2024年反洗钱竞赛复习测试有答案（一）

第页2024年反洗钱竞赛复习测试有答案1.客户身份资料、尽职调查资料及交易记录相关的其他资料，按照《中国农业银行运营档案管理办法》进行管理。其中，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。A、10年B、5年C、1年D、半年【正确答案】：B解析：暂无解析2.各部门、各机构应当以集团洗钱风险偏好为指导开展各项经营活动，贯彻执行（）。A、风险偏好有关要求B、集团洗钱风险偏好为指导C、以集团洗钱风险偏好为指导开展各项经营活动D、集团洗钱风险偏好【正确答案】：A解析：暂无解析3.加强型尽职调查单据要求，船舶修理费汇出汇款业务：《承诺函》、近（）历史航线情况说明。A、1个月B、半年C、1年D、2年【正确答案】：B解析：暂无解析4.洗钱风险管理策略应当根据洗钱风险状况及（）及时进行调整。A、公司内部情况B、市场变化C、公司外部情况D、国际情况【正确答案】：B解析：暂无解析5.洗钱风险专项评估后，应根据专项评估结果完善风险控制措施，确保（）水平处于本行洗钱风险接纳或管理能力范围内。A、剩余风险B、固有风险C、控制措施有效性D、操作风险【正确答案】：A解析：暂无解析6.境外机构如根据驻在地法律法规和监管要求或其他原因，无法获取相关信息的，应采集和筛查其他相关身份识别信息，有效控制制裁风险，并向（）内控合规监督部报告A、支行B、一级分行C、二级分行D、总行【正确答案】：D解析：暂无解析7.客户身份识别及交易背景真实性审核通过的，客户经理应将汇款资料交由A、内勤行长B、国际业务人员C、客服经理D、其他客户经理【正确答案】：B解析：暂无解析8.义务机构总部或可疑交易集中处理中心应当配备专职的反洗钱岗位人员；分支机构应当根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C解析：暂无解析9.办理涉外担保开立，客户CCS等级分类不得为（）办理。A、高风险类B、极高风险类C、中风险类D、高风险类、极高风险类【正确答案】：D解析：暂无解析10.（）承担全行反洗钱工作的实施责任。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、各机构主要负责人【正确答案】：C解析：暂无解析11.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地（）分支机构。A、中国证券监管管理委员会B、中国人民银行C、中国保险监督管理委员会D、中国银行监督管理委员会【正确答案】：B解析：暂无解析12.对经中国人民银行总行核实确认不属于名单范围的，总行反洗钱主管部门应当在收到核实确认通知之日，将核实确认通知发送至（），由其立即终止交易限制措施。A、业务主管部门B、公司主管部门C、客户主管部门D、现金部门【正确答案】：C解析：暂无解析13.国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于（）按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告A、一月末B、一季度末C、年终结息日前D、年末【正确答案】：B解析：暂无解析14.义务机构应当按照本通知要求,对新建立业务关系客户有效开展客户身份识别。同时,有序对存量客户组织排查,于（）前完成存量客户的身份识别工作。A、2017年6月30日B、2017年7月31日C、2018年6月30日D、2018年7月31日【正确答案】：C解析：暂无解析15.各一级分行（）是分行制裁风险管理工作的牵头部门，设立制裁风险管理专职岗位，负责辖内制裁风险管理工作的具体实施。A、内控合规监督部门B、反洗钱部门C、运管部门D、风险管理部门【正确答案】：A解析：暂无解析16.金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复A、10B、20C、5D、3【正确答案】：B解析：暂无解析17.各国应当要求金融机构在业务关系终止后，或者一次性交易之日起至少（）年内，继续保留通过客户尽职调查措施获得的所有记录A、四B、三C、二D、五【正确答案】：D解析：暂无解析18.根据本行反洗钱、反恐怖融资和制裁风险偏好，对于不符合本行准入政策的客户，新客户应当禁止准入，存量客户应将风险等级调整至（）等级，并妥善处理存续未结业务、客户账户结余资金，直至终止客户关系。A、低B、中C、高D、极高【正确答案】：D解析：暂无解析19.办理其他信贷业务时同步申请信用卡的，受理调查环节工作职责参照信贷业务流程制度要求执行，由信贷业务受理调查人员一并完成，并由信贷业务受理调查人员完成（），确认客户身份真实性、申请意愿真实性。A、面签B、“三亲见”C、联网核查D、名单筛查【正确答案】：B解析：暂无解析20.按照()的原则，维护和更新客户信息，实施风险管控。A、风险为本B、效益为本C、综合分析D、了解你的客户【正确答案】：A解析：暂无解析21.反洗钱和反恐怖融资监控名单发生调整的，我行反洗钱主管部门应当立即组织对本行所有客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C解析：暂无解析22.农业银行各级机构及其工作人员（）依法协助、配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱调查，提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况。A、必须B、应当C、能够D、可以【正确答案】：A解析：暂无解析23.总行、一级分行反洗钱中心应在系统可疑预警生成后的（）个工作日内，完成预警的“关注”或者“确认”。A、5B、10C、20D、30【正确答案】：A解析：暂无解析24.某对公账户交易情况出现异常时，营业网点应发挥尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）A、重新识别、调查客户身份B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性D、客户经营规模不大，且与经办人员比较熟悉，风险不大。【正确答案】：D解析：暂无解析25.“疑点分析”包括的内容不正确的是（）。A、从客户尽职调查情况（含身份背景、客户行为等）、账户开立、产品使用、资金交易等方面，分析存在的可疑特征。B、可疑原因分析应有理有据，逻辑清晰、严密，与客户及相关交易情况能相互印证。C、文字描述简明扼要，尽可能简单描述，简要分析，后续再进一步完善。D、不能简单填写“可疑”或用对系统预警交易特征的简单描述代替可疑原因分析。【正确答案】：C解析：暂无解析26.专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。A、1B、2C、3【正确答案】：C解析：暂无解析27.当制裁名单更新后，总行哪个部门负责完成对制裁名单监测系统关于制裁名单的自动加载以及与各业务系统的对接和验证工作。A、综合业务部B、反洗钱主管部门C、内控合规监督部D、科技部门【正确答案】：D解析：暂无解析28.义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C解析：暂无解析29.牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，具有5年以上合规或风险管理工作经历，或者具有商业银行（）年以上工作经历。A、5年B、8年C、10年D、12年【正确答案】：C解析：暂无解析30.面临的洗钱或者恐怖融资风险发生了（）时，金融机构应当进行洗钱和恐怖融资风险评估A、显著变化B、次生风险C、经济损失D、政策转变【正确答案】：A解析：暂无解析31.（）在采取交易限制措施后，应当采取适当方式告知客户，人民银行、金融监管部门或司法机关另有保密要求的除外。A、业务主管部门B、公司主管部门C、客户主管部门D、现金部门【正确答案】：C解析：暂无解析32.由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报()客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。A、本级机构B、一级支行C、二级分行D、一级分行【正确答案】：D解析：暂无解析33.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，（）评估洗钱和恐怖融资风险。A、定性或定量B、定期C、定期或不定期D、不定期【正确答案】：C解析：暂无解析34.A公司的身份证明文件到期并以书面说明形式提出合理理由的，经本级机构审核人员审核同意后，应在证件到期后（）内更新身份证件或身份证明文件。A、1个月B、3个月C、半年D、一年【正确答案】：B解析：暂无解析35.延期申请，获得批准后，最多可延期（）个月完成。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C解析：暂无解析36.直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。A、20%B、25%C、30%D、50%【正确答案】：B解析：暂无解析37.托收业务存续期间办理要求，如法人客户（不含中资银行和外资银行）洗钱风险等级由高风险及以下调整为极高风险（）A、停止为客户办理业务B、应在该笔业务后续环节进行加强型尽职调查C、对未完结托收业务应妥善处置D、不得再受理该客户新增业务【正确答案】：A解析：暂无解析38.对于不在本行开立账户的一般对公客户，需办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、购买各类金融产品、保管箱业务等一次性交易且交易金额单笔（）的业务，也应开展客户准入尽职调查。A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B、人民币5000元以上C、外币等值500美元以上D、人民币5000元以上或外币等值500美元以上【正确答案】：A解析：暂无解析39.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B解析：暂无解析40.总行相关部门应妥善保存评估工作涉及指标、方法、数据、问卷以及总结调整等相关资料，保存期限自评估完成之日起至少（）A、3年（含）B、5年（含）C、6年（含）D、10年（含）【正确答案】：B解析：暂无解析41.当产品（渠道）管理部门对评估结果有异议，且反洗钱主管部门不认可产品（渠道）管理部门意见时，反洗钱主管部门应会签产品（渠道）管理部门后，提请（）决定。A、高级管理层B、行长C、主管部门D、董事会【正确答案】：B解析：暂无解析42.总行、一级分行反洗钱主管部门应在系统可疑预警生成后的（）个工作日内，完成预警的“关注”或者“确认”。A、3B、5C、12D、15【正确答案】：D解析：暂无解析43.境外机构应当在采取冻结或解除冻结措施后立即将相关情况报告总行反洗钱主管部门。总行反洗钱主管部门在收到报告后的3个工作日3个工作日内将相关情况报告总行所在地公安机关和国家安全机关，同时抄报（）总行。A、中国人民银行B、中国农业银行C、国家监管局D、人民法院【正确答案】：A解析：暂无解析44.本行建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维护。监控名单不包括（）A、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单B、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单C、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单D、美国发布的制裁名单【正确答案】：C解析：暂无解析45.洗钱风险评估根据评估范围，分为整体评估和专项评估，整体评估每（）个月开展一次A、24B、18C、12D、6【正确答案】：A解析：本行每24个月开展一次整体评估46.1.系统识别的大额交易在交易发生之日起的（）个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：D解析：暂无解析47.对于本行参与的涉及美国制裁，但不被本办法或配套操作规程所禁止的活动，境内外各级机构不得直接或间接促使哪家分行或任何其他美国人参与上述活动。A、纽约分行B、华盛顿分行C、芝加哥分行D、内华达分行【正确答案】：A解析：暂无解析48.（）负责建立与全行经营规模与复杂程度相匹配的洗钱风险评估指标和模型。A、总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）B、总行客户管理部门C、总行有关产品管理部门D、总行有关渠道管理部门【正确答案】：A解析：暂无解析49.各一级分行（）是一级分行反洗钱主管部门，具体负责组织相关部门及辖属机构开展大额交易和可疑交易报告工作。A、风险管理部B、纪委办C、运营管理部D、内控合规监督部门【正确答案】：D解析：暂无解析50.严格按照国家法律法规和行内规章制度，开展涉恐资产冻结工作，确保各环节操作符合相关规定。这一论述体现了涉恐资产冻结工作的（）原则A、依法合规B、准确及时C、严格保密D、风险最小【正确答案】：A解析：暂无解析51.对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的，以及国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构发现我行采取冻结措施有错误并书面通知的，总行反洗钱主管部门应填写《涉恐资产解除冻结通知书》（附件3），并发送至（），立即解除冻结措施。A、运营管理部门B、业务主管部门C、运营管理部门或业务主管部门D、上级行【正确答案】：C解析：暂无解析52.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起()，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、10个工作日B、15个工作日C、20个工作日D、30个工作日【正确答案】：A解析：暂无解析53.（）。义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断A、勤勉尽责B、风险为本C、实质重于形式D、监督管理【正确答案】：C解析：暂无解析54.本行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）A、60%B、50%C、80%D、90%【正确答案】：C解析：暂无解析55.（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。A、银行业金融机构监事会B、银行业金融机构董事会C、银行业金融机构理事会D、银行业金融机构监管会【正确答案】：B解析：暂无解析56.如果金融机构怀疑或有合理理由怀疑资金为犯罪收益，或与恐怖融资有关，金融机构应当依据法律要求，立即向（）报告A、业务部门B、金融情报中心C、科技部门D、后台部门【正确答案】：B解析：暂无解析57.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）受益所有人信息变更情况A、按月度关注B、按季度关注C、按年度关注D、持续关注【正确答案】：D解析：暂无解析58.转入“关注”的系统可疑交易预警应在“关注”处理后的（）个自然日内，完成预警的“排除”或者“确认”。A、15B、20C、30D、90【正确答案】：C解析：暂无解析59.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过（）确定双方的反洗钱职责委托符合规定的第三方开展受益所有人身份识别工作的A、电话形势B、书面形势C、口头约定D、邮件形势【正确答案】：B解析：暂无解析60.某对公客户在农行办理业务命中了联合国制裁名单，作为经办机构的银行网点禁止其准入，经（）审核人员确认后流程终止。A、本级机构B、上级机构C、总行机构D、省分行机构【正确答案】：A解析：暂无解析61.保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员以（）方式收取保费的，应当及时将现金投保情况告知保险公司A、转账B、支票C、电汇D、现金【正确答案】：D解析：暂无解析62.反洗钱监管通知书》应当至少提前()送达被谈话机构。情况特殊需要立即进行约见谈话的，应当在约见谈话现场送达《反洗钱监管通知书》。A、2个工作日B、6个工作日C、15个工作日D、20个工作日【正确答案】：A解析：暂无解析63.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）受益所有人。A、一名B、二名C、三名D、四名【正确答案】：A解析：暂无解析64.银行应当遵循（）和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户管控与金融消费者权益保护之间的关系。A、了解你的客户B、风险为本C、审慎经营D、积极防控【正确答案】：B解析：暂无解析65.银行业金融机构应当依法执行（）安理会制裁决议要A、美国B、英国C、中国D、联合国【正确答案】：D解析：暂无解析66.各国应当确保金融机构在处理电汇过程中，按照联合国安理会第1267(1999)号决议及其后续决议，和第1373(2001)号决议中有关范、打击恐怖主义和恐怖融资的规定，采取()，A、加强型尽职调查B、关注汇款人和受益人C、冻结措施D、报告可疑报告【正确答案】：C解析：暂无解析67.在完成对成员的（）后，FATF与区域性反洗钱组织、以及包括国际货币基金组织、世界银行和联合国在内的观察员密切合作，共同对FATF建议进行了修订及更新A、第一轮互评估B、第二轮互评估C、第三轮互评估D、第四轮互评估【正确答案】：C解析：暂无解析68.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。以上内容属于哪项原则。A、勤勉尽责B、风险为本C、实质重于形式D、保密性原则【正确答案】：C解析：暂无解析69.制定可疑交易监测标准，或者对可疑交易监测标准作出重大调整的，应当按照规定向（）同级机构报备。A、反洗钱中心B、中国人民银行C、二级分行D、一级分行【正确答案】：B解析：暂无解析70.经办机构客户部门应（）负责跨境交易类客户准入，获取客户尽职调查流程中的各类资料信息，建立并维护客户尽职调查档案。A、指定专人B、综合人员C、特殊人员D、特别人员【正确答案】：A解析：暂无解析71.《中国农业银行制裁风险管理办法》施行时间为A、2022年9月1日B、2022年10月1日C、2022年11月1日D、2022年12月1日【正确答案】：A解析：暂无解析72.金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）A、金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户B、对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户C、对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户D、对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户【正确答案】：A解析：暂无解析73.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。A、3B、5C、8D、10【正确答案】：B解析：暂无解析74.反洗钱内部审计报告应当提交（）或其授权的专业委员会。A、董事会B、监事会C、业务部门D、管理部门【正确答案】：A解析：暂无解析75.法人与非法人企业不包括（）A、机关法人B、股份有限公司C、有限责任公司D、合伙企业【正确答案】：A解析：暂无解析76.义务机构应将反洗钱信息安全纳入本单位信息安全（）管理A、单设部门B、整体统一C、分门别类D、个别【正确答案】：B解析：暂无解析77.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以()方式提交大额交易报告。A、纸质B、报告C、电子D、邮件【正确答案】：C解析：暂无解析78.如果金融机构怀疑或有合理理由怀疑资金为犯罪收益，或与恐怖融资有关，金融机构应当依据＿，立即向金融情报中心报告A、规章制度B、法律C、法规D、行政规定【正确答案】：B解析：暂无解析79.关于触发加强型尽调的情形正确的是（）A、客户CCS等级为2B、客户为外籍人士C、客户为特定自然人D、以上都是【正确答案】：D解析：暂无解析80.对存量客户按照设定周期开展基础名单的回溯筛查,是指哪种类型的存量客户持续筛查A、定期基础回溯筛查B、客户信息更新筛查C、名单更新筛查D、定期全量回溯筛查【正确答案】：D解析：暂无解析81.“一比对”：总结预警客户、账户、交易特征，结合核查、分析情况，比对《可疑交易类型和识别点对照表》、（）洗钱风险提示等，综合判断相关交易是否可疑及疑似涉罪类型。A、银保监局B、公安机关C、中国人民银行D、上级行【正确答案】：C解析：暂无解析82.《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称反恐怖融资，是指（）为预防和控制利用金融手段向恐怖活动组织及个人提供资金，或帮助恐怖活动组织及个人募集、管理或转移资金，制定和实施防控措施的行为。A、商业银行B、建设银行C、农业银行D、工商银行【正确答案】：C解析：暂无解析83.各国应当执行（），以遵守联合国安理会关于防范、制止、瓦解大规模杀伤性武器扩散及扩散融资的决议。A、定向金融制裁B、定向经济制裁C、定向单边制裁D、定向多边制裁【正确答案】：A解析：暂无解析84.根据产品洗钱固有风险评估得分，对应产品洗钱风险等级为中风险：评估得分为（）。A、80分B、75＞得分≥65C、65＞得分≥55D、75分【正确答案】：C解析：暂无解析85.本行构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围（）。A、全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户尽职调查的整个过程B、全部客户，包括客户的交易、企图进行的交易及客户尽职调查的整个过程C、全部客户和业务领域，包括客户企图进行的交易及客户尽职调查的整个过程D、全部业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户加强尽职调查的整个过程【正确答案】：A解析：暂无解析86.金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的（）和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。A、客户联系方式B、客户身份资料C、客户银行卡信息D、客户地址【正确答案】：B解析：暂无解析87.（）应收集客户有效身份证明文件，识别客户身份并在智能管控平台录入其基本信息，至少包括名称、注册地址、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营及社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。扫描客户有效身份证明文件、客户盖章的身份识别及基础信息采集表，并上传至智能管控平台。A、客户经理B、运营主管C、网点负责人D、合规人员【正确答案】：A解析：暂无解析88.法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、“了解你的客户”B、初次识别C、持续识别D、重新识别【正确答案】：A解析：暂无解析89.全球制裁风险管理项目由总行哪个部门（全球反洗钱中心）负责统筹实施A、综合业务部B、反洗钱主管部门C、内控合规监督部D、经办机构客户管理部门【正确答案】：C解析：暂无解析90.中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和反恐怖融资检查的，按照规定可以询问金融机构工作人员，要求其对监管事项作出说明；查阅、复制文件、资料，对可能被转移、隐匿或者销毁的文件、资料予以（）；查验金融机构运用信息化、数字化管理业务数据和进行洗钱和恐怖融资风险管理的系统。A、封缄B、封存C、上交D、上缴【正确答案】：B解析：暂无解析91.客户涉及工商注销或吊销的,由（）自动触发或人工手动发起尽职调查任务A、对公KYC系统B、反洗钱平台C、反洗钱辅助平台D、CCS系统【正确答案】：A解析：暂无解析92.对申请签约个人网上银行和掌上银行时，已被评为CCS等级为（）的客户，不得签约注册。A、高风险及以上B、中风险C、中低风险D、低风险【正确答案】：A解析：暂无解析93.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》由（）签发A、李纲B、张纲C、易纲D、王小纲【正确答案】：C解析：暂无解析94.（）根据内控合规监督部（全球反洗钱中心）的数据提取标准，协助提取洗钱风险评估相关数据，确保数据在存储、提取、交付过程中的及时性、有效性和完整性。A、总行信息管理部B、总行科技部门C、总行客户、产品、渠道管理部门D、总行运营管理部门【正确答案】：B解析：暂无解析95.为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估，在开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于（）人，并出示合法证件。A、4B、3C、2D、5【正确答案】：C解析：暂无解析96.（）根据内控合规监督部（全球反洗钱中心）需求，将洗钱风险评估纳入数据分析项目，并协助提供数据支持。A、总行信息管理部B、总行科技部门C、总行客户、产品、渠道管理部门D、总行运营管理部门【正确答案】：A解析：暂无解析97.（），是指客户单笔交易或者当日累计交易超过规定金额，本行依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、异常交易报告D、交易报告【正确答案】：A解析：暂无解析98.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持A、兼职B、专职C、全职D、专业【正确答案】：B解析：暂无解析99.产品（渠道）管理部门对评估结果有异议，且（）不认可产品（渠道）管理部门意见时，反洗钱主管部门应会签产品（渠道）管理部门后，提请行长决定。A、反洗钱主管部门B、科技部门C、运营管理部D、产品（渠道）管理部门【正确答案】：A解析：暂无解析100.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括法人、其他组织和（）。A、社会团体B、非法人企也C、企业法人D、个体工商户【正确答案】：D解析：暂无解析1.对于有下列行为之一的，按照《中国农业银行员工违规行为处理办法》追究相应责任：A、应发现而未发现或未按规定报送大额交易报告、可疑交易报告的。B、参与或协助洗钱活动的。C、在大额交易和可疑交易报告工作中违反保密规定，造成不良后果的。D、其他按照规定应进行处罚的行为。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析2.银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送（）、（）、（）、（）等，并对报告的及时性以及内容的真实性负责A、反洗钱和反恐怖融资制度B、工作情况C、年度报告D、重大风险事项【正确答案】：ABCD解析：暂无解析3.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，出具的证件包括（）和。A、户口簿B、军人、武装警察身份证件C、军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料D、居民身份证的证明材料【正确答案】：BC解析：暂无解析4.银行卡清算机构、资金清算中心等从事清算业务的机构与直接参与者应当积极合作，加强信息沟通，按照相关规定及时开展交易（）等工作A、监测、预警B、预测、分析C、监听、反馈D、分析、反馈【正确答案】：AD解析：暂无解析5.总行业务部门应按照“风险为本”的原则，根据客户制裁风险等级，制定差异化的风险管控措施和业务尽职调查要求。对极高风险和高风险客户可视情况采取的措施包括但不限于：A、获取信息，了解跨境交易的性质和目的。B、全面筛查合同、发票、运输单据、报关单据上的船舶、港口、承运人运输公司等要素。C、调查货物原产地；提高业务审批层级。D、限制办理涉美交易，如涉及美元、美国商品、美国人等。限制办理跨境交易。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析6.为规范涉及恐怖活动资产冻结的（）和（），维护国家安全和社会公共利益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《全国人大常委会关于加强反恐怖工作有关问题的决定》等法律，制定《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》。A、方式B、程序C、行为D、步骤【正确答案】：BC解析：暂无解析7.各反洗钱义务机构应做到勤勉尽责，合理采取内部尽职调查，应通过（）等措施，进一步审核客户的身份、资金、资产、交易等相关信息。A、实地查访B、向公安部门核实C、向居委会了解D、回访【正确答案】：ABCD解析：暂无解析8.本行客户尽职调查遵循以下原则：A、风险为本B、动态管理C、职责明晰D、严格保密【正确答案】：ABCD解析：暂无解析9.对非自然人判定标准通过什么方式对公司进行控制的自然人A、人事B、财务C、法律D、法规【正确答案】：AB解析：暂无解析10.中国农业银行一般对公客户反洗钱包含以下哪些内容（）A、反洗钱B、反恐怖融资C、反扩散融资D、反逃税和制裁风险管理【正确答案】：ABCD解析：暂无解析11.尽职调查人员应使用哪些方式识别并核实客户的受益所有人.A、直接或者间接拥有法人或者非法人组织25%以上股权或合伙权益的自然人B、单独或者联合对法人或者非法人组织进行实际控制的自然人，包括但不限于通过协议约定、亲属关系等方式实施控制，如决定董事或者高级管理人员的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等；C、直接或者间接享有法人或者非法人组织25%以上收益权的自然人。D、当使用以下方式均无法识别受益所有人时，识别法人或者非法人组织的高级管理人员。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析12.对于海运费项下汇出汇款业务及货物贸易项下涉及特定国家地区的汇款业务，一级分行可对满足条件的优质客户实行名单制管理,客户应满足以下条件：A、国家外汇管理局货物贸易分类为A类B、行业重点客户、总行或一级分行核心客户，或为世界500强企业，或年度进出口额等值1000万美元（含）以上C、洗钱和恐怖融资风险等级为高风险以下D、客户与本行合作跨境业务1年（含）以上，企业内部风险管理体系完善，未发生过重大风险事件E、经营范围和交易对手相对固定【正确答案】：ABCE解析：暂无解析13.对于未完全禁止全部业务的客户，经办机构应基于客户加强型尽职调查和历史交易调查，全面分析涉及制裁风险情况，有针对性地制定风险控制措施，包括但不限于：（）等。A、限制办理跨境业务B、限制办理外币业务C、限制非柜面渠道业务D、加强业务尽职调查和审查【正确答案】：ABCD解析：暂无解析14.义务机构应当将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的（）、（）、（）。A、收益所有人B、委托人C、受托人D、受益人【正确答案】：BCD解析：暂无解析15.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，相关机构可以不报告（）A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户B、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关或人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位【正确答案】：ABCD解析：暂无解析16.渠道控制措施有效性评估指标包括（）、（）、（）、（）等方面A、客户尽职调查B、交易信息C、特定情形D、职责划分与监督情况【正确答案】：ABCD解析：暂无解析17.经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整：A、由较低风险级别向上调整的，需注明理由并经本级机构审核人员同意。B、由中风险及以下级别逐级向下调整的，需注明理由后上报二级分行客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。C、由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报一级分行客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。若有必要，可上升到总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。D、对于客户部门和反洗钱主管部门意见不一致的，可提交本级机构承担反洗钱职责的专业委员会审批。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析18.反洗钱管理部门牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实各项反洗钱工作，主要履行以下职责（）A、制定起草洗钱风险管理政策和程序；B、贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制；C、组织或协调各相关部门开展客户洗钱风险分类管理；D、牵头配合反洗钱监管，协调配合反洗钱行政调查；【正确答案】：ABCD解析：暂无解析19.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取（）、（）或者（）等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系A、复杂B、强化C、简化D、豁免【正确答案】：BCD解析：暂无解析20.下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）A、金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议B、我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员C、中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员D、金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单【正确答案】：ACD解析：暂无解析21.经办机构应按照（）等制度规定，对大额交易和可疑交易进行业务管控和报告A、《中国农业银行制裁风险管理操作规程》B、《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》C、中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》D、《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》【正确答案】：CD解析：暂无解析22.我行各级机构在报送可疑交易报告后，可采取的后续控制措施包括（）A、提升客户洗钱和恐怖融资风险等级并采取相应控制措施B、限制客户或账户的交易方式、规模、频率C、拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告【正确答案】：ABCD解析：暂无解析23.接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易（）、（）和（）。A、报告次数B、报告号C、报告紧急程度D、追加次数【正确答案】：BCD解析：暂无解析24.2020年6月我行某机构通过反洗钱系统提交了一笔针对某贸易公司的疑似涉税可疑交易报告,该机构在对该客户、账户及交易进行持续监测中的处理方式正确的是（）A、2020年10月，该机构监测发现该客户洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑仍不能排除，且经分析可疑特征没有发生显著变化，提交了一笔接续报告B、2020年10月，该机构监测发现该客户洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑仍不能排除，且经分析其交易特征与疑似地下钱庄交易相符，提交了一笔新的可疑交易报告C、该机构提交的接续报告应当涵盖三个月监测期内的新增可疑交易，并按照可疑交易报告内容要求填写，不得简化D、2020年8月，该机构发现该客户再次产生了预警，经分析可疑特征没有发生显著变化的，该机构对相应预警作“确认”处理后将预警加入接续报告库，于接续期满时生成接续报告并及时进行了报送【正确答案】：BCD解析：暂无解析25.《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称涉恐资产包括但不限于（）A、银行存款、汇款B、股票、债券C、房屋、车辆、船舶D、其他权益的法律文件、证书等【正确答案】：ABCD解析：暂无解析26.可疑交易预警处理人工分析识别的主要内容有（）A、交易涉及他人操纵账户的，应与账户所有人核实交易情况B、识别客户的受益所有人C、调查分析客户经营状况、收入来源、交易动机等D、其他有助于分析可疑交易预警的客户及交易信息【正确答案】：ABCD解析：暂无解析27.涉及客户变更以下要素的应开展客户身份重新识别。A、姓名B、国籍C、身份证件或身份证明文件的种类D、身份证件号码【正确答案】：ABCD解析：暂无解析28.金融机构应当报告下列大额交易A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值5万美元以上（含5万美元）的境内款项划转。D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。【正确答案】：ABD解析：暂无解析29.总行各业务部门应配合做好大额交易和可疑交易报告相关工作。主要承担以下职责（）A、将大额交易和可疑交易报告有关要求嵌入本条线业务制度、流程，实现本条线主管系统与反洗钱系统之间的有效对接，并对本条线主管系统的反洗钱数据质量进行管理B、对总行内控合规监督部监测发现或业务部门自行发现的涉及本条线的客户、交易、产品等异常线索组织开展尽职调查，并对发现的洗钱、恐怖融资等可疑交易线索向总行内控合规监督部报告C、配合总行内控合规监督部开发、维护、优化本条线相关业务的可疑交易监测模型D、对本条线履行大额交易和可疑交易报告职责情况开展尽职监督检查【正确答案】：ABCD解析：暂无解析30.总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）是总行反洗钱主管部门，主要承担以下职责（）A、牵头反洗钱系统的建设和管理B、按年度组织开展大额交易和可疑交易报告数据质量评估，并根据评估结果完善数据采集范围和监测标准C、根据大额交易和可疑交易数据报送要求，对相关业务系统研发、优化、升级等业务需求进行审查D、对大额交易和可疑交易报告工作开展培训、辅导【正确答案】：ABCD解析：暂无解析31.义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析，义务机构应当至少设置()和()两个岗位A、初审B、复审C、复核D、终审【正确答案】：AC解析：暂无解析32.主要原则”指巴塞尔银行监管委员会发出的()、国际证券事务监察委员会组织发出的()，以及国际保险业监督机构联会发出的()。A、《有效监管银行业的主要原则》B、《证券规管目标和原则》C、《银行内部控制原则》D、《保险业监管原则》【正确答案】：ABD解析：暂无解析33.FATF建议规定了各国应当建立的基本措施包括()A、识别风险、制定政策和国内协调B、打击洗钱、恐怖融资及扩散融资C、在金融领域和其他特定领域实施预防措施D、规定主管部门（如：调查、执法和监管部门）的权力与职责范围，及其他制度性措施【正确答案】：ABCD解析：暂无解析34.采取冻结措施后，涉恐账户或资产所在机构应立即在反洗钱信息管理系统中手工上报涉恐类可疑交易报告，并将资产数额、权属、位置等资产信息，以及客户信息、交易信息等情况以书面形式报告（）和（），同时抄报（）。A、资产所在地县级公安机关B、资产所在地市公安机关C、市、县国家安全机关D、资产所在地中国人民银行分支机构【正确答案】：ACD解析：暂无解析35.《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》中规定总行运营管理部门主要承担以下职责：（）A、负责将涉恐名单监测和涉恐资产冻结管理要求嵌入本条线制度、流程和系统，明确具体操作规程。B、负责组织、指导本条线各级机构开展涉恐账户和资产的冻结、解除冻结工作。C、负责组织本条线提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。D、对本条线涉恐资产冻结工作履职情况开展尽职监督。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析36.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：()A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、其他情节严重或者情况紧急的情形D、正常交易【正确答案】：ABC解析：暂无解析37.下面有关《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》中，说法正确的有（）A、所有FATF成员及区域性反洗钱组织成员必须执行FATF标准规定的措施B、按照FATF通用的评估方法C、通过FATF互评估程序或国际货币基金组织和世界银行的评估程序，D、对各成员的执行情况进行严格评估【正确答案】：ABCD解析：暂无解析38.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值()的跨境款项划转，金融机构应发送大额报告。A、20万元以上（含20万元）B、1万美元以上C、20万元以上D、1万美元以上（含1万美元）【正确答案】：AD解析：暂无解析39.总行数据中心职责（）A、负责反洗钱系统的日常运行维护B、执行向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告的操作处理及异常报告C、根据反洗钱主管部门的需求，提供大额交易和可疑交易报告等的数据提取支持D、按照反洗钱系统文件备份需求进行存储和备份【正确答案】：ABCD解析：暂无解析40.农行根据监管要求，健全（）反洗钱公司治理结构，完善各机构（）的反洗钱管理架构，明确反洗钱决策、执行、监督等方面的职责分工，建立层次清晰、相互协调、有效配合的运行机制。A、董事会、监事会、高级管理层B、分层管理、各部门各负其责C、分层管理、各负其责D、层次清晰、相互协调、有效配合。【正确答案】：AB解析：暂无解析41.下列关于客户尽职调查说法正确的是（）A、建立业务关系B、进行一次性交易：(1)超过适用的规定限额(15，000美元欧元)；或者(2)建议16释义规定的特定情况下的电汇C、有洗钱或恐怖融资嫌疑D、金融机构怀疑先前获得的客户身份数据的真实性或完整性【正确答案】：ABCD解析：暂无解析42.充分评估下述客户风险状况的基础上,可以采取简化措施，将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）：A、各级党的机关B、个体工商户C、国家权力机关D、个人独资企业【正确答案】：BD解析：暂无解析43.各国应当确保政策制定者、＿、＿、＿和其他相关主管部门，在政策制定和执行层面，建立有效机制，加强合作和必要的协调，打击洗钱、恐怖融资和扩散融资A、金融情报中心B、执法机关C、特别工作组D、监管机构【正确答案】：ABD解析：暂无解析44.客户身份资料和交易记录保存期限：（）A.客户身份资料，自客户关系结束之日或者一次性交易记账当日计起至少保存10年B.客户身份资料，自客户关系结束之日或者一次性交易记账当日计起至少保存5年C.交易记录，自交易记账当日计起至少保存3年D.交易记录，自交易记账当日计起至少保存5年【正确答案】：BD解析：暂无解析45.在两次洗钱风险整体评估期间，出现以下情形时，总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）应及时开展评估（）A、经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化B、本行实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整C、本行经营发展策略有重大调整D、本行内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件等【正确答案】：ABCD解析：暂无解析46.下列关于执法和调查部门权力说法正确的是（）A、在对洗钱、相关上游犯罪和恐怖融资调查的过程中，主管部门应当拥有为实施调查、起诉和相关行动获取所有必要文件和信息的权力。B、各国应当确保主管部门有能力运用一系列适用于洗钱、相关上游犯罪和恐怖融资的调查方法。C、各国还应当建立有效机制，以及时确定是否是自然人或法人持有或控制账户。D、在针对洗钱、相关上游犯罪和恐怖融资开展调查时，主管部门不能要求金融情报中心提供所有相关信息。【正确答案】：ABC解析：暂无解析47.按照《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人既包括外国政要、国际组织高级管理人员，也包括其＿、＿、＿等近亲亲属，以及义务机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人。A、父母B、兄弟C、配偶D、子女【正确答案】：ACD解析：暂无解析48.FATF建议规定了各国应当建立的基本措施：（）A、识别风险、制定政策和国内协调B、打击洗钱、恐怖融资及扩散融资C、在金融领域和其他特定领域实施预防措施D、规定主管部门（如：调查、执法和监管部门）的权力与职责范围，及其他制度性措施【正确答案】：ABCD解析：暂无解析49.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的（）、（）、（)、()、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应向人民银行发送大额交易报告A、现金缴存B、现金支取C、现金结售汇D、现钞兑换【正确答案】：ABCD解析：暂无解析50.资产所有人、控制人或管理人因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施资产的，可以向资产所在地县级公安机关提出申请。对经公安部审查核准的，涉恐账户或资产所在机构应按照其指定（）等处理有关资产。A、用途B、交易C、金额D、方式【正确答案】：ACD解析：暂无解析51.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（）、（），并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（）、（)或行为特征的分析过程。A、人工分析B、识别C、身份特征D、交易特征【正确答案】：ABCD解析：暂无解析52.对公客户管理部门是客户尽职调查的责任部门，职责有：。A、负责组织开展本条线客户尽职调查工作B、建立、审核、维护客户尽职调查档案C、对客户信息的真实性、完整性和有效性负责D、以上都对【正确答案】：ABCD解析：暂无解析53.监管机构应当有实施一系列惩戒和经济处罚的权力，包括()、()或()金融机构业务的权力。A、吊销执照B、限制C、中止D、终止【正确答案】：ABC解析：暂无解析54.对赌博业应当采取全面的监督管理制度，确保其有效实施必要的反洗钱与反恐怖融资措施。至少应做到：（）A、赌场不用经过许可B、赌场应当经过许可C、主管部门应当采取适当的法律或监管措施，防止犯罪分子或同伙持有重要或多数股权，或成为重要或多数股权的受益所有人，或担任管理职务，或成为运营者D、主管部门应当确保赌场受到有效的反洗钱与反恐怖融资监管【正确答案】：BCD解析：暂无解析55.洗钱风险控制措施是对（）产品应采取有针对性的控制措施。A、高风险B、中高风险C、中风险D、极高风险【正确答案】：AB解析：暂无解析56.以下哪些客户（），可以不识别受益所有人？A、各级党的机关B、国家权力机关C、军事机关D、人民解放军武警部队【正确答案】：ABCD解析：暂无解析57.无法参照执行的，义务机构可以将其（）等判定为受益所有人。A、主要负责人B、主要管理人或者主要发起人C、法定代表人D、管理人员【正确答案】：AB解析：暂无解析58.特定非金融行业和职业包括：A、赌场B、不动产中介C、贵金属和珠宝交易商D、律师、公证人、其他独立法律专业人士及会计师【正确答案】：ABCD解析：暂无解析59.可触发手工建立可疑交易预警的监管部门指令包括（）等部门涉及洗钱或恐怖融资风险的警示或协查书。A、中国人民银行B、银保监会C、公安机关D、外汇管理局【正确答案】：ACD解析：暂无解析60.金融机构违反本办法的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》（）、（）的规定予以处罚。A、第三十条B、第三十一条C、第三十六条D、第三十二条【正确答案】：BD解析：暂无解析61.受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则：A、风险控制B、勤勉尽职C、风险为本D、实质重于形式【正确答案】：BCD解析：暂无解析62.FATF的主要任务是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施的有效实施，以打击（）等危害国际金融体系的活动。A、洗钱B、反洗钱C、恐怖融资D、大规模杀伤性武器扩散融资（扩散融资）【正确答案】：ACD解析：暂无解析63.设立银行业金融机构应当符合以下反洗钱和反恐怖融资审查条件：（）A、投资资金来源合法B、股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明，不得有故意或重大过失犯罪记录C、建立反洗钱和反恐怖融资内控制度D、设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定专门内设机构负责该项工作【正确答案】：ABCD解析：暂无解析64.义务机构应当根据本机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况，持续动态优化本机构的交易监测标准，强化异常交易人工分析的流程控制，依照（）原则，审慎提交可疑交易报告。A、重质量B、高效率C、讲实效D、实质重于形式【正确答案】：AC解析：暂无解析65.客户提供境内税务部门颁发的税务登记证的，使用其载明的税务登记证号；客户提供统一社会信用代码的，使用统一社会信用代码作为税务登记证号；无法提供境内税务登记信息的可不提供，如（）A、财政B、社保C、税务D、社会团体【正确答案】：ABCD解析：暂无解析66.根据客户及其申请业务的风险状况，可采取（）、（）等措施，必要时应当（）A、延长开户审查期限B、缩短开户审查期限C、加大客户尽职调查力度D、拒绝开户【正确答案】：ACD解析：暂无解析67.关于国际信用证，以下说法正确的是：A、办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证，客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类B、办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户，CCS等级分类不得为禁止类、高风险类C、办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户，CCS等级分类不得为禁止类D、办理出口信用证保兑、指定融资等业务，客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。【正确答案】：ACD解析：暂无解析68.总行运营管理部门在全行涉恐资产冻结工作主要承担职责包括（）。A、负责将涉恐名单监测和涉恐资产冻结管理要求嵌入本条线制度、流程和系统，明确具体操作规程。B、负责组织、指导本条线各级机构开展涉恐账户和资产的冻结、解除冻结工作。C、负责组织本条线提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。D、对本条线涉恐资产冻结工作履职情况开展尽职监督。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析69.对于集中审核的跨境业务办理端筛查，由哪些级别的分行内控合规监督部门负责审核，业务归属的经办机构配合开展尽职调查A、总行B、一级分行C、二级分行D、一级支行【正确答案】：AB解析：暂无解析70.以下情况达到大额交易标准的是：（）A、当日单笔或者累计交易人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的款项划转。C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转。D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值2万美元（含）以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的，涉及非居民在境内开立的银行账户，达到本项规定金额的款项划转。【正确答案】：AC解析：暂无解析71.在客户关系存续期内，客户经理应（）。A、持续关注客户及其日常经营活动、金融交易情况B、及时提示客户更新身份识别资料C、开展一次性身份信息识别D、开展持续身份识别及尽职调查【正确答案】：ABD解析：暂无解析72.符合下列情形之一的，产品（渠道）管理部门应在知道触发情形后15天内启动评估工作：A、外部政策、业务流程等固有风险影响因素出现变动（如监管要求发生变化、行内制度修订等）B、触发洗钱风险事件C、内、外部检查发现问题D、产品（渠道）管理部门日常管理中发现问题【正确答案】：ABCD解析：暂无解析73.境外机构负责根据总行涉恐资产冻结管理制度、驻在国家（地区）监管要求，制定本机构涉恐资产冻结工作（）、（），并向（）报备A、驻地政府B、管理制度C、流程D、总行【正确答案】：BCD解析：暂无解析74.对于外国的政治公众人物（作为客户或受益所有人），除采取正常的客户尽职调查措施外，各国还应当要求金融机构采取()措施A、建立适当的风险管理系统，以确定客户或受益所有人是否为政治公众人物。B、获得高级管理层的批准方可建立（或维持现有）业务关系。C、采取合理措施确定其财产和资金来源。D、对业务关系进行强化的持续监测。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析75.业务（含产品、服务）风险因素应当考虑（）A、现金交易情况B、非面对面交易情况C、跨境交易情况D、代理交易情况【正确答案】：ABCD解析：暂无解析76.各级机构可通过（）方式开展客户尽职调查，采集可疑交易分析所需的信息A、查询本行内部信息系统。B、搜索公共网络资源。C、相关人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、向行政主管部门了解核实等形式。D、其他客户尽职调查方式。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析77.金融行动特别工作组（FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（)A、要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪B、要求各国政府加强反洗钱金融监管C、要求各国政府建立金融情报中心D、要求各国进行反洗钱国际合作【正确答案】：ABCD解析：暂无解析78.本办法所称冻结措施，是指中国农业银行为防止恐怖活动组织及恐怖活动人员持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取的必要措施，包括但不限于：终止金融交易；拒绝资产的提取、转移、转换；停止金融账户的（）、（）、（）和（）。A、开立B、变更C、撤销D、使用【正确答案】：ABCD解析：暂无解析79.按可疑交易报告方向划分，报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，适用的情形包括（）。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、其他情节严重或者情况紧急的情形D、以上都不是【正确答案】：ABC解析：暂无解析80.经客户主管部门核查，有合理理由怀疑客户属于名单范围，但不能确认与国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公布的涉恐组织或人员名单一致的，客户主管部门应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、拒绝转移、转换金融资产D、冻结账户【正确答案】：ABC解析：暂无解析81.根据《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，涉恐账户或资产所在机构主要承担以下哪些职责？A、负责具体实施本机构涉恐账户或资产的冻结、解除冻结工作B、负责将本机构涉恐资产冻结情况向所在地中国人民银行分支机构、县级公安机关和市、县国家安全机关报告C、负责将本机构有关涉恐资产冻结处理情况逐级报送至总行反洗钱主管部门、客户及业务主管部门和运营管理部门D、负责提供本机构与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况【正确答案】：ABCD解析：暂无解析82.各级机构报送可疑交易报告应填写（）等可疑交易报告关键信息。A、资金交易及客户行为情况B、疑点分析C、疑似涉罪类型D、处理处罚建议【正确答案】：ABC解析：暂无解析83.各级机构在客户身份识别、业务办理等日常经营活动中，发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资风险，但客户未发生资金交易的，包括但不限于以下情形（）。A、采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的。B、发现或有合理理由怀疑客户隐瞒有关实际控制客户的自然人、交易实际受益人情况的，以及发现或有合理理由怀疑客户阻碍金融机构开展尽职调查的。C、怀疑客户与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。D、其他有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资风险，但无资金交易发生的情形。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析84.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》中规定的冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被（）而采取必要措施，包括但不限于：终止金融交易；拒绝资产的提取、转移、转换；停止金融账户的开立、变更、撤销和使用。A、转移B、转换C、处置D、搁置【正确答案】：ABC解析：暂无解析85.各级机构可运用（）的方法对预警进行分析。A、三查B、两查C、两析D、一比对【正确答案】：BCD解析：暂无解析86.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，应在客户办理业务时及时进行更新，未及时更新的，按以下流程处理：A、如客户身份证件或者其他身份证明文件的有效期过期超过120天（自然日）仍未及时更新且没有提出合理理由的，本行在履行必要的告知程序后，应中止为客户办理业务；B、如客户身份证件或者其他身份证明文件的有效期过期超过90天（自然日）仍未及时更新且没有提出合理理由的，本行在履行必要的告知程序后，应中止为客户办理业务；C、对已经触发身份证件有效期过期管控的客户，如客户确有合理理由无法及时更新身份证件有效期的，可申请临时解除相关管控，临时解除管控期限为120天（自然日）。D、对已经触发身份证件有效期过期管控的客户，如客户确有合理理由无法及时更新身份证件有效期的，可申请临时解除相关管控，临时解除管控期限为90天（自然日）。【正确答案】：BD解析：暂无解析87.申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下条件：A、不得有故意或重大过失犯罪记录B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训D、具备相应反洗钱和反恐怖融资履职能力。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析88.不存在上述控股自然人或者对上述拥有控股股份的自然人是否为受益所有人存疑的，识别通过（）方式进行控制的自然人A、人事B、财务C、询问D、直接认定【正确答案】：AB解析：暂无解析89.各项金融业务和相关业务系统主管部门应按照有关监管机构大额交易和可疑交易报告要素、非居民涉税信息报送要求，及时提供真实、完整、准确的客户和交易信息，确保反洗钱数据报告的有效性A、真实性B、及时性C、完整性D、准确性【正确答案】：ACD解析：暂无解析90.反洗钱工作报告分为:A、年度综合报告B、定期报告C、监管报告D、不定期报告【正确答案】：BD解析：暂无解析91.对中风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于A、开展强化尽职调查B、持续关注客户日常经营活动和金融交易情况，及时更新客户信息。C、提高交易监测的频率及强度D、根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级【正确答案】：BD解析：暂无解析92.机关法人包括（）A、立法机关B、行政机关C、军事机关D、事业单位【正确答案】：ABCD解析：暂无解析93.本行提交大额交易报告的情形包括（）A、通过在本行境内机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易B、通过境外银行卡在本行发生的大额交易C、不通过账户或者银行卡在本行发生的异常交易D、不通过账户或者银行卡在本行发生的大额交易【正确答案】：ABD解析：暂无解析94.（）、（）应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。A、非金融机构B、金融机构C、特定非金融机构D、消极非金融机构【正确答案】：BC解析：暂无解析95.制裁风险等级分为5类，包括极高风险、＿、＿、＿和＿。A、高风险B、中风险C、中低风险D、低风险【正确答案】：ABCD解析：暂无解析96.义务机构应将反洗钱信息安全要求纳入反洗钱相关系统（）（）（）（）等各个阶段A、开发B、设计C、测试D、使用【正确答案】：ABCD解析：暂无解析97.符合下列情形之一的，可直接将其确定为极高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。A、中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单客户。B、中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。C、司法机关、公安机关、人民银行等有权机关已经立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户。D、被设区的市级及以上有权机关列为涉及洗钱或洗钱上游犯罪相关的刑事案件犯罪嫌疑人名单的客户。E、开立匿名、假名账户或身份不明的客户。【正确答案】：ABCDE解析：暂无解析98.客户身份资料和交易记录按照监管部门有关规定要求管理。具体保存期限如下：A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，各级机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录C、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。D、交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关合同、单据、业务函件和其他资料。【正确答案】：ABC解析：暂无解析99.银行业金融机构应当遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度,同时参照（）关于代理行业务的相关要求,严格履行代理行业务的身份识别义务。A、国际金融监管组织B、艾格蒙特集团C、金融行动特别工作组、D、沃尔夫斯堡集团【正确答案】：CD解析：暂无解析100.以下（）情形中，产品（渠道）管理部门应在知道触发情形后15天内启动评估工作。A、外部政策、业务流程等固有风险影响因素出现变动B、触发洗钱风险事件C、内、外部检查发现问题D、产品（渠道）管理部门日常管理中发现问题【正确答案】：ABCD解析：暂无解析1.涉恐资产冻结工作的依法合规是指积极协助和配合中国人民银行、公安机关、国家安全机关开展调查，快速提供有关涉恐客户信息、交易数据以及相关资产情况A、正确B、错误【正确答案】：B解析：暂无解析2.各级行不可以为中风险客户办理对公国际业务网络金融业务。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：暂无解析3.法人金融机构应当制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并定期与不定期评估其有效性。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：暂无解析4.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析5.义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立业务关系或者进行交易。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析6.中国人民银行及其分支机构依法对法人金融机构洗钱风险管理工作实施监督管理。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析7.美国人不得为美国制裁规定所限制的活动提供协助，并应立即履行回避义务，回避上述活动。对于本行参与的涉及美国制裁，但不被本办法或配套操作规程所禁止的活动，境内外各级机构不得直接或间接促使纽约分行或任何其他美国人参与上述活动。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析8.境内机构对于确认涉及制裁的客户或交易，原则上应于确认后5个工作日内明确风险处置措施，并将相关情况逐级报送至一级分行业务及客户主管部门、内控合规监督部门，经一级分行审核后，报送至总行业务及客户主管部门和内控合规监督部。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析9.各国可订明，要证明在外国发生的行为可构成依据罪行，唯一前提是有关行为如在国内发生便可构成依据罪行A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析10.银行业监督管理机构可以与反洗钱行政主管部门开展联合检查A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析11.剩余风险是指针对固有风险采取管控措施之后所残余的洗钱风险。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析12.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构只需要提交可疑交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：暂无解析13.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80％。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析14.剩余风险评估反映在不考虑控制措施的情况下，本行被利用于洗钱活动或涉及制裁的可能性。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：暂无解析15.在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构不应当同时开展受益所有人身份识别工作A、正确B、错误【正确答案】：B解析：暂无解析16.客户经理完成尽职调查复审后认为应拒绝准入的，经本级机构审核人员审核同意后流程终止。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析17.产品（渠道）管理部门可以在新产品（渠道）上线后完成全部产品（渠道）洗钱风险评估流程，确定评估