商业保理公司绩效考核管控办法

商业保理公司绩效考核管控办法

1、适用范围

公司全体干部及员工

2、目的

达到公司及干部及员工共同成长与发展.通过不断改进绩效规章、客观评价干部及员

工作能力和工作时效，帮助干部及员工提升自身业务水平，从而促进公司整体管控提升.

3、执行时间

年月日至年月日

4、绩效分配

（1）采用项目核算制；

项目核算制在考核期内完成合同或者协议覆约，公司收付实现，每个项目独立台

账，每次分配绩效时公示并经公司总经理批准.未能履约项目，按已实现收入作为风险计

提留作公司风险准备金，按期履约项目，适用于该绩效分配管控办法.

（2）核算基数：

原则上以公司实际到账可支配收入为考核指标和绩效分配基数；

（3）分配方法：

1、公司和项目团队分配比例：

1.1业务部门收入考核管控办法：

年采用部门总经理权责发生制.

部门绩效提成=项目核算利润（公司收付实现-部门费用-部门基本薪金-保险协议-

补助-公司运营均摊-税费-其它）X相应系数；

收付实现：每自然28日进行考核，每自然年度12月20日后进行核算.

项目收付管控：

（1）公司提供项目和资金，团队完成：每个项目按实际到账核算利润的5210与对

项目团队进行分配，剩余90阳95%留存公司运营费用.其中医疗医保保理项目操作提成为

10设非医保类保理项目提成为5%.

（2）公司提供项目或资金，团队完成：每个项目按实际到账核算利润的20%对项目

团队进行分配，剩余80%留存公司运营费用.

（3）团队提供项目和资金，团队自行完成：每个项目按实际到账核算利润的40%

对项目团队进行分配，剩余63%留存公司运营费用.

被动型项目管控公司按照统1比例进行分配，为核算净利润的30%

其中，在当年完成任务，其项目在履约存续期和客户运维过程中新增项目时，绩效

分配比率在项目收付管控的提成比例项下*【50%】，即存续项目提成减半，两次减半后项

目收益不再分配.被动型项目只做1次分配，续作不再分配,且被动型项目公司不在两个

团队中重复分配.

1.2机构合作部考核管控办法：

主动型管控项目营销资金，采用公司统1管控，分管副总经理考核管控费金成本，绩

效收入总经理分配制；被动型管控项目按照项目收付出实现制进行考核和核算，具体参照

1.1考核管控办法.

收付实现制如下

（1）公司提供项目，团队完成：每个项目按实际到账核算利润的20%-30%对项目

团队进行分配，剩余70%-80%留存公司运营费用.其中医疗医保项目操作提成为30%,非医

保类保理项目提成为20%.

（2）团队提供项目和资金，团队完成：每个项目按实际到账核算利润的40与对项目

团队进行分配，剩余60%留存公司运营费用.

被动型项目管控公司按照统1比例进行分配，为核算净利润的30%.

其中，在当年完成任务，其资金在履约存续期和客户运维过程中新增额度时，绩效

分配比率在项目收付管控的提成比例项下*【50%】，即存续项目提成减半，两次减半后项

目收益不再分配.被动型项目只做1次分配，续作不再分配,且被动型项目公司不在两个

团队中重复分配.

2、项目中分配比例：

由部门负有责任人根据每个项目情况制定分配比例，如项目角色分工1般有：项目

承揽、项目承做、资金来源、后期管控.

其中：在公司前期拓展业务阶段，分配比例侧重项目和登金来源，例如：项目来源和

资金来源所占分配比例不低于［70%］

在业务稳定阶段，分配比例侧重项目承做和后期管控.

团队分配比例模板（本摸版为公司建议模版，名业务团队可自行制定符合本团队开

发和分配特点的比例，需报主管业务和资金的副总和总经理亩核批示）：

项目承揽项目主要承做资金来源后期管控

35%20%35%10%

3、分配时间：

被动型管控：

每个项目按收入实际到账日后的5个工作日进行第1次分配绩效，分配比例【30%】，

当年年终结算日12月20日（节假日顺延）第2次分配绩效，分配比例【30%】；项目无

风险结束后的5个工作日第3次分配绩效，分配比率【40%】.

主动型管控：

每个项目按项目如期履约，公司收付实现进行分配，每人项目按收入实际到账日后

的5个工作日进行第1次分配绩效，分配比例【30%］，当年年终结算日12月20日（节

假日顺延）第2次分配绩效，分配比例【20舟】；项目无风险结束后的5个］作日第3次

分配绩效，分配比率【50%】.项目如发生无损风险，团队需退还公司奖励金额的60舟,项目

如发生有损风险甚至逾期，团队需退还公司全部奖励金额.

4、阶梯奖励分配：

在完成年度部门任务的前提下，当年超额完成业绩总量的10%时，新增业绩的部门和

公司的分配比例进行调整，即部门分配比例增加【10%】，分配时间按照被动型管控进行

分配，奖励不叠加.

6、费用：团队从收入需支付项目业务人员差旅费，项目其他支付相关费用，如律师

费、合同或者协议印刷费、礼品费等；公司留存收入需支付公司房租费、水电物业费、

人干部及员工资、社保、公积金等福利性支出、公司税费等日常运营开支.外派现场管

控人员费用（如有），营业税等由团队和公司收入按分配比例共同承担.

7、其他奖励，根据情况管控层有权决定对完成目标干部及员工给予1次性鼓励奖励

（现金、旅游等），以起到示范带头作用.

8、每年从公司给予干部及员工绩效奖励总额的之外再提出乐绐予总经理设

立总经理奖励基金，用于平衡公司绩效.

干部及员工绩效评估表见附件

附件1:

干部及员工绩效评估表

（适用于公司干部及员工）

部门：姓名：岗位：

时间：2022年—月

干部及员工

指标名称指席容蟒分完成情况考核人评分

自评

工作目麻1

标怖2

怖3

团队协作

工作态度

学习培训

二

100分

本号核期内绩效分析（简要说明考核期内哪些目标完成得好？为什么？哪些目标未能完成？主要原因和困难是什么？）:

干部良

优秀称职基本称职不称职考核优秀良好称职基本称职不称职

及员好

人

CDE评BCDE

工等AA

等

B级

级自

评

下期主要绩效目标：评价和指导（点评目标成果，下期主要绩效目标等）：

考核人审核评分：综合得分（百分制）

被考核人：_________考核审核意见：

考核人：________________月______日

被考核人认为本次考核结果：

□客观口较客观口不大客观口不客观

被考核人：________________月______日

填表说明：

1、绩效指标：应说明主要绩效目标及其成果，包括阶段成果和最终成果，未按时完成者应

说明原因，合作完成时应明确指出个人的具体角色.

2、优先性：指绩效指标内容的重要性，按重要性由高到低排列.

3、工作量：指绩效指标内容占总工作量的百分比.

4、干部及员工自评：干部及员工按照自己对绩效指标完成情况进行自评，按分值进行评分.

5、评分人评：评分人