《金融法规概论》教学大纲

《金融法规概论》教学大纲适用范围：202X版本科人才培养方案课程代码：09150331课程性质：专业选修课学分：2学分学时：32学时（理论32学时）先修课程：政治经济学、宏观经济学、金融学、保险学、证券投资学等后续课程：无适用专业：金融数学开课单位：经济学院一、课程说明《金融法规概论》是金融数学专业的专业选修课。本课程以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，全面深入研究这些主体和行为的法律规范，使学生对我国金融法律体系如中国人民银行法、商业银行法、票据法、保险法、证券法、期货法、信托法等有较为全面深入的认识，从而在今后金融管理或相关工作中知法守法，能够较为独立地从事金融法规方面的实际操作和运用，成为熟悉金融、通晓法律的金融人才。二、课程目标通过本课程的学习，使学生达到如下目标：课程目标1：掌握我国金融法渊源，以及银行、保险、证券、信托、期货、票据、金融担保、融资租赁等主要金融领域法律、法规的具体规定和要求。课程目标2：能够理解金融法律、法规对金融活动的影响，并能运用所掌握的金融领域相关法律知识，在今后的工作中规避法律风险、解决法律纠纷。课程目标3：引导学生身体力行，深入社会实践、关注金融政策及业务的预期效果，增强学生的社会主义法治信仰，培育学生经世济民、诚信服务、德法兼修的职业素养。三、课程目标与毕业要求《金融法规概论》课程教学目标对金融数学专业毕业要求的支撑见表1。表1课程教学目标与毕业要求关系毕业要求指标点课程目标支撑强度6.金融与社会6.1了解金融领域的行业标准体系、知识产权、产业政策和法律法规，理解不同社会文化对金融活动的影响。课程目标1：掌握我国金融法渊源，以及银行、保险、证券、信托、期货、票据、金融担保、融资租赁等主要金融领域法律、法规的具体规定和要求。课程目标2：能够理解金融法律、法规对金融活动的影响，并能运用所掌握的金融领域相关法律知识，在今后的工作中规避法律风险、解决法律纠纷。H6.2能分析和评价解决方案对社会、经济、安全、法律、文化的影响及其反向作用，并理解应承担的责任。课程目标2：能够理解金融法律、法规对金融活动的影响，并能运用所掌握的金融领域相关法律知识，在今后的工作中规避法律风险、解决法律纠纷。M7.环境和可持续发展7.2能够站在环境保护和可持续发展的角度思考金融政策及业务的可行性及预期效果。课程目标3：引导学生身体力行，深入社会实践、关注金融政策及业务的预期效果，增强学生的社会主义法治信仰，培育学生经世济民、诚信服务、德法兼修的职业素养。M8.职业规范8.2具有健康的体魄，良好的心理素质和劳动观念，理解金融工作者对公众财产安全及投资者权益保护的社会责任，能够在实践中遵守职业道德和规范，履行责任。课程目标1：掌握我国金融法渊源，以及银行、保险、证券、信托、期货、票据、金融担保、融资租赁等主要金融领域法律、法规的具体规定和要求。课程目标3：引导学生身体力行，深入社会实践、关注金融政策及业务的预期效果，增强学生的社会主义法治信仰，培育学生经世济民、诚信服务、德法兼修的职业素养。H注：表中“H（高）、M（中）”表示课程与相关毕业要求的关联度。四、教学内容、基本要求与学时分配理论部分理论部分的教学内容、基本要求与学时分配见表2。表2教学内容、基本要求与学时分配教学内容教学要求，教学重点难点理论学时对应的课程目标1.金融法导论1.1金融法概述1.2金融法律关系1.3互联网金融及法律规制教学要求：理解金融法的调整对象、基本原则，了解金融法的渊源；掌握金融法律关系的构成要素及变更；了解互联网金融相关法律关系及监管。重点：金融法的渊源；金融法律关系及变更；互联网金融业务的立法现状。难点：金融法的调整对象。41、32.银行法律制度2.1中国人民银行法律制度2.2商业银行法律制度教学要求：了解中国人民银行法、商业银行法的发展历程；理解中国人民银行法律性质、法律地位；掌握中国人民银行的职责和监管权限；掌握商业银行设立、变更、终止和接管法律制度；掌握商业银行业务经营规则；了解银行业监督管理机构的监管职责。重点：中国人民银行法律地位；中国人民银行的职责及监管权限；商业银行的设立变更、接管和终止法律制度；商业银行业务经营规则；银行业监管措施。难点：中国人民银行的职责及监管权限；商业银行业务经营规则。41、2、33.金融担保法律制度3.1金融担保的概述3.2保证3.3抵押3.4质押教学要求：了解担保相关的法律法规，掌握金融担保的特征，了解金融担保的分类；掌握保证、抵押、质押等担保权的生效要件；各种担保方式的担保范围及当事人权利义务。重点：不同担保方式担保权生效要件和权利的实现，担保责任范围、当事人的权利义务。难点：不同担保方式担保权生效要件。31、2、34.票据法律制度4.1票据法概述4.2票据行为与票据权利4.3票据抗辩与票据瑕疵教学要求：了解票据相关的法律法规，了解票据的基本特征；理解票据权利、票据行为的概念；掌握各种票据行为的有效要件；理解追索权的行使要件和效力。重点：各种票据行为的有效要件；票据抗辩的有效性；票据瑕疵的法律后果。难点：票据行为的有效要件。31、2、35.证券法律制度5.1证券与证券法的概述5.2证券市场主体5.3证券发行5.4证券交易教学要求：了解各证券市场主体的设立、业务范围和禁止性规定；掌握证券发行的程序，证券上市制度，证券交易制度，信息披露制度，禁止的交易行为。重点：证券的发行与承销；股票、公司债券的发行条件；证券交易主体及从业人员的交易限制；禁止的交易行为及相关法律后果。难点：证券市场禁止的交易行为。41、2、36.保险法律制度6.1保险和保险法概述6.2保险合同6.3人身保险合同和财产保险合同6.4保险业的监督管理教学要求：了解保险法的概念；掌握保险合同各主体的权利义务；熟悉保险合同的基本原则、保险合同的订立、变更和解除的法律规范；了解保险监督管理机构的监管职责。重点：保险合同各主体的权利义务；保险合同的基本原则；保险合同的订立、变更与解除的相关规定。难点：最大诚信原则、近因原则与保险利益原则。41、2、37.信托法律制度7.1信托概述7.2信托基本法律制度7.3信托公司教学要求：了解信托概念和分类；掌握信托有效设立的条件；熟悉信托的变更、解除和终止的法律规范和法律后果；理解信托财产的独立性；了解信托当事人的权利义务；了解信托公司的设立、变更与终止的法律要求。重点：信托有效设立的条件；信托财产的独立性；信托的变更、解除和终止的法律规范和法律后果。难点：信托的设立、变更、解除和终止的法律规范和法律后果。21、2、38.期货法律制度8.1期货法概述8.2期货交易所和期货公司8.3期货交易规则8.4期货业的监督管理教学要求：了解期货交易的基本特征；掌握期货交易规则；理解期货组织的经营规则和期货业监督管理的主要内容。重点：期货交易的基本特征；期货组织的设立和经营规则。难点：期货组织经营规则。21、29.融资租赁法律制度9.1融资租赁法概述9.2融资租赁合同9.3金融租赁公司教学要求：了解融资租赁的概念、特征及种类；理解融资租赁合同当事人的权利义务；掌握融资租赁合同解除的限制；熟悉金融租赁公司组织与经营规则。重点：融资租赁合同的法律特征；融资租赁合同当事人的权利义务。难点：融资租赁合同当事人的权利义务。21、2、310.金融犯罪10.1金融犯罪概述10.2一般主体金融犯罪10.3特殊主体金融犯罪教学要求：了解金融犯罪的种类及相关法律法规；掌握各类具体金融犯罪的构成要件；掌握各类具体金融犯罪法律责任。重点：各类具体金融犯罪的构成要件以及相互区分。难点：各类具体金融犯罪的区别。41、2、3合计32五、教学方法及手段本课程以课堂讲授为主，结合启发、讨论、案例分析、精选视频等教学方法引导学生主动思考，培养学生分析问题和解决问题的能力。课堂借助学习通、雨课堂等现代化教学工具，通过发放习题、讨论、投票、弹幕、生成词云等丰富课堂活动，逐渐强化学生在课堂中的主体地位，以提升学生学习效果。六、课程资源1.推荐教材（1）李良雄、王琳雯.金融法（第3版）[M].北京:人民邮电出版社,2021.2.参考书（1）马亮.金融法[M].北京:中国政法大学出版社,2020.（2）韩龙.国际金融法[M].北京:高等教育出版社,2020.（3）郭锋.金融服务法评论（第八卷）[M].北京:法律出版社,2016.3.期刊（1）清华法学.清华大学.（2）国际融资.中国贸易报社.（3）社会科学研究.四川省社会科学院.（4）国家行政学院学报.中共中央党校（国家行政学院）.（5）JournalofFinance.TheAmericanFinanceAssociation.4.网络资源（1）中华人民共和国中央人民政府网:（2）中国银行保险监督管理委员会:/cn/view/pages/index/index.html（3）中国证券监督管理委员会:/pub/newsite（4）中国庭审公开网:（5）北大法宝:七、课程考核对课程目标的支撑课程成绩由过程性考核成绩和期末考核成绩两部分构成，具体考核/评价细则及对课程目标的支撑关系见表3。表3课程考核对课程目标的支撑考核环节占比考核/评价细则课程目标123过程性考核课堂表现10（1）根据课堂出勤情况和课堂回答问题情况进行考核，满分100分。（2）以课堂表现成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√442章节测验10（1）根据每个同学的章节测验参与情况和完成质量单独评分，满分100分。（2）每次测验单独评分，取各次章节测验的平均值作为此环节的最终成绩。（3）以章节测验成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√64案例分析10（1）主要考核学生对金融法律知识的综合运用能力、表达能力、团队协作能力等。满分100分。（2）以小组的形式给分，小组成绩即为每一位组员的成绩。（3）以案例分析成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√244作业10（1）主要考核学生对金融法律知识的复习、理解和掌握程度，满分100分。（2）每次作业单独评分，取各次成绩的平均值作为此环节的最终成绩。（3）以作业成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√244期末考核60（1）大作业成绩100分，以大作业成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。（2）主要考核我国在银行、保险、证券、信托、票据、金融担保、融资租赁、金融犯罪等主要金融领域法律、法规的具体规定和应用。（3）大作业题型为：简答题、论述题、案例分析题等。√√√252510合计：100分394120八、考核与成绩评定1.考核方式及成绩评定考核方式：本课程主要以课堂表现、章节测验、案例分析、作业、期末大作业等方式对学生进行考核评价。考核基本要求：考核总成绩由期末大作业和过程性考核成绩组成。其中：期末大作业为100分（权重60%），试题类型为简答题、论述题、案例分析题等，试卷中基本知识、基本理论、基本技能的试题分值不超过50%，综合应用题、分析题不低于50%；课堂表现、章节测验、案例分析、作业等过程性考核成绩为100分（权重40%）；过程性考核和大作业试题分值分配应与教学大纲各章节的学时基本成比例。2.过程性考核成绩的标准过程性考核方式重点考核内容、评价标准、所占比重见表4。表4过程性考核方式评价标准考核方式所占比重(%)100>x≥9090>x≥8080>x≥7070>x≥60x<60课堂表现25积极参与教学活动，踊跃回答问题，准确率大于90%。认真参与教学活动，回答问题准确率大于80%。偶尔参与教学活动，回答问题准确率大于70%。上课不认真，上课不记笔记，偶尔参与教学活动。上课不认真，上课不记笔记，不参与教学活动。章节测验25积极参加章节测验，准确率大于90%。积极参加章节测验，准确率大于80