家庭财富管理遗产协议（2024年版）

家庭财富管理遗产协议（2024年版）合同/协议编号：__________________

甲方（以下简称“甲方”）与乙方（以下简称“乙方”）本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就家庭财富管理及遗产相关事宜达成如下协议：

一、甲方为乙方及其配偶、子女等家庭成员的财富进行管理，确保家庭财产的保值、增值和传承。

二、乙方同意甲方在合法合规的前提下，对家庭财富进行投资、理财、保险等管理活动。

三、本协议签订后，甲方应本着专业、谨慎的态度，为乙方家庭提供优质的家庭财富管理服务。

四、甲方在管理过程中，应充分尊重乙方的意愿，确保乙方家庭财产的安全、稳定。

五、乙方家庭成员在遗产继承方面，甲方应遵循相关法律法规，尊重家庭成员的合法权益。

六、本协议自双方签字之日起生效，有效期为____年，期满后，如双方无异议，可续签。

七、本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。

八、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

主要条款内容：

一、服务内容

1.1甲方应提供以下家庭财富管理服务：

（1）财务状况评估：对乙方家庭现有的财务状况进行全面评估，包括但不限于资产、负债、收入、支出等。

（2）财务规划：根据乙方家庭的财务状况和目标，制定合理的财务规划方案。

（3）投资管理：负责乙方家庭资产的投资组合管理，包括股票、债券、基金、保险、房产等。

（4）税务筹划：为乙方家庭提供合理的税务筹划建议，降低税务负担。

（5）遗产规划：协助乙方家庭进行遗产规划，确保遗产的合理分配和传承。

（6）日常财务管理：协助乙方家庭进行日常财务管理，包括收支记录、预算制定等。

二、质量标准

2.1甲方提供的服务应满足以下质量标准：

（1）合规性：确保所有投资、理财、保险等活动符合国家法律法规和行业规范。

（2）专业性：甲方应具备专业的财务、投资、税务、法律等方面的知识，为客户提供专业服务。

（3）保密性：甲方应严格保密乙方家庭的财务信息，不得泄露给任何第三方。

（4）及时性：甲方应确保在规定时间内完成乙方家庭的财务管理和遗产规划工作。

三、价格支付

3.1甲方提供的服务费用按照以下方式支付：

（1）管理费：按照乙方家庭资产规模的一定比例收取管理费，具体比例由双方协商确定。

（2）服务费：针对特定服务项目，按照约定标准收取服务费。

（3）佣金：在投资收益达到约定条件时，甲方可按约定比例收取佣金。

四、保密条款

4.1甲方对本协议涉及的所有信息负有保密义务，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露。

五、违约责任

5.1如一方违反本协议约定，应承担以下违约责任：

（1）赔偿损失：因违约给对方造成的损失，违约方应予以赔偿。

（2）违约金：按照约定支付违约金。

（3）终止合同：一方违约，另一方有权终止本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。

六、争议解决

6.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

七、其他

7.1本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。

7.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

7.3本协议自双方签字之日起生效，有效期为____年，期满后，如双方无异议，可续签。

双方权利与义务详细说明：

一、甲方权利与义务

1.1甲方权利：

（1）根据乙方家庭的财务状况和目标，自主决定投资策略和资产配置。

（2）要求乙方提供必要的信息和文件，以完成财务评估和规划。

（3）在乙方同意的情况下，调整投资组合以满足市场变化。

（4）根据法律法规和行业规范，对乙方家庭资产进行合理管理和投资。

1.2甲方义务：

（1）对乙方家庭财务信息保密，不得泄露给任何第三方。

（2）按照约定的服务质量标准，提供专业的家庭财富管理服务。

（3）定期向乙方报告家庭财务状况和投资业绩，确保乙方了解投资情况。

（4）在乙方提出合理要求时，及时调整服务内容和方式。

（5）在合同履行过程中，遵循诚实信用原则，维护乙方家庭利益。

二、乙方权利与义务

2.1乙方权利：

（1）要求甲方按照协议约定提供家庭财富管理服务。

（2）对甲方的服务提出意见和建议，甲方应予以重视。

（3）在合同履行过程中，有权监督甲方的服务质量。

（4）在合同到期或提前终止时，有权要求甲方返还剩余管理费。

2.2乙方义务：

（1）如实提供家庭财务状况，包括但不限于资产、负债、收入、支出等。

（2）遵守合同约定，按时支付管理费和服务费。

（3）在投资决策过程中，提供必要的意见和建议。

（4）在甲方提供服务过程中，配合甲方的工作，确保信息准确无误。

（5）在合同履行过程中，遵守法律法规和行业规范。

三、合作方式

3.1双方应建立良好的沟通机制，定期召开会议，讨论家庭财富管理相关事宜。

3.2甲方应定期向乙方提供投资报告和财务报表，乙方应予以审阅。

3.3双方应保持信息畅通，确保在合同执行过程中能够及时沟通和解决问题。

3.4任何一方在合同履行过程中发现的问题，应及时通知对方，共同协商解决。

3.5双方在合作过程中应遵循平等、互利、诚信的原则，共同维护家庭财富的安全和增值。

四、合同变更与解除

4.1双方在合同履行过程中，如需变更合同内容，应书面协商一致，并签订补充协议。

4.2双方在合同履行过程中，如一方违反合同约定，另一方有权解除合同，并要求违约方承担相应的违约责任。

4.3合同解除后，双方应按照约定办理相关手续，并妥善处理剩余事宜。

五、通知与送达

5.1双方之间的通知应以书面形式进行，通过约定的通信方式送达。

5.2通知送达后，自送达之日起视为对方已收到通知。

5.3如一方变更通信方式，应及时通知对方。

合同有效期限、变更、终止等条件详细说明：

一、有效期限

1.1本合同自双方签字之日起生效，有效期为____年。

1.2本合同期满后，如双方无异议，可协商续签，续签期限由双方另行约定。

1.3本合同在有效期内，任何一方不得单方面解除合同。

二、终止条件

2.1双方协商一致，经书面同意后可以终止本合同。

2.2因不可抗力导致合同无法履行，经双方确认后，可以终止本合同。

2.3任何一方严重违约，另一方有权终止本合同，并要求违约方承担违约责任。

2.4乙方去世或丧失民事行为能力，甲方有权终止本合同，并按照乙方生前意愿或法定继承人的要求处理剩余资产。

三、合同的变更

3.1双方同意对本合同进行变更时，应书面协商一致，并签订补充协议。

3.2任何变更后的条款均成为本合同的组成部分，具有同等法律效力。

四、合同的解除

4.1双方协商一致，经书面同意后可以解除本合同。

4.2因一方违约，另一方有权解除本合同，并要求违约方承担违约责任。

4.3因不可抗力导致合同无法履行，经双方确认后，可以解除本合同。

五、争议解决机制

5.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

5.2协商不成的，任何一方均可向合同签订地或甲方所在地人民法院提起诉讼。

5.3争议解决过程中，双方应保持合作态度，避免采取可能损害对方权益的行为。

六、法律适用和管辖法院

6.1本合同适用中华人民共和国法律。

6.2双方因本合同发生的争议，应提交合同签订地或甲方所在地人民法院管辖。

七、合同效力

7.1本合同自双方签字之日起生效，对双方具有法律约束力。

7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

双方需要准备的附件：

1.乙方家庭成员身份证明文件，包括身份证、户口本等。

2.乙方家庭财务状况证明文件，包括银行账户信息、财产清单、收入证明等。

3.乙方家庭成员的健康状况证明，如需购买健康保险时提供。

4.乙方家庭成员的遗嘱或遗产分配协议，如已有相关文件。

5.乙方家庭成员的教育、职业背景等相关信息，以协助甲方进行财务规划。

6.乙方家庭成员的紧急联系人信息，包括姓名、联系方式等。

7.乙方家庭现有的投资、理财、保险等相关合同和文件，以便甲方进行资产评估和管理。

8.乙方家庭成员的税务信息，包括税务申报表、完税证明等。

9.乙方家庭成员的信用报告，如需申请贷款或信用类产品时提供。

10.双方协商一致认为需要提供的其他相关文件和资料。

合同双方签字、盖章位置及日期：

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