2024年专项金融债券不动产抵押担保合同范本一

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年专项金融债券不动产抵押担保合同范本一本合同目录一览1.定义与术语1.1.合同当事人1.2.债券1.3.不动产1.4.抵押担保1.5.债权1.6.债务2.债券发行与基本信息2.1.债券发行人2.2.债券金额2.3.债券期限2.4.债券利率2.5.发行价格2.6.还本付息方式3.不动产抵押担保的范围与条件3.1.抵押物范围3.2.抵押物价值评估3.3.抵押率3.4.抵押物登记3.5.抵押权实现方式3.6.担保债权范围4.合同的生效、变更与终止4.1.合同生效条件4.2.合同生效时间4.3.合同变更4.4.合同终止4.5.合同解除5.合同的履行5.1.债务人履行义务5.2.债权人监督权5.3.担保人履行义务5.4.抵押物保管5.5.信息披露6.违约责任6.1.债务人违约6.2.债权人违约6.3.担保人违约6.4.违约责任认定与处理7.争议解决7.1.争议解决方式7.2.仲裁机构7.3.诉讼管辖8.合同的适用法律8.1.合同适用的法律8.2.法律适用冲突9.其他条款9.1.合同的书面形式9.2.合同的保管9.3.合同的修改与补充9.4.合同的解除10.抵押物的检查与处置10.1.抵押物检查10.2.抵押物处置11.合同的转让11.1.债权转让11.2.债务转让11.3.担保转让12.抵押权实现12.1.抵押权实现条件12.2.抵押权实现程序12.3.抵押权实现后的处理13.合同的备案与公示13.1.备案程序13.2.公示要求14.附件14.1.债券发行文件14.2.不动产权属证明14.3.抵押物评估报告14.4.合同的补充协议第一部分：合同如下：第一条定义与术语1.1合同当事人1.2债券本合同所指的债券是指发行人根据债券发行条款发行的、具有固定利率和固定到期日的债务融资工具。1.3不动产本合同所指的不动产是指发行人用于抵押担保债券的房地产，包括土地、建筑物及其他附属设施。1.4抵押担保本合同所指的抵押担保是指发行人以其不动产为债券的本金、利息及相关费用提供担保。1.5债权本合同所指的债权是指持有人对发行人拥有的、根据债券发行条款产生的金钱债权。1.6债务本合同所指的债务是指发行人根据债券发行条款所承担的支付债券本金、利息及相关费用的义务。第二条债券发行与基本信息2.1债券发行人债券发行人为依法设立的企业法人，具有债券发行资格。2.2债券金额债券发行总额为人民币____亿元，其中优先级债券金额为人民币____亿元，次级债券金额为人民币____亿元。2.3债券期限债券期限为____年，自债券发行之日起计算。2.4债券利率优先级债券的票面利率为____%，次级债券的票面利率为____%。2.5发行价格债券的发行价格为每张债券的面值金额。2.6还本付息方式债券的还本付息方式分为____期，每期还款日为债券到期日前____个工作日。发行人应按照债券发行条款约定的利率和还款计划向持有人支付债券本金及利息。第三条不动产抵押担保的范围与条件3.1抵押物范围抵押物范围包括发行人的全部不动产，包括但不限于土地、建筑物及其他附属设施。3.2抵押物价值评估抵押物的价值评估应由具有资质的评估机构进行，评估价值应足以覆盖债券的本金、利息及相关费用。3.3抵押率抵押率不得超过____%，具体抵押率由发行人与持有人协商确定。3.4抵押物登记抵押物登记应按照相关法律法规的规定，由发行人和持有人共同办理。3.5抵押权实现方式抵押权实现方式包括但不限于拍卖、变卖抵押物等。3.6担保债权范围担保债权范围包括债券的本金、利息、违约金、损害赔偿金及实现债权的费用等。第四条合同的生效、变更与终止4.1合同生效条件本合同自发行人与持有人签字盖章之日起生效。4.2合同生效时间本合同的生效时间为债券发行之日起____个工作日。4.3合同变更合同的变更应由发行人与持有人协商一致，并签订书面补充协议。4.4合同终止合同终止是指合同约定的债务全部履行完毕，债券到期偿还。4.5合同解除合同解除应由发行人与持有人协商一致，并签订书面解除协议。第五条合同的履行5.1债务人履行义务发行人应按照债券发行条款约定的还款计划和利率支付债券本金及利息。5.2债权人监督权持有人有权对发行人的履约情况进行监督，确保发行人按照合同约定履行债务。5.3担保人履行义务发行人应保证抵押物价值的稳定，确保抵押物不发生权属争议和其他影响抵押权实现的情况。5.4抵押物保管发行人应妥善保管抵押物，确保抵押物的安全、完整。5.5信息披露发行人应按照相关法律法规和债券发行条款的要求，及时向持有人披露债券发行、募集资金使用及债券偿付等情况。第六条违约责任6.1债务人违约发行人未按照债券发行条款约定的还款计划和利率支付债券本金及利息的，应承担违约责任。6.2债权人违约持有人未按照合同约定履行其权利和义务的，应承担违约责任。6.3担保人违约发行人未按照本合同约定保证抵押物价值稳定、确保抵押物不发生权属争议和其他影响抵押权实现的情况的，应承担违约责任。6.4违约第八条争议解决7.1争议解决方式本合同争议的解决方式包括但不限于协商、调解、仲裁和诉讼。7.2仲裁机构如选择仲裁，争议应提交至____仲裁委员会进行仲裁。7.3诉讼管辖如选择诉讼，诉讼管辖法院为发行人所在地人民法院。第九条合同的适用法律8.1合同适用的法律本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2法律适用冲突如本合同与其他法律、法规存在冲突，应以其他法律、法规为准。第十条其他条款9.1合同的书面形式本合同采用书面形式，一式两份，发行人和持有人各执一份。9.2合同的保管本合同的保管责任由发行人和持有人共同承担。9.3合同的修改与补充本合同的修改和补充应由发行人和持有人协商一致，并签订书面补充协议。9.4合同的解除本合同的解除应由发行人和持有人协商一致，并签订书面解除协议。第十一条抵押物的检查与处置10.1抵押物检查持有人有权对抵押物进行定期检查，以确保抵押物的价值稳定。10.2抵押物处置如发行人未按合同约定履行债务，持有人有权依法处置抵押物，以实现债权。第十二条合同的转让11.1债权转让持有人有权将其持有的债券及相应的抵押权转让给第三方。11.2债务转让发行人在合同约定的范围内，有权将其债务转让给第三方。11.3担保转让发行人将其不动产抵押担保权利转让给第三方，需经持有人同意。第十三条抵押权实现12.1抵押权实现条件如发行人未按合同约定履行债务，持有人有权启动抵押权实现程序。12.2抵押权实现程序抵押权实现程序包括但不限于抵押物评估、拍卖、变卖等。12.3抵押权实现后的处理抵押权实现后，持有人有权优先受偿债权，剩余款项应返还发行人。第十四条合同的备案与公示13.1备案程序本合同签订后，发行人和持有人应按照相关法律法规的规定进行备案。13.2公示要求本合同的抵押担保事项应依法进行公示，以保障债权人的权益。第十五条附件14.1债券发行文件包括但不限于债券发行公告、募集说明书、债券发行条款等。14.2不动产权属证明证明发行人不动产权属情况的文件，包括但不限于房产证、土地使用权证等。14.3抵押物评估报告抵押物价值评估的正式报告，由具有资质的评估机构出具。14.4合同的补充协议本合同的有效期、履行、解除、终止等事项的补充协议。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：债券发行公告附件2：募集说明书附件3：债券发行条款附件4：房产证附件5：土地使用权证附件6：抵押物价值评估报告附件7：补充协议附件1：债券发行公告附件1是债券发行公告，应包括债券发行的基本信息，如发行人名称、发行总额、发行期限、发行利率、发行价格、还本付息方式等。还应包括债券发行的日程安排、发行对象、发行方式等相关信息。附件2：募集说明书附件2是募集说明书，应详细说明债券的发行背景、发行目的、发行人的基本情况、财务状况、还款来源、风险揭示等内容。同时，还应包括债券的发行条款、利率调整机制、偿债保障措施等相关信息。附件3：债券发行条款附件3是债券发行条款，应明确约定债券的发行总额、发行期限、利率、还本付息方式、发行价格、发行日期等关键条款。还应包括债券的赎回条款、强制性赎回条款、利率调整条款等相关内容。附件4：房产证附件4是房产证，用于证明发行人提供的不动产抵押物的权属情况。房产证上应详细记录不动产的权属人、不动产的坐落位置、面积、用途等信息。附件5：土地使用权证附件5是土地使用权证，用于证明发行人提供的不动产抵押物的土地使用权情况。土地使用权证上应详细记录土地的权属人、土地的坐落位置、面积、用途等信息。附件6：抵押物价值评估报告附件6是抵押物价值评估报告，由具有资质的评估机构出具，用于评估发行人提供的不动产抵押物的价值。评估报告应包括抵押物的详细描述、评估方法、评估结果等信息。附件7：补充协议附件7是补充协议，用于对合同中的未尽事宜进行约定。补充协议应明确约定合同的生效条件、变更程序、解除条件等相关内容。说明二：违约行为及责任认定：1.发行人未按照合同约定支付债券本金及利息的，应承担违约责任。2.发行人未按照合同约定保证抵押物价值稳定、确保抵押物不发生权属争议和其他影响抵押权实现的情况的，应承担违约责任。3.持有人未按照合同约定履行其权利和义务的，应承担违约责任。违约责任认定标准：1.发行人未按照合同约定支付债券本金及利息的，应按照债券发行条款约定的利率和还款计划向持有人支付违约金。2.发行人未按照合同约定保证抵押物价值稳定、确保抵押物不发生权属争议和其他影响抵押权实现的情况的，应根据违约情况承担相应的赔偿责任。3.持有人未按照合同约定履行其权利和义务的，应承担相应的违约责任。示例说明：假设发行人未能按照合同约定支付债券本金及利息，持有人可以依据债券发行条款约定的利率和还款计划计算违约金，并要求发行人支付。如果发行人未能履行违约责任，持有人还可以依法启动抵押权实现程序，以实现其债权。说明三：法律名词及解释：1.发行人：指依法设立的企业法人，具有债券发行资格。2.持有人：指购买并持有债券的投资者。3.债券：指发行人根据债券发行条款发行的、具有固定利率和固定到期日的债务融资工具。4.不动产：指发行人用于抵押担保债券的房地产，包括土地、建筑物及其他附属设施。5.抵押担保：指发行人以其不动产为债券的本金、利息及相关费用提供担保。6.债权：指持有人对发行人拥有的、根据