保险投资反洗钱操作手册

保险投资反洗钱操作手册合同编号：__________甲方：__________乙方：__________第一条反洗钱法律法规1.1甲方应依法遵守中华人民共和国反洗钱法律法规、政策规定及监管要求，建立并完善反洗钱内部控制制度。1.2乙方应依法遵守中华人民共和国反洗钱法律法规、政策规定及监管要求，建立并完善反洗钱内部控制制度。第二条客户身份识别2.1甲方在销售保险产品过程中，应严格执行客户身份识别制度，对客户的身份、职业、经济来源、资金用途等信息进行审查和核实。2.2乙方在接收甲方提供的保险产品时，应严格执行客户身份识别制度，对客户的身份、职业、经济来源、资金用途等信息进行审查和核实。第三条大额交易和可疑交易报告3.1甲方在日常经营活动中，发现大额交易和可疑交易的，应及时向乙方报告。3.2乙方在日常经营活动中，发现大额交易和可疑交易的，应及时向甲方报告。第四条信息共享4.1甲方和乙方应在反洗钱工作中互相协助，共享客户身份信息、交易信息等必要信息。4.2甲方和乙方应确保共享的信息严格保密，仅用于反洗钱工作，不得泄露给第三方。第五条培训和宣传5.1甲方应定期组织反洗钱培训和宣传活动，提高员工的反洗钱意识和能力。5.2乙方应定期组织反洗钱培训和宣传活动，提高员工的反洗钱意识和能力。第六条监管配合6.1甲方应积极配合监管机构进行反洗钱调查和检查。6.2乙方应积极配合监管机构进行反洗钱调查和检查。第七条违约责任7.1甲方和乙方违反本手册的，应承担相应的法律责任。7.2甲方和乙方因履行本手册产生争议的，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第八条合同的生效、变更和解除8.1本手册自双方签字盖章之日起生效。8.2本手册的变更和解除应经双方协商一致，并以书面形式作出。第九条其他约定9.1本手册未尽事宜，双方可另行协商补充。9.2本手册一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方营业执照副本复印件3.反洗钱法律法规汇编4.客户身份识别制度模板5.大额交易和可疑交易报告模板6.反洗钱培训和宣传活动资料7.监管机构反洗钱调查配合指引二、违约行为及认定：1.未按照约定执行客户身份识别制度，未对客户身份、职业、经济来源、资金用途等信息进行审查和核实。2.未按照约定报告大额交易和可疑交易。3.未按照约定共享客户身份信息、交易信息等必要信息。4.未按照约定配合监管机构进行反洗钱调查和检查。5.未按照约定履行反洗钱培训和宣传活动。三、法律名词及解释：1.反洗钱法律法规：指中华人民共和国相关法律法规、政策规定及监管要求，用于预防和打击洗钱行为。2.客户身份识别制度：指为防止洗钱行为，对客户身份、职业、经济来源、资金用途等信息进行审查和核实的制度。3.大额交易和可疑交易：指交易金额达到一定标准或者存在洗钱风险的交易。4.反洗钱内部控制制度：指企业为预防洗钱行为，建立的内部控制体系。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在销售保险产品过程中，遇到客户不配合提供身份信息的情况。解决办法：甲方应积极与客户沟通，说明提供身份信息的必要性，如客户仍不配合，可拒绝提供保险产品。2.问题：乙方在接收甲方提供的保险产品时，发现大额交易和可疑交易，但甲方未报告。解决办法：乙方应及时向监管机构报告，并与甲方沟通，要求其履行报告义务。五、所有应用场景：1.甲方作为保险公司，向乙方提供保险产品。2.乙方作为投资机构，购买甲方提供的保险产品。3.双方在交易过程中，执行客户身份识别制度。4.双方在交易过程中，