反洗钱复习测试卷附答案

第页反洗钱复习测试卷附答案1.《关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），反洗钱是金融机构的（），金融机构要明晰各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。A、全员性义务B、管理部门义务C、业务部门义务D、高级管理层义务【正确答案】：A解析：暂无解析2.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）。A、一个月B、三个月C、半年D、一年【正确答案】：C解析：暂无解析3.中国人民银行、公安部、国家监察委员会等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022年－2024年）》，决定于（）在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。A、2022年2月至2024年12月B、2022年1月至2025年1月C、2022年1月至2024年12月D、2023年1月至2025年12月【正确答案】：C解析：暂无解析4.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）。A、一倍B、两倍C、三倍D、五倍【正确答案】：B解析：暂无解析5.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属于现金密集程度高的行业的是（）。A、废品收购B、旅游C、制造业D、艺术品收藏【正确答案】：C解析：暂无解析6.《浙江省大额现金试点工作实施细则》（杭银办〔2020〕142号），浙江省对房地产销售大额取现单日累计限额标准是（）。A、50万元B、60万元C、150万元D、300万元【正确答案】：C解析：暂无解析7.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者（）已经建立的业务关系。A、中止B、终止C、继续开展D、重新开展【正确答案】：B解析：暂无解析8.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构任命或授权牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有（）以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业（）以上工作经历。A、3，5B、5，10C、5，8D、3，10【正确答案】：B解析：暂无解析9.《中国人民银行关于金融机构在跨境业务合作中加强反洗钱工作的通知》（银发〔2012〕203号），金融机构应在（）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层【正确答案】：D解析：暂无解析10.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），（）将洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）简单设置为（）。A、可以，操作类岗位或外包B、不得，操作类岗位或外包C、可以，操作类岗位和外包D、不得，操作类岗位和外包【正确答案】：B解析：暂无解析11.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办〔2022〕168号），各行社应根据本指导意见，结合洗钱和恐怖融资风险自评估结查，以及审计、监管检查等情况，（）洗钱风险管理岗位专职人员数量，充分保障人力资源配置，提高反洗钱履职能力。A、静态调整B、动态调整C、设定D、配备【正确答案】：B解析：暂无解析12.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。A、24,12B、36,24C、36,12D、48,24【正确答案】：B解析：暂无解析13.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、与账户所有人核实交易情况【正确答案】：D解析：暂无解析14.《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》要求各部门提高政治站位，加强组织领导，加强宣传培训，从修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释、（）、加强情报线索研判和案件会商、强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面落实工作责任A、完善洗钱风险防控体系B、强化风险为本的意识C、推动系统治理D、落实“一案双查”工作机制【正确答案】：D解析：暂无解析15.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，本公约所称代发工资业务是指浙江省银行账户自律机制成员单位（以下简称成员单位）根据与（）的约定，向其员工个人银行账户划转工资、奖金、津（补）贴等工资性收入的代理支付业务。A、事业单位B、社会保障机构C、企业客户D、政府机构【正确答案】：C解析：暂无解析16.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），从事监测分析工作的人员配备应当与本机构的（）相匹配。A、附属机构B、经营规模C、可疑交易甄别分析工作量D、客户风险等级调整工作量【正确答案】：C解析：暂无解析17.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔201９〕第１号），下列不是设立银行业金融机构审查条件（）A、建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度B、客户资金来源合法C、设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作D、配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训【正确答案】：B解析：暂无解析18.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构应当对（）开展反电信网络诈骗宣传。A、从业人员和用户B、从业人员C、用户D、从业人员或用户【正确答案】：A解析：暂无解析19.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应当指定一名（）全面负责洗钱风险自评估工作，建立包括反洗钱牵头部门和业务部门、稽核与内审部门等在内的领导小组。A、董事B、监事C、高级管理人员D、管理人员【正确答案】：C解析：暂无解析20.《关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，完善内部管理制约机制，股份制商业银行应实施董事会、监事会对（）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。A、高级管理层B、金融从业人员C、股东大会D、以上皆是【正确答案】：A解析：暂无解析21.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构在发布新产品、创新新业务前必须进行（），针对所识别的风险制定适当的控制措施。A、业务（产品）宣传B、操作流程C、业务（产品）培训D、洗钱风险评估【正确答案】：D解析：暂无解析22.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作是一项（）义务A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为【正确答案】：C解析：暂无解析23.《浙江省银行账户自律公约第3号-个人银行结算账户分类分级管理》，各成员单位要强化客诉风险和舆情风险管理监测，加强（）宣传，引导人民群众理解、支持金融机构打击治理电信网络诈骗工作。A、《反电信网络诈骗法》B、《浙江省银行账户自律公约》C、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》【正确答案】：A解析：暂无解析24.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构应当积极建设洗钱（），促进全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、风险管理架构B、风险管理策略C、风险管理政策D、风险管理文化【正确答案】：D解析：暂无解析25.《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理【正确答案】：A解析：暂无解析26.《关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的（），使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。A、洗钱风险评估B、尽职调查C、反洗钱培训D、反洗钱宣传【正确答案】：C解析：暂无解析27.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督，采取必要措施保证洗钱风险管理政策和程序在境内外分支机构和相关附属机构得到充分理解与有效执行，保持洗钱风险管理的（）。A、全面性和独立性B、一致性和有效性C、匹配性和有效性D、全面性和一致性【正确答案】：B解析：暂无解析28.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行公安部国家安全部令〔2014〕第1号），金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告（）县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。A、资产所在地B、户籍所在地C、经常居住地D、临时居住地【正确答案】：A解析：暂无解析29.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办〔2022〕187号），客户开户或办理其他业务时，监控名单管理系统将获取的客户、代理人、交易对手信息与监控名单进行核对，符合（）条件的，称为精准命中。A、姓名、国籍一致B、姓名、性别一致C、姓名、证件类型一致D、证件类型、证件号码一致【正确答案】：D解析：暂无解析30.《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号），关于大额交易报告的履职要求义务机构应当根据业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。A、账户B、交易C、客户D、产品【正确答案】：C解析：暂无解析31.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的（）A、管理责任B、最终责任C、监督责任D、实施责任【正确答案】：B解析：暂无解析32.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），对法人金融机构整体洗钱风险管理机制有效性的评价，可以考虑以下因素：高级管理层、反洗钱管理部门和主要业务部门、分支机构了解机构洗钱风险（包括地域、客户、产品业务、渠道）和经营范围内（）洗钱威胁的情况A、地域或客户B、客户或产品C、国家或地区D、业务或渠道【正确答案】：C解析：暂无解析33.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）。A、3年B、5年C、10年D、永久【正确答案】：B解析：暂无解析34.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）A、重新识别、调查客户身份B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况【正确答案】：D解析：暂无解析35.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估,至少提前5个工作日将（）送达被评估的金融机构。A、《反洗钱监管审批表》B、《反洗钱监管提示函》C、《反洗钱监管通知书》D、《反洗钱监管意见书》【正确答案】：C解析：暂无解析36.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构（）体系，覆盖各项业务活动和管理流程。A、洗钱风险管理B、流动性风险管理C、全面风险管理D、操作性风险管理【正确答案】：C解析：暂无解析37.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），洗钱风险管理应当融入日常业务和经营管理，根据实际风险情况采取有针对性的控制措施，将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则（）A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则【正确答案】：D解析：暂无解析38.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构应当建立（）制度，对本机构内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险控制机制的有效性。A、内部控制B、反洗钱措施C、反洗钱D、洗钱风险评估【正确答案】：D解析：暂无解析39.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号），义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）A、合伙企业B、国家行政机关C、参照公务员法管理的事业单位D、受政府控制的企事业单位【正确答案】：D解析：暂无解析40.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），洗钱风险管理应当在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持独立性，对业务经营和管理决策保持合理制衡。体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则（）A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则【正确答案】：B解析：暂无解析41.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办〔2022〕187号），当日新增监控名单的，监控名单管理系统日终就新增部分对本行社上溯（）所有客户、代理人及交易对手进行扫描，以确认是否命中。A、一年内B、二年内C、三年内D、五年内【正确答案】：C解析：暂无解析42.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构（）或者解散时，应当将客户身份资料、交易记录以及包含客户身份资料、交易记录的介质移交给中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会或者中国证券监督管理委员会指定的机构。A、拆分B、合并C、破产D、倒闭【正确答案】：C解析：暂无解析43.新产品洗钱风险评估是落实（）反洗钱原则的基本工作。A、风险为本B、审慎性C、有效性D、全面性【正确答案】：A解析：暂无解析44.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构应当建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期（）内部控制制度是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。A、检查、评估B、检查、审计C、审计、自查D、审计、评估【正确答案】：D解析：暂无解析45.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，成员单位应当与代发企业建立（），及时掌握企业员工离职情况，协同加强对企业员工依法合规使用个人银行账户的宣传教育。A、管理机制B、代发协议C、协作机制D、合作机制【正确答案】：C解析：暂无解析46.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当建立柜面异常取现交易监测系统模型，通过（）等方式向柜员提示异常取现交易风险，及时发现并堵截异常取现交易。A、查询预警系统B、查询风险系统C、查询监测系统D、系统弹窗【正确答案】：D解析：暂无解析47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，金融机构应当报告下列大额交易：（）A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中石油公司向中国人民银行账户转账1000万C、人民解放军某军区向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元【正确答案】：C解析：暂无解析48.《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知（银发〔2021〕16号），银行使用可靠的数据或信息、独立来源的证明文件对客户身份进行识别和核实，充分了解（）等，确保客户具备从事相关业务的资格，以及客户身份信息的完整性、准确性和时效性。A、非自然人客户受益所有人B、自然人客户受益所有人C、非自然人客户高级管理人员D、授权经办人员【正确答案】：A解析：暂无解析49.《中国人民银行关于印发<义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引>的通知》（银发〔2017〕108号），（）指标反映义务机构监测标准设置的敏感度。A、报告率B、成案率C、上报率D、预警率【正确答案】：D解析：暂无解析50.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发〔2021〕102号），对于单笔交易金额为人民币（）元或外币等值（）美元以上的境外汇入汇款，如汇出汇款的机构未对收款人信息进行核实，接收汇款的银行业金融机构应当通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件、其他身份证件文件等措施核实收款人信息，确保收款人信息的准确性。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000【正确答案】：B解析：暂无解析1.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构董事会主要履行以下职责:（）A、审批洗钱风险管理的政策和程序B、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况C、审核洗钱风险管理政策和程序D、制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制【正确答案】：AB解析：暂无解析2.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，各成员单位要加强账户分类分级管理，精准提供与客户风险等级相匹配的银行账户服务，防止出现（）等行为。A、“一刀切”拒绝开户B、“一刀切”要求提供辅助证件C、“一刀切”拒绝办理业务D、“一刀切”下调非柜面限额【正确答案】：ABD解析：暂无解析3.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发〔2017〕235号，义务机构应当登记客户受益所有人的（）。A、姓名B、地址C、国籍D、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限【正确答案】：ABD解析：暂无解析4.《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）,义务机构对（）开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。A、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、涉诈活动组织及涉诈活动人员名单C、24D、48【正确答案】：AC解析：暂无解析5.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），对各类渠道的固有风险评估可考虑以下因素：（）A、通过该渠道办理业务提交可疑交易报告数量B、渠道覆盖范围（线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围）及相应地区（包括境外国家和地区）的风险程度C、通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布D、通过该渠道办理业务的客户数量、交易笔数与金额，办理业务的主要类型和风险水平【正确答案】：BCD解析：暂无解析6.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，成员单位与企业建立代发工资业务关系的，应当签订代发协议，明确双方的权利、义务和责任，包括但不限于：（）A、企业代发工资业务应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得利用代发工资业务从事违法犯罪活动B、企业提交代发清单的时间、方式，并对相关要素的真实性、完整性、准确性作出承诺C、成员单位对企业代发工资业务采取交易限制措施的情形及方式D、需约定的其他事项【正确答案】：ABCD解析：暂无解析7.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），反洗钱内部控制基础与环境的评价可以考虑：对（）的培训机制A、董事会B、高级管理层C、总部和分支机构业务条线人员D、客户【正确答案】：ABC解析：暂无解析8.《中华人民共和国反洗钱法》，下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:（）A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施C、临时冻结不得超过24小时D、临时冻结不得超过48小时【正确答案】：ABD解析：暂无解析9.以下对保密要求说法正确的有（）。A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞。B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险【正确答案】：ACD解析：暂无解析10.《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号），利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，持续向客户宣传普及（）等内容A、电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施B、转账汇款注意事项C、买卖账户社会危害D、个人金融信息保护和支付结算常识【正确答案】：ABCD解析：暂无解析11.《浙江省银行账户自律公约第3号-个人银行结算账户分类分级管理》,本公约所称非柜面业务是指客户通过（）等非面对面方式办理的资金支付业务A、网上银行B、手机银行C、快捷支付D、POS机【正确答案】：ABCD解析：暂无解析12.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素:（）A、风险管理政策和程序B、信息系统、数据治理C、风险管理成效D、内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制【正确答案】：ABD解析：暂无解析13.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构高级管理层执行董事会决议，主要履行以下职责:（）A、确立洗钱风险管理文化建设目标B、制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制C、组织落实反洗钱信息系统和数据治理D、定期向董事会报告反洗钱工作情况，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事【正确答案】：BCD解析：暂无解析14.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构在评估渠道的固有风险时，应当全面考虑本机构自有或通过第三方与客户建立关系、提供服务的渠道。渠道可划分为（），银行业机构还应考虑代理行渠道。A、机构自有实体经营场所B、自有互联网渠道C、自助设备与终端D、第三方实体经营场所、第三方互联网渠道【正确答案】：ABCD解析：暂无解析15.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）,金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下：（）A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。B、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。C、在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。D、适当延长客户身份资料的更新周期。【正确答案】：BCD解析：暂无解析16.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构在开展客户尽职调查、可疑交易分析、协助配合调查等反洗钱工作时，需要采取向客户了解情况、回访客户、实地查访等客户尽职调查手段的，应合理评估风险，注重方式方法，防止（）。A、向客户泄露相关信息B、引起客户警觉C、尽调人员获职相关信息D、引起洗钱风险管理人员警觉【正确答案】：AB解析：暂无解析17.《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发办〔2018〕130号），在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，义务机构应采取与高风险相匹配的（）等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。A、限制交易金额B、强化身份识别C、交易监测D、终止交易【正确答案】：BC解析：暂无解析18.《中国人民银行杭州中心支行办公室关于进一步加强反洗钱信息安全工作的通知》（杭银办〔2020〕169号），义务机构应定期对反洗钱相关部门和岗位人员进行反洗钱合规培训和保密教育，通过（）等方式，不断强化员工的反洗钱合规意识、风险意识、信息安全保护意识。A、入职培训B、集中宣传C、警示教育D、案例剖析【正确答案】：ABCD解析：暂无解析19.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）,非面对面交易重点审查的哪些交易？（）A、由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易B、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外C、使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易D、金额特别巨大的网上金融交易【正确答案】：ABCD解析：暂无解析20.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），对各客户群体的固有风险评估可考虑以下因素：（）A、客户数量、资产规模、交易金额及相应占比B、客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例C、客户涉可疑交易报告的数量及不同管控措施的比例D、本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额【正确答案】：ABC解析：暂无解析21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款【正确答案】：ABC解析：暂无解析22.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），监管部门在日常监管中将评估金融机构反洗钱审计工作质量，包括但不限于（）的合理性与有效性。A、审计计划B、审计方案C、审计过程D、审计结果【正确答案】：BCD解析：暂无解析23.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构依照规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户（）等必要的交易信息、设备位置信息。上述信息未经客户授权，不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。A、交易对手身份证件号码B、互联网协议地址C、网卡地址D、支付受理终端信息【正确答案】：BCD解析：暂无解析24.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料及交易记录：()A、客户身份资料自业务关系结束后至少保存5年B、客户身份资料自业务关系建立后至少保存5年C、交易记录自交易结束后至少保存5年D、涉及反洗钱调查的可疑交易活动的，相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束【正确答案】：ACD解析：暂无解析25.《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），加强单位银行结算账户开立管理,对于（）,银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况A、法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的B、对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的C、对于同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的D、对于两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的【正确答案】：BCD解析：暂无解析26.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系，应当了解境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况，充分收集境外机构（）等方面的信息。A、代理业务性质B、声誉C、内部控制D、接受监管和调查【正确答案】：ABCD解析：暂无解析27.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），中国人民银行及其分支机构应当遵循（）和（）原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。A、风险为本B、法人监管C、风险管理D、金融监管【正确答案】：AB解析：暂无解析28.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的（）等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。A、商户名称B、收款客户地址C、收付款客户名称D、账号【正确答案】：ACD解析：暂无解析29.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构对审计发现的问题应当（）A、开展有效的整改，并根据内部责任追究制度，及时追究相关人员责任B、根据相关情况开展整改工作C、内部审计结果向董事会和高管层报告D、董事会和高管层可以适当地跟踪、审查和改进内部审计发现问题，采取必要的措施以保证问题从顶层和源头上得到全面的整改和纠正【正确答案】：ACD解析：暂无解析30.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位为个人客户提供取现服务的，应当遵守相关法律法规及支付结算、反洗钱等制度规定，坚持风险为本原则，识别（），合理评估并动态调整客户风险等级，并采取相匹配的风险管控措施。A、客户身份B、交易金额C、交易目的D、交易频率【正确答案】：AC解析：暂无解析31.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银保监发〔201９〕１号），银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送（）等材料，并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。A、反洗钱和反恐怖融资制度B、年度报告C、大额可疑交易报告D、重大风险事项【正确答案】：ABD解析：暂无解析32.柜面人员、大堂经理、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等工作，留存必要工作记录。A、客户身份识别B、反洗钱名单监控C、本机构反洗钱管理D、客户身份资料和交易记录保存【正确答案】：ABD解析：暂无解析33.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）,特殊业务类型的交易频率银行业金融机构可关注以下哪些情形？（）A、非柜面交易额度B、开（销）户数量C、非自然人与自然人大额转账汇款频率D、涉及自然人的跨境汇款频率【正确答案】：BCD解析：暂无解析34.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164号），受益所有人身份识别工作应当遵循的主要原则（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式【正确答案】：ACD解析：暂无解析35.《中国人民银行杭州中心支行办公室关于进一步加强反洗钱信息安全工作的通知》（杭银办〔2020〕169号），义务机构应明确内部涉及反洗钱信息处理不同岗位的安全职责，建立相应的工作制度，确保本机构（）切实履行反洗钱信息安全和保密职责。A、各层级B、各业务条线C、各业务部门D、本行客户【正确答案】：AB解析：暂无解析36.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）,（）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。A、反洗钱B、反恐怖融资C、反逃税D、反网络电信诈骗【正确答案】：ABC解析：暂无解析37.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面：（）A、地域环境B、客户群体C、产品业务（含服务）D、渠道（含交易或交付渠道）【正确答案】：ABCD解析：暂无解析38.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号），各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的（），明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系A、内控制度B、系统建设C、组织架构D、操作流程【正确答案】：AD解析：暂无解析39.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，审计的（）应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应。A、范围B、形式C、方法D、频率【正确答案】：ACD解析：暂无解析40.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应树立持续宣传的意识，充分发挥反洗钱宣传的（）等功能。积极借助各类宣传载体，注重宣传实效，提升客户和社会公众的反洗钱意识，营造良好氛围，扩大反洗钱工作的社会影响。A、普及B、引导C、教育D、传播【正确答案】：BCD解析：暂无解析41.依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,关于客户身份资料及交易记录保存以下说法正确的是（）。A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长保存期限保存。C、如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期限届满时仍未结束的，金融机构可以不必将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。D、金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及