2024年企业融资与个人理财服务协议2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年企业融资与个人理财服务协议本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1企业融资1.2个人理财服务1.3融资额度1.4融资期限1.5融资利率1.6理财产品1.7理财收益1.8违约金1.9保理公司1.10融资方第二条融资方义务与责任2.1融资方提供的资料2.2融资方的信用保证2.3融资方的融资用途2.4融资方的还款义务2.5融资方的信息披露第三条个人理财服务的提供3.1理财产品的选择3.2理财服务的期限3.3理财收益的分配3.4理财风险的揭示3.5理财顾问的服务第四条理财方的义务与责任4.1理财方的投资决策4.2理财方的资金保证4.3理财方的信息披露4.4理财方的权利与救济第五条融资与理财的匹配5.1融资与理财的配比5.2融资与理财的对接5.3融资与理财的调整第六条风险控制与管理6.1风险评估6.2风险监测6.3风险应对措施第七条合同的生效、变更与解除7.1合同的生效条件7.2合同的变更7.3合同的解除第八条违约责任与争议解决8.1违约责任8.2争议解决方式8.3法律适用第九条保密条款9.1保密信息的范围9.2保密信息的保密义务9.3保密信息的例外第十条法律、法规与合规10.1合同的合法性10.2合规要求10.3监管机构的监管第十一条合同的履行与监督11.1合同的履行主体11.2履行期限与方式11.3监督与检查第十二条财务管理12.1融资方的财务管理12.2理财方的财务管理12.3财务报告的提供第十三条税务条款13.1税务责任13.2税务申报13.3税务咨询第十四条合同的终止与清算14.1合同的终止条件14.2清算程序14.3剩余财产的处理第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1企业融资是指融资方根据本合同的约定，向保理公司申请融资，用于其日常经营或者特定项目的资金需求。1.2个人理财服务是指理财方根据本合同的约定，将其合法拥有的资金投资于理财产品，以获取理财收益。1.3融资额度是指保理公司根据融资方的信用状况和实际资金需求，确定的融资最高限额。1.4融资期限是指融资方按照本合同约定的还款计划，向保理公司还款的期限。1.5融资利率是指融资方按照本合同约定的利率支付给保理公司的融资成本。1.6理财产品是指理财方在保理公司的指导下，选择的投资产品，包括固定收益类、股权类、基金类等理财产品。1.7理财收益是指理财方按照理财产品的约定，获取的投资回报。1.8违约金是指融资方未按照本合同约定的还款计划还款，应当按照约定支付给保理公司的违约金。1.9保理公司是指根据本合同约定，提供企业融资和个人理财服务的公司。1.10融资方是指根据本合同约定，向保理公司申请融资的企业或者个人。第二条融资方义务与责任2.1融资方提供的资料应当真实、完整、有效，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。2.2融资方应当保证其信用状况良好，不得有影响其还款能力的不利变化。2.3融资方的融资用途应当符合国家法律法规和政策规定，不得用于非法用途。2.4融资方应当按照本合同约定的还款计划和还款方式，及时足额还款。2.5融资方应当及时向保理公司披露其经营状况和财务状况的重大变化。第三条个人理财服务的提供3.1理财产品的选择应当符合理财方的风险承受能力和投资目标，由保理公司在理财方的指导下进行。3.2理财服务的期限根据理财方的需求和理财产品的特性确定，由双方协商确定。3.3理财收益的分配按照理财产品的约定和保理公司的操作进行，收益的获取由理财方承担相关风险。3.4理财风险的揭示保理公司应当向理财方充分揭示理财产品的风险，并告知理财方风险自担。3.5理财顾问的服务保理公司应当为理财方提供专业的理财顾问服务，解答理财方的疑问。第四条理财方的义务与责任4.1理财方应当按照理财产品的投资决策，及时足额投资。4.2理财方应当保证其投资资金的合法性，不得使用非法资金进行投资。4.3理财方应当及时向保理公司披露其资金状况和投资需求的重大变化。4.4理财方享有投资收益，并承担相应的投资风险。第五条融资与理财的匹配5.1融资与理财的配比由保理公司根据市场状况和双方的需求确定。5.2融资与理财的对接由保理公司负责，确保融资和理财的有效配合。5.3融资与理财的调整由保理公司根据市场状况和双方的需求进行，确保双方的权益。第六条风险控制与管理6.1风险评估由保理公司进行，评估结果作为融资与理财决策的重要依据。6.2风险监测由保理公司负责，及时发现和处理风险隐患。6.3风险应对措施由保理公司制定，确保融资与理财的安全。第七条合同的生效、变更与解除7.1本合同自双方签字或者盖章之日起生效。7.2本合同的变更应当经双方协商一致，并书面签署。7.3本合同的解除应当经双方协商一致，并书面签署。第八条违约责任与争议解决8.1融资方未按照本合同约定的还款计划还款的，应当按照约定支付违约金。8.2融资方提供虚假资料、信用状况恶化或者未按照约定用途使用融资的，保理公司有权解除本合同。8.3理财方未按照理财产品的投资决策投资的，应当按照约定承担投资风险。8.4保理公司未按照本合同约定提供理财服务的，应当按照约定承担违约责任。8.5争议解决方式包括但不限于协商、调解、仲裁或者诉讼，具体方式由双方协商确定。8.6法律适用本合同的签订、履行、变更、解除和争议解决均适用中华人民共和国法律。第九条保密条款9.1保密信息的范围包括本合同的内容、双方的商业秘密、技术秘密、财务信息等。9.2保密信息的保密义务双方对保密信息负有保密义务，未经对方同意不得向第三方披露。9.3保密信息的例外保密信息不包括已经公开的信息或者因合法原因获取的信息。第十条法律、法规与合规10.1合同的合法性本合同的签订、履行应当符合中华人民共和国法律、法规的规定。10.2合规要求双方在签订、履行本合同过程中，应当遵守相关监管机构的规定和要求。10.3监管机构的监管双方应当接受监管机构对本合同签订、履行的监管。第十一条合同的履行与监督11.1合同的履行主体双方应当按照本合同的约定，履行各自的义务。11.2履行期限与方式双方应当按照本合同约定的期限和方式履行各自的义务。11.3监督与检查双方有权对对方的履行情况进行监督和检查。第十二条财务管理12.1融资方的财务管理融资方应当按照保理公司的要求，提供其财务报表和财务情况说明书。12.2理财方的财务管理理财方应当按照保理公司的要求，提供其投资理财的财务报表和财务情况说明书。12.3财务报告的提供融资方和理财方应当定期向保理公司提供财务报告。第十三条税务条款13.1税务责任双方应当按照国家税收法律、法规的规定，自行承担税务责任。13.2税务申报双方应当按照国家税收法律、法规的规定，及时进行税务申报。13.3税务咨询双方可以自行或者共同聘请税务顾问，就税务问题进行咨询。第十四条合同的终止与清算14.1合同的终止条件本合同的终止条件由双方约定，并书面签署。14.2清算程序本合同终止后，双方应当按照本合同约定的清算程序进行清算。14.3剩余财产的处理本合同终止后，双方应当按照本合同约定的方式处理剩余财产。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义与范围1.1第三方是指除甲乙方之外的，参与本合同履行过程的各方，包括但不限于中介方、监管机构、税务机关、审计机构等。1.2第三方介入是指第三方根据法律、法规或者本合同的约定，对甲乙双方的履行行为进行监督、检查、评估或者处理。第二条第三方介入的程序与条件2.1第三方介入的程序由甲乙双方协商确定，并通知第三方。2.2第三方介入的条件由甲乙双方在本合同中约定，并书面告知第三方。第三条第三方的主要权利与义务3.1第三方有权根据本合同约定，对甲乙双方的履行行为进行监督、检查、评估或者处理。3.2第三方应当依法独立行使职权，不受甲乙双方的干预。3.3第三方应当保护甲乙双方的商业秘密和个人信息，不得泄露。3.4第三方应当提供必要的文件和资料，以证明其独立性和专业性。第四条第三方介入的法律效力4.1第三方介入的行为应当是依法进行的，其决定或者意见对甲乙双方具有约束力。4.2甲乙双方应当尊重第三方的决定或者意见，并按照约定履行各自的义务。4.3第三方介入不影响甲乙双方根据本合同约定享有的权利和承担的义务。第五条第三方责任限额的确定5.1第三方责任限额是指第三方在介入过程中，因过错导致甲乙双方损失的责任限制。5.2第三方责任限额的确定应当考虑第三方的专业性、干预程度和甲乙双方的约定。5.3甲乙双方可以在本合同中约定第三方的责任限额，并书面告知第三方。5.4第三方责任限额不影响甲乙双方根据本合同约定享有的权利和承担的义务。第六条第三方与甲乙双方的权利划分6.1第三方介入不影响甲乙双方根据本合同约定享有的权利和承担的义务。6.2第三方在介入过程中，应当独立行使职权，不代表甲乙任何一方。6.3甲乙双方与第三方的权利划分，按照本合同的约定执行。6.4第三方在介入过程中，不得对甲乙双方进行不当影响或者干预。第七条第三方介入的终止7.1第三方介入的终止条件由甲乙双方约定，并书面告知第三方。7.2第三方介入的终止程序由甲乙双方协商确定，并通知第三方。7.3第三方在介入终止后，不得再对甲乙双方的履行行为进行干预或者评价。第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：融资方提供的资料清单附件二：理财产品说明书附件三：理财顾问服务协议附件四：保理服务协议附件五：信用保证协议附件六：税务申报表格附件七：审计报告附件八：财务报表附件九：合同履行监督报告附件十：第三方介入协议附件的详细要求和附件的说明：附件一：融资方提供的资料清单本附件详细列出了融资方在申请融资时需要提供的资料，包括但不限于企业营业执照、法人代表身份证明、财务报表、经营计划、信用评估报告等。附件二：理财产品说明书附件三：理财顾问服务协议本附件明确了理财顾问的服务内容、服务期限、服务费用等事项，以及理财方和保理公司之间的权利义务关系。附件四：保理服务协议本附件详细约定了保理公司提供的服务内容，包括融资额度、融资期限、融资利率、还款方式等。附件五：信用保证协议本附件明确了融资方提供的信用保证的具体内容，包括但不限于还款保证、担保物权设立等。附件六：税务申报表格本附件提供了融资方和理财方进行税务申报时需要填写的表格模板。附件七：审计报告本附件是融资方和理财方在合同履行过程中，由第三方审计机构出具的审计报告，用于确认双方的财务状况和合规性。附件八：财务报表本附件是融资方和理财方在合同履行过程中，需要定期提交的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。附件九：合同履行监督报告本附件是第三方根据合同约定，对融资方和理财方的履行行为进行监督和检查，并定期提交的监督报告。附件十：第三方介入协议本附件详细约定了第三方介入的条件、程序、权利义务以及责任限额等事项。说明二：违约行为及责任认定：1.融资方未按照约定的还款计划和还款方式及时足额还款。2.融资方提供的资料不真实、不完整、不准确。3.融资方未按照约定的用途使用融资。4.理财方未按照约定的投资决策投资。5.理财方未按照约定的期限和方式投资。6.保理公司未按照约定的服务内容和标准提供服务。7.第三方未按照约定的条件和程序介入。违约的责任认定标准：1.融资方违约的，应当按照约定支付违约金，违约金的具体数额由双方约定。2.融资方违约的，保理公司有权解除本合同，并追究融资方的法律责任。3.理财方违约的，应当按照约定承担投资风险，并支付因违约产生的相关费用。4.保理公司违约的，应当按照约定承担违约责任，并赔偿甲乙双方的损失。5.第三方违约的，应当按照约定承担违约责任，并赔偿甲乙双方的损失。全文完。2024年企业融资与个人理财服务协议2本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1企业融资1.2个人理财服务1.3协议当事人第二条融资服务内容2.1融资额度2.2融资期限2.3融资利率第三条个人理财服务内容3.1理财产品推荐3.2理财规划3.3理财咨询第四条融资与理财服务的费用4.1融资服务费用4.2理财服务费用4.3费用支付方式第五条融资与理财服务的执行5.1融资申请流程5.2理财规划制定流程5.3服务执行的协调与沟通第六条风险管理与控制6.1融资风险管理6.2理财风险管理6.3风险控制措施第七条保密条款7.1保密信息的定义7.2保密义务7.3保密信息的例外第八条违约责任8.1违约行为8.2违约责任的具体形式8.3违约纠纷解决方式第九条争议解决9.1争议的解决方式9.2仲裁地点与机构9.3法律适用第十条合同的生效、变更与终止10.1合同生效条件10.2合同的变更10.3合同的终止第十一条通知与送达11.1通知的形式11.2通知的送达地址11.3通知的生效时间第十二条法律与监管要求12.1遵守法律法规12.2监管要求的遵守12.3合规性检查第十三条辅助条款13.1合同附件13.2补充协议13.3附属机构或关联方的说明第十四条其他条款14.1不可抗力14.2合同的份数与保管14.3合同的修订历史记录第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1企业融资：指甲方根据实际经营需要，向乙方申请融资，乙方在风险可控的前提下，向甲方提供资金支持的行为。1.2个人理财服务：指乙方根据甲方提供的财务信息，为甲方提供理财产品推荐、理财规划和理财咨询等服务。1.3协议当事人：指本协议双方，甲方为需求融资的企业，乙方为提供融资与个人理财服务的金融机构。第二条融资服务内容2.1融资额度：根据甲方的实际融资需求和乙方的风险评估，双方协商确定融资额度。2.2融资期限：双方根据甲方的资金用途和乙方的资金安排，协商确定融资期限。2.3融资利率：双方根据市场情况和乙方的资金成本，协商确定融资利率。第三条个人理财服务内容3.1理财产品推荐：乙方根据甲方的风险承受能力、投资偏好和财务目标，向甲方推荐合适的理财产品。3.2理财规划：乙方为甲方制定理财规划，包括资产配置、投资策略和理财目标等。3.3理财咨询：乙方为甲方提供理财相关的咨询服务，包括市场动态、投资产品和理财知识等。第四条融资与理财服务的费用4.1融资服务费用：乙方根据融资额度、融资期限和融资利率，向甲方收取一定的服务费用。4.2理财服务费用：乙方根据为甲方提供的理财服务内容，向甲方收取一定的服务费用。4.3费用支付方式：甲方按照双方约定的时间和方式，向乙方支付服务费用。第五条融资与理财服务的执行5.1融资申请流程：甲方按照乙方规定的流程，提交融资申请；乙方对甲方提交的申请进行审核。5.2理财规划制定流程：乙方根据甲方的需求，制定理财规划；甲方对乙方提交的理财规划进行确认。5.3服务执行的协调与沟通：双方在服务执行过程中，如有问题应及时沟通协调，确保服务的顺利进行。第六条风险管理与控制6.1融资风险管理：乙方应建立健全融资风险管理体系，对甲方的融资需求和信用状况进行评估，确保融资风险可控。6.2理财风险管理：乙方应根据市场情况和个人理财服务的特点，对理财产品进行风险评估，并向甲方充分披露风险信息。6.3风险控制措施：乙方应采取有效措施，防范和控制融资与理财过程中的各种风险，确保双方的合法权益。第八条违约责任8.1违约行为：双方应严格履行本协议的约定，如一方违约，应承担违约责任。8.2违约责任的具体形式：违约方应向守约方支付违约金，违约金的具体数额双方另行约定。8.3违约纠纷解决方式：如双方在违约责任方面发生纠纷，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地的人民法院提起诉讼。第九条争议解决9.1争议的解决方式：如双方在履行本协议过程中发生争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地的人民法院提起诉讼。9.2仲裁地点与机构：如双方同意仲裁解决争议，仲裁地点应为甲方所在地，仲裁机构为甲方所在地的仲裁委员会。9.3法律适用：本协议的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。第十条合同的生效、变更与终止10.1合同生效条件：本协议自双方签字盖章之日起生效。10.2合同的变更：如双方同意变更本协议，应签订书面变更协议，经双方签字盖章后生效。第十一条通知与送达11.1通知的形式：双方可以通过书面、电子邮件、传真等方式进行通知。11.2通知的送达地址：双方在本协议中约定的联系地址为通知的送达地址。11.3通知的生效时间：通知自发送至对方指定送达地址之日起视为生效。第十二条法律与监管要求12.1遵守法律法规：双方应遵守中华人民共和国法律、法规、政策等规定，依法履行本协议。12.2监管要求的遵守：双方应遵守相关金融监管机构的规定和要求，履行本协议。12.3合规性检查：双方应定期进行合规性检查，确保本协议的履行符合法律法规和监管要求。第十三条辅助条款13.1合同附件：本协议附件为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。13.2补充协议：如双方同意签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。13.3附属机构或关联方的说明：如本协议涉及附属机构或关联方，各方应对附属机构或关联方的相关信息进行说明。第十四条其他条款14.1不可抗力：因不可抗力导致一方不能履行本协议的，受影响的一方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明文件。14.2合同的份数与保管：本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。双方应妥善保管本协议。14.3合同的修订历史记录：本协议的修订历史记录应由双方共同保存，以备查阅。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义与范围1.1第三方：指除甲方和乙方之外，参与本合同履行过程的各方，包括但不限于中介机构、评估机构、监管机构、担保机构等。1.2第三方介入：指在甲方和乙方履行本合同过程中，因业务需要或其他原因，第三方参与并提供相关服务或履行特定义务的情况。第二条第三方介入的程序与条件2.1第三方介入的程序：甲方和乙方应在履行本合同过程中，根据业务需要或其他原因，与第三方进行沟通协商，达成一致意见后，第三方方可介入。2.2第三方介入的条件：第三方应具备履行相关服务或义务的能力和资质，且不得违反国家法律法规和监管要求。第三条第三方介入后的责任分配3.1第三方责任：第三方应按照甲乙双方的约定和相关法律法规，履行其职责并提供相关服务，对因其原因造成的损失承担责任。3.2甲乙双方的责任：甲方和乙方应按照本合同的约定，履行其义务，并对因自身原因造成的损失承担责任。3.3第三方与甲乙方的责任划分：如因第三方原因导致甲方或乙方损失的，甲方或乙方有权要求第三方承担责任；如因甲方或乙方原因导致第三方损失的，甲方或乙方应承担相应责任。第四条第三方介入的协调与监督4.1协调机制：甲方、乙方与第三方应建立有效的沟通协调机制，确保第三方顺利介入并履行其职责。4.2监督机制：甲方和乙方应对第三方的履行情况进行监督，确保第三方按照约定履行其职责。第五条第三方介入的费用与支付5.1第三方费用：第三方介入所需费用，应由甲方、乙方与第三方协商确定，并按照约定方式支付。5.2费用支付方式：甲方、乙方应按照与第三方的约定，及时支付相关费用。第六条第三方介入的合同变更与终止6.1合同变更：如甲方、乙方与第三方协商一致，需要变更第三方介入的相关条款，应签订书面变更协议。6.2合同终止：如第三方完成其职责或因其他原因需终止介入，甲方、乙方与第三方应协商终止合同。第七条第三方介入的违约责任7.1第三方违约：如第三方未按照约定履行其职责，造成甲方、乙方损失的，甲方、乙方有权要求第三方承担违约责任。7.2甲方、乙方违约：如甲方、乙方未按照约定履行其义务，造成第三方损失的，甲方、乙方应承担相应责任。第八条第三方介入的争议解决8.1争议解决方式：如甲方、乙方与第三方在履行本合同过程中发生争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地的人民法院提起诉讼。8.2仲裁地点与机构：如甲方、乙方与第三方同意仲裁解决争议，仲裁地点应为甲方所在地，仲裁机构为甲方所在地的仲裁委员会。第九条法律适用与监管要求9.1法律适用：本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用