监理合同管理培训课件

第三，条目内容较多的

一关键词记忆法、联想记忆法

采购按照选择交易主体的方式划分：招标、询价、比选、磋商、电子竞价、订单等

f找出关键点，归纳总结，理解记忆

可以抵押的财产不可以抵押的财产

①建筑物和其他土地附着物（该建筑物

占用范围内的建设用地使用权一并抵①土地所有权；

押）；

②建设用地使用权（该土地上的建筑物②耕地、宅基地、自留地、自留山等集

体土地使用权，但法律规定可以抵押的

一并抵押）；

除外；

③以招标、拍卖、公开协商等方式取得③学校、幼儿园、医院等以公益为目的

的事业单位、社会团体的教育设施、医

的荒地等土地承包经营权；

疗卫生设施和其他社会公益设施；

④生产设备、原材料、半成品、产品；④所有权、使用权不明或者有争议的财

产；（如，违法、违章建筑）

⑤正在建造的建筑物、船舶、航空器；⑸依法被查封、扣押、监管的财产；

⑥交通运输工具；⑥依法不得抵押的其他财产。

⑦法律、行政法规未禁止抵押的其他财

产。

（3）像命题人一样去思考

建设工程合同管理的目标建设工程合同管理的基本方法

1、发展和完善建筑市场1、严格执行建设工程合同管理法律法

规

2、推进建筑领域的改革2、普及相关法律知识，培训合同管理

人才

3、提高工程建设的管理水平3、设立合同管理机构，配备合同管理

人员

4、避免和克服建筑领域的经济违法和4、建立合同管理目标制度（及评估制

犯罪度）

5、推行合同示范文本制度

（四）认真体会并熟练运用客观题解题技巧

1、《建设工程合同管理》科目2014年一2016年考题题型分析

（1）考题题型主要包括填空型、概念型、类比型和多点集成型考题。

填空型

（2015年第4题）招标代理过程中，由于代理行为过程产生的后果，应由（）承担责任。

A.招标代理机构

B.招标监管部门

C.投标人

D.招林人

【答案】D

概念型

（2015年第3题）下列合同法律关系的客体中，属于行为的是（）。

A.建筑材料

B.建筑设备

C.勘察设计

D.知识产权

【答案】C

类比型

（2015年第5题）根据《担保法》，不能作为质押担保的是（）。

A.建设用地使用权

B.股权

C.注册商标专用权

D.专利权

【答案】A

多点集成型

（2015年第8题）关于标准施工招标文件的说法，错误的是（）。

A.标准施工招标文件能够完整的约束招标投标主体行为

B.标准施工招标文件是施工的示范文本，招标人应优先选用

C.标准施工招标文件规定了招标投标过程中各阶段参与方的行为

D.标准施工招标文件具有强制性使用的效力

【答案】B

（2）单选题，多为填空型、概念型和多点集成型考题，加强了对教材相关内容理解的考核。

（3）多选题，2015年类比型考题增加，2016年多点集成型考题增加，也强调了对教材内容的

综合性理解。

2、客观题解题技巧建议（包括但不限于）

（1）单选题

第一，直接挑选

第二，排除法（将没有见过的选项以及不合常理的、说法相同的选项排除）

第三，合理猜测（可以联系相关知识点或者结合常识、经验来猜测）

（2）多选题

第一，排除法

第二，比较法

（五）制定科学合理的应试计划

1、应试计划制定依据

（1）事物认知规律（学习了解一复习巩固一熟练掌握）

（2）记忆规律（遗忘快一遗忘慢）

2、应试计划建议

第一步，全面学习

（1）按教材各部分章节顺序按部就班学习，进行地毯式扫荡，实现知识点全覆盖；

（2）把重点比较突出、可考性较强的内容在教材相应位置标注出来，以备接下来重点复习;

（3）辅之以同步练习，加强对知识点的运用能力。

第二步，重点复习

（1）结合大量习题，踏踏实实理解、记忆和掌握各章重要知识点;

（2）对各章知识点进行全面、快速梳理串联，加强综合理解。

第三步，实操做题

（1）历年真题：具有较高价值，一是原题或其简单变形（题型转换、题干和选项之间转换）

后重复考查，二是感受试题风格，培养做题感觉；

（2）模拟试卷：考前可做几套高质量全真模拟试卷，不断锻炼和磨练知识的综合运用能力,

提高解题水平，培养现场实战感觉，把握考试答题节奏。

三、教学安排

授课班型：精讲班、考点强化班、经典习题班

1、精讲班

课时：18小时左右

教学内容：依据考试大纲和教材，对整本教材知识点进行全面详细讲解，对考试难点、重点深

入剖析，并辅之以典型例题或者历年真题分析；每章后面配备课堂作业（10T5题左右），同步巩固，

帮助学员强化各章所学知识。

此班型为基础授课，让学员掌握各章节脉络并充分理解各考点，使学员对教材的内容有一个全

面系统的把握。

2、考点强化班

课时：8-10小时

教学内容：在精讲班基础上进行归纳总结，将各章知识要点、难点进行串讲，侧重于重要知识

点的讲解，并辅之以典型例题或者历年真题分析。

此班型以精讲班为基础，让学员能够明确重点复习内容，透彻理解重要知识点，全面夯实考试

重点。

3、经典习题班

课时：5-6小时

教学内容：按教材章节分布讲解历年典型考题或者重要知识点对应的练习题，通过练习题的形

式

工程合同管理概述

第一节建设工程合同管理的任务

一、建设工程合同管理的目标

建设工程合同是承包人实施工程建设活动，发包人支付价款或酬金的协议。

1、发展和完善建筑市场

市场经济主要是依靠合同来规范当事人的交易行为。因此，发展和完善建筑市场，必须有规范

的建设工程合同管理制度。合同的内容将成为实施建设工程行为的主要依据。

2、推进建筑领域的改革

我国建设领域推行项目法人负责制、招标投标制、工程监理制和合同管理制。在这些制度中，

核心是合同管理制度。因此，建设工程合同管理的健全完善无疑有助于建筑领域其他各项制度的推

进。

3、提高工程建设的管理水平

工程建设管理水平的提高体现在工程质量、进度和投资三大控制目标上，这三大控制目标的水

平主要体现在合同中。因此，建设工程合同管理能够有效地提高工程建设的管理水平。

4、避免和克服建筑领域的经济违法和犯罪

加强建设工程合同管理能够有效地做到公开、公平、公正，约束权力滥用行为，也有助于政府

行政管理部门对合同的监督，有效地避免和克服建设领域的经济违法和犯罪行为。

【例】建设工程合同管理的目标包括（）。

A、发展和完善建筑市场

B、推进建筑领域的改革

C、提高工程建设的管理水平

D、建立合同管理目标制度

【参考答案】ABC

二、建设工程合同的种类

」、按承发包的不同范围和数量分类：建设工程设计施工总承包合同、工程施工承包合同、施

工分包合同。

2、按完成承包的内容分类：建设工程勘察合同、建设工程设计合同、建设工程施工合同。

【例】按承发包的不同范围和数量进行划分，建设工程合同可以分为（）。

A、建设工程设计施工总承包合同

B、建设工程施工合同

C、工程施工承包合同

D、施工分包合同

【参考答案】ACD

【例】按完成承包的内容进行划分，建设工程合同可以分为（）。

A、建设工程设计施工总承包合同

B、建设工程施工合同

C、建设工程勘察合同

D、建设工程设计合同

【参考答案】BCD

【例】下列关于建设工程合同种类的说法，正确的是（）。

A、工程施工承包合同属于按承发包的范围和数量进行划分的建设工程合同

B、建设工程施工合同属于按完成承包的内容进行划分的建设工程合同

C、建设工程勘察合同、建设工程设计合同属于按不同标准分类的建设工程合同

D、建设工程施工合同、施工分包合同属于按同一标准分类的建设工程合同

【参考答案】AB

三、建设工程合同的特征

1、合同主体的严格性

（1）建设工程合同主体一般是法人。

（2）发包人一般是经过批准进行工程项目建设的法人，必须有国家批准建设项目，落实的投

资计划，并且应当具备相应的协调能力。

（3）承包人则必须具备法人资格，而且应当具备相应的从事勘察设计、施工、监理等资质。

无营业执照或无承包资质的单位不能作为建设工程合同的主体，资质等级低的单位不能越级承包建

设工程。

2、合同标的的特殊性

（1）建设工程合同的标的是各类建筑产品。

（2）建筑产品是不动产，不能移动，相互间具有不可替代性，这决定了承包人工作的流动性。

（3）建筑产品是单体性生产，其外观、结构、使用目的、使用人都各不相同，这就要求每一

个建筑产品都需单独设计和施工（即使可重复利用标准设计或重复使用图纸，也应采取必要的修改

设计才能施工）。

3、合同履行期限的长期性

（1）建设工程结构复杂、体积大、建筑材料类型多、工作量大。

（2）建设工程合同的订立和履行一般都需要较长的准备期。

（3）合同的履行过程中，还可能因为不可抗力、工程变更、材料供应不及时等原因而导致合

同期限顺延。

4、计划和程序的严格性

（1）国家对建设工程的计划和程序都有严格的管理制度。

（2）订立建设工程合同必须以国家批准的投资计划为前提，即使是国家投资以外的、以其他

方式筹集的投资也要受到当年的贷款规模和批准限额的限制，纳入当年投资规模的平衡，并经过严

格的审批程序。

（3）建设工程合同的订立和履行还必须符合国家关于工程建设程序的规定。

5、合同形式的特殊要求

（1）我国《合同法》对合同形式确立了以不要式为主的原则，即在一般情况下对合同形式采

用书面形式还是口头形式没有限制。

（2）但《合同法》要求建设工程合同应当采用书面形式，即采用要式合同。

【例】下列属于建设工程合同的特征的是（）。

A、合同主体的严格性

B、合同标的的特殊性

C、合同履行期限的长期性

D、合同形式的不要式性

E、计划和程序的严格性

【参考答案】ABCE

【例】下列关于建设工程合同特征的说法，不正确的是（）。

A、合同主体一般是法人，且发包人应当具备相应的协调能力，承包人应当具备相应的资质

B、合同的标的是各类建筑产品，相互间具有不可替代性，因此除可重复利用标准设计或重复

使用图纸外，要求每一个建筑产品都需单独设计和施工

C、与一般工业产品生产相比，合同履行期限较长

D、国家对建设工程的计划和程序实施严格的管理制度，订立建设工程合同必须以国家批准的

投资计划为前提，国家投资以外的、以其他方式筹集的投资则不受限

E、我国《合同法》对合同形式确立了以不要式为主的原则，因此建设工程合同既可以采用书

面形式，也可以采用口头形式

【参考答案】BDE

四、招标投标与合同的关系

1、在工程建设领域，招标投标与合同管理是改革开放初期的两项重要改革。在市场经济建设

中，两者相辅相成，缺一不可。

2、招标投标能够体现建筑市场交易中的公开、公平、公正，实际上是要确立一种公开、公平、

公正的合同订立制度，是合同形成过程的程序要求。

3、合同则是招标投标竞争内容的明确化。

【例】下列关于招标投标与合同的关系，表述正确的有（）。

A、在市场经济建设中，招标投标与合同管理两者相辅相成，缺一不可

B、招标投标能够体现建筑市场交易中的公开、公平、公正，是合同形成过程的程序要求

C、合同是招标投标竞争内容的明确化

D、通过招标投标和订立合同，保障工程建设能够更好地完成

【参考答案】ABCD

第二节建设工程合同管理的基本方法

建设工程合同管理的目标建设工程合同管理的基本方法

1、发展和完善建筑市场1、严格执行建设工程合同管理法律法

规

2、推进建筑领域的改革2、普及相关法律知识，培训合同管理

人才

3、提高工程建设的管理水平3、设立合同管理机构，配备合同管理

人员

4、避免和克服建筑领域的经济违法和4、建立合同管理目标制度（及评估制

犯罪度）

5、推行合同不范文本制度

【例】下列属于建设工程合同管理的基本方法的是（）。

A、严格执行建设工程合同管理法律法规

B、普及相关法律知识，培训合同管理人才

C、设立合同管理机构，配备合同管理人员

D、建立合同管理目标制度

E、提高工程建设的管理水平

【参考答案】ABCD

第二章建设工程合同管理法律基础

第一节合同法律关系

一、合同法律关系的构成

1、合同法律关系的概念

（1）合同法律关系是指由合同法律规范所调整的、在民事流转过程中所产生的权利义务关系。

（2）合同法律关系包括合同法律关系主体、客体、内容三个要素。

【例】合同法律关系的要素包括（）。

A、主体B、内容

C、客体D、对象

【参考答案】ABC

2、合同法律关系主体

合同法律关系主体是参加合同法律关系，享有相应权利、承担相应义务的自然人、法人和其他

组织。

2.1.自然人

（1）自然人是指基于出生而成为民事法律关系主体的有生命的人。

（2）作为合同法律关系主体的自然人必须具备相应的民事权利能力和民事行为能力。

（3）民事权利能力是民事主体依法享有民事权利和承担民事义务的资格。自然人的民事权利

能力始于出生，终于死亡。

（4）民事行为能力是民事主体通过自己的行为享有民事权利和承担民事义务的能力。根据自

然人的年龄和精神健康状况，可以将自然人分为完全民事行为能力人、限制民事行为熊为人和无民

事行为能力人。

（5）自然人既包括公民，也包括外国人和无国籍人，他们都可以作为合同法律关系的主体。

【例】下列说法正确的有（）。

A、合同法律关系主体是合同法律关系中权利的享有者和义务的承担者

B、自然人要成为合同法律关系的主体，就必须具有权利能力和行为能力

C、自然人要具有权利能力，就必须履行法定手续

D、根据自然人的年龄和精神健康状况，可以将自然人分为完全民事行为能力人、准民事行为

能力人和无民事行为能力人

【参考答案】AB

2.2.法人

（1）法人是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有民事权利和承担民事义务的组

织°

（2）法人是与自然人相对应的概念，是法律赋予社会组织具有人格的一项制度。

（3）法人可以分为企业法人和非企业法人两大类，非企业法人包括行政法人（应为机关法人）、

事业法人、社团法人（应为社会团体法人）。

（4）法人应当具备以下条件:

①依法成立。法人的产生必须经过法定的程序，必须经过政府主管机关的批准或者核准登记:

企业法天依法经工商行政管理机关核准登记后取得法人资格。有独立经费的机关从成立之日起，具

有法人资格。具有法人条件的事业单位、社会团体，依法不需要办理法人登记的，从成立之日起,

具有法人资格；依法需要办理法人登记的，经核准登记，取得法人资格。

②有必要的财产或者经费。

③有自己的名称、组织机构和场所。

④熊够狸文承担民事费任。法人必须能够以自己的财产或者经费承担在民事活动中的债务，在

民事活劫币给其施主优迤最损失时能够承担赔偿责任。

（5）法人的法定代表人是自然人，依照法律或者法人组织章程的规定，代表法人行使职权。

（6）法人以它的主要办事机构所在地为住所。

【例】法人可以分为（）。

A、社团法人

B、行政法人

C、基金法人

D、事业法人

【参考答案】ABD

【例】法人应当具备的条件有（）。

A、依法成立

B、有必要的财产或者经费

C、有3名以上高级管理人员

D、能够独立承担民事责任

E、有自己的名称、组织机构和场所

【参考答案】ABDE

【例】下列关于法人的成立，说法正确的是（）。

A、企业法人依法经工商行政管理机关核准登记后取得法人资格

B、有独立经费的机关依法经政府主管机关核准登记后取得法人资格

C、具有法人条件的事业单位依法经核准登记后取得法人资格

D、具有法人条件的社会团体从成立之日起具有法人资格

【参考答案】A

【例】监理公司取得法人资格的时间为（）。

A、注册资金到位

B、公司成立

C、工商行政管理机关核准登记

D、建设行政主管部门颁发资质证书

【参考答案】C

【例】法人成立进行注册登记时，应当以（）为住所。

A、主要办事机构所在地

B、主要经营场所所在地

C、主要合同履行地

D、董事长的户口所在地

【参考答案】A

2.3.其他组织

（1）这些组织应当是合法成立、有一定的组织机构和财产，但乂不具备法人资格的组织。

（2）主要包括：法人的分支机构、不具备法人资格的联营体、合伙企业、个人独资企业等。

（3）注意：这些组织能够成为合同法律关系的主体，但不具备法人资格，不能独立承担民事

责任。

【例】某施工企业在异地设有分公司，分公司受其委托与材料供应商订立了采购合同。材料交

货后货款未支付，供应商应以。为被告人向人民法院起诉，要求支付材料款。

A、监理单位____

B、分公司

C、建设单位

D、施工企业

【参考答案】D

/（企业、机关、事业、社团法人）

自然人组

（法人分支机构、合伙企业、个人独资企业等）

【例】下列主体中，可以作为合同法律关系主体的有（）。

A、政府机关

非法人组织

B、法人的分支机构

C、大学所属二级学院

D、事业单位

E、社会团体

【参考答案】ABDE

3、合同法律关系的客体

合同法律关系客体，是指参加合同法律关系的主体享有的权利和承担的义务所共同指向的对象。

合同法律关系的客体主要包括物、行为、智力成果。

3.1.物

（1）法律意义上的物是指可，为人们茸网并具有:量齐价值的生产资料和消费资料,可以分为动

产和不动产、流通物与限制流通物:痔置物与种类扬琴：

（2）货币也是法律意义上的物。如，借款合同的客体是货币（按法学理论，借款合同的客体

事实上应为借款双方之间给付金钱的行为。所以，如题目中没有出现“给付金钱的行为”这一选项，

则仍可按教材所述：货币是借款合同法律关系的客体）。

3.2.行为

法律意义上的行为是指人的有意识的活动。在合同法律关系中，行为多表现为完成一定的工作,

或提供一定的劳务。

3.3.智力成果

通过人的智力活动所创造出的精神成果，包括知识产权、技术秘密及在特定情况下的公知技术。

【例】合同法律关系的客体主要包括（）。

A、贝才

B、物

C、行为

D、智力成果

【参考答案】BCD

【例】下列可以成为合同法律关系的客体的是（）。

A、建筑物

B、工程设计

C、施工安装

D、月球上的土地

E、抹灰

【参考答案】ABCE

【例】委托监理合同法律关系的客体是（）。

A、监理工程

B、监理服务

C、监理规划

D、监理投标方案

【参考答案】B

【例】下列合同法律关系的客体属于物的是（）。

A、建筑材料采购合同

B、工程承包合同

C、项目贷款合同

D、项目勘察设计合同

【参考答案】AC

4、合同法律关系的内容

合同法律关系的内容是指合同约定和法律规定的权利和义务，即合同的具体要求。

（1）权利：是指合同法律关系主体在法定范围内，按照合同的约定有权按照自己的意志作出

某种行为。

（2）义务：是指合同法律关系主体必须按法律规定或约定承担应负的责任。

（3）权利和义务是相互对应的。

【例】甲、乙签订借款合同，关于该借款合同法律关系的要素，说法正确的是（）。

A、主体为合同当事人，即甲、乙

B、该借款合同法律关系的客体不属于物

C、客体为合同法律关系主体权利和义务所共同指向的对象，即甲、乙之间的借款

D、内容为合同约定的权利和义务，即贷款人提供借款，要求还款；借款人取得借款，按期还

款，且互为权利、义务

【参考答案】ACD

二、合同法律关系的产生、变更与消灭

能够引起合同法律关系产生、变更和消灭的客观现象和事实，就是法律事实。法律事实包括事

件和行为。

1、事件

（1）事件是指不以合同话律去塞主体的主观意志为转移而发生的,当事人无法预见和控制的,

能够引起合同法律关系，产生、变更、消灭的客观现象。一

（2）事件可分为自然事件和社会事件两种。

（3）自然事件是指由于自然现象所引起的客观事实，如地震、台风等。

（4）社会事件是指由于社会上发生了不以个人意志为转移的、难以预料的重大事件所形成的

客观事实，如战争、罢工、禁运等。

2、行为

（1）行为是指法律关系主体有意识的活动,能够引起法律关系发生变更和消灭的行为，包括

作为和不作为两种表现形式。

（2）行为还可分为合法行为和违法行为。

（3）行政行为和发生法律效力的法院判决、裁定以及仲裁机构裁决等，也是一种法律事实，

也能引起法律关系的发生、变更、消灭。

【例】能够引起合同法律关系产生、变更和消灭的客观情况就是法律事实，法律事实包括（）。

A、自然事件

B、社会事件

C、行为

D、法院生效判决、裁定

E、仲裁机构发生法律效力的裁决

【参考答案】ABCDE

【例】能够引起合同法律关系的产生、变更和消灭的法律事实分为行为和事件两类。下列在施

工合同履行过程中发生的事实，属于行为的是（）。

A、地震灾害导致施工暂停

B、恶劣气候影响施工安全

C、社会动乱影响施工进度

D、图纸设计错误导致的工程返工

【参考答案】D

三、代理关系

1、代理的概念

代理是代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施的、其民事责任由被代理人承担的法律行

为。

在代理权限内

被代理人代理人以被代理人攵q第三人

民事指

2、代理的特征

（1）代理人必须在代理权限范围内实施代理行为。

（2）代理人以被代理人的名义实施代理行为。

（3）代理人在被代理人的授权范围峥药蟋现包弓的意志,具体表现为代理人有权自行解

决他如何向第三人作出意思表示，或者是否接受第三人的意思表示。

（4）被代理人对代理行为承担号已责任,既包括对代理人在执行代理任务中的合法行为承担

民事责任，也初括对代理工不当代理行为承担民事责任。

【例】代理人与第三人签订合同的法律特征表现为（）。

A、以代理人的名义与对方谈判

B、商签的合同内应有代理人权利和义务的条款

C、代理人在合同谈判过程中在授权范围内自主地提出自己的要求

D、所形成的合同由被代理人和代理人共同履行

【参考答案】C

3、代理的种类

3.1.委托代理

（1）委托代理是基于被代理人对代理人的委托授权行为而产生的代理,又称为意定代理。

（2）在工程建固:中涉及的代理主要恳委哥代理。如项目经理作为施工企业的代理人、总监理

工程师作为监理箪在两代短尺；壬唐招标代婵就商作为建设单位的代理人等。

（3）要注意区分作为代理权产生的基础法律关系（如委托合同关系）和直接产生代理权的委

托授权行为。

（4）授予代理权的形式可以用书面形式，也可以用口头形式。如果法律法规规定应当采用书

面形式的，则应当采用书面形式。

（5）被代理人所作出的授权行为属于单方的法律行为，仅凭被代理人一方的意思表示，即可

以发生授权的法律效力。被代理人有权随时撤销其授权委托。代理人也有权随时辞去所受委托。但

代理人辞去委托时，不能给被代理人和善意第三人造成损失，否则应负赔偿责任。

（6）代理人应当在授权范围内行使代理权，法律后果由被代理人承担；超出授权范围的行为

应当由行为人自己承担。

（7）如果授权范围不明确，则应当由被代理人（单位）向第三人承担民事责任，代理人在被

代理人无法承担责任的基础上负连带责任。

【例】建设工程项目实施过程中，下列行为属于委托代理的有Oo

A、项目法人授权工程招标机构为其办理招标事宜

B、施工企业法定代表人代表企业参加施工投标

C、监理公司的总监理工程师代表公司执行工程监理任务

D、项目经理代表施工企业负责具体工程项目的施工管理

E、设计单位的设计负责人向施工单位和监理单位进行设计交底

【参考答案】ACDE

【例】如果施工单位项目经理由于工作失误导致采购的材料不能按期到货，施工合同没有按期

完成，则建设单位可以要求。承担责任。

A、施工单位

B、监理单位

C、材料供应商

D、项目经理

【参考答案】A

【例】甲委托乙以5000-8000元的价格购买电脑，但在授权委托书中未明确电脑的数量。乙以

甲的名义和丙签订了50台电脑的买卖合同（合同标的30万元）。下列说法正确的是（）。

A、乙的行为超出了授权范围，因此买卖合同的民事责任应由乙承担

B、甲的授权不明，因此甲应承担买卖合同的民事责任

C、丙向甲送货，甲可以乙实施的代理行为超越代理权限为由拒绝接收

D、乙应对买卖合同承担连带责任，但以甲无法承担责任为基础

【参考答案】BD

3.2.法定代理

法定代理是指根据触的J量规定而产生的代理。法定代理主要是为维护无行为能力或限制行

为能力人的利益而设立的代理方一

3.3.指定代理

指定代理，是根据底民法院和有关单位的指定而产生的代理。指定代理只在没有委托代理人和

法定代理人的情况下适用;

【例】以代理权产生的依据不同，可将代理分为（）。

A、委托代理

B、转代理

C、法定代理

D、无权代理

E、指定代理

【参考答案】ACE

【例】项目总监理工程师是监理单位的代理人，这种代理是（）。

A、法定代理

B、委托代理

C、指定代理

D、转代理

【参考答案】B

4、无权代理

（1）无权代理是指行为人没有代理权而以他人名义进行民事、经济活动。

（2）无权代理包括以下三种情况：

①没有代理权而为的代理行为;

②超越代理权限而为的代理行为;

③代理权终止后的代理行为。

【例】下列代理行为中，属于无权代理的有（）。

A、超越代理权进行代理

B、代理人与第三人恶意串通，损害被代理人利益

C、没有代理权而进行代理

D、代理他人与自己进行法律行为

【参考答案】AC

（3）无权代理的法律后果

①“被代理人”可以行使“追认权”，将无权代理行为转化为合法的代理行为，由被代理人承

担民事责任。

②“被代理人”可以行使“拒绝权”，由行为人承担民事责任。

③第三人事后知道对方为无权代理的，可以向“被代理人”行使“催告权”。

④第三人事后知道对方为无权代理的，在被代理人追认前可以行使“撤销权”。

⑤未经追认的无权代理行为，由行为人承担民事责任。“被代理人”只有在追认无权代理行为

后，才承担民事责任，但''本人知道他人以自己的名义实施民事行为而不作否认表示的，视为同意”。

【例】下列关于代理的叙述，不正确的是（）。

A、无权代理行为的后果由被代理人决定是否有效

B、无权代理在被代理人追认前相对人可以撤销

C、无权代理的法律后果由被代理人承担

D、代理人只能在代理权限内实施代理行为

【参考答案】C

【例】甲委托乙前往丙厂采购男装，乙觉得丙生产的女装市场看好，便自作主张以甲的名义向

丙订购。丙未问乙的代理权限，便与之订立了买卖合同。对此，下列说法正确的是（）。

A、甲有追认权

B、丙有催告权

C、丙有撤销权

D、构成无权代理

【参考答案】ABCD

5、代理关系的终止

委托代理关系终止的原因指定代理或法定代理关系终止的原因

①代理期间届满或者代理事项完成；①被代理人取得或者恢复民事行为能力；

②被代理人取消委托或代理人辞去委②被代理人或代理人死亡；

托；

③代理人死亡或丧失民事行为能力；③指定代理的人民法院或指定单位撤销指

定；

④作为被代理人或者代理人的法人终④监护关系消灭。

lt=

注意：委托代理中，被代理人死亡和丧失/恢复民事行为能力都不必然弓起代理关系的终止o

【例】某律师接受当事人委托参加民事诉讼，以下属于委托代理权消灭的原因有（）。

A、诉讼终结

B、当事人解除委托

C、代理人辞去委托

D、当事人死亡

E、代理人有过错

【参考答案】ABC

第二节合同担保

一、担保的概念

1、担保是指当事人根据法律规定或者双方约定，为促使债务人履行债务实现债权人权利的法

律制度。

2、担保通常由当事人双方订立担保合同。担保合同是被担保合同的丛合胆：主合同无效，从

合同也无效。但担保合同另有约定的按照约定。

二、担保方式

我国《担保法》规定的担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金。

（-）保证

1、保证的概念

（1）保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者

承担责任的行为。

（2）保证法律关系至少必须有三方参加,即保证人、被保证人（债务人）和债权人。

（3）保证这种担保方式必须由第三人作为保证人。

第三人

保证

住X.主债权债务关系行如1

债务人＜_______________债权人

（被保证人）

【例】担保方式中的保证，在实际运用过程中应理解为（）。

A、债务人和债权人约定，债务人向债权人保证履行合同义务

B、债务人和债权人约定，当债务人不履行债务时，由保证人代为履行债务

C、保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按约定履行债务

D、保证人和债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按约定履行债务

【参考答案】C

【例】关于保证这种担保方式中的保证人，说法正确的是（）。

A、可以是债务人，也可以是第三人

B、只能是第三人

C、只能是债务人

D、经债权人同意，可以是第三人

【参考答案】B

2、保证的方式

（1）一般保证：i般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强

制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担担保责任。

也即：只有当债务人确实不能履行债务时，债权人才可以要求保证人承担保证责任。［有先后

顺序】

（2）连带责任保证：在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的债权人可以要求债务

人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。

也即：区婴改务人在债笑履行哪，邂旗履行债务，债权人即可以要求保证人承担保证责任,

当然也可以要求债务人履行债务。【无先后顺的I

（3）当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,则按照连带责任保证承担保证责任。

【例】下列选项中，关于保证的概念和方式的表述，正确的是（）。

A、保证的方式有两种，即一般保证和连带责任保证

B、一般保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行前，不得拒绝

对债权人承担担保责任

C、连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以直接

要求保证人在其保证范围内承担保证责任

D、保证法律关系至少有三方参加，即保证人、被保证人（债务人）和债权人

E、当事人对担保方式没有约定或者约定不明确的，则按照连带责任保证承担保证责任

【参考答案】ACDE

【例】甲向银行贷款50万元，乙公司在贷款合同的担保人栏目中加盖了公司的印章，甲逾期

没有还款。下列对于该债务清偿的表述正确的是（）。

A、银行有权要求乙公司对50万元债务承担责任

B、乙公司在担保合同中没有约定是连带保证，可拒绝银行的要求

C、在贷款合同的担保人栏目中只有乙公司的印章，不能视为担保

D、银行必须先向甲追偿，经强制执行仍不能获得清偿时，才能要求乙公司承担责任

【参考答案】A

3、保证人的资格

（1）具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作为保证人。

（2）以下组织不能作为保证人:

①企业法人的分支机构、职能部门。企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围

内提供保证。

②国家机关。经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。

③学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体。

【例】依据《中华人民共和国担保法》的规定，（）不能作为保证合同的担保人。

A、幼儿园

B、学校

C、医院

D、银行

E、企业

【参考答案】ABC

4、保证合同的内容

（1）被保证的主债权种类、数额；

（2）债务人履行债务的期限；

（3）保证的方式；

（4）保证担保的范围；

（5）保证的期间；

（6）双方认为需要约定的其他事项。

5、保证责任

（1）保证范围

第一,保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金及实现债权的费用。保证合同

另有约定的，按照约定。

第二，当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的,保证人应当对全部债务承担责任。

（2）保证期间：一般保证的保证人未约定保证期间的，保证期间为主债务履任期届满之且起

6个月。（注意：连带责任保证的保证期间规定相同）

（3）保证期间债权人与债务人协议变更圭食同或者债权人许可债务人，转让债务的,应当取得

保证人的书面同意,否则保证人不再承担保证责任。保证合同另有约定的按顺蔻:

【例】关于保证责任的表述中，不正确的是（）O

A、保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用

B、保证期间，保证人对未经其同意转让的债务，仍需承担保证责任

C、保证期间，债权人与债务人协议变更主合同的，保证人继续在原有范围内承担保证责任

D、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任

E、一般保证的保证人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起6个月

【参考答案】BC

（二）抵押

1、抵押的概念

（1）抵押是指债务人或,者第三人向债权人以不转移占有的方式提供一定的财产作为抵押物,

用以担保债务履行的担保方式。

（2）其中债务人或者第三人称为抵押人，债权人称为抵押权人，提供担保的财产为抵押物。

抵押物主债务

债务人------->债权人（主）债务人/债权人（抵押权人）

（抵押人）（抵押权人）物

第三人（抵押人）

【例】抵押物是（）提供的财产。

A、可以是第三人

B、可以是债务人

C、只能是第三人

D、只能是债务人

【参考答案】AB

2、抵押物

可以抵押的财产不可以抵押的财产

①建算物和其他土地附着物（该建筑物

占用范围内的建设用地使用权一并抵①土地所有权;

押）；

②建地用地使用权（该土地上的建筑物②耕地、宅基地、自留地、自留山等集

一并花押）；建土地使用权,但法律规定可以抵押的

除外；

③以招标、拍卖、公开协商等方式取得③学校、幼儿园、医院等以公益为目的

的事业单位、社会团体的教育设施、医

的荒地等土地承包经营权;疗卫生设施和其他社会公益设施;

⑷所有权、便用权不期观看有争议的财

④生产设备、原材料、半成品、产品;香（如，造法、违章建就）

⑤正在建造的建筑物、船舶、航空器;⑤依法被查封、扣押、监管的财产;

⑥交通运输工具;⑥依法不得抵押的其他财产。

⑦法律、行政法规未禁止抵押的其他财

产。

【例】按照《中华人民共和国担保法》的规定，下列财产中可以作为抵押物的是（）。

A、抵押人依法有权处分的国有土地使用权

B、抵押人使用的宅基地

C、抵押人拥有的尚在建造中的住宅

D、学校设施

【参考答案】AC

【例】根据物权法律制度的规定，下列财产中，不可以作为抵押权客体的是OO

A、工厂的半成品

B、正在建造的船舶

C、以招标方式取得的荒地的土地承包经营权

D、学校的校办企业

E、农作物及其所附着土地的使用权

【参考答案】E

3、抵押权的设立

（1）抵押物为不动产（合同+登记）：

第一，抵押合同自签订时生效，但此时抵押权未设立，债权人还未取得抵押权;

第二只有办理抵押权登记后，抵押权自登记时设立，债权人才能成为抵押权人。

（2）抵押物为动产（合同）：

第一，抵押合同自签订时生效，同时抵押权设立，债权人取得抵押权，成为抵押权人;

第二，但未办理抵押权登记，该抵押权不得对抗善意第三人。

【例】在下列（）等客体上设立的抵押权自登记之日起生效。

A、建设用地使用权

B、城市房地产

C、车辆

D、机器

E、土地所有权

【参考答案】AB

【例】当事人以（）进行抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立。

A、推土机

B、商务写字楼

C、大学教学楼

D、原材料

E、正在建造的幼儿园

【参考答案】AD

【例】建设单位将自己开发的房地产项目抵押给银行，签订了抵押合同，后来又办理了抵押登

记，则（）。

A、抵押合同自签订之日起生效

B、抵押合同自登记之日起生效

C、抵押权自签订之日起生效

D、抵押权自登记之日起生效

【参考答案】AD

【例】建设单位将自己的一批小汽车抵押给银行，签订了抵押合同，后来又办理了抵押登记，

则（）。

A、抵押合同自签订之日起生效

B、抵押合同自登记之日起生效

C、抵押权自签订之日起生效

D、抵押权自登记之日起生效

【参考答案】AC

【例】甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵押合同。甲

又以自己的一辆价值6万元的QQ车抵押给乙，双方订立了抵押合同。因办理登记手续费过高，经

乙同意均未办理登记手续。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉至法院要求行使抵押权，则乙可对（）

主张抵押权。

A、房屋、QQ车均可以

B、房屋、QQ车均不可以

C、房屋可以，QQ车不可以

D、房屋不可以，QQ车可以

【参考答案】D

【例】甲以自有的一批布匹作抵押向乙借款并订立了抵押合同，未办理登记。在抵押期间，甲

未经乙的同意，便将该布匹卖给了丙，并交货付款完毕。对此，下列选项正确的是（）。

A、甲、乙之间的抵押合同有效

B、因未办理登记，乙对该布匹不享有抵押权

C、乙的抵押权不得对抗受让人丙

D、丙无权取得对该布匹的所有权

【参考答案】AC

4、抵押的效力

（1）抵押担保的范围：主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现抵押权的费用。当事人也

可以约定抵押担保的范围。

（2）抵押人有义务妥善保管抵押物并保证其价值。抵押人的行为足以使抵押物价值减少的,

抵押权人有权要求抵押人停止其行为。

（3）抵押物转让

第一，应当犯得抵理权人的同意,否则该转让行为无效。（教材：“应当通知抵押权人并告知受

让人转让物已经抵押的情况”有误）

第二，转让抵押物的价款不得明显低于其价值。转让抵押物所得价款，应当向抵押权人提前清

偿所担保的债权或者向与抵押权人约定的第三人提存。超过债权的部分归抵押人所有,不足部分由

债务人（不是抵押人）清偿。

（4）抵押权与其担保的债权同时存在，抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权

的担保。

【例】关于抵押的效力，下列选项正确的是（）。

A、抵押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现抵押权的费用

B、抵押物的转让应当征得抵押权人的同意，否则该转让行为无效

C、抵押人转让抵押物应当通知抵押权人并告知受让人转让物已经抵押的情况，否则该转让行

为无效

D、抵押人转让抵押物的价款，超过债权的部分归债务人所有，不足部分由抵押人清偿

E、抵押权可以与其担保的债权分离而单独转让

【参考答案】AB

【例】转让抵押物所得价款，应当向抵押权人提前清偿或者向约定的第三人提存，超过债权的

部分应当（）。

A、归抵押人所有

B、归抵押权人所有

C、Q彳责为人所有

D、归抵押人和债务人共同所有

E、归债权人所有

【参考答案】A

5、最高额抵押权

（1）为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权提供担保财产

的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额

限度内就该担保财产优先受偿。（最高额抵押所担保的债权是不特定的）

（2）最高额抵押权设立前已经存在的债权，经当事人同意，可以转入最高额抵押担保的债权

范围。

6、抵押权的实现

（1）实现方式

第一，抵押权人以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。

第二，抵押财产的折价、拍卖、变卖，抵押权人可以与抵押人的送完成。协议损害其他债权人

利益的，其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起一年海售求人民法院撤销该协议。

第三，协议不成的，抵押权人可以请求人民法院拍卖、变卖抵押财产。

第四，抵押财产折价或者变卖的，应当参照市场价格。抵押物折价或者拍卖、变卖所得价款,

超过债权数额的部分归抵押人所有,不足部分由债务人（不是抵押人）清偿。

（2）受偿顺序

同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列规定清偿:

①抵押权已登记的先于未登记的受偿;

②抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿；顺序相同的，按照债权比例清偿;

③抵押权未登记的，按照债权比例清偿。

【例】根据我国担保法律制度关于抵押权实现的说法，下列表述错误的是（）。

A、债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可与抵押人协议以拍卖该抵押物所得价款受偿

B、同一财产向两个以上债权人抵押的，抵押权已登记的先于未登记的受偿

C、抵押物折价后，其价款超过债权数额的部分归抵押权人所有，不足部分由债务人清偿

D、同一财产向两个以上债权人抵押的，抵押权均已登记的，按照债权比例清偿

【参考答案】CD

【例】甲以其坐落在市中心的一处公寓（价值210万元）作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷

款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6

月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对

甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元，以下拍卖款分配正确的是（）o

A.乙75万、丙75万

B.乙100万、丙50万

C.丙100万、乙50万

D.丙80万、乙70万

【参考答案】C

【例】甲以其坐落在市中心的一处公寓（价值600万元）作抵押，分别从乙银行贷款50万元、

从丙银行贷款100万元、从丁银行贷款200万元、从戊银行贷款200万元。甲与乙银行于6月5日

签订了抵押合同，未办理抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同，6月15日办理了抵押

登记；与丁银行于6月10日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记；与戊银行于6月12日签订了

抵押合同，经双方协商一致未办理抵押登记。后因甲无力还款，甲的公寓被依法拍卖，扣除拍卖费

用后共收入400万元，则对拍卖款分配正确的是。。

A、乙、丙、丁、戊各得100万元

B、丙得100万元，丁得200万元，乙得20万元，戊得80万元

C、乙无权分配，丙得80万元，丁、戊各得160万元

D、乙无权分配，丙得100万元，丁得200万元，戊得100万元

【参考答案】B

（三）质押

1、质押的概念

（1）质押是指债务人或者第三人将其动产或权利移交债权人占有，用以担保债权履行的担保。

（2）债务人或者第三人为出质人,债权人为质权人，移交的动产或权利为质物。

（3）质权是一种约定的担保物权，以转移占有为特征。（注意：抵押与质押最主要区别）

质物

债务人-------->债权人债权人（质权人）

（出质人）（质权人）

第三人（出质人）

【例】下列不能作为质物的是（）。

A、商业购物中心

B、汽车

C、支票

D、可转让股权

【参考答案】A

【例】根据《担保法》的规定，下列关于抵押担保和质押担保主要区别的说法中正确的是（）。

A、抵押物必须是债务人的财产，质押物可以是第三人的财产

B、抵押物必须是第三人的财产，质押物可以是债务人的财产

C、担保期间，抵押物必须转移给债权人，质押物不需转移给债权人

D、担保期间，抵押物不需转移给债权人，质押物必须转移给债权人

【参考答案】D

2、质押的分类

（1）动产质押

第一，是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。

第二，能够用作质押的动产没有限制。

第三，不得约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有。（流质条款无效）

第四，动产质押的设立（合同+交付）

①质押合同自签订时生效，但此时质权未设立，债权人还未取得质权;

②只有出质人交付质押财产时，质权自交付时设立，债权人才能成为质权人。

【例】建设单位将自己的一批小汽车质押给银行，签订了质押合同，后来又依约将汽车交付给

银行，则（）。

A、质押合同自签订之日起生效

B、质押合同自交付之日起生效

C、质押权自签订之日起生效

D、质押权自交付之日起生效

【参考答案】AD

【例】甲与乙签订借款合同，并与乙就自己的汽车出质给乙签订了字据，后甲未将该车按约交

付给乙，而将该车卖与了丙。后为此引起纠纷。下列选项正确的是（）。

A、丙不能取得该车的所有权，因为该车已质押给了乙

B、丙能取得该车的所有权，但乙可依质权向丙进行追偿

C、丙能取得该车的所有权，乙不能向丙要求返还该车

D、丙能否取得该汽车的所有权，取决于乙是否同意

【参考答案】C

（2）权利质押

第一，权利质押一般是将权利凭证交付质权人的担保。

第二，可以质押的权利包括：

①汇票、支票、本票；债券、存款单；仓单、提单；（有价证券）

②可以转让的基金份额、股权；

③可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；

④应收账款；

⑤法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。

【例】债务人将其权利移交给债权人占有，用以担保债务履行的方式是（）。

A、保证

B、抵押

C、质押

D、留置

【参考答案】C

【例】下列选项中，不可以质押的权利是

A、专利权

B、土地所有权

C、存款单

D、债券

E、应收账款

【参考答案】B

（四）留置

1、留置的概念

（1）是指债权人按照合同约定占有对方（债务人）的财产，当债务人不能按照合同约定期限

履行债务时，债权人有权依照法律规定留置该财产并享有处置该财产得到优先受偿的权利。

（2）留置权是一种法定物权，不能通过合同约定产生留置权。

（3）能够留置的财产仅限壬动产。（教材：”且只有因保管合同、运输合同、承揽合同发生的

债权，债权人才有可能实施留置”有误,《物权法》未作此限制。）

留置物

债务^_______>债权人

（留置人）（留置权人）

【例】下列关于担保物的说法正确的是（）。

A、动产既可以作为抵押物，又可以作为质物，但不可以留置

B、不可以在不动产上设立质权

C、能够留置的财产包括权利

D、能够留置的财产不包括不动产

【参考答案】BD

2、行使前提

（1）债权人合法占有对方财产，并且

（2）债务人的债务已经到了履行期。

【例】甲向乙借款到期未还，经乙多次催款仍未还款，乙无奈之下，趁甲不备之际将甲的电脑

取出，声称甲归还欠款后便将电脑还给甲。下列说法不正确的是（）。

A、乙占有电脑用以担保债务履行的方式是留置

B、甲乙并未订立留置合同，所以乙不能行使留置权

C、甲未能履行到期债务，所以乙可以行使留置权占有电脑

D、如甲最终未还款，乙有权处置该电脑并优先受偿

【参考答案】ABCD

（五）定金

1、定金的概念：是指当事人双方为了保证债务的履行，约定由当事人一方先行支付给对方一

定数额的货币作为担保。

2、订立形式：必须采用书面形式,并在合同中约定交付定金的期限。

3、定金合同生效时间

（1）定金合同自签订时成立，但此时定金合同不生效;

（2）只有实际交付定金时，定金合同自交付时生效，同时定金也生效。

【例】勘察合同约定采用定金作为合同担保方式。当事人双方已在定金合同上签字盖章但发包

人尚未支付定金时，该合同处于（）状态。

A、成立但不生效

B、既不成立也不生效

C、承诺生效但合同不成立

D、生效但不成立

【参考答案】A

4、定金数额

（1）由当事人约定，但不得超过主合同标的额的20%；

（2）超出部分不属于定金。

【例】买卖双方签订建材买卖合同，总价款为100万元，约定由买方支付定金30万元。由于

资金周转困难，买方只交付了25万元，卖