家庭风险管理与理财协议

合同编号：__________家庭风险管理与理财协议甲方（风险管理与理财需求方）：姓名：__________身份证号码：__________住址：__________乙方（风险管理与理财服务方）：名称：__________注册地址：__________法定代表人：__________鉴于甲方希望对家庭风险进行管理并对理财进行规划，乙方愿意提供相应的风险管理与理财服务，双方为共同维护甲方的家庭经济安全，经充分协商，达成如下协议：第一条风险管理与理财目标（1）人身安全风险管理：确保甲方家庭成员的人身安全，提供意外伤害保险、健康医疗保险等服务；（2）财产安全风险管理：保护甲方家庭财产不受损失，提供家庭财产保险等服务；（3）财务风险管理：防范甲方家庭财务状况不稳定，提供财务规划、债务管理等服务。（1）理财规划：根据甲方家庭的经济状况、风险承受能力和未来需求，制定合理的理财规划；（2）投资管理：合理配置甲方家庭的资产，实现资产的保值增值；（3）退休规划：为甲方安排充足的退休资金，确保甲方晚年生活品质。第二条乙方义务2.1乙方应根据甲方的风险管理与理财目标，制定详细的风险评估报告和理财规划方案，并提交给甲方。2.2乙方应根据甲方的风险评估报告和理财规划方案，为其提供相应的风险管理与理财服务，包括但不限于：（1）为甲方家庭成员购买保险产品；（2）协助甲方进行家庭财产保险的购买和管理；（3）为甲方提供财务规划建议，帮助甲方管理债务；（4）为甲方制定投资计划，并协助甲方进行投资管理；（5）为甲方制定退休规划，并协助甲方进行退休资金的管理。2.3乙方应定期对甲方的家庭风险管理和理财情况进行评估，并根据评估结果调整风险评估报告和理财规划方案。2.4乙方应保证其提供的风险管理与理财服务的合法性、合规性，并严格遵守我国有关法律法规的规定。第三条甲方义务3.1甲方应如实向乙方提供其家庭的经济状况、风险承受能力和未来需求等信息，以便乙方制定合理的风险评估报告和理财规划方案。3.2甲方应按照乙方的建议，购买相应的保险产品、进行财产保险的购买和管理、管理债务、进行投资管理和退休资金的管理。3.3甲方应按照本协议的约定支付乙方的服务费用。第四条保密条款4.1乙方应对在提供风险管理与理财服务过程中获得的甲方家庭的经济状况、风险承受能力和未来需求等信息予以保密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。4.2甲方应对乙方提供的风险管理与理财服务过程中涉及的商业秘密予以保密，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。第五条违约责任5.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金为本协议服务费用的_______%。5.2若乙方未能按照本协议的约定提供服务，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已收取的服务费用。第六条争议解决6.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。6.2双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。7.2本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为_______年。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________代表（签名）：__________代表（签名）：__________签订日期：______年______月______日注意事项：1.确保双方信息真实：甲方应如实提供家庭经济状况、风险承受能力和未来需求等信息，乙方应根据这些信息制定合理的风险评估报告和理财规划方案。2.保密条款：乙方应对在提供服务过程中获得的甲方家庭信息保密，甲方也应对乙方提供的商业秘密保密。3.履行义务：乙方应按照约定提供风险管理与理财服务，甲方应按照乙方的建议进行购买和管理相应的保险、财产保险、管理债务、进行投资管理和退休资金的管理。4.违约责任：任何一方违反协议约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金。解决办法：1.争议解决：双方在履行协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。关键词语的法律名词解释：1.违约金：违约金是违反合同约定的一方按照约定向另一方支付的金钱。2.管辖权：管辖权是指法院对某一案件进行审判的权力，有管辖权的法院对案件进行审判。3.理财规划：理财规划是指根据个人的经济状况、风险承受能力和未来需求，制定合理的资产配置和资金运用方案，实现财务目标的过程。4.投资管理：投资管理是指为实现投资目标，对投资组合进行规划、实施和监控的过程，包括资产配置、投资策略选择、投资决策、投资执行和投资风险管理等活动。特殊应用场合：1.家庭主要收入来源失业：补充条款：若甲方家庭主要收入来源失业，乙方应提供紧急的财务规划和就业援助服务。附件：就业援助服务计划书。2.家庭成员重大疾病：补充条款：若甲方家庭成员患上重大疾病，乙方应协助甲方购买相应的健康医疗保险，并提供相关的理赔服务。附件：健康医疗保险理赔流程指南。3.家庭计划购房：补充条款：若甲方计划购房，乙方应提供购房财务评估和贷款咨询等服务，并协助甲方进行房屋保险的购买和管理。附件：购房财务评估报告。4.子女教育金筹备：补充条款：乙方应协助甲方制定子女教育金的筹备计划，并提供相关的投资建议。附件：子女教育金筹备计划书。5.退休规划：补充条款：乙方应根据甲方的退休需求和财务状况，制定退休规划，并协助甲方进行退休资金的管理。附件：退休规