上半年银行从业《风险管理》（初级）模拟试题四

上半年银行从业《风险管理》（初级）

模拟试题四，风险管理（中级），银行从

业资格

第1题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>（）是董事会、高级管理

层、业务条线、风险管理部门之间在风险管理职责方面的监督和制衡

机制。

{A}.风险偏好

{B}.风险治理

{C}.风险文化

{D}.风险限额

正确答案：B,

第2题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题》下列关于风险的说法中,

错误的是（）。

{A}.风险是一个事前概念

{B}.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性

{C}.风险是一个贯穿于事前和事后的概念

{D}.风险反映的是损失发生前的事物发展状

正确答案：C,

第3题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题＞GlobMInsight采用综合

打分卡模型，其模块和权重分别为（）。

{A}.政治25%,经济2096,法律15%,税收15%,运营15%,安全10%

{B}.政治25%,经济25%,法律15%,税收10%,运营10%,安全15%

{C}.政治25%,经济25%,法律10%,税收15%,运营10%,安全15%

{D}.政治25%,经济25%,法律15%,税收15%,运营10%,安全10%

正确答案：D,

第4题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题＞（）是指对总交易头寸或

净交易头寸设定的限额。

{A}.头寸限额

{B}.风险价值限额

{C}.止损限额

{D}.敏感度限额

正确答案：A,

第5题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题＞我国反洗钱监管体制总

体特点为（）。

{A}.一部门主管、多部门配合

{B}.两部门主管、多部门配合

{C}.多部门主管、多部门配合

{D}.一部门主管、一部门配合

正确答案：A,

第6题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>（）适用于一日、一周或

一个月等一段时间内的累计损失。

（A）.风险价值限额

{B}.止损限额

{C}.头寸限额

{D}.敏感度限额

正确答案：B,

第7题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）〉单项选择题>下列关于担保的说法中,

错误的是（）。

{A}.连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保

证责任

{B}.抵押方式下，债务人将抵押财产移交债权人占有

{C}.质押方式下，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定

以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿

{D}.债务人可以向债权人给付定金作为债权的担保

正确答案：B,

第8题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>战略风险管理的基础是

（）。

{A}.战略管理

{B}.风险管理

{C}.战略规划

{D}.战略实施方案

正确答案：A,

第9题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>对大多数商业银行来说,

（）是最主要的信用风险来源。

{A}.应收账款

{B}.现金

{C}.存款

{D}.贷款

正确答案：D,

第10题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>（）是指商业银行在不影

响日常经营或财务状况的情况下，能够以合理成本及时获得充足资金,

以满足资产增长或履行到期债务的能力。

{A}.资产流动性

{B}.负债流动性

{C}.流动性

{D}.流动性风险

正确答案：C,

第n题（单项选择题）（每题o.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>在客户风险监测指标体

系中，资产增长率属于（），资质等级属于（）。

{A}.基本面指标；财务指标

{B}.财务指标；财务指标

{C}.基本面指标；基本面指标

{D}.财务指标；基本面指标

正确答案：D,

第12题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>财务报表分析应特别关

注的内容不包括（）c

{A}.识别和评价财务报表风险

（B）.识别和评价经营管理状况

{C}.识别和评价资产管理状况

{D}.识别和评价人员管理状况

正确答案:D,

第13题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>商业银行通常利用（）

来应对非预期损失。

{A}.提取损失准备金

{B}.冲减利润

{C}.资本金

{D}.购买商业保险

正确答案：C,

第14题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）〉单项选择题>银行所有风险中最具破

坏力的风险是（）。

{A}.流动性风险

{B}.市场风险

{C}.信用风险

{D}.操作风险

正确答案：A,

第15题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题》负责根据划分标准和程

序，发起账户初始划分、账户分类调整申请的是（）。

{A}.前台业务部门

{B}.中台业务部门

{C}.高级管理层

{D}.风险管理部门

正确答案：A,

第16题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>《商业银行资本管理办

法（试行）》对系统重要性银行附加资本要求为（）。

{A}.5%

{B}.6%

{C}.8%

{D}.1%

正确答案:D,

第17题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列关于区域风险限额

管理的说法中，正确的是。。

{A}.我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额

{B}.国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额

{C}.在我国，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致

{D}.在我国，在一定时期内，实施区域风险限额管理是有必要的

正确答案：D,

第18题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列选项中，不属于银

行监管方法的是（）。

{A}.资本监管

{B}.市场退出

{C}.监督检查

{D}.市场准入

正确答案：B,

第19题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列属于流动性风险外

部因素的是（）。

{A}.负债集中度高、来源不稳定

{B}.经营战略过于激进，导致资产负债期限结构严重不匹配

{C}.流动性资产储备不足造成流动性风险

（D）.同业机构授信政策的变化，导致在银行间市场上融资困难或融

资成本提升

正确答案：D,

第20题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>法律赋予监管当局的责

任（），监管者的能力（），揭示商业银行信息披露的动机越强烈，商

业银行在信息披露上造假的动机就越小。

{A}.越小；越强

{B}.越大；越强

{C},越小；越弱

{D}.越大；越弱

正确答案：B,

第21题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>净稳定资金比例（NSFR）

根据银行一个。内资产的流动性特征设定可接受的最低稳定资金量。

{A}.工作日

{B}.月度

{C}.季度

{D}.年度

正确答案：D,

第22题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题》下列可以作为保证人的

是（）。

{A}.学校

{B}.医院

{C}.国家机关

{D}.具有代为清偿能力的法人

正确答案：D,

第23题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>（）是一种为各国金融机

构广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法。

{A}.累计总敞口头寸法

{B}.短边法

{C}.净总敞口头寸法

{D}.以上都不对

正确答案：B,

第24题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>对战略风险管理的结果

负有最终责任的是（）。

{A}.董事会和高级管理层

{B}.基层管理人员

{C}.规划部门

{D}.生产部门

正确答案：A,

第25题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题＞商业银行的流动性覆盖

率应当不低于（）。

{A}.50%

{B}.100%

{C}.200%

{D}.300%

正确答案：B,

第26题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题〉监事会是商业银行的

{A}.服务机构

出}.合作机构

{C}.控制机构

{D}.监督机构

正确答案：D,

第27题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题》在商业银行流动性风险

管理体系中，管理要素的核心是（）。

{A}.治理架构

{B}.政策制度

{C}.管理流程

{D}.危机处理

正确答案：C,

第28题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题＞银行业监督管理机构对

银行业实施监督管理，应当遵守的原则有（）。

{A}.依法、公开、公正、合规

{B}.依法、公开、公正、效率

{C}.依法、公开、公平、合规

{D}.依法、公开、公平、效率

正确答案：B,

第29题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题〉银行业是（）的行业。

{A}.低杠杆、低风险

{B}.低杠杆、高风险

{C}.高杠杆、高风险

{D}.高杠杆、低风险

正确答案：C,

第30题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>在市场风险管理过程中,

由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，一般不具有实质性意义

的是（）。

{A}.名义价值

{B}.市场价值

{C}.公允价值

{D}.市值重估价值

正确答案：A,

第31题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）〉单项选择题>下列不属于偿债能力指

标的是（）。

{A}.流动比率

{B}.速动比率

{C}.应收账款周转率

{D}.资产负债率

正确答案：C,

第32题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题＞。是指外国政府没有能

力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的可能性。

{A}.转移风险

{B}.主权风险

{C}.传染风险

{D}.货币风险

正确答案：B,

第33题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题＞（）是指通过投资或购

买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，抵销标的资产

潜在损失的一种策略性选择。

{A}.风险转移

{B}.风险补偿

{C}.风险对冲

{D}.风险规避

正确答案：C,

第34题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>货币贬值是指本地货币

兑美元的汇率在一年内贬值超过（）或一个更高的比例，具体贬值幅

度依据年代背景和一国监管需要。

{A}.5%

{B}.10%

{C}.20%

{D}.25%

正确答案：D,

第35题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题》下列各项中，应列入商

业银行二级资本的是（）。

{A}.未分配利润

{B}.超额贷款损失准备可计入部分

{C}.盈余公积

{D}.实收资本

正确答案：B,

第36题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>商业银行在追求短期商

业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给

商业银行造成损失或不利影响的风险是指（）。

{A}.法律风险

{B}.操作风险

{C}.战略风险

{D}.信用风险

正确答案：C,

第37题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>（）是指商业银行在该国

业务对银行整体发展战略、经营收益的相对重要性。

{A}.业务机会

{B}.国别风险

{C}.业务类型

{D}.国家（地区）重要性

正确答案：D,

第38题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）〉单项选择题>确定银行机构信息披露

具体内容和要求的标准不包括（）。

{A}.安全性

{B}.效益性

{C}.公开性

{D}.流动性

正确答案：C,

第39题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>实现银行账户利率风险

控制的方法主要有表内方法、表外方法以及风险资本限额三种。其中，

（）是利用金融衍生工具，对处于风险之中的资产负债进行套期保值。

{A}.表内方法

{B}.表外方法

{C}.表内与表外结合法

（D）.风险资本限额

正确答案：B,

第40题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题》下列商业银行利益相关

者中，作为内部方，更关心银行收益问题的是（）

{A}.债权人

{B}.管理层

{C}.监管机构

{D}.信用评级机构

正确答案：B,

第41题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>不确定条件下的投资组

合理论的提出者是（）。

{A}.哈瑞？马科维茨

{B}.威廉？夏普

{C}.费雪？布莱克

{D}.麦隆?斯科尔斯

正确答案：A,

第42题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题》下列关于盈利能力比率

指标的计算中，错误的是。。

{A}.销售毛利率=［（销售收入-销售成本）/销售收入］X100%

{B}.销售净利率二（净利润/销售收入）X100%

{C}.总资产收益率（权益报酬率）=净利润/［（期初所有者权益合计+

期末所有者权益合计）/2］X100%

{D}.资产净利率（总资产报酬率）=净利润/［（期初资产总额+期末资

产总额）/2］X100%

正确答案：C,

第43题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>对特定交易工具的多头

头寸或空头头寸分别加以限制的市场风险限额指标是（）。

{A}.止损限额

{B}.净头寸限额

{C}.风险价值限额

{D}.总头寸限额

正确答案:D,

第44题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>商业银行的（）应当监

督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。

{A}.股东大会

{B}.董事会

{C}.监事会

{D}.董事长

正确答案：C,

第45题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）〉单项选择题>根据《贷款