行新员工培训模板

银新员工行培训合规内控管理培训人:大哇哇哇培训日期:二XX.X月.X日COMPANYLOGO//////////////..............................NewemployeesofbankTrainingBANKTRAININGBACKCONTENTS目录一合规管理基础知识Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.二我行合规管理工作实践Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.三合规从我做起Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合规管理基础知识..............................一PART一Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.一.一规首先,让我们来了解,规包括哪些内容?主要包括:适用于银行业经营活动法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织行业准则和职业操守.

——银监会《商业银行合规风险管理指引》合规基本概念PART一COMPANYLOGO合规基本概念PART一李指导®设计出品法律宪法---全国人大基本法律---全国人大其他法律---全国人大及其常委会法规行政法规---国务院地方性法规---地方人大及其常委会部门规章、地方政府规章及其他规范性文件部门规章---国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能直属机构地方政府规章---省、自治区、直辖市和较大市人民政府其他规范性文件---有权机关制定办法、指定等规范性文件行业规则银行业协会制定银行业规则（从业行为规范、服务规范、反不正当竞争规则等）市场惯例例:国际贸易惯例跟单信用证统一惯例UCP六诚信与道德原则最高诚信道德标准外规我行合规制度体系合规管理基本政策合规管理具体制度法律合规指引操作与合规手册符规措施合规报告制度合规绩效考核制度合规问责制度合规教育和培训制度合规预警制度反洗钱管理制度诚信举报制度内规PART一COMPANYLOGO是指使商业银行经营活动与相关法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织行业准则、行为守则和职业操守相一致合规合规管理是商业银行一项核心风险管理活动——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》合规管理合规基本概念PART一COMPANYLOGO巴塞尔银行监管委员会二五年四月二九日发布《合规与银行内部合规部门》,规定了银行各层级在合规方面职责,界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会基本确立中国银行业监督管理委员会于二六年一月二五日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理行业合规起源与发展PART一COMPANYLOGO为什么在数十年商海沉浮中,有企业在危机面前脆弱无力,成为一击即倒失败者,而有企业却持续度过经济周期,成为屹立不倒成功者.对一个企业而言有三点最重要完善法人治理结构合规经营理念严密风险控制体系银行美国银行、花旗银行HSBC、瑞银集团苏格兰皇家银行保险安盛、安联Prudential（保诚）Zurich(苏黎世）证券业摩根、高盛失败美国次贷危机印发金融风暴...贝尔斯登破产雷曼兄弟倒闭美林证券被吞并AIG被国有化因九七年金融危机倒闭……一家韩国商业银行一六家印尼商业银行五六家泰国财务公司因利率风险而倒闭保险公司日产生命、东邦生命第百人寿、千代生命因道德风险而倒闭金融机构英国巴林银行合规重要性PART一COMPANYLOGO银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定有关准则,以及适用于银行自身业务活动行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失风险.巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和声誉损失风险.银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》不合规——合规风险合规重要性PART一COMPANYLOGO不合规对企业造成后果供应商更苛刻条件,质量变差职员忠诚度减弱,或服务态度变差顾客减少和我们做生意意愿股东股价降低监管部门惩罚,限制业务开展债权人更少投资,更高利息合规重要性PART一COMPANYLOGO一五K三K一五K一五K三K一五K行内违规问责:行政处分（降级、撤职、开除）、罚款监管机构处罚:取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作情节严重,构成犯罪,由有关部门依法追究刑事责任合规重要性PART一COMPANYLOGO不合规对个人造成后果邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案=二六年——二七年,邯郸分行金库工作人员任晓峰、金库管库员马向景盗取金库五一万元.处理结果:主犯任晓峰、马向景被判死刑,其他几名与有关犯罪嫌疑人也被判处有期刑期.

省分行行长引咎辞职,省分行主管会计工作、保卫工作副行长,邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作副行长等被免职,邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查.合规重要性PART一COMPANYLOGO案例一职业银行家工作不是躲避风险,而在于积极地经营风险和管理风险,并通过风险管理创造价值.合规是银行安身立命之本.合规经营不一定没有风险,但不合规一定有风险.合规风险管理PART一COMPANYLOGO预测、承担和管理风险—银行基本职能合规管理,是银行一项核心风险管理活动,是银行有效识别合规风险,主动避免违规事件发生,主动采取各项纠正措施和适当惩戒措施,持续修订相关制度及详尽描述具体做法岗位手册,有效管理合规风险周而复始循环过程.合规风险管理PART一COMPANYLOGO有效合规风险管理机制商业银行合规风险管理目标是合规风险管理PART一COMPANYLOGO是银行构建全面风险管理体系基础是构建有效内部控制机制基础和核心是银行安全稳健运行重要基础通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险有效识别和管理促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营CONTENTS商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险关联性,确保各项风险管理政策和程序一致性.合规风险与其它风险PART一COMPANYLOGO《商业银行合规风险管理指引》市场风险一就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失风险.操作风险二由于内部程序、人员、系统不完善或失效,以及由于外部事件造成损失风险.信用风险三不能履行偿债义务风险.合规风险管理PART一COMPANYLOGO联系合规管理失控是三大风险产生主要诱因之一,有效合规管理可以极大减少各种风险给银行带来损失.区别一、容忍度不同:合规是零容忍度,三大风险根据其特殊性分别给予四-八%容忍度,原因在于合规管理具有可控性,结果只有合规与违规两种情况；而三大风险可控性较弱,其发生原因多种多样,因此结果具有一定不确定性.二、管理依据不同:三大风险管理工具较多,涉及更多数理模型,而合规管理依据较为单一,即只有“规”.合理风险管理PART一COMPANYLOGO如何防范合规风险?第一,有严密内控制度;第二,严格执行了这些制度.合规风险管理PART一COMPANYLOGO银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件论述:“综合分析银行业案件特征,不难得出这样结论,即好银行之所以好关键是两条:合规前提——规制定为什么任务都完成了,领导还是不满意?为什么每天下班时候,总感觉一无所获?为什么辛辛苦苦大半年,业绩评估却是一般般?为什么都是同龄人,工资差异那么大?合规实质——规执行很多银行风险事件发生,除了制度不健全外,主要是不能严格执行制度,或者发生问题后整改不及时、不到位造成.十案九违规！员工企业合规风险管理PART一COMPANYLOGO我行合规管理工作实践..............................二PART二Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.总行、分行设立内控合规管理委员会和反洗钱领导工作小组,负责全行内控、合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务统一管理、组织、协调工作.合规管理组织体系PART二COMPANYLOGO分行内控合规管理委员会每季召开例会反洗钱领导工作小组每季度召开例会也可根据需要随时召集以银行合规治理结构为基础,三道防线:业务单位日常风险控制、合规部门管理与监督、稽核部门事后监督改进合规风险三道防线PART二COMPANYLOGO总行法律合规部职责分行法律合规部主要职责合规管理内控监测案件防控操作风险管理非诉讼法律事务管理反洗钱报送和管理中介机构管理内部审计监管沟通法律合规部职责PART二COMPANYLOGO法律合规部职责PART二COMPANYLOGO内控组织者对全行各条线内控工作进行规划与组织监督者通过检查、监测等手段对业务经营合法合规性进行监督,及时拾缺补漏信息提供者提供监管动态,监管信息等,提供法律法规对相应业务部门影响咨询者提供法律合规咨询与审查服务,满足业务需要顾问对没有明确法律规定业务经营问题,法律合规部门提出合法合规趋向性判断合规报告由各级行其它部门按月向本级行合规管理部门提交本部门合规情况报告分（支）行合规管理部门汇总各部门情况后,撰写合规工作整体情况报告报告内容应当包括但不局限于以下内容:报告期合规风险状况变化情况、已经识别违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取纠正措施等等.该报告应当采取双线报告制,即按季度直接向总行法律合规部报告同时,向所在分（支）行行长和主管行长报告专项报告如发现任何异常情况,各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向总行合规管理部门及本行主管领导报告全行任何一名员工如认为有必要均可以越级直接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面异常情况合规管理运行体系PART二COMPANYLOGO合规绩效考核合规管理运行体系PART二COMPANYLOGO综合绩效考核平衡计分卡合规审查（新制度、新产品、新流程）合规咨询预警许可证照、知识产权、关联交易管理合规管理运行体系PART二COMPANYLOGO合规风险识别和评估对于违规、违法事件,应当按照职责分工由内审部门或者监察保卫部启动处理程序,按照《中国光大银行问责管理办法》进行问责处理.对于违规、违法事件处理过程中涉及性质论证、责任界定等需要合规管理部门协助工作,合规管理部门应当积极介入.合规管理运营体系PART二COMPANYLOGO合规问责结果定义合格标准有时间、有价值、可考核有什么用结果一致,下属主动方法执行人重复一遍结果定义是什么事前定义做事结果合规管理运行体系PART二COMPANYLOGO合规管理运行体系PART二COMPANYLOGO点击此处输入文本内容,点击此处输入文本内容,点击此处输入文本内容……与性格无关点击此处输入文本内容,点击此处输入文本内容,点击此处输入文本内容……与形象无关点击此处输入文本内容,点击此处输入文本内容,点击此处输入文本内容……与年龄无关点击此处输入文本内容,点击此处输入文本内容,点击此处输入文本内容……与性格无关点击此处输入文本内容,点击此处输入文本内容,点击此处输入文本内容……与心性无关特点合规从我做起..............................三PART三Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合规义务在谁?合规管理运营体系PART三COMPANYLOGO员工（直接义务人）一各前后台业务部门（直接义务人）二管理层（最终义务人及合规文化建设重要参与者）三一严格遵守内外部法律法规和规章制度二具体识别、监测、量化合规风险三向合规部门及时地反馈潜在合规性风险,报送合规预警信号四协助合规部门评估合规风险,并对已经存在合规风险进行整改合规人人有责PART三COMPANYLOGO银行每一个部门、每一名员工在日常工作中都应当积极收集银行合规风险点,并及时将合规风险点反馈到合规管理部门.在收集合规风险点时,应该重点关注但不限于以下:我行或其他银行曾经发生过合规事故或案件业务条线和职能部门已经发现合规风险隐患合规管理部门在合规风险识别、评估、监测、测试和咨询日常工作中,所发现需引起足够重视合规风险或问题各单位开办新业务、设立新机构、适用新技术是否存在新合规风险点本单位重大经营活动可能涉及到合规风险点反洗钱业务管理中遇到合规风险点内外部审计检查中所发现合规风险事件等信息监管部门发现合规风险点和合规风险提示等合规风险点收集与预警PART三COMPANYLOGO各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号总行、各分（支）行合规风险管理委员会负责合规风险预警工作委员会根据预警信号影响范围和可能对我行造成损害程度,分别采取不同应对措施.预警信号相关部门应根据委员会要求,积极采取应对措施消除有关预警信号,有效防范合规风险合规风险点收集与预警PART三COMPANYLOGO合规风险预警银行员工诚信与正直道德行为观念不强,银行内部缺乏有效自律和他律机制.合规管理力度从总分行到基层网点层层衰减,分支机构普遍存在“重业务、轻合规”问题,分支机构和基层网点合规管理难度大、效果差.银行上下级机构之间以及管理层与员工之间存在“相互博弈”文化,制约了银行政策和程序制定及其执行效力.银行不同部门间沟通交流和协调配合不够,缺乏配合默契合作文化.合规激励约束机制扭曲,合规没有奖励,违规没惩罚,“问责制”难以有效落实.存在“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良文化.合规从我做起PART三COMPANYLOGO中资银行合规文化缺失主要表现

一是“破窗效应”理论.该理论认为,如果有人打坏了一幢建筑物窗户玻璃,而这扇窗户又得不到及时维修,别人就可能受到某些示范性纵容去打烂更多窗户.二是“火炉效应”.合规管理有效执行机制必须具有“火炉效应”,即建立合规风险管理约束机制后,如果有人违反这种约束机制,必须要受到严厉惩罚,这就像用手触碰滚烫火炉,会烫得立即将手缩回一样.三是有效执行力有赖于良好合规文化形成.合规从我做起PART三COMPANYLOGO做好合规管理关键在于执行结果面前人人平等只要是执行就只讲结果,不讲结果就没有好人,不讲结果就没有执行.合规从我做起PART三COMPANYLOGO此处添加详细文本描述,建议与标题相关并符合整体语言风格,语言描述尽量简洁生动一.承诺法此处添加详细文本描述,建议与标题相关并符合整体语言风格,语言描述尽量简洁生动二.分解法此处添加详细文本描述,建议与标题相关并符合整体语言风格,语言描述尽量简洁生动三.重点法三个方法银新员工行培训感谢您观看培训人:大哇哇哇培训日期:二XX.X月.X日COMPANYLOGO//////////////..............................NewemployeesofbankTrainingBANKTRAININGBACK银行员工培训合规内控管理PPT模板BUSINESSChinesecompanieswillnolongerremaininthehardstageandtheyarealsopromotingaculture汇报人:小哇哇哇CONTENT合规管理基础知识我行合规管理工作实践合规从我做起一二三一Partone合规管理基础知识您内容打在这里,或者通过复制您文本后,在此框中选择粘贴.合规基本概念一.一规首先,让我们来了解,规包括哪些内容?主要包括:适用于银行业经营活动法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织行业准则和职业操守.——银监会《商业银行合规风险管理指引》合规基本概念外规一.法律宪法——全国人大基本法律——全国人大其他法律——全国人大二.法规行政法规——国务院地方性法规——地方人大及常委会三.部门规章、地方政府规章及其他规范性文件部门规章——国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能直属机构地方政府规章——省、自治区、直辖市和较大市人民政府其他规范性文件——有权机关制定办法、指引等规范性文件银行业协会制定银行业行业规则(从业行为规范.服务规范.反不正当竞争规则等)四.行业规则五.市场惯例六.诚信与道德原则最高诚信道德标准例:国际贸易惯例跟单信用证统一惯例UCP六合规基本概念内规我行合规制度体系合规管理基本政策合规报告制度合规绩效考核制度合规问责制度合规教育和培训制度合规教育和培训制度合规预警制度合规预警制度反洗钱管理制度合规管理具体制度法律合规指引操作与合规手册符规措施诚信举报制度诚信举报制度合规基本概念是指使商业银行经营活动与相关法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织行业准则、行为守则和职业操守相一致合规管理是商业银行一项核心风险管理活动——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》合规合规管理合规基本概念巴塞尔银行监管委员会二五年四月二九日发布《合规与银行内部合规部门》,规定了银行各层级在合规方面职责,界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会基本确立中国银行业监督管理委员会于二六年一月二五日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理行业二、合规起源与发展合规基本概念三、合规重要性为什么在数十年商海沉浮中,有企业在危机面前脆弱无力,成为一击即倒失败者,而有企业却持续度过经济周期,成为屹立不倒成功者对一个企业而言有三点最重要完善法人治理结构合规经营理念严密风险控制体系银行美国银行、花旗银行HSBC、瑞银集团苏格兰皇家银行保险安盛、安联Prudential（保诚）Zurich(苏黎世）证券业摩根、高盛合规基本概念银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定有关准则,以及适用于银行自身业务活动行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失风险.巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和声誉损失风险.银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》不合规——合规风险合规基本概念不合规对企业造成后果供应商更苛刻条件,质量变差职员忠诚度减弱,或服务态度变差顾客减少和我们做生意意愿股东股价降低监管部门惩罚,限制业务开展债权人更少投资,更高利息合规基本概念不合规对个人造成后果行内违规问责:行政处分（降级、撤职、开除）、罚款情节严重,构成犯罪,由有关部门依法追究刑事责任监管机构处罚:取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作合规基本概念案例一邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案=二六年——二七年,邯郸分行金库工作人员任晓峰、金库管库员马向景盗取金库五一万元.处理结果:主犯任晓峰、马向景被判死刑,其他几名与有关犯罪嫌疑人也被判处有期刑期.

省分行行长引咎辞职,省分行主管会计工作、保卫工作副行长,邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作副行长等被免职,邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查.合规基本概念四、合规风险管理预测、承担和管理风险——银行基本职能职业银行家工作不是躲避风险,而在于积极地经营风险和管理风险,并通过风险管理创造价值合规是银行安身立命之本.合规经营不一定没有风险,但不合规一定有风险.合规基本概念合规管理,是银行一项核心风险管理活动,是银行有效识别合规风险,主动避免违规事件发生,主动采取各项纠正措施和适当惩戒措施,持续修订相关制度及详尽描述具体做法岗位手册,有效管理合规风险周而复始循环过程合规基本概念有效合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系基础是构建有效内部控制机制基础和核心是银行安全稳健运行重要基础商业银行合规风险管理目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险有效识别和管理促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营合规基本概念合规风险与其它风险《商业银行合规风险管理指引》商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险关联性,确保各项风险管理政策和程序一致性.合规基本概念市场风险一就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失风险.操作风险二由于内部程序、人员、系统不完善或失效,以及由于外部事件造成损失风险.信用风险三不能履行偿债义务风险.合规基本概念合规管理失控是三大风险产生主要诱因之一,有效合规管理可以极大减少各种风险给银行带来损失.区别一、容忍度不同:合规是零容忍度,三大风险根据其特殊性分别给予四-八%容忍度,原因在于合规管理具有可控性,结果只有合规与违规两种情况；而三大风险可控性较弱,其发生原因多种多样,因此结果具有一定不确定性.二、管理依据不同:三大风险管理工具较多,涉及更多数理模型,而合规管理依据较为单一,即只有“规”.联系合规基本概念如何防范合规风险?银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件论述:“综合分析银行业案件特征,不难得出这样结论,即好银行之所以好关键是两条:第一,有严密内控制度;第二,严格执行了这些制度.合规基本概念合规前提——规制定为什么任务都完成了,领导还是不满意?为什么每天下班时候,总感觉一无所获?为什么辛辛苦苦大半年,业绩评估却是一般般?为什么都是同龄人,工资差异那么大?合规实质——规执行很多银行风险事件发生,除了制度不健全外,主要是不能严格执行制度,或者发生问题后整改不及时、不到位造成.十案九违规！二PartTWO我行合规管理工作实践您内容打在这里,或者通过复制您文本后,在此框中选择粘贴.我行合规管理工作实践一、合规管理组织体系总行、分行设立内控合规管理委员会和反洗钱领导工作小组,负责全行内控、合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务统一管理、组织、协调工作.分行内控合规管理委员会每季召开例会反洗钱领导工作小组每季度召开例会也可根据需要随时召集我行合规管理工作实践二、合规风险三道防线以银行合规治理结构为基础,三道防线:业务单位日常风险控制合规部门管理与监督稽核部门事后监督改进我行合规管理工作实践三、法律合规部职责总行法律合规部职责分行法律合规部主要职责合规管理内控监测案件防控操作风险管理非诉讼法律事务管理反洗钱报送和管理中介机构管理内部审计监管沟通非诉讼法律事务管理反洗钱报送和管理我行合规管理工作实践三、法律合规部职责内控组织者对全行各条线内控工作进行规划与组织监督者通过检查、监测等手段对业务经营合法合规性进行监督,及时拾缺补漏信息提供者提供监管动态,监管信息等,提供法律法规对相应业务部门影响咨询者提供法律合规咨询与审查服务,满足业务需要顾问对没有明确法律规定业务经营问题,法律合规部门提出合法合规趋向性判断我行合规管理工作实践四、合规管理运行体系合规报告由各级行其它部门按月向本级行合规管理部门提交本部门合规情况报告分（支）行合规管理部门汇总各部门情况后,撰写合规工作整体情况报告报告内容应当包括但不局限于以下内容:报告期合规风险状况变化情况、已经识别违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取纠正措施等等.该报告应当采取双线报告制,即按季度直接向总行法律合规部报告同时,向所在分（支）行行长和主管行长报告专项报告如发现任何异常情况,各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向总行合规管理部门及本行主管领导报告全行任何一名员工如认为有必要均可以越级直接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面异常情况我行合规管理工作实践合规风险识别和评估合规审查（新制度、新产品、新流程）合规咨询预警许可证照、知识产权、关联交易管理我行合规管理工作实践合规问责对于违规、违法事件,应当按照职责分工由内审部门或者监察保卫部启动处理程序,按照《中国光大银行问责管理办法》进行问责处理.对于违规、违法事件处理过程中涉及性质论证、责任界定等需要合规管理部门协助工作,合规管理部门应当积极介入.我行合规管理工作实践Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.结果定义合格标准有时间、有价值、可考核有什么用结果一致,下属主动方法执行人重复一遍结果定义事前定义做事结果是什么我行合规管理工作实践与性格无关与形象无关与年龄无关与性别无关与心性无关与教育无关合规管理运行体系三PartTHREE合规从我做起您内容打在这里,或者通过复制您文本后,在此框中选择粘贴.合规从我做起员工（直接义务人）各前后台业务部门（直接义务人）管理层（最终义务人及合规文化建设