《投资银行学》考试复习题及答案

1.资产支持证券是一种(),一般可分为()。A、特定目的载体(SPV)4.资产证券化进行结构化分层的目的主要是为了()。A、信用增级D、使得现金流中的利息进行分层5.资产证券化的类型可以是()。B、信贷资产证券化D、以上都正确6.注册申报债务融资工具最重要的申报材料是()。D、审计报告7.注册发行债务融资工具能够短暂降低企业资产负责率的是()。B、定向工具披露事项?()则上不少于多长时间?()A、3个月C、9个月离项目到期日不少于多长时间?()A、3个月C、9个月13.证券投资基金反映的是()关系。C、信托D、产权系，特别是()。B、商品B、在多家银行授信的大中型企业D、在一家银行授信的大中型企业C、定向工具D、短期融资券18.债务融资工具在债权债务登记日的()即可在全国银行间债券A、次一工作日D、三个工作日后A、房地产D、交通运输20.债务融资工具承销业务需要()审批后才能实施。C、授信审批部21.债务融资工具承销业务属于()。22.债券远期交易的期限最短为()天，最长为()天。B、2天；365天A、付息债券全价扣除以交易面额为基数乘上票面利率得到的利C、付息债券全价扣除持有期债券为付而应计的自然增长的票面D、付息债券现价扣除持有期内应计利息后折算的每百元价格台、省内18地市主要类政府融资平台、主体评级()及以上的D、邮件27.债权融资计划所需的审计报告要求由会计师事务所和经办会计师签章，相关报表要求有融资人()级签章。C、三28.债权融资计划是指发行人向具备相应风险融资识别和承担能力的合格投资者，以()方式挂牌募集资金的债权性()产品。B、非公开；非固定收益类D、非公开；固定收益类29.债权融资计划是在()发行的，并根据银办函机构贷款金额和补充流资资金金额比例不能超过()。31.债权融资计划募集资金用于补充企业流动资金比例最高不能超过发行金额的()。32.债权融资计划服务费费率：产品期限为一年(包含)以下的，按年化费率()收取；产品期限超过一年的，按年化费率万分之33.债权融资计划发行人在备案有效期内可分次挂牌债权融资计划，首次挂牌应在备案后()个月内完成。D、在最近12个月不存在重大违法行为D、以上都正确据我行所持资产支持证券的比例计算(),发与会计师事务所进C、收益报酬定价模型D、风险报酬转移模型的。()A、隔日冲账A、项目属性D、其他因素43.在全国银行间债券市场买断式回购业务中，()各分支机构对A、中国人民银行C、中国证监会者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的()。A、百分之五B、百分之十C、百分之十五D、百分之二十B、投资人征信情况D、以上都不正确46.在净价交易的情况下，成交价格与债券的应计利息是()的。B、相同承接主体要按照程序签订()。A、政府购买服务协议B、政府工程采购协议C、委托代建协议48.在金融工具的性质中，成反比关系的是((),即宣告交易所对此资产证券化产品的发行持认可的态度。A、项目确认书B、项目认可函C、无异议函D、以上都不正确50.在发布成立公告之后，券商与我行签订交割确认函，完成()B、特殊目的载体51.与资本流动相对应的股权投资基金运52.有限合伙基金合伙人人数在()以上，50人以下。B、3个人C、2个人D、1个人因此债务优化银团的期限为银团内授信的()。B、金额最大的一笔到期之日止C、第一笔到期之日止54.应收账款债权融资计划服务费费率：产品期限为一年(包含)以下的，按年化费率()收取；产品期限超过一年的，按年化费B、千分之一55.影响债务融资工具注册效率的因素主要有()。D、期限56.银团业务中，我行作为牵头行应同时担任()的角色。C、托管行D、有限合伙人57.以下属于资产证券化业务概念的有()。58.以下属于限定资金用途的创新类债务融资工具的是()。D、定向工具59.以下是对证券市场影响最为直接和迅速的金融因素的货币政策是()。60.以下哪一项不属于债务融资工具承销业务的优点?()B、可实现存款留存D、为轻资本业务61.以下哪一项不属于撮合业务的优点?()C、不占用行内授信D、增加企业融资成本62.以下哪个机构不属于债务融资工具的中介服务机构()?A、北京金融资产交易所B、承销机构C、信用评级机构D、律师事务所63.以下哪个产品可以计入权益资产，优化发行人财务报表?()64.以下不属于基金投资风格分析的是()。现金流来源仍需()。A、监测和报备D、以上都不正确A、3月底B、6月底69.信息记载账户：即()作为北金所综合业务平台的投资者，在()开立的用以记载所持北金所综合业务平台相关产品品种、数B、乙方；乙方D、6个方式(指定用途),或由信托公司代为确定的管理方式(非指定现金流入；(2)符合法律、行政法规以及()等监督管理机构的A、交易所D、以上都不正确A、期限不同D、主体资质不同级在()。A、公立学校A、大公国际B、中诚信国际C、中证鹏元A、需要县、区级(含)以上发改委对项目的可研报告批复B、不得接受已闲置1年(含)以上的土地作为抵押物D、已于90%(含)以上建筑面积的业主签订拆迁补偿安置协议B、定向工具A、首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资B、首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目82.下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是()。A、申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式B、一般最小申购、赎回单位为10万份D、申购、赎回申请提交后可以撤销84.我行自营资金参与产业投资基金主要通过()和()这两个通85.我行要求新增PPP项目原则上要进入财政D、机构库87.我行要求棚改贷款项目的借款人要符合实收资本()万元(含)以上，或所有者权益()万元(含)以上；借款人为项目公司的，实收资本或所有者权益应为()万元(含)以上。88.我行通常所指的“资管通道”,指的是通过认购()作为管理C、北金所本金余额原则不超过全部入池资产的()。A、百分之十五D、百分之三十()天。A、委托人后，可实施()。A、议价交易B、延牌C、内部户A、委托人D、保管人机构(即受托人)进行的()投资。所是(),资产支持票据的挂牌发行场所是()。C、银行间市场；证券交易所D、银行间市场；银行间市场时原始权益人将()的底层现金流汇款一次性划付至专项计划账A、自基准日至信托受益权账户变更之日B、自封包日至项目成立日C、自项目成立日至项目结束日D、自封包日至项目结束日资计划投资者超过()人的转让不予确认。102.投资者收到《缴款通知书》后，在缴款通知书生成日后()103.投行业务的贷后任务是每个月的(104.投行融资类业务在投行系统操作归还本金后，在()可以查B、对公信贷系统在()发起变更流程?C、定向工具B、同级C、下级D、其他A、政府方在项目公司的出资比例不得超过30%B、政府方在项目公司的出资比例不得低于20%C、政府方在项目公司的出资比例不得超过50%D、政府方在项目公司的出资比例可以超过50%资基金，产业投资基金本质上属于私募基金，应当受到()的监管和中国证券投资基金业协会(中基协)的自律管理。110.授信额度应综合考虑棚户区改造项目和建设项目的合理费用，其中项目拆迁费、补偿费等费用应根据()约定的金额合理A、拆迁补偿安置协议C、定向工具D、超短期融资券算账户将()。B、被撤销D、银团融资B、交通物流、汽车行业、医疗健康、先进制造、食品农业A、百分之零点五B、百分之一C、百分之一点五D、百分之二117.券商作为资管计划的管理人，需要按照()的指令进行业务A、委托人A、不含首次交收日，不含到期交收日B、不含首次交收日，含到期交收日C、含首次交收日，不含到期交收日D、含首次交收日，含到期交收日以()的名义认购项目公司股份。C、项目公司121.契约型基金的投资人通过签署由基金管理人拟定的()来设A、资管合同C、信托合同B、股东(股东大会)C、董事长达到总数的()以上。A、百分之八十C、百分之九十五D、百分之百124.棚户区改造项目应实行资金()管理。A、使用C、共同D、封闭A、项目资本金C、政府补助()级住建部门的棚户区改造名单。A、省级D、以上都可以127.棚户区改造项目需要建立()专户，未经本行同意，融资人A、百分之三十五B、百分之二十五C、百分之三十D、百分之二十项目预算等事项原则上要求在同级或者上级()进行公示。D、土地局官网C、拆迁阶段、安置阶段本在()左右。A、百分之五点五C、百分之六点三D、百分之七A、上海、深圳证券交易所C、银行间市场D、银登中心134.目前可以采用政府购买服务进行融资的项目有()和易地扶B、危房改造B、中原银行中国银行C、洛阳银行中国银行的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过()个月。服务费费率降低为()/年，可以选择前端一次性支付或者按照D、万分之四与()匹配。B、项目实际进度C、项目原进度B、协议转让C、司法扣划对相关事项进行承诺的，律师应在()中就此发表意见。B、信息披露报告C、情况说明D、法律意见书延长付款账龄的需求的企业适合做下列()类型的ABS业务。D、以上都不正确143.合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于()万元，投资于单只混合类产品的金额不低于()万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于()万元。A、如融资人为政府100%持股的国有企业，可无须明确项目主体B、发改委出具项目立项批复的红头文件；或者B、不弱于原业务担保方式D、利率需高于原业务利率的表述是()。A、发行人在北金所已开立委托债权投资业务账户，所以不用再B、发行人在北金所已开立委托债权投资业务账户，但仍需要再述，以下的表述哪项是正确的()。般公共预算支出的10%部预算支出总额的10%C、每一年度全部PPP项目需要在预算中安排的支出占一般公共预算支出的比例不超过10%D、每一年度全部PPP项目需要在预算中安预算收入的比例不超过10%148.股权投资基金通常需要()年才能完成投资的全部流程实现D、有限合伙人级与劣后级比例不得超过(),投资混合类产品优先级与劣后级理服务的()的集合投资制度。保管费和()。D、审批制A、美国式注类超过()条或高度关注类、一般关注类合计超过()条的项度关注类()条或高度关注类、一般关注类合计()条及以上的率为(),按年收取或者一次性收取。A、百分之零点零三B、百分之零点零五C、百分之零点零八D、百分之零点一到()同业平均利率。A、不低于B、不高于的外部评级达到()以上。C、定向工具D、超短期融资券B、发行场所不同C、成本不同A、补充流动资金C、偿还金融机构借款当日赎回的基金份额自下一个工作日起()基金的分配权益。D、不享有，享有D、定向工具报率要高于()等资产类别。D、以上都不对D、公司型A、百分之八十B、百分之五十C、百分之七十D、百分之六十179.并购基金收益参照()收益定价。期到位后，我行通过()投资基金有限合伙企业的(),基金资投资决策委员会中拥有(),以基金为主体进行并购投资。B、资管计划；优先级份额；一票否决权C、信托计划；中间级份额；一票表决权182.并购基金的实施形式主要是(),结构为(),我行投资(),额总金额的()。间排序为()。58thD、以上都不对书》生成日后()个工作日内支付，其余年度均按上一年度服务()内换成。A、2年；6个月B、1年；6个月C、2年；1年书()有效。D、3年知书2年有效。191.北金所业务备案：在备案资料准备齐全的条件下2周左右可取得备案通知书，首次挂牌应于备案后()个月内完成，备案通知书()年有效。达到()及以上。国家级保障房开工建设即可B、百分之八十C、百分之七十D、百分之五十193.保障房类ABS一般将()作为信托贷款的还款来源。D、改造指挥部A、政府A、银行间市场全国银行间债券市场回购期限最短为(),最长为()。A、7天；4个月B、1天；3个月加盖公章，并不得晚于于簿记建档前()个工作日下午16点提203.()应督促企业按时兑付债务融资工具本息，或履行约定的A、主承销商B、开户行C、承销团成员204.()负责非金融企业债务融资工具的簿记建档具体操作。C、副主承销商D、承销团成员A、银行65thD、托管银行6.资产管理计划可划分为()。7.资产管理产品按照投资性质的不同，分为(D、混合类产品人、质押标的派专人负责关注，需要重点关注哪些方面?()B、公司公告9.主承销商所承担的每期债权融资计划销售义务必须在挂牌日前满足先决条件为()。A、符合北金所相关规则、并备案成功10.主承销方应根据有关要求对本协议项下债权融资计划挂但不限于()。C、法律状况的文件E、数据B、上市公司C、评级AA+及以上的公司68thA、承销商D、发起人方式筹组，现有授信的品种包括()贸易融资、项目融资、出口B、流动资金授信B、与企业或其他相关机构、人员之间有不当利益约定D、对不确定事项作出承诺C、招标发行A、主承销商19.债权融资计划在缴款阶段，可用于投入该计划的资金来源有A、自营资金D、他行资金20.债权融资计划首期挂牌至少提前两个工作日，披露()挂牌文21.债权融资计划融资人应在不晚于缴款日日终将(),加盖预留A、北京金融资产交易所综合业务平台客户服务协议、参与主体B、若从事债权投资业务，需提供经审计的财务报告或管理资产C、若从事债权投资业务，需提供加盖公章的风险揭示书，多页D、资金账户开户证明文件(如有)23.债权融资计划服务费费率：产品期限为一年(包含)以下的，按年化费率()收取；产品期限超过一年的，按年化费率()收C、千分之二A、是中华人民共和国境内依法成立的法人或非法人机构和监管资产不少于等于5000万元C、最近一期经审计净资产不少于等于人民币500万元或者管理资产不少于等于1000万元25.债权融资计划的发行人应符合()条件。D、武金所要求的其他条件26.债权融资计划：指融资人向具备相应风险()和()能力的合格投资者，以非公开方式挂牌募集资金的债权性固定收益类产A、识别C、付息方式D、起息日期、到期日期括()。B、律师事务所C、会计师事务所D、资产服务机构E、项目安排方(如有)29.在投行系统进行投行类业务中收费用收取时，需要()进行操D、审查岗B、对公信贷系统要事项有(包括但不限于)()。C、合伙人权利义务D、基金投决会议事规则32.应收账款债权融资计划服务费费率：产品期限为一年(包含)以下的，按年化费率()收取；产品期限超过一年的，按年化费率()收取。A、主体评级D、股票市场情况D、融资人对隐性债务化解的口头承诺B、确定原债务纳入政府隐性债务D、确定原债务化解期限B、托管行D、成立集合信托通过我行私人银行代销的方式D、提升企业知名度41.以下属于证券化资产的有()。B、应收账款D、景区门票42.以下属于非金融企业债融融资工具发行前重大事项排查内容的为()。C、会计科目变化幅度超过30%D、生产经营困难A、非金融企业债务融资工具发行平台B、非金融机构合格投资人债券交易平台D、债权投资交易服务平台44.以下产品由证监会核准发行的债券品种有()。C、公司债E、可转换债券C、公司债D、中小企业集合债B、同一发行主体同时期发行公募产品比私募产品价格低79thD、股市与债市走势大多时间呈现负相关关系47.一般来说，企业注册发行债务融资工具的目的包括(D、补充营运资金48.一般可以设置赎回选择条款的是()。股权划转等原因丧失对重要子公司的实际控制权和()。C、生产经营困难(如，已经出现停产停工)、融资人D、涉及负面新闻等其他有必要提交备案会议的情况E、其他主承销方认为需要提交的情况50.信息披露：指信息披露义务主体以()等形式，把相关信息通A、自然人B、具有完全民事行为能力的自然人D、依法成立的其他组织了较高的()。B、相对收益D、以上均不正确B、证券公司C、信托公司D、租赁公司势是()。B、通道费用低55.下列债务融资工具产品中既可以定向发行也可以公开发行的是()。D、定向工具B、商贸消费D、汽车行业D、社会团体A、定向工具63.我行资本市场业务的主要产品有?()应的份额是()。D、私行资金65.我行可作为()等角色参与交易所ABS。A、项目牵头人B、项目推广机构C、项目销售机构不限于)()。C、回购(差补)协议D、集资金监管协议67.委托债权投资业务，在挂牌阶段需要向北金所提交的材料有在开户阶段需要向北金所提交的材料有()。A、北金所债权业务参与主体信息表C、分支行营业执照副本复印件69.委托债权投资发起方应在提交交易申请时选择具体的交易方86th式。北金所实行()交易方式。A、议价交易C、竞价交易关法律及北京金融资产交易所相关规则，以下各方在()、()的71.投资银行部针对推进商贸物流投行化推出了重点产品作为支撑，分别是()及债务融资工具、银团融资等。B、债权融资计划C、并购融资D、定向融资工具72.通过资管计划投资有限合伙型产业投资基金的资金募投路D、基金管理人根据合伙协议、基金投决会约(决)定募集资金元化，投资方式可以包括()、()及()。D、债券投资74.私行代销集合信托计划业务中我行可以收取(D、托管费B、保管行D、托管行如房地产业务需要满足四证齐全()等。下()原则。B、融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于3C、融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于2D、信托公司信托产品均不得设计为开放式80.融资人声明：董事会(或具有同等职责的部门)已批准本募集说明书，全体董事、监事及高级管理人员(或具有同等职责的人()承担个别和连带法律责任。B、准确性81.融资人申请棚户区改造授信时，融资人应向本行提供以下资料：()。A、政府有关部门授权融资人从事棚户区改造项目的相关文件C、近期连续三年财务报告(新公司自成立到申报期)和近一期A、客户服务协议B、参与主体信息表C、业务预留印鉴卡D、风险揭示书83.签订政府购买服务协议前，需经过()等流程。性难以被认定，有可能导致()作为基金管理人的财产，用于偿还()的债务，对基金投资人的风险较大，因此在业务上需要甄D、信托财产85.企业资产证券化中，银行可充当()角色参与其中，通过提供B、项目安排方86.棚户项目实施的前提之一就是该项目同意拆迁的()达到总数的90%以上。A、户数A、已与90%(含)以上建筑面积的业主签订拆迁补偿安置协议B、项目资本金不低于项目总成本的20%,并须在贷款发放前投D、项目无需符合城市总体发展规划C、项目环评C、公司业务部放款建议书、融资人(担保人)近期征信报告B、全套合同C、融资人(担保人)权力机构决议B、四川金融资产交易所A、信托公司包括()。A、供水公司C、高速公路公司D、房地产开发企业E、污水处理企业D、重资产企业A、后续商品房的销售收入B、幼儿园和游乐场经营收入、配套菜市场摊位租赁收入、停车C、后续的土地出让收入D、商业写字楼的出租收入C、不将信贷风险评估与地方政府信用挂钩B、需要调查是否已纳入棚户区改造年度计划和年度土地供应计划C、应对棚户区改造贷款资金的使用实行监控D、确保专款专用D、不受40%净资产限制E、受到40%净资产限制外，对质押标的股票本身关注的主要风险要素是?()B、质押人持股质押比例D、股票质押折扣率E、预警线和平仓线资人包括()和()。B、特定机构投资人C、银行机构投资人D、非银行机构投资人D、交易服务费D、资产