保险核保岗位说明书

保险核保岗位说明书一、岗位概述岗位名称：保险核保专员部门：核保部直接上级：核保部经理直接下属：无岗位职责：负责对投保人的投保信息进行审核，评估投保风险，决定是否接受投保申请，以及确定保险费率和保险合同条件。二、岗位职责收集和审核投保资料收集投保人提交的投保单、身份证明、体检报告等相关资料。审核资料的真实性、完整性和合法性。评估投保风险分析投保人的年龄、性别、职业、健康状况、财务状况等因素。评估投保风险等级，包括疾病风险、意外风险、道德风险等。决定承保条件根据风险评估结果，决定是否接受投保申请。确定保险费率，包括标准费率、加费费率或拒保。制定保险合同条件，包括保险责任、除外责任、保险金额、保险期间等。协助理赔在理赔过程中提供必要的核保信息，协助理赔人员处理案件。对理赔申请进行初步审核，确保理赔符合合同规定。持续学习和更新知识定期参加专业培训，了解最新的保险产品、核保技术和法律法规。关注行业动态，提高自身的专业素养和风险识别能力。客户沟通与关系维护与投保人进行有效沟通，解答投保疑问，提供专业建议。维护良好的客户关系，提高客户满意度和忠诚度。三、岗位权限根据核保规定和风险评估结果，独立决定承保条件。向核保部经理汇报核保工作进展和重大事项。参与制定和修改核保政策和流程。对投保资料进行初步审核，提出修改或补充意见。四、任职资格学历要求：本科及以上学历，保险、金融、医学等相关专业优先。经验要求：1-3年保险核保或相关工作经验，熟悉保险产品及核保流程。技能要求：熟练掌握保险法律法规和相关政策。具备良好的数据分析能力、风险识别能力和判断力。具备良好的沟通能力和团队合作精神。五、绩效评估完成核保任务的数量和质量。客户满意度和服务态度。专业知识的掌握和更新。团队合作与沟通协调能力。六、培训与发展定期参加公司组织的专业培训。参加外部举办的保险行业研讨会、讲座等。通过在职学习，提升学历和专业知识。考取相关职业资格证书。七、工作环境办公地点：公司总部或分支机构。工作时间：根据公司规定执行，通常为周一至周五，9:00-18:00。工作条件：良好的办公环境和设备，符合国家相关劳动保护规定。八、其他严格遵守公司规章制度和保密协议。遵守国家法律法规，维护公司形象。积极参与公司组织的各项活动，树立良好的团队精神。保险核保岗位说明书（1）岗位名称：保险核保专员部门：风险评估与管理部直接上级：核保经理职位概述：保险核保专员负责对客户的投保申请进行风险评估，确保公司能够合理地承保风险，同时避免不必要的财务损失。通过专业的分析和技术手段，核保专员需要确定保险条款、条件、费率及例外情况，以保障公司利益与客户权益之间的平衡。主要职责：风险评估：对潜在客户的投保信息进行全面审查，包括但不限于客户的健康状况、财务状况、历史索赔记录等。利用内部数据库和外部资源（如信用报告机构）收集相关信息，支持风险评估过程。分析数据，识别并量化潜在风险因素。定价与条款制定：根据风险评估结果，提出合理的保险费率建议。与客户协商确定保险条款，确保既符合公司政策又能满足客户需求。在必要时，建议增加特别条款或排除特定风险，以降低公司承保风险。合规性检查：确保所有承保活动遵守相关法律法规及公司内部规定。定期参加培训，保持对最新法律、行业标准以及公司政策的理解和遵守。客户服务：与销售团队紧密合作，提供技术支持和专业知识，协助解决客户在投保过程中遇到的问题。维护良好的客户关系，提高客户满意度。报告编制：编写核保报告，详细记录评估过程和决策依据。定期向管理层汇报工作进展，提供市场趋势分析和改进建议。职位要求：教育背景：金融、经济、统计学、精算等相关专业本科及以上学历。工作经验：至少3年以上保险行业工作经验，有核保经验者优先考虑。技能要求：具备良好的数据分析能力和逻辑思维能力。出色的人际沟通技巧和服务意识。熟练使用办公软件，如MicrosoftOffice套件。拥有较强的自我驱动力和学习能力，能够快速适应变化的工作环境。证书：持有相关行业认证（如CPCU,ARM等）者优先。工作条件：工作地点：公司总部或指定分支机构。工作时间：标准工作周40小时，根据业务需求可能需要加班。福利待遇：提供行业内具有竞争力的薪酬待遇、完善的福利计划以及职业发展机会。此岗位说明书旨在提供一个全面的角色描述，具体职责可能会根据公司实际情况有所调整。希望每位加入我们团队的成员都能在这个充满挑战与机遇的环境中不断成长和发展。保险核保岗位说明书（2）一、岗位概述岗位名称：保险核保员岗位性质：专业技术岗位岗位职责：负责对保险投保人提交的投保资料进行审核，评估投保人的风险状况，决定是否承保、承保条件及保险费率。二、岗位要求学历要求：本科及以上学历，保险、金融、经济等相关专业优先。资格要求：持有保险从业人员资格证书。能力要求：具备扎实的保险专业知识和风险评估能力；具备良好的沟通协调能力和团队合作精神；具备较强的逻辑思维能力和判断能力；具备熟练使用办公软件和保险相关系统的能力。三、岗位职责审核投保资料：对投保人提交的投保资料进行审核，确保资料的真实性、完整性和合规性。风险评估：根据投保资料和风险评估标准，对投保人的风险状况进行评估，包括年龄、职业、健康状况、财务状况等。核保决策：根据风险评估结果，决定是否承保、承保条件及保险费率。跟进业务：对已承保的业务进行跟踪，确保业务合规、风险可控。沟通协调：与内外部部门沟通协调，确保核保工作的顺利进行。持续学习：关注保险行业动态，不断提高自身的专业素养和风险识别能力。四、工作流程接收投保资料：接收投保人提交的投保资料，包括投保申请书、身份证明、健康告知等。审核投保资料：对投保资料进行审核，确保资料的真实性、完整性和合规性。风险评估：根据投保资料和风险评估标准，对投保人的风险状况进行评估。核保决策：根据风险评估结果，决定是否承保、承保条件及保险费率。录入系统：将核保结果录入保险业务系统，生成核保报告。跟进业务：对已承保的业务进行跟踪，确保业务合规、风险可控。汇总分析：定期汇总核保数据，分析核保风险，为业务决策提供依据。五、考核标准完成核保任务的数量和质量；核保风险的识别和评估能力；与内外部部门的沟通协调能力；职业道德和合规意识；持续学习和改进的能力。六、培训与发展保险核保员应定期参加公司组织的专业培训，提高自身的专业素养和风险识别能力。根据个人发展需求，鼓励员工参加相关证书考试，提升职业竞争力。公司提供内部晋升机制，为优秀员工提供晋升机会。七、附则本岗位说明书适用于保险核保岗位的全体员工。本岗位说明书由人力资源部负责解释和修订。本岗位说明书自发布之日起生效。保险核保岗位说明书（3）职位名称：保险核保员部门：核保部直接上级：核保经理工作地点：（具体城市/办公地点）发布日期：（填写日期）一、职位概述保险核保员负责评估和确定投保人申请的保险风险，以决定是否承保以及在什么条件下承保。该角色需要具备良好的分析能力、沟通技巧及对保险产品的深入了解。、主要职责风险评估分析投保人的信息与数据，包括但不限于健康状况、职业、生活方式等。使用专业软件工具进行风险量化，并据此提出合理的保费建议。对高风险或复杂案件执行深入调查，并准备相关报告。制定政策参与开发新的保险产品条款，确保其符合市场需求同时控制公司面临的风险。定期审查现有政策的有效性和适用性，提出改进建议。客户服务与客户保持良好沟通，解答关于保险条款、覆盖范围等方面的疑问。协助解决客户投诉，寻找满意的解决方案。合规管理确保所有操作符合国家法律法规及行业标准。监控市场动态，及时调整策略以应对监管变化。团队协作与其他部门如销售、理赔等紧密合作，共同推动业务发展。参加内部培训课程，不断提升个人技能水平。三、任职要求教育背景：本科及以上学历，金融学、经济学、保险学等相关专业优先考虑。工作经验：至少两年以上保险行业相关经验；有核保经历者优先。知识技能：熟悉保险原理及相关法律法规。良好的数据分析能力和判断力。强烈的责任心和服务意识。出色的人际交往能力和谈判技巧。其他条件：英语听说读写流利（根据公司需求而定）。能够适应快节奏的工作环境，承受一定压力。四、发展机会内部晋升路径明确，优秀员工有机会成长为高级核保师乃至管理层。提供丰富的学习资源和个人成长计划支持职业生涯规划。五、应聘方式有意者请将简历发送至（电子邮箱地址），邮件标题注明“应聘保险核保员-姓名”。我们承诺对所有应聘材料严格保密，并尽快安排面试。保险核保岗位说明书（4）一、岗位概述岗位名称：保险核保员岗位性质：专业性、服务性、技术性岗位职责：负责对保险投保人提交的保险申请进行审核，确保保险业务合规、风险可控，并对保险合同条款进行解释和说明。二、岗位职责审核投保人提交的保险申请资料，包括但不限于身份证明、财务状况、保险标的等，确保资料真实、完整、有效。对投保人的保险标的进行风险评估，包括但不限于标的物的价值、用途、风险程度等。评估投保人的信用状况，包括但不限于个人信用记录、历史理赔记录等。根据风险评估结果，对保险条款进行审核，确保合同条款的合理性和合法性。对投保人提出的疑问进行解答，对保险条款进行解释和说明。对不符合保险条件的投保人，提出退保、拒绝承保或附加条件承保的建议。定期对核保工作进行总结和分析，提高核保效率和准确性。参与保险公司的风险管理工作，提出风险控制建议。遵守国家相关法律法规，维护公司利益。三、岗位要求学历要求：本科及以上学历，保险、金融、经济等相关专业优先。经验要求：具备1年以上保险核保相关工作经验，熟悉保险业务流程。技能要求：熟悉保险法律法规、保险条款及相关政策；具备良好的风险评估和判断能力；具备良好的沟通协调能力和团队合作精神；熟练掌握办公软件，具备一定的数据分析和处理能力。四、岗位权限对投保人的保险申请进行审核和决定；参与保险公司的风险管理工作；对不符合条件的投保人提出退保、拒绝承保或附加条件承保的建议；参与保险合同条款的制定和修改。五、培训与发展定期组织保险核保员进行业务培训，提高业务能力和综合素质；鼓励保险核保员参加专业资格考试，取得相关资格证书；为保险核保员提供晋升通道，实现个人职业发展。六、考核与评估定期对保险核保员的工作进行考核，包括业务量、核保准确率、客户满意度等指标；根据考核结果，对保险核保员进行奖惩和晋升。七、附则本岗位说明书由人力资源部负责制定、解释和修订。本岗位说明书自发布之日起实施。保险核保岗位说明书（5）一、岗位概述1.1岗位名称：保险核保员1.2岗位性质：负责保险公司的核保工作，对投保人提交的保险申请进行审核，确保保险公司风险可控。1.3岗位职责：负责保险产品的风险评估、投保人资质审核、保险费率确定、保险合同条款解释等工作。二、岗位要求2.1学历要求：本科及以上学历，保险、金融、经济等相关专业。2.2专业技能要求：（1）熟悉保险法律法规、保险产品知识；（2）具备较强的风险评估和判断能力；（3）熟练掌握保险核保业务流程；（4）具备良好的沟通协调能力、团队协作精神。2.3证书要求：具备保险从业资格证书者优先。三、岗位职责3.1风险评估（1）对投保人提交的保险申请进行风险评估，判断其是否符合保险公司的承保标准；（2）根据风险评估结果，提出核保意见。3.2投保人资质审核（1）审核投保人提供的身份证明、财务状况证明等资料；（2）对投保人的职业、健康状况等进行调查核实。3.3保险费率确定（1）根据风险评估结果，确定保险费率；（2）对特殊风险因素进行调整，确保保险公司风险可控。3.4保险合同条款解释（1）对投保人提出的问题进行解答，确保投保人理解保险合同条款；（2）协助投保人填写保险合同。3.5案件处理（1）处理保险理赔案件，确保理赔工作顺利进行；（2）对理赔过程中发现的问题进行调查核实。3.6持续改进（1）跟踪保险市场动态，了解行业最新政策法规；（2）对核保工作中存在的问题进行分析，提出改进措施。四、工作流程4.1投保人提交保险申请4.2保险核保员接收申请，进行风险评估4.3核保员审核投保人资质4.4核保员确定保险费率4.5核保员解释保险合同条款4.6投保人确认并填写保险合同4.7保险公司承保4.8持续跟踪保险业务，确保风险可控五、绩效评估5.1核保准确率5.2核保效率5.3客户满意度5.4团队协作六、培训与发展6.1定期组织培训，提高核保员的专业技能；6.2鼓励核保员参加行业资格考试，获取相关证书；6.3提供职业发展规划，帮助核保员实现个人价值。保险核保岗位说明书（6）一、岗位概述岗位名称：保险核保员岗位性质：全职所属部门：核保部岗位职责：负责对投保人提交的保险申请进行审核，确保符合保险公司的承保标准，防范保险风险。二、岗位职责审核投保资料审核投保人提供的身份证明、投保单、保单受益人等相关资料的真实性、完整性和有效性。核对投保信息，确保与投保人提供的资料一致。评估风险评估投保人的风险状况，包括健康状况、职业风险、信用状况等。结合投保人的年龄、性别、职业、保额等因素，评估承保风险。核保决策根据风险评估结果，对投保申请进行核保，包括核保通过、加费、延期或拒保。撰写核保意见书，明确核保结果和理由。沟通协调与投保人沟通，解释核保结果和保险条款。与理赔、销售等部门协调，确保核保信息的一致性和准确性。数据管理对核保数据进行统计和分析，为保险公司提供决策支持。建立和维护核保档案，确保信息的安全和完整。持续学习关注保险行业动态和核保政策变化，不断更新核保知识和技能。参加公司组织的培训，提高核保业务水平。三、任职资格学历要求：本科及以上学历，保险、金融、医学等相关专业优先。经验要求：具备1年以上保险核保工作经验，熟悉核保流程和核保标准。能力要求：具备良好的沟通能力和协调能力。具备较强的逻辑思维和数据分析能力。具备良好的职业道德和保密意识。四、工作环境工作地点：公司总部或分支机构。工作时间：周一至周五，9:00-18:00，享受国家法定节假日。五、薪酬福利薪酬待遇：根据公司薪酬体系，提供具有市场竞争力的薪资待遇。社会保险：依法缴纳五险一金。带薪年假：根据公司规定，享受带薪年假。培训与发展：提供丰富的培训机会，助力员工职业成长。六、绩效评估评估周期：每年进行一次绩效评估。评估内容：包括工作质量、工作效率、团队协作、个人发展等方面。评估结果：根据评估结果，对员工进行奖惩和晋升。保险核保岗位说明书（7）一、岗位名称：保险核保员二、岗位概述：保险核保员是保险公司负责对投保人提交的保险申请进行审核和风险评估的专业人员。其主要职责是确保保险合同的合法性、合规性，评估投保风险，决定是否承保以及承保条件。三、岗位职责：审核投保资料：对投保人提交的投保单、身份证明、财务状况证明等相关资料进行审核，确保其真实、完整、合法。风险评估：根据投保资料，运用专业知识对投保人的风险进行评估，包括健康风险、职业风险、财务风险等。承保决定：根据风险评估结果，决定是否承保，以及确定保险费率、保险责任、免赔额等承保条件。跟进业务：对已承保的业务进行跟踪管理，确保业务正常运作。协助理赔：在理赔过程中提供核保方面的专业支持，协助处理理赔案件。持续学习：关注保险行业动态，学习相关法律法规、保险知识，提高专业素养。客户服务：与投保人保持良好沟通，解答投保人在核保过程中的疑问。四、岗位要求：学历要求：本科及以上学历，保险、金融、经济等相关专业优先。资格要求：取得保险代理人或保险经纪人资格证书者优先。专业技能：熟悉保险法律法规、保险产品、保险业务流程；具备较强的逻辑思维和分析能力；具备良好的沟通协调能力和客户服务意识；熟练使用办公软件及保险行业相关系统。工作经验：1-3年保险核保或相关工作经验者优先。五、工作环境：办公地点：保险公司或保险代理公司；工作时间：根据公司规定，实行弹性工作制或标准工作时间制。六、绩效评估：完成核保任务的数量和质量；跟进业务和协助理赔的效果；客户满意度及投诉处理情况；专业知识和技能提升情况。七、职业发展：核保员→核保主管→核保经理；拓展至业务管理、风险管理、产品开发等相关岗位。八、附则：本说明书由保险公司人力资源部门制定，并经公司领导批准。本说明书适用于保险核保岗位，其他岗位可参照执行。本说明书如有未尽事宜，由保险公司人力资源部门负责解释。保险核保岗位说明书（8）一、岗位名称：保险核保员二、岗位性质：负责保险业务的核保工作，确保保险公司的风险可控，保障保险公司的稳健经营。三、岗位职责：负责对投保人提交的保险申请进行审核，确保投保人符合保险公司的承保条件。根据投保人提供的资料，对投保人的风险状况进行评估，包括但不限于年龄、性别、职业、健康状况、财务状况等。根据风险评估结果，确定保险合同的保险金额、保险费率及保险期间等。对保险合同条款进行解释，解答投保人疑问，确保投保人充分了解保险合同内容。负责保险合同的签发、保管及归档工作。对已承保的保险业务进行跟踪管理，确保保险合同的有效性和合规性。定期向上级领导汇报核保工作情况，参与公司风险管理会议。遵守国家相关法律法规，执行公司内部规章制度。四、任职资格：学历要求：本科及以上学历，保险、金融、经济、医学等相关专业。职业资格：持有保险代理人资格证或保险经纪人资格证者优先。工作经验：具有1年以上保险核保或相关工作经验者优先。个人素质：具有良好的职业道德、较强的责任心、良好的沟通能力和团队协作精神。具备较强的风险识别和评估能力，熟悉保险法律法规及业务知识。五、工作流程：接受投保人提交的保险申请及资料。对投保人提供的资料进行初步审核，确保资料完整、真实。对投保人进行风险评估，包括但不限于健康状况、财务状况等。根据风险评估结果，确定保险合同的保险金额、保险费率及保险期间等。与投保人沟通，解答疑问，确保投保人