2024年度金融服务与咨询合同：金融机构与客户之间的合作协议2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融服务与咨询合同：金融机构与客户之间的合作协议。1本合同目录一览第一条合同主体1.1金融机构信息1.2客户信息第二条服务内容2.1金融服务范围2.2咨询服务范围第三条服务期限3.1起始日期3.2终止日期第四条费用及支付方式4.1服务费用4.2支付方式4.3费用调整第五条双方权利与义务5.1金融机构的权利与义务5.2客户的权利与义务第六条保密条款6.1保密内容6.2保密期限6.3例外情况第七条违约责任7.1违约定义7.2违约责任第八条争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3法律诉讼第九条法律适用及管辖9.1法律适用9.2管辖法院第十条合同的修改与终止10.1修改条件10.2终止条件10.3终止后的事宜第十一条通知与送达11.1通知方式11.2送达地址第十二条合同的生效12.1生效条件12.2生效时间第十三条附则13.1定义与解释13.2合同附件第十四条其他条款14.1双方约定的其他事项14.2附件条款第一部分：合同如下：第一条合同主体1.1金融机构信息1.1.1机构名称：X银行1.1.2机构地址：市区路号1.1.3联系人：X1.1.4联系电话：1.2客户信息1.2.1客户名称：X公司1.2.2客户地址：市区路号1.2.3联系人：X1.2.4联系电话：第二条服务内容2.1金融服务范围2.1.1贷款服务：为本客户提供各类贷款业务，包括个人贷款、企业贷款等。2.1.2存款服务：为本客户提供各类存款业务，包括活期存款、定期存款等。2.1.3支付服务：为本客户提供支付结算服务，包括网上银行、手机银行等。2.2咨询服务范围2.2.1财务咨询：为本客户提供财务规划、税收筹划等咨询服务。2.2.2投资咨询：为本客户提供投资建议、市场分析等咨询服务。2.2.3风险管理咨询：为本客户提供风险评估、风险控制等咨询服务。第三条服务期限3.1起始日期：2024年1月1日3.2终止日期：2024年12月31日第四条费用及支付方式4.1服务费用4.1.1金融服务费用：按照双方约定的费率收取。4.1.2咨询服务费用：按照双方约定的费率收取。4.2支付方式4.2.1客户应以银行转账的方式，将服务费用支付至金融机构指定的账户。4.3费用调整4.3.1在合同执行过程中，如遇市场环境、政策法规等变化，双方可协商调整服务费用。第五条双方权利与义务5.1金融机构的权利与义务5.1.1按照约定提供金融服务和咨询。5.1.2保证服务质量和咨询效果。5.1.3保密客户的商业秘密和个人信息。5.2客户的权利与义务5.2.1按照约定支付服务费用。5.2.2提供真实、准确、完整的个人信息和财务信息。5.2.3配合金融机构进行风险管理和咨询服务。第六条保密条款6.1保密内容6.1.1客户的商业秘密、财务信息、个人信息等。6.2保密期限6.2.1双方约定的保密期限为五年。6.3例外情况6.3.1在法律、法规、监管要求等要求下，金融机构应履行披露义务。第八条违约责任8.1违约定义8.2违约责任8.2.1如金融机构未按照约定提供服务或咨询，应承担违约责任，包括但不限于赔偿客户因此遭受的直接经济损失。8.2.2如客户未按照约定支付服务费用，应承担违约责任，包括但不限于支付迟延履行违约金。第九条争议解决9.1协商解决9.1.1双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中的争议。9.2调解解决9.2.1如协商不成，双方可同意提交至X调解委员会进行调解。9.3法律诉讼9.3.1如调解不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第十条法律适用及管辖9.1法律适用10.1.1本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。10.2管辖法院10.2.1本合同引起的任何诉讼均应提交至合同签订地的人民法院管辖。第十一条合同的修改11.1修改条件11.1.1合同修改需经双方协商一致，并以书面形式作出。11.2修改程序11.2.1双方应签署书面修改协议，并注明修改的日期、内容及其对原合同的影响。第十二条合同的终止12.1终止条件12.1.1合同终止的条件如下：（1）合同履行期满，双方未续签；（2）双方协商一致解除合同；（3）一方违约，对方通知解除合同；（4）法律、法规、政策变化导致合同无法履行。12.2终止后的事宜12.2.1合同终止后，金融机构应向客户办理相关账户的结算手续。12.2.2合同终止后，双方对彼此的权利义务均告终止，但不影响合同终止前的权利义务。第十三条附则13.1定义与解释13.1.1本合同所用术语的含义如下：（1）金融机构：指X银行；（2）客户：指X公司；（3）服务费用：指金融机构根据合同约定提供的金融服务和咨询服务的费用；（4）违约金：指因违约行为而应支付的违约责任金额。13.2合同附件13.2.1本合同附件包括：（1）金融服务和咨询服务的详细内容；（2）服务费用的明细表；（3）双方约定的其他文件。第十四条其他条款14.1双方约定的其他事项14.1.1双方同意，本合同未尽事宜，可由双方另行协商，并以书面形式补充。14.2附件条款14.2.1本合同附件一：金融服务和咨询服务的详细内容；14.2.2本合同附件二：服务费用的明细表；14.2.3本合同附件三：双方约定的其他文件。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入1.1第三方定义1.1.1第三方是指除甲方和乙方之外，根据本合同约定参与合同履行或与合同履行相关的任何个人、法人或其他组织。1.1.2第三方包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、监管机构、法院、仲裁机构等。第二条第三方介入的情形2.1第三方介入的情形包括但不限于：2.1.1甲方或乙方根据合同约定，需要第三方提供专业服务；2.1.2甲方或乙方根据合同约定，需要第三方进行监督、评估或审计；2.1.3合同履行过程中出现争议，需要第三方进行调解或裁决；2.1.4法律、法规、政策变化导致需要第三方介入。第三条第三方责任3.1第三方责任界定3.1.1第三方应按照合同约定或法律、法规、政策规定，承担相应的责任。3.1.2第三方对其提供的服务、报告、意见等承担责任，并对其造成的损失承担赔偿责任。3.1.3第三方如违反本合同或法律法规，应承担相应的违约责任或法律责任。第四条第三方与甲乙方的关系4.1第三方与甲方、乙方之间的合同关系4.1.1第三方与甲方、乙方之间的合同关系独立于本合同，本合同不对第三方与甲方、乙方之间的合同关系产生影响。4.1.2甲方、乙方与第三方之间的合同履行，不影响本合同的履行。4.2第三方与甲方、乙方之间的权利义务4.2.1第三方应按照合同约定或法律、法规、政策规定，履行相应的义务。4.2.2甲方、乙方应按照合同约定或法律、法规、政策规定，履行相应的义务。第五条第三方责任限额5.1第三方责任限额的确定5.1.1甲方、乙方根据本合同约定，可以与第三方约定责任限额。5.1.2责任限额可以采取固定金额、比例赔偿等方式确定。5.2第三方责任限额的变更5.2.1甲方、乙方可以与第三方协商变更责任限额。5.2.2变更责任限额应采用书面形式，并由甲方、乙方和第三方签字或盖章确认。5.3第三方责任限额的优先权5.3.1在第三方责任限额内，甲乙方的损失应优先得到赔偿。5.3.2第三方赔偿甲乙方的损失后，有权向第三方追偿。第六条第三方介入的程序6.1第三方介入的请求6.1.1甲方或乙方如需第三方介入，应向第三方提出书面请求。6.1.2书面请求应包括介入的目的、范围、期限等事项。6.2第三方介入的答复6.2.1第三方收到甲方或乙方的书面请求后，应在约定时间内给予答复。6.2.2第三方答复应明确表示是否同意介入，并说明理由。6.3第三方介入的协调6.3.1甲方、乙方应与第三方协商，确保第三方顺利介入。6.3.2甲方、乙方应协助第三方履行合同义务，并提供必要的信息、资料和条件。第七条第三方介入的费用7.1第三方介入费用的承担7.1.1第三方介入的费用由甲方、乙方与第三方协商确定。7.1.2甲方、乙方应按照约定承担第三方介入的费用。7.2第三方介入费用的支付7.2.1甲方、乙方应按照约定时间、方式支付第三方介入的费用。7.2.2支付第三方介入费用后，甲方、乙方不得以任何理由要求退还。第八条第三方介入的终止8.1第三方介入的终止条件8.1.1第三方介入的终止条件包括但不限于：（1）第三方完成了介入事项，合同履行完毕；（2）合同履行期间，第三方丧失了介入的必要性；（3）法律、法规、政策变化导致第三方不能介入；（4）甲方、乙方与第三方协商一致终止。8.2第三方介入的终止程序8.2.1甲方、乙方与第三方协商一致，可书面通知终止第三方介入。8.2.2终止第三方介入的通知应明确说明终止的原因、日期等事项。第九条第三方介入第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：金融服务和咨询服务的详细内容详细描述甲方和乙方约定的金融服务和咨询服务的具体内容，包括但不限于贷款、存款、支付结算、财务咨询、投资咨询、风险管理咨询等。附件二：服务费用的明细表详细列出甲方和乙方约定的服务费用的各项明细，包括费率、计算方式、支付时间等。附件三：双方约定的其他文件包括但不限于双方就合同未尽事宜达成的书面协议、补充协议、修正案等。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为及责任认定甲方未按照约定支付服务费用，应承担迟延履行违约金的责任。例如，若甲方未能在约定的支付时间内支付服务费用，甲方应按照迟延支付金额的1%支付违约金。甲方未按照约定提供金融服务或咨询，应承担违约责任，包括但不限于赔偿因此给乙方造成的直接经济损失。例如，若甲方未能在约定的时间内提供金融服务或咨询，甲方应承担因此给乙方造成的直接经济损失的赔偿责任。2.乙方违约行为及责任认定乙方未按照约定支付服务费用，应承担迟延履行违约金的责任。例如，若乙方未能在约定的支付时间内支付服务费用，乙方应按照迟延支付金额的1%支付违约金。乙方未按照约定提供信息、资料和条件，导致第三方无法顺利介入，乙方应承担违约责任。例如，若乙方提供的信息、资料和条件不真实、不准确或不完整，导致第三方无法顺利介入，乙方应承担因此给甲方、乙方和第三方造成的损失的赔偿责任。3.第三方违约行为及责任认定第三方未按照约定提供服务、报告、意见等，应承担违约责任，包括但不限于赔偿因此给甲方、乙方造成的直接经济损失。例如，若第三方提供的服务、报告、意见等存在重大错误或遗漏，导致甲方、乙方遭受直接经济损失，第三方应承担赔偿责任。第三方未按照约定履行义务，导致合同履行不能或者造成甲方、乙方损失的，第三方应承担违约责任。例如，若第三方未按照约定的时间、方式提供服务，导致合同履行不能或者造成甲方、乙方损失，第三方应承担相应的违约责任。全文完。2024年度金融服务与咨询合同：金融机构与客户之间的合作协议。2本合同目录一览1.金融服务与咨询合同1.1定义与术语解释1.2合同双方的角色与责任1.3服务的范围与内容2.合同期限2.1开始日期2.2结束日期2.3续约条款3.费用与支付3.1服务费用3.2费用支付方式3.3费用调整条款4.客户信息与保密4.1客户信息的准确性4.2保密义务4.3保密信息的范围4.4保密期限5.服务成果与交付5.1服务成果的标准5.2交付方式与时间5.3成果的知识产权归属6.风险提示与免责6.1风险提示6.2不可抗力6.3免责条款7.违约责任与争议解决7.1违约行为7.2违约责任7.3争议解决方式8.合同的变更与终止8.1变更条件8.2终止条件8.3终止后的权利与义务9.法律适用与争议解决9.1法律适用9.2争议解决方式10.其他条款10.1通知与送达10.2合同的完整性与效力10.3合同的版本与修改11.合同的签署与生效11.1签署程序11.2生效条件12.客户权益保障与投诉处理12.1客户权益保障12.2投诉处理机制13.合同的解除条件与后果13.1解除条件13.2解除后果14.双方签字盖章14.1甲方签字盖章14.2乙方签字盖章第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1本合同是指甲方（金融机构）与乙方（客户）之间，就乙方委托甲方提供的金融服务与咨询事项，双方达成一致而签订的协议。1.2甲方是指具备合法经营资格的金融机构，根据法律法规和监管要求，为客户提供金融产品和服务。1.3乙方是指接受甲方提供的金融服务与咨询的客户，应当具备完全民事行为能力。1.4金融服务与咨询是指甲方根据乙方的委托，向乙方提供的包括投资分析、财务规划、风险管理等方面的专业服务。第二条合同双方的角色与责任2.1甲方应按照本合同约定的服务范围与内容，为乙方提供专业、及时、准确的金融服务与咨询。2.2甲方应确保提供的金融服务与咨询符合法律法规和监管要求，保护乙方的合法权益。2.3乙方应按照甲方的要求，提供真实、完整、准确的个人信息和相关资料，并积极配合甲方的服务与咨询工作。2.4乙方应按照本合同的约定支付服务费用，遵守合同中的其他条款。第三条服务的范围与内容3.1甲方提供的金融服务与咨询包括但不限于：投资建议、财务规划、风险评估、资产管理等。3.2甲方根据乙方的需求，为乙方制定个性化的金融服务方案，并定期提供专业咨询服务。3.3甲方应定期向乙方报告金融服务与咨询的执行情况，并根据乙方的反馈进行调整。第四条合同期限4.1本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为一年。4.2合同期满后，如双方同意续约，应签订书面续约协议。4.3在合同有效期内，双方应履行合同约定的权利与义务。第五条费用与支付5.1乙方应按照本合同约定的费用标准，向甲方支付服务费用。5.2服务费用支付方式如下：乙方应在合同生效后七个工作日内，向甲方支付全年服务费用。5.3费用调整条款：如因法律法规、监管政策等因素导致甲方服务成本发生重大变化，甲方有权调整服务费用，并提前通知乙方。第六条客户信息与保密6.1乙方应确保向甲方提供的个人信息和相关资料真实、完整、准确。6.2甲方对乙方提供的个人信息和相关资料承担保密义务，不得泄露给第三方。6.3保密信息的范围包括：乙方提供的个人信息、财务状况、业务往来等。6.4保密期限自乙方提供信息之日起计算，至合同终止或履行完毕之日止。第八条服务成果与交付8.1甲方应按照本合同约定的服务范围与内容，为乙方提供专业、及时、准确的金融服务与咨询。8.2甲方应在合同有效期内，向乙方提供约定的金融服务与咨询，并确保服务的质量和效果。8.3甲方应根据乙方的反馈，及时调整和优化服务方案，以满足乙方的需求。8.4服务成果的交付方式如下：甲方应通过书面报告、电子邮件、电话等方式，向乙方报告服务进展和成果。8.5服务成果的知识产权归属：除非双方另有约定，甲方提供的金融服务与咨询成果的知识产权归甲方所有。第九条风险提示与免责9.1甲方应向乙方充分揭示金融市场的风险，并提供相应的风险管理建议。9.2甲方应在合同中明确提示乙方，乙方应自行承担投资决策的风险。9.3甲方在提供金融服务与咨询过程中，如因法律法规、监管政策等因素导致合同无法履行或部分履行，甲方不承担违约责任。9.4甲方在提供金融服务与咨询过程中，如因不可抗力导致合同无法履行或部分履行，甲方不承担违约责任。第十条违约责任与争议解决10.1甲方未按照本合同约定的服务范围与内容提供金融服务与咨询，或服务质量不符合约定的，乙方有权要求甲方承担违约责任。10.2乙方未按照约定支付服务费用的，甲方有权要求乙方支付违约金，违约金的计算方式如下：违约金=应支付的服务费用×逾期支付天数×逾期支付率。10.3双方在履行合同过程中发生争议的，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十一条合同的变更与终止11.1合同变更：双方同意变更合同内容的，应签订书面变更协议，并经双方签字盖章后生效。11.2合同终止：本合同期满后，双方未续约的，本合同自行终止。11.3合同终止后的权利与义务：本合同终止后，甲方应向乙方提供必要的金融服务与咨询成果交接，并按照约定处理未结款项。第十二条法律适用与争议解决12.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。12.2双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十三条其他条款13.1通知与送达：双方之间的通知与送达，应以书面形式进行，送达地址为合同中双方约定的地址。13.2合同的完整性与效力：本合同自双方签字盖章之日起生效，合同的修改、补充必须以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。13.3合同的版本与修改：本合同一式两份，甲乙双方各执一份，双方签字盖章后具有同等法律效力。第十四条合同的签署与生效14.1合同签署：本合同自双方签字盖章之日起生效。14.2生效条件：本合同在双方签字盖章后，经乙方支付服务费用后生效。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入的定义与范围15.1第三方是指本合同之外，根据甲乙双方约定或法律规定，参与甲方提供金融服务与咨询过程的个体或机构。15.2第三方包括但不限于：中介机构、评估机构、监管机构、专业顾问等。15.3第三方介入的范围：第三方根据甲乙双方约定或法律规定，参与金融服务与咨询过程的相关环节，包括但不限于信息核实、资产评估、风险管理等。第十六条第三方介入的义务与责任16.1第三方应按照甲乙双方的约定或法律规定，履行其在金融服务与咨询过程中的职责，并确保提供的服务符合专业标准。16.2第三方应保持独立客观，不受甲乙双方的不当影响，并按照约定或法律规定的标准收取费用。16.3第三方应对在金融服务与咨询过程中获取的甲乙双方的个人信息和商业秘密予以保密，不得泄露给其他方。16.4第三方在提供服务过程中造成甲乙双方损失的，第三方应承担相应的赔偿责任。第十七条第三方责任限额17.1甲乙双方与第三方应签订单独的协议，明确第三方的责任限额，包括赔偿限额和责任范围。17.2第三方责任限额的确定应基于第三方提供的服务类型、服务风险、市场惯例等因素综合考虑。17.3甲乙双方应根据第三方的服务质量和效果，定期评估第三方责任限额的合理性，并有权进行调整。第十八条第三方介入的协调与监督18.1甲乙双方应负责协调第三方的工作，确保第三方能够顺利履行其在金融服务与咨询过程中的职责。18.2甲乙双方应对第三方的工作进行监督，确保第三方按照约定或法律规定的标准提供服务。18.3甲乙双方应定期与第三方进行沟通，了解金融服务与咨询过程的进展情况，并及时处理相关问题。第十九条第三方退出与替代19.1第三方因故退出本合同项下的金融服务与咨询过程的，甲乙双方应按照约定或法律规定的程序选择替代的第三方。19.2替代的第三方应符合甲乙双方的约定或法律规定的要求，并按照约定或法律规定的标准收取费用。19.3第三方退出或替代的过程中，甲乙双方应确保金融服务与咨询过程的连续性和稳定性。第二十十条第三方介入对合同其他各方权利义务的影响20.1第三方介入本合同项下的金融服务与咨询过程，不影响甲乙双方根据本合同享有的权利和承担的义务。20.2甲乙双方应与第三方约定明确的权利义务划分，确保各方的权益得到保障。20.3第三方介入过程中出现的问题，不影响甲乙双方根据本合同约定的争议解决方式处理争议。第二十一条合同的变更与终止21.1合同变更：如因第三方介入导致合同内容需要变更的，甲乙双方应签订书面变更协议，并经双方签字盖章后生效。21.2合同终止：本合同期满后，或者甲乙双方约定合同终止的其他情形出现时，本合同自行终止。21.3合同终止后的权利与义务：本合同终止后，甲乙双方应按照约定处理未结款项，并做好与第三方的衔接与交接工作。第二十二条法律适用与争议解决22.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。22.2双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第二十三条其他条款23.1通知与送达：双方之间的通知与送达，应以书面形式进行，送达地址为合同中双方约定的地址。23.2合同的完整性与效力：本合同自双方签字盖章之日起生效，合同的修改、补充必须以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。23.3合同的版本与修改：本合同一式两份，甲乙双方各执一份，双方签字盖章后具有同等法律效力。第二十四条合同的签署与生效24.1合同签署：本合同自双方签字盖章之日起生效