地产泡沫3.实训：保险规划短期投资与长期投资；风险与收益的对应性；资产组合理念。模块八：投资理财风险与金融骗局子情境一：投资风险子情境二：金融骗局1.多媒体演示：教师收集投资风险的相关资料，制成多媒体课件进行演示2.案例分析：庞氏骗局；P2P；电子货币提高风险意识,增强防范风险和承受风险的能力。模块九：金融理财与人生子情境一：金融理财的目标子情境二：理财与人生规划1.多媒体演示：教师收集理财与人生规划的相关资料，制成多媒体课件进行演示2.案例分析：财富保值与增值、财务自由让钱生钱，树立财富管理、科学理财的理念模块十：综合理财规划子情境一：生命周期理论、标普家庭资产象限图子情境二：理财八大规划1.多媒体演示：教师收集理财规划的相关资料，制成多媒体课件进行演示2.案例分析：人生规划与理财规划3.实训：个人理财规划八大规划相辅相成，为后续专业课程学习做好理念引导3课程目标随着我国社会主义市场经济体系的不断发展和规范，金融市场在社会经济运行中的地位日益显现，成为国民经济运行的重要支点，金融投融资活动已成为社会各行各业以及广大居民经济生活中的重要内容。根据《投资学基础》课程所面对的工作任务和职业能力要求，本课程的教学目标为通过本课程的教学，培养和提高学生金融理财意识、风险意识和投资决策能力，使学生理解和掌握投资的基本概念、基本原理和基本方法，达到拓宽知识面、调整知识结构、建立理性投资思维方式的目的。3.1知识目标（1）认识金融市场的经济效用以及投资的经济意义；（2）掌握金融市场的基础知识、基础理论；（3）了解金融中介的类别及其职能；（4）正确理解投资的涵义，掌握投资所涉及的核心概念和理论；（5）熟悉证券的发行和流通，熟悉国家证券的监管规定；（6）掌握货币、债券、基金、股票、黄金、外汇等资本市场基础工具和金融期货、金融期权等衍生工具，以及房地产、收藏品等另类投资，对有关的产业、公司进行正确的分析，能正确的进行投资决策；（7）掌握投资分析的基本理论和方法；（8）具备投资意识和风险意识；（9）自觉遵守行业主要法规和职业道德规范。3.2能力目标3.2.1专业能力（1）能够明确金融市场的结构，了解市场的投资运作；（2）能熟悉金融工具的特性，评估金融工具的投资价值；（3）能熟悉金融交易的基本内涵与基本流程，正确的选择金融交易方式，顺利的完成金融交易；（4）能评价股票与债券的发行目的、发行方式、发行价格、发行成本等方面的基本问题，驾驭并运用证券手段，对企业融资方式进行较理性的选择；（5）能收集影响证券市场价格的因素，股票价格指数以及股票行情表的解读，比较正确的判断证券价格；（6）树立和提高金融理财意识，树立正确的投资理念；（7）能执行《证券法》、《禁止证券欺诈行为暂行办法》等相关规定；（8）在认识金融市场运行过程和运行规则的基础上，系统掌握现代投资的基本理念与基本方法，形成理性的投资决策思维框架。3.2.2方法能力（1）具有根据风险偏好进行投资产品组合的能力；（2）具有金融理财意识，分析判断能力；（3）开拓创新能力和科学决策能力。3.2.3社会能力（1）具有热爱所学专业，爱岗敬业的精神和强烈的法律意识；（2）注重加强金融行业的法制观念，加强学生的金融职业道德观念；（2）具备一定文字及语言沟通能力；（3）具备一定沟通能力和组织协调能力。4考核与评价本课程属于理实一体性课程，采用过程性评价与结果性评价相结合的方式进行考核，成绩由两部分组成，包括平时成绩（占50%）和期末成绩（占50%）。表5：课程考核与评价表成绩组成部分评分项目权重（%）评价标准考核方式过程性

评

价课堂教学（平时成绩）日常考勤5010要求全勤且认真听课。旷课1节扣1分，迟到1次扣0.5分，上课睡觉、玩手机等其他行为酌情扣分随堂考核课堂笔记10要求整洁、清晰，酌情给分实训、作业30积极回答问题，及时独立完成日常作业和实训任务。酌情给分结果性评价期末考试50卷面考试统一笔试说明：可以根据考核形式的不同增设、删减考核项目5说明与建议5.1教学建议（1）教学中，教师必须重视实践经验的学习，重视现代信息技术的应用，尽可能运用多媒体课件的形式呈现资料，进行讲授、演示，并按照设计活动的内容展开教学。（2）教学中，教师应突出专业技能培养目标，注重对学生实际操作能力的训练，强化案例和流程教学，让学生边学边练，通过小组讨论、案例分析、情景模拟等方式激发学生兴趣，增强教学效果。（3）教学中，应注意充分调动学生学习的主动性和积极性，注重教与学的互动，教师与学生的角色转换，让学生在完成教师设计的训练活动中，既学习投资业务必须具备的知识，又练就各项基本技能。（4）教学中，教师应注意与学生沟通，教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生积极热情、诚实守信、善于沟通与合作的品质。5.2课程的重点（1）投资工具分类及特点；（2）工具选择及应用；（3）风险防范意识培养；（4）交易合规意识；（5）理财意识培养。5.3课程的难点（1）投资工具操作；（2）投资分析综合运用；（3）理财规划方案设计；（4）专业思维的养成。5.4参考教材5.4.1主要参考教材《投资学基础（第2版）》，主编：李博，出版社:中国人民大学出版社，2023年06月版。5.4.2其他参考资料证券从业资格考试统编教材（2024年）：《金融市场基础知识》、《证券市场基本法律法规》；《中华人民共和国证券法》（2020版）、《中华人民共和国公司法》（2024年修订版）；（3）《《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》》（银发〔2018〕106号）、《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（国发〔2024〕10号）、《理财公司理财产品销售管理暂行办法》（2021版）；（4）《股票大作手回忆录》，杰西•利弗莫尔（美）主编；《聪明的投资者》，本杰明•格雷厄姆（美）主编；《滚雪