《投资银行学》考试复习题库（含答案）

《投资银行学》考试复习题库（含答案）

一、单选题

1.债务融资工具承销业务需要（）审批后才能实施。

A、投资银行部

B、金融市场部

C、授信审批部

D、统一授信会

答案：D

2.完成基础资产的交割之后，券商与底层资产涉及的信托沟通关于信托受益权转

让事宜，变更受益人账户为专项计划账户；同时原始权益人将（）的底层现金流

汇款一次性划付至专项计划账户。

A、自基准日至信托受益权账户变更之日

B、自封包日至项目成立日

C、自项目成立日至项目结束日

D、自封包日至项目结束日

答案：A

3.以下属于资产证券化业务概念的有0。

A、以基础资产所产生的现金流为偿付支持

B、通过结构化等方式进行信用增级

C、基础资产须符合法律法规规定，权属明确，为可以产生独立、可预测的现金

流且可特定化的财产权利或者财产

D、以上都是

答案：D

4.债权融资计划是指发行人向具备相应风险融资识别和承担能力的合格投资者,

以（）方式挂牌募集资金的债权性（）产品。

A、公开；固定收益类

B、非公开；非固定收益类

C、公开；非固定收益类

D、非公开；固定收益类

答案：D

5.全国银行间债券市场回购期限（）。

A、不含首次交收日，不含到期交收日

B、不含首次交收日，含到期交收日

C、含首次交收日，不含到期交收日

D、含首次交收日，含到期交收日

答案：C

6.我行非标转标abs对底层资产有如下要求：单个借款人的未偿本金余额原则不

超过全部入池资产的（）。

A、百分之十五

B、百分之二十

C、百分之二十五

D、百分之三十

答案：A

7.股权并购主要通过并购贷款和什么形式展开？（）

A、并购基金

B、普通贷款

C、资本金融资

D、以上都不是

答案：A

8.下列评级机构中，市场投资人认可度较高的是（）。

A、大公国际

B、中诚信国际

C、中证鹏元

D、东方金诚

答案：B

9.PPN的完整名称是（）□

A、定向债务融资工具

B、私募公司债券

C、私募债

D、非公开发行公司债券

答案：A

10.北金所业务备案：在备案资料准备齐全的条件下2周左右可取得备案通知书,

首次挂牌应于备案后6个月内完成，备案通知书（）有效。

A、半

B、1年

C\2年

D、3年

答案：C

11.质押股票如为限售流通股，其解禁日须早于项目到期日，且距离项目到期日

不少于多长时间？（）

A、3个月

B、半年

C、9个月

D、1年

答案：A

12.商贸物流五大行业主要是指（）。

A、交通物流、商贸消费、医疗健康、食品行业、农业行业

B、交通物流、汽车行业、医疗健康、先进制造、食品农业

C、交通物流'商贸消费、医疗健康、先进制造、食品农业

D、交通物流、商贸消费、医疗健康、计算机行业、食品农业

答案：C

13.在债券产品中，一般会添加担保等增信措施的是（）。

A、短期融资券

B、中期票据

C、企业债

D、资产支持票据

答案：D

14.债券远期交易的期限最短为（）天，最长为（）天。

A、3天；365天

B、2天；365天

C、2天；360天

D、3天；360天

答案：B

15.债权融资计划备案文件形式完备的，北金所自接受备案文件之日起10个工作

日内出具《接受备案通知书》，备案有效期（）。

Ax1年

B、2年

C、3年

D、4年

答案：B

16.信贷ABS基础资产需满足以下要求：（1）能够产生可预测的现金流入；（2）

符合法律、行政法规以及（）等监督管理机构的有关规定。

A、交易所

B、银监会

C、以上都正确

D、以上都不正确

答案：B

17.委托债权投资发起方在提交交易申请时选择竞价交易方式的，若挂牌期满只

产生一个意向委托人，则北金所在征得发起方同意后，可实施（）。

A、议价交易

B、延牌

C、撤牌

D、ABC均可

答案：D

18.北金所债权融资计划服务费分次支付：首年度在《缴款通知书》生成日后（）

个工作日内支付，其余年度均按上一年度服务费支付时间自主支付，以此类推。

A、5

B、7

C、10

D、15

答案：C

19.发行人在备案期间通过偿债风险预警指标体系测试中触发高度关注类（）条

或高度关注类、一般关注类合计（）条及以上的项目为高度关注企业，需补充高

度保障措施。

A、1；3

B、2；4

C、3；5

D、4；6

答案：C

20.同级财政部门要将项目所需资金纳入（）财政预算支出和政府购买服务预算

管理。

A、区级

B、同级

C、下级

D、其他

答案：B

21.注册申报债务融资工具最重要的申报材料是（）。

A、募集说明书

B、评级报告

C、法律意见书

D、审计报告

答案：A

22.质押物若为上市公司股票的，业务受理之日距首发上市时间原则上不少于多

长时间？（）

A、3个月

B、半年

C、9个月

D、1年

答案：B

23.委托债权投资，是指有投资意愿且有投资能力的投资者作为委托人，通过商

业银行、信托公司、企业集团财务公司等专业金融机构（即受托人）进行的（）

投资。

A、债权类

B、股权类

C、混合型

D、ABC均可

答案：D

24.下列棚改贷款业务要求的描述，错误的是（）。

A、需要县、区级（含）以上发改委对项目的可研报告批复

B、不得接受已闲置1年（含）以上的土地作为抵押物

C、对于无市场化收入来源的棚改项目，要求纳入政府财政预算

D、已于90%（含）以上建筑面积的业主签订拆迁补偿安置协议

答案：B

25.目前，债务优化银团业务，我行优先选择合作的两家银行是（）。

A、中原银行洛阳银行

B、中原银行中国银行

C、洛阳银行中国银行

D、中国银行工商银行

答案：B

26.并购基金的期限一般不超过（）年，出资额不超过并购基金总金额的（）。

A、5；60%

B、5；50%

C、3；60%

D、3；50%

答案：B

27.在经过招投标、审批和公示等流程后，棚改项目的购买主体和承接主体要按

照程序签订（）。

A、政府购买服务协议

B、政府工程采购协议

C、委托代建协议

D、以上都不是

答案：A

28.银团业务中，我行作为牵头行应同时担任（）的角色。

A、代理行

B、参团行

C、托管行

D、有限合伙人

答案：A

29.棚户区改造项目要求实施棚改的项目必须进入项目所在区域（）级住建部门

的棚户区改造名单。

A、省级

B、市级

C\区级

D、以上都可以

答案：A

30.从不同国家的平均和长期水平来看，股权投资基金的期望回报率要高于0等

资产类别。

A、固定收益证券和证券投资基金

B、债券

C、债券基金

D、以上都不对

答案：A

31.以下属于限定资金用途的创新类债务融资工具的是（）。

A、中期票据

B、超短期融资券

C、项目收益票据

D、定向工具

答案：C

32.投行业务的贷后任务是每个月的（）在风险贷后系统生成的。

Ax1日

B、5日

Cv10日

D、21日

答案：A

33.下列主体，能够注册发行债务融资工具的是（）。

A、公立学校

B、事业单位

C、社会团体

D、民营企业

答案：D

34.经我行向交易所申请，我行北金所委托债权投资业务的交易服务费费率降低

为（）/年，可以选择前端一次性支付或者按照付息周期支付。

A、万分之八

B、万分之六

C、万分之五

D、万分之四

答案：C

35.根据《同业拆借管理办法》具体规定，城市信用社、农村信用合作社县级联

合社同业拆借最长拆入期限为（）。

A、7天

B、1月

C、3月

D、1年

答案：D

36.实行清算账户余额控制时，清算账户不足控制金额的，该清算账户将（）。

A、被冻结

B、被撤销

C、不得被借记

D、不得被贷记

答案：C

37.为资产证券业务特别设立的资产支持专项计划的挂牌发行场所是0,资产支

持票据的挂牌发行场所是()。

A、证券交易所；证券交易所

B、证券交易所；银行间市场

C、银行间市场；证券交易所

D、银行间市场；银行间市场

答案：B

38.对于北金所债权融资计划的撮合业务一般情况下要求融资人的外部评级达到

()以上。

A、AA

B、AA-

C、AA+

D、AAA

答案：A

39.地方政府发起设立的产业投资基金主要目的则是为了()、产业发展和创新

升级等用途。

A、补充流动资金

B、满足基础设施建设

C、偿还金融机构借款

D、股东借款

答案：B

40.债券发行前，分支机构需在()中发起“发行申请”至总行债券发行岗。

A、投行业务系统

B、统一授信管理系统

C、绩效考核系统

D、对公信贷系统

答案：A

41.契约型基金的投资人通过签署由基金管理人拟定的（）来设立投资基金。

A、资管合同

B、基金合同

C、信托合同

D、借款合同

答案：B

42.下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是（）。

A、申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式

B、一般最小申购、赎回单位为10万份

C、投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍

D、申购、赎回申请提交后可以撤销

答案：C

43.债务优化银团中，我行作为参团行需要签署的合同有（）。

A、《债务优化银团协议》、《债务优化银团邀请函、保密函及回执样本》、《债

务优化银团参加确认函》

B、《债务优化银团协议》、《债务优化银团邀请函、保密函及回执样本》、《债

务优化银团参加确认函》、《债务优化银团信息备忘录》

C、《债务优化银团授权函》、《债务优化银团协议》、《债务优化银团参加确

认函》

D、《债务优化银团授权函》、《债务优化银团协议》、《债务优化银团邀请函、

保密函及回执样本》、、《债务优化银团参加确认函》

答案：A

44.PPN从本质上区别于中期票据的特点是（）。

A、发行方式

B、期限

C、额度

D、注册效率

答案：A

45.撮合业务的资金来源不包括（）。

A、信托资金

B、保险资金

C、我行自营资金

D、我行理财资金

答案：C

46.并购基金的业务流程为：在基金管理人和劣后级份额资金先期到位后，我行

通过（）投资基金有限合伙企业的（），基金资金募集到位后，通过召开投资决

策委员会确定投资标的，我行在投资决策委员会中拥有（），以基金为主体进行

并购投资。

A、资管计划；中间级份额；一票否决权

B、资管计划；优先级份额；一票否决权

C、信托计划；中间级份额；一票表决权

D、信托计划；优先级份额；一票表决权

答案：B

47.我行北金所委托债权投资业务的受托人为（）。

A、总行

B、分支行

C、定向资管计划

D、融资人

答案：B

48.合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）万元，投资于单只

混合类产品的金额不低于（）万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍

生品类产品的金额不低于（）万元。

A、40；40；100

B、50；50；300

C、30；40；100

D、40；40；300

答案：C

49.在取得交易所的无异议函后，券商协调投资人，确定项目的（），确保投资

人在发行时间打款。

A、项目账户信息

B、投资人征信情况

C、预计发行时间

D、以上都不正确

答案：C

50.北金所债权融资计划服务费收取分为：（）。

A、不收取

B、一次性支付和分次支付

C、多次支付

D、无

答案：B

51.非金融企业债融融资工具簿记采用哪种招标方式？（）

A、美国式

B、荷兰式

C、英式

D、混合式

答案：B

52.基金信息披露的部门规章主要体现在（）。

A、《证券投资基金法》

B、《证券投资基金信息披露管理办法》

C、《上市开放式基金业务指引》

D、《深圳交易所证券投资基金上市规则》

答案：B

53.在央行和银监会监管体系内的（）资产证券化，一般在银行间市场发行。

A、非标

B、信贷

C、标准化

D、以上都正确

答案：B

54.债权融资计划转让：指甲方依据转让需求信息，按照北金所综合业务平台相

关规则，以（）的方式提供信息发布、需求匹配及其他转让相关服务。

A、线上

B、线下

C、线上和线下

D、邮件

答案：C

55.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于（）。

A、百分之八十

B、百分之五十

C、百分之七十

D、百分之六十

答案：D

56.契约型基金是一种资金的集合，不具有法人地位，在投资未上市企业的股权

时，无法直接作为股东进行工商登记，一般只能以（）的名义认购项目公司股份。

A、优先级投资者

B、劣后级投资者

C\项目公司

D、基金管理人

答案：D

57.北金所业务备案：在备案资料准备齐全的条件下2周左右可取得备案通知书,

首次挂牌应于备案后（）个月内完成，备案通知书2年有效。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：C

58.在全国银行间债券市场进行买断式回购时，任何一家市场参与者单只券种的

待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。

A、百分之五

B、百分之十

C、百分之十五

D、百分之二十

答案：D

59.棚改项目的资本金比例不得低于项目可研金额的（）。

A、百分之三十五

B、百分之二十五

C、百分之三十

D、百分之二十

答案：D

60.以下哪个机构不属于债务融资工具的中介服务机构（）?

A、北京金融资产交易所

B、承销机构

C、信用评级机构

D、律师事务所

答案：A

61.2002年发布的《全国银行间债券市场债券交易规则》规定，全国银行间债券

市场回购期限最短为（），最长为（）

A、7天；4个月

B、1天；3个月

C、1天；1年

D、7天；1年

答案：C

62.发行人在北金所发行债权融资计划,北金所收取的服务费费率为（），按年

收取或者一次性收取。

A、百分之零点零三

B、百分之零点零五

C、百分之零点零八

D、百分之零点一

答案：C

63.证券市场是资本市场，但是它和许多其他的市场都有密切的关系,特别是（）。

A、货币

B\商品

C、期权

D、期货

答案：A

64.非金融企业债务融资工具的发行场所为（）。

A、北京金融资产交易所

B、深圳证券交易所

C、银行间市场

D、上海证券交易所

答案：C

65.保障房ABS业务中负责安置房建设、根据安置房购房协议向被征收人交房的

是（）。

A、项目公司

B、社区居委会

C、政府部门

D、改造指挥部

答案：A

66.债权融资计划备案阶段产生的法律意见书律师费需要由（）支付。

A、投资人

B、发行人

C、承销商

D、北金所

答案：B

67.债权融资计划服务费费率：产品期限为一年（包含）以下的，按年化费率（）

收取；产品期限超过一年的，按年化费率万分之八收取。

A、千分之一

B、千分之一点五

C、千分之二

D、万分之五

答案：A

68.我国的债券借贷交易主要采用询价交易方式，借贷期限最长为（）天。

A、30

B、90

C、180

D、365

答案：D

69.券商作为资管计划的管理人，需要按照（）的指令进行业务操作，因此在放

款,企业申请提前还款、利率变更'担保方式变更等业务过程中均需要我行对管

理人出具相关指令函。

A、委托人

B、券商

C、授权人

D、受托人

答案：A

70.棚改按工程进度可以分为（）。

A、建设阶段、安置阶段

B、补偿阶段、安置阶段

C、拆迁阶段、安置阶段

D、以上都不是

答案：C

71.委托债权投资产品中，融资人的还本付息资金在还款路径中，需要经过分支

机构的账户，其账户性质是（）。

A、基本户

B、一般户

C、内部户

D、以上都不是

答案：C

72.证券投资基金反映的是（）关系。

A、债权债务

B、所有权

C、信托

D、产权

答案：C

73.资产证券化的类型可以是（）。

A、企业资产证券化

B、信贷资产证券化

C、非标资产证券化

D、以上都正确

答案：D

74.我行要求棚改贷款项目的借款人要符合实收资本（）万元（含）以上，或所

有者权益（）万元（含）以上；借款人为项目公司的，实收资本或所有者权益应

为（）万元（含）以上。

A、5000；10000；5000

B、10000；20000；10000

C、5000；10000；3000

D、5000；20000；5000

答案：D

75.在投行系统进行投行类业务中收费用收取时，如果当天金额收取错误，那下

面哪一个操作是可以退回收取金额，然后重新收取的。（）

A、隔日冲账

B、退回

C、办理

D、作废

答案：D

76.债务融资工具注册申报可以不提供季度报表的是（）。

A、超短期融资券

B、中期票据

C\定向工具

D、短期融资券

答案：C

77.信托公司接受单个委托人的资金委托，依据委托人确定的管理方式（指定用

途），或由信托公司代为确定的管理方式（非指定用途），单独管理和运用货币

资金形成的产品为（）。

A、单一资金信托

B、集合资金信托

C、定向资管计划

D、财产权信托

答案：A

78.根据《产业投资基金管理暂行办法》，产业投资基金（或简称产业基金），

是指一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务的（）的集合投资制度。

A、利益共享、风险自担

B、追逐利润、规避风险

C、利益共享、风险共担

D、规避管制、运营管理

答案：C

79.申请发起注册债融类业务，应该选择统一授信系统里的哪一个授信产品。。

A、债券融资

B、资产证券化

C、立项

D、银团融资

答案：C

80.下列债务类型属于债务融资工具的是（）。

A、地方政府债

B、企业债

C、资产支持票据

D、可交换债

答案：C

81.债权融资计划的发行人应符合中华人民共和国境内依法设立的法人机构，以

及监管部门认可的境外机构和（）条件。

A、遵守武金所相关规则

B、在最近12个月不存在重大违法行为，机构财务会计文件不存在虚假记载

C、武金所要求的其他条件

D、在最近12个月不存在重大违法行为

答案：B

82.会计师事务所发生更名或合并，由承继业务的会计师事务所对相关事项进行

承诺的，律师应在（）中就此发表意见。

A、告知书

B、信息披露报告

G情况说明

D、法律意见书

答案：D

83.融资性信托的信托业保障基金由融资人认购，为发行金额的（）。

A、百分之零点五

B、百分之一

C、百分之一点五

D、百分之二

答案：B

84.核心企业为产业链下游核心，拥有大量上游供应商，且具有延长付款账龄的

需求的企业适合做下列（）类型的ABS业务。

A、应付账款类

B、预付账款类

C、应收账款类

D、以上都不正确

答案：C

85.债务融资工具在债权债务登记日的（）即可在全国银行间债券市场机构投资

者之间流通转让。

A、次一工作日

B、当日

C、两个工作日后

D、三个工作日后

答案：A

86.法律意见书：在终评前，法律意见书应由（）名经办律师签字'律师事务所

o

A、—

B、二

C、三

D、无

答案：B

87.当前我国已成为全球第（）大股权投资市场。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：B

88.经办行应对棚户区改造项目资金的使用实行监控，逐笔对资金进行支用审核,

密切关注资金流向，确保专款专用，用款进度与（）匹配。

A、项目预计进度

B、项目实际进度

C、项目原进度

D、以上都不是

答案：B

89.注册发行债务融资工具能够短暂降低企业资产负责率的是（）。

A、永续中期票据

B、定向工具

C、项目收益票据

D、短期融资券

答案：A

90.中期票据的募集资金用途不包括（）。

A、补充流动资金

B、偿还银行借款

C、偿还信托借款

D、认购A股

答案：D

91.由于债务优化银团是基于已有非筹组银团的授信进行的筹组，因此债务优化

银团的期限为银团内授信的（）。

A、金额最小的一笔到期之日止

B、金额最大的一笔到期之日止

C、第一笔到期之日止

D、最后一笔到期之日止

答案：D

92.市场投资人认可度最高的债务融资工具产品是（）。

A、中期票据

B、短期融资券

C、定向工具

D、超短期融资券

答案：D

93.关于发行人在北金所开立债权融资计划业务账户，下面正确的表述是（）。

A、发行人在北金所已开立委托债权投资业务账户，所以不用再开立债权融资计

划账户

B、发行人在北金所已开立委托债权投资业务账户，但仍需要再开立债权融资计

划账户

C、债权融资计划业务账户可与委托债权投资业务账户通用

D、开立债权融资计划账户必须要先开立委托债权投资业务账户

答案：B

94.保障房类ABS一般将（）作为信托贷款的还款来源。

A、发行人净资产

B、地产保障房市场公允价值

C、保障房定价销售收入

D、以上都不正确

答案：C

95.PPP项目的付费方式包括（）o

A、政府付费,使用者付费

B、政府付费、使用量付费

C、政府付费、使用者付费、可行性缺口补贴

D、政府付费、使用者付费、使用量付费、可行性缺口补贴

答案：C

96.常用的产业投资基金组织形式包括合伙型、契约型、（）。

A、公开型

B、产业型

C、企业型

D、公司型

答案：D

97.下列哪项产品不属于交易商协会主管：（）。

A、短期融资券

B、中期票据

C、资产支持票据

D、停车场专项债

答案：D

98.债权融资计划是在（）发行的，并根据银办函[2013]399号文及相关法律

法规的规定，由融资人向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者，以非公开

方式挂牌募集资金的债权性固定收益类产品。

A、银行间市场

B、武汉金融资产交易所

C、重庆金融资产交易所

D、北京金融资产交易所

答案：D

99.并购基金收益参照（）收益定价。

A、我行债务融资业务

B、我行标债业务

C、我行非标投资业务

D、我行权益融资业务

答案：c

100.资产支持票据的简称是（）。

A、SCP

B、PPN

C、PRN

D、ABN

答案：D

101.目前可以采用政府购买服务进行融资的项目有（）和易地扶贫搬迁。

A、一级土地开发整理

B、危房改造

C、棚户区改造

D、以上都不是

答案：C

102.一般来说，相对较好的发行时点为（）。

A、3月底

B、6月底

C、年末

D、4月初

答案：D

103.我行通常所指的“资管通道”，指的是通过认购（）作为管理人的资产管理

产品。

A、证券公司

B、基金公司

C、北金所

D、武金所

答案：A

104.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理

赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

105.我行要求棚改贷款项目资本金不低于项目总成本的（）。

A、0.1

B、0.2

C、0.25

D、0.3

答案：B

106.PPP项目合同约定的政府付费金额，必须要逐年覆盖我行融资本息，且该金

额必须经当地（）决议后纳入当年度财政预算。

A、政府

B、人大

C、财政局

D、政协

答案：B

107.目前我行私行代销集合信托计划业务要求企业接受融资总成本在（）左右。

A、百分之五点五

B、百分之六

C、百分之六点三

D、百分之七

答案：D

108.上市公司大股东、董监高计划通过证券交易所集中竞价交易减持股份，应当

在首次卖出的几个交易日前向证券交易所报告并预先披露减持计划，由证券交易

所予以备案。（）

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

109.债权融资计划平台类企业资金用途限制：对于平台类企业，资金用途用于偿

还金融机构借款和补充流动资金贷款的，偿还金融机构贷款金额和补充流资资金

金额比例不能超过（）。

A、9:1

B、7:3

C、4:1

D、3:1

答案：A

110.有限合伙基金合伙人人数在（）以上，50人以下。

A、5个人

B、3个人

C、2个人

D、1个人

答案：C

111.棚改项目的具体情况、采用的改造模式、购买和承接主体、项目预算等事项

原则上要求在同级或者上级（）进行公示。

A、住建局官网

B、财政局官网

C、政府采购网

D、土地局官网

答案：C

112.信息记载账户：即（）作为北金所综合业务平台的投资者，在（）开立的用

以记载所持北金所综合业务平台相关产品品种、数量及其变动等情况的信息记载

账户。

A、乙方；甲方

B、乙方；乙方

C、甲方；甲方

D、甲方；乙方

答案：A

113.影响债务融资工具注册效率的因素主要有（）。

A、股东背景

B、注册发行历史情况

C、注册额度

D、期限

答案：B

114.投行融资类业务在投行系统操作归还本金后，在（）可以查询到占用额度释

放信息。

A、统一授信系统

B、对公信贷系统

C、投行业务系统

D、零售信贷系统

答案：A

115.委托债权投资业务中，我行分支行作为（）角色对特定项目进行固定收益类

债权投资。

A、委托人

B、受益人

C、受托人

D、管理人

答案：C

116.非金融企业债务融资工具实行（）。

A、备案制

B、核准制

C、注册制

D、审批制

答案：C

117.关于对政府和社会资本合作项目进行财政承受能力论证的阐述，以下的表述

哪项是正确的()。

A、单一PPP项目需要在预算中安排的支出不得超过每一年度一般公共预算支出

的10%

B、全部PPP项目需要在预算中安排的支出不得超过每一年度全部预算支出总额

的10%

C、每一年度全部PPP项目需要在预算中安排的支出占一般公共预算支出的比例

不超过10%

D、每一年度全部PPP项目需要在预算中安排的支出占一般公共预算收入的比例

不超过10%

答案：B

118.股权投资基金行业有力地推动了()在我国的发展，为互联网等新兴产业在我

国的发展发挥了重大作用。

A、直接融资和资本市场

B、直接融资和基金

C、间接融资和资本市场

D、间接融资和基金

答案：A

119.投资者收到《缴款通知书》后，在缴款通知书生成日后（）个工作日内向北

金所一次性支付。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：B

120.当前债务融资工具市场，占比最大的产品是（）。

A、短期融资券

B、超短期融资券

C、中期票据

D、定向工具

答案：B

121.以单一信托受益权为资产证券化基础资产时，基础资产须满足现金流独立、

持续、稳定、可预测的要求，同时对于底层资产的现金流来源仍需（）。

A、监测和报备

B、监测和穿透

C、穿透和锁定

D、以上都不正确

答案：C

122.代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品。

A、证券公司

B、金融产品发行人

C、金融产品购买人

D、基金公司

答案：B

123.在全国银行间债券市场买断式回购业务中，（）各分支机构对辖区内市场参

与者的买断式回购进行日常监督。

A、中国人民银行

B、结算银行

C、中国证监会

D、中国银监会

答案：A

124.北金所债权融资计划备案有效期为（），首次挂牌应于备案后（）内换成。

A、2年；6个月

B、1年；6个月

C、2年；1年

D、1年；1年

答案：A

125.北金所债权融资计划融资人需要对复评意见逐项落实并在（）个工作日内提

交回复意见。

A、10

B、7

C\15

D、20

答案：C

126.在净价交易的情况下，成交价格与债券的应计利息是（）的。

A、合一

B、相同

C、联动

D、分解

答案：D

127.与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是（）。

A、募资

B、投资

C、管理和退出

D、以上都是

答案：D

128.在发布成立公告之后，券商与我行签订交割确认函，完成（）的交割。

A、交易费用

B、特殊目的载体

C、基础资产

D、以上都不正确

答案：C

129.授信额度应综合考虑棚户区改造项目和建设项目的合理费用，其中项目拆迁

费、补偿费等费用应根据（）约定的金额合理确定。

A、拆迁补偿安置协议

B、可研批复

C、用地批复

D、规划批复

答案：A

130.委托债权投资产品中，分支机构的交易角色为（）。

A、委托人

B、受托人

C、托管人

D、保管人

答案：B

131.棚户区改造项目需要建立（）专户，未经本行同意，融资人不得在其他银行

开立任何涉及本项目资金的存款账户。

A、资金管理

B、资金托管

C、资金使用

D、资金监管

答案：D

132.债权融资计划发行人在备案有效期内可分次挂牌债权融资计划，首次挂牌应

在备案后（）个月内完成。

A、3

B、6

C、9

D、12

答案：B

133.（）应督促企业按时兑付债务融资工具本息，或履行约定的支付义务。

A、主承销商

B、开户行

C、承销团成员

D、交易商协会

答案：A

134.项目收益票据和普通债务融资工具最大的区别是（）。

A、期限不同

B、额度不同

C、募集资金用途不同

D、主体资质不同

答案：C

135.债权融资计划所需的审计报告要求由会计师事务所和经办会计师签章，相关

报表要求有融资人（）级签章。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：C

136.在项目执行阶段的时候，在出具完现金流测算表之后，券商根据我行所持资

产支持证券的比例计算（），发与会计师事务所进行核对，确认是否满足出表条

件。

A、现金流收益模型

B、现金流流量测算模型

C、收益报酬定价模型

D、风险报酬转移模型

答案：D

137.债务融资工具承销业务属于（）。

A、资产业务

B、投行业务

C、负债业务

D、中间业务

答案：D

138.根据《资管新规》要求，产业投资基金投资权益类产品优先级与劣后级比例

不得超过（），投资混合类产品优先级与劣后级比例不得超过（）。

A、1:1；2:1

B、1:2；1:1

C、2:1；2:1

D、1:1；1:1

答案：A

139.分行发起北金所债权融资计划，能收取中收的费用有承销费、保管费和（）o

A、交易服务费

B、监管费

C、通道费

D、账户服务费

答案：B

140.哪类撮合业务可以最有效的解决我行优质客户群融资成本与现有定价不完

全匹配的问题。（）

A、资管撮合--利用理财产品对接

B、私行撮合一利用私行客户对接

C、险资撮合一利用保险资金进行对接

D、同业撮合--通过行外第三方机构资金对接

答案：C

141.同一发行主体，发行票面利率较低的产品是（）。

A、中期票据

B、短期融资券

C、定向工具

D、超短期融资券

答案：D

142.股权投资基金通常需要（）年才能完成投资的全部流程实现退出。

A、2-6

B、3-7

C、4~7

D、5-8

答案：B

143.我行自营资金参与产业投资基金主要通过（）和（）这两个通道。

A、基金；资管

B、信托；资管

C、基金；信托

D、券商；资管

答案：B

144.全国银行间债券市场应急最晚时间为（）。

A、16:00

B、15:00

C、16:30

D、17:00

答案：C

145.投行类业务需要发起期限、利率,增信方式变更时，需要先在（）发起变更

流程？

A、投行业务系统

B、押品管理系统

C、对公信贷系统

D、统一授信系统

答案：D

146.以下哪一项不属于债务融资工具承销业务的优点？（）

A、可收取承销费

B、可实现存款留存

C、为重资本业务

D、为轻资本业务

答案：C

147.当日申购的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益，当日赎回的基金

份额自下一个工作日起0基金的分配权益。

A、字有，不学有

B、不享有，不享有

C、早有，早有

D、不学有，字有

答案：A

148.短期融资券和中期票据最主要的区别是（）。

A、期限不同

B、发行场所不同

C、成本不同

D、募集资金用途不同

答案：A

149.目前企业资产证券化业务主要的发行场所是（）。

A、上海、深圳证券交易所

B、北京金融资产交易所

C、银行间市场

D、银登中心

答案：A

150.私募投资基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，产业投

资基金本质上属于私募基金，应当受到（）的监管和中国证券投资基金业协会（中

基协）的自律管理。

A、银监会

B、保监会

C、证监会

D、银保监会

答案：C

151.企业决定注册发行债务融资工具的有权机构是指（）。

A、董事会

B、股东（股东大会）

C、董事长

D、总经理

答案：B

152.MTN的完整名称是（）□

A、中期票据

B、定向债务融资工具

C、超短期融资券

D、项目收益票据

答案：A

153.减持新规规定，股票减持可以通过集中竞价、大宗交易以及什么形式进行？

（）

A、非交易过户

B、协议转让

C、司法扣划

D、以上都不是

答案：B

154.主承销商须在每期非金融企业债务融资工具发行前，对发行人进行发行前重

大（重要）事项信息披露性排查，以下哪项不属于披露事项？（）

A、企业控股股东发生变化

B、企业做出减资决定

C、企业主体评级上调

D、企业依法进入破产程序

答案：C

155.一般可以由原始权益人担任的中介机构角色是（）。

A、资产服务机构

B\评级机构

C、交易场所

D、以上都不正确

答案：A

156.（）负责非金融企业债务融资工具的簿记建档具体操作。

A、联席主承销商

B、簿记管理人

C、副主承销商

D、承销团成员

答案：B

157.关于政府主导的市场化棚改贷款项目，错误的是（）。

A、如融资人为政府100%持股的国有企业，可无须明确项目主体资格

B、发改委出具项目立项批复的红头文件；或者提供发改委盖章的项目备案表

C、贷款不得用于土地储备、土地一级整理等用途

D、项目可行性研究报告中需要明确项目未来收入可覆盖总投入

答案：A

158.资产支持证券是一种（），一般可分为（）。

A、结构化产品；优先级和劣后级

B、固定收益产品；优先级和劣后级

C、结构化产品；优先A级和优先B级

D、固定收益产品；优先A级和优先B级

答案：A

159.投资者应当详细了解债权融资计划相关规则、指引，充分关注其可能存在的

风险。按照业务规则，北金所对导致每期债权融资计划投资者超过（）人的转让不

予确认。

A、50

B、100

C、200

D、300

答案：C

160.棚户区改造项目应将（）、其他自筹资金及复垦补贴等资金归集到专户管理。

A、项目资本金

B、项目贷款

C、政府补助

D、其他资金

答案：A

161.对信息披露要求较低的债务融资工具产品是（）。

A、中期票据

B、短期融资券

C、定向工具

D、超短期融资券

答案：C

162.债权融资计划准入标准：郑州市级及以上主要类政府融资平台、省内18地

市主要类政府融资平台、主体评级（）及以上的区县级类政府融资平台。

A、BB

B、A

C、AA

D、AA+

答案：c

163.在交易所审议完上述相关材料后，券商最终取得交易所所发的（），即宣告交

易所对此资产证券化产品的发行持认可的态度。

A、项目确认书

B、项目认可函

C、无异议函

D、以上都不正确

答案：C

164.对于商贸物流客户，在利率上予以定价倾斜，对同一客户做到（）同业平均

利率。

A、不低于

B、不高于

C、等于

D、大于

答案：B

165.并购基金的退出方式为（）。

A、一般企业收购我行认购的优先级基金份额

B、一般企业收购我行认购的优先级基金份额

C、核心企业收购我行认购的优先级基金份额

D、核心企业收购我行认购的劣后级基金份额

答案：C

166.债务融资工具发行主体中占比最大的行业是（）。

A、房地产

B、政府平台

C、制造业

D\交通运输

答案：B

167.《申购说明》作为信息披露要件，应由发行人及簿记管理人加盖公章，并不

得晚于于簿记建档前（）个工作日下午16点提交综合服务平台进行披露。

A、两

B、—

C\三

D、四

答案：B

168.现阶段，适用于向外部机构进行销售的债权融资计划的外部评级在（）。

A、AA-及以上

B、AA及以上

C、AA+及以上

D、AAA及以上

答案：C

169.关于我行对隐债置换的要求，错误的是（）。

A、隐债置换业务金额不超过原业务余额

B、不弱于原业务担保方式

C、期限不超过该笔业务化解期限

D、利率需高于原业务利率

答案：D

170.我国各类企业债券市场中，存量和增量最大的是（）。

A、银行间市场

B、交易所市场

C、机构间报价系统

D、货币市场

答案：A

171.信托主动管理类的集合信托计划银监备案周期是（）工作日。

A、3个

B、4个

C、5个

D、6个

答案：C

172.债券交易中的净价是指（）。

A、付息债券全价扣除以交易面额为基数乘上票面利率得到的利息后折算的每百

元价格

B、付息债券现价扣除票面利率百分比例后得到的每百元价格

C、付息债券全价扣除持有期债券为付而应计的自然增长的票面利息后折算的每

百元价格

D、付息债券现价扣除持有期内应计利息后折算的每百元价格

答案：C

173.通常，PPP业务的项目公司由代表政府和中标的社会资本方共同出资组建，

按照现有的政策规定，关于代表政府方在项目公司的持股比例下面表述正确的是

()。

A、政府方在项目公司的出资比例不得超过30%

B、政府方在项目公司的出资比例不得低于20%

C、政府方在项目公司的出资比例不得超过50%

D、政府方在项目公司的出资比例可以超过50%

答案：C

174.下列哪项产品必须进行债项评级：()。

A、中期票据

B、定向工具

C、超短期融资券

D、国债

答案：A

175.股权投资基金的运作流程是其实现0的全过程。

A、基金增值

B、资本增值

C、资金增值

D、以上都不对

答案：B

176.北金所业务备案：在备案资料准备齐全的条件下2周左右可取得备案通知书,

首次挂牌应于备案后()个月内完成，备案通知书0年有效。

A、6；2

B、2；6

C、1；3

D、3；1

答案：A

177.以下哪一项不属于撮合业务的优点？（）

A、轻资本消耗

B、提高客户服务体验

C、不占用行内授信

D、增加企业融资成本

答案：D

178.以下哪个产品可以计入权益资产，优化发行人财务报表？（）

A、永续票据

B、超短期融资券

C、中期票据

D、项目收益票据

答案：A

179.资产证券化业务中（）是核心机构，是连接投资人和发起人的纽带。

A、特定目的载体（SPV）

B、原始权益人

C、共同债务人

D、资产服务机构

答案：A

180.以下不属于基金投资风格分析的是（）。

A、基金持仓成长性分析

B、基金持仓股本规模分析

C、基金持仓行业分析

D、基金持仓集中度分析

答案：C

181.保障房资产证券化业务要求项目进度为:保障房完工进度须达到（）及以上。

国家级保障房开工建设即可

A、百分之九十

B、百分之八十

C、百分之七十

D、百分之五十

答案：A

182.下列产品中，不能用于中长期项目建设的是（）。

A、超短期融资券

B、中期票据

C、定向工具

D、项目收益票据

答案：A

183.债权融资计划募集资金用于补充企业流动资金比例最高不能超过发行金额

的（）。

A、0.05

B、0.1

C、0.2

D、0.3

答案：B

184.发行人在备案期间通过偿债风险预警指标体系测试中高度关注类超过（）条

或高度关注类、一般关注类合计超过（）条的项目为一般关注企业，需补充一般

保障措施。

A、3；2

B、1；2

C、2；4

D、4；2

答案：C

185.北金所债权融资计划业务实施过程中的关键流程的一般性时间排序为（）。

A、账户开立-撰写募集-获取备案-发行

B、撰写募集-获取备案-账户开立-发行

C、撰写募集-账户开立-获取备案-发行

D、以上都不对

答案：A

186.棚户区改造项目应实行资金（）管理。

A、使用

B、开放

C、共同

D、封闭

答案：D

187.以下是对证券市场影响最为直接和迅速的金融因素的货币政策是（）。

A、存款准备金率

B、贴现率调整

C、公开市场业务

D、利率政策

答案：D

188.应收账款债权融资计划服务费费率：产品期限为一年（包含）以下的，按年

化费率（）收取；产品期限超过一年的，按年化费率千分之一点二收取。

A、千分之一点五

B、千分之一

C、千分之二

D、千分之二五

答案：A

189.债务优化银团客户定位于（）。

A、在多家银行授信的上市企业

B、在多家银行授信的大中型企业

C、在一家银行授信的上市企业

D、在一家银行授信的大中型企业

答案：B

190.资产证券化进行结构化分层的目的主要是为了0。

A、信用增级

B、使之结构更加复杂

C、使得现金流中的本金进行分层

D、使得现金流中的利息进行分层

答案：A

191.根据《资管新规》要求，产业投资基金中（）不得直接或者间接对优先级份

额认购者提供保本保收益安排。

A、劣后级投资者

B、基金管理人

C、受托人

D、有限合伙人

答案：A

192.不用上注册专家会的债务融资工具产品是（）。

A、中期票据

B、短期融资券

C、定向工具

D、超短期融资券

答案：C

193.非金融企业债务融资工具的发行方式分为公开发行和（）。

A、定向发行

B、私募发行

C、非公开发行

D、私下发行

答案：A

194.棚户项目实施的前提之一就是该项目同意拆迁的户数和面积达到总数的（）

以上。

A、百分之八十

B、百分之九十

C、百分之九十五

D、百分之百

答案：B

195.下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有（）。

A、首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资承诺

B、首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目评估

C、私募股权基金的第二阶段是投资决策

D、私募股权基金的第三阶段是投资管理

答案：B

196.依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）担任。

A、基金管理公司

B、基金托管人

C、投资管理公司

D、基金发起人

答案：A

197.我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（）。

A、私营合伙企业

B、私营独资企业

C、有限责任公司或股份有限公司

D、非法人组织形式

答案：C

198.在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。（）

A、项目属性

B、收益

C、风险

D、其他因素

答案：C

199.在资产证券化业务中，资产证券化项目的信用评级越高，市场募集资金成本

越（）。

A、低

B、I^J

C、无相关性

D、以上都不正确

答案：A

200.并购基金的实施形式主要是（），结构为（），我行投资（），核心企业子

公司投资（）。

A、契约型基金；无优先和劣后分级；劣后级份额；优先级份额

B、契约型基金；优先和劣后分级；优先级份额；劣后级份额

C、有限合伙企业；无优先和劣后分级；劣后级份额；优先级份额

D、有限合伙企业；优先和劣后分级；优先级份额；劣后级份额

答案：D

201.我行要求新增PPP项目原则上要进入财政部的ppp项目（）。

A、专家库

B、管理库

C、储备清单

D、机构库

E、示范项目

答案：B

202.在金融工具的性质中，成反比关系的是（）。

A、期限性与收益性

B、风险性与期限性

C、期限性与流动性

D、风险性与收益性

答案：C

203.主承销商以商业银行为主的债券类型是（）。

A、非金融企业债务融资工具

B、公司债

C、企业债

D、可转换债券

答案：A

多选题

1.非金融企业债融融资工具投资人群体包括哪些（）。

A、券商

B、银行资管

C、基金

D、信托

答案：ABCD

2.基础资产为收益权类的资产证券化业务的典型企业类型包括（）。

A、供水公司

B、发电企业

C、高速公路公司

D、房地产开发企业

E、污水处理企业

答案：ABCE

3.棚改业务需要满足项目可研批复、项目立项批复、环评、用地规划四项前置审

批（）政府出具的采用政府购买服务的红头文件、融资人中标政府采购的公示文

件或中标通知书、政府购买服务协议（）等。

A、纳入市级棚户区改造名单的证明

B、纳入省级棚户区改造名单的证明

C、30%以上自有资本金

D、20%以上自有资本金

答案：BD

4.以下产品由国家发改委备案审核的债券品种有（）。

A、企业债

B、资产支持票据

C、公司债

D、中小企业集合债

E、中期票据

答案：AD

5.契约型基金并不是一个独立的法律资格主体，基金财产的独立性难以被认定,

有可能导致（）作为基金管理人的财产，用于偿还（）的债务，对基金投资人的

风险较大，因此在业务上需要甄选基金管理人。

A、投资人

B、基金财产

C、基金管理人

D、信托财产

答案：BC

6.企业资产证券化中，银行可充当（）角色参与其中，通过提供相应的服务赚取

中间收入，并达到提高声誉的效果。

A、资产服务机构

B、项目安排方

C、监管者

D、以上均正确

答案：AB

7.债务融资工具承销业务一定会涉及的中介机构包括（）。

A、主承销商

B、律师事务所

C、会计师事务所

D、资产评估机构

答案：ABC

8.对于融资人需要提供的资料，以下说法正确的是：（）。

A、政府有权部门授权借款人从事贷款项目棚户区改造的相关文件

B、法定代表人或单位负责人的身份证复印件

C、融资人权力机构同意借款的决议

D、近期一年财务报告

答案：ABC

9.债务优化银团业务，是指融资人分别委托和组织（），集合融资人各授信银行

的现有授信筹组银团，通过代理行进行银团管理，以优化融资人债务结构的业务

活动。

A、参团行

B、牵头行

C、授信行

D、代理行

答案：BC

10.投资银行部针对推进商贸物流投行化推出了重点产品作为支撑，分别是（）

及债务融资工具、银团融资等。

A、结构化融资

B、债权融资计划

C、并购融资

D、定向融资工具

答案：ABCD

11.非金融企业债务融资工具中，可以定向发行的是（）。

A、资产支持票据

B、项目收益票据

C、中期票据

D、短期融资券

答案：AB

12.并购贷款业务需要遵循（）原则。

A、依法合规

B、审慎经营

C、风险可控

D、商业可持续

答案：ABCD

13.申请产业投资基金需要提供的主要材料（包括但不限于）（）。

A、投资标的情况介绍

B、基金管理人情况介绍

C、本行要求的其他资料

D、投资业务经办行审查审批意见表

答案：ABCD

14.并购基金的标的企业为一般是具有以下的特点的成熟企业（）。

A、股东背景强大

B、现金流稳定

C、成立满2年

D、已形成一定规模

答案：BD

15.债权融资计划融资人应在不晚于缴款日日终将（），加盖预留印鉴后，扫描

后发送邮件至北金所发行部并电话确认。

A、《申购要约》

B、《挂牌款到账确认书》

C、《产品利息和本金资金划转计划表》

D、《配售结果表》

答案：BC

16.关于保障房类型的ABS业务的优势包括：（）。

A、不增加地方政府债务

B、拓宽融资渠道，降低融资成本

C、资金用途灵活

D、不受40%净资产限制

E、受到40%净资产限制

答案：ABCD

17.采用认购资产管理计划进行投资业务时，企业总成本包含以下哪些内容。。

A、管理人报酬

B、委托人投资收益

C、托管行托管费

D、监管行监管费

答案：ABCD

18.在投行系统进行投行类业务中收费用收取时，需要（）进行操作。

A、支行行长

B\分行行长

C、调查岗

D、审查岗

答案：CD

19.隐债置换业务材料包括（）。

A、原业务贷款合同复印件

B、政府关于隐性债务置换出函

C、不将信贷风险评估与地方政府信用挂钩

D、融资人对隐性债务化解的口头承诺

答案：AB

20.我行常用的通过资管投有限合伙基金业务的主要合同（包括但不限于）（）。

A、定向资产管理合同

B、合伙协议

C、回购（差补）协议

D、集资金监管协议

答案：ABCD

21.棚户项目实施的前提之一就是该项目同意拆迁的（）达到总数的90%以上。

A、户数

B、面积

C、建筑面积

D、人数

答案：AB

22.棚改项目放款时，项目资料清单中合同、协议资料包括：（）。

A\合同法审意见表

B、全套合同

C、融资人（担保人）权力机构决议

D、资本金到账证明

答案：ABCD

23.关于政府主导的市场化棚改项目，还款来源可为（）。

A、后续商品房的销售收入

B、幼儿园和游乐场经营收入,配套菜市场摊位租赁收入、停车位收入

C、后续的土地出让收入

D、商业写字楼的出租收入

答案：ABD

24.影响债务融资工具发行利率的因素主要有（）。

A、主体评级

B、发行规模

C、资金市场情况

D、股票市场情况

答案：ABC

25.下列产品中，期限不超过一年的是（）。

A、短期融资券

B、公司债券

C、企业债券

D、超短期融资券

答案：AD

26.关于隐性债务置换业务，正确的是（）。

A、以隐形债务规模不增加为前提

B、适用于存量隐性债务难以偿还的情况

C、不将信贷风险评估与地方政府信用挂钩

D、要按照商业化、市场化原则评估借款人财务能力和还款来源

答案：ABCD

27.私行代销集合信托计划业务中我行的角色可以是（）。

A、监管行

B、保管行

C、代销机构

D、托管行

答案：ABC

28.一般可以设置赎回选择条款的是（）。

A、超短期融资券

B、中期票据

C、短期融资券

D、定向工具

答案：BD

29.下列产品中，期限可以超过一年的是（）。

A、中期票据

B、定向工具

C、资产支持票据

D、超短期融资券

答案：ABC

30.产业投资基金贷前调查的重点内容（包括但不限于）（）。

A、基金的退出方式及合理性分析

B、回购人或差额补足人回购或差额补足能力分析

C、基金管理人能力分析

D、优先与劣后级的比例、劣后级出资的合理性（如有）

答案：ABCD

31.作为资产证券化的基础标的资产，其现金流应（）。

A、持续

B、预期稳定

C\可预测

D、具有一定规模

答案：ABCD

32.资产管理产品按照投资性质的不同，分为（）。

A、固定收益类产品

B、权益类产品

C、商品及金融衍生品类产品

D、混合类产品

答案：ABCD

33.目前委托债权投资主要的交易场所有（）。

A、武汉金融资产交易所

B、四川金融资产交易所

C、北京金融资产交易所

D、中原金融资产交易中心

答案：ABCD

34.债权融资计划的投资者应满足合格投资者准入条件（）。

A、是中华人民共和国境内依法成立的法人或非法人机构和监管部门认可的境外

合格投资者

B、最近一期经审计净资产不少于等于人民币1000万元或者管理资产不少于等于

5000万元

C、最近一期经审计净资产不少于等于人民币500万元或者管理资产不少于等于

1000万元

D、北金所要求的其他条件

答案：ACD

35.城投公司的信用评级与以下因素有关的是（）。

A、资产规模

B、当地GDP与财政收支情况

C、公司资产质量

D、政府对企业支持力度

答案：ABCD

36.下列产品中，需要提交注册专家会审议的是（）。

A、定向工具

B、中期票据

C、公开发行的资产支持票据

D、定向发行的项目收益票据

答案：BC

37.资本市场业务要设立专职客户经理，对所涉及的融资人、保证人、质押标的

派专人负责关注，需要重点关注哪些方面？（）

A、股价波动

B、公司公告

C、负面舆情监测

D、大额增减持

答案：ABCD

38.拆迁阶段的棚改需提供的资料：（）。

A、与业主签订的拆迁补偿安置协议书样本及已签协议清单

B、发放拆迁补偿款的清单

C、本行要求提供的其他资料

D、以上都不是

答案：ABC

39.PPN业务区别于短期融资券和中期票据的特点是（）。

A、定向发行

B、不用上注册会议

C、可以没有债项评级

D、信息披露平台

答案：ABCD

40.以下表述正确的是（）。

A、不同信用等级公司普遍债券利率分化也较为明显

B、同一发行主体同时期发行公募产品比私募产品价格低

C、同一发行主体在不同时期发行价格可能不同

D、股市与债市走势大多时间呈现负相关关系

答案：ABCD

41.郑州银行可在资产证券化业务中，主要寻求合作的客户群里是（）。

A、城投平台公司

B、上市公司

C、评级AA+及以上的公司

D、小微企业

答案：ABC

42.定向增发主要适用于上市公司哪些业务方面？（）

A、引入战略投资者

B、企业并购

C、股权激励

D、收购资产

E、财务重组

答案：ABCDE

43.可以作为资产证券化产品基础资产的债权类业务类型有（）。

A、应收账款

B、租赁债权

C、信用证

D、高速路收费权

答案：ABC

44.产业投资基金的退出方式主要包括？（）

A、基金管理人回购

B、投资标的上市后退出

C、转让

D、第三方回购股权

答案：BCD

45.以下属于证券化资产的有（）。

A、消费贷款

B、应收账款

C、污水处理服务费

D、景区门票

答案：ABCD

46.应收账款债权融资计划服务费费率：产品期限为一年（包含）以下的，按年

化费率（）收取；产品期限超过一年的，按年化费率（）收取。

A、千分之一点五

B、千分之一

C、千分之二

D、千分之一点二

答案：AD

47.一般来说，企业注册发行债务融资工具的目的包括（）。

A、偿还有息债务

B、降低融资成本

C、项目建设

D、补充营运资金

答案：ABCD

48.成立有限合伙基金的流程（授信获批后）（包括但不限于）（）。

A、与券商、托管行签署《定向资管合同》

B、券商定向资管计划作为合伙人与其他合伙人签署《合伙协议》

C、基金管理人向工商局递交工商注册资料成立有限合伙企业

D、签署《回购/差补协议》、《募集资金监管协议》等协议文本

E、资金募集汇至指定募集账户

F、根据《合伙协议》、基金投决会的约（决）定将募集资金汇入投资标的企业

答案：ABCDEF

49.商业银行和信托公司开展融资类银信理财合作业务，应遵守以下（）原则。

A、对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理

B、融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%

C、融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于20%

D、信托公司信托产品均不得设计为开放式

答案：ABD

50.有限合伙基金的核心合同是《合伙协议》，合伙协议约定的主要事项有（包

括但不限于）（）。

A、合伙企业的经营范围、合伙期限

B、股东会决议

C、合伙人权利义务

D、基金投决会议事规则

答案：ACD

51.并购基金是一种私募股权基金，用于并购企业，获得标的企业的控制权。常

见的运作方式是并购企业后，通过重组、改善、提升等方式，实现（），从而获

得丰厚的收益。

A、现金流扩充

B、净利润增长

C、企业上市

D、出售股权

答案：CD

52.私行代销集合信托计划业务中我行可以收取（）。

A、监管费

B、保管费

C、代销费

D、托管费

答案：ABC

53.涉及项目融资的，同时还需要项目合规性手续、资本金到位，如房地产业务

需要满足四证齐全（）等。

A、融资人或其控股股东二级以上资质

B、融资人或其控股股东一级以上资质

C、30%自有资本金到位

D、20%自有资本金到位

答案：AC

54.交易所资产证券化业务采用哪种发行方式（）。

A、储架发行

B、一次性发行

C、备案发行

D、核准发行

答案：AC

55.债权融资计划在缴款阶段，可用于投入该计划的资金来源有（）。

A、自营资金

B、理财资金

C、私行资金

D、他行资金

答案：ABD

56.信息披露：指信息披露义务主体以（）等形式，把相关信息通过北金所综合业

务平台向投资者披露的行为。

A、公告书

B、定期报告

C、临时报告

D、通知书

答案：ABC

57.债务优化银团涉及到的合同主要有6个，分别是《债务优化银团授权函》、

《债务优化银团信息备忘录》及（）。

A、《债务优化银团牵头委任函》

B、《债务优化银团邀请函、保密函及回执样本》

C、《债务优化银团参加确认函》

D、《债务优化银团协议》

答案：ABCD

58.资产管理计划可划分为（）。

A、单一资产管理计划

B、集合资产管理计划

C、定向资产管理计划

D、专项资产管理计划

答案：BCD

59.下列债务融资工具产品中既可以定向发行也可以公开发行的是（）。

A、项目收益票据

B、资产支持票据

C、中期票据

D、定向工具

答案：AB

60.在项目执行阶段的时候，最终确认底层资产之后，取得其全套资料后，券商

需根据底层信托合同来对以下内容进行详细确认，以便出具现金流测算表，其中

包括：（）。

A、确定还款计划

B、还本频率

C、付息方式

D、起息日期、到期日期

E、收益率

答案：ABCDE

61.资产支持证券的主要投资机构是（）。

A、银行

B、基金

C、保险

D、券商

答案：ABCD

62.债权融资计划开户时需要提供以下材料：（）。

A、北京金融资产交易所综合业务平台客户服务协议、参与主体信息表、业务预

留印鉴卡、营业执照复印件，加盖公章

B、若从事债权投资业务，需提供经审计的财务报告或管理资产情况介绍，井加

盖公章，多页打印需要加盖骑缝章

C、若从事债权投资业务，需提供加盖公章的风险揭示书，多页打印需要加盖骑

缝章；

D、资金账户开户证明文件（如有）

答案：ABCD

63.保险资金可通过哪些形式进行投资（）。

A、信托计划

B、资管计划

C、债权融资计划

D、保险债权计划

答案：AD

64.债权融资计划首期挂牌至少提前两个工作日，披露（）挂牌文件。

A、募集说明书

B、近一年经审计财务报告

C、法律意见书

D、最近一期会计报表

答案：ABCD

65.资产证券化业务的基础资产按照类别可以分为以下类型：（）。

A、债权类

B、收益权类

C、不动产类

D、以上均不正确

答案：ABC

66.现行监管形势下，资管计划较我行以往常采用的信托模式的优势是（）。

A、受规模管控影响较小

B、通道费用低

C、效率较快

D、规避监管

答案：ABC

67.分行发起北金所债权融资计划，能收取中收的费用有（）。

A、承销费

B、保管费

C、监管费

D、交易服务费

答案：ABC

68.以下产品由证监会核准发行的债券品种有（）。

A、企业债

B、资产支持票据

C、公司债

D、可交换债券

E、可转换债券

答案：BCDE

69.融资人申请棚户区改造授信时，融资人应向本行提供以下资料：（）。

A、政府有关部门授权融资人从事棚户区改造项目的相关文件

B、融资人有效的企业法人营业执照或事业法人证书、组织机构代码证、税务登

记证等证件

C、近期连续三年财务报告（新公司自成立到申报期）和近一期会计报表及科目明

细

D、融资人权力机构同意借款的决议

答案：ABCD

70.委托债权投资业务，在挂牌阶段需要向北金所提交的材料有（）。

A、交易申请书

B、融资顾问服务协议

C、审批说明

D、调查报告

答案：ABCD

71.签订政府购买服务协议前，需经过（）等流程。

A、招投标

B、审批

C、公示

D、以上都不是

答案：ABC

72.融资人声明：董事会（或具有同等职责的部门）已批准本募集说明书，全体

董事、监事及高级管理人员（或具有同等职责的人员）承诺其中不存在虚假记载'

误导性陈述或重大遗漏，并对其（）承担个别和连带法律责任。

A、真实性

B、准确性

C、完整性

D、及时性

答案：ABCD

73.主承销商所承担的每期债权融资计划销售义务必须在挂牌日前满足先决条件

为（）。

A、符合北金所相关规则、并备案成功

B、融资方已及时、准确地披露有关的各类信息

C、融、投资双方已对挂牌规模、期限、利率及价格区间达成一致并签署确认函

D、信用增进协议或相关文件持续合法有效切未发生任何重大不利变化

答案：ACD

74.非金融企业债务融资工具中，哪些必须是公开发行的。（）

A、短期融资券

B、中期票据

C、超短期融资券

D、资产支持票据

答案：ABC

75.债权融资计划服务费费率：产品期限为一年（包含）以下的，按年化费率（）

收取；产品期限超过一年的，按年化费率（）收取。

A、千分之一点五

B、千分之一

C、千分之二

D、万分之八

答案：BD

76.北金所债权融资计划服务费收取分为。和（）。

A、不收取

B、一次性支付

C、分次支付

D、多次支