2024年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共70题）

2024年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共70题）1、洗钱外部风险要素包括（ABCD）等项目，保险机构可结合自身情况，合理设定各风险要素的子项。A地域风险B业务风险C客户风险D行业风险2、在我国，涉恐黑名单通常来源于（ABCD）A国务院有关部门和机构B司法机关C中国人民银行D联合国安理会决议3、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD）A负责反洗钱的资金监测B在职责范围内调查可疑交易活动C监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况D代表国家开展反洗钱国际合作4、网点在办理账户管理相关业务时，对联网核查公民身份信息不一致的，要采取多种方式包括通过下列（ABCD）等辅助手段加以佐证。A户口簿B驾驶证C社保卡D居住证5、请问下列人员中对应保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ABCD）A反洗钱主管部门经理B公司主管反洗钱工作副总经理C反洗钱具体工作人员D公司总经理6、以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别（ABCD）A客户姓名或名称发生变更的B客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的C客户行为异常的D先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的。7、网点在办理账户相关业务时，对联网核查公民身份信息不一致的，要采取多种方式包括通过下列（ABCD）等辅助手段加以佐证。A居住证B社保卡C驾驶证D户口簿8、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD）A未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正C金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区市一级以上派出机构责令限期改正D未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的社区的市一级以上派出机构责令限期改正9、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（BC）报告。A所在地人民法院B所在地公安机关C所在地中国人民银行或者分支机构D所在地银监机构10、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A行业B是否为外国政要C地域D业务11、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责，交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（ABCDE）A本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论B公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告C中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见D中国人民银行要求关注的其他因素E中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估12、金融行动特别工作组（FATF）1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改（BCD）A2014年B2003年C1996年D2012年13、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A亚太反洗钱组织B西非政府间反洗钱工作组C欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会13、客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质可分为（BCDE）A交易录音资料B不可更改的保存介质C磁带保存介质D纸质保存介质E电子保存介质14、金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（ABCDE）A对交易及其背景情况做更深入的调查，询问客户交易目的，合适客户交易动机B进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源C进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人的情况D经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系E适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率15、以下哪些行为属于恐怖融资活动（ABCD）A试图资助恐怖活动B组织团体资助恐怖活动C组织或指示他人资助恐怖活动D以共犯身份资助或试图资助恐怖活动16、我国反洗钱依据的法律规定是：（ABCD）A．《反洗钱法》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》D．《金融机构反洗钱规定》17、属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（ABCD）A．毒品犯罪B．恐怖犯罪C．贪污犯罪D．金融诈骗犯罪18、《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD）A．建立客户身份识别制度B．建立客户身份资料和交易记录保存制度C．建立健全反洗钱内控制度D．执行大额交易和可疑交易报告制度19、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（CD）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.司法机关B.当地保监局或保监会C.中国人民银行当地分支行D.当地公安机关20、“了解你的客户”内容主要是（ABCD）A.确认客户的真实身份B.了解客户的职业情况C.了解客户交易目的和交易性质D.了解客户资金来源21、保险公司除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份。A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B.回访客户C.向公安、工商行政管理部门核实D.实地查访22、当出现（ABCD）情况时，金融机构应当重新识别客户。A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人B、客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾C、客户行为或者交易情况出现异常D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点23、根据反洗钱法规定，保险公司下列（ABCD）行为将受到处罚。A、未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的24、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列(ABCD)机构。A．银行B．保险公司C．证券公司D．基金公司25、金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（ABCD）处罚。A．责令限期改正B．罚款C．对直接负责的高管、董事处分D．其他处分26、客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（ABC）A．申请解除合同退还的保费在１万元以上的B．申请解除合同退还的保险单现金价值在１万元以上的C．被保险人或受益人请求赔偿金在１万元以上的D．受益人请求给付的保险金在5000元以上的27、核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（AB）A．投保人与被保险人B．投保人和保费缴纳人C．投报人和法定继承人以外的指定受益人D．其他28、出现下列哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（ABCD）A．变更姓名B．注册资本C．身份证号码D．经营范围29、保险公司通过电话、网络以及其他方式为客户提供非面对面方式的保险服务时，应当（ABCD）做好资料保存工作。A.强化内部管理措施B.更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送C.保障可疑交易监测分析的数据需求D.集中存放或储存交易数据的保险公司，应遵循足以重现交易的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员通过履行反洗钱职责所需的数据资料30、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（ABC）A. 姓名、性别、国籍、职业B. 住所地或者工作单位地址、联系方式C. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限D. 家庭成员的基本情况31、自然人的有效身份证件包括（ACE）A．身份证B．学生证C．护照D．工作证E.临时居民身份证32、法人、其他组织和个体工商户客户的“客户身份基本信息”包括（ABCD）A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人D.授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限33、金融机构应当保存的客户身份资料包括(AB)A. 记载客户身份信息、资料B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C. 客户家庭成员情况D. 金融机构反洗钱制度34、金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。（ABCD）A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为35、金融机构应按照（BC）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。A.及时、准确B.完整、保密C.安全、准确D.全面、保密36、《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）A．未按规定履行客户身份识别义务的B．未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C．违反保密规定，泄漏有关信息的D．未按规定对职工进行反洗钱培训的37、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列(BC)特点，有可能属于可疑交易A、集中转入，集中转出B、集中转入，分散转出C、分散转入，集中转出D、分散转入，分散转出38、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（ABCD）A．短期内集中投保、分散退保且不能合理解释的B．频繁投保、退保、变更险种或者保险金额C．客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人D．与洗钱高风险国家和地区有业务联系的39、下列说法正确的是（ABC）A. 由保险经纪人代付保费却无法说明资金来源的属于可疑交易B. 保险公司支付赔偿金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人的应作为可疑交易上报C. 实施现场调查时，可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行D. 交易一方单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金收支业务视为大额交易40、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频繁”系指（AD）A．交易行为营业日每天发生3次以上B．交易行为营业日每天发生5次以上C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上41、《反洗钱法》规定的中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括：（ABCD）A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动42、客户具备下列（ABC）情形的，金融机构可直接将其风险等级确定为最高风险。A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B.客户为外部政要或其亲属、关系密切人C.客户拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作D.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件43、保险业金融机构在按照《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定提交可疑交易报告中，还应做好以下哪些工作（ABCD）A报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因B发现涉嫌犯罪的，还应当及时以书面形式向公安机关报告C如果某一交易客观上具有法规条款所规定的异常特征，但却有合理理由排除这些疑点，则不能将该交易作为可疑交易报告的内容D如果某一交易客观上具有法规条款所规定的异常特征，但却没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将该交易作为可疑交易报告的内容44、关于保险客户洗钱风险分类的参指标，以下哪些说法是正确的。（ABD）A个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等B企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价因素等C被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素D客户因素包括个人客户和企业客户45、金融机构需提交涉嫌恐怖融资可疑交易报告的具体情形包括（ABCD）A怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及充实恐怖融资活动人员的B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪或者提供企图提供资金或者其他形式财产的D怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖犯罪募集或者企图募集或者其他形式财产的46、完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）A验证客户身份B风险管理C对高风险账户实施持续监测D客户接受政策（包括记录保存）47、金融机构客户身份资料与交易记录在调阅管理方面的相关规定，下列哪些说法是正确的。（ABCD）A监管部门或上级部门在进行反洗钱现场检查时，如需调阅档案，应按照反洗钱资料、文件保密和借阅管理方面的规定，严格掌握调阅范围和履行调阅手续。B档案管理人员对借阅档案到期末还的及时催还，归还时要当面验清，并及时放回原处。C借阅者借出的档案用完后应按期归还，过期不还者必须声明理由，办理借阅手续D借阅档案要按规定办理登记手续48、下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（BCD）A通过买卖菜谱和奖券B利用期货、期权洗钱C利用银行业洗钱D通过证券业和保险业洗钱49、反洗钱现场检查内容包括（ABCD）A内部控制体系建设情况B大额交易和可疑交易报告制度执行情况C客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况D宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况50、反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是（ABCD）A有效性原则B全面性原则C独立性原则D审慎性原则51、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令）中的冻结措施包括（BCD）A中止金融交易B终止金融交易C拒绝资产的提取、转移、转换D停止金融账户的开立、变更、撤销和使用52、与原建议相比，新版《四十项建议》对以下哪些方面进行了修订（ABCD）A将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪B扩大了与反洗钱、反恐怖融资有关的主管部门的范围C突出强调提高法人与法律安排的透明度D明确提出实施风险为本方法53、下面哪些文件中，包含风险为本的反洗钱工作理念（BC）A2001年美国《爱国者法案》B2004年英国《国家反洗钱战略》C2000年英国《新千年的新监管者》D1970年美国《银行保密法》54、企业持新版营业执照办理业务的，保险业金融机构应当（ABCD）A新版营业执照含有有效期的，应当登记有效期信息B业务关系存续期间，企业有效身份证件变更为新版营业执照的，保险业金融机构应当采取措施建立以组织机构代码为基础的新旧证码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性C新版营业执照未包含有效期的，应当以适当形式进行标识D完整登记身份基本信息，包括“一照一码”、“一照一号”或“一照三号”等信息55、金融机构确认可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（A）、（C）或（D）的分析过程。A身份特征B账户特征C行为特征D交易特征56、下列属于金融机构应当提交可疑交易报告的情形有（ABCD）A发现或者有合理理由怀疑客户的交易资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的B发现或者有合理理由怀疑客户试图进行的交易资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的C发现或者有合理理由怀疑客户的资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的D发现或者有合理理由怀疑客户洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的57、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（ABCD）A金融欺诈犯罪B恐怖活动犯罪、走私犯罪C贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪D毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪58、下列哪些行为属于恐怖融资活动（ABCD）A组织或者指使他人资助恐怖活动B组织团体资助恐怖活动C以共犯身份资助或试图资助恐怖活动D试图资助恐怖活动59、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（BCD）A与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告C在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。D对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。60、依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下述说法中正确的有（CD）A客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年B同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存C客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年D客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年61、中国人民银行开展的反洗钱监管工作主要包括（ABCD）A建立监管档案B风险评估C现场检查D现场走访、约见谈话62、洗钱的危害性主要体现在（ABCD）A助长和滋生腐败B削弱国家的宏观经济调控效果C助长更严重和更大规模的犯罪活动D影响金融市场的稳定63、金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构都要对客户的身份进行重新识别的主要情形包括（ABCD）A客户行为或者交易情况异常的B客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的C客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营